Chcete vedieť, čo je potrebné na založenie banky a tlač peňazí? Ak ÁNO, tu je kompletný návod na úspešné založenie banky bez použitia vlastných peňazí a s nulovými skúsenosťami .
Cítili ste sa už niekedy tak nespokojní so svojou bankou? Ak ste znechutení z toho, ako sa darí vašej banke, potom môžete patriť do kategórie ľudí, ktorí chcú mať vlastnú banku. Hneď na začiatku je užitočné poznamenať, že zriadenie banky nie je pre vás voľbou, ak nemáte trpezlivosť splniť všetky podmienky stanovené centrálnou bankou vašej krajiny.
Stavíte sa, že prekážky, ktorým budete vystavené škálovanie, nie sú zriedkavé – sú, pretože bankový sektor musí byť dobre regulovaný, aby sa ľudia mohli cítiť bezpečne a nechať si svoje peniaze pre seba. Teraz o tom poďme diskutovať! Každý, kto má peniaze, spĺňa stanovené podmienky a je bez finančných podvodov, si môže kúpiť licenciu na otvorenie banky. Nezabudnite, že na otvorenie banky nepotrebujete všetky peniaze sveta.
Čo potrebujete na vytvorenie banky?
V skutočnosti existujú rôzne podmienky na spustenie rôznych kategórií bánk. Napríklad; podmienky na založenie komerčnej banky sú odlišné od podmienok na založenie mikrofinančnej banky. Podmienky a požiadavky na založenie komunitnej banky sú teda odlišné od podmienok a požiadaviek na založenie mikrofinančnej banky.
Odvetvie finančných služieb v Spojených štátoch amerických a vo väčšine sveta je prísne regulované, aby sa zabránilo podvodným aktivitám finančných expertov. V skutočnosti, keď je certifikovaný finančný expert uznaný vinným z finančných trestných činov, tento zamestnanec riskuje stratu osvedčení a členstva v akomkoľvek združení súvisiacich s financiami, ku ktorému patrí.
Vzhľadom na chúlostivú povahu bankového sektora sú bankoví regulátori a dohľad vždy na tom najlepšie. Preto musíte urobiť všetko pre to, aby boli vaše záznamy čisté a bez akýchkoľvek stôp po finančnej sprenevere a podvodoch, aby ste sa vyhli zrušeniu vašej licencie.
Založenie banky má nepochybne veľa požiadaviek, ktoré musíte splniť pred získaním povolenia na činnosť. Preto musíte kontaktovať centrálnu banku svojej krajiny, aby ste získali požadované postupy predtým, ako budete môcť otvoriť banku, ako aj registračný formulár.
Skutočnosť, že sa tieto postupy v jednotlivých krajinách líšia, neznamená, že nie sú ako veľká schéma vecí. Myšlienkou obchodných podmienok je sťažiť podvodným ľuďom založenie banky.
Založenie banky bez vlastných peňazí Kompletný sprievodca
Zo štatistík vyplýva, že viac ako 80 percent dospelých (18 rokov a starších) žijúcich vo vyspelých krajinách má aspoň bankový účet a značné percento z nich v banke obchoduje aspoň raz za mesiac. V poslednom čase rastie internet banking a mobilné bankovníctvo. Teraz môžu ľudia pohodlne vykonávať bankové transakcie z pohodlia svojho domova, kancelárie, auta atď.
Napriek tomu, že bankový sektor existuje od nepamäti, toto odvetvie neustále rastie a rozvíja sa. do 20 th / 21 th storočia neexistovalo nič ako Internet banking alebo mobilné peniaze / bankovníctvo a spol. To naznačuje, že bankový sektor stále rastie. Priemysel využíva technológie na rast. Áno, možno povedať, že toto odvetvie je nasýtené, ale jedna vec je istá: ľudia nikdy neprestanú otvárať banky, ak to zákony ich krajiny povoľujú a ak majú produkty, ktoré môžu osloviť ich cieľový trh.
Existuje veľa faktorov a stimulov, ktoré nútia investorov a podnikateľov k vytvoreniu banky. Jedným z kľúčových faktorov a stimulov, ktoré motivujú ľudí založiť si banku, je túžba po zisku. Neexistuje banka, ktorá by nebola motivovaná k zisku. Ďalšími stimulmi môže byť vlastníctvo obchodného portfólia v bankovom a finančnom odvetví a budovanie podniku, ktorý vás môže prežiť; taký, ktorý môžete odovzdať svojim deťom a vnúčatám atď.
