Kommer du til å samle opp oppstartsmidler fra engler og ønsker å øke sjansene dine? Hvis JA, så er det akkurat slik engleinvestorer jobber og gjør investeringsvalg.
Hva er en engel investor?
Angelinvestorer er velstående personer som leter etter en levedyktig og potensielt lønnsom virksomhet. nybegynnere investerer i bytte mot økonomiske eller ikke-økonomiske belønninger.
Du kan tenke på en engelinvestor som en uformell långiver. Banker og andre finansinstitusjoner er offisielle långivere. De gir deg penger til å starte og vokse virksomheten din i bytte mot en på forhånd avtalt interesse. Det viktigste en finansinstitusjon er bekymret for, er om du har råd til å betale renter, og hvis det viser seg at du ikke kan, vil banken ta noen juridiske skritt for å få pengene tilbake, eventuelt ta besittelse av sikkerheten din og andre juridisk akseptable tiltak.
Men engleinvestoren tar en mye større risiko ved å investere i virksomheten sin på et personlig nivå. En engelinvestor leter etter en virksomhet som har potensial til å blomstre i fremtiden og gir de midlene som trengs for å starte eller vokse virksomheten. En engelinvestor vil forvente å eie aksjer i denne virksomheten, eller forvente å betale ned kapitalen sin i fremtiden med en viss interesse.
Engleinvestoren mottar imidlertid ingen garantier fra virksomheten, og hvis virksomheten viser seg å mislykkes, må engleinvestoren pådra seg tap.
Forskjell mellom engelinvestor og venturekapitalist
Det er ikke uvanlig at folk forvirrer en engleinvestor til å være en venturekapitalist fordi funksjonene deres er nesten de samme. de gir begge finansiering for virksomheten.
Imidlertid er en engleinvestor forskjellig fra en venturekapitalist i den forstand at venturekapitalister er en gruppe investorer som samler ressursene sine for å investere i en virksomhet. De gir ikke nødvendigvis frøfinansiering; de kan investere i alle typer virksomheter, enten de er eksisterende eller starter, så lenge de anser det som potensielt lønnsomt.
Risikokapitalister investerer heller ikke privat eller privat som engleinvestorer gjør. Når venturekapitalister kommer sammen, oppretter de et selskap som de investerer i selskaper med høy potensial. Risikokapitalister blir begrensede partnere i virksomheten, mens bedriftsledere som utfører daglige forretningsrelaterte oppgaver er kjent som generelle partnere.
Angel -investorer kan også delta i ledelsen av virksomheten. eller de kan fungere som konsulenter for selskapene de hjelper til med å finansiere. Som jeg nevnte tidligere, investerer engleinvestoren på et personlig nivå og bidrar med alt de kan bidra med, bortsett fra kontanter, for å sikre virksomhetens suksess.
Hva skal til for å bli en engelinvestor?
Angelinvestorer må oppfylle SEC -standarder for akkrediterte investorer, som sier at du må ha en nettoverdi på minst 1 million dollar og en årlig inntekt på minst 200 000 dollar for å bli betraktet som en engelinvestor.
Angel -investorer bruker sine egne penger i motsetning til venturekapitalister, og hvis virksomheten krasjer i de tidlige stadiene, vil investoren miste pengene sine fullstendig.
Hvor lett er det å finne en Angel Investor?
Imidlertid kan disse engleinvestorene være vanskelige å finne, og selv etter at de er funnet, kan det være utfordrende å overbevise dem om å investere i en oppstart på grunn av den iboende risikoen for oppstart.
For eksempel har nye virksomheter ikke salg, grunnleggeren av virksomheten kan ha svært liten kunnskap om hva ledelse innebærer, og en forretningsplan kan bare være basert på en enkel prototype eller konsept. Selv med stor usikkerhet fortsetter engleinvestorer å investere store penger i nye selskaper som er ubekreftede og upålitelige, i håp om at de til slutt vil være nyttige.
Å investere i engler er vanligvis forbundet med Silicon Valley, men sannheten er fortsatt at engleinvestorer opererer i hele USA. Halo -rapporten sier at omtrent 20 prosent av dem var i California. Faktisk, bare i USA, investerte engleinvestorer totalt 24,1 milliarder dollar i 2015.
Omtrent 73 400 bedrifter kunne dra fordel av disse investeringene, spesielt i de tidlige stadiene. Angelinvestorer er ikke bare begrenset til USA. De eksisterer i andre land som Irland, Columbia, India, etc.
Hvordan engleinvestorer jobber
Hvis en engleinvestor godtar å investere i virksomheten din, må han skrive en sjekk for beløpet du ble enige med ham om. Avhengig av avtalen du har med investoren din, kan de gi deg en engangsinvestering eller en konstant injeksjon av penger for å støtte og veilede selskapet gjennom den vanskelige oppstartsfasen.
Beløpet som en engel investerer kan variere fra noen få tusen dollar til flere millioner. Pengene han investerer kan komme i form av et lån eller delvis virksomhetseierskap, si 10%. Hvis han eier en eierandel i virksomheten, betyr det at han vil få en reduksjon i fremtidig fortjeneste.
Investorens endelige mål er å selge sin eierandel i løpet av få år for et betydelig overskudd. Ved konkurs trenger ikke gründeren å returnere pengene som ble investert i virksomheten som et vanlig lån. På grunn av det faktum at engleinvestorer hovedsakelig investerer i nye, ubekreftede selskaper, er ikke forretningsforstyrrelser uvanlige, noe som resulterer i et totalt tap fra investorens side. Imidlertid, når alt fungerer bra, kan utbetalingen være imponerende.
