هل ترغب في الاستثمار في شركات التنقيب عن النفط؟ إذا كانت الإجابة بنعم ، إليك دليل كامل حول كيفية الاستثمار في آبار النفط والغاز دون المال والخبرة.
ليس سراً أن الاستثمار في آبار النفط والغاز هو أحد الطرق التي يجني بها المستثمرون ثروات مدى الحياة ، لكن لكي تتمكن من القيام بهذا النوع من الاستثمار ، يجب أن تكون مستعدًا لذلك. ذلك لأن الاستثمار في آبار النفط والغاز ليس للجميع. تحتاج إلى معرفة ما تحتاجه ، وتحتاج إلى ذلك.
دعنا نوضح هنا أن الاستثمار مباشرة في آبار النفط والغاز يختلف عن شراء الأسهم في شركات النفط أو أقسام الشراكات المحدودة الرئيسية (MLPs) . الاستثمار المباشر في آبار النفط هو بالفعل طريقة أكثر تركيزًا وتركيزًا للاستثمار في النفط والغاز.
عند الاستثمار في آبار النفط ، يتم ذلك عادة كجزء من برنامج يسمى برنامج المشاركة المباشرة (DPP) يمكنك المشاركة في برنامج المشاركة المباشرة بطرق مختلفة ، وهي كما يلي:
- ملكية مصالح العمال . برنامج DPP هو قناة استثمار تقليدية تم استخدامها في بداية برنامج التنقيب عن النفط في أوائل عام 2021. يمكنك هنا الحصول على الحق في امتلاك جزء من البئر مع الآخرين ، ومسؤوليتك أعلى من شراكة ذات مسؤولية محدودة (LP).
- ملكية شراكة محدودة شراكة محدودة لآبار النفط والغاز بدأت في منتصف 2070s. الفرق الأكثر وضوحا بين الاثنين هو أن PLs تجسد مصالح العمل من أجل إعطاء الشريك العام المزيد من السيطرة ، مع إضافة رسوم لإدارة وتوزيع الإيرادات الخلفية بعد المدفوعات.
عواقب التكلفة المترتبة على الاستثمار في آبار النفط والغاز
تختلف تكلفة الدخول إلى أي برنامج للمشاركة المباشرة (DPP) حسب حجم المشروع و مستوى التحكم الذي تريد أن تكون مسؤولاً عنه. يمكن للمستثمرين المشاركة بأقل من 5 آلاف دولار في شركات النفط والغاز الصغيرة التي تسعى إلى توسيع الإنتاج. ولكن من ناحية أخرى ، هناك مشاريع تكلف ما بين 50000 إلى 100000 دولار ، مقابل 1 ٪ من حصة العمل. نعم ، قد يكون ذلك مكلفًا للغاية.
ما مدى ربحية الاستثمار في آبار النفط والغاز بقليل من المال
إذا كنت ترغب في الاستثمار في آبار النفط والغاز مباشرةً من خلال برنامج DPP ، ستحتاج إلى البحث عن نشرة أو مذكرة خاصة حول موضع الشركة التي ترغب في الاستثمار بها. توضح المذكرة الخاصة بالتنسيب الخاص للشركة ما تحتاج إلى معرفته حول المشروع ، على سبيل المثال ، بشأن التكاليف والعقود والإيرادات المقدرة.
كما ستشير إلى ما تشتريه ؛ على سبيل المثال ، 1 ٪ من حصة العمل (WI) و 0.75 ٪ من صافي الربح (NRI). تم إنشاء هذه المذكرة لكل من مواقع الحفر الجديدة وبرامج التطوير. يتم تحديد الدخل الصافي الذي يجب أن يحصل عليه المستثمر عادة بواسطة الإتاوات المدفوعة لمالك المعادن عند إبرام عقد الإيجار.
بالإضافة إلى ذلك ، يشير DPP أيضًا إلى مصاريف شهرية أخرى ، مثل رسوم المشغل ورسوم المضخة ، تكاليف الكهرباء ، تكاليف النقل المائي (إن وجدت) ، التكاليف الإدارية ورسوم الإمداد لصالح الدولة. قد تكون هناك أيضًا تكاليف صيانة مستمرة يجب مراعاتها عندما يبدأ المشروع في العمل. مع مرور كل هذا ، يجب عليك إجراء أبحاث الشركة على قدم المساواة حتى لا تقوم بأي استثمارات خاطئة. لا تتبع مطلقًا ما يقولونه وحدهم.
