Er du interessert i å starte et forsikringsselskap fra bunnen av? Hvis JA, her er en komplett guide for å starte et forsikringsselskap fra bunnen av med lite penger og ingen erfaring .
Ok, så vi har gitt deg et detaljert eksempel på en forretningsplanmal for et forsikringsselskap. Vi gikk også videre ved å analysere og utarbeide et eksempel på markedsføringsplan for forsikringsselskaper, støttet av handlingsrike ideer for geriljamarkedsføring for forsikringsselskaper. I denne artikkelen vil vi gå gjennom alle kravene for å starte et forsikringsselskap. Så ta på deg gründerhatten og la oss ta affære.
Forsikringsbransjen er bred og global; Det er mange aspekter der alle som er interessert i å starte et forsikringsselskap, kan velge å spesialisere seg. For eksempel; i USA og til og med i Canada er kjæledyrforsikring et aspekt av forsikring som gradvis åpner seg, og det er interessant å si at dette er et veldig lovende marked.
Alle som ønsker å opprette et forsikringsselskap har muligheten til å velge et forsikringsfelt å spesialisere seg på, eller de kan opprette et generelt forsikringsselskap; et forsikringsselskap som blant annet selger livsforsikringer, helseforsikringer, bil- / bilforsikringer og ansvarsforsikringer.
Hvor enkelt er det å opprette et forsikringsselskap?
Hvis du vurderer å starte et forsikringsselskap, må du skaffe deg en forsikringstillatelse fra forsikringsregulatoren i ditt land før du får etablere ditt eget forsikringsselskap. I USA er næringen regulert av National Association of Insurance Commissioners.
Uten tvil kan prosessen med å skaffe en forsikring lisens være vanskelig; det avhenger av hvilken del av verden du bor i. Enhver søker om en forsikringstillatelse må oppfylle visse fastsatte kriterier, og noen ganger gjør dette det vanskelig å få byråkratiet involvert i hele prosessen.
Som nevnt tidligere, har du ikke lov til å opprette ditt eget forsikringsselskap uten først å ha den nødvendige lisensen. For å være kvalifisert for å søke om en forsikringskonsesjon må du først skrive og bestå flere lisensieringseksamener. Hvis du er seriøs og bestemt, kan du skrive og bestå eksamen i ett møte, men hvis ikke, må du være klar til å ta eksamen om og om igjen. Poenget er at disse eksamenene ikke er billige; Derfor må du bevise din verdi før du får en lisens.
Det er også viktig å påpeke at hvis du er interessert i en investor som eier en portefølje hos et forsikringsselskap, trenger du kanskje ikke å gå hele veien for å skrive og bestå de nødvendige forsikringseksamenene og få de nødvendige forsikringssertifiseringene. Alt du trenger å gjøre er å gi nødvendig økonomi og forbindelser, og deretter involvere folk som har de nødvendige dokumentene / dokumentene å jobbe med når du etablerer forsikringsselskapet ditt.
Som de fleste selskaper er forsikringsbransjen ganske åpen. for så mange mennesker som er interessert i bransjen hvis du har det som trengs for å drive et forsikringsselskap. Selv om du ikke har de økonomiske og andre kravene for å starte et forsikringsselskap, kan du komme inn i bransjen ved å starte med en akkreditert forsikringsmegler.
Opprettelse av et forsikringsselskap fra bunnen av. Den komplette guiden
- Interessant statistikk om forsikringsbransjen
En rapport utgitt av McKinsey anslår at forsikringsindustrien i USA bruker rundt 13 milliarder dollar årlig på unødvendige reguleringskostnader under regjeringens reguleringssystem.
I forsikringsbransjen er det bare de minste forsikringsselskapene som eksisterer som et enkelt selskap. I forsikringsbransjen er det en praksis der de fleste av de store forsikringsselskapene eksisterer som forsikringsgrupper; de gjør vanligvis forretninger med holdingselskaper. Denne praksisen har mange fordeler, og faktisk er det kjent at forsikringsgrupper opplever turbulens i forsikringsbransjen år etter år, og overlevelsesraten til individuelle forsikringsselskaper er ganske lav.
I noen land er tillit en av de viktigste faktorene som hindrer veksten i forsikringsbransjen. I tillegg vokser forsikringsselskapet fortsatt, og mens landets økonomi fortsetter å vokse; forsikringsselskapet overvåker henne vanligvis.
