רוצה לדעת מה הדרישה הדרושה לך בכדי לקבל מתכנן פיננסי מוסמך? אם כן, הנה מדריך כיצד להפוך למתכנן פיננסי ללא ניסיון.
מתכנן פיננסי הוא מתרגל המכין תכניות פיננסיות עבור אנשים המכסים היבטים שונים של מימון אישי, כגון תזרים מזומנים, השכלה, פרישה, ביטוח, מיסוי ותכנון עזבונות.
מתכננים פיננסיים מופקדים על השימוש בכישוריהם ובעושר הידע שלהם כדי לעזור ללקוחותיהם לערוך תוכנית פיננסית ספציפית באופן שיבטיח שהם ישיגו את יעדיהם הכספיים לטווח הארוך. במילים אחרות, על מנת לעזור ללקוחותיו לתכנן תכנית לעתידם, מתכנן פיננסי צריך לנתח תחילה כמה היבטים במצבו הכלכלי הנוכחי של הלקוח, כמו מצבו, המשאבים הכספיים, אורח החיים, העדפותיו ומטרותיו.
מדריך מפורט כיצד להפוך למתכנן פיננסי מוסמך ללא ניסיון.
על ידי איסוף מידע זה, הם יכולים לאחר מכן להציע הצעות והמלצות כיצד הלקוח הטוב ביותר יכול להשיג את העתיד הכלכלי שהוא צופה. כדי להיות מתכנן פיננסי טוב, עליכם להיות בעלי התכונות הבאות:
תכונות של מתכנן פיננסי טוב
- בקיאים במימון: אתה צריך להבין את הכספים, החובות, הביטוחים. , השקעות ועוד מושגים פיננסיים מורכבים.
- היו טובים עם אנשים: כמתכנן פיננסי, אתה צריך לתקשר טוב עם אנשים מכיוון שתעזור להם לאחד את חייהם הפיננסיים. .
- שיווק מוצלח: , לא משנה איך תרצו, עבודתו של מתכנן פיננסי דומה לעסק מסחרי באושא. ix, אתה צריך לחפש את לקוחותיהם באמצעות כישורי השיווק שלהם.
- היכולת להבין מסמכים פיננסיים מורכבים
- הכרת מוצרים פיננסיים
- כישורי מצגת מצוינים
כדי להיות מתכנן פיננסי, עליך ראשית, השג תואר ראשון בתחומים כמו ראיית חשבון, מימון, כלכלה או עסקים. כמובן, קבלת תואר באחד התחומים הללו אינה דרישה חוקית, אך מעסיקים מעדיפים להעסיק מישהו שיש לו את התואר מתכנן פיננסי מוסמך (CFP), וכן תואר.
כדי לתפקד ביעילות כמומחה פיננסי. כשאתה מתכנן אתה צריך לברר תחילה אם יש לך את הכישורים, האינטרסים והתכונות האישיות המתאימות לקריירה זו. להלן מספר דברים שאתה צריך שיהיה לך אם אתה מתכנן להפוך למתכנן פיננסי.
- יש לך רצון לעזור לאנשים להתכונן לעתידם הכלכלי
- האם אתה אוהב לפגוש אנשים חדשים
- האם אתה אוהב לענות על הצרכים והרצונות של הלקוחות שלך
- אתה מעוניין לתת לאנשים עצות והמלצות.
- אתה רוצה להיכנס לתחום המקצועי עם פוטנציאל הרווחים ללא הגבלה.
- אתה יכול להבין מסמכים פיננסיים מורכבים, כגון עדות, פוליסות ביטוח ודוחות כספיים
- מכבד את סודיות הלקוחות
- מוכנות ל"קור " "התקשר" ו"תדפק בדלת "לפיתוח בסיס הלקוחות שלך
דרישות חינוך הנחוצות כדי להפוך למתכנן פיננסי
הדרישות החינוכיות הנחוצות כדי להפוך למתכנן פיננסי (מוסמך ואחרת) משתנות מאזור לאזור ואפילו ממעביד למעביד. מבחינה טכנית אתה יכול להיות מתכנן פיננסי ללא כל תואר וללא הסמכה, אם כי מי שרוצה ברצינות לעשות קריירה בתכנון פיננסי בהחלט יקבל הסמכה בגלל יתרונות רבים נוספים.
כדי להיות מתכנן פיננסי מוסמך בארצות הברית, תצטרך תואר ראשון ומעלה במוסמך. מכללה או אוניברסיטה (הסמכה חייבת להיות מוכרת על ידי המחלקה לחינוך בארה"ב בעת הענקת התואר).
אין מפרט לגבי התחום ממנו צריך להיות התואר, אלא התואר בתחומים כמו חשבונאות, פיננסים, כלכלה , עסקים או מתמטיקה, ישים מאוד לקריירה פיננסית לגבי תכנון.
