Tarvitsetko pienyritysten verovähennysvinkkejä säästääksesi rahaa? Jos KYLLÄ, tässä on tarkistuslista 20 kulusta, jotka voit poistaa yrityksen omistajana.
Internal Revenue Service tarjoaa yrittäjille kohtuullisen määrän pienyritysten verovähennyksiä auttaakseen yrityksiään. On tosiasia, että kaikki yritykset, jotka edelleen kuluttavat pääomaa, eivät kestä kovin kauan, minkä vuoksi jopa hallitus auttaa yrittäjiä pitämään liiketoimintansa käynnissä. Verot ovat yksi asia, joka voi viedä suuren osan pienyrityksesi tuloista, joten haluat käsitellä niitä viisaasti minimoidaksesi IRS -laskut. Tämä tarkoittaa, että sinun on hyödynnettävä kaikki yrityksesi käytettävissä olevat pienyritysten verovähennykset.
Mitä ovat verovähennykset? Verovähennykset ovat kohteita, joista yritys voi välttää veron maksamisen tai voi maksaa vain tietyn prosenttiosuuden siitä. Tämä pätee erityisesti pienyrityksiin. Kun teet liiketoimintaa, on huomattava, että suurinta osaa sinulle aiheutuvista kuluista ei välttämättä veroteta. Mutta sinun on pidettävä mielessä, että hallitus tekee usein muutoksia siihen, mitä he voivat vähentää yritysveroista, joten sinun on oltava tietoinen verolakeista, jotta et joudu maksamaan liikaa tai edes maksamaan tarpeeksi.
Toinen huomioitava asia on se, että verovelvollisuutesi riippuvat yrityksesi rakenteesta. Jos olet rekisteröitynyt, verovähennykset tulevat yritysveroistasi. Mutta vaikka et olisikaan rekisteröitynyt (kuten yksityinen elinkeinonharjoittaja tai kumppani), voit silti tehdä nämä vähennykset, vaan heidän on vain maksettava henkilökohtaiset verosi.
Pienyritysten verovähennykset 7 asiaa, jotka sinun pitäisi tietää ennen kuin vähennyskelpoisia kuluja luetellaan
- Nämä ovat säännöt
Vaikka hallitus sallii yritysten vähentää suurimman osan kuukausikustannuksistaan kertyneestä verostaan, näitä sääntöjä niiden on noudatettava ennen kulujen vähentämistä. Sinun on tiedettävä, mitä voit tehdä ja mitä et, ennen kuin aloitat verovähennyksen vähentämisen.
Tämän tiedon saamiseksi sinun on oltava ajan tasalla uusimmista verolaeista. Jos et voi tehdä tätä, voit palkata verotilintarkastajan auttamaan sinua tässä.
2. Nämä ovat rajoituksia
Vaikka voit laskea etukäteen summan, jonka yrityksesi voi säästää veroista, sinun tulee myös olla tietoinen siitä, että näillä kuluilla on rajoja tai jopa rajoja. Esimerkiksi elintarvikevähennykset ovat usein enintään 50 prosenttia kulusta. Monilla muilla kustannuksilla on myös rajansa, joten sinun on otettava tämä huomioon.
3. Tietojasi on pidettävä huolellisesti
Jos haluat hyödyntää kaikki sallitut verovähennykset, sinun on varmistettava, että tietueesi päivitetään. Jokainen saamasi kuitti on arkistoitava ja jokainen päivämäärä on merkittävä muistiin. Samoin sinun on luotava sähköpostirata jokaiselle vähennykselle, jonka vaatit.
Kirjoita muistiin jokainen päivä, jona teit kulut, tarkan summan ja tarkoituksen, jota se käytti yrityksellesi. , ja niissä on merkintä, joka muistuttaa sinua siitä, miksi kulut syntyivät.