Det faktum at det er flere forsikringsselskaper og forsikringsmeglerfirmaer, hindrer på ingen måte en investor eller gründer som ønsker å gå inn i forsikringsbransjen. Hvis du vet hva du vil, og du har den riktige strategien, vil du sikkert lykkes i forsikringsbransjen.
Folk oppmuntres og motiveres til å ta risiko i forsikringsbransjen på grunn av lønnsomheten i bransjen, og fordi det til tross for metning i bransjen fortsatt er rom for å lage sine egne unike forsikringsprodukter eller til og med å samarbeide med større forsikringsselskaper hvis du kan med hell bygge sitt eget forsikringsselskap til et visst suksessnivå.
Lansering av en mulighetsstudie for forsikringsselskapsmarkedet
En ting med forsikringsselskapets demografiske og psykografiske sammensetning er at det dekker både spedbarn og eldre, ungdom og voksne, studenter og arbeiderklassen, bedriftsorganisasjoner og små bedrifter, myndigheter (offentlig sektor) og privat sektor, etc.
I utgangspunktet dekker den demografiske og psykografiske sammensetningen av forsikringsbransjen alt; den dekker så mange mennesker som har råd til å forsikre liv, eiendom, familie, kjæledyr og andre personlige verdisaker.
Liste over forsikringsindustriens nisjeideer du kan spesialisere deg på
Når det gjelder nisjer og spesialiseringsområder, har forsikringsbransjen flere alternativer. Faktisk kan et forsikringsselskap komme med kreative ideer om hvilke forsikringsområder de ønsker å spesialisere seg på.
For eksempel vokser kjæledyrforsikring raskt i USA. og Canada. Her er noen nisjer i forsikringsbransjen som en investor eller gründer kan spesialisere seg på;
- Livs- og livrenteforsikring
- Medisinsk / helseforsikring
- Bil / kjøretøy forsikring
- Forsikring av kjæledyr
- Landbruksforsikring
- Luftfartsforsikring
- Finansiell gjenforsikring
- Garantert eiendomsforsikring
- Gruppeforsikring
- Innenriks sjøforsikring / sjøforsikring / fraktforsikring
- Reiseforsikring
- Ansvarsforsikring / Yrkesansvarsforsikring
- Eiendom og ulykkesforsikring
- Gjensidig forsikring
Konkurransenivået i forsikringsbransjen
Hvis du er en aktiv aktør i forsikringsbransjen, eller selv om du har en eller flere forsikringsvirksomheter, vil du være enig i at det er stor konkurranse i forsikringsbransjen. Hvert forsikringsselskap er villig til å selge så mange forsikringer til så mange kunder som de kan finne, og dermed konkurransenivået i bankbransjen.
De fleste forsikringsselskaper sikrer at de posisjonerer virksomheten på en slik måte at de kan forbli konkurransedyktige, så i stedet for å holde seg til bare en type forsikring, deltar de i allmennforsikring. Hele ideen er å gjøre det du vet vil gi deg innflytelse i markedet.
Hvis du innser fra markedsundersøkelser og synlighetsstudier at det vil være i din beste interesse å spesialisere deg på bare noen få forsikringsområder / nisjer, så for all del, hvis ikke, bør du prøve deg på å selge. generelle forsikringer.
Liste over kjente merker i forsikringsbransjen
Det er flere ledende forsikringsselskaper i verden, hvis virksomhet ikke er begrenset til ett land, men andre land og kontinenter i verden. Noen av de beste forsikringsmerkene i forsikringsbransjen inkluderer:
- AXA Group
- American International Group (AIG)
- Kina Livsforsikring
- ING Group
- Forsikringsgruppe ping
- Generali Group
- Allianz
- Møtte livet
- Zurich Financial Services
- QBE Forsikringsgruppe
- Allstate
- ACE
- München Re
Økonomisk analyse
Uten tvil, når du bestemmer deg for å starte et forsikringsselskap, bør du vite hva du hevder om en kapitalintensiv virksomhet. Bortsett fra pengene du trenger for å leie et kontor, registrere en virksomhet, skaffe deg nødvendige forretningstillatelser og lisenser, og deretter tenke deg å betale personalet ditt i minst 6 måneder eller mer, bør du også være forberedt på å oppfylle økonomiske krav / store bokstaver som oppgitt av forsikringsregulatoren i ditt land.
