Aiotko kerätä aloitusvaroja enkeleiltä ja haluat lisätä mahdollisuuksiasi? Jos KYLLÄ, niin juuri enkelisijoittajat työskentelevät ja tekevät sijoitusvalintoja.
Mikä on enkelisijoittaja?
Enkelisijoittajat ovat varakkaita yksilöitä, jotka etsivät elinkelpoista ja mahdollisesti kannattavaa liiketoimintaa. aloittelijat sijoittavat vastineeksi taloudellisista tai muista eduista.
Voit ajatella enkelisijoittajaa epävirallisena lainanantajana. Pankit ja muut rahoituslaitokset ovat virallisia lainanantajia. Ne antavat sinulle rahaa liiketoiminnan aloittamiseen ja kasvattamiseen vastineeksi ennalta sovitusta korosta. Tärkein asia, jota rahoituslaitos on huolissaan, on se, onko sinulla varaa maksaa korot pois, ja jos käy ilmi, että sinulla ei ole mahdollisuutta, pankki ryhtyy oikeudellisiin toimiin saadakseen rahat takaisin ja mahdollisesti ottaakseen haltuunsa vakuutesi ja muita oikeudellisesti hyväksyttäviä toimenpiteitä.
Mutta enkelisijoittaja ottaa paljon suuremman riskin sijoittamalla liiketoimintaansa henkilökohtaisella tasolla. Enkelisijoittaja etsii yritystä, jolla on mahdollisuuksia menestyä tulevaisuudessa ja joka tarjoaa tarvittavat varat yrityksen perustamiseen tai kasvattamiseen. Enkelisijoittaja odottaa omistavansa tämän liiketoiminnan osakkeita tai maksavansa pääomansa tulevaisuudessa tietyllä korolla.
Enkelisijoittaja ei kuitenkaan saa takuuta yritykseltä, ja jos liiketoiminta osoittautuu epäonnistuneeksi, enkelisijoittaja joutuu kärsimään tappioita.
Ero enkelisijoittajan ja pääomasijoittajan välillä
Ei ole harvinaista, että ihmiset sekoittavat enkelisijoittajan pääomasijoittajaksi, koska heidän tehtävänsä ovat melkein samat. ne molemmat rahoittavat liiketoimintaa.
Enkelisijoittaja on kuitenkin erilainen kuin pääomasijoittaja siinä mielessä, että pääomasijoittajat ovat ryhmä sijoittajia, jotka yhdistävät voimavaransa investoidakseen yritykseen. Ne eivät välttämättä tarjoa siemenrahoitusta; he voivat sijoittaa mihin tahansa liiketoimintaan, olipa se sitten olemassa tai käynnissä, kunhan se pitää sitä mahdollisesti kannattavana.
Pääomasijoittajat eivät myöskään investoi yksityisesti tai yksityisesti kuten enkelisijoittajat. Kun pääomasijoittajat kokoontuvat yhteen, he perustavat yrityksen, jonka kanssa he sijoittavat suurpotentiaalisiin yrityksiin. Pääomasijoittajista tulee liikekumppaneita liiketoiminnassa, kun taas yritysjohtajia, jotka suorittavat päivittäisiä liiketoimintaan liittyviä tehtäviä, tunnetaan yleisinä kumppaneina.
Enkelisijoittajat voivat myös osallistua liiketoiminnan johtamiseen. tai he voivat toimia konsultteina yrityksille, joita ne auttavat rahoittamaan. Kuten aiemmin mainitsin, enkelisijoittaja sijoittaa henkilökohtaisella tasolla ja antaa kaikkensa panostaakseen paitsi käteisellä liiketoiminnan onnistumisen varmistamiseksi.
Mitä tarvitaan enkelisijoittajaksi ryhtymiseen?
Enkelisijoittajien on täytettävä akkreditoituja sijoittajia koskevat SEC -standardit, jotka edellyttävät, että sinun tulee olla enkelisijoittaja, ja sinun on oltava vähintään 1 miljoonan dollarin nettovarallisuus ja vähintään 200 000 dollarin vuositulot.
Enkelisijoittajat käyttävät omaa rahaaan toisin kuin pääomasijoittajat, ja jos liiketoiminta kaatuu alkuvaiheessa, sijoittaja menettää rahansa kokonaan.
Kuinka helppoa on löytää enkelisijoittaja?
Näitä enkelisijoittajia voi kuitenkin olla vaikea löytää, ja jopa niiden löytämisen jälkeen heidän vakuuttamisensa investoimiseen aloittamiseen voi olla haastavaa, koska niillä on luontainen aloitusriski.
Esimerkiksi uusilla yrityksillä ei ole myyntiä, yrityksen perustajalla ei ehkä ole juurikaan tietoa hallinnan sisällöstä, ja liiketoimintasuunnitelma voi perustua vain yksinkertaiseen prototyyppiin tai konseptiin. Valtavan epävarmuuden vuoksi enkelisijoittajat investoivat kuitenkin edelleen suuria summia uusiin yrityksiin, joita ei tarkasteta tai joihin ei luoteta, toivoen, että niistä on lopulta hyötyä.
