Haluatko sijoittaa Piilaakson aloittaviin yrityksiin olematta akkreditoitu sijoittaja? Jos KYLLÄ, tässä on 7 helppoa vaihetta, joilla voit sijoittaa online -aloitteisiin pienellä rahalla.
Aloittaviin yrityksiin sijoittaminen on trendi, koska se tunnetaan nykyään tuottoisana passiivisen tulon lähteenä, mutta miljoonan dollarin kysymys on nyt ”miten sijoitat saadaksesi merkittävän tuoton sijoituksellesi?”
4 syytä, miksi ihmiset investoivat aloittaviin yrityksiin
On monia asioita, jotka motivoivat ihmisiä investoimaan aloittaviin yrityksiin, ja jotkut niistä ovat:
- Sijoitukselle valtava tuotto: taloudellinen tuotto on suurin motivaattori yritysten investointeihin. Ihmiset, joilla on rahaa piilossa jonnekin, etsivät aina tapoja, joilla heidän rahansa voivat toimia ja ansaita sen sijaan, että he olisivat lepotilassa pankissa, varsinkin kun voitto on liian suuri.
- Luo taloudellinen salkku eläkkeelle ja muille. pyrimme varmistamaan tulevaisuuden, ja mitä enemmän keräät, sitä mukavampaa on tulevaisuutesi. Jotkut ihmiset investoivat näin ollen startup -yrityksiin rakentaakseen eläkkeelle jäävän pesänsä. Ajatuksena on, että jos he investoivat startup -yritykseen, joka on kannattava noin 10 vuoden kuluttua, he ovat ehkä jo jääneet eläkkeelle ja elävät tästä voitosta.
- Halu osallistua muutokseen : Tämä ylpeys syntyy, kun tiedät, että olet ollut osa maailman suurinta trendiä. Jotkut haluavat vain olla mukana edistämässä positiivisia muutoksia, jotka tuovat uusia ratkaisuja elämään.
- Kehuskelu oikeudet: me kaikki tarvitsemme syyn ylpeillä aika ajoin ja että ylpeilyaihe on parempi kuin se, mitä olet sijoittanut siihen, mikä tuo onnea.
Onko mahdollista sijoittaa Piilaakson aloittaviin yrityksiin olematta akkreditoitu sijoittaja?
Toukokuuhun 2016 asti vain akkreditoidut sijoittajat, jotka ansaitsevat vähintään 200 000 dollaria vuodessa tai joiden nettovarallisuus on 1 miljoona dollaria (lukuun ottamatta ensisijaista asuinpaikkaa), voivat sijoittaa yksityisiin yrityksiin saadakseen takaisin pääomaa. Tämä laki on tehnyt investoinneista startup -yrityksiin joidenkin varakkaiden ihmisten yksinomaisen toimivallan.
Tämä kuitenkin muuttuu vuonna 2016, kun työlain III osasto poistetaan. Tämä vaatimus mahdollistaa sen, että kaikki, joilla on ylimääräistä rahaa, voivat sijoittaa startupiin. Työlaki on nostanut keskimääräisen sijoittajan panoksia ja muuttanut startup -yritysten ja sijoittajien toimintaedellytyksiä. Vastineeksi osakepääomasta kuka tahansa voi nyt sijoittaa niin paljon kuin haluaa, ja tämä voi johtaa suuriin tappioihin, jos sijoitus menee suunnitellusti.
Nykyään, jos et ansaitse 200 000 dollaria tai omistat miljoonan dollarin omaisuutta, sinua kutsutaan valtuuttamattomaksi sijoittajaksi, mutta voit silti tulla enkelisijoittajaksi ja osallistua Piilaakson käynnistyssijoituksiin ns. Oman pääoman joukkorahoituksen avulla.
Jos esimerkiksi sijoitit 10 000 dollaria Amazoniin, Delliin, Appleen tai Microsoftiin, kun ne julkistetaan, olet Playbook IPO: n mukaan miljoonalla dollarilla rikkaampi tästä sijoituksesta. Tämän saat IPO: n jälkeen, mutta kuvittele, että sijoittaminen ennen listautumista merkitsisi sinulle megavoittoa. Tästä syystä aloittamiseen sijoittaminen on harkitsemisen arvoista liiketoimintaa tässä vaiheessa, eli jos sinulla on tarvittavat varat.
Mikä on osakejoukkorahoitus?
