Esimerkki rahoitusneuvonnan liiketoimintasuunnitelman mallista –

Oletko aloittamassa online -rahoitusneuvontaa? Jos KYLLÄ, tässä on täydellinen otos toteutettavuustutkimuksesta taloudellista neuvontaa koskevasta liiketoimintasuunnitelman mallista, jota voit käyttää ILMAISEKSI .

Okei, joten olemme täyttäneet kaikki taloudellisen neuvonnan aloittamisen vaatimukset. Menimme myös pidemmälle analysoimalla ja laatimalla rahoitusneuvonnan markkinointisuunnitelman mallimalli, jota tukevat toteuttamiskelpoiset sissimarkkinointi -ideat rahoitusneuvontayrityksille. Joten siirrymme liiketoiminnan suunnittelun osioon.

Itse asiassa on monia liikeideoita, joita on runsaasti. On kuitenkin syytä huomata, että nämä liikeideat eivät ole sellaisia, joita voidaan aloittaa ilman ennen kaikkea asianmukaista valmistelua. On tärkeää valmistautua liiketoimintaan, jotta et joutuisi loukkuun, kun sopimuksen todellisuus osuu sinuun.

Yksi kauppa, jonka voit helposti aloittaa, on taloudellinen neuvonantajaliiketoiminta, jota ei tarvitse hankkia. On kuitenkin välttämätöntä tuntea tämä tieto hyvin. Tämän jälkeen kaikki muu voi seurata.

Mitä tarvitaan taloudellisen neuvontapalvelun avaamiseen?

Yksi niistä asioista, jotka seuraavat helposti intoa ja intoa omistaa yritys taloudellisena neuvonantajana, on liiketoimintasuunnitelman laatiminen. Tämä on yksi suurimmista vaiheista, joita voit tehdä, jos haluat aloittaa oikealla kortilla.

Lisäksi liiketoimintasuunnitelman kirjoittaminen voi olla haastavaa. Tästä syystä monet liiketoimintasuunnitelman laatijat hymyilevät pankeille yhä uudelleen. Jos luulet, ettet ehkä pidä ajatuksesta, että joku kirjoittaa sinulle liiketoimintasuunnitelman veloitettujen maksujen vuoksi, sinun kannattaa harkita liiketoimintasuunnitelman mallin käyttöä.

Alla on esimerkki talousneuvonnan liiketoimintasuunnitelmasta.

Esimerkki talousneuvonnan liiketoimintasuunnitelman mallista

• Taloudellisen neuvonnan alan yleiskatsaus

Keskustelu rahoituspalvelualasta ei olisi täydellinen ilman, että puhutaan ensin taloudellisista neuvonantajista. Rahoitusneuvontayrityksen ensisijainen vastuu on tarjota asiakkailleen rahoitustuotteita ja -palveluja lisenssien / ammattipätevyyden ja koulutuksen perusteella. Talousneuvoja voi luoda rahoitussuunnitelmia asiakkaille tai myydä rahoitustuotteita tai näiden yhdistelmää.

Lisäksi finanssikonsultointiyritys tarjoaa asiakkailleen asiantuntijaneuvoja talouden hoidossa. He tekevät työnsä tutkimalla markkinoita ja suosittelemalla sopivimpia rahoitustuotteita ja -palveluja. He varmistavat myös, että heidän asiakkaansa ovat tietoisia tuotteesta ja ymmärtävät myös heidän tarpeitaan parhaiten vastaavan tuotteen ennen kaupallisen liiketoimen tekemistä.

Talousneuvojien tiedetään myyvän joitakin rahoitustuotteita, kuten; työntekijöiden eläkeohjelmat yrityksille tai asuntolainojen, eläkkeelle siirtymisen tai sijoitusneuvonnan tarjoaminen henkilöille, joilla on siihen varaa. ne tarjoavat taloudellista neuvontaa asiakkaille kaikilla näillä aloilla sekä säästö- ja vakuutussuunnitelmia.

Rahoitusneuvonta -alan odotetaan kasvavan yhdeksi nopeimmin kasvavista toimialoista seuraavan vuosikymmenen aikana ennusteiden mukaan. kasvua 30 prosenttia vuoteen 2024 mennessä työministeriön julkaiseman raportin perusteella. Tämä on tietysti vielä 73 900 uutta virkaa vuonna 249 pidettyjen 400 2014 talousneuvojan työpaikan lisäksi. Näin ollen rahoitussuunnittelun neuvontaa tarvitsevien vauvojen ikäluokkien eläkkeelle siirtyminen johtaa alan merkittävään kasvuun.

Jos olet huolissasi ajatuksesta ryhtyä talouskonsultiksi tai aloittaa rahoitusneuvontayrityksen, sinun on hankittava taloudellista kokemusta ja autettava ihmisiä. Pohjimmiltaan tarvitset kandidaatin tutkinnon rahoituskurssilla tai liiketoimintakurssilla. Tarvittavan taloudellisen alan kandidaatin tutkinnon lisäksi tarvitset myös ammatillisia todistuksia.

Periaatteessa Certified Financial Planner -kokeen edellytyksenä on tulla YKP: ksi – ero, joka näyttää hyvältä työnantajille. Voit myös ostaa muita aiheeseen liittyviä nimityksiä, jos haluat erikoistua johonkin taloussuunnittelun alueeseen. Voit esimerkiksi suorittaa myös vaaditun Certified Retirement Plan Specialist -tutkintotestin (CRPS).

Lisäksi taloudellisena konsultointiyrityksenä ensisijaisena tehtävänäsi on parantaa asiakkaidensa taloutta tekemällä muutoksia vastauksena analyysiisi; Sinun pitäisi pystyä muuttamaan heidän taloudensa tilaa sovitussa ajassa. Yksilöt ja jopa organisaatiot ovat valmiita maksamaan kalliita maksuja, jos he aikovat saada tuloksia. Kukaan yrittäjä ei halua maksaa sinulle rahoitusneuvontapalveluista, ellei sinulla ole kokemusta siitä, mitä olet tekemässä. On yksi asia vakuuttaa asiakas houkuttelemaan taloudellisia neuvontapalvelujasi ja toinen tarjota sinulle ratkaisuja sovitun mukaisesti.