Enkeleihin sijoittaminen liittyy yleensä Piilaaksoon, mutta totuus on, että enkelisijoittajat toimivat kaikkialla Yhdysvalloissa. Halon raportin mukaan noin 20 prosenttia heistä oli Kaliforniassa. Itse asiassa pelkästään Yhdysvalloissa enkelisijoittajat investoivat yhteensä 24,1 miljardia dollaria vuonna 2015.
Noin 73 400 yritystä hyötyi näistä investoinneista erityisesti alkuvaiheessa. Enkelisijoittajat eivät rajoitu vain Yhdysvaltoihin. Niitä on muissa maissa, kuten Irlannissa, Kolumbiassa, Intiassa jne.
Kuinka enkelisijoittajat toimivat
Jos enkelisijoittaja suostuu investoimaan yritykseesi, hänen on kirjoitettava sinulle shekki siitä summasta, jonka sovit hänen kanssaan. Riippuen sijoittajasi kanssa tehdystä sopimuksesta, he voivat tarjota sinulle kertaluonteisen sijoituksen tai jatkuvan rahasumman yrityksen tukemiseksi ja ohjaamiseksi sen vaikeassa käynnistysvaiheessa.
Enkelin sijoittama summa voi vaihdella muutamasta tuhannesta dollarista useisiin miljooniin. Rahat, jotka hän sijoittaa, voivat tulla lainaksi tai osittaiseksi yritysomistukseksi, esimerkiksi 10%. Jos hän omistaa osuuden liiketoiminnasta, tämä tarkoittaa, että hän saa alennusta tulevista voitoistaan.
Sijoittajan perimmäisenä tavoitteena on myydä osuutensa muutamassa vuodessa merkittävällä voitolla. Konkurssin sattuessa yrittäjän ei tarvitse palauttaa liiketoimintaan sijoitettuja rahoja tavallisen lainan tavoin. Koska enkelisijoittajat sijoittavat pääasiassa uusiin, vahvistamattomiin yrityksiin, liiketoiminnan häiriöt eivät ole harvinaisia, mikä johtaa sijoittajan täydelliseen menetykseen. Kuitenkin, kun kaikki toimii hyvin, voitto voi olla vaikuttava.
Jo vakiintuneilla yrityksillä voi olla melko yksinkertaista päättää sijoittaako niihin vai ei. Vakiintuneet yritykset tuottavat myyntiä, tuottavat voittoa ja käyttävät kassavirtoja määrittääkseen, kuinka arvokas yritys on.
Nämä indeksit eivät kuitenkaan ole saatavilla aloittaville yrityksille ja uusille yrityksille, ja siksi enkelisijoittajien on työskenneltävä paljon enemmän selvittääkseen, kannattaako heidän aikansa sijoittaa. Niiden tavoitteena on ansaita riittävästi voittoja onnistuneista hankkeista kompensoida tappiot vähemmän onnistuneista tai epäonnistuneista yrityksistä.
Seuraavassa on muutamia keskeisiä näkökohtia, joita enkelisijoittaja voi käyttää yrittäessään sijoittaa uuteen liiketoimintaan.
Kuinka Angel -sijoittajat tekevät sijoituspäätöksiä
- Peliä muuttava tekniikka tai palvelu
Se voi olla tuote tai palvelu, joka tuo pöytään jotain uutta, uutta ja innovatiivista. Useimmat enkelisijoittajat eivät vain etsi pientä muotoilua, vaan etsivät jotain paljon älykkäämpää ja halvempaa. Enkelisijoittajien tiedetään etsivän kilpailuetua markkinoilla. He haluavat investointiensa pystyvän tuottamaan myyntiä ja voittoa ennen kuin kilpailijat voivat tulla markkinoille vastaavalla.
2. Johtoryhmä
Tämä on yksi tärkeimmistä parametreista, joka määrittää sijoittajan valinnan joko sijoittaa yritykseen tai siirtää se. Tiimi on ihmisiä, jotka tuovat idean elämään. Ihmiset tuotteen tai palvelun takana ovat menestyksen kannalta yhtä tärkeitä tai jopa tärkeämpiä kuin itse tuote.
Epäpätevä tiimi voi pilata parhaat tuotteet, ja loistava tiimi voi tehdä keskinkertaisesta tuotteesta menestyvän. Sijoittajat etsivät tiimiä, jolla on taitoja, kuten hyvä kokemus työn tekemiseen, innostunut, energinen, halukas kuuntelemaan ja oppimaan mm.
