Ваша компания ограничена в средствах, но вы хотите остаться на плаву и все еще развивать бизнес? Если ДА, вот 21 лучший совет по управлению оборотным капиталом, стратегии и методы, которые вы можете применить, чтобы спасти свой бизнес.
Концепция оборотного капитала может быть прослежена до старых торговцев янки, которые будут заполнять их Фургоны с разными вещами и ходят, продавая их. Он включает в себя три важных процесса. Во-первых, торговец покупает товары в кредит у поставщика, затем продает их и собирает наличные для получения прибыли, а затем, наконец, платит поставщику за свой товар, чтобы показать, что он достоин нового кредита.
Что такое управление оборотным капиталом?
В наши дни основные принципы остаются прежними, но с тех пор определение изменилось. Управление оборотным капиталом относится к тому, как менеджеры используют краткосрочное финансирование для финансирования своих текущих активов, таких как денежные средства и другие денежные эквиваленты, дебиторская задолженность, товарно-материальные запасы, расходы будущих периодов и др.
Текущие активы необходимы для любого бизнеса, но руководители должны помнить, что там расходы, связанные с их удержанием. Если компания сможет сократить свои текущие активы, не нанося ущерба продажам, рентабельность неизбежно возрастет.
Управление оборотным капиталом, тесно связанное с управлением цепочкой финансовых поставок, касается всех компаний, независимо от их текущего положения и результатов.
Компании покупают товары и услуги у своих поставщики хранят товары во время и после производственного процесса, прежде чем продавать их своим клиентам. Этот цикл занимает высокий процент доступной ликвидности компании. Обычно компания возвращает ликвидность только после того, как произведенные товары были оплачены.
Именно здесь будет применяться управление оборотным капиталом. Оптимизируя различные процессы, объем связанного капитала может быть уменьшен. Затем компания может использовать дополнительную ликвидность для осуществления инвестиций или стимулирования роста на новых рынках.
Без сомнения, необходимость эффективного управления капиталом невозможно переоценить, поскольку это помогает повысить прибыльность компании, а также облегчить финансовые операции. Печально отметить, однако, что отчет PWC обнаружил, что после финансового кризиса наблюдается снижение концентрации на оборотном капитале.
Это будет означать гибель для многих компаний в долгосрочной перспективе. Вот лучшие советы, стратегии и методы управления оборотным капиталом, которые вы можете использовать для защиты своего оборотного капитала.
21 лучших советов по управлению оборотным капиталом, методы стратегий
1. Управление закупками и запасами
Эффективное отслеживание количества имеющихся у вас запасов в любой момент времени является одним из признаков эффективного управления оборотным капиталом. Это связано с тем, что наличие большего количества запасов, чем необходимо, может оказать чрезмерное давление на сумму денежных средств, которые бизнес должен использовать для своей другой деятельности. Опять же, это может привести к повреждению продукта из-за длительного хранения, если запас будет чувствительным ко времени.
С другой стороны, однако, нехватка запаса может привести к тому, что бизнес потеряет продажи своим конкурентам и в конечном итоге повредит к его изображению.Другими словами, для поддержания эффективного инвентаря, вы должны принять к сведению товары, которые вы покупаете, и сумму, которую вы продаете. В других случаях для этого вам необходимо поддерживать оптимальный уровень запасов.
Этого можно достичь, поддерживая тесную связь между информацией и коммуникациями между различными департаментами и прогнозируя возможный рост и падение спроса, чтобы чтобы ваш бизнес не имел слишком много или слишком мало акций в любой момент времени.
Если бизнес не знает уровень запасов, который он имеет в любой момент времени, то это будет почти невозможно для компании, чтобы определить ее оптимальный уровень, и это может привести к множеству недостатков для бизнеса. Вы можете противостоять этому, подытоживая количество имеющихся у вас продуктов, чтобы отслеживать, что у вас под рукой, и обосновывать необходимость покупать больше акций или нет.
2. Платите поставщикам вовремя
Само собой разумеется, что дисциплина в вашем процессе оплаты является очень важной частью процесса оплаты. Исследования и исследования, проведенные в отношении уровней оборотного капитала, показали, что наибольшее улучшение связано с улучшением показателей платежеспособности и уменьшением числа непогашенных задолженностей (DPO).