Lopuksi yksi hyvä asia rahoituskonsultointialalla on, että heidän palveluilleen on helposti saavutettavat markkinat yksinkertaisesti siksi, että yksilöt ja jopa organisaatiot haluaisivat luonnollisesti parantaa ja hallita talouttaan tehokkaasti. Siksi, jos olet hyvässä asemassa ja tiedät kuinka saavuttaa tuloksia taloudellisena neuvonantajana, hymyilet aina pankille.

Talousneuvonta -liiketoimintasuunnitelma

Darlington Williams Financial Consultants, LLP on tavallinen taloudellinen konsultointiyritys, joka sijaitsee Madison Streetin sydämessä, New York, NY. Yritys toimii tavanomaisena taloudellisena konsultointiyrityksenä, joka tarjoaa arvostettua asiakkaillemme taloudellista neuvontaa ja varainhoitoa, rahoitussuunnittelua ja varainhoitoa.Palvelumme kattavat myös mm. Auditointi-, kirjanpito- ja rahoituspalvelukonsultointi, veroneuvonta, vakuutusneuvonta ja muut siihen liittyvät rahoituspalvelut.

Tiedämme hyvin, että nykyään rahoitusalan konsultointiyritykset vaativat monipuolista ja monimutkaista lähestymistapaa; Siksi asetamme talousneuvontayrityksemme tarjoamaan laajan valikoiman rahoitusneuvontapalveluja asiakkaidemme vaatimusten mukaisesti.

Darlington Williams Financial Advisors, LLP on asiakaslähtöinen ja tuloshakuinen yrityskonsultointiyritys, joka tuottaa laajoja tuloksia edulliseen hintaan, joka ei missään tapauksessa jätä reikää asiakkaidemme taskuihin. Tarjoamme täyden valikoiman taloudellisia neuvontapalveluja sekä yksityisille että yritysasiakkaille ja varmistamme, että työskentelemme ahkerasti tarjotaksemme tarvittavat palvelut ja taloudelliset ratkaisut, joita asiakkaamme tarvitsevat eläkkeelle jäämisen tai taloudellisten tavoitteidensa saavuttamiseksi.

Varmistamme vastuumme korkeimpien standardien mukaisesti ja vastaamme asiakkaidemme tarpeisiin tarkasti ja täydellisesti. Luomme työympäristön, joka tarjoaa inhimillisen ja kestävän lähestymistavan elää ja elää maailmassamme kumppaneillemme, työntekijöillemme ja asiakkaillemme .

Talousneuvojat Darlington Williamsissa, LLP, osoittavat aina sitoutumisensa kestävyyteen sekä yksilönä että yrityksenä osallistumalla aktiivisesti yhteisöihimme ja integroimalla kestäviä liiketoimintatapoja aina kun mahdollista.

Talousneuvojat Darlington Williams, LLP: n perustavat Darlington Schneider (MBA, CFP®) ja hänen liikekumppaninsa Williams Sinclair (MBA, CFP®). Järjestöä johtavat molemmat. Molemmilla on laaja kokemus erilaisista rahoitusneuvonnoista, vaurauden luomisesta ja varallisuudenhoidosta. Heidän kokemuksensa on olla osakevälittäjä, talouspäällikkö, taloudellinen neuvonantaja, taloudellinen neuvonantaja, varallisuudenhoitaja, sijoituspankkiiri, taloussuunnittelija, sijoitusneuvoja, sijoitusneuvoja, sijoitusasiamies, sivuliikkeen johtaja, välittäjä ja sertifioitu taloussuunnittelija (CFP®) ).

Darlington Williams Financial Advisors, LLP aikoo tarjota erilaisia ​​taloudellisia neuvontapalveluja tällä alalla. taloudellinen konsultointiala Yhdysvalloissa Aiomme perustaa rahoituskonsultointiyrityksemme hyötyäksemme teollisuudesta ja teemme kaiken Yhdysvaltain lain salliman saavuttaaksemme yrityksemme tavoitteet.

Kaupalliset tarjouksemme on lueteltu alla. ;

• Sijoitusten hallinta (liiketoimintasalkut)
• Talousneuvontapalvelut
• Omaisuuden luominen ja hallinta
• Vahvuuksien hallinta
• Konsultointipalvelut asuntolainoihin, eläkkeisiin, eläkkeisiin ja sijoitusasioihin
• Tuloveron valmistelu
• Taloudellinen tarkastus
• Kiinteistön suunnittelu
• Budjetointi ja taloussuunnittelu
• Konsultointi kirjanpidon ja rahoituspalvelujen alalla
• Veroneuvonta
• Vakuutusneuvonta

Näkemyksemme

Visiomme on tarjota asiakkaillemme erittäin ammattimaisia ​​taloudellisia neuvontapalveluja; antaa heille hyvää vastinetta rahalle. Pyrimme kohtelemaan jokaista asiakasta vastuullisesti ja reagoivasti, ikään kuin hallitsisimme omaa talouttamme. Keskitymme tarjoamaan toimivia taloudellisia ratkaisuja asiakkaillemme, jotta asiakkaamme voivat keskittyä johonkin muuhun elämänsä osaan. Visiomme heijastaa arvojamme: rehellisyyttä, palvelua, huippuosaamista ja tiimityötä.

Missiomme on tarjota ammattimaisia ​​ja luotettavia taloudellisia neuvontapalveluja, jotka auttavat yksittäisiä ja yritysten organisaatioita heidän työssään. tasaisesti. Tarjoamme toimivia taloudellisia neuvontapalveluja oman liiketoimintamme yhteydessä ja tarjoamme arvokkaita palveluja oikea -aikaisesti ja kustannustehokkaasti.

Darlington Williams, LLP -taloudellinen neuvonantaja rakentaa vahvan liiketoimintarakenteen tukemaan organisaation kasvua. Palvelemme osaavia ja kokeneita ammattilaisia ​​auttamaan meitä rakentamaan unelmiemme liiketoimintaa.