Začiatok štúdie uskutočniteľnosti bankového trhu
- Demografia a psychografia
Bankový sektor je jedno odvetvie, ktorého klientmi sú deti aj starší ľudia, dospievajúci a dospelí, študenti a robotnícka trieda, korporátne organizácie a malé podniky, vláda (verejný sektor) a súkromný sektor atď., V podstate demografický a psychografický zloženie bankového sektora pokrýva všetko; vzťahuje sa na každého, kto vlastní peniaze, ktorý tiež uskutočňuje jednu alebo druhú transakciu.
Zoznam špecializovaných nápadov v bankovom priemysle, na ktoré sa môžete špecializovať
Bankový sektor je odvetvie, v ktorom existujú medzery, v ktorých sa investor, ktorý chce vytvoriť banku, môže špecializovať; tieto medzery dávajú banke možnosť jasne definovať svoj cieľový trh a vybudovať na ňom svoje marketingové stratégie.
Tu sú niektoré medzery v bankovom sektore, na ktoré by sa investor alebo podnikateľ mohol špecializovať;
- Komerčná banka
- Bank of Industry
- Centrálna banka (vlastnená štátom)
- Komerčná banka
- Verejná banka
- Komunitná rozvojová banka
- Korporátne bankovníctvo
- Družstevné banky
- Hypotekárne bankovníctvo
- Obchodné banky
- Mikrofinančné bankovníctvo
- Pozemkové rozvojové banky
- Investičné bankovníctvo
- islamské banky
- Súkromné bankovníctvo
- Retailové bankovníctvo
- Banka dostupná len cez internet
Úroveň konkurencie v bankovom sektore
Ak poznáte bankový sektor, uvedomíte si, že úroveň konkurencie v tomto odvetví je pomerne vysoká. Každá banka sa snaží získať čo najviac klientov a tým aj úroveň konkurencie v bankovom sektore.
V priemere, ak sa pustíte do budovania úspešného biznisu, vždy vám na dvere zaklope niekoľko bánk vo vašom okolí, aby s vami začali obchodovať. Všetky tieto banky sú si vedomé tvrdej konkurencie v bankovom sektore, takže budú vždy čeliť lákavým obchodom.
Pravdou je, že ak má banka obstáť v konkurencii v bankovom sektore, musí vždy prichádzať s kreatívnejšími a inovatívnejšími produktmi a marketingovými prístupmi.
Zoznam známych značiek v bankovom sektore
Vo svete existuje niekoľko popredných bánk a tieto popredné banky si v bankovom sektore vytvorili rôzne medzery. Tu sú niektoré z popredných bánk v bankovom sektore:
- Banka Barclay
- JPMorgan Chase, USA
- HSBC Holdings, Spojené kráľovstvo
- Deutsche Bank
- Americká banka
- Čínska banka
- TD Bank Group, Kanada
- Citigroup, USA
- Národná austrálska banka
- UBS, Švajčiarsko
- Banco Santander, Hotel Španielsko
- First Bank of Nigeria (najväčšia banka v Afrike)
- Štandardná skupina (Južná Afrika)
- Zenith Bank
Ekonomická analýza
Založenie banky je skutočne kapitálovo náročné podnikanie, a preto o tejto časti podnikania rozhodujú častejšie veľkí investori / akreditovaní investori. V skutočnosti sú peniaze potrebné na získanie bankovej licencie zvyčajne vysoké. strane (hoci sa líši pre rôzne typy bánk. ), ako aj benchmarkom pre kapitalizáciu bánk nie sú peniaze, ktoré by sa dali ľahko získať.
Ak si teda chcete založiť banku, mali by ste sa riadiť typom banky, ktorú chcete otvoriť, počtom pobočiek, ktoré chcete otvoriť, počtom zamestnancov, ktorých chcete. pomocou typu bankovej štruktúry, ktorú chcete vytvoriť, a mnohých ďalších faktorov, ktoré je potrebné kriticky analyzovať. Samozrejme, žiadny investor si nechce otvoriť banku bez vykonania podrobnej ekonomickej analýzy; s podrobnou ekonomickou analýzou je jednoduchšie robiť prognózy zisku a predpovede rastu atď.
Oplatí sa začať s bankovým biznisom od nuly alebo je lepšie kúpiť bankovú franšízu?