Предприятия, которые платят вовремя за приобретаемые товары и услуги, имеют лучшие рабочие отношения со своими поставщиками и имеют преимущество при попытке заключить более выгодные сделки, такие как скидки и условия оплаты, со своими поставщиками, если возникнет необходимость.
Если вы сможете порадовать своих поставщиков и оставаться в хороших книгах, то вы сможете сэкономить деньги в долгосрочной перспективе, когда получите большие скидки на оптовые закупки, повторяющиеся заказы и максимизацию кредитный период.
3. Улучшение процесса дебиторской задолженности
Чтобы сделать процесс дебиторской задолженности короче, лучше всего иметь хорошую систему инкассации. Вы должны постараться отправить счета как можно скорее. Иногда могут быть ошибки, громоздкие бюрократические процессы или неэффективность, которые могут привести к задержкам в процессе отправки счетов-фактур.
Если это произойдет, то процесс счета-фактуры должен быть изучен и переоценен, чтобы сделать его очень обтекаемый и сделать его максимально эффективным. Технологии могут быть легко использованы для улучшения электронной доставки счетов и, таким образом, ускорения процесса выставления счетов и сбора и, в конечном итоге, ускорения процесса и цикла конвертации денежных средств.
Кроме того, счета следует тщательно проверять на наличие ошибок, прежде чем они отправлено должнику во избежание задержки платежа.Вы также можете время от времени напоминать своим должникам, что они должны вам и должны как можно скорее погасить.
4. Эффективное управление должниками
Чтобы обеспечить наличие оборотного капитала в любое время, необходимо убедиться, что деньги поступают в бизнес и вовремя. При необходимости вам, возможно, придется пересмотреть кредиты и договоры, которые у вас есть с вашими должниками, чтобы убедиться, что вы не предоставляете им очень большое окно для оплаты товаров и услуг, которые они приобрели, потому что это может оказать негативное влияние на денежные потоки вашей собственной компании.
Условия кредита, которые вы подписали с вашими должниками, должны быть такими, чтобы это приносило пользу вашей компании и вашим потребностям в денежных потоках. Вы должны стремиться сократить безнадежные долги до минимального уровня путем введения более строгих проверок кредитоспособности, а также обеспечить наличие эффективных процедур кредитного контроля для преследования просроченных клиентов.
5. Принимайте обоснованные решения о финансировании
Оборотный капитал является беспроцентным и не требует каких-либо условий, поэтому он является самым дешевым и быстрым источником денежных средств для компании. Проведенное недавно исследование показало, что около шестидесяти пяти процентов организаций не нуждаются в срочной финансовой поддержке.
Приведя свой оборотный капитал в порядок предпочтений, компания сможет принимать стратегические инвестиционные решения, которые влияют на операционную производительность и эффективность. С другой стороны, недостаточная операционная ликвидность из-за того, что ваши продукты связаны с запасами, запасами и неоплаченными счетами, могут оказать огромное влияние на денежный поток.
6. Определение бизнес-требований
Определение точных бизнес-требований — это первый шаг в выборе оптимального способа финансирования оборотного капитала. Независимо от того, начинается ли ваш бизнес в первые несколько лет или вы собираетесь расширять свой бизнес, для этого потребуются другие подходы и, в конечном итоге, другое финансовое решение.
В связи с тем, что существуют различные методы, подходящие для каждой стадии. Для образа жизни компании действительно необходимо регулярно обсуждать планы и требования внутри компании с высшим руководством и с внешними финансовыми провайдерами, чтобы вы могли тщательно планировать и получать доступ к своим капитальным потребностям в соответствии со стратегическими целями компании.
<р0> <сильный> 7. Прогнозирование
Для обеспечения эффективного управления оборотным капиталом в компании очень важно обеспечить правильное прогнозирование движения денежных средств. Когда вы делаете прогноз, вы должны учитывать влияние таких важных факторов, как действия ваших конкурентов, потеря основного покупателя, непредвиденные события и рыночные циклы.Прогнозирование денежных потоков также является преимуществом в том смысле, что оно помогает укрепить баланс компании, а также стабилизирует финансы, доступные для бизнеса.
8. Эффективное управление капиталом
Умело сочетая операционные и финансовые навыки вашей компании, вы сможете распознавать и реализовывать новые стратегии, которые помогут ей получать денежные средства в краткосрочной перспективе. С помощью компетентных руководителей компании могут быть установлены ответственные цели для организации, может быть сделан надлежащий учет уровней ее эффективности, которые могут быть катализаторами и агентами изменений.
