هل ترغب في الاستثمار في الشركات الناشئة في سيليكون فالي دون أن تكون مستثمرًا معتمدًا؟ إذا كانت الإجابة بنعم ، فإليك 7 خطوات سهلة للاستثمار في الشركات الناشئة عبر الإنترنت بأموال قليلة.
يعد الاستثمار في الشركات الناشئة اتجاهًا لأنهم معروفون حاليًا كمصدر مربح للدخل السلبي ، لكن السؤال المليون دولار هو الآن “كيف تستثمر للحصول على عائد كبير من استثمارك؟”
4 أسباب لاستثمار الأشخاص في الشركات الناشئة
هناك الكثير من الأشياء التي تحفز الناس على الاستثمار في الشركات الناشئة وبعضها:
- إنشاء عائد كبير على الاستثمار: يعد العائد المالي أكبر عامل محفز للاستثمار في نشاط تجاري. يبحث الأشخاص الذين لديهم أموال مخبأة في مكان ما دائمًا عن طرق يمكن لأموالهم من خلالها العمل وكسب المال ، بدلاً من أن يكونوا غير نشطين في مكان ما في البنك ، وخاصة عندما يكون الربح كبيرًا جدًا.
- إنشاء محفظة مالية للتقاعد وغيرها. نحن نعمل على تأمين المستقبل ، وكلما جمعت أكثر ، كلما كان مستقبلك أكثر راحة. وبالتالي ، فإن بعض الناس يستثمرون في الشركات الناشئة لبناء عش التقاعد. الفكرة هي أنه إذا استثمروا في شركة ناشئة ستحقق ربحًا خلال حوالي 10 سنوات ، فمن المحتمل أن يتقاعدوا ويعيشون على هذا الربح.
- الرغبة الانخراط في التغيير : يأتي هذا الفخر عندما تعلم أنك كنت جزءًا من الاتجاه الأكبر حاليًا في العالم. بعض الناس تواقون للمشاركة في تشجيع التغيير الإيجابي الذي يجلب حلول جديدة للحياة.
- حقوق المفاخرة: نحن جميعًا بحاجة إلى سبب للتفاخر من وقت لآخر ، وأن موضوع المفاخرة أفضل من ما استثمرته في ما يجلب الحظ حاليًا.
هل من الممكن الاستثمار في الشركات الناشئة في سيليكون فالي دون أن تكون مستثمرًا معتمدًا؟
حتى مايو 2016 المستثمرون المعتمدون فقط ، حيث يحصلون على 200000 دولار أو أكثر سنويًا أو تبلغ قيمتها الصافية مليون دولار USD (باستثناء إقامتهم الأساسية)، وكان فرصة للاستثمار في شركة خاصة لعاصمة العودة. جعل هذا القانون الاستثمار في الشركات الناشئة امتيازًا حصريًا لبعض الأثرياء.
ومع ذلك ، يجب أن يتغير هذا في عام 2016 عندما يتم إلغاء القسم الثالث من قانون الوظائف هذا الشرط ، مما يسمح لأي شخص لديه أموال مجانية للاستثمار في بدء التشغيل. أثار قانون الوظائف المخاطر بالنسبة للمستثمر العادي وغير ساحة اللعب للشركات الناشئة والمستثمرين. في مقابل حقوق الملكية ، يمكن لأي شخص الآن الاستثمار بقدر ما يرغب ، وهذا يمكن أن يؤدي إلى خسائر كبيرة إذا كان الاستثمار يذهب كما هو متوقع.
اليوم ، إذا كنت لا تكسب 200000 دولار أو تملك مليون الأصول بالدولار ، سيتم تسميتك مستثمرًا غير معتمد ، لكن لا يزال بإمكانك أن تصبح مستثمرًا ملاكًا وتشارك في استثمارات ناشئة في Silicon Valley باستخدام ما يسمى بالتمويل الجماعي للأسهم.
