أنجح المستثمرين لم يتم صنعهم في يوم واحد. إن تعلم خصوصيات وعموميات العالم المالي وشخصيتك كمستثمر يستغرق وقتًا وصبرًا، ناهيك عن التجربة والخطأ. في هذه المقالة، سنرشدك خلال الخطوات السبع الأولى من رحلتك نحو الاستثمار ونوضح لك ما يجب أن تبحث عنه على طول الطريق.
الماخذ الرئيسية
- تبدأ رحلتك الاستثمارية بخطة وإطار زمني؛ عندما تعرف المدة التي تستثمر فيها وما تأمل في كسبه، يمكنك وضع الهيكل في مكانه الصحيح لتحقيق ذلك.
- بعد ذلك، تعرف على كيفية عمل السوق، واكتشف استراتيجية الاستثمار الأفضل بالنسبة لك، وحدد نوع المستثمر الذي أنت عليه.
- كن حذرًا ممن تأخذ النصيحة منه وكن واعيًا لتحيزاتك وافتراضاتك، حيث تجد الطريق الصحيح لك.
- تأكد من أنك تفهم أن هذه رحلة طويلة المدى حتى لا تتعثر بسبب النكسات قصيرة المدى؛ ابق دائمًا منفتحًا وتعلم من أخطائك.
1. البدء في الاستثمار
الاستثمار الناجح هو رحلة، وليس حدثًا لمرة واحدة، وسوف تحتاج إلى إعداد نفسك كما لو كنت ذاهبًا في رحلة طويلة. ابدأ بتحديد وجهتك، ثم خطط لرحلتك الاستثمارية وفقًا لذلك. على سبيل المثال، هل تتطلع إلى التقاعد بعد 20 عامًا في عمر 55 عامًا؟ كم من المال ستحتاج للقيام بذلك؟ يجب عليك أولا أن تسأل هذه الأسئلة. ستعتمد الخطة التي تتوصل إليها على أهدافك الاستثمارية.
2. تعرف على ما ينجح في السوق
اقرأ الكتب أو خذ دورة استثمارية تتناول الأفكار المالية الحديثة. إن الأشخاص الذين توصلوا إلى نظريات مثل تحسين المحفظة، والتنويع، وكفاءة السوق، حصلوا على جوائز نوبل لسبب وجيه. الاستثمار هو مزيج من العلم (الأساسيات المالية) والفن (العوامل النوعية). يعد الجانب العلمي للتمويل مكانًا قويًا للبدء ولا ينبغي تجاهله. إذا لم يكن العلم هو بدلتك القوية، فلا تقلق. وهناك نصوص كثيرة مثل الأسهم على المدى الطويل بقلم جيريمي سيجل، والتي تشرح الأفكار المالية رفيعة المستوى بطريقة يسهل فهمها.
بمجرد أن تعرف ما الذي ينجح في السوق، يمكنك التوصل إلى قواعد بسيطة تناسبك. على سبيل المثال، يعد وارن بافيت واحدًا من أنجح المستثمرين على الإطلاق. يتلخص أسلوبه الاستثماري البسيط في هذا الاقتباس الشهير: «لا تستثمر أبدًا في عمل لا يمكنك فهمه». لقد خدمه بشكل جيد. ورغم أنه فاتته فرصة التحسن التكنولوجي، فقد تجنب الانكماش المدمر اللاحق لفقاعة التكنولوجيا الفائقة في عام 2000.
أي نوع من المستثمرين أنت – فردي أم مغامر أم وصي أم أحد المشاهير؟
3. تعرف على استراتيجية الاستثمار الخاصة بك
لا أحد يعرفك ويعرف وضعك أفضل منك. لذلك، قد تكون الشخص الأكثر تأهيلاً للقيام بالاستثمار الخاص بك – كل ما تحتاجه هو القليل من المساعدة. حدد السمات الشخصية التي ستساعدك أو تمنعك من الاستثمار بنجاح، وقم بإدارتها بناءً على ذلك.
تم تطوير نموذج سلوكي مفيد للغاية يساعد المستثمرين على فهم أنفسهم من قبل مديري الصناديق توم بيلارد، ولاري بيل، ورون كايزر.
يصنف النموذج المستثمرين وفقا لخاصيتين شخصيتين: أسلوب العمل (حذر أو متسرع) ومستوى الثقة (واثق أو قلق). بناءً على هذه السمات الشخصية، يقسم نموذج BB&K المستثمرين إلى خمس مجموعات:
- الفرداني – الحذر والواثق، غالبًا ما يتبع نهج “افعل ذلك بنفسك”.