Alla on liiketoimintarakenne, jolle rakennamme Darlington Williams Financial Advisors, LLP;

• Toimitusjohtaja / johtava taloudellinen neuvonantaja
• Talousneuvojat
• Rahoitusriskianalyytikko
• Oikeudellinen sihteeri
• Järjestelmänvalvoja ja henkilöstöpäällikkö
• Liiketoiminnan kehittäjä
• kirjanpitäjä
• Vastaanottovirkailija

Roolit ja vastuut

Toimitusjohtaja / talousneuvoja:

• Vastuu yrityksen johdosta
• Organisaation konseptin, tehtävän ja kokonaissuunnan luominen, viestintä ja toteuttaminen eli johtajuus organisaation kokonaisstrategian kehittämisessä ja toteuttamisessa.
• Tehdään perusteellinen analyysi asiakkaiden taloudellisesta tilasta, nykyisestä tilanteesta ja tulevista tavoitteista
• Vastuussa suurten asiakkaiden ja tapahtumien hallinnasta
• Vastaa hintojen asettamisesta ja liiketoimintasopimusten allekirjoittamisesta
• Vastaa shekkien ja asiakirjojen allekirjoittamisesta yrityksen puolesta
• Mittaa organisaation menestystä
• Raportoi hallitukselle

Oikeudellinen sihteeri

• Vastaa sopimusten ja muiden oikeudellisten asiakirjojen laatimisesta yritykselle
• Tervehtii vieraita ja asiakkaita tervehtimällä heitä henkilökohtaisesti tai puhelimitse; vastaa tai vastaa suoraan kyselyihin.
• Tuottaa tietoja purkamalla, muotoilemalla, syöttämällä, muokkaamalla, poimimalla, kopioimalla ja lähettämällä tekstiä, dataa ja grafiikkaa; tapauksen valmistelun koordinointi.
• Tarjoaa historiallista taustaa rekisteröinti- ja hakujärjestelmien kehittämisen ja käytön avulla; kokousten keskustelujen tallennus; transkription säilyttäminen; todisteiden dokumentointi ja ylläpito.
• Tukee toimistotarvikkeita tarkistamalla varaston; tilausten tekeminen ja nopeuttaminen; uusien tuotteiden arviointi.
• Varmistaa laitteiden toiminnan täyttämällä ennaltaehkäisevät huoltovaatimukset; soittaa korjaukseen.
• Päivittää työtietoa osallistumalla koulutusmahdollisuuksiin; ammattimaisten julkaisujen lukeminen; ylläpitää henkilökohtaisia ​​verkostoja; osallistuminen ammattijärjestöihin.
• Rakentaa osaston ja organisaation mainetta ottamalla vastuulleen uudet ja erilaiset pyynnöt; Tutkitaan mahdollisuuksia tuoda lisäarvoa suoritettuun työhön.

Rahoitusriskianalyytikko

• Tarjoaa suosituksia riskien vähentämiseksi tai hallitsemiseksi, joihin voi sisältyä vakuutusstrategia
• Toimii kauppiaiden kanssa tiettyihin liiketoimiin liittyvän riskin laskemiseksi;
• Pitää yhteyttä vakuutuksenantajiin ja vakuutuksenantajiin
• Ennusteet ja markkinoiden kehityksen seuranta
• Harkitsee ehdotettuja liiketoimintaratkaisuja
• Suorittaa tutkimusta riskin asteen arvioimiseksi
• Suorittaa tilastollisen analyysin riskien arvioimiseksi ja käyttää tilastollisia ohjelmistoja, kuten SPSS ja SAS
• Oikeudellisten asiakirjojen tarkistaminen
• Esittelee ideoita raporttien ja esitysten kautta, tekee yhteenvedon tuloksista ja antaa parannusehdotuksia
• Osta vakuutus
• Analysoi pankkien asemaa markkinoilla ja analysoi kehittyneitä mallintamistekniikoita riskiarvojen (VAR) määrittämiseksi
• Kvantitatiivinen analyysi
• Rahoituksen käyttö Kaikki paketit ja ohjelmistot, mukaan lukien salkunhallintaohjelmistot
• Tutkii hallituksen lainsäädäntöä, joka voi vaikuttaa yritykseen, ja antaa suosituksia niiden noudattamiseksi
• Suojaa organisaation omaisuutta ja julkista kuvaa
• Kehittää varautumissuunnitelmia.

Talouskonsultti

• kommunikoi asiakkaiden kanssa ja järjestää kokouksia sekä toimistossa että asiakkaiden kotona tai toimistotilassa
• Analysoi tietoja ja laatii suunnitelmia, jotka vastaavat parhaiten yksittäisten asiakkaiden tarpeita
• Viimeistelee riskianalyysin
• Tutkii markkinoita ja tarjoaa asiakkaille tietoa uusista ja olemassa olevista tuotteista ja palveluista
• Kehittää rahoitusstrategioita
• Auttaa asiakkaita tekemään tietoisia päätöksiä
• Tutkii tietoja eri lähteistä, mukaan lukien rahoitustuotteiden toimittajat.
• Asiakkaiden arviot ja vastaukset muuttavat tarpeita ja taloudellisia olosuhteita
• Mainostaa ja myy rahoitustuotteita saavuttaakseen asetetut tai sovitut myyntitavoitteet
• Neuvottelee tuotteiden toimittajien kanssa parhaalla mahdollisella hinnalla
• Yhteys pääkonttoriin ja rahoituspalvelujen tarjoajiin
• kommunikoida muiden ammattilaisten, kuten kiinteistönvälittäjien, asianajajien ja arvioijien, kanssa
• Tietäen rahoitustuotteista ja lainsäädännöstä
• Tilinpäätöksen laatiminen
• Asiakkaiden ottaminen yhteyttä uutisiin uusista rahoitustuotteista tai lainsäädännön muutoksista, jotka voivat vaikuttaa heidän säästöihinsä ja sijoituksiinsa
• Vastaa roolin sääntelyyn liittyviä näkökohtia, kuten tiedonantovaatimuksia, tarjottavien palvelujen kustannuksia ja suositeltavia tuotteita.