خذ ، على سبيل المثال ، إذا استثمرت 10000 دولار فقط في Amazon ديل التطبيق لو أو Microsoft ، عندما يتم طرح أسهمهم للاكتتاب العام ، فستصبح مليون دولار أكثر ثراءً من هذا الاستثمار وفقًا لقواعد اللعب للاكتتاب العام. هذا ما تحصل عليه بعد الاكتتاب العام ، ولكن تخيل أنك استثمرت قبل الاكتتاب العام ، فهذا يعني أرباح ضخمة. هذا هو السبب في أن الاستثمار في شركة ناشئة هو عمل يستحق النظر فيه في هذه المرحلة ، أي إذا كان لديك الأموال اللازمة.
ما هو التمويل الجماعي للأسهم؟
التمويل الجماعي للأسهم هو عندما يقوم العديد من المستثمرين بتجميع مواردهم المالية معًا لتوفير رأس مال ناشئ لبدء التشغيل في مقابل الحصول على حقوق ملكية في النشاط التجاري.
كيف أعمال التمويل الجماعي المشترك للأسهم المشتركة
يشبه التمويل الجماعي المشترك للأسهم المشتركة شراء أسهم الشركة المتداولة علنًا. أنت تعطي جزءًا من بدء تشغيل أموالك ، وفي المقابل تحصل على جزء من ملكية الشركة إلى جانب الحق في الحصول على أرباح من الأرباح التي تحققها الشركة.
يمكنك أيضًا بيع أعمالك. مشاركة النشاط التجاري مع مستثمر آخر إذا قررت سحب الأموال.
كيفية المشاركة في تمويل الجماعي للأسهم
الآن هذا هو المكان الذي تنتهي فيه أوجه التشابه بين التمويل الجماعي والاستثمار في الأسهم ؛ على عكس الأسهم المتداولة علناً ، لا يوجد سوق للأوراق المالية للتمويل الجماعي. ومع ذلك ، هناك العديد من المنصات على الإنترنت المصممة للمستثمرين المهتمين للقاء رجال الأعمال الذين يبحثون عن تمويل أولي للشركات الناشئة.
7 خطوات للاستثمار في الشركات الناشئة في Silicon Valley مع القليل من المال دون أن تكون مستثمرًا معتمدًا
يرغب الكثير من الأشخاص في الاستثمار في الشركات الناشئة ، لكنهم يؤجلونها عادةً لأنهم يعتقدون ذلك لذلك. مؤسسة غامضة ومعقدة التي يجب أن تكون محفوظة للمعلم. حسنًا ، الحقيقة هي أن الاستثمار في الشركات الناشئة أسهل بكثير مما يفعله بعض المستثمرين ، وقد تكون الرحلة ممتعة جدًا لأنك ستشارك في وعاء سمك جديد تمامًا.
إن مبدأ الاستثمار في الشركات الناشئة هو منحك أموالاً للشركات الناشئة وأنها تمنحك أسهم. بالإضافة إلى هذه التقنية ، هناك طرق أكثر بساطة للاستثمار في الشركات الناشئة وتحقيق الربح.
- الاستثمار من خلال منصات الاستثمار في المشاريع
بعض يمكن أن تشمل منصات استثمار رأس المال الاستثماري التي يمكنك من خلالها بدء رحلتك الاستثمارية الأولية ، على سبيل المثال لا الحصر ،
- Angel Kings: التي أنشأتها Ross Blankenship وتم إطلاقها في عام 2015 نما جمهور الملوك إلى 75000 مشترك ومستثمر ملاك مهتم. تستثمر هذه المنصة الاستثمارية في الشركات الناشئة Cybersecurity و Biotech و SaaS Technology.على الرغم من وجود العديد من منصات الاستثمار لدى الشركات الناشئة ، إلا أن Angel Kings يستمر في الفوز بجوائز لأكثر مواقع الاستثمار شعبية (وناجحة) لمساعدة المؤسسين والمستثمرين وشركات بدء التشغيل.
- FundersClub: FundersClub هي واحدة من أكبر مواقع الاستثمار لملائكة التمويل الجماعي الذين يفخرون بتدقيق الشركات الناشئة التي يمثلونها. في الواقع ، 2 ٪ فقط من الشركات الناشئة تحقق تخفيضها. مع متوسط الاستثمارات بين 3000 دولار و 5000 دولار ، يمكن للمستثمرين تنويع أنشطتها من أجل زيادة الأجور وتقليل المخاطر. وفقًا للنظام الأساسي ، سيحصل المستثمر الذي استثمر في كل شركة على المنصة في العام الماضي على ربح قدره 104.8٪.