Osakejoukkorahoitus tarkoittaa sitä, että useat sijoittajat yhdistävät taloudelliset resurssinsa tarjotakseen alkupääomaa käynnistykselle vastineeksi liiketoiminnan osakkeista.
Kuinka pääomarahoitus toimii
Osakejoukkorahoitus on samanlainen kuin yrityksen julkisesti noteerattujen osakkeiden ostaminen. Annat startupille osan rahoistasi ja vastineeksi saat osan yrityksen omistuksesta sekä oikeuden saada osinkoja yrityksen tuottamista voitoista.
Voit myös myydä yrityksesi. jakaa yrityksen toisen sijoittajan kanssa, jos päätät nostaa rahaa.
Kuinka osallistua kampanjoiden joukkorahoitukseen
Nyt siihen loppuu joukkorahoituksen ja osakesijoittamisen väliset yhtäläisyydet; toisin kuin julkisesti noteeratut osakkeet, joukkorahoituksella ei ole osakemarkkinoita. Kiinnostuneille sijoittajille on kuitenkin useita online -alustoja tavata yrittäjiä, jotka etsivät siemenrahoitusta aloittaville yrityksilleen.
7 askelta sijoittaa Piilaakson startup -yrityksiin pienellä rahalla olematta akkreditoitu sijoittaja
Monet ihmiset haluavat sijoittaa aloittaviin yrityksiin, mutta yleensä lykkäävät sitä, koska luulevat sen olevan. salaperäinen ja monimutkainen yritys, joka pitäisi varata gurulle. Totuus on, että aloittaviin yrityksiin sijoittaminen on paljon helpompaa kuin jotkut sijoittajat, ja matka voi olla erittäin palkitseva, koska sinut vedetään kokonaan uuteen kalapottiin.
On huomattava, että aloitusinvestointien perusperiaate on, että annat aloittaville yrityksille rahaa ja he antavat sinulle osakkeita. Tämän tekniikan lisäksi on muitakin helpompia tapoja investoida aloittaviin yrityksiin ja tuottaa voittoa.
- Sijoittaa pääomasijoitusalustojen kautta
Jotkut VC -alustat, joilla voit aloittaa alkuperäisen sijoitusmatkasi, voivat sisältää, mutta eivät rajoitu,
- Enkelin kuninkaat: Ross Blankenshipin luoma ja lanseerattu Tämä sijoitusalusta sijoittaa startup -yrityksiin Cybersecurity, Biotech ja SaaS Technology. Vaikka aloittelijoille sijoittamiseen on monia alustoja, Angel Kings voittaa edelleen palkintoja suosituimpana (ja menestyneimpänä) sijoituskohteena, joka auttaa perustajia, sijoittajia ja startup -yrityksiä pääsemään alkuun.
- Rahoittajaklubi: FundersClub on yksi suurimmista joukkorahoitusinvestointien enkeleistä, jotka ovat ylpeitä edustamiensa startupien tarkastajasta. Itse asiassa vain 2% aloittavista yrityksistä tekee tiensä. Keskimääräinen investointi on 3000 5000–104,8 XNUMX dollaria, ja sijoittajat voivat monipuolistaa toimintaansa palkkioiden lisäämiseksi ja riskien minimoimiseksi. Alustan mukaan sijoittaja, joka on sijoittanut rahaa kullakin alustalla olevaan yritykseen viime vuonna, saa XNUMX%: n tuoton.
- SeedInvest: SeedInvest tarjoaa osakerahoitusta kymmenille aloittaville yrityksille, vaikka jotkut ovat vain varakkaampia sijoittajia (virallisesti tunnettuja akkreditoituja sijoittajia – sijoittajia, joiden oma pääoma on yli miljoona dollaria tai joiden vuotuiset tulot ovat 1 200 dollaria). SeedInvest on täysin säännelty välittäjä-jälleenmyyjä, mikä tarkoittaa, että he tekevät ylimääräistä due diligence -työkalua yrityksille, jotka he luetteloivat alustallaan.
- OneVest: OneVest on käytännöllisempi lähestymistapa kuin muut enkeli-joukkorahoitusalustat. Mahdollinen sijoittaja täyttää hakemuksen ja antaa yksityiskohtaisia tietoja siitä, millaista sijoitusta hän etsii. Sijoitusasiantuntija ottaa sen jälkeen puhelimitse yhteyttä sijoittajaan keskustellakseen sopivista sijoituksista. Korkeasta käytännön osallistumisasteesta huolimatta sijoittajilta ei peritä hallinnointi- tai provisioita. Minimisinvestointi on 5000 dollaria per käynnistys ja he neuvovat sijoittajia, että investoinnin likviditeetin saavuttaminen voi kestää 2–5 vuotta.
