هل ترغب في استثمار أموالك بشكل احترافي في الشركات الناشئة؟ إذا كانت الإجابة بنعم ، إليك دليل كامل حول كيفية أن تصبح مستثمرًا ملاكًا ، حتى لو كان لديك القليل من المال.
من هو المستثمر الملائكي؟
المستثمر الملائكي هو الشخص الذي يسلم رأس المال لمؤسسات جديدة مقابل رأس المال. يوفر مستثمرو الملاك رؤوس أموال للشركات لتمويل مشاريعهم الجديدة. لم يكن الاستثمار في الملائكة شائعًا حتى وقت قريب ، ويبدو أن العديد من الأشخاص قد تبنوا طريقة الاستثمار هذه ، وفقًا لدراسة حديثة ، تجاوز عدد المستثمرين الملاك في المملكة المتحدة 18000.
الفرق بين المستثمر -angel و venture capital
يجمع الرأسمالي المغامر بين موارد المستثمرين المختلفين ، ثم يستثمر هذا المال نيابة عنهم. مستثمر ملاك ، من ناحية أخرى ، يسيطر على أمواله ويقرر كيف وأين يريد استثمار أمواله. يستثمر أمواله في الشركات الناشئة الرائعة مع آفاق في تبادل الأسهم أو الأسهم المفضلة في الأعمال التجارية.
لماذا الاستثمار في ملاك أفضل استثمار؟
الطريقة التقليدية للحصول على التمويل الشركات تذهب إلى أحد البنوك أو المؤسسات المالية الأخرى ، لكن لسوء الحظ ، ترفض معظم المؤسسات المالية إنشاء شركات ناشئة جديدة لأنهم يعتقدون أن الأعمال قد لا تكون قادرة على البقاء ، وقد تخسر أموالها في النهاية. لذلك ، عندما يتم رفض الأشخاص الذين لديهم أفكار لبدء التشغيل ، يلجأون إلى زيادة رأس المال من خلال المستثمرين الملاك. المستثمرون الملاك ، على عكس البنوك والمؤسسات المالية ، أكثر انفتاحًا لتمويل الشركات الجديدة.
مستثمر ملاك لا يستثمر أمواله فقط في الأعمال التجارية ؛ سيحقق أيضًا بعض الخبرة والمعرفة والمهارات لمساعدة الأعمال على النمو والنجاح.
كيف يحصل مستثمرو الملاك على مكافآت؟
عادةً ، يحتاج مستثمرو الملائكة إلى عائد استثمار مرتفع ؛ من المخاطر العالية التي تنطوي عليها. في بعض الأحيان ، يطلب المستثمر الملائكي عشرة أضعاف رأس المال المستثمر من قبله كتعويض عن المخاطر التي يتعرض لها ، وفي حالة فشل العمل ، عادة ما تكون هناك استراتيجية خروج معينة لمساعدة المستثمر الملاك على سداد استثماراته.
3 فئات من المستثمرين الملاك
ينقسم مستثمرو الملاك إلى ثلاث فئات رئيسية: النمط
- Core Angels -: هؤلاء الأشخاص هم أنفسهم أصحاب أعمال ناجحون وذوي خبرة. بالإضافة إلى دعم الشركات الناشئة برؤوس الأموال ، فإنها تقدم أيضًا المشورة والدعم من شأنها مساعدة الشركات على النجاح.
- الملائكة الفائقة التقنية: – . يهتم هذا النوع من المستثمرين بشكل أساسي بإنشاء تقنيات وأدوات جديدة وعادةً ما يمول الشركات الناشئة المرتبطة بتحسين التقنيات الحديثة.
- عوائد الاستثمار -: هنا المستثمر مخصص للمكافآت المالية . يمتلك هؤلاء المستثمرون مجموعة متنوعة من الشركات التي يستثمرون فيها ويكسبون سنويًا.