Každý investor, ktorý chce vlastniť banku, má niekoľko možností, ako si kúpiť franšízu od úspešnej banky; jednoducho preto, že na celom svete existuje niekoľko bánk, ktoré sa zaoberajú franchisingom.
Ak si teda chcete vytvoriť banku, máte na výber dve možnosti; jednou z možností je kúpa franšízy a druhou je začať od nuly.
Voľba, ako začať svoju banku od nuly alebo kúpiť franšízu, závisí od mnohých faktorov a nejde o rozhodnutie, ktoré možno urobiť izolovane; váš podnikateľský plán a samozrejme vaši obchodní partneri by mali mať významný vplyv na vaše konečné rozhodnutie.
Navyše, ak máte v úmysle vytvoriť banku s cieľom vytvoriť globálnu značku a prevziať úplnú kontrolu nad svojím podnikaním. bankou, potom najlepšie urobíte, ak založíte banku od nuly a vytvoríte si značku tak, ako chcete. Ale ak máte v úmysle otvoriť banku, aby ste mali svoje vlastné obchodné portfólio v bankovom sektore a samozrejme zarábali peniaze, môžete zvážiť nákup franšízy.
Možné hrozby a výzvy, ktorým budete čeliť pri zakladaní banky
Sotva existuje obchodná alebo investičná príležitosť, ktorá neprichádza s vlastným primeraným podielom hrozieb a výziev. To je dôvod, prečo väčšina organizácií vykonáva hodnotenia rizík pravidelne, aby im umožnila vyvinúť stratégie, ktoré im pomôžu udržať sa v tomto odvetví nad vodou.
Jedna z hlavných hrozieb a výziev, ktorým budete pravdepodobne čeliť, keď založíte svoju banku v prítomnosti iných bánk, ktoré ponúkajú rovnaké alebo podobné produkty ako vaša banka. Samozrejme, ak nemáte funkčné a víťazné stratégie, ktoré vám pomôžu ak prekabátite svojich konkurentov tam, kde sa nachádza vaša banka, pravdepodobne budete mať problémy s rastom svojej banky a udržať si niektoré z najlepších rúk pod svojou prácou.
Napokon, ako v akejkoľvek inej oblasti podnikania a investícií, hospodárske poklesy, nestabilné finančné trhy a nepriaznivá hospodárska politika vlády môžu brániť rastu a ziskovosti banky.
Otázky týkajúce sa vytvorenia banky
- Najlepšia právnická osoba, ktorú je možné použiť pre tento typ podnikania
Založenie banky je naozaj vážna vec, takže právnická osoba, ktorú si vyberiete, bude mať veľký vplyv na to, do akej miery chcete, aby vaše podnikanie rástlo.Výber právnickej osoby na podnikanie, ako je banka, je bezpochyby jednoduchý.
Pokiaľ ide o výber právnickej osoby pre vašu banku, máte možnosť vybrať si z verejnej obchodnej spoločnosti, komanditnej spoločnosti, LLC, korporácie „C“ alebo korporácie „S“. Je dôležité jasne uviesť, že tieto rôzne formy právnej štruktúry podnikania majú svoje výhody a nevýhody; Preto musíte pred rozhodnutím o právnej štruktúre, na ktorej bude vaša banka postavená, riadne zvážiť svoje možnosti.
Tu je niekoľko faktorov, ktoré by ste mali zvážiť pred výberom právnickej osoby pre vašu banku; obmedzenie osobnej zodpovednosti, jednoduchosť prevodu, prijatie nových vlastníkov a očakávania investorov a daňové otázky. Ak si nájdete čas na kritický prieskum rôznych právnických osôb na použitie vo vašej banke, potom budete súhlasiť s touto spoločnosťou s ručením obmedzeným; LLC je najvhodnejšia. Svoju banku môžete založiť ako spoločnosť s ručením obmedzeným (LLC) a v budúcnosti ju transformovať na korporáciu „C“ alebo „S“, najmä ak máte v pláne vstúpiť na burzu.
Inovácia na korporáciu „C“ alebo korporáciu „S“ vám poskytne príležitosť rozšíriť vašu banku a konkurovať hlavným hráčom v tomto odvetví; budete môcť prijímať kapitál od spoločností rizikového kapitálu, akciového trhu, budete mať samostatnú daňovú štruktúru a môžete ľahko previesť vlastníctvo spoločnosti; budete mať flexibilitu vo vlastníctve a vo vašich riadiacich štruktúrach.
