רוצים להשקיע בסטארט-אפים של עמק הסיליקון בלי להיות משקיע מוסמך? אם כן, הנה 7 צעדים פשוטים להשקעה בחברות סטארט-אפ מקוונות במעט כסף.
השקעה בסטארט-אפים היא מגמה מכיוון שהם מוכרים כיום כמקור משתלם להכנסות פאסיביות, אך שאלת מיליון הדולר היא כעת "איך אתה משקיע כדי לקבל תשואה משמעותית על ההשקעה שלך?"
4 סיבות לכך שאנשים משקיעים בסטארט-אפים
הרבה דברים מניעים אנשים להשקיע בסטארט-אפים, וחלקם:
- יצירת החזר השקעה עצום: תשואה פיננסית היא הגורם המניע הגדול ביותר להשקעה בעסק. אנשים שיש להם מוסתרים איפשהו מחפשים תמיד דרכים בהן הכסף שלהם יכול לעבוד ולהרוויח כסף, במקום להיות לא פעיל אי שם בבנק, במיוחד כאשר הרווח גדול מדי.
- יצירת תיק פיננסי לפרישה ואחרים. אנו פועלים להבטיח את העתיד, וככל שתאספו יותר, עתידכם יהיה נוח יותר. לפיכך, יש אנשים שמשקיעים בחברות סטארט-אפ כדי לבנות את קן הפרישה שלהם. הרעיון הוא שאם הם ישקיעו בסטארט-אפ שתרוויח רווח בעוד כעשר שנים, אז כנראה שהם יפרשו ויחיו על הרווח ההוא.
- תשוקה לעסוק בשינוי : גאווה זו באה כשאתה יודע שהיית חלק מהטרנד הגדול ביותר כיום. יש אנשים שרוצים להסתבך בקידום שינוי חיובי המביא פתרונות חדשים לחיים.
- זכויות התרברבות: כולנו זקוקים לסיבה להתרברב מדי פעם, ושנושא ההתרברבות טוב יותר מ מה השקעתם במה שמביא כעת מזל.
האם ניתן להשקיע בסטארט-אפים של עמק הסיליקון מבלי להיות משקיע מוסמך?
עד מאי 2016 משקיעים מוסמכים בלבד, שמרוויחים 200,000 $ ומעלה לשנה או בעלי שווי נטו של מיליון USD (למעט המגורים העיקריים שלהם), היה לי ההזדמנות להשקיע בחברה פרטית אל הון בתמורה. חוק זה הפך את ההשקעה בסטארט-אפים לפררוגטיבה הבלעדית של כמה עשירים.
אולם זה אמור להשתנות בשנת 2016 כאשר ביטול סעיף III לחוק התפקידים דרישה זו , ומאפשר לכל מי שיש לו כסף בחינם להשקיע בהפעלה. חוק המשרות העלה את ההימור עבור משקיע רגיל ושינה את מגרש המשחקים עבור סטארטאפים ומשקיעים. בתמורה להון, כל אחד יכול כעת להשקיע ככל שתרצה, וזה יכול להוביל להפסדים גדולים אם ההשקעה תצא כצפוי.
היום, אם אינך מרוויח 200,000 $ או שיש לך מיליון נכסים דולרים, תיקרא לך משקיע לא מוסמך, אך אתה עדיין יכול להיות משקיע מלאכים ולהשתתף בהשקעות סטארט-אפ בעמק הסיליקון באמצעות מה שמכונה מימון המון המונים.
קח לדוגמה, אם השקעת רק 10,000 דולר באמזון. , דל, אפליקציה le או מיקרוסופט, כאשר הם יוצאים לרבים, אתה תהיה עשיר של מיליון דולר מההשקעה הזו בהתאם ל- IPO Playbook. זה מה שתקבלו אחרי ההנפקה, אבל דמיינו שהשקעתם לפני ההנפקה, זה אומר מגה-רווחים. זו הסיבה מדוע השקעה בסטארט אפ היא עסק שכדאי לשקול בשלב זה, כלומר אם יש לכם את הכספים הדרושים.
מהו מימון קהל הון?
מימון קהל הון הוא כאשר כמה משקיעים מאגדים את המשאבים הכספיים שלהם יחד כדי לספק הון סטארט-אפ להפעלה בתמורה להון בעסק.
כיצד עבודות מימון המון משותף במניות משותפות
המון המניות המשותף במניות משותפות דומה לרכישת מניות הנסחרות בחברה. אתה נותן חלק התחלתי מכספך, ובתמורה אתה מקבל חלק מהבעלות על העסק יחד עם הזכות לקבל דיבידנד מהרווחים שהעסק עשה.