4. Yritys- ja henkilökohtaiset kulut on säilytettävä erikseen
Jos haluat hyödyntää kaikki verovähennyksesi, yritä erottaa liiketoiminta- ja henkilökohtaiset kulut. Sinun ei tarvitse maksaa henkilökohtaisia laskuja yritystililtäsi, etkä varmasti sisällytä henkilökohtaisia kuluja veroilmoitukseesi. Tämä voi aiheuttaa sekaannusta ja tehdä veroilmoituksestasi epäilyttävän.
5. Kyllä, on kuluja, jotka mahdollistavat 100 verovähennyksen
Kyllä, sinun pitäisi tietää, että on olemassa lausekkeita, jotka sallivat 100 prosentin verovähennykset. 100 prosentin verovähennys on liiketoiminnan kulu, jonka voit vaatia 100 prosentin tuloverosta. Pienyrityksille joitain 100 -prosenttisesti vähennyskelpoisia kuluja ovat seuraavat:
- Kalusteet on ostettu kokonaan toimistokäyttöön. Tämä erä vähennetään 100 prosenttia ostovuonna.
- Toimistotarvikkeet, kuten tietokoneet, tulostimet ja skannerit.
- Liikematkat ja niihin liittyvät kulut, kuten autonvuokraus, hotellit jne.
- Lahjat asiakkaille ja työntekijöille ovat 100 -prosenttisesti vähennyskelpoisia, jopa 25 dollaria per henkilö vuodessa.
- Jos olet itsenäinen ammatinharjoittaja ja maksat vakuutusmaksusi, voit vähentää nämä 100 prosenttia.
- Vuosittaiset puhelinlaskut maksetaan 100%.
6. Saatat tarvita apua
Voit varmasti tehdä jotain saadaksesi parhaan hyödyn verovähennyksistäsi. On suositeltavaa neuvotella ammattilaisen kanssa, kuten CPA, selvittääksesi, kuinka saada mahdollisimman suuri vähennyssumma. Kirjanpitäjän tehtävä on tietää, mitä verovähennyksiä on saatavilla ja miten ne voivat koskea pienyritystäsi.
7. Voit vähentää edellisen vuoden veron
Pienyrityksenä voit vähentää valtion ja paikalliset verot sinä vuonna, jona maksoit ne, vaikka verot olisivat edellisenä vuonna. Et kuitenkaan voi vähentää edellisenä vuonna maksettuja liittovaltion veroja.
Mikä on lomake 1099?
Kun on kyse verosta uutena yrityksenä, sinun on otettava huomioon yksi erityinen lomake, joka on lomake 1099, joka on IRS: n verolomake, jota käytetään raportoimaan muista tuloista kuin työstä saadut tulot. Siksi riippumattomat urakoitsijat, freelancerit ja itsenäiset ammatinharjoittajat käyttävät yleensä lomaketta 1099. Voit lukea lisää 1099-verolomakkeesta ja sen käytöstä paikallisesta IRS-verkkosivustostasi.
Pienyritysten verovähennykset 20 Yrityskulut, jotka voit kirjata pois yrityksen omistajana
- Auton hinta
Yksi kuluista, jotka yritys saa vähentää veroista, on autokulut. Muista, että lähes kaikki yrityksesi ajoneuvoon liittyvät kulut voidaan vähentää, mukaan lukien autonvuokraus- tai leasinglaina, poistot, polttoaine ja vakuutus. …
Jos käytät ajoneuvoasi myös henkilökohtaiseen käyttöön, sinun on määritettävä, kuinka kauan olet käyttänyt ajoneuvoasi liiketoimintaan, ja poistettava vain tämä prosenttiosuus ajoneuvosi arvosta. Älä yritä lyhentää aikaa, jonka aikana käytät autoa henkilökohtaisiin tarkoituksiin.
Automaattikustannuksia seuratessaan yritysten omistajat käyttävät tyypillisesti 54 sentin vakiohintoja ajoneuvon käyttökustannusten vähentämiseksi. liiketoiminnallisiin tarkoituksiin. Jos kotitoimistosi on ”perussijaintisi”, sinun on laskettava 54 senttiä kilometriä kohden matkustaessasi kotoa asiakaskokouksiin, verkostoitumistapahtumiin, seminaareihin tai muuhun liiketoimintaan.