3. Suuret markkinat
Kukaan sijoittaja ei halua sijoittaa tuotteeseen, joka houkuttelee hyvin pieniä väestöryhmiä, joista useimmat haluavat valloittaa maan tai jopa maailman investoinneillaan. Yritys, joka osoittaa kykynsä kohdistaa suuria markkinoita, on välttämätön enkelisijoittajien huomion saamiseksi. Toisaalta, saadakseen suuren sijoitetun pääoman tuoton, enkelisijoittajat haluavat yleensä varmistaa, että yrityksillä, joihin he sijoittavat, on mahdollisuus kasvattaa myyntiä miljoonilla dollareilla.
Enkelisijoittajat odottavat liiketoimintasuunnitelmiin sisältävän markkinakohtaisen mitoitusanalyysin. Tämä analyysi on kerättävä huolellisen tutkimuksen, ei vain huhujen ja spekulaatioiden kautta.
4. Korkea skaalautuvuus: Tämä tarkoittaa sitä, että yritys voi kasvattaa liikevaihtoaan nopeasti pitäen kustannukset minimissä, mikä varmistaa johdonmukaisen kannattavuuden. Jotkut yritykset skaalautuvat helposti ja toiset eivät.
Harkitse aloitusta, joka aikoo valmistaa kuulakärkikynät. Kynät voidaan valmistaa edullisesti ja ne ovat siten skaalautuvaa yritystä verrattuna yritykseen, jonka asennus tai neuvonta vaatii paljon mukauttamista tai asiantuntija -aikaa.
5. Tuotos ja arviointi: jokaisen mahdollisen irtautumisen jälkeen tulee tuotto, joka perustuu useiden tekijöiden yhdistelmään, kuten kuinka paljon olet sijoittanut, ennakkoarvion ennen rahaa, kuinka monta osaketta sijoittaja omistaa ja ostohinta. Tässä mielessä enkelisijoittajalla on oltava käsitys siitä, kuinka paljon yritys voidaan myydä ja voivatko lisäsijoitukset vähentää omistusosuutta.
6. Arviointi ja riski: riippumatta siitä, miten katsot sitä, startupit ja yritykset kohtaavat monia riskejä ja epävarmuustekijöitä. Kun enkelisijoittajat tapaavat yritysten omistajia ja ovat vuorovaikutuksessa heidän kanssaan tai lukevat heidän liiketoimintasuunnitelmansa, he haluavat tietää yksityiskohtaisesti, mitä yritys on tähän mennessä saavuttanut ja mitä muuta on tehtävä lisävaroilla. Niiden pitäisi antaa vastauksia joihinkin kysymyksiin, kuten:
- Voiko sääntely- tai oikeudellisia kysymyksiä ilmetä myöhemmin?
- Onko tämä tuote tarpeeksi kypsä markkinoille nyt, vai toteutetaanko se paremmin tulevaisuudessa?
- Onko investoinnista mahdollista ulospääsyä ja tuottoa?
Menetelmä, jota useat enkelisijoittajat käyttävät liiketoimintaan liittyvän riskin mittaamiseen ja siksi sijoituksen valitsemiseen, vaihtelee henkilöittäin. Jotkut ihmiset voivat sietää riskialtista yritystä, jos siitä on suuria voittoja, kun taas toiset haluavat jotain turvallisempaa. Lopulta enkelisijoittajat yrittävät kuitenkin pienentää riskiä ja varmistaa samalla tekemänsä sijoituksen maksimaalisen tuoton.
Kuinka enkelisijoittajat ansaitsevat rahaa
Enkelisijoittajat etsivät yritystä, jolla on mahdollisuus menestyä ajoissa. He ansaitsevat rahaa monin eri tavoin, kuten:
- Myy startupisi : Enkelisijoittajat voivat sijoittaa startup -yritykseen, ja sitten kun liiketoiminta kukoistaa ja on kannattavaa, he voivat myydä liiketoiminnan muille sijoittajille ja saada sitten vastineeksi rahaa, osakkeita tai näiden yhdistelmän. Jokainen enkelisijoittaja (jos niitä on useampi) saa rahaa tai osakkeita sen mukaan, mitä he ovat sijoittaneet liiketoimintaan.
- Osakkeiden myynti : Enkelisijoittaja voi myös nostaa rahaa myymällä omat panoksensa toiselle sijoittajalle käteistä vastaan. Tällaisilla yksityisillä osakkeilla voidaan käydä kauppaa yksityisen välittäjän tai online -alustojen, kuten SecondMarketin, Sharespostin ja Equityzenin, kautta.
- Tule julkiseksi … Sijoittajat voivat myös päättää julkaista yrityksen julkisesti ja myydä tiettyjä sen osakkeita osakemarkkinoilla, kuten New Yorkin pörssissä (NYSE), NASDAQissa ja muilla maailman osakemarkkinoilla.
- Saat osinkoja : Enkelisijoittaja voi päättää, että hän haluaa pysyä osana liiketoimintaa hyvin pitkään, ja sitten päättää saada osinkoa liiketoiminnan voitosta.