8 أنواع من المستثمرين الملاك
لقد ناقشنا بالفعل فئات المستثمرين الملاك ؛ الآن دعونا نتحدث عن نوع آخر من مستثمري الملاك:
- ملائكة الشركات -: . عادةً ما يستثمر هؤلاء المستثمرون في الأسهم ولديهم فرصة لاتخاذ موقف مدفوع في الشركة.
- الملائكة الريادية -: يمتلك الملاك الريادي تدفق دخل ثابتًا وكافًا ، يستطيع جزء منه استثمار جزء من أجل الربح ، ويحب أيضًا مساعدة رواد الأعمال في بدء أعمالهم التجارية الخاصة.
- الملائكة المتحمسين . هؤلاء متقاعدون أثرياء يرون أن الاستثمار هواية وعادة ما يستثمرون مبالغ صغيرة في العديد من الشركات الناشئة.
- Angels-manager -: . يجلب هذا النوع من المستثمرين الأموال والمهارات الإدارية والخبرة إلى العمل.
- الملائكة المحترفة -: الملائكة المحترفة هم المحترفون الذين يستثمرون في الأعمال التجارية في مجالهم ، كما يقدمون خدمات مخفضة.
- Mentor Angel -: كما يوحي الاسم ، لا يستثمر هذا النوع من المستثمرين ، ولكنه يرشد منظم المشروع ويقدم المشورة التي ستساعد الأعمال على النجاح.
- Head Angel -: ينضم هذا المستثمر إلى فريق من مستثمرين ملاك آخرين يستثمرون في شركة ناشئة.
- Dark angels-: يستثمر المستثمرون من هذا النوع في الحصول على عمل من المالك.
كيف تصبح مستثمرًا ملاكًا بقليل من المال الدليل الكامل
أولاً ، يجب أن يكون لديك ما يكفي من المال وتصبح مستثمرًا معتمدًا.بعد ذلك ، يجب أن تكون قادرًا على تحليل العروض وخطط الأعمال لتحديد الأعمال التي تستحق الاستثمار فيها وتلك التي يجب تجنبها. قبل الاستثمار في أي عمل ، ضع في اعتبارك الأشياء الرئيسية التالية:
1. كن مستثمرًا معتمدًا . الاستثمار في الملاك ليس فقط لكل من يهمه الأمر. لتصبح مستثمرًا ملاكًا ، يجب عليك الامتثال لبعض المتطلبات القانونية. وفقًا للجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) ، يجب أن تصبح أولاً مستثمرًا معتمدًا قبل المخاطرة بالاستثمار.
هذا يعني أنه يجب أن تمتلك أنت وزوجك ما لا يقل عن مليون دولار من الأصول و كسب ما لا يقل عن 200،000 دولار في السنة. لا تشمل هذه الأصول التي تبلغ قيمتها مليون دولار تكلفة الإقامة الأساسية.
يجب أن تكون قادرًا أيضًا على إثبات دعمك للدخل لأكثر من 200000 دولار لمدة عامين على الأقل.
2. فهم المخاطر . على الرغم من حقيقة أنه يمكنك كسب الكثير من المال في الاستثمار في الملائكة ، يمكنك أيضًا خسارة كل أموالك ، لذلك من المهم للغاية أن تفهم تمامًا ما ستحصل عليه قبل اتخاذ قرار بشأن استثمار الملائكة.تتمثل إحدى طرق تقليل المخاطر في إجراء العناية الواجبة دائمًا قبل الاستثمار في أي عمل تجاري ، واستثمار الأموال التي ترغب في خسارتها فقط إذا ساءت الأمور كما هو مخطط لها.
3. <قوي> انضم إلى منصات ومجموعات Angel Investment : . يجب أن تكون قادرًا على العثور على شركات ناشئة قابلة للاستمرار للاستثمار فيها. يمكنك العثور عليها بسهولة من خلال التسجيل على منصات الاستثمار ومجموعات الملاك. يمكنك العثور على بعضها على الإنترنت.