Omaisuudenhoitaja

• Valvoo paikallisia kolmannen osapuolen kiinteistönhoitajia ja vuokra -asiamiehiä.
• Anna tavoitteet ja tavoitteet jokaiselle kohteelle.
• Auttaa laitoksen toimintabudjettien valmistelussa ja hyväksymisessä.
• Kuukausittainen, neljännesvuosittainen ja vuosittainen salkun raportointi.
• Toimintakertomusten kuukausittainen tarkastelu.
• Auttaa huolellisuudessa ja mahdollisten hankintojen vakuutuksessa.
• Taloudellinen analyysi, markkinatutkimus ja vakioraportointi (eli varianssiraportointi, diskontatut rahavirrat, IRR jne.)

Järjestelmänvalvoja ja henkilöstöpäällikkö

• Vastaa henkilöstön ja hallinnollisten tehtävien sujuvan suorittamisen valvonnasta organisaatiossa
• Määrittää työpaikat haastatteluprosessin rekrytoimiseksi ja hallitsemiseksi
• Suorittaa henkilöstön panoksen uusille tiimin jäsenille
• Vastaa työntekijöiden kouluttamisesta, arvioinnista ja arvioinnista
• Vastuu Matkojen, tapaamisten ja tapaamisten järjestäminen
• Valvoo toimiston sujuvaa toimintaa.

Liiketoiminnan kehittäjä

• Tunnistaa, priorisoi ja käsittelee uusia kumppaneita ja liiketoimintamahdollisuuksia jne.
• Tunnistaa kehitysmahdollisuudet; seuraa kehitystä ja yhteyksiä; osallistuu hankkeiden jäsentämiseen ja rahoitukseen; varmistaa kehityshankkeiden loppuunsaattamisen.
• Vastaa täytäntöönpanon valvonnasta, asiakkaiden tarpeiden puolustamisesta ja kommunikoinnista asiakkaiden kanssa
• Kehittää, toteuttaa ja arvioi uusia suunnitelmia myynnin kasvun laajentamiseksi
• Kaikkien asiakkaiden yhteystietojen ja tietojen dokumentointi
• Edustaa yritystä strategisissa kokouksissa
• Auttaa lisäämään myyntiä ja yrityksen kasvua

kirjanpitäjä

• Vastaa organisaation tilinpäätöksen, talousarvion ja tilinpäätöksen laatimisesta
• Tarjoaa johdolle taloudellisen analyysin, kehitysbudjetit ja kirjanpitoraportit; analysoi monimutkaisimpien ehdotettujen hankkeiden taloudellista toteutettavuutta; tekee markkinointitutkimusta ennustaakseen trendejä ja liiketoimintaedellytyksiä.
• Vastaa talouden ennustamisesta ja riskianalyysistä.
• Suorittaa kassanhallinnan, pääkirjanpidon ja taloudellisen raportoinnin yhdestä tai useammasta objektista.
• Vastaa rahoitusjärjestelmien ja -politiikkojen suunnittelusta ja hallinnasta
• Vastaa palkanlaskennan hallinnasta
• Varmistaa verolakien noudattamisen
• Hoitaa kaikki yrityksen taloustoimet
• Toimii yhtiön sisäisenä tarkastajana

Asiakaspalvelupäällikkö

• Varmista, että kaikki asiakaskontaktit (sähköposti, sulautettu keskus, tekstiviesti tai puhelin) tarjoavat asiakkaalle korkeimman tason henkilökohtaisen asiakaspalvelukokemuksen.
• Käyttämällä vuorovaikutusta asiakkaiden kanssa puhelimessa, käyttää kaikkia mahdollisuuksia kasvattaa asiakkaan kiinnostusta yrityksen tuotteisiin ja palveluihin
• Jakaa tehokkaasti ja oikea -aikaisesti johtajan antamat hallinnolliset vastuut
• Pysyvästi ajan tasalla kaikista uusista tiedoista yrityksen tuotteista, mainoskampanjoista jne., Jotta varmistetaan, että asiakkaat saavat tarkkoja ja hyödyllisiä tietoja kyselyitä tehdessään

rekisteröinti- ja palvelupäällikkö

• hyväksyy kävijöitä / asiakkaita organisaation puolesta
• Vastaanottaa paketteja / asiakirjoja yritykselle
• Hoitaa organisaatiolle sähköpostitse ja puhelimitse tehdyt kyselyt
• Jakaa postia organisaatiolle
• Suorittaa kaikki muut tehtäväni, jotka on määrätty esimiehelleni

Financial Advisory Business Plan SWOT -analyysi

Talouskonsultit Darlington Williams, LLP, käytti johtavan liikkeenjohdon konsultoinnin ja rakenteiden asiantuntijan palveluja auttaakseen yritystä rakentamaan hyvin jäsennellyn taloudellisen konsultointiyrityksen, joka kykenee kilpailemaan suotuisasti erittäin kilpailukykyisessä finanssikonsultointialalla.

Osa liiketoimintaneuvottelutiimistämme oli työskennellä yrityksen johdon kanssa SWOT -analyysin tekemiseksi talousneuvoja Darlington Williamsille tai lLP: lle. Tässä on yhteenveto Darlington Williams Financial Advisors, LLP: n puolesta tehdyn SWOT -analyysin tuloksista;

Suurin vahvuutemme on tiimimme vahvuus; työvoimamme. Meillä on tiimi, joka voi tehdä kaikkensa saadakseen asiakkaamme arvostamaan rahojaan. Meillä on hyvä asema ja tiedämme, että ensimmäisestä päivästä lähtien, kun avaamme ovet liiketoiminnalle, houkuttelemme monia asiakkaita.

Voi kestää hetken, ennen kuin uusi talousneuvontayrityksemme tulee organisaatiomme markkinoille. tämä on ehkä suurin heikkoutemme.

Talousneuvonnan mahdollisuudet ovat valtavat (sekä yksittäiset asiakkaat että yritysasiakkaat), ja olemme valmiita hyödyntämään kaikki tilaisuutemme.