- WeFunder: WeFunder väittää olevansa suurin rahoitusportaali, jolla on kerätty dollareita, rahoitettujen yritysten määrä ja sijoittajien määrä: yli 100 000 yhtiön mukaan. Työlain mukaan WeFunder aikoo sallia akkreditoimattomien sijoittajien investoida jopa 100 dollaria kerrallaan aloittaviin yrityksiin. Tämä käyttöliittymä on tuttu tungosta sponsoreille, jotka ovat käyttäneet Kickstarteria tai IndieGoGoa. Heillä on tällä hetkellä yli 40 000 sijoittajatiliä ja rahoitetaan 75 startup -yritystä.
- Indiegogo: Indiegogo on kansainvälinen joukkorahoitussivusto, jonka perustivat vuonna 2008 Daney Ringelmann, Slava Rubin ja Eric. Schell auttaa yrityksiä keräämään rahaa hankkeisiinsa ja tuotteisiinsa. Tarjoamalla yrittäjille kaikkialla alustan uusien ja mullistavien tuotteiden lanseeraamiseen, he auttavat innovoimaan tekniikkaa, muotoilua ja paljon muuta ennen kuin ne menevät valtavirtaan.
- AngelList: AngelList on yhdysvaltalainen verkkosivusto, joka luotiin vuonna 2010 aloittaville yrityksille, enkelisijoittajille ja työnhakijoille, jotka haluavat työskennellä aloittelijoissa, vaikka se alkoi verkkotiedusteluna siemenrahoitusta tarvitsevista teknologia -aloitteista. Pohjimmiltaan AngelList on kuin sopiva alusta aloittaville yrityksille, mikä auttaa heitä muodostamaan yhteyden sekä sijoittajiin että työntekijöihin.
Voit aloittaa osakejoukkorahoitukseen osallistumisen seuraavasti:
Tarkista, täytätkö vaatimukset: Securities and Exchange Commissionilla (SEC) on useita sääntöjä, jotka suojaavat joukkorahoitusta. Sijoittajat, jotka ansaitsevat alle 100 000 dollaria vuodessa tai joiden nettovarallisuus ei ylitä 100 000 dollaria, saavat sijoittaa vain 5% tuloistaan tai enintään 2 000 dollaria vuodessa.
Jos omaisuutesi arvo on yli 100 000 dollaria tai ansaitset yli 100 000 dollarin vuotuiset tulot, voit sijoittaa vain 10 prosenttia vähemmän vuosituloista tai nettovarallisuudesta. Jokainen ei-akkreditoitu sijoittaja voi kuitenkin sijoittaa joukkorahoitukseen enintään 100 000 dollaria vuodessa.
b. Toteuta due diligence: Osakejoukkorahoitus on riskialtis sijoitus, aivan kuten osakkeisiin sijoittaminen, voit ansaita paljon rahaa, mutta voit myös menettää kaikki rahat, joten varmista, että teet perusteellisen due diligence -työkalun ja tutkit kaikki käynnistykset huolellisesti ennen kuin jaat rahaa.
- Sijoita IRA: n tai itseohjatun 401k: n kautta
IRA määritellään tiliksi, joka on luotu rahoituslaitoksessa ja jonka avulla henkilö voi säästää verovapaata tai verotettua eläkettä varten.
Aloituspääoma voi olla hyvä sijoitus pitkän aikavälin tavoitteidesi mukaisesti, jos et aio poistua IRA: sta muutaman vuoden kuluessa. Tiedetään, että aloitusinvestointi kestää keskimäärin 7 vuotta, joten se on pitkäaikainen sitoudut pitämään taloutesi turvassa. Pohjimmiltaan siksi ihmiset saavat sijoittaa aloittaviin yrityksiin IRA: nsa kanssa.
IRA: n kautta käynnistettyyn yritykseen sijoittaminen voi rajoittaa yrityksen hallintaa, mutta se ei rajoita sinua olemasta hallituksessa tai toimimasta neuvonantajana. Jos et ole päähenkilö tai omistat yli 50% yrityksestä, voit osallistua käynnistykseen mahdollisimman paljon. Itseohjautuva IRA voi laillisesti omistaa erilaisia asioita, kuten kiinteistöjä, vekseleitä, kultaa ja kaasua.