אתה יכול גם למכור את העסק שלך. חולק את העסק עם משקיע אחר אם תחליט למשוך כסף.
כיצד להשתתף במימון המונים
עכשיו כאן מסתיים הדמיון בין מימון המונים להשקעה במניות; בשונה ממניות הנסחרות בפומבי, אין שוק מניות למימון המונים. עם זאת, יש כמה פלטפורמות מקוונות המיועדות למשקיעים מעוניינים להיפגש עם יזמים המחפשים מימון זרעים לסטארט-אפים שלהם.
7 צעדים להשקעה בחברות סטארט-אפ של עמק הסיליקון עם מעט כסף מבלי להיות משקיע מוסמך
אנשים רבים רוצים להשקיע בסטארט-אפים, אך בדרך כלל דוחים את זה מכיוון שהם חושבים שזה כך. מפעל מסתורי ומורכב שצריך לשמור לגורו. ובכן, האמת היא שהשקעה בסטארט-אפים הרבה יותר קלה ממה שעושים חלק מהמשקיעים, והטיול יכול להיות מעניין מאוד מכיוון שתהיו מעורבים בסיר דגים חדש לחלוטין.
יש לציין שהעיקר העיקרון של השקעה בסטארט-אפים הוא שאתה נותן לחברות סטארט-אפ כסף, והם נותנים לך מניות. בנוסף לטכניקה זו, ישנן דרכים פשוטות יותר להשקיע בסטארט-אפים ולהרוויח.
- השקיעו באמצעות פלטפורמות השקעות סיכון
פלטפורמות השקעות הון סיכון איתן תוכלו להתחיל את מסע ההשקעות הראשוני יכולות לכלול, אך אינן מוגבלות ל,
- אנג'ל קינגס: נוצר על ידי רוס בלנקנשיפ והושק בשנת 2015 הקהל של קינגס צמח ל -75,000 מנויים ומשקיעים מלאכים מעוניינים. פלטפורמת השקעה זו משקיעה בסטארט-אפים Cybersecurity, Biotech ו- SaaS Technology.למרות שיש הרבה פלטפורמות השקעה בסטארט-אפ, אנג'ל קינגס ממשיכה לזכות בפרסים עבור אתר ההשקעות הפופולרי (והמוצלח ביותר) כדי לעזור למייסדים, למשקיעים ולחברות הזנק להתחיל.
- FundersClub: FundersClub הוא אחד מאתרי ההשקעות הגדולים עבור מלאכי מימון המונים שמתגאים בבחינת הסטארט-אפים שהם מייצגים. למעשה, רק 2% מהסטארט-אפים משיגים את הצמצום שלהם. עם השקעות ממוצעות של בין 3,000 ל -5,000 דולר, משקיעיהם יכולים לגוון את פעילויותיהם על מנת להגדיל את התגמול ולמזער את הסיכונים. על פי הפלטפורמה, משקיע שהשקיע בכל חברה בפלטפורמה בשנה שעברה יקבל רווח של 104.8%.
- SeedInvest: SeedInvest מציע מימון הון לעשרות חברות סטארט-אפ, אם כי חלקן מתוכם מוגבלים למשקיעים עשירים יותר (הידועים רשמית כמשקיעים מוסמכים, משקיעים עם שווי נטו העולה על מיליון דולר, או עם תשואה שנתית של 200,000 $). SeedInvest הוא סוחר מתווכים מוסדר לחלוטין, כלומר הם מבצעים בדיקות נוספות על החברות שהם מציגים בפלטפורמה שלהם.
- OneVest: OneVest משתמשת בגישה מעשית יותר מפלטפורמות מלאך אחרות המציעות קהל. .משקיע פוטנציאלי ממלא אפליקציה ומספק מידע מפורט על סוג ההשקעה שהוא מחפש. לאחר מכן, מומחה ההשקעות פנה למשקיע בטלפון כדי לדון בהשקעות שעשויות להיות מתאימות. למרות הרמה הגבוהה של השתתפות מעשית, המשקיעים אינם מחויבים בדמי ניהול או עמלות. ההשקעה המינימלית היא 5,000 דולר לסטארט-אפ. הם ממליצים למשקיעים שעשויים לחלוף שנתיים עד חמש שנים עד שההשקעה תגיע לנזילות.