Jotkut uhat, joita todennäköisesti kohtaamme Yhdysvalloissa toimivana rahoitusalan konsultointiyrityksenä, ovat monimutkainen rahoitusympäristö, joka laajentaa alan vaatimustenmukaisuutta, sääntelyä, pelkoa omaisuuden arvon laskusta, epäsuotuisaa hallituksen politiikkaa ja kilpailijan saapumista alueellemme. . liiketoimet ja maailmanlaajuinen talouden taantuma, joka yleensä vaikuttaa ostovoimaan. Emme voi tehdä näille uhille muuta kuin toivoa, että kaikki toimii meidän hyväksemme.

Talousneuvonta -liiketoimintasuunnitelma MARKKINA -ANALYYSI

Viime aikoina rahoitusneuvojat / rahoituskonsultointiyritykset ovat olleet suurten teollisuuden muutosten keskellä. Tekniikan jatkuvan kehityksen, muuttuvien liiketoimintasääntöjen, eläkkeelle siirtyvien talousalan ammattilaisten ja innovatiivisten rahoituspalvelujen ansiosta tämä alan trendi on todella liikkeellä. Sellaisenaan talousneuvojat tietävät, että voidakseen selviytyä muuttuvista alan suuntauksista heidän on pidettävä silmällä. alan viimeisintä kehitystä ja varmistaa, että niiden organisaatio muuttuu ja suuntausten mukaisesti.

Epäilemättä suurin osa nykyisistä taloudellisiin neuvonantajiin vaikuttavista trendeistä on vastuussa alan palkkarakenteen heikkenemisestä. Rahoitusneuvonta-ala on tietysti siirtymässä transaktiivisesta palkkarakenteesta palkitsemiseen perustuvaan rakenteeseen. Esimerkiksi keskimääräinen pörssinvälittäjä, joka saa palkkion jokaisesta asiakkaan kanssa tehdystä kaupasta, häviää taustalle. Tämä alan ilmeinen muutos painaa alaspäin taloudellisten neuvonantajien voittomarginaaleja.

Mitä tulee teknologiseen kehitykseen, asiantuntijat voivat luottavaisesti sanoa, että se on antanut valtavan vipuvaikutuksen taloudellisille neuvonantajille esimerkiksi tiedonhallinnan, ennustamisen, salkunhallintatyökalujen ja analyysityökalujen sekä tarkoituksenmukaisten ja tehokkaiden viestintäsovellusten aloilla.

Vaikka taloudellinen neuvonta -ala on saanut vaikutusvaltaa tekniikan kehitykseen, se kohtaa myös joitain haasteita. Teknologisen kehityksen ansiosta asiakkaiden on tullut helpommaksi saada taloudellista neuvontaa melko alhaisella hinnalla online-rahoitusneuvojilta (robo-konsultit) poistumatta kotoaan, hotellista tai toimistosta.

Itse asiassa tiukasti Internet-pohjaisten taloudellisten neuvontapalvelujen käyttöönotto tekee rahoitusneuvonta-alan kilpailukyvystä. Huolimatta siitä, että useimmat online -rahoitusneuvontayritykset ovat kooltaan suhteellisen pieniä verrattuna tavanomaiseen (vakiintuneeseen) rahoitusneuvontayritykseen, niiden kasvu on räjähdysmäistä verrattuna.

Hallituksen huolenaiheiden lisäksi työllisyyteen voi vaikuttaa vakavasti kasvava määrä online -neuvontatyökaluja, mikä voi todennäköisesti estää asiakkaita hakemasta taloudellista neuvontaa henkilökohtaisesti.

Epäilemättä, kun rahoitusneuvonnan kustannukset jatkavat nousuaan ja sekä yksittäisten henkilöiden että yritysten kustannukset laskevat, uusia rahoitusneuvonnan antamistapoja syntyy edelleen ja ne saavat vauhtia tulevaisuudessa. Lisäksi rahoitusneuvontapalvelujen markkinat ovat siirtyneet myyjien markkinoilta ostajien markkinoille. Markkinat, joilla rahoitusneuvontayritykset tarjoavat ohjelmistoratkaisuja, joiden avulla asiakkaiden on helpompi seurata omaisuuttaan ja investointiensa etenemistä älypuhelimillaan tai tietokoneillaan jne.

Darlington Williams LLP: n talousneuvojat palvelevat aluksi yksityisasiakkaita ja pieniä ja keskisuuria yrityksiä kilpailemaan Yhdysvaltojen johtavien talousneuvontayritysten kanssa. Amerikan osavaltiot.

Darlington Williams Financial Advisorsin tavanomaisena taloudellisena neuvonantajana LLP: llä on erilaisia ​​käytäntöalueita, joiden avulla yksittäiset ja yritysasiakkaat voivat tehokkaasti hallita talouttaan, omaisuuttaan ja kasvattaa vaurauttaan. Darlington Williams Financial Advisors, LLP on erikoistunut myös yhteistyöhön startup -yritysten, kiinteistösijoittajien ja -urakoitsijoiden, valmistajien ja jakelijoiden, pankkien, luotto- ja rahoituslaitosten kanssa. Työskentelemme eri organisaatioiden ja eri henkilöluokkien kanssa. Kohdemarkkinamme kattaa eri luokkien ihmiset ja ihmiset kaikilta elämänaloilta sekä paikalliset ja kansainväliset järjestöt. Aloitamme toimialalle liiketoimintakonseptilla, jonka avulla voimme työskennellä maan korkean profiilin ihmisten ja yritysten sekä matalapalkkaisten ja pienyritysten kanssa. Toisin sanoen kohdemarkkinamme ovat koko Yhdysvallat ja sitten muualla maailmassa.

Alla on luettelo henkilöistä ja organisaatioista, joille suunnittelemme tuotteitamme ja palveluitamme.

• Eläkeläiset ja eläkeläiset
• Akkreditoidut sijoittajat
• Kaupalliset yritykset
• Yritykset ja yrittäjät
• Blue Chips -yhtiöt
• Yritysorganisaatiot
• Valmistajat ja jakelijat
• Kiinteistönomistajat, rakennuttajat ja urakoitsijat
• Hallitus (julkinen sektori)

Kilpailuetumme

Jos tarkastelet tarkasti rahoitusneuvonta- ja neuvontapalvelualaa, huomaat, että markkinat ovat muuttuneet paljon kilpailukykyisemmiksi viimeisen vuosikymmenen aikana. Itse asiassa rahoitusneuvonta- ja neuvontapalvelujen tarjonta on ylittänyt selvästi kysynnän.