- SeedInvest: يقدم SeedInvest تمويل الأسهم لعشرات من الشركات الناشئة ، على الرغم من أن البعض منها تقتصر على المستثمرين الأثرياء (المعروف رسمياً باسم المستثمرين المعتمدين ، والمستثمرين الذين تتجاوز قيمتها الصافية مليون دولار ، أو بعائد سنوي قدره 200،000 دولار). SeedInvest هو وسيط منظم بالكامل ، أي أنه يقوم بإجراء فحوصات إضافية على الشركات التي يعرضونها على نظامهم الأساسي.
- OneVest: يستخدم OneVest أسلوبًا عمليًا أكثر من منصات الملاك الأخرى للتمويل الجماعي. .مستثمر محتمل يملأ طلبًا ويقدم معلومات مفصلة عن نوع الاستثمار الذي يبحث عنه. يقوم أخصائي الاستثمار بالاتصال بالمستثمر عبر الهاتف لمناقشة الاستثمارات التي قد تكون مناسبة. على الرغم من المستوى العالي من المشاركة العملية ، لا يتحمل المستثمرون أي رسوم أو عمولات إدارية. الحد الأدنى للاستثمار هو 5000 دولار لكل بدء تشغيل. ينصحون المستثمرين أنه قد يستغرق الأمر من 2 إلى 5 سنوات قبل أن يصل الاستثمار إلى السيولة.
- WeFunder: تدعي WeFunder أنها أكبر بوابة للتمويل من جذب الدولارات ، وعدد الشركات الممولة وعدد المستثمرين: أكثر من 100،000 ، وفقا للشركة. وفقًا لقانون العمل ، تخطط WeFunder للسماح للمستثمرين غير المعتمدين باستثمار 100 دولار فقط في وقت واحد في الشركات الناشئة. ستكون هذه الواجهة مألوفة لدى الرعاة المزدحمين الذين استخدموا Kickstarter أو IndieGoGo. لديهم حاليًا أكثر من 40،000 حساب مستثمر ويمولون 75 شركة ناشئة.
- Indiegogo: Indiegogo هو موقع دولي للتمويل الجماعي تم تأسيسه في عام 2008 من قِبل Dani Ringelmann و Slava Rubin و Eric . شيل لمساعدة الشركات على جمع الأموال لمشاريعها ومنتجاتها.من خلال تزويد رواد الأعمال في كل مكان بمنصة لإطلاق منتجات جديدة وثورية ، فإنهم يساعدون في تسخير الابتكار في التكنولوجيا والتصميم والمزيد قبل أن تصبح ضخمة.
- AngelList: AngelList هي شبكة أمريكية موقع تم إنشاؤه في عام 2010 للشركات الناشئة والمستثمرين الملاك والباحثين عن عمل الذين يرغبون في العمل في الشركات الناشئة ، على الرغم من أنه بدأ كعرض تقديمي على الإنترنت للشركات الناشئة التي تحتاج إلى بعض التمويل الأولي. في جوهرها ، يشبه AngelList نظامًا مناسبًا لبدء التشغيل ، حيث يساعدهم على التواصل مع كل من المستثمرين والموظفين.
فيما يلي الخطوات التي تحتاج إلى اتخاذها لبدء المشاركة في تمويل الجماعي للأسهم:
أ. تحقق مما إذا كنت تفي بالمتطلبات: لدى لجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC) العديد من القواعد التي تحمي استثمارات التمويل الجماعي. يُسمح للمستثمرين الذين يكسبون أقل من 100000 دولار سنويًا أو لا تتجاوز ثروتهم الصافية 100،000 دولار فقط باستثمار 5٪ فقط من دخلهم أو لا يزيد عن 2000 دولار سنويًا.