- WeFunder: WeFunder טוען שהוא הפורטל הגדול ביותר למימון באמצעות דולרים מושכים, מספר החברות הממומנות ומספר המשקיעים: יותר ממאה אלף, לפי החברה. על פי חוק התעסוקה, WeFunder מתכננת לאפשר למשקיעים שאינם מוסמכים להשקיע עד 100 דולר בכל פעם בחברות סטארט-אפ. ממשק זה יהיה מוכר לספונסרים הצפופים שהשתמשו ב- Kickstarter או ב- IndieGoGo. יש להם כיום מעל 40,000 חשבונות משקיעים ומממנים 75 סטארט-אפים.
- אינדיגוגו: אינדיגוגו הוא אתר מימון קהל בינלאומי שנוסד בשנת 2008 על ידי דני רינגלמן, סלבה רובין ואריק. . שלל כדי לעזור לעסקים לגייס כסף עבור הפרויקטים והמוצרים שלהם.בכך שהם מספקים ליזמים בכל מקום פלטפורמה להשקת מוצרים חדשים ומהפכניים, הם עוזרים לרתום חדשנות בתחום הטכנולוגיה, העיצוב ועוד לפני שהם הופכים למאסיביים.
- AngelList: AngelList הוא רשת אמריקאית. אתר שנוצר בשנת 2010 עבור חברות סטארט-אפ, משקיעים מלאכים ומחפשי עבודה שרוצים לעבוד בסטארט-אפים, אם כי זה התחיל כמצגת מקוונת של סטארט-אפים טכניים שהיו זקוקים למימון ראשוני. בעיקרו של דבר, AngelList דומה לפלטפורמת הפעלה מתאימה, ועוזרת להם להתחבר גם למשקיעים וגם לעובדים.
להלן הצעדים שאתה צריך לנקוט כדי להתחיל להשתתף במימון המונים:
א. בדוק אם אתה עומד בדרישות: נציבות ניירות ערך (SEC) מכילה מספר כללים המגנים על השקעות במימון קהל. משקיעים שמרוויחים פחות מ 100,000 $ לשנה או ששווי הנקי שלהם אינו עולה על 100,000 $ רשאים להשקיע רק 5% מהכנסותיהם או לא יותר מ 2,000 $ לשנה.
אם הנכסים שלך שווים יותר מ 100,000 דולר ארה"ב או שאתה מרוויח הכנסה שנתית העולה על 100,000 דולר, ואז אתה יכול להשקיע רק 10 אחוזים מההכנסה השנתית הנמוכה שלך או מהערך הנקי. עם זאת, כל משקיע שאינו מוסמך יכול להשקיע במימון המונים לא יותר מ- 100,000 $ לשנה.
ב.בדיקת נאותות: מימון קהל הון הוא השקעה מסוכנת, זהה להשקעה במניות, אתה יכול להרוויח הרבה כסף, אך אתה יכול גם להפסיד את כל הכסף שלך, לכן הקפד לבחון בדיקה מעמיקה ולמד בזהירות כל הפעלה לפני כיצד להיפרד מכספך.
- השקיעו באמצעות ה- IRA או 401,000 הכוונה עצמית שלכם
IRA מוגדר כ- חשבון שנוצר במוסד פיננסי המאפשר לאדם לחסוך כספים לפרישה מב עם צמיחה בולטת או עם דחיית מס.
הון הזנק עשוי להתברר כהשקעה טובה בקנה אחד עם יעדיך לטווח הארוך, אם אינך מתכנן לצאת מ- IRA תוך מספר שנים. ידוע כי חיי ההשקעה הממוצעים של ההפעלה הם 7 שנים, מה שהופך אותה למחויבות ארוכת טווח לביטחון הכספים שלך. למעשה, זו הסיבה שאנשים מורשים להשקיע בחברות סטארט-אפ עם ה- IRA שלהם.
השקעה בסטארט-אפ באמצעות IRA יכולה להגביל את השליטה שלך בחברה, אך זה לא מגביל אותך להיות בדירקטוריון או לשמש כיועץ. אם אינך העובד הראשי או בבעלותך יותר מ- 50% מהחברה, אתה יכול להשתתף בהפעלה ככל האפשר.IRA בעל כיוון עצמי יכול להחזיק באופן חוקי בדברים שונים כמו נדל"ן, שטרות, זהב וגז.