بعد قراءة المذكرة الخاصة بالوضع الخاص بشكل صحيح ، يمكنك الاستثمار وانتظار بدء الحفر.
ومع ذلك ، قبل إجراء الاستثمار ، ستكون مهتمًا بمعرفة المبلغ المتبقي للتحصيل حتى تعرف المدة التي يجب عليك انتظارها للحصول على عائد لاستثمارك. بمجرد تشغيل البئر ، سوف تبدأ في الحصول على دخل من بيع النفط مطروحًا منه تكلفة البحث والتطوير والتكلفة الشهرية لرأس البئر.
ملاحظة ومع ذلك ،
يعتقد معظم المستثمرين أن الاستثمار في آبار النفط والغاز هو مخطط سريع للتخصيب ، لكنه ليس كذلك. لأسباب عديدة ، يمكن ربط أموالك لعدة أشهر قبل أن يبدأ العمل بالفعل. عندما يبدأ العمل أخيرًا ، قد يستغرق الأمر ثلاثة أشهر أخرى قبل إجراء أي مدفوعات. وقد يستغرق الأمر أحيانًا وقتًا أطول.
يجب أيضًا أن تكون مستعدًا ، لأن الأمور في بعض الأحيان لا تعمل بالطريقة التي يقولون إنها ستنجح. يمكنك الاستثمار في بئر نفط وغاز غير مثمر. هذا هو المكان الذي تنشأ فيه المخاطر ، لأنه إذا حدث ذلك ، فستفقد استثمارك.
لهذا السبب تحتاج إلى العثور على شركة لديها تجربة ناجحة ، وتحتاج إلى بذل العناية الواجبة في هذا المجال. وحقل النفط والغاز المحدد الذي تعمل فيه الشركة. إذا كان ذلك ممكنًا ، اطلب من الجيولوجي إظهاره حول الحقل.
القيود المفروضة على الاستثمار في آبار النفط والغاز
الاستثمار في آبار النفط والغاز ليس لعبة للأطفال ، لذلك ، يجب أن تفي بمتطلبات معينة.وتشمل هذه:
- يجب أن تكون مستثمرًا معتمدًا: كونك مستثمرًا معتمدًا يعني أنه يجب أن يكون لديك صافي قيمة فردية (أو صافي قيمة مشتركة مع زوجتك) ، الذي يتجاوز مليون دولار في وقت الشراء أو الدخل الذي يتجاوز 200000 دولار في كل من العامين الماضيين (أو دخل الزوج المجمع خلال هذه الفترة بأكثر من 300000 دولار).
- يجب أن يكون لديك تأمين: يجب أن يكون لديك شكل من أشكال التأمين لتغطية مخزونك estitsy. يعتمد خيار التأمين الذي تختاره على فرصك الاستثمارية ، بالإضافة إلى الاعتبارات الضريبية. الشركات ذات المسؤولية المحدودة تتلقى النموذج الضريبي K-1. يتلقى مالكو مصالح العمل المباشرة نموذج ضريبي قدره 1099 بحلول 31 يناير من العام التالي يشير إلى الدخل الذي تم استلامه.
7 أمور يجب مراعاتها قبل الاستثمار في بئر نفط وغاز >
- النظر في نوع المشروع المعني
هناك طريقتان للاستثمار في آبار النفط ؛ التصميم البري والحفر الاستكشافي. مشروع Wildcatting هو المكان الذي يستكشف فيه الفريق الحقل الأخضر. عادةً ما يكون هذا مجالًا جديدًا ، كما أن فرص خسارة مبلغ كبير من المال في مثل هذه المشروعات كبيرة.
يتمثل مشروع التطوير ، من ناحية أخرى ، في أن يقوم الفريق بالتنقيب بالقرب من أو بالقرب من آبار أو حقول النفط القائمة والمنتجة. عادةً ما يكون هذا المشروع ناجحًا ، وأحيانًا يصل معدل النجاح إلى 100 بالمائة. بصفتك مستثمرًا ، يجب عليك دائمًا مراقبة المشاريع من هذا النوع. عليك التأكد من أن أفضل الأيدي في هذا المجال هي تلك التي تتولى إدارة المشروع. يعد التنقيب عن النفط والغاز أمرًا معقدًا ومعقدًا للغاية ، لذا يجب أن تعرف من الذي يقوم بتحويل أموالك إليه. مرة أخرى ، يجب أن يكون الأشخاص الذين يديرون الصفقة صادقين وصادقين ويظهرون مهارات احترافية ولديهم خبرة.