إذا تكلف أصولك أكثر من 100000 دولار أمريكي أو تكسب دخلاً سنوياً يتجاوز 100.000 دولار ، ثم يمكنك استثمار 10 بالمائة فقط من دخلك السنوي أو صافي ثروتك. ومع ذلك ، يمكن لكل مستثمر غير معتمد الاستثمار في التمويل الجماعي لا يزيد عن 100000 دولار سنويًا.
ب.إجراء العناية الواجبة: يعد تمويل الجماعي للأسهم استثمارًا محفوفًا بالمخاطر ، تمامًا مثل الاستثمار في الأسهم ، يمكنك كسب الكثير من المال ، ولكن يمكنك أيضًا خسارة كل أموالك ، لذا تأكد من حصولك على فحص شامل ودراسة أي شركة ناشئة بعناية قبل كيفية الانفصال بأموالك.
- استثمر من خلال الجيش الجمهوري الايرلندي أو 401 كيلو بايت ذاتي التوجيه
تم تعريف الجيش الجمهوري الايرلندي بأنه حساب تم إنشاؤه في مؤسسة مالية يتيح للفرد توفير الأموال للتقاعد من ب مع معدل نمو معروف أو تأجيل الضريبة.
قد يتحول رأس مال البدء إلى استثمار جيد بما يتماشى مع أهدافك طويلة الأجل إذا لم تكن تخطط للخروج من الجيش الجمهوري الايرلندي خلال بضع سنوات ، ومن المعروف أن متوسط عمر الاستثمار لشركة ناشئة هو 7 سنوات ، مما يجعلها التزاما طويل الأجل لأمن أموالك. في الواقع ، لهذا السبب يُسمح للأشخاص بالاستثمار في الشركات الناشئة مع الجيش الجمهوري الايرلندي.
يمكن أن يحد الاستثمار في شركة ناشئة من خلال الجيش الجمهوري الايرلندي من سيطرتك على الشركة ، لكنه لا يحدك من أن تكون عضواً في مجلس الإدارة أو أن يعمل مستشارًا. إذا لم تكن الموظف الرئيسي أو تملك أكثر من 50٪ من الشركة ، فيمكنك المشاركة في بدء التشغيل قدر الإمكان.يمكن للجيش الجمهوري الايرلندي ذاتي التوجيه أن يمتلك قانونًا أشياء مختلفة ، مثل العقارات والفواتير والذهب والغاز.
- الاستثمار من خلال العلاقات الشخصية مع رواد الأعمال والمؤسسين
هناك طريقة أخرى للاستثمار في بدء التشغيل وهي استخدام اتصالاتك الشخصية مع رواد الأعمال والمؤسسين. إذا كان لديك أي نوع من العلاقة أو العلاقة مع مؤسس شركة بدء التشغيل ، والتي ، برأيك ، لديها إمكانات كبيرة لتحقيق أرباح في المستقبل ، يمكنك تجاوز منصات الاستثمار واطلب من المؤسس الاستثمار في شركته الناشئة. تعمل طريقة الاستثمار هذه على تبسيط العملية فعليًا.
- حضور أحداث الملعب
حضور الشبكات وتسجيل أحداث اللعب دور كبير في حياة جميع رجال الأعمال تقريبا. عند حضور فعاليات الترويج ، سوف تلتقي بالعديد من مؤسسي الشركات الناشئة الذين يبحثون عن التمويل ، وقد يتحدث البعض علنًا ، بينما قد يتحدث آخرون نيابة عنك شخصيًا. هذه طريقة رائعة للعثور على الشركات الناشئة ، حيث يمكنك تقييم المؤسسين وأفكار أعمالهم دون إجبارهم على تقديم التزامات.
- انضم إلى النقابة في AngelList إذا كنت تفضل متابعة مستثمرين آخرين
هذا خيار آخر ، أي مستثمر مبتدئ قد يأخذ في الاعتبار ، ولكن يجب عليك ملاحظة أنه قبل دعوتك إلى النقابة ، يجب أن تتوفر لديك الموارد المالية لدعمها.