- השקעה באמצעות קשרים אישיים עם יזמים ומייסדים
דרך נוספת להשקיע בסטארט-אפ היא להשתמש בקשרים האישיים שלך עם יזמים ומייסדים. אם יש לך קשר כלשהו או קשר כלשהו עם מייסד סטארט-אפ, שלדעתך יש פוטנציאל רב לרווח עתידי, אתה יכול לעקוף פלטפורמות השקעה ולבקש מהמייסד להשקיע בחברת ההפעלה שלו. דרך זו של השקעה מפשטת למעשה את התהליך.
- השתתפות באירועי המגרש
השתתפות ברשתות והצגת אירועי הגשה תפקיד ענק בחייהם של כמעט כל היזמים. כשאתה משתתף באירועי פיצ'ינג, תפגוש מקימי הזנק רבים המחפשים מימון, חלקם עשויים לדבר בפומבי, ואילו אחרים ידברו באופן אישי. זוהי דרך נהדרת למצוא חברות סטארט-אפ, שכן תוכלו להעריך את המייסדים ואת הרעיונות העסקיים שלהם מבלי להכריח אותם להתחייב.
- הצטרפו לסינדיקט ב- AngelList אם תעדיפו לעקוב אחר משקיעים אחרים
זוהי אפשרות אחרת, שמשקיע מתחיל עשוי לשקול, אך עליך לשים לב שלפני שאתה מוזמן לסינדיקט, עליך להיות בעל המשאבים הכספיים לגיבוי.
- להשאיל, לא השקעה
אם חיכית להחזר השקעה במשך זמן רב (או שאולי אף פעם לא מפחיד אותה בכלל) מפחיד אותך, במקום זאת אתה יכול לקחת הלוואה עסקית כדי להבטיח הפעלה. הלוואה זו יכולה ללבוש צורה של הסכם על חלוקת ההכנסה, לפיו אתה מקבל מדי שנה חלק מההכנסה מהעסק. פוטנציאל התגמול כאן נמוך יותר, אך גם הסיכון, בנוסף, לא תחכה זמן רב לתמורה. אתה יכול לסמוך על תשלום מיידי של 8% מכספך.
7 טיפים שעליכם לקחת בחשבון כשאתם מתכננים להשקיע בהפעלה
השקעה בסטארט-אפ יכולה להיות מאוד רווחית אם תשקיע נכון, אך תוכל גם לאבד את המשאבים שלך אם תשקיע השקעה לא נכונה. להלן מספר טיפים שכדאי לעקוב אחריהם כשרוצים להשקיע בהפעלה.
- השקיעו בסטארט-אפים אליהם תוכלו אולי להוסיף ערך: אין באמת טעם להשקיע בסטארט-אפ שמדהים אתכם אם אתם פשוט לא רוצים לזרוק פנימה את הכסף שלך ותראה הפוך עד שהוא יבשיל. אתה, כמשקיע מתחיל, היית מרוצה יותר אם היית יכול להשקיע ברעיונות שיובילו לצמיחה של החברה.
- גיוון מגוון: מעודדים גיוון בעת השקעה בסטארטאפים, אך מומלץ לעשות זאת בחוכמה רבה. ריסוס עיוור של ההשקעות שלך בכל שלב, אשר כל יזם מייצג, מובטח להביא להפסדים עצומים, גם אם זכייה אחת מפצה על כך.
במקום זאת, חשוב על ללכת קשה לקבוצה שנבחרה, שאתה באמת מאמין בה. גוו את פעילויותיך בענפים שונים, כמו חברות סטארט-אפ בתחום הבריאות, חברות סטארט-אפ בתחום הנדל"ן ומשהו אחר, כדי להיות מוגן מפני תנודות אפשריות בענף. אך התמקדו במימון חברות בודדות עם הבטחה. לאחר שהשקעת את ההון והאנרגיה שלך במספר קטן יותר של חברות נבחרות, תהיה לך השפעה חיובית הרבה יותר על הצלחתו של מפעל זה.
- עיין במסמכים המשפטיים שלהם: חברות סטארט-אפ יכולות להיות כאלה מתוך כוונה ליצור גדול רעיונות לעסק שלהם כך שלא תמיד יהיו רשומות ארגוניות מסודרות.אתה באמת צריך לברר האם החברה רשומה כחוק, האם המניות מונפקות כראוי והאם הסכמי השכירות והחוזים שהחברה טוענת שהם מסתיימים, רצוי עם עורך דין מנוסה. ביצוע כל זה יכול לחסוך לכם כמה תלאות בעתיד.