Chytľavé nápady na obchodné meno vhodné pre banku
Pokiaľ ide o výber názvu banky, neexistuje žiadne prísne pravidlo; vo všeobecnosti väčšina bánk, s ktorými sa stretnete, má vždy v názve slovo „banka“, ktoré označuje typ vášho podnikania, niektoré majú aj slová, ktoré jasne označujú oblasť/typ bankového podnikania, ktoré prevádzkujú. Napríklad investičná banka bude nejakým spôsobom niesť slovo „investícia“, ako aj hypotekárna banka a banka, ak priemysel atď.
Toto sú niektoré z chytľavých mien, z ktorých si môžete vybrať, ak máte v úmysle otvoriť svoju banku;
- Shannon & Chavonne Investbank (investičná banka SS)
- Assurance Trust Bank PLC
- Lakewood Community Bank
- Harry Porter Development Bank
- Apex Bank PLC
- Metro Bank Group
- Investičná banka Savannah
- Portlandská hypotekárna banka
- Mikrofinančná banka Dakota
- Oven Trade Bank
- Malachi Commercial Bank
Získajte najlepšie poistenie pre vašu banku
V USA a samozrejme vo väčšine krajín sveta možno nebudete podnikať bez toho, aby ste mali niektoré zo základných poistných zmlúv, ktoré vyžaduje odvetvie, v ktorom chcete pracovať. Okrem toho si povaha bankového odvetvia vyžaduje riadne poistné krytie, inak budete nútení ukončiť činnosť, ak sa investícia pokazí. Preto je dôležité zostaviť si rozpočet na poistenie a prípadne sa poradiť s poisťovacím maklérom, ktorý vám pomôže vybrať tie najlepšie poistky pre vašu banku.
Tu sú niektoré zo základných poistných zmlúv, ktoré by ste mali zvážiť pri nákupe, ak si chcete otvoriť vlastnú banku v Spojených štátoch amerických;
- Všeobecné poistenie
- Zdravotné poistenie
- Poistenie rizika
- Poistenie kreditu
- Poistenie vkladu
- Finančné zaistenie
- Poskytovatelia hypotekárneho poistenia
- Poistenie ochrany platby
- Poistenie zodpovednosti
- Odmena pracovníkov
- Režijné náklady na poistenie pre prípad invalidity
- Skupina poistnej zmluvy pre majiteľa firmy
Získanie ochrany duševného vlastníctva pre vašu banku
Niet pochýb o tom, že založenie banky je naozaj vážna vec, takže musíte urobiť všetko pre to, aby ste dostali bodku a prešli cez T a jednou z vecí, ktoré musíte urobiť, je požiadať o ochranu duševného vlastníctva. Je to potrebné, pretože sa musíte uistiť, že logo vašej banky a všetky ostatné úradné dokumenty vašej banky sú bezpečne chránené, aby ľudia nemohli využiť skutočnosť, že nie sú chránené.
S najväčšou pravdepodobnosťou budete chcieť vyvinúť svoj vlastný softvér na mieru; ak náhodou vyvíjate vlastnú špecializovanú softvérovú aplikáciu, určite budete musieť požiadať o ochranu duševného vlastníctva.
V neposlednom rade budete musieť vyvinúť unikátne bankové produkty pre svojich klientov.Skutočnosť, že v bankovom sektore existujú súťaže, si vyžaduje, aby ste si chránili mozog, inak by ho mohol použiť niekto iný.
Je na založenie banky potrebné odborné osvedčenie?
Ako investor zvyčajne nemusíte pred začatím práce vo svojej banke potrebovať odbornú certifikáciu, ak spĺňate požiadavky stanovené regulačným orgánom vo vašej krajine. Nech je to akokoľvek, váš hlavný manažérsky tím by mal byť súčasťou niektorých kľúčových orgánov bankového a finančného sektora vo vašej krajine.
Aspoň niektorí z vášho hlavného manažérskeho tímu by mali komunikovať v oblastiach účtovníctva a financií, investícií, rizika a iných oblastiach súvisiacich s financiami a bankovníctvom.
Zoznam právnych dokumentov potrebných na založenie banky
v Spojených štátoch V Amerike a samozrejme na celom svete je bankovníctvo vysoko regulované odvetvie. Ak uvažujete o založení banky, očakáva sa od vás, že splníte zákonné požiadavky stanovené v ústave vašej krajiny.