9. Альтернативное финансирование
Иногда получение кредитов может быть довольно проблематичным для владельцев малого бизнеса, и поэтому им, возможно, придется искать другую альтернативу, чтобы удовлетворить свою потребность в деньгах. Факторинг счета и авансы оборотного капитала помогают быстрее получать наличные. Используя альтернативные методы, вы сможете улучшить общий денежный поток компании.
10. Сократить операционный цикл
Как правило, рабочий цикл почти всех предприятий начинается, когда закупка сырья осуществляется с конвертацией кредиторской задолженности в наличные. Само собой разумеется, что если рабочий цикл занимает длительный период времени, то в нем будет заперт большой оборотный капитал.Сокращая операционный цикл, бизнес может помочь быстрее высвободить свои денежные средства и, таким образом, улучшить краткосрочную ликвидность компании.
11. Увеличение объема продаж и сокращение расходов
Самый простой способ улучшить положение с оборотным капиталом любой компании — это просто снизить себестоимость продукции. Вам нужно будет тщательно изучить ваши расходы, такие как сумма денег, которая тратится на командировки, аренду, офис, канцелярские принадлежности и др. так что вы можете решать не слишком важные расходы и сокращать их, не влияя на производительность, тем самым экономя затраты.
Увеличение выручки от продаж может также стать еще одним способом улучшения оборотного капитала, если рост доход больше, чем увеличение расходов, необходимых для его генерации.
12. Инвестируйте в операции
Не просто вкладывайте средства в операции, но и вкладывайте средства в операции. В настоящее время вы можете вкладывать свой оборотный капитал в неправильные области вашего бизнеса. Например, если вы тратите почти все, что вы делаете на производственные процессы и очень мало на маркетинг и продажи, вам будет очень трудно найти новых клиентов, которые очень необходимы для увеличения вашего денежного потока. Не торопитесь, чтобы получить доступ к своему бизнесу и выяснить, в каких областях вы можете использовать средства для получения максимальной выгоды.
13.Избегайте потерь любой ценой
На первый взгляд может показаться, что ремонт оборудования всегда является наиболее экономически эффективным решением для покупки или аренды нового, но это не всегда так. Правда в том, что в некоторых случаях вы могли бы тратить слишком много на ремонт, просто чтобы оставить неисправный элемент оборудования, который мог бы снизить вашу производительность.
Именно здесь вы должны взглянуть на финансовые вопросы. номера вашего бизнеса. Вы можете обнаружить, что первоначальная цена покупки оборудования и долгосрочная окупаемость инвестиций более рентабельны, чем постоянный ремонт старого.
14. Аутсорсинг определенных операций
Аутсорсинг определенных задач может быть двойным преимуществом в том смысле, что он может привести к сокращению затрат, а также позволит сотрудникам сосредоточить свои усилия в других более важных областях своей деятельности. Аутсорсинг также можно использовать, если вы управляете малым бизнесом с ограниченным персоналом, который не обладает достаточными рабочими знаниями или навыками для эффективной работы в определенных бизнес-отделах. Такие операции, как продажи, обслуживание клиентов, бухгалтерский учет или техническая поддержка, могут быть переданы на аутсорсинг другим людям или организациям.
15. Будьте аккуратны с вашими бухгалтерскими отчетами
Одна из проблем, с которой сталкиваются предприятия, пытаясь отслеживать свой оборотный капитал, заключается в том, что у них нет необходимых данных, необходимых для составления точного отчета.Они не знают, на что тратятся деньги.
Организовав свой бухгалтерский отдел и имея бухгалтера, который может просматривать ваши бухгалтерские книги, вы можете уменьшить неточности и, таким образом, принять более эффективные бизнес-решения. Наличие в облаке программного обеспечения для учетных записей также может пригодиться, поскольку вы можете разговаривать со своим бухгалтером по телефону, когда вы оба просматриваете один и тот же набор учетных записей.
16. Разработайте эффективную процедуру взыскания
Вы не должны просто исходить из идеалистического мышления о том, что ваши клиенты и клиенты будут погашать свои долги в установленный срок. Не стоит складывать руки и ждать их. Отправляйте напоминания об оплате и работайте над тем, чтобы клиенты с более поздней оплатой могли получить лучший график платежей. Хотя предоставление скидок быстро оплачиваемым клиентам является еще одним вариантом, убедитесь, что вы не предоставляете слишком много скидок, которые могут негативно повлиять на ваш денежный поток.
