إطلاق قالب خطة عمل وكالة التأمين

هل أنت مهتم بإنشاء وكالة تأمين مستقلة؟ هل تحتاج إلى نموذج خطة عمل وكالة التأمين عينة؟ إذا كانت الإجابة بنعم ، فأنصحك بقراءة.

هناك العديد من فرص العمل في صناعة التأمين ، وأحدها يدير وكالة تأمين. وكالة التأمين هي عمل بديل جيد ، خاصةً لأولئك المهتمين بجني الأرباح من قطاع التأمين ، لكن ليس لديهم ما يكفي من المال لإنشاء شركة تأمين.

من المهم الآن أن تعرف أن شركات التأمين تبيع منتجاتها على ثلاث قنوات رئيسية:

• المبيعات المباشرة
• الوكلاء المستقلون
• وكلاء الأسير

وكلاء الأسيرة هم وكلاء تأمين يرتبطون بشركة تأمين محددة ويبيعون منتجات الشركة فقط.سيأتي كل دخله مباشرةً من هذه الشركة في شكل رواتب أو عمولات ، وفي بعض الأحيان كليهما ، ويمكنهم العمل كموظفين بدوام كامل أو بدوام جزئي.

وكلاء مستقلون ، من ناحية أخرى ، لا يرتبطون بأي شركة تأمين معينة ، لكنهم يعملون بشكل مستقل. يبيعون منتجات التأمين من العديد من شركات التأمين. وكيل مستقل هو المسؤول عن تنظيم عملك. إنه يوفر رأس مال لأعماله ، كما أنه مسؤول عن جميع نفقات الأعمال.

دون إهدار وقتك ، فيما يلي الخطوات التي يجب عليك اتخاذها لبدء وكالة التأمين الخاصة بك:

الإطلاق نموذج لخطة عمل وكالة التأمين

1. تحديد نوع الوكالة التي تريد إنشاؤها

الخطوة الأولى هي أن تقرر حقًا ما إذا كنت تريد أن تصبح وكيل تأمين مستقل أو بدلاً من ذلك تريد أن تصبح وكيلًا -plennikom.

إذا كنت تفضل أن تصبح وكيلًا أسيرًا ، فيجب عليك الاتصال بشركة التأمين التي تهتم بها ، وإذا كان طلبك مرتاحًا ، فسوف تذهب من خلال بعض نماذج التدريب للتعرف على منتجاتك وجميع المعلومات الضرورية الأخرى التي ستساعدك يمكنك الوفاء بمسؤولياتك بشكل أفضل.

2. حدد أنواع المنتجات التي ستبيعها

إذا كنت تفضل أن تصبح وكيل تأمين مستقل ، فيجب عليك فكر في المنتجات التي ترغب في بيعها من حيث سهولة البيع والقدرة التنافسية. هناك العديد من الفئات ، من بينها يمكنك اختيار بعضها ، بما في ذلك التأمين على السيارات والتأمين الطبي ومنتجات الأقساط والتأمين على المنزل.

3. قم بتسجيل وتسجيل أعمال التأمين الخاصة بك

تتمثل الخطوة التالية في إنشاء وكالة تأمين ككيان قانوني عن طريق تسجيل نشاطك التجاري وتسجيله كشركة ذات مسؤولية محدودة. عندما تقوم بالتسجيل كشركة ذات مسؤولية محدودة ، ستتمكن من حماية ممتلكاتك الشخصية وفصلها عن الممتلكات الخاصة بك.

4. احصل على جميع التراخيص والتصاريح اللازمة

أنت الآن بحاجة إلى معرفة ما هي متطلبات إدارة شركة تأمين في ولايتك. في بعض الولايات ، قد تحتاج إلى الكتابة وإجراء بعض الاختبارات الخاصة قبل أن تتمكن من بدء وكالة التأمين الخاصة بك. من المهم أن تكتشف المتطلبات التي تنطبق على الحالة التي تريد العمل فيها والوفاء بها.