I likhet med banknæringen er forsikringsbransjen en annen bransje der du må ha en viss kapitalbase før du kan starte en heltidsvirksomhet. vanligvis er pengene som kreves i størrelsesorden flere tusen dollar. Dette er fordi et av problemene som forsikringsselskaper vanligvis står overfor er manglende evne til å betale krav. For å løse dette problemet må alle som ønsker å starte et forsikringsselskap, oppfylle de etablerte økonomiske kravene / kapitaliseringen.
Er det verdt å starte en forsikringsvirksomhet fra bunnen av, eller er det bedre å kjøpe en franchise?
Godt nok har enhver investor som ønsker å ha et forsikringsselskap flere alternativer for å kjøpe en franchise fra et vellykket forsikringsselskap, eller i det minste samarbeide med et vellykket forsikringsselskap.
Så hvis du vil starte et forsikringsselskap, har du to alternativer å velge mellom; Ett alternativ er å kjøpe en franchise eller partner fra et forsikringsselskap, og et annet alternativ er å starte forsikringsselskapet ditt fra bunnen av.
Du kan velge om du vil starte forsikringsselskapet ditt fra bunnen av eller kjøpe en franchise, avhenger av mange faktorer, og dette er ikke en beslutning som kan tas isolert sett; Forretningsplanen din og selvfølgelig forretningspartnerne dine bør ha en betydelig innvirkning på din endelige beslutning.
Hvis du også har tenkt å starte et forsikringsselskap for å skape et globalt merke og ta fullstendig kontroll over forsikringsselskapet ditt, er det best å starte forsikringsselskapet ditt fra bunnen av og bygge merkevaren din slik du vil. Men hvis du har tenkt å starte et forsikringsselskap for å eie en forretningsportefølje i forsikringsbransjen og selvfølgelig å tjene penger, kan du vurdere å kjøpe en franchise eller samarbeide med et vellykket forsikringsmerke.
Potensielle trusler og utfordringer du vil møte når du starter et forsikringsselskap
En ting er sikkert: Den svake økonomien er en av hovedfaktorene som begrenser vekstmulighetene for forsikringsbransjen. Hvis du tenker deg om, er det knapt noen forretnings- eller investeringsmuligheter som ikke følger med sin egen del av trusler og utfordringer. Dette er grunnen til at de fleste organisasjoner regelmessig gjennomfører risikovurderinger for å sette dem i stand til å utvikle strategier som hjelper dem å holde seg flytende i bransjen.
En annen stor trussel og utfordringer som du sannsynligvis vil stå overfor når du starter forsikringsvirksomheten, er selvfølgelig ankomsten av et annet forsikringsselskap til samme sted der ditt ligger, og muligens selge de samme forsikringene med deg. Hvis du ikke gjør det Hvis du ikke har gjennomførbare og vinnende strategier for å hjelpe deg med å overliste konkurrentene dine der forsikringsselskapet ditt befinner seg, vil du sannsynligvis slite med å utvide forsikringsselskapet ditt og beholde noen av de beste hendene i ansettelsen.
I tillegg, som med alle andre forretningsområder og investeringer, kan økonomiske nedgangstider, ustabile finansmarkeder, naturkatastrofer og ugunstig offentlig politikk hindre veksten og lønnsomheten til et forsikringsselskap.
Opprettelse av et forsikringsselskap for juridiske spørsmål
- Beste juridiske enhet å bruke i forsikringsvirksomheten
Hvis du ser på å starte et forsikringsselskap, vil det å knytte et forhold til den beste juridiske enheten for virksomheten avgjøre hvor vellykket virksomheten kan være.
Uten tvil er valget av en juridisk enhet for en slik virksomhet som et forsikringsselskap riktig. Når det gjelder å velge en juridisk enhet for forsikringsselskapet ditt, har du muligheten til å velge mellom et allmennaksjeselskap, aksjeselskap, LLC, «C» -selskap eller «S» -selskap. Det er viktig å si klart at disse forskjellige former for juridisk struktur for virksomheten har sine egne fordeler og ulemper; Det er derfor du må veie alternativene dine riktig før du bestemmer deg for den juridiske strukturen som forsikringsselskapet ditt skal bygge på.