- اكتشف مدى نجاحهم في الحفر
إذا كنت تخطط للاستثمار في مشروع حفر جديد ، فقم بمقارنة عدد آبار المشغل التي تم حفرها بعدد آبار الإنتاج. قارن أيضًا أداء الشركة مع المعدلات الوطنية والدولة. يجب ألا يكون أي شيء أقل من المتوسط المقبول لك.
- انظر إلى سجل التتبع للمشغل في الصناعة
لا تركز حصريًا على المشروع الذي تهتم بالاستثمار فيه ؛ يجب أن تنظر إلى معدلات نجاح العديد من مشاريع المشغلين السابقة.
- النظر في حجم مخزونها
حجم جامع (والأداء) الشركة التي تريد الاستثمار فيها ، يعتمد إلى حد كبير على ما إذا كان المشروع سيكون له معنى اقتصادي. قد يكون حجم الاحتياطي مفتوحًا للترجمة الشفوية ، لكن المشروعات المماثلة ذات الجيولوجيا المشابهة القريبة ستمنحك بعض التقدير. من المهم معرفة متوسط العمر الافتراضي لآبار النفط في المنطقة للحصول على تقدير لما ستكون عليه.
- فكر فيما إذا كنت تستطيع الحصول على صفقة أفضل في مكان آخر
في بعض الأحيان ، بعد التوضيح ، يمكنك أن تفكر في التفكير بأنك حصلت على الكثير ، ولكن هنا تحتاج إلى التراجع والنظر بعناية في تفاصيل المشروع. ما مقدار دخل رأس المال الخاص بك في التكاليف المباشرة؟ هل يمكنك الحصول على صفقة أفضل في مكان آخر؟ إذا كنت تعتقد أنك لا تستطيع ذلك ، فانتقل إلى الشركة الحالية ، ولكن إذا استطعت ، فانتقل إلى الجانب الآخر ؛ لكن يجب عليك مراعاة المتغيرات الأخرى قبل القيام بذلك.
- فكر فيما تأمل أن تحصل عليه من الصفقة
فوائد الاستثمار في آبار النفط والغاز
توفر استثمارات النفط والغاز مجموعة واسعة من الفوائد ، مما يجعلها جزءًا جذابًا من أي مستثمر ذو محفظة عالية العائد. فيما يلي بعض الأسباب التي تجعلك تبدأ في الاستثمار في آبار النفط والغاز.
- هذا مصدر للدخل السلبي
يتم وصف الدخل السلبي كدخل تكسبه دون أن تفقد العرق ، وهذا أحد الأشياء التي يمكنك فعلها لك من خلال الاستثمار في آبار النفط والغاز. يمكن أن توفر الاستثمارات عالية الجودة في مجال النفط والغاز دخلًا مستقرًا سلبيًا لعقود ، وغالبًا ما يكون ذلك بمعدلات عائد مرتفعة.
كانت هناك العديد من التحسينات في هذا القطاع والتي قللت كثيرًا من المخاطر التي لا تزال متأصلة في الأعمال. إذا كانت استثماراتك في مناطق مستهدفة مدروسة جيدًا ، فقد يؤدي ذلك إلى عائد استثمار رائع.
قد يؤدي الاستثمار في الشركات الأصغر والشراكات المحدودة إلى تحقيق الأرباح في بعض الأحيان.يمكن أن تزيد قيمة بئر واحد عدة مرات في حالة اختراق الحفر ، ويمكن أن يحقق هذا البئر أرباحًا لسنوات عديدة.
- تحصل على العديد من المزايا الضريبية
تتمتع استثمارات النفط والغاز بالعديد من المزايا الضريبية. يمكن للمستثمرين في آبار النفط والغاز الحصول على مزايا ضريبية ، خاصة إذا كانوا يستثمرون في شراكات محدودة. توفر الاستقطاعات الخاصة بتكاليف الحفر غير الملموسة ما يصل إلى 60 إلى 80 في المائة من نفقات البئر ، صافية من الضرائب للسنة الأولى.