Toinen tapa hyödyntää automaattisia vähennyksiä on seurata pysäköintituloja tai -maksuja ennen verokautta. Kaikki pysäköintimaksut tai -maksut, jotka liittyvät asiakkaan tai toimittajan vierailuun tai näyttely- tai konferenssimatkaan, eivät välttämättä ole veronalaisia. Vaikka nämä yksittäiset maksut voivat olla pieniä, ne voivat johtaa huomattaviin säästöihin verolaskuissasi vuoden aikana.
2. Vähennykset alkukustannuksista
Toinen tapa käyttää yritysverovähennyksiä on vähentää käynnistyskustannukset. Voit vähentää jopa 5 000 dollaria käynnistyksen yhteydessä ja 5 000 dollaria organisaatiokuluja ensimmäisen toimintavuoden aikana. Nämä vähennykset koskevat kuluja, jotka on maksettu tai jotka ovat aiheutuneet 22.
Säännöt eroavat kuluista ennen kyseistä päivää tai jos kulut ylittävät 50 000 dollaria. Vähennyskelvottomat kulut voidaan lyhentää 180 kuukauden aikana, joka alkaa yrityksen perustamisesta. Voit poistaa tai lyhentää markkinatutkimusta, mainontaa, työntekijöiden koulutusta, työmatkoja, oikeudellisia neuvoja ja monia muita kuluja.
3. Laitteiden vähennykset
Yritykseesi ostamasi laitteet ovat toinen alue, jolla voit säästää veroja. Pienyritykset voivat saada kertaluonteisen vähennyksen jopa 108 000 dollaria vuonna 2006 ostetuista laitteista. Vähennykseen sovelletaan Internal Revenue Code -lain 179 §: ää ja sitä vähennetään, jos tällaisten laitteiden hankinta ylittää 430 000 dollaria. Vähennys edellisinä vuosina oli vain noin 25 000 dollaria; vuonna 2007 se kasvoi 112 000 dollariin.
Tämän laitteen ei pitäisi olla uusi, jos se on juuri ostettu ja sitä käytetään vähintään puolet yrityksesi toiminnasta. Jotkut tähän osioon kuuluvat laitteet sisältävät; tietokoneita, autoja, huonekaluja, autoja ja monia muita päivittäisiä tarpeita.
Siirrettävät laitteet otetaan yleensä huomioon; ei omaisuutta. Vähennyksen saamiseksi sinun on täytettävä lomake 4562. Yritykset, jotka päättävät olla ottamatta välitöntä vähennystä, voivat poistaa joidenkin laitehankintojensa poistot useiden vuosien ajan.
4. Hyväntekeväisyyspanokset
Toinen veroton liiketoiminnan kulu on hyväntekeväisyys. Kumppanuudet, S -yritykset ja osakeyhtiöt edellyttävät jäsentensä ilmoittavan yhtiöverot henkilökohtaisista lomakkeistaan, mukaan lukien hyväntekeväisyyslahjoitukset. Lahjoitukset siirretään jäsenille, aivan kuten järjestöjen tulot.
Yksilöt voivat osallistua 30–50 prosenttiin oikaistusta bruttotulostaan 501 (c) (3) hyväntekeväisyysjärjestöihin ja säätiöihin. Yritykset voivat vähentää jopa 10 prosenttia verotettavasta tulostaan Better Business Bureaus Wise Giving Alliancen puitteissa. Jos haluat lahjoittaa 250 dollaria tai enemmän ja saada vähennyksen, sinun on saatava lahjoitus vahvistava kirje organisaatiolta.
Jos yrityksesi lahjoittaa rahaa ilman käteistä, kuten lahjoittaa auton tai tietokoneen, selvitä, kuinka paljon voit vähentää. Vähennys pienenee, jos olet jo saanut verohyvityksiä lahjoitetusta omaisuudesta tai jos se on menettänyt merkittävän arvon.