Her er noen faktorer du bør vurdere før du velger en juridisk enhet for forsikringsselskapet ditt. begrensning av personlig ansvar, enkel overføring, aksept av nye eiere og investorforventninger og skattespørsmål. Hvis du tar deg tid til å kritisert undersøke de forskjellige juridiske enhetene for bruk av forsikringsselskapet ditt, vil du være enig med det aksjeselskapet. LLC er den mest passende. Du kan opprette forsikringsselskapet ditt som et aksjeselskap (LLC) og i fremtiden omdanne det til et «C» eller «S» selskap, spesielt hvis du har planer om å bli offentlig.
Oppgradering til et » C » – eller » S » selskap vil gi deg muligheten til å utvide forsikringsselskapet ditt til å konkurrere med store aktører i forsikringsbransjen; du vil kunne motta kapital fra venturekapitalselskaper, aksjemarkedet, du vil ha en egen skattestruktur, og du kan enkelt overføre eierskapet til selskapet; du vil ha fleksibilitet i eierskap og i dine ledelsesstrukturer.
Catchy bedriftsnavn ideer egnet for forsikringsvirksomhet
Hvis du tar deg tid til å bla gjennom navnene på de fleste av verdens beste forsikringsselskaper eller forsikringsselskaper du kan finne rundt deg, vil du innse at det ikke er noen harde og raske regler når det gjelder valg av navn til et forsikringsselskap.
Så hvis du vil velge et navn for forsikringsselskapet ditt, har du muligheten til å navngi det hva du vil; det kan til og med være navnet på landsbyen din, eller en kombinasjon av alle familiens initialer. Her er noen av de fengende navnene du kan velge mellom hvis du ønsker å starte ditt eget forsikringsselskap;
- Access Assurance PLC
- EPL Group
- Gjensidig tillitsforsikring
- Peak Insurance PLC
- Marine Group
- Livsforsikring
- Gravsteinsforsikring PLC
- Diamond Aviation Insurance PLC
- Hedge Group PLC
- Chicago livsforsikring
Trenger du forsikringsdekning for å drive et forsikringsselskap
Det faktum at du starter et forsikringsselskap betyr at du ikke trenger å vente når du skal kjøpe alle nødvendige forsikringer for virksomheten din. I tillegg er det trygt å si at det er umulig å opprette et forsikringsselskap i USA uten å sørge for at du har grunnleggende forsikringer satt av tilsynsorganet.
Her er noen av de viktigste forsikringene du bør vurdere når du kjøper hvis du vil starte ditt eget forsikringsselskap i USA;
- Generell forsikring
- Helseforsikring
- Risikoforsikring
- Kredittforsikring
- Innskuddsforsikring
- Finansiell gjenforsikring
- Långivere boliglånsforsikring
- betalingsbeskyttelsesforsikring
- ansvarsforsikring
- arbeidskompensasjon
- forsikring mot uforutsette utgifter
- bedriftseiers forsikringsgruppe
Skaffe intellektuell eiendomsbeskyttelse for forsikringsselskapet ditt
Utover enhver rimelig tvil er å starte et forsikringsselskap en virkelig seriøs virksomhet, så du bør gjøre ditt beste for å prikke meg og krysse meg, og en av tingene du trenger å gjøre er å søke åndsverk. Dette er nødvendig fordi du må sørge for at firmalogoen din og alle andre offisielle dokumenter, for eksempel forsikringspolicyer og kravrelaterte dokumenter, er sikkert beskyttet for å forhindre at folk utnytter det faktum at de ikke er beskyttet.
Du kan også utvikle dine egne individuelle forsikringsapplikasjoner; Hvis du tilfeldigvis utvikler din egen tilpassede programvare, må du definitivt søke om beskyttelse av intellektuell eiendom.
Til slutt kan det være nødvendig å utvikle unike forsikringsprodukter for din kundebase. Det at det er tøffere konkurranse i forsikringsbransjen krever at du beskytter hjernen din og noen andre kan bruke den.
Trenger du profesjonell sertifisering for å starte et forsikringsselskap?