Toto sú niektoré zo základných právnych dokumentov, ktoré musíte mať pri sebe, ak si chcete otvoriť banku v Spojených štátoch amerických;
- Registračný certifikát
- Obchodná a banková licencia
- Podnikateľský plán
- Dohoda o mlčanlivosti
- Memorandum o porozumení (MoP)
- Online zmluvné podmienky
- Zásady ochrany osobných údajov online
- Apostille
- Pracovná dohoda (listy s návrhmi)
- Prevádzková dohoda
- Firemná charta
- Prevádzková zmluva pre LLC
- Poistná zmluva
Vypracovanie podnikateľského plánu pre vašu banku
Ak si chcete otvoriť banku, potom jedným z prvých krokov, ktoré by ste mali urobiť, je poradiť sa s odborníkmi, ktorí vám pomôžu zostaviť dobrý a funkčný podnikateľský plán. Pravdou je, že na úspešné vedenie banky potrebujete dobrý podnikateľský plán.
Podnikateľský plán je predbežný náčrt potrebný na úspešné podnikanie; Fungovateľný podnikateľský plán vám pomôže znížiť pokusy a omyly pri podnikaní. Svoju firmu budete môcť riadiť účelne a možno aj precízne; Budete vedieť, čo robiť kedykoľvek a ako sa vysporiadať s výzvami a rastom.
Ak si teda chcete založiť svoju vlastnú banku, musíte si napísať podrobný podnikateľský plán, ktorý môže prejsť kontrolou reality. Musíte pracovať s faktami, číslami a inými metrikami v tomto odvetví, pretože to platí pre miesta, ktoré chcete otvoriť vo svojej banke.
Myšlienka napísania podnikateľského plánu nie je len o podnikaní. dokument je na svojom mieste; ale podrobný návod, ako efektívne riadiť svoju firmu od nuly. Váš podnikateľský plán by mal načrtnúť a opísať stratégie, ako plánujete riadiť a rozvíjať svoju banku.
Základným pravidlom pri písaní podnikateľského plánu je snažiť sa byť čo najrealistickejší a nepreháňať to s údajmi o príjmoch a ziskoch a pod. V skutočnosti je pri písaní podnikateľského plánu bezpečnejšie podceňovať, aby ste boli nie je tak frustrovaný, keď zasiahne realita.
Toto sú kľúčové oblasti, ktoré musíte vo svojom podnikateľskom pláne pokryť;
- Popisy životopisov a spoločností : Očakáva sa od vás, že napíšete o svojom podnikateľskom koncepte, popise vašej spoločnosti, vyhlásenie o vašej spoločnosti, poslaní a mieste, kde sa bude vaša spoločnosť nachádzať, ako aj to, či máte v úmysle predať franšízu alebo otvoriť predajne v rôznych mestách Spojených štátov. štátoch amerických a v iných častiach sveta.
- Ďalšie kľúčové komponenty, ktoré by nemali chýbať vo vašom bankovom podnikateľskom pláne, sú ponuka produktov, SWOT analýza, konkurenčná analýza, marketingová a predajná analýza / stratégia, cieľový trh, ciele trhu, cenotvorba, kalkulácia a finančná prognóza, reklamná a propagačná stratégia, expanzia a stratégie rastu, rozpočtovanie a počiatočný kapitál atď.
Koľko stojí založenie banky?
Náklady na založenie banky sa zdvojnásobia; náklady na zriadenie štruktúry vašej kancelárie (vrátane pobočiek) a samozrejme vašu kapitálovú základňu. Napríklad, ak máte kapitálovú základňu (Tier 1 Capital) vo výške 10 miliónov, môžete prijať vklad až do výšky 100 miliónov USD. Povaha a veľkosť banky, s ktorou chcete začať, teda určí sumu, ktorú očakávate, že dostanete.
Pokiaľ ide o náklady na zriadenie kancelárskej štruktúry, vašou výzvou by malo byť poskytnúť dobré kancelárske priestory v rušnej obchodnej štvrti; Aj keď to môže byť drahé, je to jeden z faktorov, ktorý vám pomôže umiestniť vašu banku tak, aby prilákala klientov, s ktorými by ste chceli obchodovať.
Pokiaľ ide o založenie malej banky, možno mikrofinancovania / verejnej banky, mali by vám pomôcť nasledujúce výdavky:
- Celkový poplatok za registráciu firmy je 750 dolárov.