Tämä johtuu siitä, että on olemassa muutamia online -konsultointi- ja konsultointiyrityksiä, jotka ovat valmiita tarjoamaan palvelujaan paljon halvemmalla kuin tavallinen taloudellinen neuvonantaja. Taloudellisena neuvonantajana, jotta voit sijoittua markkinoille, sinun on oltava luovampi ja monipuolistettava palveluitasi sen sijaan, että rajoittaisit palvelusi vain alan kapealle alueelle.

Darlington Williams Financial Advisors, LLP voi olla uusi tulokas rahoitusneuvonta- ja neuvontapalvelualalle Yhdysvalloissa, mutta johtohenkilöstöä ja hallituksen jäseniä pidetään omana itsenään guruna. Nämä ovat ihmisiä, jotka ovat ensisijaisia ​​ammattilaisia ​​ja lisensoituja ja erittäin päteviä talousneuvojia Yhdysvalloissa. Tämä on osa sitä, mitä pidetään kilpailuetuna meille.

Lopuksi, työntekijöistämme pidetään hyvää huolta ja heidän hyvinvointipaketinsa on yksi luokkansa parhaista (käynnistyskonsultointiyritys) alalla, joten he ovat enemmän kuin halukkaita rakentamaan liiketoimintaa kanssamme ja auttamaan meitä saavuttamaan tavoitteemme ja saavuttaa kaikki tavoitteemme ja tehtävät.

Talousneuvonta Liiketoimintasuunnitelma MYYNTI & MARKKINOINTI STRATEGIA

Pidämme mielessä kovemman kilpailun Yhdysvaltojen rahoitusneuvontayritysten välillä; joten pystyimme palkkaamaan yhden parhaista liiketoiminnan kehittäjistä hoitamaan myyntiämme ja markkinointiamme.

Myynti- ja markkinointitiimimme rekrytoidaan heidän laajan teollisuuskokemuksensa perusteella ja he saavat säännöllistä koulutusta varmistaakseen, että heillä on hyvät valmiudet saavuttaa tavoitteensa ja organisaation yleinen tarkoitus. Varmistamme myös, että erinomaiset työpaikkamme puhuvat puolestamme marketti; Haluamme rakentaa tavanomaisen taloudellisen konsultointiyrityksen, joka käyttää tyytyväisten asiakkaiden (sekä yksilöiden että organisaatioiden) suusanallista mainontaa.

Tavoitteenamme on kasvattaa talouskonsultointiyrityksestämme 10 parhaan rahoitusalan yrityksen joukkoon. konsulttiyrityksiä Yhdysvalloissa, joten kartoitimme strategian, joka auttaa meitä hyödyntämään näitä markkinoita ja kasvamaan suureksi voimaksi, joka on otettava huomioon paitsi Yhdysvalloissa myös maailmanlaajuisesti. p97>

Darlington Williams Financial Advisors, LLP aikoo käyttää seuraavia markkinointi- ja myyntistrategioita houkutellakseen asiakkaita:

• esittele liiketoimintaamme lähettämällä esittelykirjeemme esitteen mukana organisaatioille ja keskeisille sidosryhmille New Yorkissa ja muualla Yhdysvalloissa
• Nopea hakemusten jättäminen konsultointisopimusten tekemiseksi hallituksen ja muiden yhteistyöorganisaatioiden kanssa
• Mainosta liiketoimintaamme asiaankuuluvissa liikelehdissä, sanomalehdissä, TV -kanavilla ja radioasemilla.
• Listaa yrityksemme keltaisilla sivuilla (paikallisissa hakemistoissa)
• Osallistu asiaankuuluviin kansainvälisiin ja paikallisiin näyttelyihin, seminaareihin ja yritysmessuille jne.
• Luo erilaisia ​​paketteja eri asiakasryhmille budjettisi kanssa ja tarjoa heille silti laadukkaita konsultointipalveluja
• Internet -vipu liiketoimintamme edistämiseen
• Käytä suoramarkkinointimenetelmää
• Kannusta uskollisia ja tyytyväisiä asiakkaita suusanalliseen markkinointiin

Tulolähteet

Darlington Williams, LLP: n talousneuvoja, on perustettu tavoitteenaan maksimoida voitot konsultointialalla, ja teemme parhaamme tehdäksemme parhaamme houkutellaksemme asiakkaita säännöllisesti ja allekirjoittaaksemme sopimuksia useimpien asiakkaidemme kanssa.

Darlington Williams Financial Advisors, LLP tuottaa tuloja tarjoamalla seuraavia taloudellisia neuvontapalveluja yksilöille ja organisaatioille;

• Sijoitusten hallinta (liiketoimintasalkku)
• Talousneuvontapalvelut
• Varallisuuden luominen ja omaisuuden hallinta
• Vahvuuksien hallinta
• Asuntolaina-, eläke-, eläke- ja sijoitusneuvontapalvelut
• Tuloveron valmistelu
• Taloudellinen tarkastus
• Kiinteistön suunnittelu
• Budjetointi ja taloussuunnittelu
• Konsultointi kirjanpidon ja rahoituspalvelujen alalla
• Veroneuvonta
• Vakuutuskonsultointi

Myyntiennuste

Niin kauan kuin Yhdysvalloissa asuu ihmisiä ja liikemiehiä ja -naisia, jotka laajentavat sijoitussalkkuaan, ja eläkkeelle jääviä ihmisiä jne., Rahoitusneuvojien ja rahoitusneuvontayritysten palvelut ovat aina kysyttyjä.

Meillä on hyvät asemat Yhdysvaltain edullisilla markkinoilla ja olemme erittäin optimistisia, että saavutamme tavoitteemme tuottaa riittävät tulot / voitot kuuden ensimmäisen toimintavuoden aikana ja laajentaa liiketoimintaamme ja asiakaskuntaamme New Yorkin ulkopuolelle muille Yhdysvaltojen osavaltioissa ja jopa maailmanmarkkinoilla.