Hvis du er en investor som er interessert i å eie en portefølje hos et forsikringsselskap, trenger du kanskje ikke å gå hele veien for å skrive og bestå de nødvendige forsikringseksamenene og få de nødvendige forsikringssertifiseringene. Alt du trenger å gjøre er å gi nødvendig økonomi og forbindelser, og deretter involvere folk som har de nødvendige dokumentene / dokumentene å jobbe med når du etablerer forsikringsselskapet ditt.
Noen av ledergruppene dine trenger i det minste å kommunisere. innen forsikring og finans, investering, risiko og andre områder knyttet til finans og forsikring.
Liste over juridiske dokumenter som kreves for å drive et forsikringsselskap
Forsikringsindustrien er en av de høyt regulerte næringene i USA og selvfølgelig rundt om i verden. Hvis du vurderer å starte et forsikringsselskap, må du overholde lovkrav som kreves i ditt lands grunnlov.
Dette er noen av de grunnleggende juridiske dokumentene du må ha med deg hvis du vil opprette et forsikringsselskap i USA;
- Registreringsbevis
- Forsikringstillatelse
- Forretningsplan
- Taushetserklæring
- Memorandum of Understanding (MoU)
- Online vilkår for bruk
- Personvernerklæring på nettet
- Apostille (for de som planlegger å jobbe utenfor USA)
- Arbeidsavtale (brev med forslag)
- Driftsavtale
- Selskapets charter
- Driftsavtale for LLC
- Forsikring
Utarbeide en forretningsplan for forsikringsselskapet ditt
Et av de første trinnene du bør ta hvis du vil starte et forsikringsselskap, er å rådføre seg med eksperter for å hjelpe deg med å sette sammen en god og gjennomførbar forretningsplan. Sannheten er at for å lykkes med å drive et forsikringsselskap må du ha en god forretningsplan.
En forretningsplan er et veikart som er avgjørende for en vellykket virksomhet; Å ha en gjennomførbar forretningsplan vil hjelpe deg med å redusere prøve -og -feil -tilnærmingen til å gjøre forretninger. Du vil kunne drive virksomheten din med hensikt og muligens presisjon; Du vil vite hva du skal gjøre når som helst og hvordan du skal håndtere forretningsutfordringer og forretningsvekst / ekspansjon.
I utgangspunktet, hvis du vil starte ditt eget forsikringsselskap, må du skrive en detaljert forretningsplan som kan bestå en realitetskontroll når den gjør det; du bør jobbe med fakta, tall og andre beregninger i forsikringsbransjen, da dette gjelder stedene / landet der du har tenkt å opprette forsikringsselskapet.
Ideen om å lage en forretningsplan er ikke bare for å ha et forretningsdokument på plass; men en detaljert guide for hvordan du effektivt driver virksomheten din fra bunnen av. Forretningsplanen din skal skissere og beskrive strategier for hvordan du har tenkt å administrere og utvikle forsikringsselskapet ditt. Den grunnleggende regelen når du skriver en forretningsplan er å prøve å være så realistisk som mulig og aldri overdrive prosjekter, stole på inntekter og fortjeneste, osv. Faktisk, når du skriver en forretningsplan, er det tryggere å undervurdere slik at du ikke er det frustrert når virkeligheten treffer.
Dette er de viktigste områdene du må dekke i din forretningsplan;
- CV og selskapsbeskrivelser: Det forventes at du skriver om ditt forretningskonsept, beskrivelser av din bedrift, en uttalelse om din bedrift, misjon og hvor din bedrift vil ligge, samt om du har tenkt å gjøre forretninger med andre selskaper eller åpne filialer i forskjellige byer i USA og i andre deler av verden.
- Andre viktige komponenter du bør passe på i din forretningsplan for forsikring er produkttilbud, SWOT -analyse, konkurranseanalyse, markedsføring / analyse / salgsstrategier, målmarked, markedsmål, prising, kostnad og finansielle prognoser. , reklame- og annonseringsstrategi, ekspansjons- og vekststrategier, budsjettering og startkapital, etc.
Hvor mye koster det å starte et forsikringsselskap?
Når det gjelder å opprette et forsikringsselskap, må du vite at kostnaden er dobbel; kostnadene ved å sette opp kontorstrukturen (inkludert filialer) og selvfølgelig din kapitalbase / kapitalisering. I utgangspunktet vil arten og størrelsen på forsikringsselskapet du forventer å starte avgjøre beløpet du forventes å samle inn.