- Rozpočet na poistenie, povolenia a licencie je 10 000 USD
- Suma potrebná na kúpu vhodných kancelárskych priestorov v obchodnej štvrti so 6-mesačným nájomným vopred (Rekonštrukcia objektu vrátane) 50 000 $.
- Náklady na kancelárske vybavenie (počítače, tlačiarne, faxy, nábytok, telefóny, kartotéky, prístroje a elektronika atď.) 5000 XNUMX USD
- Náklady na spustenie vašej oficiálnej webovej stránky 600 dolárov
- Rozpočet na zaplatenie aspoň 10 zamestnancov na 3 mesiace a účty za energie 200 000 USD
- Dodatočné výdavky (vizitky, nápisy, reklamy a propagačné akcie atď.) 2500 XNUMX dolárov
- Kapitálová základňa – 10 miliónov dolárov
- Rôzne 10 000 dolárov
Na základe výskumu a štúdií uskutočniteľnosti budete potrebovať približne 1,5 milióna USD. dolárov na založenie malej (komunitnej alebo mikrofinančnej) banky v Spojených štátoch amerických. Na úspešné založenie stredne veľkej banky budete potrebovať viac ako 50 miliónov dolárov.
Ak plánujete založiť veľkú banku (investičná banka, hypotekárna banka a obchodná banka atď.) s viacerými pobočkami v kľúčových mestách v Spojených štátoch, potom by ste sa mali tešiť na rozpočet presahujúci 100 miliónov dolárov.
Financovanie vašej banky
Založenie banky spravidla nie je obchod, do ktorého môže ísť človek sám, vždy je potrebné pozvať obchodných partnerov / investorov, ktorí budú vyberať hotovosť jednoducho preto, že suma potrebná na vytvorenie banky je vtip.
Tu sú niektoré z možností, ktoré môžete preskúmať pri hľadaní počiatočného kapitálu pre vašu banku;
- Získavanie peňazí z osobných úspor a predaj osobných akcií a majetku
- Získavanie peňazí od investorov a obchodných partnerov
- Predaj akcií zainteresovaným investorom
- Žiadosť o pôžičku vo vašej banke / bankách
- Odoslanie vášho podnikateľského nápadu a žiadosť o obchodné granty a počiatočné financovanie od darcovských organizácií a anjelských investorov
- Zdroj pre softvérové pôžičky od vašich rodinných príslušníkov a vašich priateľov.
Výber správneho miesta pre vašu banku
Poloha je kľúčovým faktorom, ktorý pokračuje Ale k úspechu každého podnikania. Ak sa mýlite pri výbere nesprávneho miesta pre svoje podnikanie, pravdepodobne budete mať problémy s rozšírením podnikania, a ak nepodniknete žiadne kroky, môže sa stať, že obchod zatvoríte pre nedostatok podpory.
Ak teda hľadáte miesto, kde začať, svoju banku, mali by ste byť ochotní zaplatiť si odborníkov, ktorí vám pomôžu vykonať dôkladnú štúdiu uskutočniteľnosti a prieskum trhu; musia tam ísť robiť výskum.
Jedným vhodným miestom pre banku je bezpochyby miesto pre zdravú a prosperujúcu podnikateľskú činnosť; miesto, kde je stabilný peňažný tok. Miesta ako trhoviská, obchodné centrá, obchodné štvrte a pod. Vhodné pre banku.
Toto sú niektoré z faktorov, ktoré je potrebné zvážiť pred výberom miesta pre vašu banku;
- Demografické údaje o polohe
- Charakter podnikania na tomto mieste
- Kúpna sila rezidencie v tejto lokalite
- Dostupnosť sedadiel
- Počet bánk v tejto lokalite
- Miestne zákony a nariadenia v komunite / štáte
- Doprava, parkovanie a bezpečnosť atď.
Spustenie informácií o technickom personáli banky
Ak si plánujete založiť banku, mali by ste sa obrátiť na ICT špecialistov, ktorí vám pomôžu vyvinúť vlastnú softvérovú aplikáciu, bezpečnú internetovú platformu a online platobný systém (online bankovníctvo atď.), dobrý systém mobilného bankovníctva a bezpečné bankomatové karty , bankomaty a POS automaty atď. Toto sú niektoré z technických vecí, na ktoré musíte byť pripravení prísť pred úspešným spustením svojej banky. Mali by ste tiež zvážiť inštaláciu bezpečnostných zariadení (bezpečnostné dvere a CCTV kamery atď.) v celej vašej bankovej inštitúcii.