Jos yrityksesi on perustettu yksityisyrittäjäksi, LLC: ksi tai kumppaniksi, voit pyytää näitä hyväntekeväisyyslahjoituksia henkilökohtaisilla verolomakkeillasi. Jos yrityksesi on yhtiö, pyydät hyväntekeväisyyslahjoituksia yritysveroilmoituksessasi.
5. Vähennykset oikeudellisten ja ammatillisten palvelujen maksamisesta
Verorasituksesi vähentämiseksi yrityksesi saa pidättää oikeudellisista ja ammatillisista neuvoista maksetut maksut. Tilintarkastaja- ja asianajajapalkkiot vähennetään tietysti liiketoiminnan kuluina, mutta et voi vähentää ammattimaksuita liiketoiminnan omaisuuden, kuten laitteiden, hankinnasta.
Nämä maksut sisältyvät ostohintaan. Yksinyrittäjät voivat vähentää maksuja veroasiantuntijoilta liitteen C tai liitteen C-EZ mukaisesti. Yksinyrittäjille mahdolliset lisäkustannukset voidaan vähentää 1040: n luettelosta A.
6. Tietokonelaitteisto, ohjelmistot ja viitemateriaalit
Toinen hinta, jonka voit vähentää verostasi, on tarvittavien vertailumateriaalien sekä tietokonelaitteistojen ja -ohjelmistojen ostamiskustannukset. Näitä kohteita ei enää tarvitse poistaa, jos ne maksavat alle 2500 XNUMX dollaria.
Mutta sinun pitäisi tietää, että vain tietokoneesi tai iPadisi yrityskäyttö on vähennyskelpoista. Verovuodesta 2020 alkaen tietokoneita, iPad -laitteita ja niihin liittyviä laitteita ja ohjelmistoja ei pidetä rekisteröitynä omaisuutena, mutta sinun on silti käytettävä näitä laitteita kaupallisesti yli 50% ajasta.
Toinen tietokonevähennys liittyy varmuuskopiointiohjelmistoon tai kiintolevyn varmuuskopiointiin tietokoneen tiedostojen suojaamiseksi.
7. Matka- ja ruokakulut
Sinun tulisi myös ottaa huomioon, että matka- ja ruokakulut ovat vähennyskelpoisia ja useimmissa tapauksissa voit saada 100 prosentin vähennyksen. Muista kuitenkin, että viihdekulut on poistettu vuoden 2017 veromuutoksella.
Ruoka kuuluu joskus 50 prosentin säännön piiriin, ja sinun on todistettava se kaupallisiin tarkoituksiin. Työpaikkasi (kuten kahvila) työntekijöiden ateriat eivät ole enää vähennyskelpoisia kuluja yrityksellesi, mutta työateriat ja ateriat matkan aikana ovat edelleen vähennyskelpoisia.
Pienyrityksenä voit vähentää 50 prosenttia ruoka- ja juomaostoista, jotka täyttävät vaatimukset. Jotta ruoka kelpuutettaisiin, sen on liityttävä yritykseesi ja sinun on säilytettävä seuraavat elintarvikkeisiin liittyvät asiakirjat:
- Ruoan päivämäärä ja sijainti
- Liikesuhdehenkilö tai ihmiset, joiden kanssa illalliset
- Ruoan kokonaiskustannukset
Helpoin tapa seurata ateriakustannuksiasi on säilyttää kuitti ja kirjoittaa muistiinpanot aterian yksityiskohtien kuitin taakse.
8. Kotitoimiston kustannukset
Kotitoimistokuluja koskevien uusien, yksinkertaistettujen IRS -ohjeiden mukaan pienyritykset ja kodin freelance -työntekijät voivat vähentää viisi dollaria asuntosi neliöjalkaa kohti, jota käytetään kaupallisesti enimmäismäärään asti. 300 neliömetriä.