- דע את הסיכונים: סטארט-אפים דורשים משקיעים נועזים וסבלניים, מכיוון שהשקעות כאלה לוקחות זמן עד שהן מתבגרות ואולי לא תמיד הולכות כמו וצפוי. זכרו תמיד שההשקעות הללו טעונות סיכון גבוה, ואסור לצפות להחזר הכסף שלכם תוך 10 שנים. למעשה, ייתכן שההשקעה שלך לא תשתלם כלל, ולכן עליכם להיות מוכנים להפסיד חלק מהכסף.
- חקרו היטב את כישוריהם של ההנהלה בעבר ובהווה, ואל תסמכו על מישהו בדבריהם. גם אם בעלי חברות הם חברים של חברים, בדוק תמיד מה הם אומרים לך.
- השקיעו במייסדים: קל ליהנות מרעיון חדש וחדשני. אבל מיהם האנשים השולטים בספינה? אם לסיבתו של רעיון טוב יש מנהיגות חזקה, שימו לב שיש להם את הסיכוי הטוב ביותר להשלים את המשימה שלהם. לכן עדיף להשקיע בסטארט-אפים עם מייסדים חזקים.
- השקיע רק את מה שאתה יכול להפסיד: השקעה בסטארט-אפים היא מסוכנת; אתה יכול לזכות יותר או להפסיד יותר.תלוי בכמות ההשקעה שיש לך בפורטפוליו שלך, סביר להניח שאתה תעשה חלק משניהם. וודא שאתה בטוח מספיק מבחינה כלכלית כדי לאבד את הסכום שאתה מוכן להשקיע.
- השקיעו בסטארט-אפים שנבדקו מראש: כדי להפחית את הסיכונים שלך, מומלץ להשקיע רק בסטארט-אפים שנבדקו מראש.
כיצד לממן את השקעות ההפעלה שלך
השקעה בהפעלה היא דבר אחד, וקבלת מזומנים מההשקעה שלך היא דבר אחר על העניין. חלק מהיתרונות של השקעה בחברות סטארט-אפ ניתנות למימוש בכמה אופנים.
- כאשר סטארט-אפ נרכש על ידי חברה אחרת
המציאות היא ש -99% חברות מצליחות נרכשות בדרך כלל על ידי חברות גדולות שמשלמות עבור הרכישה במזומן או במניות של החברה הרוכשת. כאשר התשלום הזה יבוצע, המשקיעים יגבו אחוזים שונים מההשקעות שלהם.
נניח, למשל, אם משקיע מתחיל ייתן לחברת הזנק צ'ק בסך 100,000 $ כחלק מההשקעה שלו, החברה תעביר את מניות ההנפקה למשקיע, מהווה 10% מכלל המניות המצטיינות. המשמעות היא שגם המשקיע וגם החברה מסכימים כי החברה כולה לאחר ההשקעה עולה מיליון דולר.
כאשר חברה מתרחבת, ובסופו של דבר מופיעה חברה גדולה שקונה סטארט-אפ עבור, למשל, 10 מיליון דולר, הכסף מחולק, ו -10% מהם (במקרה זה מיליון דולר) הולכים למשקיע קיבל כעת פי 10 את ההחזר על ההשקעה הראשונית. זוהי דרך אחת בה משקיעי ההפעלה מרוויחים מהשקעותיהם.
- כאשר סטארט-אפ הופך לציבור
הנפקה ציבורית (IPO) היא התהליך שבאמצעותו מוכרת חברה לראשונה את מניותיה לציבור והופכת לחברה ציבורית. היתרון העיקרי של מעבר פומבי דרך הנפקה הוא היכולת לגייס הון במהירות על ידי משיכת מספר גדול של משקיעים. אז החברה יכולה להשתמש בכסף הזה כדי לפתח את העסק יותר, כמו גם לשלם למשקיעים שלה. בנוסף, משקיע מתחיל יכול, במקום כסף מזומן, לרכוש מניות ולהיות בעלים משותף של החברה.
- כאשר החברה מתחילה לשלם דיבידנדים
תשלום דיבידנד הוא גם דרך בה משקיע מתחיל יכול לקצור את היתרונות מההשקעה שלו בחברה.
- כאשר משקיעים מוכרים את מניותיהם למשקיעים אחרים
המשקיעים יכולים גם להרוויח מהשקעותיהם בחברת הזנק על ידי מכירת מניותיהם למשקיעים אחרים.זה נעשה בדרך כלל כאשר המשקיע רוצה לצאת מההשקעה מוקדם מהמתוכנן.
