כשזה מגיע לעולם ההשקעות, רוב האנשים לא יודעים מאיפה להתחיל. למרבה המזל, משקיעים גדולים בעבר ובהווה יכולים לספק לנו הדרכה. ציטוטי ההשקעות הללו מתוארכים לבנג'מין פרנקלין, וחלקם הם של מומחים מודרניים כמו דייב רמזי ווורן באפט. 25 הציטוטים כאן נבחרו בשל ערכם המתמשך. למרות שהשווקים עשויים להשתנות, עצה זו להשקעה היא נצחית.
טייק אווי מפתח
- הצעות מחיר פיננסיות נצחיות מעניקות למשקיעים נקודת מבט טובה יותר על העתיד על ידי העברת חוכמה מהעבר.
- הציטוטים הטובים ביותר בשוק המניות מלמדים את המשקיעים כיצד ההצלחה בשוק תלויה בהפעלת הסיכויים במקום לעקוב אחר אינסטינקטים טבעיים.
- ציטוטי השקעות ועושר מראים כיצד לבנות הון בטווח הארוך ולהוציא אותו בחוכמה.
- ציטוטי ההשקעות המובילים של מתנגדים מספרים למשקיעים כיצד הם יכולים להרוויח על ידי יציאה נגד הדעה הרווחת.
ציטוטים פיננסיים נצחיים
1. "השקעה בידע משלמת את הטוב ביותר." – בנג'מין פרנקלין
כשזה מגיע להשקעה, שום דבר לא ישתלם יותר מאשר להשכיל את עצמך. בצע את המחקר והניתוח הדרושים לפני קבלת החלטות השקעה כלשהן.
2. «התחתונים בעולם ההשקעות לא מסתיימים בשפל של ארבע שנים; הם מסתיימים בשפל של 10 או 15 שנים. – ג'ים רוג'רס
בעוד ששפל של 10 עד 15 שנים אינם נפוצים, הם קורים. בזמנים אלו, אל תתביישו ללכת נגד המגמה ולהשקיע; אתה יכול לעשות הון על ידי ביצוע מהלך נועז או לאבד את החולצה שלך. זכרו את הציטוט הראשון במאמר זה והשקיעו בתעשייה שחקרתם ביסודיות. לאחר מכן, תהיו מוכנים לראות את ההשקעה שלכם יורדת לפני שהיא תסתובב ותתחיל להשתלם.
3. "אני אגיד לך איך להתעשר. סגור את הדלתות. פחד כשאחרים חמדנים. היו חמדנים כשאחרים מפחדים." – וורן באפט
היו מוכנים להשקיע בשוק נמוך ו"לצאת החוצה" בשוק הגואה, לפי הפילוסופיה של וורן באפט.
4. "עם פרספקטיבה טובה על ההיסטוריה, נוכל לקבל הבנה טובה יותר של העבר וההווה, ובכך חזון ברור של העתיד." – קרלוס סלים הלו
זה קל מדי למשקיעים לאבד פרספקטיבה. בכל פעם שמשהו גדול משתבש, הרבה אנשים נבהלים ומוכרים את ההשקעות שלהם. כשמסתכלים על ההיסטוריה, השווקים התאוששו מהמשבר הפיננסי של 2008, מפולת הדוטקום ואפילו מהשפל הגדול, כך שהם כנראה יעברו גם את מה שיבוא אחר כך.
ציטוטי שוק המניות הטובים ביותר
5. "זה לא חשוב אם אתה צודק או טועה, אלא כמה כסף אתה מרוויח כשאתה צודק וכמה אתה מפסיד כשאתה טועה." – ג'ורג' סורוס
יותר מדי משקיעים מתחילים להיות אובססיביים לגבי הצדקה, גם כשהרווחים קטנים. לנצח בגדול ולצמצם את ההפסדים שלך כשאתה טועה חשובים יותר מאשר להיות צודקים.
6. "בהינתן סיכוי של 10% לתמורה של פי 100, אתה צריך לקחת את ההימור הזה בכל פעם." – ג'ף בזוס
רוב האנשים דוחים רבים מרעיונות ההשקעה הטובים והרווחיים ביותר פשוט כי הם כנראה לא יעבדו. משקיעים אלה לעולם לא עוצרים לשקול כמה הם יכולים להרוויח אם תוצאות לא סבירות אכן מתרחשות. ג'ף בזוס לקח את ההימורים האלה והפך לאדם העשיר בעולם.