Pokiaľ ide o výber medzi prenájmom a prenájmom kancelárskych priestorov, veľkosť organizácie, ktorú chcete vybudovať, a celý váš obchodný rozpočet by mali ovplyvniť váš výber. Ak si chcete založiť bežnú banku, mali by ste zvážiť lízing alebo kúpu úveru priamo pre vašu banku; keď si prenajmete alebo kúpite nehnuteľnosť, budete môcť pracovať s dlhodobým plánovaním.
Ak si chcete založiť vlastnú banku, musíte byť pripravení najať si na kľúčové vedúce pozície len tých najlepších rúk, ktorých v tomto odvetví nájdete. Môžete si najať stážistov na obsadenie niektorých nižších pozícií, pokiaľ máte kde vhodne trénovať.
V priemere sa očakáva, že v niektorých kľúčových úlohách budete obsadený skúsenými odborníkmi. Kľúčové úlohy, ako sú generálny riaditeľ, kontrolór, vedenie pobočky / banky, bankoví úradníci, marketingoví manažéri, manažér ICT a manažér vzťahov so zákazníkmi atď.
Výrobný proces zapojený do bankového priemyslu
Existujú rozdiely vo výrobnom procese spojenom s bankovým sektorom a závisí to od typu banky, ktorú si vyberiete.
Napríklad, ak sa rozhodnete založiť si komerčnú banku, potom vždy, keď otvoríte svoju banku na podnikanie, je potrebné, aby zákazníci prišli vložiť hotovosť, vybrať peniaze alebo previesť hotovosť atď. Toto sú bežné činnosti, ktoré sa odohrávajú v komerčná banková hala.
Marketingový plán spustenia banky
- Marketingové nápady a stratégie pre vašu banku
Rast bankového sektora je predovšetkým o inováciách a produktoch, ktoré ponúkajú. Založenie a vedenie banky si vyžaduje agresívny marketing. Nie je prekvapením, že tí, ktorí pracujú na marketingovom oddelení v bankovom sektore, sú typom zamestnancov, ktorých je ľahké povýšiť, keď dosiahnu a prekročia svoje ciele. Preto, aby ste sa v bankovom sektore udržali nad vodou, musíte byť ochotní minúť dobré peniaze na reklamu a propagáciu svojej banky. Vaše marketingové a reklamné oddelenia musia prísť s novými inováciami a produktmi, ktoré dokážu upútať pozornosť vašich potenciálnych zákazníkov.
Keď teda rozvíjate svoje marketingové nápady a stratégie pre svoju banku, uistite sa, že ste vytvorili presvedčivý osobný a firemný profil, ktorý by mal zahŕňať profil vášho predstavenstva a manažérskeho tímu. Pravdou je, že ak máte vo svojej rade čestného, dôveryhodného a úspešného profesionála, klienti vám môžu ľahko dôverovať so svojimi ťažko zarobenými peniazmi.
Tu sú niektoré z platforiem, ktoré môžete použiť na propagáciu svojho bankového podnikania;
- Predstavte svoje podnikanie zaslaním úvodných listov spolu s vašou brožúrou pre investorov a firemné organizácie
- Inzerujte svoju firmu v relevantných obchodných časopisoch a dajte sa k dispozícii bankovým talkshow a interaktívnym televíznym a rozhlasovým reláciám.
- Zaregistrujte svoju firmu do miestnych adresárov / zlatých stránok (online aj offline)
- Účasť na výstavách, seminároch a obchodných veľtrhoch atď.
- Internetová páka na podporu vášho podnikania
- Pripojte sa k miestnym obchodným komorám okolo vás s hlavným cieľom vytvoriť sieť a marketing vašej banky.
- Využívanie služieb marketingových manažérov a obchodných vývojárov na priamy marketing
Možné konkurenčné stratégie na získanie svojich konkurentov v bankovom priemysle
Konkurencia v bankovom sektore ide bezpochyby na druhú stranu, v Spojených štátoch amerických a možno aj vo väčšine krajín s veľkým počtom bánk. Preto, ak máte v úmysle vybudovať silnú a zdravú banku, musíte vyvinúť kreatívne stratégie, aby ste prekabátili svojich konkurentov v tomto odvetví.