بعض منصات المستثمر الأكثر شعبية عبر الإنترنت تشمل AngelList و SeedInvest و Wefunder و StartEngine و CircleUp و Fundable و Crowdfunder و EquityNet و Localstake. يجب عليك أيضًا حضور العديد من الأحداث والمؤتمرات والندوات المتعلقة ببدء التشغيل ، حيث يمكنك العثور على العديد من أفكار بدء التشغيل القابلة للتطبيق والتي يمكنك الاستثمار فيها.
يمكنك أيضًا التفكير في تعيين جامعي أموال محترفين يعملون كوسطاء. بين المستثمرين الملاك والشركات الناشئة. يساعدونك في العثور على أعمال ذات إمكانات مسبقة وإجراء المؤهلات اللازمة والعناية الواجبة. عندما يعثرون على شركات تفي بمتطلباتك ، سيقومون بترتيب اجتماع بينك وبين رواد الأعمال المبتدئين حتى يتمكنوا من تقديم أفكار أعمالهم لك شخصيًا ، ويمكنك جميعًا الجلوس في بيئة عمل.
7 عوامل يجب مراعاتها قبل الاستثمار في شركة ناشئة
- أصحاب المصلحة-: ملف تعريف وخبرة ومهارات وسلطة رجل أعمال وأي شخص آخر من سيشارك في تخطيط وإدارة الأعمال.
- الأعمال المحتملة -: هناك شيء آخر يجب مراعاته وهو مدى صلاحية فكرة العمل المقترحة. يجب عليك مراعاة جميع المعلمات للتأكد من أن النشاط التجاري لديه فرصة للنجاح إذا كنت تستثمر فيه.
- العوامل الداخلية والخارجية -: هناك العديد من الأشياء ، التي تحدد ما إذا كان العمل سيكون ناجحًا أم لا. على سبيل المثال ، يكون للعرض والطلب ، والسياسة الحكومية ، واتجاهات الصناعة ، والتضخم ، والعمليات التكنولوجية تأثير كبير على نجاح أي عمل تجاري.
- الفوائد -: تحتاج أيضًا إلى التفكير في ما هو مناسب لك. . يجب أن تتأكد من أن جميع الشروط موضحة ومناسبة لك.
- الإدارة -: في بعض الأحيان قد يختلف رجل الأعمال عن الأشخاص الذين سيديرون العمل. في هذه الحالة ، تحتاج إلى معرفة من سيكون المديرون وما إذا كان لديهم المؤهلات والخبرات اللازمة لإدارة أعمال ناجحة.
- طريقة الدخل: كيف تقدم الشركة لكسب المال وتلقي الربح من العمل ؟
- استراتيجية الخروج : إذا فشل العمل ، كيف يمكنك استرداد؟ أموالك ؟
8 أسئلة يجب على رواد الأعمال طرحها قبل استثمار أموالهم
- أولاً ، يجب عليك اطلب من رجل (أصحاب المشاريع) تقديم: من هم ؟ ما هي مؤهلاتهم وخبراتهم ، بالإضافة إلى جميع المعلومات الأساسية الأخرى التي ستساعد في تكوين رأي حول صحة وتجربة المالكين.
- طرح أسئلة حول المنافسين الرئيسيين والمشاكل التي يقدمها منتج أو خدمة لإصلاحها أو وجود فجوة يُقصد سدها.
- استهداف العملاء والطريقة هل سيتم إنجازها؟
- استراتيجية لتسويق وترويج السلع أو الخدمات؟
- مقدار الأموال اللازمة وكيف سيتم استخدامها؟
- فترة الاستثمار واستراتيجية الدفع؟
- هل يعيد المستثمرون معدلات الاستثمار؟
- هل هناك استراتيجية خروج في حالة فشل العمل؟
يمكن أن يكون الاستثمار في Angel عملًا مربحًا للغاية ، على الرغم من أنه ينطوي على مخاطرة ، ومن أجل لتقليل المخاطر ، يوصى باستثمار مبالغ صغيرة في العديد من الشركات ، بدلاً من الاستثمار في تشغيل واحد في وقت واحد.