- الإقراض ، وليس الاستثمار
إذا كنت تنتظر عائد استثمار لفترة طويلة (أو ربما لا تخيفها مطلقًا) تخيفك ، بدلاً من ذلك يمكنك أن تأخذ قرضًا تجاريًا مقابل وعد بدء التشغيل. يمكن أن يأخذ هذا القرض شكل اتفاقية حول توزيع الدخل ، والتي بموجبها تحصل سنويًا على جزء من الدخل من العمل. إن إمكانية المكافأة أقل هنا ، ولكن أيضًا المخاطرة ، بالإضافة إلى ذلك ، لن تنتظر طويلًا للعودة. يمكنك الاعتماد على الدفع الفوري بنسبة 8٪ من أموالك.
7 نصائح يجب مراعاتها عند التخطيط للاستثمار في شركة ناشئة
يمكن أن يكون الاستثمار في بدء التشغيل غاية في الأهمية مربحة إذا كنت تستثمر بشكل صحيح ، ولكن يمكنك أيضًا أن تخسر مواردك إذا قمت بالاستثمار الخاطئ. فيما يلي بعض النصائح التي يجب عليك اتباعها عندما تريد الاستثمار في بدء التشغيل.
- الاستثمار في الشركات الناشئة التي قد تكون قادرًا على إضافة قيمة إليها: لا يوجد حقًا أي استثمار في شركة ناشئة تذهل إذا كنت لا ترغب في الدخول أموالك وانظر في الاتجاه الآخر حتى تنضج. أنت ، كمستثمر مبتدئ ، ستكون أكثر ارتياحًا إذا كان بإمكانك الاستثمار في الأفكار التي قد تؤدي إلى نمو الشركة.
- التنويع المتنوع: يتم تشجيع التنويع عند الاستثمار في الشركات الناشئة ، ولكن من المستحسن القيام بذلك بحكمة كبيرة. إن الرش الأعمى لاستثماراتك في كل خطوة ، والتي يمثلها أي رجل أعمال ، مكفول أن يؤدي إلى خسائر فادحة ، حتى إذا كان هناك فوز واحد يعوض عن ذلك.
بدلاً من ذلك ، فكر في الانتقال بجد إلى المجموعة المختارة ، الذي تؤمن به حقًا تنويع أنشطتك في مختلف الصناعات ، مثل الشركات الناشئة للرعاية الصحية ، والشركات الناشئة العقارية ، وشيء آخر ، لتكون محمية من التقلبات المحتملة في هذه الصناعة. ولكن التركيز على تمويل الشركات الفردية مع وعد. من خلال استثمار رأس المال والطاقة في عدد أقل من الشركات المختارة ، سيكون لديك تأثير إيجابي أكبر على نجاح هذا المشروع. أفكار لأعمالهم حتى لا يكون لديهم دائمًا سجلات الشركات بالترتيب.تحتاج حقًا إلى معرفة ما إذا كانت الشركة مسجلة قانونًا ، وما إذا كانت الأسهم قد صدرت بشكل صحيح ، وما إذا كانت عقود الإيجار والعقود التي تدعي الشركة أنها أبرمت ، ويفضل أن يكون ذلك مع محامي أوراق مالية ذي خبرة. يمكن أن يؤدي القيام بكل هذا إلى توفير بعض الصعوبات في المستقبل.
- تعرف على المخاطر: تتطلب الشركات الناشئة مستثمرين جريئين وصبورين ، لأن مثل هذه الاستثمارات تستغرق وقتًا حتى تنضج وقد لا تكون دائمًا كما هي والمتوقع. تذكر دائمًا أن هذه الاستثمارات محفوفة بالمخاطر العالية ، ويجب ألا تتوقع عائدًا على أموالك في غضون 10 سنوات. في الواقع ، قد لا يؤتي استثمارك ثماره على الإطلاق ، لذلك يجب أن تكون مستعدًا أيضًا لفقد بعض الأموال.
- ادرس بعناية المؤهلات السابقة والحالية لإدارة الشركة ولا تثق في أي شخص في كلماته. حتى إذا كان أصحاب الشركة أصدقاء للأصدقاء ، فافحص دائمًا ما يقولونه لك.