و 15 في المائة من إجمالي الممتلكات لا تخضع للضريبة. سيكون من الصعب عليك إيجاد فرصة استثمارية أكثر ربحية. يمكن للمستثمرين أيضًا الاستفادة من ما يسمى تكاليف الحفر غير الملموسة ، حيث يتم شطب النسبة المئوية من دخلهم في السنة الأولى لتغطية النفقات غير المتوقعة.
تبلغ هذه التكاليف عادة ما بين 65 و 80 ٪ من التكلفة الإجمالية لحفر بئر وامتياز بنسبة 100 ٪ في طوال العام. على سبيل المثال ، إذا كانت تكلفة حفر بئر 300000 دولار ، وإذا تقرر أن 75 ٪ من هذه التكاليف ستعتبر غير ملموسة ، فسوف يتلقى المستثمر خصمًا حاليًا قدره 225،000 دولار. بالإضافة إلى ذلك ، لا يهم ما إذا كانت البئر تنتج النفط أو حتى تنتجه.
- يمكن تنويعها بسهولة
النفط والاستثمارات لقد وفر الغاز تاريخيا التنويع فيما يتعلق بالاقتصاد ككل.عندما ترتفع أسعار الغاز ، يميل الاقتصاد إلى التباطؤ. قد يتسبب ذلك في تعثر باقي مخزونك وأموالك. ولكن عندما ترتفع أسعار النفط والغاز ، تميل احتياطيات النفط والغاز إلى الارتفاع معها. يمكن للتعرض لاحتياطيات النفط والغاز أن يساعد في حماية محفظتك من الركود الاقتصادي الناجم عن صدمات النفط.
مخاطر استثمار آبار النفط والغاز
نظرًا لوجود فوائد الاستثمارات في النفط والغاز ، وهناك أيضا عيوب. لا يتم إعطاء أوجه القصور هذه لتخويف مستثمر محتمل ، ولكن للسماح له / لها بمشاهدة ما يحصل عليه. تتضمن بعض أوجه القصور في هذه الاستثمارات:
أ. إنه متقلب للغاية
يمكن أن تكون استثمارات النفط والغاز عرضة لتقلبات حادة في الأسعار ، وخاصة عند الاستثمار في الشركات الصغيرة. إذا كنت تشارك في مشاريع الحفر الاستكشافية ، يمكنك بسهولة خسارة قدر كبير من المال. التنويع هو مفتاح الاستثمار في النفط والغاز. الخسائر بنسبة 50٪ أو أكثر ليست غير عادية ، ويمكنك أن تخسر كل شيء في أي مشروع.
ب. السيولة
على الرغم من أنه يمكنك عادة بيع الأسهم بسرعة في الشركات الكبرى ، فقد يكون من الصعب عليك العثور على مشترٍ للأسهم في الشركات الأصغر. في بعض الحالات ، قد تضطر إلى استرداد اهتمامك مباشرة من شركة أو شريك محدود.يحدث هذا غالبًا مع شركات خاصة وغير عامة وشراكات محدودة. لا تشارك فيها إذا كنت لا ترغب في ربط أموالك لفترة من الوقت.
c. مخاطر تسرب النفط
تتمثل المخاطر الأخرى في هذا القطاع في احتمال تعرض الشركة لحادث ، على سبيل المثال ، تسرب نفطي. قد يؤدي هذا النوع من الحوادث إلى انخفاض مجاني في سعر سهم الشركة.
شهدت BP انخفاضًا في أسهمها بعد تسرب النفط في Deepwater Horizon 2010. قبل الانسكاب ، كانت الأسهم تتداول حول 60 دولارًا ، وانخفضت إلى 26.75 دولارًا ، أي بانخفاض قدره أكثر من 55٪. انفجرت منصة النفط العميقة Deepwater Horizon وغرقت ، تاركة تدفق الزيت في قاع البحر ، والذي تجاوز 4.9 مليون جالون من النفط في خليج المكسيك. كان لانسكاب النفط تأثير سلبي خطير على الحياة البحرية وموائل الخليج. لا تزال BP تشارك في الدعاوى القضائية وغيرها من الأمور المتعلقة بالحادث بعد عدة سنوات.