בשלב הבא תצטרך לעבוד בתחום התכנון הפיננסי לפחות שלוש שנים בתפקיד במשרה מלאה שתביא אותך למגע ישיר עם תכנון פיננסי, ותעזור למתכנן הכספי שהוקם כבר או למורה לתכנון פיננסי באקדמי. יום רביעי.
השגת תעודת מתכנן פיננסי
כשתשיג זאת, תצטרך לעבור את מבחן ה- CFP, המורכב משלושה מפגשים הנמשכים בסך הכל 10 שעות. ניתן להיבחן בבחינה זו שלוש פעמים בשנה, בדרך כלל בחודשים מרץ, יולי ונובמבר, והיא ניתנת להקלטה ביותר מ- 50 מרכזי מבחן במקומות שונים ברחבי ארצות הברית.
לחלופין, כשאתה מרוויח דוקטורט בעסקים, כלכלה או ניהול עסקים, הפך לעורך דין מורשה, או להפוך לרואה חשבון ציבורי מוסמך, יועץ פיננסי מוסמך, או מבטח חיים מוסמך.
ואז אתה אתה יכול להגיש בקשה לבחינת הסמכת מועצת CFP תחת "סטטוס שיחה". המשמעות היא שלמרות שההדרכה אינה כוללת את עבודת המונח הטיפוסית הנדרשת על ידי הלוח, תוכנם יכול להיחשב כשווה. במידת הצורך, אתה יכול לבקש סקירה של תמלול השכלתך הקודם.
עליך לעבור קורס הכשרה ברמת המכללה באוניברסיטת CapP, שאושר על ידי ה- CFP כדי להבטיח שלכל בעלי המקצוע שמתכוונים להגיע מתחומים אחרים יהיה הידע הדרוש. לנהוג במיומנות כ CFP.
הכנסה ממוצעת או שכר של מתכנן פיננסי
על פי נתונים שנאספו על ידי משרד העבודה האמריקני, השכר הממוצע של עובדים אמריקאים בקבוצה עסוק יועץ פיננסי אישי STI הוא כ 67,520 דולרים בשנה. אז איך מתכננים פיננסיים משלמים?
איך מתכננים פיננסיים מרוויחים כסף?
- עמלה: היא העמלה המחויבת בגין עסקאות מסוימות.כאשר מתכנן פיננסי מוכר מניות, אג"ח, קרן נאמנות, תוכנית ביטוח, הם מקבלים אחוז מהמכירה הזו. אחוז זה משתנה בהתאם למוצר.
- עמלה קבועה: כאן אתה פשוט משלם תשלום קבוע עבור הייעוץ שאתה נותן ללקוחות שלך.
- דמי ניהול. אתה יכול גם לגבות עמלה עבור הסכום שאתה מנהל עבור הלקוח שלך. שכר טרחה זה הוא בדרך כלל בערך אחוז מסך הסכום הכולל שאתה מנהל.
- שכר בסיס: מתכננים יכולים לשלם למעסיקים שלהם מדי חודש (יתכן יחד עם עמלה או בונוס) מבנה נוסף למשכורת הבסיס).
מתכננים פיננסיים רבים עובדים באופן קבוע או על בסיס חוזי בחברות וארגונים גדולים כמו בנקים, לעומת זאת מומחים פיננסיים. תכנון גם ניתן לשכור אותם על ידי מתכננים פיננסיים קטנים או אפילו להיות עצמאים.להלן רשימת ארגונים הזקוקים לשירותיו של מתכנן פיננסי:
ארגונים הזקוקים לשירותיו של מתכנן פיננסי
- בנקים
- חברות נאמנות
- סוכנויות ביטוח
- בתי תיווך
- משרדי עורכי דין
- משרדי רואי חשבון
- עבודה עצמית
- חברות קרנות נאמנות
לסיכום, בהתחשב בכל השלבים של הפיכתם למתכנן הסופי, יש אנשים שאולי נדהמים מכל התהליך. להלן הצעדים שתוכלו לנקוט היום בכדי להפוך את המטרות שלכם למציאות.
- קחו מתכנן פיננסי לארוחת הצהריים ושאלו אותו כמה שאלות, למשל, האם הם אוהבים את עבודתם, כמה זמן לקח להם להיות מתכנן פיננסי, מה היום הממוצע שלהם וכו '.
- הירשמו לקורסים במימון, השקעה, בנקאות או כלכלה כדי להתחיל ללמוד את היסודות.
- השתלמו במשרד תיווך השקעות. בנקאי. זה ילמד אותך מונחים ותפעול פיננסי ויאפשר לך לצבור ניסיון.