7. "אל תחפש את המחט בערימת השחת. פשוט קנה את ערימת השחת!» – ג'ון בוגל
אם זה נראה קשה מדי למצוא את אמזון הבאה, ג'ון בוגל מצא את הדרך הבטוחה היחידה להיכנס לפעולה. על ידי רכישת קרן אינדקס, משקיעים יכולים לשים מעט כסף בכל מניה. כך, הם לעולם לא פוסחים על הזוכים הגדולים בבורסה.
8. «אני לא מסתכל לקפוץ מעל מוטות של שבעה רגל; אני מסתכל מסביב אחר מוטות בגובה רגל אחת שאוכל לדרוך מעליהם". – וורן באפט
משקיעים לעתים קרובות עושים דברים קשים מדי עבור עצמם. מניות הערך שבאפט מעדיף עולות על השוק, מה שמקל על ההצלחה. אסטרטגיות מתוחכמות כביכול, כמו מכירה בחסר, מפסידות כסף בטווח הארוך, כך שהרווחים הרבה יותר קשה.
9. "שוק המניות מלא באנשים שיודעים את המחיר של הכל, אבל את הערך של כלום." – פיליפ פישר
זוהי עדות נוספת לכך שהשקעה ללא השכלה ומחקר תוביל בסופו של דבר להחלטות השקעה מצערות. מחקר הוא הרבה יותר מסתם הקשבה לדעות פופולריות.
10. "בהשקעה, מה שנוח רק לעתים רחוקות משתלם." – רוברט ארנוט
לפעמים, תצטרך לצאת מאזור הנוחות שלך כדי לממש רווחים משמעותיים. דע את גבולות אזור הנוחות שלך ותרגל יציאה ממנו במינונים קטנים. ככל שאתה צריך להכיר את השוק, אתה צריך להכיר גם את עצמך. האם אתה מסוגל להישאר בפנים כשכולם קופצים על הספינה? או לצאת במהלך העצרת הגדולה של המאה? אין מקום לגאווה בסוג כזה של ניתוח עצמי. אסטרטגיית ההשקעה הטובה ביותר יכולה להפוך לגרועה ביותר אם אין לך את הבטן לעבור אותה.
11. «כמה מיליונרים אתה מכיר שהתעשרו על ידי השקעה בחשבונות חיסכון? סיימתי את טיעוניי." – רוברט ג'י אלן
למרות שהשקעה בחשבון חיסכון היא הימור בטוח, הרווחים שלך יהיו מינימליים בגלל הריביות הנמוכות ביותר. אבל אל תוותר על אחד לחלוטין. חשבון חיסכון הוא מקום אמין לקרן חירום, בעוד שהשקעה בשוק לא.
12. "אם יש נושא אחד משותף למגוון העצום של המשברים הפיננסיים בעולם, הוא שצבירת חובות מופרזת, בין אם על ידי הממשלה, בנקים, תאגידים או צרכנים, מהווה לעתים קרובות סיכונים מערכתיים גדולים יותר ממה שנראה במהלך פריחה." – כרמן ריינהרט
היזהרו מחובות שנראים הגיוניים בתקופות של שגשוג. כשמגיע משבר, אנשים פרטיים, חברות ואפילו ממשלות שצברו חובות במהלך הפריחה בדרך כלל סובלים הכי הרבה.
13. "אנחנו לא מנבאים גורמים מאקרו-כלכליים, אנחנו מסתכלים על החברות שלנו מנקודת מבט מלמטה למעלה על סיכויי החזרה שלהן לטווח הארוך." – מלודי הובסון
קשה מאוד לחזות מתי יגיע המיתון או הנפילה הבאה בבורסה, ולכן רבים מהמשקיעים הטובים ביותר אפילו לא מנסים. במקום זאת, חפש חברות טובות עם הכוח לעבור את הסביבה הכלכלית המאתגרת מדי פעם.
14. "האומץ לימד אותי לא משנה עד כמה משבר נהיה גרוע… כל השקעה נכונה תשתלם בסופו של דבר." – קרלוס סלים הלו
אל תתייאשו על רקע הכישלונות הבלתי נמנעים איתם מתמודדים כל המשקיעים, במיוחד בזמן משבר בשוק. אם ההיגיון מאחורי ההשקעה היה נכון, היצמד אליו, ובסופו של דבר זה אמור להתהפך.
15. "המשקיע הבודד צריך לפעול באופן עקבי כמשקיע ולא כספקולנט." – בן גרהם
אתה משקיע, לא מישהו שיכול לחזות את העתיד. ביס את ההחלטות שלך על עובדות וניתוח אמיתיים במקום על תחזיות מסוכנות וספקולטיביות.
הצעות מחיר להשקעות ועושר
16. "הסיכון הגדול מכולם הוא לא לקחת אחד." – מלודי הובסון
יש פשרה ישירה בין סיכון לתשואות. אם המשקיעים דבקים בנכסים בסיכון נמוך כמו שוק הכסף ואיגרות חוב, אז הם מסתכנים בסיכון גבוה לתשואות נמוכות לטווח ארוך.