- مغامر – متقلب، ريادي، وقوي الإرادة
- المشاهير – أحد أتباع أحدث البدع الاستثمارية
- الجارديان – يتجنب المخاطرة بشدة، ويحافظ على الثروة
- السهم المستقيم – يشترك في خصائص كل ما سبق بالتساوي
ليس من المستغرب أن يتم تحقيق أفضل نتائج الاستثمار من قبل شخص فردي، أو شخص يظهر سلوكًا تحليليًا وثقة ولديه رؤية جيدة للقيمة. ومع ذلك، إذا قررت أن سماتك الشخصية تشبه سمات المغامر، فلا يزال بإمكانك تحقيق نجاح استثماري إذا قمت بتعديل استراتيجيتك وفقًا لذلك. بمعنى آخر، بغض النظر عن المجموعة التي تنتمي إليها، يجب عليك إدارة أصولك الأساسية بطريقة منهجية ومنضبطة.
4. اعرف أصدقائك وأعدائك
احذر من الأصدقاء الزائفين الذين يتظاهرون فقط بأنهم إلى جانبك، مثل بعض محترفي الاستثمار عديمي الضمير الذين قد تتعارض مصالحهم مع مصالحك. ويجب أن تتذكر أيضًا أنك، كمستثمر، تتنافس مع مؤسسات مالية كبيرة تمتلك المزيد من الموارد، بما في ذلك الوصول بشكل أكبر وأسرع إلى المعلومات.
ضع في اعتبارك أنك من المحتمل أن تكون أسوأ عدو لنفسك. اعتمادًا على شخصيتك واستراتيجيتك وظروفك الخاصة، قد تقوم بتخريب نجاحك. سيكون الوصي يتعارض مع نوع شخصيته إذا اتبع أحدث جنون السوق ويسعى إلى تحقيق أرباح قصيرة الأجل. نظرًا لأنك تتجنب المخاطرة وتحافظ على الثروة، فسوف تتأثر أكثر بكثير بالخسائر الكبيرة التي يمكن أن تنجم عن الاستثمارات عالية المخاطر والعائدات العالية. كن صادقًا مع نفسك، وحدد وقم بتعديل العوامل التي تمنعك من الاستثمار بنجاح أو تبعدك عن منطقة الراحة الخاصة بك.
5. ابحث عن مسار الاستثمار الصحيح
يجب أن يحدد مستوى معرفتك وشخصيتك ومواردك المسار الذي تختاره. بشكل عام، يعتمد المستثمرون إحدى الاستراتيجيات التالية:
- لا تضع كل بيضك في سلة واحدة. وبعبارة أخرى، التنويع.
- ضع كل بيضك في سلة واحدة، لكن راقب سلتك بعناية.
- اجمع بين هاتين الاستراتيجيتين من خلال وضع رهانات تكتيكية على محفظة أساسية سلبية.
يبدأ معظم المستثمرين الناجحين بمحافظ استثمارية متنوعة منخفضة المخاطر ويتعلمون تدريجيًا من خلال الممارسة. ومع اكتساب المستثمرين معرفة أكبر بمرور الوقت، يصبحون أكثر ملاءمة لاتخاذ موقف أكثر نشاطًا في محافظهم الاستثمارية.
يمتلك الوسطاء عبر الإنترنت وفرة من الأدوات التي يمكن أن تساعد المستثمرين من جميع المستويات؛ لقد أجرينا مراجعة شاملة وتصنيفًا لأكثر من 70 وسيطًا عبر الإنترنت للعثور على الأفضل بالنسبة لك.
6. كن فيه على المدى الطويل
إن الالتزام بالاستراتيجية المثلى طويلة المدى قد لا يكون الخيار الاستثماري الأكثر إثارة. ومع ذلك، فإن فرص نجاحك يجب أن تزيد إذا واصلت المسار دون السماح لعواطفك أو “الأصدقاء الزائفين” بأن تكون لهم اليد العليا.
7. كن على استعداد للتعلم
من الصعب التنبؤ بالسوق، ولكن هناك شيء واحد مؤكد: أنه سيكون متقلبًا. إن تعلم أن تكون مستثمرًا ناجحًا هو عملية تدريجية وعادةً ما تكون رحلة الاستثمار طويلة. في بعض الأحيان، سوف يثبت السوق أنك مخطئ. اعترف بذلك وتعلم من أخطائك.
سواء كنت بدأت للتو أو ترغب في تحسين مهاراتك، قم بزيارة أكاديمية Investopedia حيث لدينا العشرات من الدورات التدريبية عبر الإنترنت لكل أنواع المستثمرين.