Når det gjelder kostnadene ved å sette opp en kontorstruktur, bør jobben din handle om sikkerhet. fint kontor i et travelt forretningsområde; Selv om det kan være dyrt, er det en av faktorene som vil hjelpe deg med å posisjonere forsikringsselskapet ditt for å tiltrekke deg kundene du ønsker å gjøre forretninger med.
Når det gjelder å starte småskala forsikring Hvis selskapet muligens er et forsikringsmeglerfirma, bør følgende kostnader veilede deg:
- Den totale virksomhetsregistreringsavgiften er $ 750.
- Budsjettet for forsikringer, tillatelser og lisenser er $ 10
- Beløpet som kreves for å kjøpe et egnet kontorlokale i et forretningsdistrikt med en 6-måneders forskuddsleie (Re Bygging av anlegget inkludert) $ 50.
- Kostnaden for kontorutstyr (datamaskiner, skrivere, fakser, møbler, telefoner, arkivskap, gadgets og elektronikk, etc.) $ 5000
- Kostnad ved lansering av ditt offisielle nettsted $ 600
- Budsjett for å betale minst 10 ansatte i 3 måneder og strømregninger 200 000 dollar
- Ekstra utgifter (visittkort, skilt, reklame og kampanjer, etc.) $ 2500
- Kapitalbase – 1 million dollar (Du kan bekrefte at landet ditt har et krav fordi det varierer fra land til land og til og med fra stat til stat i USA)
- Diverse $ 10000
Basert på studierapporten og mulighetsstudiene trenger du omtrent 1,2. Million USD for å opprette et lite, men standard forsikringsselskap i USA.
Du trenger over 5 millioner dollar for å lykkes med å opprette et mellomstort forsikringsselskap i USA. …
Hvis du planlegger å starte et stort forsikringsselskap med flere filialer i viktige byer i USA og andre land, bør du forvente å ha et budsjett på over 50 millioner dollar.
- Finansiering av forsikringsvirksomheten
Det kan være lettere å skaffe startkapital hvis du bestemmer deg for å opprette et forsikringsmeglerfirma, men sannheten er at å etablere et standardforsikringsselskap vanligvis ikke er en virksomhet som en person kan gjøre på egen hånd, du bør alltid invitere forretningspartnere / investorer som bare satte pengene sammen fordi beløpet som trengs for å kapitalisere.
Her er noen av alternativene du kan utforske når du ser etter startkapital til forsikringsselskapet ditt;
- Samle inn penger fra personlig sparing og selge personlige aksjer og eiendom
- Samle inn penger fra investorer og forretningspartnere
- Salg av aksjer til interesserte investorer
- Søker om lån i banken / bankene dine
- Send inn din forretningside og søk om virksomhetstilskudd og frøfinansiering fra giverorganisasjoner og engleinvestorer
- Kilde for myke lån fra familiemedlemmer og venner.
Velge et sted for forsikringsselskapet ditt
Uten tvil er beliggenhet en nøkkelfaktor som bidrar til suksess for enhver virksomhet. Hvis du tar feil om å velge feil sted for virksomheten din, vil du sannsynligvis slite med å utvide virksomheten, og hvis du ikke iverksetter tiltak, kan du ende opp med å stenge butikken på grunn av mangel på beskyttelse.
Som sådan, hvis du leter etter et sted å starte, forsikringsselskapet ditt, bør du være villig til å betale eksperter for å hjelpe deg med å gjennomføre en grundig mulighetsstudie og markedsundersøkelser; de må dra dit for å forske og deretter komme med anbefalinger.
Et egnet sted for et forsikringsselskap er et sted med en sunn og blomstrende virksomhet; et sted hvor det er en jevn kontantstrøm. Steder som markedsplasser, kommersielle sentre, forretningsområder, etc. Passer for et forsikringsselskap.
Dette er noen av faktorene du bør vurdere før du velger et sted for forsikringsselskapet ditt.
- Beliggenhet demografi
- Virksomhetens art på dette stedet
- Kjøpekraften til boligen på dette stedet
- Plass tilgjengelig
- Antall forsikringsselskaper på dette stedet
- Lokale lover og forskrifter i samfunnet / staten
- Veg, parkering og sikkerhetstjenester, etc.