Jotta työaluetta voidaan pitää verovähennyksenä, sitä on käytettävä yksinomaan liiketoimintaan (eli et voi kirjoittaa ruokasalisi neliömetriä, jos teet työsi työpöydälläsi päivällä) ja sinun on käytettävä kotitoimistoa säännöllisesti pääasiallisena liiketoimintapaikkana.
Voit poistaa toimistotarvikkeita, mukaan lukien tulostimet, paperit, kynät, tietokoneet ja työhön liittyvät ohjelmistot, kunhan käytät niitä kaupallisesti ostovuoden aikana. Voit myös vähentää työhön liittyvät postitus- ja toimituskulut. Älä unohda toimittaa kaikkia kuitteja paperitavaran ja asiakirjojen ostamisesta, muuten voit menettää ne.
9. Yrityskorot ja pankkikulut
Jotta taloudellinen taakka pysyisi yrityksesi valossa, voit vähentää toisen liiketoiminnan kulut pankkiveroista. Jos lainaat rahaa yrityksesi rahoittamiseen, pankki veloittaa sinulta lainalle korkoa. Verokaudella voit vähentää sekä yrityslainoista että yritysluottokorteista kertyneet korot.
Voit myös veloittaa pankkitililtäsi ja luottokortiltasi palkkiot ja lisämaksut, kuten kuukausittaiset palvelumaksut ja mahdolliset vuotuiset luottokorttimaksut.
10. Poistot
Vaikka useimmat pienyritykset eivät ehkä ole tietoisia tästä, poistot ovat toinen asia, jonka voit vähentää verostasi. Kun vähennät poistot, vähennät korkean lipun kohteen, kuten auton tai auton, kulut sen käyttöiän aikana. tämän erän käyttö sen sijaan, että vähennettäisiin kaikki kerralla yhden verovuoden ajan.
- Poistot = omaisuuserän kokonaisarvo / hyödykkeen taloudellinen vaikutusaika
11. Palkka ja etuudet
On myös pidettävä mielessä, että työntekijöillesi maksettavia palkkoja ei veroteta. Jos olet pienyrittäjä, jolla on työntekijöitä, voit kirjoittaa heidän palkansa, etuutensa ja jopa lomarahansa veroilmoituksiin. Palkkojen ja etuuksien poistamiseen liittyy useita vaatimuksia, joihin kuuluvat:
- Työntekijä ei ole ainoa LLC: n omistaja, kumppani tai jäsen liiketoiminnassa
- Palkka on kohtuullinen ja tarpeellinen
- Työntekijälle siirretyt palvelut on suoritettu
12. Sairausvakuutuksen vakuutusmaksut
Sairausvakuutus on erittäin palkitseva lippu useimmille pienyrittäjille. Onneksi IRS: n avulla voit poistaa kaikki lääketieteelliset tai hammaslääkekulut, jotka ovat yli 10% oikaistusta bruttotulostasi (AGI) kullekin vuodelle. Jos sinä tai puolisosi olet 65 -vuotias tai vanhempi, voit vähentää yli 7,5% AGI -kulut.
13. Työntekijöiden koulutus
Toinen liiketoiminnan kulu, jonka voit vähentää verostasi, on rahaa, joka on käytetty työntekijöidesi kouluttamiseen. Niin kauan kuin pystyt osoittamaan, että koulutus on tarpeen yrityksesi tarvittavien taitojen parantamiseksi tai ylläpitämiseksi, voit vähentää koulutuksen kustannukset itsellesi tai työntekijöillesi.
Pidä tämä mielessä, kun seuraavan kerran otat huomioon alan konferenssin tai muun verkostoitumistapahtuman kustannukset. Näiden kustannusten perustelu voi olla helpompaa, jos tiedät, että ne auttavat alentamaan yrityksesi veroja.