Onnistuimme analysoimaan kriittisesti rahoitusneuvonnan ja -palvelujen markkinoita, analysoimme mahdollisuuksiamme alalla ja pystyimme laatimaan seuraavan myyntiennusteen. Myyntiennuste perustuu kenttään kerättyihin tietoihin ja joihinkin New Yorkin startup -yrityksiin liittyviin oletuksiin.

Alla on Darlington Williams Financial Advisors, LLP: n myyntiennuste, joka perustuu liikekonsultointitoimistomme sijaintiin ja tarjoamiimme laajaan valikoimaan konsultointipalveluja.

• Ensimmäinen vuosi-: $ 100 000
• toinen vuosi- : 450 000 dollaria
• Kolmas vuosi -: 750 000 dollaria

Huom: … siitä, mitä alalla voi saada.

Yleensä taloudellinen neuvonantaja maksetaan joko palkkioina, provisioina tai molempien yhdistelmänä. Esimerkiksi talousneuvojalle voidaan maksaa jollakin seuraavista tavoista; tuntipalkka konsultointipalveluista. Kiinteä maksu, kuten 600 dollaria vuodessa vuosittaisesta salkun tarkastelusta tai 2500 10 dollaria rahoitussuunnitelmasta. Ne voidaan maksaa myös provisioina, erityisesti arvopapereista, jotka he ovat ostaneet tai myneet asiakkailleen, kuten XNUMX dollaria kauppaa kohden jne.

Talousneuvojalle maksetaan myös provisio sen summan perusteella, jonka asiakas on sijoittanut sijoitusrahastoon tai muuttuvaan elinkorkoon. Tätä voidaan kutsua myös ”korotukseksi”, varsinkin kun asiakas ostaa ”omaisuutta” tuotteista (kuten joukkovelkakirjoista, joita välittäjä pitää varastossa) tai ”alennusta”, kun ne myydään. Maksu hallinnoitavista varoista, esim. 1% vuodessa hallinnoitavista varoista

Taloudellisten neuvojen ja neuvontapalvelujen laskujen tuntimaksu on alalla pitkä perinne. Joidenkin konsultointipalvelujen osalta kiinteä maksu on kuitenkin järkevämpi, koska sen avulla asiakkaat voivat paremmin ennustaa konsultointipalvelujen kustannuksia. Tämän seurauksena Darlington Williams Financial Advisors, LLP veloittaa asiakkailtamme kiinteän maksun monista peruspalveluista, kuten rahoitusneuvonta- ja veroneuvontapalveluista ja muista.

Darlington Williams Financial Advisors, LLP, pidämme palkkioidemme kaikkien asiakkaiden keskimääräisen markkinoiden keskiarvon alapuolella pitäen yleiskustannuksemme alhaisina ja veloitamme etukäteen. Lisäksi tarjoamme myös erityisiä alennettuja hintoja aloittaville yrityksille, järjestöille, osuuskunnille ja pienille sosiaalisille yrityksille.

Tiedämme, että jotkut asiakkaat tarvitsevat säännöllistä taloudellista neuvontaa ja neuvontaa ja apua. Tarjoamme tällaisista palveluista kiinteän hinnan, joka räätälöidään vastaamaan tällaisten asiakkaiden tarpeita.

Darlington Williams Financial Advisors, LLP, maksupolitiikkamme on kattava, koska ymmärrämme täysin, että eri asiakkaat haluavat eri maksuvaihtoehtoja haluamallaan tavalla. Tässä ovat maksutavat, jotka tarjoamme asiakkaillemme;

• Maksu pankkisiirrolla
• Maksu pankkisiirrolla Internetin kautta
• Maksu sekillä
• Maksu pankkisekillä
• Käteismaksu

Edellä esitetyt seikat huomioon ottaen olemme valinneet pankkialustoja, jotka auttavat meitä toteuttamaan suunnitelmamme ilman kutinaa tai lainkaan.

Talousneuvonta Liiketoimintasuunnitelma Mainonta ja mainostrategia

Olemme pystyneet yhteistyössä sisäisten konsulttiemme ja muiden brändi- ja mainonta-ammattilaisten kanssa auttamaan meitä kartoittamaan mainonta- ja myynninedistämisstrategioita, jotka auttavat meitä pääsemään kohdemarkkinoiden ytimeen. Aiomme ottaa taloudellisen konsultointialan myrskyn, joten olemme ryhtyneet toimiin mainostaa ja mainostaa tehokkaasti konsulttiyritystämme.

Alla on alustoja, joita aiomme käyttää rahoituskonsultointimme edistämiseen ja mainostamiseen.

• Esittele liiketoimintamme lähettämällä johdantokirjeitä esitteen kanssa kotitalouksille ja sidosryhmille Yhdysvalloissa
• Mainosta talousneuvontayritystämme liikelehdissä, sanomalehdissä, TV- ja radioasemilla jne.
• Mainosta talousneuvontayritystämme virallisella verkkosivustollamme ja kaikki on saatavilla. sosiaalisen median alustoille
• Ota käyttöön suoramainontakupongin markkinointimenetelmä
• Lähetä yrityksemme keltaisille sivuille / paikallisille hakemistoille (sekä offline -tilassa että verkossa)
• Sijoita mainostaulumme, opasteet / flexi -bannerimme strategisiin paikkoihin
• Kannusta uskollisia asiakkaitamme auttamaan meitä mainostamaan rahoitusneuvontayritystämme suusanallisesti
• Sponsoroi asiaankuuluvia televisio-, radio- ja yhteisötason ohjelmia.
• Kaikkien virallisten ajoneuvojemme merkki

Rahoitusennusteet ja kustannukset

Ei ole epäilystäkään siitä, että rahoitusneuvontayrityksen perustaminen voi olla kustannustehokasta. tämä johtuu siitä, että sinun ei keskimäärin odoteta ostavan kalliita koneita ja laitteita. Periaatteessa sinun pitäisi olla huolissasi määrästä, joka vaaditaan vakiotoimistotilan tarjoamiseksi hyvällä ja vilkkaalla liiketoiminta -alueella, määrästä, joka tarvitaan toimisto, määrä, määrä, joka maksetaan työntekijöille ensimmäisten kuukausien aikana, vaadittujen ohjelmistosovellusten vaatima määrä – laskujen maksamiseen, liiketoiminnan edistämiseen ja asianmukaisten liikennelupien ja varmenteiden hankkimiseen tarvittava määrä.