- Sijoittaminen henkilökohtaisten yhteyksien kautta yrittäjien ja perustajien kanssa
Toinen tapa investoida startup -yritykseen on hyödyntää henkilökohtaisia yhteyksiäsi yrittäjiin ja perustajiin. Jos sinulla on jonkinlainen yhteys tai suhde startup -yrityksen perustajaan, jolla on mielestäsi suuria mahdollisuuksia tulevaan voittoon, voit ohittaa sijoitusalustat ja pyytää perustajaa investoimaan käynnistysyritykseensä. Tämä tapa sijoittaa yksinkertaistaa prosessia.
- Osallistu Pitch -tapahtumiin
Verkostoissa vierailu ja tapahtumien arkistointi on valtava rooli lähes kaikkien yrittäjien elämässä. Osallistuessasi pitching -tapahtumiin tapaat monia rahoitusta hakevia startup -perustajia, toiset voivat puhua julkisesti, kun taas toiset voivat puhua puolestasi henkilökohtaisesti. Tämä on loistava tapa löytää startup -yrityksiä, sillä voit arvioida perustajia ja heidän liikeideoita pakottamatta heitä sitoutumaan.
- Liity AngelList -syndikaattiin, jos haluat mieluummin seurata muita sijoittajia
Tämä on toinen vaihtoehto, jota aloitteleva sijoittaja voi harkita, mutta sinun on huomattava, että ennen kuin sinut kutsutaan liittymään syndikaattiin, sinulla on oltava taloudelliset resurssit sen varmuuskopioimiseksi.
- lainaa, älä sijoita
Jos olet odottanut pitkään sijoitetun pääoman tuottoa (tai ehkä et koskaan pelkää sinua ollenkaan), voit ehkä ottaa yrityslainan lupaavalle käynnistykselle. Tämä laina voi olla tulonjakosopimus, jossa saat osan liiketoiminnan tuloista vuosittain. Mahdollisuus palkita on täällä pienempi, mutta niin on myös riski, ja sinun ei tarvitse odottaa kauan palataksesi. Voit odottaa välittömästi maksavan 8% rahoistasi.
7 vinkkiä, jotka kannattaa ottaa huomioon sijoittaessasi startupiin
Aloittamiseen sijoittaminen voi olla erittäin kannattavaa, jos sijoitat oikein, mutta voit myös menettää resurssejasi, jos teet väärän sijoituksen. Seuraavassa on muutamia vinkkejä, joita kannattaa noudattaa, kun haluat sijoittaa startupiin.
- Sijoita aloittaviin yrityksiin, joihin saatat pystyä tuomaan lisäarvoa: ei todellakaan ole järkevää sijoittaa käynnistysyritykseen, joka hukuttaa sinut, jos et vain halua heittää rahaa sisään ja katsoa toiseen suuntaan, kunnes se on kypsä. Aloittavana sijoittajana olisit onnellisempi, jos voisit sijoittaa ideoita, jotka johtavat yrityksen kasvuun.
- Monipuolinen monipuolistaminen: monipuolistamista kannustetaan aloittaviin yrityksiin sijoitettaessa, mutta on suositeltavaa tehdä se erittäin viisaasti. Sijoituksesi sokea hajaantuminen jokaisessa yrittäjän edustamassa vaiheessa johtaa tappioihin, vaikka yksi voitto korvaisi sen.
Sen sijaan kannattaa harkita ryhtymistä valittuun ryhmään, johon todella uskot. Monipuolista toimintaa eri toimialoilla, kuten terveydenhuollon aloittamisessa, kiinteistöalan aloittamisessa ja muualla, jotta pysyt turvassa mahdollisilta toimialan heilahteluilta. Keskity kuitenkin rahoittamaan yksittäisiä yrityksiä lupauksella. Sijoittamalla pääomaasi ja energiaasi harvempiin valittuihin yrityksiin, sinulla on paljon myönteisempi vaikutus kyseisen yrityksen menestykseen.
- Tutustu heidän oikeudellisiin asiakirjoihinsa: startup -yritykset voivat olla suunnittelemassa suuria ideoita liiketoimintaansa varten, jotta heillä ei aina ole yrityksen tietoja. ovat, kuten yritys väittää, mieluiten kokeneen arvopaperiasiamiehen kanssa. Kaiken tämän tekeminen voi säästää muutamia päänsärkyjä tulevaisuudessa.