Predovšetkým musíte poskytovať špičkový zákaznícky servis; pravdou je, že zákazníci vždy pôjdu tam, kde sú si istí, že dostanú tie najlepšie služby zákazníkom. Okrem prvotriedneho zákazníckeho servisu musíte zabezpečiť, aby vaše systémy a procesy fungovali hladko a efektívne, najmä ak ste zapojené do online bankovníctva a mobilného bankovníctva.
Možné spôsoby, ako zvýšiť udržanie klientov pre banku
Ak chcete zostať konkurencieschopní a naďalej zvyšovať udržanie zákazníkov, musíte byť kreatívni a vždy hľadať spôsoby, ako prekabátiť svojich konkurentov v tomto odvetví. V skutočnosti, ak dokážete úspešne zavrieť svoje zadné dvierka a zabezpečiť si udržanie aspoň 60 percent vašich zákazníkov, potom je vaša firma zdravá a prosperujúca.
Niektoré zo spôsobov, ako môžete zvýšiť udržanie zákazníkov, sú: musíte pracovať na tom, aby ste svojich zákazníkov odmenili propagačnými akciami a bezplatnými službami atď.
Váš zákaznícky servis musí byť prvotriedny a vaše softvérové aplikácie CRM musia byť nasadené čo najviac, aby ste boli v kontakte so všetkými vašimi zákazníkmi.
Stratégie na zvýšenie povedomia o značke banky a vytvorenie firemnej identity
Bankový biznis, ako každý iný biznis, si vyžaduje mediálny humbuk, aby si ľudia kúpili značku.
Vaša značka súvisí s tým, ako vás ľudia vnímajú, preto musíte byť opatrní pri komunikácii a propagácii značky.Pri propagácii značky a firemnej identity musíte využívať tlačené aj elektronické médiá. V skutočnosti je používanie sociálnych médií na propagáciu vašich značiek nákladovo efektívne a tiež celkom efektívne.
Tu sú platformy, ktoré môžete použiť na budovanie povedomia o značke vašej banky a marketing vašej firemnej identity;
- Inzerujte na národných televíznych kanáloch, rozhlasových staniciach a novinách/časopisoch
- spustiť svoj vlastný špeciálny televízny program
- sponzorovať príslušné komunitné programy
- používanie na internete a na platformách sociálnych médií, ako sú; Instagram, Facebook, Badoo, YouTube, Twitter atď.
- Nainštalujte nástenky na strategických miestach
- Čas od času sa zapojte do cestných prehliadok
- Čas od času distribuujte letáky a letáky do cieľových oblastí
- Pošlite úvodné listy nadnárodným korporáciám, ambasádam a diaspórovým organizáciám a sieťam vo vašej oblasti a jej okolí
- Podporujte používanie ústneho podania, najmä od opakovaných zákazníkov
- Uistite sa, že všetky vaše vozidlá majú logo vašej spoločnosti
- Uistite sa, že všetci vaši zamestnanci nosia vaše značkové košele raz týždenne počas pracovnej doby
Tipy na úspešné vedenie vašej banky
Pravdou je, že bez ohľadu na to, čo robíte, vaša schopnosť spojiť všetkých členov tímu na jednej stránke je vždy jedným z kľúčov, ktoré potrebujete na úspešné riadenie organizácie.
Ako generálny riaditeľ alebo prezident banky ste zodpovedný. Musíte udávať smer podnikania. Časť toho, čo musíte urobiť, je zabezpečiť, aby ste mali čas na kancelárske stretnutia; čas, keď sa diskutuje o problémoch, spätnej väzbe, prognózach a aktuálnych problémoch. Stretnutia sa môžu konať denne, raz týždenne, dvakrát týždenne alebo raz mesačne. Pointa je, že vaša organizácia by mala mať pravidelné stretnutia.
Pravidelné hodnotenia a školenia vašich ľudí vám pomôžu efektívne viesť vašu organizáciu. Povzbudzujte svojich zamestnancov, aby získali certifikácie v rôznych oblastiach špecializácie; pomôže to profilu vašej organizácie a samozrejme pomôže jednotlivcom. Niektoré z certifikácií môžete sponzorovať úplne alebo čiastočne.
Nakoniec by ste mali mať otvorené dvere pre návrhy od členov vášho tímu a vašich klientov. Je veľmi dôležité odmeňovať vynikajúci výkon vo vašej organizácii; to bude znamenať veľký prínos pre podporu zdravej konkurencie vo vašej organizácii.