Pohjimmiltaan tämä on alue, jolla odotamme käyttävän aloituspääomaamme;

• Yrityksen rekisteröiminen New Yorkissa maksaa yhteensä 750 dollaria.
• Budjetti vastuuvakuutuksista, lupista ja lisensseistä 2500 dollaria
• Sopivan toimistotilan ostamiseen vaadittava määrä liikealueella 6 kuukautta (rakennuksen uudelleen rakentaminen mukaan lukien) 40 000 dollaria.
• Toimistolaitteiden (tietokoneet, tulostimet, faksit, huonekalut, puhelimet, arkistot, turvalaitteet) kustannukset. ja elektroniikka jne.) 2000 dollaria
• Kustannukset virallisen verkkosivustosi käynnistämiseksi 600 dollaria
• Budjetti maksaa vähintään kaksi työntekijää 3 kuukauden ajan ja sähkölaskut 30 000 dollaria
• Lisäkustannukset (käyntikortit, kyltit, mainokset ja tarjoukset jne.) 2 500 USD
• Sekalaiset 1 USD

Tutkimusten ja toteutettavuustutkimusten perusteella tarvitsemme noin 150 000 dollaria, jotta voimme perustaa pienen mutta tavanomaisen taloudellisen neuvontayrityksen Yhdysvaltoihin.

Rahoitus / Siemenpääoman muodostus Darlington Williams Financial Advisors, LLP

Darlington Williams Financial Advisors, LLP aloittaa yksityisen yrityksen, jonka omistavat yksinomaan Darlington Schneider (MBA, CFP®) ja hänen liikekumppaninsa Williams Sinclair (MBA, CFP®). Heistä tulee yrityksen rahoittaja, mutta he voivat todennäköisesti toivottaa kumppanit tervetulleiksi myöhemmin; siksi he päättivät rajoittaa hänen aloituspääomansa lähteet tällä hetkellä kolmeen päälähteeseen.

Näillä aloilla aiomme luoda aloituspääomaa;

• Osa perustamispääomasta luodaan henkilökohtaisista säästöistä
• Lähde edullisista lainoista perheenjäseniltä ja ystäviltä
• Hae lainaa pankistani

Huom: … Onnistuimme saamaan noin 50 000 dollaria (henkilökohtaiset säästöt 40 000 dollaria ja edullinen laina perheenjäseniltä 10 000 dollaria), ja olemme viimeisessä vaiheessa saamassa 100 000 dollarin luottorajan pankiltamme. Kaikki asiakirjat ja asiakirjat on allekirjoitettu ja toimitettu asianmukaisesti, laina on hyväksytty, ja tästä lähtien tilimme hyvitetään.

LIIKETOIMINNAN KASVU: kestävän kehityksen ja laajentumisen strategia

Totuus on, että yritysten on helpompi selviytyä, kun heillä on tasainen liiketoimintasopimus / asiakkaat, jotka holhottavat tuotteitaan ja palveluitaan. Tiedämme tämän, joten päätimme tarjota laajan valikoiman taloudellista neuvontaa ja neuvontaa sekä suurille että pienille asiakkaat (yksityiset ja yritysasiakkaat).

Tiedämme, että jos jatkamme erinomaisten talousneuvonta- ja neuvontapalvelujen tarjoamista asiakkaillemme, organisaatiolle tulee tasainen tulovirta. Näin ollen tärkein kestävän kehityksen ja laajentumisen strategiamme on varmistaa, että palkkaamme vain osaavia työntekijöitä, luomme kannustavan työympäristön ja etuja työntekijöillemme. Lähitulevaisuudessa harkitsemme vaihtoehtoja yhdistymiseen muiden konsulttiyritysten kanssa tai yhden tai useamman konsulttiyrityksen hankkimiseksi, jotta voimme lisätä markkinaosuuttamme ja tarjota palveluja

Tiedämme, että jos onnistumme toteuttamaan liiketoimintastrategiamme, laajennamme New Yorkissa sijaitsevan taloudellisen neuvonta- ja neuvontayrityksemme muihin Yhdysvaltain osavaltioihin ennätysajassa.

Tarkistuslista / Tarkistuslista

• Yrityksen nimen saatavuuden tarkistaminen: Valmis
• Yritysten rekisteröinti: Valmis
• Yritysten pankkitilien avaaminen eri yhdysvaltalaisissa pankeissa: Valmis
• Vakiotoimistotilan turvaaminen Madison Streetillä, New Yorkissa: Valmis
• Verkkomaksualustojen avaaminen: Valmis
• Veronmaksajan tunnuksen hakeminen ja vastaanottaminen: Suorituksessa
• Liike- ja lupahakemus: Valmis
• Yritysvakuutuksen koko muoto: Valmis
• Toteutettavuustutkimus: Valmis
• Osa perustamispääomasta perustajalta: Valmis
• Lainahakemukset pankkiiriltamme: Aikana
• Liiketoimintasuunnitelman laatiminen: Valmis
• Työntekijän käsikirjan laatiminen: Valmis
• Sopimusasiakirjojen laatiminen: Kehitysvaiheessa
• Yrityksen logon suunnittelu: Valmis
• Graafinen suunnittelu ja pakkaukset Painatus Markkinointi / Mainosmateriaalit: Valmis
• Työntekijöiden rekrytointi: Aikana
• Tarvittavien huonekalujen, toimistolaitteiden, elektronisten laitteiden ja laitteiden hankinta Facelift: Aikana
• Yrityksen virallisen verkkosivuston luominen: Aikana
• Tietoisuuden lisääminen yrityksille (Business PR): Aikana
• Terveys-, turvallisuus- ja paloturvallisuusolosuhteet: Aikana
• Liikesuhteiden luominen alan avaintoimijoiden kanssa Aikana