- الاستثمار في المؤسسين: من السهل الاستمتاع بفكرة جديدة جميلة ومبتكرة. لكن من هم الأشخاص الذين يسيطرون على السفينة؟ إذا كان لقيادة فكرة جيدة قيادة قوية ، فكن على دراية بأن لديهم أفضل فرصة لإكمال مهمتهم. لذلك ، من الأفضل الاستثمار في الشركات الناشئة مع مؤسسين أقوياء.
- استثمر فقط ما يمكن أن تخسره: الاستثمار في الشركات الناشئة أمر محفوف بالمخاطر ؛ يمكنك الفوز أكثر أو خسارة أكثر.بناءً على حجم الاستثمار الذي تملكه في محفظتك ، من المحتمل أن تحقق بعضًا من كليهما. تأكد من أنك آمن ماليًا بدرجة كافية لتفقد المبلغ الذي ترغب في الاستثمار فيه.
- <قوي> الاستثمار في الشركات الناشئة التي تم اختبارها مسبقًا: لتقليل مخاطرك ، يوصى بالاستثمار فقط في الشركات الناشئة التي تم اختبارها مسبقًا.
كيفية صرف استثماراتك الناشئة عند بدء التشغيل
يعد الاستثمار في بدء التشغيل أمرًا واحدًا ، والحصول على أموال من استثمارك شيء آخر على الشيء. يمكن تحقيق بعض فوائد الاستثمار في الشركات الناشئة بعدة طرق.
- عندما يتم الحصول على بدء تشغيل من قبل شركة أخرى
الحقيقة هي أن 99٪ عادة ما يتم الحصول على الشركات الناجحة من قبل الشركات الكبرى التي تدفع ثمن الشراء إما نقدًا أو في أسهم الشركة المستحوذ عليها. عندما يتم إجراء هذه الدفعة ، سيجمع المستثمرون نسبًا مختلفة من استثماراتهم.
دعنا نقول ، على سبيل المثال ، إذا منح المستثمر المبتدئ شركة ناشئة شيكًا بمبلغ 100000 دولار كجزء من استثماره ، ستقوم الشركة بتحويل أسهم الإصدار إلى المستثمر ، الذي يمثل 10 ٪ من جميع الأسهم القائمة. وهذا يعني أن كل من المستثمر والشركة يتفقان على أن الشركة بأكملها بعد الاستثمار تكلف 1 مليون دولار.
عندما تتوسع الشركة ، وفي النهاية تظهر شركة كبيرة تشتري شركة ناشئة ، على سبيل المثال ، 10 ملايين دولار ، يتم تقسيم الأموال ، ويذهب 10 ٪ منها (في هذه الحالة ، 1 مليون دولار) إلى المستثمر تلقى الآن 10 أضعاف العائد على الاستثمار الأولي. هذه هي إحدى الطرق التي يستفيد بها المستثمرون من الشركات الناشئة من استثماراتهم.
- عندما تصبح عملية بدء التشغيل عامة
الاكتتاب العام (IPO) هو العملية التي تبيع بها الشركة أولاً أسهمها للجمهور وتصبح شركة عامة. تتمثل الميزة الرئيسية للتجول العلني في الاكتتاب العام في القدرة على زيادة رأس المال بسرعة من خلال جذب عدد كبير من المستثمرين. ثم يمكن للشركة استخدام هذه الأموال لتطوير الأعمال ، وكذلك لدفع مستثمريها. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن للمستثمر المبتدئ ، بدلاً من صرف الأموال ، شراء الأسهم وتصبح مالكًا مشاركًا للشركة.
- عندما تبدأ الشركة في دفع أرباح الأسهم
دفع توزيعات الأرباح هو أيضًا وسيلة يمكن للمستثمر المبتدئ من خلالها جني فوائد استثماره في الشركة.
- عندما يبيع المستثمرون أسهمهم إلى مستثمرين آخرين
يمكن للمستثمرين أيضًا ربح استثماراتهم في شركة ناشئة عن طريق بيع أسهمهم إلى مستثمرين آخرين.يتم ذلك عادةً عندما يرغب المستثمر في الخروج من الاستثمار في وقت أبكر مما هو مخطط له.