د. هذا صعب للغاية
بعض أنواع الاستثمارات ليست مخصصة للجميع نظرًا لحقيقة مشاركتهم فيها. هذا هو نفس الاستثمار في آبار النفط والغاز. هناك قواعد ضريبية خاصة تحكم الاستثمارات في النفط والغاز والمعادن ، بالإضافة إلى قواعد خاصة بالشراكات المحدودة التي قد تؤثر عليك ، خاصةً عند رفع الضرائب أو أخذ الأسهم في الاعتبار عند بيعها.
تجنب الاحتيال في الاستثمار في آبار النفط والغاز
نظرًا لاحتمال تحقيق أرباح ضخمة من الاستثمار في صناعة النفط والغاز ، يشارك العديد من المحتالين أيضًا. في العمل. لسوء الحظ ، يتم إجراء العديد من الصفقات المتهورة التي تواجهها في هذه الصناعة عن طريق التسويق عبر الهاتف المتوافقين الذين يستخدمون أساليب مبيعات عالية الضغط لإقناعك بإعادة أموالك التي حصلت عليها بشق الأنفس.
إذا كنت مهتمًا بالاستثمار في النفط و الغاز ، أنت بحاجة إلى معرفة كيفية اتباع “الأعلام الحمراء” حتى لا تفقد أموالك التي اكتسبتها بصعوبة على المحتالين.
- احذر من معلومات الإعلانات التي تركز على أخبار النفط المغطاة على نطاق واسع
يعرف المحتالون أن الناس سيصدقون كل ما يرونه في الأخبار وبالتالي يستخدمون الأخبار المعلنة على نطاق واسع ، مثل أسعار الغاز المتقلبة ، لجذب المستثمرين المحتملين وجعل معاملاتهم أكثر شرعية.
- أشك في أن أي معاملة يتم الإعلان عنها آمنة تمامًا
ينطوي كل استثمار على درجة معينة من المخاطرة ، لذلك يجب أن تكون متشككًا في كل فرصة. الاستثمار في النفط والغاز ، والذي يعتبر آمنًا تمامًا د.غالباً ما يقضي المحتالون الكثير من الوقت في محاولة لإقناعكم بأن معاملة معينة تضمن عوائد عالية للغاية لأسباب معينة. يجب أن يرفع هذا علامة حمراء لك.
- إذا كنت لا تزال تتلقى مواد غير مرغوب فيها
عادة ما يبدأ المحتالون في نشاطهم الاحتيالي عن طريق إرسالك المواد الاستثمارية التي لم تطلبها. يجب أن تكون حذرا خاصة عند العمل معهم. في الحقيقة ، من الأفضل فقط تجاهل الفاكسات ورسائل البريد الإلكتروني ورسائل البريد الصوتي المرتبطة بالاستثمار والبريد العادي.
لا تدع حزمة المواد التسويقية الملونة تثير إعجابك حتى لو تم إرسالها بالبريد المسجل أو في الليل . إذا كنت ترغب في أن تكون مهتمًا ، فيجب عليك البحث بعناية في الشركة ، ولكن إذا لم يكن لديك وقت للقيام بذلك ، فمن الأفضل التخلي عن هذه الفكرة ، وإذا اتصل شخص ما لمعرفة المواد ، فما عليك سوى إخباره أو عدم اهتمامك بها. وشنق.
- إذا استخدموا أساليب مبيعات مشكوك فيها
من الطرق السهلة لخداع المستثمرين إنشاء شركة ذات مسؤولية محدودة أو شركة في ولاية واحدة ، بدء عمليات الحفر في الولاية الثانية وجذب المستثمرين من الدول الأخرى. هذا يجعل من الصعب على المستثمرين تفتيش المكاتب أو حقول الحفر. كما أن استخدام هيكل متعدد الولايات يجعل من الصعب على أجهزة إنفاذ القانون اكتشاف الاحتيال.
- إذا زعموا أن لديهم قدرات محدودة للغاية
فنانو الاحتيال غالباً ما يحاولون إعطائك الانطباع بأن الفرص التي إنهم يروجون ، هزيلة ، على أمل أن تتخلى عن أموالك على عجل قبل متابعة العناية الواجبة. قاوم الضغوط للاستثمار بسرعة وابحث عن الوقت الذي تحتاجه للبحث قبل إرسال الأموال. كن حذرا مع أي تكتيكات الضغط العالي التي تتطلب قرارات مهمة. هذا هو أموالك ، ويجب ألا توافق أبدًا على شيء لا تفهمه تمامًا.