Med allerede etablerte selskaper kan det være ganske enkelt å avgjøre om de skal investere i dem eller ikke. Etablerte selskaper genererer salg, genererer fortjeneste og bruker kontantstrømmer for å avgjøre hvor verdifull en virksomhet er.
Disse indeksene er imidlertid ikke tilgjengelige for oppstart og nye virksomheter, og derfor må engleinvestorer jobbe mye hardere for å avgjøre om tiden deres er verdt å investere. Målet deres er å få nok fortjeneste fra vellykkede virksomheter til å oppveie tap fra mindre vellykkede eller mislykkede.
Her er noen viktige hensyn en engel investor kan bruke når du prøver å investere i en ny virksomhet.
Hvordan Angel Investors tar investeringsbeslutninger
- Spillskiftende teknologi eller service
Det kan være et produkt eller en tjeneste som bringer noe nytt, nytt og nyskapende på bordet. De fleste engleinvestorer leter ikke bare etter et mindre designdesign, men leter etter noe mye smartere og billigere. Angelinvestorer er kjent for å lete etter et konkurransefortrinn i markedet. De vil at investeringene skal kunne generere salg og fortjeneste før konkurrenter kan komme inn på markedet med noe lignende.
2. Lederteam
Dette er en av de viktigste parameterne som bestemmer valget av en investor for enten å investere i en virksomhet eller overføre den. Teamet er menneskene som vil bringe ideen til livs. Personene bak et produkt eller en tjeneste er like viktige eller enda viktigere enn selve produktet når det gjelder suksess.
Et inkompetent team kan ende opp med å ødelegge de beste produktene, og et godt team kan gjøre et middelmådig produkt vellykket. Investorer leter etter et team som har ferdigheter som god erfaring for å få jobben gjort, entusiastisk, energisk, villig til å lytte og lære, blant andre.
3. Stort marked
Ingen investor ønsker å investere i et produkt som vil tiltrekke seg en veldig liten demografi, hvorav de fleste ønsker å erobre et land eller til og med verden med sine investeringer. En virksomhet som demonstrerer evnen til å målrette mot et stort marked er avgjørende for å få oppmerksomhet fra engleinvestorer. På den annen side, for å få en god avkastning på investeringen, ønsker engleinvestorer vanligvis å sørge for at selskapene de investerer i har en sjanse til å øke salget med millioner av dollar.
Angel-investorer forventer at forretningsplaner vil inkludere markedsspesifikk størrelsesanalyse. Denne analysen bør samles inn gjennom grundige studier, ikke bare rykter og spekulasjoner.
4. Høy skalerbarhet: dette betyr at selskapet kan vokse raskt i inntekter og samtidig holde kostnadene på et minimum, noe som sikrer konsekvent lønnsomhet. Noen bedrifter skalerer lett og noen gjør det ikke.
Vurder en oppstart som har til hensikt å lage kulepenner. Penner kan produseres til lave kostnader, og som sådan er en skalerbar virksomhet sammenlignet med et selskap som krever mye tilpasning eller ekspert tid for å installere eller konsultere.
5. Output og evaluering: hver potensiell exit blir fulgt av en avkastning som vil være basert på en kombinasjon av flere faktorer, for eksempel hvor mye du investerte, din forhåndsverdivurdering, hvor mange aksjer investoren eier og kjøpesummen. På denne måten må engleinvestoren ha en ide om hvor mye selskapet kan selges, og om ytterligere investeringsrunder kan redusere eierandelen.
6. Vurdering og risiko: uansett hvordan du ser på det, står oppstart og selskaper overfor mange risikoer og usikkerheter. Når engleinvestorer møter bedriftseiere og samhandler med dem, eller leser forretningsplanen deres, vil de gjerne vite i detalj hva virksomheten har oppnådd så langt og hva annet som må gjøres med ekstra midler. De bør gi svar på noen spørsmål, for eksempel:
- Kan det oppstå regulatoriske eller juridiske spørsmål senere?
- Er dette produktet modent nok for markedet nå, eller vil det bli bedre implementert i fremtiden?
- Er det en mulig vei ut av investeringen og en sjanse til å se en avkastning?
Metoden som brukes av forskjellige engleinvestorer for å måle risikoen som ligger i en virksomhet og derfor velge en investering varierer fra person til person. Noen mennesker kan stå opp med et risikabelt foretak hvis det er store overskudd involvert, mens noen andre vil ha noe tryggere. På slutten av dagen prøver engelske investorer imidlertid å redusere risikoen, samtidig som de sikrer maksimal avkastning på investeringen de gjør.
Hvordan engleinvestorer tjener penger
Angelinvestorer leter etter en virksomhet med potensial til å lykkes i tide. De tjener penger på en rekke måter, for eksempel:
- Selg oppstarten din : Angel -investorer kan investere i en oppstart, og når virksomheten blomstrer og er lønnsom, kan de selge virksomheten til andre investorer og deretter motta kontanter, aksjer eller en kombinasjon av de to i retur. Hver engelinvestor (hvis det er mer enn én) vil motta penger eller aksjer avhengig av hva de har investert i virksomheten.
- Salg av aksjer : En engelinvestor kan også velge å ta ut penger ved å selge sine egne aksjer i virksomheten til en annen investor i bytte mot kontanter. Slike private aksjer kan omsettes gjennom en privat megler eller via online plattformer som SecondMarket, Sharespost og Equityzen.
- Bli offentlig … Investorer kan også bestemme seg for å notere en virksomhet offentlig og selge visse aksjer i virksomheten på aksjemarkedet, for eksempel New York Stock Exchange (NYSE), NASDAQ og andre globale aksjemarkeder.
- Få utbytte : En engelinvestor kan bestemme at han vil forbli en del av virksomheten i svært lang tid og deretter velge å motta utbytte fra fortjenesten i virksomheten.