14. ”Vain” 401 (k)
Sinun tulee myös tietää, että eläkkeesi on verovähennyskelpoinen. Jos olet työskennellyt suuren työnantajan palveluksessa, tämä yritys todennäköisesti vähensi maksut 401 (k) työntekijältäsi. Solo- tai 401 (k) -numerolla voit soveltaa samaa periaatetta kotiyritykseesi. Luomalla yksin 401 (k) -tilin, voit varata 25% nettotulostasi 53 000 dollarin vuotuiseen rajaan asti.
15. Luottotiedot
Luottotappio vaikuttaa negatiivisesti liiketoimintaan, ja hallitus on sitoutunut auttamaan yrityksiä lieventämään sitä varmistamalla, että se vähentää sen veroistaan. Luottotappiot ovat melkein väistämätön riski liiketoiminnan harjoittamisesta – tosiasia, jonka Verohallinto tunnustaa Jos asiakkaan velka on sisällytetty raportoituihin bruttotuloihinne sen vuoden aikana, jona vähennystä pyydetään, tai edellisenä vuonna, voit kirjata sen pois huono velka liittovaltion veroilmoituksessasi.
16. Yrityslainojen poistot
Yrityksen perustaminen voi olla kallista, ja sen sijaan, että vähennettäisiin suuryrityslainoja vain vuodessa, kustannukset voidaan lyhentää 180 kuukauden aikana. Jos olet koskaan ottanut yrityslainaa, katso tarkemmat selitykset politiikasta IRS: n poisto-verkkosivulla ja kysy neuvoa verotustilintarkastajalta, voiko tämä poisto koskea sinua. ei koske kaikkia yrityksiä.
17. Luottokorttimaksut
Jos yrityksesi veloittaa asiakkailta luottokortin käsittelymaksun, sinun tulee olla tietoinen siitä, että nämä transaktiomaksut voivat pienentää merkittävästi myyntitulojasi. Mutta toisaalta voit vähentää nämä maksut veroilmoituksestasi vähentäen tarvittavien liiketoimintakulujen taakkaa.
Tapahtumamaksujen lisäksi voit myös veloittaa luottokorttisi maksuja. käyttö liiketoimintaan, mukaan lukien vuosittaiset luottokorttimaksut tai mahdolliset viivästysmaksut.
18. Lainan korko
Kaikki korot, jotka maksat tai keräät verovuoden aikana, ovat toinen vähennys. Koron tulee liittyä yrityskuluihin – jos kyseessä on auto, jota käytät sekä liike- että yksityiselämässäsi, voit vähentää vain prosenttiosuuden tästä korosta. osuus, joka korreloi ajan kanssa, jota auto käyttää liiketoimintaan. tavoitteet. Tämä seikka on otettava asianmukaisesti huomioon ja yksityiskohdat on säilytettävä.
20. Postikulut
Vaikka tämä saattaa kuulostaa pieneltä, hallitus sallii sinun vähentää yrityksesi postikuluihin kertyneistä kuluista. Tietenkin nämä pienet 49 sentin postimerkit voivat olla arvokkaita dollareita 12 kuukaudessa. Voit nollata kaikki postikulut, kuten postimerkit ja postikulut.
Myös varustamoihin, kuten FedExiin ja UPS: ään, liittyvät kulut lasketaan mukaan, ja jos vuokraat postilaatikkoa yrityksellesi, voit sisällyttää myös tämän maksun. Varaston toimituskulut ostajilta voidaan kuitenkin veloittaa vain, jos asiakkaalta ei veloiteta toimitus- ja käsittelymaksuja.
20. Asuntovakuutus
Yrityksesi kiinnitys on yksi iso kulu, jonka voit vähentää verostasi. Asuntolainavakuutus on se, mitä monet lainanottajat vaativat lainanantajiltaan. Kun kotitoimisto on ensisijainen työtila, voit poistaa osan vakuutusmaksuistasi asuntolainaksi.
Asunnonomistajana voit vähentää asuntolainojen korkoja veroilmoitusta tehdessäsi. Lisäksi, jos käytät osaa kodistasi toimistona, voit vähentää sen osan asuntolainasi liiketoimintatietueistasi.