- إذا تم التعهد بمعدل عائد مرتفع بشكل غير عادي
يجب أن يؤدي ذلك إلى إطلاق إنذار في رأسك إذا كانت فرصة الاستثمار التي تبيعها ذات معدل عائد مرتفع بشكل غير عادي. تحتاج إلى إجراء بعض الأبحاث ومعرفة المعدلات العادية بنفسك ، وأي فرصة استثمارية تدعي أنك ستحصل عليها أكثر من المعتاد قد تكون مخاطرة كبيرة ؛ وهذا يعني أنك يمكن أن تخسر المال ، لذا كن متشككًا في الوعود التي تحققها عوائد عالية مع وجود مخاطرة قليلة.
يبدو أن معظم المحتالين يشبهون ميزات رائعة تعد بنوافذ قصيرة للثراء. لكن يجب أن تفكر فيما إذا كان هذا الاحتمال يبدو جيدًا للغاية بالنسبة لك ليكون صحيحًا.يقولون ما إذا كان من الجيد جدًا أن يكون هذا صحيحًا ، فمن المحتمل أن يكون كذلك.
- إذا طُلب منك الاحتفاظ بها سراً
يخشى المحتالون دائمًا أن تتحدث مع شخص سيثنيك عما يقوله ؛ لهذا السبب يطلبون منك عادة أن تبقي الصفقة سرية. أي مروج يثنيك عن الحديث عن الفرصة مع شخص تثق به ، مثل شخص عزيز أو محامي أو متخصص مالي ، لا فائدة منه. إذا حدث هذا ، توقف عن الاستماع وشنق أو شنق. ما قيل لك أنه لا ينبغي عليك البحث عن فرص هو على الأرجح أفضل مؤشر على أن هذا يمثل خطرًا خطيرًا.
سوف تدعوك شركة استكشاف النفط إلى موقع الحفر وتشرح لك المخاطر من الأول اليدين. سوف يسمحون لك بسماع ما يقوله الجيولوجي حول ما إذا كانت البئر ستكون تجارية أم لا ، في رأيه.
لا يخجل مشغلو النفط الشرعيون من مستثمر يريد أن يتعلم المزيد عن حفر آبار النفط وإنتاجها. نرحب بالأسئلة والتعليقات ، وهذا يتيح لك التواصل مباشرة مع الأشخاص الذين يتخذون قرارات بشأن الاستثمار في بئر نفطية وبالتالي زيادة معرفتك بصناعة النفط وتقليل المخاطر.
- إذا كنت تحصل على رسوم فاحشة
فإن العديد من هؤلاء المحتالين على الاستثمار يتطلبون رسومًا باهظة. قد تتطلب هذه الاستثمارات أيضًا نسبة كبيرة من استثماراتك ، إذا كان هناك ربح. يجب عليك التأكد من أن إجمالي الرسوم لا يتجاوز الربح المتوقع.
- تقارير غير ضرورية
إذا تم إخبارك بتقرير غير متاح لك قراءات ، ويرجى التوقيع على المستندات التي تؤكد أن قوانين الأوراق المالية لا تنطبق على الاستثمارات ، وهذا علامة أخرى على أنك تلعب.
كيفية البحث عن الاستثمار المباشر في آبار النفط
إحدى الطرق للعثور على شركات حقيقية تستثمر في آبار النفط والغاز هي أن تطلب من أصدقائك الذين قاموا بهذه الأشياء بنجاح الاستثمارات في الماضي. إذا كانت لديهم خبرة جيدة في العمل مع شركة معينة ، فإن هذا يزيد من فرصك في القيام بالأمر نفسه.
إذا لم يكن لديك أصدقاء يستثمرون في آبار النفط ، فيمكنك زيارة المجتمعات التجارية عبر الإنترنت. مثل MergerNetwork. والآخر هو Crestwood Energy LLC ، وهي شركة مستقلة للنفط والغاز تتيح لك المشاركة المباشرة في حفر الآبار ، وهناك آخرون مثلهم ، تحتاج فقط إلى دراستهم قليلاً ، ولكن عليك دائمًا توخي الحذر عند الاستثمار.