Opprettelse av detaljer om det tekniske personalet i forsikringsselskapet
Hvis du planlegger å starte et forsikringsselskap, bør du henvende deg til IKT-spesialister som kan hjelpe deg med å utvikle din egen unike forsikringsrelaterte programvare, sikre internettplattform og online betalingssystem (som vil hjelpe deg med å forenkle betalingen av premier). Her er noen av de tekniske punktene du må være forberedt på å forstå før du starter ditt forsikringsselskap.
Når det gjelder å velge mellom leie og leasing av kontorlokaler, bør størrelsen på organisasjonen du vil bygge og hele budsjettet for virksomheten påvirke din beslutning. Hvis du vil opprette et standard forsikringsselskap, bør du vurdere å lease eller kjøpe det direkte. Når du leier eller kjøper en eiendom, vil du kunne jobbe med langsiktig planlegging. Men hvis du bare vil starte et forsikringsmeglerfirma og mangler penger, er det beste alternativet å leie et kontor.
Når det gjelder å ansette ansatte til viktige roller i forsikringsselskapet ditt, bør du bare ansette de som ikke bare er kvalifiserte og erfarne, men også de du vil være villig til å bygge opp en virksomhet med. For å tiltrekke disse menneskene kan du vurdere insentiver som å eie en prosentandel av selskapets aksjer. Dette vil gjøre det lettere for deg å få støtte fra de pålitelige representantene i bransjen.
Du trenger kanskje minst 10 heltidsansatte for å starte et forsikringsmeglerfirma, men hvis du vil starte i det små-hvis du skalerer opp et standardforsikringsselskap, må du tildele mer enn 10 heltidsansatte for å hjelpe deg med å spille viktige roller i organisasjonen.
Opprettelse av et forsikringsselskap Markedsplan
- Markedsføringsideer og strategier for forsikringsselskapet ditt
Å starte og drive et forsikringsselskap krever aggressiv markedsføring, så du menn og kvinner som selger forsikring må alltid kjøpe den ene eller den andre dekningen, spesielt hvis du bor i USA. Amerikas forente stater.
For å holde deg flytende i forsikringsbransjen må du være forberedt på å bruke gode penger på markedsføring, reklame og markedsføring av forsikringsprodukter. Markedsførings- og reklameavdelingene dine bør regelmessig lansere nye innovasjoner og produkter som kan fange oppmerksomheten til dine potensielle kunder.
Det er av denne grunn at når du utvikler dine markedsføringsideer og strategier for forsikringsselskapet ditt, må du sørge for å lage en overbevisende personlig og firmaprofil, som bør inneholde en profil av styret og ledergruppen.
Sannheten er at hvis du har en ærlig, pålitelig og vellykket profesjonell på råd, kan kundene enkelt stole på deg med sine hardt opptjente penger. I noen land er tillit en av de viktigste faktorene som hindrer veksten i forsikringsbransjen.
Her er noen av plattformene du kan bruke for å markedsføre forsikringene dine;
- Introduser virksomheten din ved å sende introduksjonsbrev sammen med brosjyren din til investorer og bedriftsorganisasjoner
- Annonser virksomheten din i relevante forretningsmagasiner (forsikringsblader og forretningsrelaterte magasiner) og gjør deg tilgjengelig for forsikringsrelaterte talkshow og interaktive TV- og radioøkter)
- Registrer virksomheten din i lokale kataloger / gule sider (både online og offline)
- Delta på utstillinger, seminarer og forretningsmesser, etc.
- Bruk online ressurser for å markedsføre forsikringsvirksomheten din
- Bli med i lokale handelskamre rundt deg med det primære målet om nettverk og markedsføring av forsikringsprodukter.
- Bruk av tjenester fra markedsføringsledere og forretningsutviklere for direkte markedsføring
Mulige konkurransestrategier for å slå konkurrentene i stry -forsikringsbransjen
Uten rimelig tvil er konkurransen i forsikringsbransjen stor i USA og selvfølgelig i de fleste land med et stort antall forsikringsselskaper. Så hvis du har tenkt å bygge en sterk og sunn forsikringsvirksomhet, må du finne på unike forsikringsprodukter og kreative strategier for å overliste konkurrentene dine i bransjen.