17. "החזרות חשובות מאוד. זו הבירה שלנו". – אביגיל ג'ונסון
שיעור התשואה על השקעות לטווח ארוך קובע בסופו של דבר כמה עושר אנשים צוברים לאורך זמן. התבונן תמיד בתשואות כאשר אתה שוקל קרנות נאמנות או קרנות נסחרות בבורסה (ETF).
18. "זה לא כמה כסף אתה מרוויח, אלא כמה כסף אתה שומר, כמה קשה זה עובד בשבילך, וכמה דורות אתה שומר אותו." – רוברט קיוסאקי
אם אתה מיליונר עד גיל 30 אבל תפוצץ הכל עד גיל 40, לא הרווחת כלום. הגדל והגן על תיק ההשקעות שלך על ידי פיזור קפדני שלו, ואתה עלול למצוא את עצמך מממן דורות רבים קדימה.
19. "דע מה בבעלותך, ודע למה אתה הבעלים שלו." – פיטר לינץ'
עשה שיעורי בית לפני קבלת החלטה. לאחר שקיבלת החלטה, הקפד להעריך מחדש את תיק ההשקעות שלך בזמן. החזקה נבונה היום אולי לא תהיה החזקה נבונה בעתיד.
20. "שלום פיננסי הוא לא רכישת דברים. זה ללמוד לחיות על פחות ממה שאתה מרוויח, כך שאתה יכול להחזיר כסף ויש לך כסף להשקיע. אתה לא יכול לנצח עד שאתה עושה את זה." – דייב רמזי
על ידי צנוע בהוצאות, אתה יכול להבטיח שיהיה לך מספיק לפנסיה ותוכל להחזיר גם לקהילה.
21. "השקעה צריכה להיות יותר כמו צפייה בצבע מתייבש או צפייה בדשא צומח. אם אתה רוצה ריגוש, קח 800 דולר ולך ללאס וגאס.» – פול סמואלסון
אם אתה חושב שהשקעה היא הימורים, אתה עושה את זה לא נכון. העבודה הכרוכה בכך דורשת תכנון וסבלנות. עם זאת, הרווחים שאתה רואה לאורך זמן הם אכן מרגשים.
רבים מהציטוטים הטובים ביותר על השקעות דוחקים בהתחשבות על אימפולסיביות, תעוזה במקום זהירות ומחקר חכם על קבלת החלטות בטעם החודש.
ציטוטים מובילים להשקעות מ-Contrarians
22. "ארבע המילים המסוכנות ביותר בהשקעה הן, הפעם זה שונה." – סר ג'ון טמפלטון
עקוב אחר מגמות והיסטוריה בשוק. אל תשערו שהזמן הספציפי הזה יהיה שונה. לדוגמה, המפתח העיקרי להשקעה במניות או קרן אג"ח ספציפיים הוא הביצועים שלה לאורך חמש שנים.
23. "גיוון רחב נדרש רק כאשר המשקיעים לא מבינים מה הם עושים." – וורן באפט
בהתחלה, הגיוון רלוונטי. עם זאת, קיימות סכנות של גיוון יתר של תיק ההשקעות שלך. לאחר שהרטבת רגליים ויש לך אמון בהשקעות שלך, תוכל להתאים את תיק ההשקעות שלך בהתאם ולהימור גדול יותר.
24. "אתה מקבל מיתון, יש לך ירידות בבורסה. אם אתה לא מבין שזה הולך לקרות, אז אתה לא מוכן, לא תצליח בשווקים". – פיטר לינץ'
כאשר נפגעים עם מיתון או ירידות, עליך להישאר במסלול. הכלכלות הן מחזוריות, והשווקים הראו שהן יתאוששו. ודא שאתה חלק מההתאוששות הללו.
25. "הדבר המנוגד מכולם הוא לא להתנגד לקהל אלא לחשוב בעצמך." – פיטר ת'יל
בשורה התחתונה
עולם ההשקעות יכול להיות קר וקשה. חזור אל הציטוטים הללו כאשר אתה מרגיש רעוע או מבולבל לגבי השקעה. איך הם רלוונטיים לחוויה שלך? יש לך ציטוטים מועדפים להוסיף? האם יש משהו שאתה מתעלם ממנו שאתה יכול לעשות אחרת? בכל פעם שהכל נראה קשה מדי, זכור את המילים של קולין פאוול, «חלום לא הופך למציאות באמצעות קסם; זה דורש זיעה, נחישות ועבודה קשה".
