رغبة كل مستثمر هي العثور على أداة استثمار تحتوي على عدد أقل من المخاطر ، لكن يمكنها أن تضمن امنحهم أقصى عائد على استثماراتهم بأقل إجهاد. ولكن الحقيقة هي أنه إذا كنت ترغب في تحقيق أرباح كبيرة كمستثمر ، فسيتعين عليك تعلم كيفية إدارة المخاطر وإدارتها. بدون ظل شك ، تحمل بعض الاستثمارات التي ستجلب لك أكبر عائد من استثماراتك أكبر المخاطر.
هناك العديد من أدوات الاستثمار المتاحة للمستثمرين ، لكن لأغراض هذه المقالة سنقارن ثلاثة من أفضل خيارات الاستثمار المتاحة. هذه هي صناديق التحوط ، وصناديق الاستثمار المشترك وصناديق المؤشرات. إذا كنت مجهزًا جيدًا بالمعلومات اللازمة ، فمن المحتمل أن تستثمر بشكل صحيح وستحصل على عائد جيد من استثمارك. في البداية ، ما هو صندوق التحوط ؟
ما هو صندوق التحوط؟
صندوق التحوط يُطلق عليه ببساطة صندوق استثمار خارجي ، يتم تشكيله كشراكة خاصة ذات مسؤولية محدودة تتعامل مع المضاربات باستخدام الائتمان أو رأس المال المقترض. تستكشف صناديق التحوط كل الأسواق المتاحة و استخدام مختلف استراتيجيات الاستثمار والأدوات المالية. شيء واحد حول صناديق التحوط هو أنها يمكن أن تكون متقلبة للغاية ؛ المخاطرة كبيرة جدًا ، وبالتالي فإن الربح مرتفع أيضًا.
في الواقع ، يعد صندوق التحوط أحد أدوات الاستثمار الرائدة في العالم ويمكنك الحصول على عائد جيد من استثماراتك سنويًا إذا كنت تستثمر في صناديق التحوط. يعمل صندوق التحوط بدون أي لوائح تقريبًا من هيئة الأوراق المالية والبورصات بالولايات المتحدة (SEC). في الواقع ، لا يمكن بيع صناديق التحوط لعامة الناس على أنها صناديق استثمار.
ما هو صندوق الاستثمار المشترك؟
صندوق الاستثمار المشترك إنها ببساطة أداة استثمار تدار باحتراف بتمويل من مختلف المساهمين الذين يتاجرون بالممتلكات المتنوعة ؛ هذه هي مجموعة من الأسهم والسندات. الاستثمارات في صناديق الاستثمار تجلب مكاسب رأس المال.مقارنة بصندوق التحوط ، فإن صناديق الاستثمار المشتركة أقل تقلبًا. على عكس صندوق التحوط غير الخاضع للتنظيم ، يتم تنظيم الصندوق المشترك بشكل صارم ، ويتم بيعه لعامة الناس ، ومن المزايا الأخرى التي يمكنك الحصول عليها من خلال صندوق مشترك أن لديك الفرصة لاختيار الأسهم والسندات التي تريد الاستثمار مع صناديق الاستثمار المشتركة ، لديك أيضًا فرصة للاستثمار في الصناديق العالمية أو صناديق الصناعة أو صناديق البلدان أو الصناديق الإقليمية. يمنحك الاستثمار في صندوق مشترك الفرصة للعمل مع المستثمرين بنفس فلسفة الاستثمار التي تتبعها ؛ ستكون قادرًا على الجمع بين أموالك والأشخاص الذين يمكنهم توفير هيكل الدعم الضروري لتحقيق أهدافك الاستثمارية. من المهم ملاحظة أن صناديق الاستثمار المشتركة لا تخضع للضريبة على دخلها وأرباحها ، خاصةً إذا كانت تفي بالمتطلبات المنصوص عليها في قانون الضرائب بالولايات المتحدة.
مع الصناديق المشتركة ، يمكنك المشاركة في الاستثمارات التي قد تكون متاح فقط لكبار المستثمرين. بعض عيوب الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة هي رسوم إدارية ، والتي عادة ما تكون مرتفعة ، والدخل الذي يمكن أن تحصل عليه لا يمكن التنبؤ به ، وبصناديق الاستثمار المشتركة ، لا يمكنك إنشاء محفظة الاستثمار الخاصة بك.
ما هو صندوق الفهرس؟
الفهرس ببساطة ، صندوق هذه هي صناديق الاستثمار المشترك أو صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs) المصممة لتتبع عائد الاستثمار في مؤشر السوق ، وتتقاضى أموال المؤشر رسومًا إدارية أقل مقارنة بكل من الصناديق وصناديق التحوط ، في الواقع ، فإن الاستثمار في صندوق المؤشرات هو أرخص بكثير. صندوق المؤشر ليس معقدا ، في الواقع ؛ هذا أسهل في الفهم عند المقارنة مع الصناديق المشتركة وصناديق التحوط.
أحد عيوب صندوق المؤشرات هو وجود فرصة لتتبع الخطأ في السوق المتساقطة. عيب آخر في صندوق المؤشر هو أن حجم التداول لديه أقل مقارنة بصناديق التحوط وصناديق الاستثمار المشتركة.
إذا قمت بفحص دقيق لصناديق التحوط وصناديق الاستثمار المشتركة وصناديق المؤشرات ، فستفهم أن جميعها لها مزاياها وعيوبها ، لذلك إذا كنت تبحث عن الأفضل منها ، فستحتاج ضع في اعتبارك الأسباب التي تجعلك ترغب في الاستثمار ، وإذا أمكن ، رأس المال الذي تملكه ، والإطار الزمني الذي تستثمر فيه أموالك.
بشكل أساسي ، هناك عوامل شخصية أخرى ستساعدك في تحديد أداة الاستثمار الأفضل استخدامًا. لكن إذا بدأت كمستثمر ، فيمكنك البدء بصناديق المؤشرات ؛ إنه أرخص وسهل الفهم كيف يعمل.
ولكن إذا كان لديك قاعدة رأسمالية قوية ، فيجب أن تفكر في الاستثمار في صناديق التحوط. على الرغم من أن المخاطرة كبيرة ، إلا أنك متأكد من أنك ستحصل على عائد جيد من استثمارك إذا كان كل شيء يسير وفقًا للخطة ، وإذا كنت لا تعرف كيفية المخاطرة ، ولكنك ترغب في الاستثمار وكسب المال ، فعليك التفكير في الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك ، ولكن يجب أن تكون مستعدًا دفع رسوم عالية ، إلخ.
علاوة على ذلك ، يجب أن يعكس الاستثمار الذي تختاره فلسفتك الاستثمارية ويجب أن يكون قادرًا على تحقيق الأهداف المالية التي حددتها لنفسك.