Fremfor alt må du sørge for at du betaler kravene dine i tide og at det er i din beste interesse å senke premiene og tilby bedre dekning og retningslinjer osv. Kundeservicen din må være på topp; sannheten er at kundene alltid vil gå til et sted hvor de er sikre på at de vil få den beste kundeservicen. I tillegg til førsteklasses kundeservice må du også sørge for at systemene og prosessene dine går jevnt og effektivt, spesielt hvis du driver premium online betalinger.
Mulige måter å øke kundebeholdningen for forsikringsvirksomheten din
Kom til å tenke på det, hvis du vil forbli konkurransedyktig og fortsette å vokse kunder i enhver virksomhet, må du være kreativ og alltid se etter måter å overliste konkurrentene i bransjen. Faktisk, hvis du lykkes med å lukke bakdørene dine og sikre at minst 60 prosent av kundene dine beholdes, er virksomheten din sunn og velstående.
Noen av tingene du kan gjøre er å øke kundeoppbevaringen slik at du jobber med å betale kravene dine i tide, effektivisere premieinnkrevingsprosessen og regelmessig gi insentiver til kundene dine gjennom kampanjer og gratis tjenester og mer.
Kundeservicen din må være på topp og CRM -programvarene dine må distribueres så mye som mulig, slik at du kan holde kontakten med alle kundene dine. Når du husker og feirer kundene dine under spesielle anledninger, vil du sannsynligvis få lojalitet fra disse kundene.
Strategier for å øke forsikringsselskapets merkevarebevissthet og skape en bedriftsidentitet
Forsikringsvirksomheten, som enhver annen virksomhet, krever mediehype for å få folk til å kjøpe et merke. Merket ditt har å gjøre med hvordan folk oppfatter deg, så du må være forsiktig når det gjelder kommunikasjon og markedsføring av merkevaren din.
Når du markedsfører merkevaren og bedriftsidentiteten din, må du bruke både trykt informasjon og elektroniske medier. Faktisk er det kostnadseffektivt og ganske effektivt å bruke sosiale medier til å markedsføre merkevarene dine. Her er plattformene du kan bruke for å øke forsikringsselskapets merkebevissthet og fremme bedriftsidentiteten din i markedet;
- Annonser på nasjonale TV -kanaler, radiostasjoner og aviser / blader
- lansere dine egne spesielle TV -programmer
- sponser relevante fellesskapsprogrammer
- bruk på Internett og på sosiale medieplattformer som; Instagram, Facebook, Badoo, YouTube, Twitter, etc.
- Installer oppslagstavler på strategiske punkter
- Delta i roadshows fra tid til annen
- Del ut flygeblad og rekvisitter til målområder fra tid til annen
- Send introduksjonsbrev til multinasjonale selskaper, ambassader og diasporaorganisasjoner og nettverk i og rundt ditt område
- Oppmuntre til muntlig bruk, spesielt fra gjentagende kunder
- Sørg for at alle kjøretøyene dine har firmalogoen din
- Sørg for at alle dine ansatte bruker merkede skjorter minst en gang i uken i åpningstiden
Tips for å lykkes med å administrere et forsikringsselskap
- Uansett hva du gjør, er din evne til å få alle i teamet ditt til å være på samme side i Times en av nøklene du trenger for å lykkes med å drive en organisasjon.
- Som administrerende direktør eller president i et forsikringsselskap er du ansvarlig for å gi virksomheten retning. En del av det du trenger å gjøre er å sørge for at du har tid til kontormøter; tiden da problemer, tilbakemeldinger, prognoser og aktuelle spørsmål diskuteres. Møter kan holdes daglig, en gang i uken, to ganger i uken eller en gang i måneden. Poenget er at organisasjonen din skal ha regelmessige møter.
- Gjennomgående vurderinger og opplæring av dine ansatte vil hjelpe deg med å effektivt styre organisasjonen. Oppmuntre dine ansatte til å skaffe sertifiseringer innen sine ulike spesialiseringsområder; dette vil hjelpe organisasjonens profil og selvfølgelig hjelpe enkeltpersoner. Du kan sponsere noen av sertifiseringseksamenene helt eller delvis.
- Til slutt må du holde dørene åpne for forslag fra teammedlemmene og kundene dine. Det er veldig viktig å belønne gode prestasjoner i organisasjonen din; dette vil gå langt med å oppmuntre til sunn konkurranse i organisasjonen din.