17. Сделайте так, чтобы ваши должники могли платить вам: Некоторые предприятия не предлагают кредитные карты, потому что они слишком дорогие, и в конце концов людям становится трудно их опекать из-за сложных вариантов оплаты. Вы должны постараться упростить для своих клиентов оплату своих долгов, а также не рекомендуется удалять метод оплаты, который многие считают само собой разумеющимся.
18.Создайте эффективность, которая поможет быстрее выполнять задания и задачи
Этого можно достичь, улучшив рабочее место, чтобы задачи выполнялись гораздо быстрее и, таким образом, улучшали денежный поток. Это могут быть профессионалы, работающие с двумя экранами, обновляющие машины или использующие отличные системы. Например, если вы можете реализовать что-либо, что сокращает задачу, которая занимает от четырех часов до двух часов, тогда вы сможете получать вдвое больше дохода при потенциально одинаковых затратах.
20. Используйте бюджет денежных потоков
Бюджет денежных потоков — это очень важный инструмент, который должен иметь бизнес, в том смысле, что он помогает понять, когда за что-то нужно платить, а когда у вас будут пики и впадины в доходах. Имея такую информацию заранее, вы можете либо организовать овердрафты для неурожайных сроков, либо отложить деньги на расходы.
Программы оптимизации оборотного капитала не должны ограничиваться только функцией финансирования. Это должно привлечь всю управленческую команду компании. Ошибочно полагать, что все проблемы управления капиталом могут быть решены только казначейством. Назначайте местных руководителей или лидеров в области стратегии оборотного капитала во всей организации.
Никогда не следует искусственно корректировать уровни оборотного капитала с помощью отсроченных платежей поставщикам или без разбора активизации деятельности по сбору, чтобы повысить показатель производительности на конец квартала или года ,Эти скрытые подходы к увеличению оборотного капитала могут привести к последствиям для бизнеса из-за реакции, которая может возникнуть в результате таких действий.
Задерживая оборотный капитал у поставщиков, вы сможете сократить оборотный капитал сверх в краткосрочной перспективе, но это улучшение, вероятно, со временем исчезнет, поскольку поставщики соответствующим образом корректируют свои цены. Распространено динамическое дисконтирование.
Стимулируйте людей для достижения своих целей оптимизации оборотного капитала путем надлежащего распознавания и вознаграждения вашего персонала, особенно на управленческом уровне.
20. Прилагайте согласованные усилия, чтобы всегда оптимизировать свой оборотный капитал
T . Здесь может возникнуть соблазн отвлечься от оборотного капитала, особенно если бизнес все еще находится на ранних стадиях потому что это может не представлять самую насущную проблему. Также во времена, когда бизнес находится в кризисе, может быть отвлечение внимания от оборотного капитала к другим более «неотложным» областям.
Однако следует отметить, что предприятия всегда будут платить за пренебрежение сосредоточением внимания на их оборотный капитал. Игнорирование вашего оборотного капитала может существенно ограничить способность компании расти и удовлетворять спрос после восстановления бизнеса.
21.Обеспечьте добавленную стоимость своим поставщикам
Многие крупные организации в настоящее время используют веб-порталы для обеспечения прозрачной и беспроблемной прозрачности учета для всех своих поставщиков и даже для своих финансовых транзакций, независимо от их местоположения. , Вы также можете придумать методы, процедуры и приемы, которые могут значительно повысить ценность ваших поставщиков.
22. Всегда с нетерпением жду
Стратегическое планирование очень важно, когда речь идет о поддержании вашего оборотного капитала. Вам необходимо тщательно планировать и оценивать свои потребности в капитале на следующую неделю, месяц, квартал, год и т. Д. Вам следует оценить потребности, которые могут возникнуть, например, потребуется ли вам обновить программное обеспечение? Обеспечить обучение сотрудников? Переехать в более крупный офис? и др.
Есть так много соображений, не говоря уже о расходах, которые могут внезапно возникнуть. Планируйте соответственно и будьте готовы ко всему. Следует отметить, что правильное управление оборотным капиталом требует не только времени, но и усилий. Однако важно, чтобы ваш бизнес развивался и использовал новые возможности.