- Tiedä riskit: aloittavat yritykset tarvitsevat rohkeita, kärsivällisiä sijoittajia, koska tällaisten sijoitusten kypsyminen vie aikaa ja eivät välttämättä aina mene odotetusti. Muista aina, että tähän sijoitukseen liittyy suuri riski, eikä sinun pitäisi odottaa rahojasi takaisin 10 vuoden kuluessa. Itse asiassa sijoituksesi ei välttämättä maksa ollenkaan, joten sinun on oltava valmis menettämään myös osa rahoista.
- Tutki huolellisesti yrityksen johdon menneitä ja nykyisiä pätevyyttä äläkä luota keneenkään heidän sanoihinsa. Vaikka yrittäjät olisivat ystävien ystäviä, tarkista aina, mitä he kertovat sinulle.
- Sijoita perustajiin: Uutta, innovatiivista uutta ideaa on helppo juhlia. Mutta ketkä ovat aluksen vetäjiä? Jos hyvän idean johdolla on vahva johtajuus, tiedä, että he todennäköisesti suorittavat tehtävänsä. Siksi on parempi sijoittaa aloitteisiin, joilla on vahvoja perustajia.
- Sijoita vain se, mitä voit menettää: sijoittaminen aloittaviin yrityksiin on riskialtista; Voit joko voittaa enemmän tai hävitä enemmän. Riippuen sijoituksestasi, jonka sinulla on salkussasi, teet todennäköisesti useita molempia. Varmista, että olet taloudellisesti riittävän turvassa menettääksesi summan, jonka olet valmis sijoittamaan.
- Sijoittaa ennakkotarkastettuihin aloitteisiin: Riskien vähentämiseksi on suositeltavaa sijoittaa vain etukäteen tarkistettuihin aloitteisiin.
Kuinka lunastaa aloitusinvestointisi
Aloittamiseen sijoittaminen on yksi asia, mutta käteisen hankkiminen sijoituksellesi on toinen asia. Jotkut startup -sijoitusten eduista voidaan toteuttaa useilla tavoilla.
- Kun toinen yritys ostaa käynnistyksen
Todellisuus on, että 99% menestyvistä yrityksistä on yleensä suurempien yritysten hankkimia, jotka maksavat ostoksen joko käteisellä tai hankkivan yrityksen osakkeilla. Kun tämä maksu suoritetaan, sijoittajat keräävät erilaisia prosenttiosuuksia sijoituksistaan.
Oletetaan esimerkiksi, että jos aloitteleva sijoittaja laskee 100 000 dollarin sekin aloittavalle yritykselle osana sijoitustaan, yhtiö siirtää liikkeeseen lasketut osakkeet sijoittajalle, joka edustaa 10% kaikista ulkona olevista osakkeista. Tämä tarkoittaa, että sekä sijoittaja että yhtiö ovat yhtä mieltä siitä, että koko yrityksen investoinnin jälkeen arvo on miljoona dollaria.
Kun yritys laajenee ja lopulta ilmestyy suuri yritys, joka ostaa startupin esimerkiksi 10 miljoonalla dollarilla, rahat jaetaan, ja 10% tästä (tässä tapauksessa miljoona dollaria) menee sijoittajalle, joka on nyt saanut 1x alkuinvestoinnin tuotto. Tämä on yksi tavoista, joilla startup -sijoittajat hyötyvät sijoituksistaan.
- Kun startup tulee julkiseksi
Julkinen osakeanti (IPO) on prosessi, jossa yritys myy ensin osakkeensa yleisölle ja siitä tulee julkinen yhtiö. Suurin etu julkisen listautumisen yhteydessä on mahdollisuus kerätä nopeasti pääomaa houkuttelemalla suuri joukko sijoittajia. Yhtiö voi sitten käyttää näitä rahoja liiketoiminnan kehittämiseen ja maksaa takaisin sijoittajilleen. Lisäksi aloitteleva sijoittaja voi käteissijoituksen sijaan ostaa osakkeita ja tulla yrityksen yhteisomistajaksi.
- Kun yhtiö alkaa maksaa osinkoa
Osinkojen maksaminen on myös tapa, jolla aloitteleva sijoittaja voi hyötyä sijoituksestaan yritykseen.
- Kun sijoittajat myyvät osakkeensa muille sijoittajille
Sijoittajat voivat myös hyödyntää käynnistyssijoituksiaan myymällä osakkeitaan muille sijoittajille. Tämä tehdään yleensä silloin, kun sijoittaja haluaa irtautua sijoituksesta suunniteltua aikaisemmin.