5. تأكد من أن لديك سجل إجرامي واضح

قبل أن تتمكن من الحصول على ترخيص لفتح وكالة تأمين في بعض الولايات ، ستحتاج إلى تقديم سجل جنائي واضح. من قسم الشرطة. يمكن أن تؤدي أي تهم جنائية خطيرة في الماضي إلى رفض الدولة لطلبك.

6. تأكد من أنك السن المناسب

يُسمح فقط للأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 18 عامًا. افتح وكالة تأمين ، لذا يجب عليك التأكد من أنك تبلغ من العمر 18 عامًا على الأقل قبل التقدم بطلب للحصول على ترخيص وكالة التأمين.

7. احصل على تأمين المسؤولية المهنية

بصفتك وكيل تأمين ، ستحتاج إلى الحصول على بوليصة تأمين تُعرف باسم التأمين ضد الأخطاء والإغفالات.

8. اكتب خطة عمل لوكالة التأمين الخاصة بك

والخطوة التالية هي إعداد خطة عملك ، بما في ذلك خطة التسويق الخاصة بك ، وتحليل جميع نقاط القوة والضعف والفرص والتهديدات في الشركة. يجب أن تتضمن خطة عملك أيضًا خطة التوسع الخاصة بك ، بالإضافة إلى بيان الرؤية والرسالة.

9. اجعل الشركات تعمل مع

ابحث عن شركات التأمين التي ستبيع منتجاتها. قد تحتاج إلى التسجيل لدى العديد من الشركات كوكيل مستقل.

10. إنشاء فريقك الخاص

بصفتك وكالة تأمين ، يمكنك أيضًا إنشاء فريق من وكلاء التأمين الآخرين الذين سيعملون معك في التأمين الخاص بك. وكالة. قد يكون هؤلاء عمالًا بدوام جزئي أو بدوام كامل سيتلقون عمولات عن كل معاملة يمكنهم إبرامها.

11. أعلن عن نشاطك التجاري وأعلن عنه

تحتاج أيضًا إلى إيجاد طرق لبيع منتجات التأمين الخاصة بك. أولاً ، يجب عليك إنشاء موقع ويب رسمي لعملك. سيأخذك معظم العملاء بجدية أكبر إذا كان لديك موقع ويب للأعمال يمكنهم الارتباط به. هناك خيار آخر يجب أن تفكر فيه هو الوسائط الاجتماعية.

يُعرف الإعلان عبر الشبكات الاجتماعية مثل Facebook بعمله في تسويق التأمين.يمكنك أيضًا تجربة التسويق عبر الهاتف. التسويق عبر الهاتف هو شكل من أشكال الإعلان حيث يمكنك إجراء مكالمات باردة للعملاء المحتملين وإبلاغهم بمنتجات التأمين الخاصة بك. يوفر التسويق عبر الهاتف نتائج ممتازة عندما يتم تنفيذ كل شيء بشكل صحيح.

12. طلب التوصيات

بصفتك وكيل تأمين ، كلما زاد عدد العملاء الذين تحصل عليهم ، الأفضل لعملك. لذلك ، لا تتردد في الاتصال بعملائك للحصول على توصيات. يمكنك حتى تقديم برنامج مكافأة الإحالة حيث يحصل العملاء الذين يرتبطون بآخرين على نسبة مئوية معينة من العمولة التي تتقاضاها من العملاء الذين يجتذبون.

في الختام ، أريدك أن تعرف أن إنشاء تأمين الوكالات هي عمل رائع جدًا يجلب لك تدفقًا مستمرًا من الدخل. هذه واحدة من الشركات ذات التكلفة الأولية المنخفضة.

ومع ذلك ، قد تحتاج إلى كتابة بعض الاختبارات وتمريرها قبل أن تحصل على ترخيص لإجراء أعمال التأمين. قد تحتاج أيضًا إلى كتابة اختبارات الترخيص في عدة ولايات إذا قررت العمل في ولايات مختلفة.