Velmi důležitým krokem v tom, jak investovat na burze, je výběr správného burzovního poradce. Váš poradce je hodně podobný vašemu sociálnímu lékaři a umožňuje vám vytvářet bohatství v dlouhodobém horizontu. Poradce má jedinečnou roli, protože musí být nezaujatý a zároveň být partnerem, který vám pomůže zvýšit vaše bohatství. Jak si vybrat správného burzovního poradce? I když neexistují žádná tvrdá a rychlá pravidla, zde je několik základních pokynů, kterými byste se měli řídit:
Pokud jde o fondové poradce, pověst je vším
Jaký by měl být váš výchozí bod pro získání dobrého finančního poradce? Začněte se správnými doporučeními. Získání spolehlivého doporučení od přítele nebo člena rodiny může být ve skutečnosti prvním krokem k nalezení správného finančního poradce. Co ještě musíte hledat? Podívejte se na historii, kvalifikaci a pověst společnosti, pro kterou konzultant pracuje. Na úspěchu záleží také, protože důkaz pudingu spočívá v jídle. Mají za sebou velkou úspěšnost? V této fázi je třeba mít jasno ve dvou věcech: nepotřebujete chlapa, který je právě chycený, a nepotřebujete poradce, který střílí od boku.
Potřebujete poradce, který je v zatáčce napřed
Jinými slovy, burzovní poradce musí být extrémně proaktivní. Nepotřebujete poradce, který sedí a reaguje na situaci, váš poradce by vám měl umět poradit daleko před ostatními. Toto je klíčový rozdíl. Dobří konzultanti udržují komunikační linky otevřené a informují vás o aktuálních finančních problémech a příležitostech. Pomohou vám snadno pochopit složité finanční koncepty. Jak by řekl Lynch, vysvětlují křídou. Spolehněte se na finančního poradce, který vám řekne pro a proti každého příběhu.
Opravdu dobří poradci v krizi nikdy nepropadnou panice
Najděte si poradce, který je trpělivý a nepropadá panice. To je velmi důležité pro váš investiční úspěch. Konzultant musí neustále vyhodnocovat možnosti a dávat vám nápady, které odpovídají vašemu profilu. Upřímně řečeno, poslední věc, kterou potřebujete, je burzovní konzultant, který neustále naléhavě pumpuje nejnovější horké akcie. Skutečný konzultant, jehož zájmy na srdci to nikdy neudělají.
Opravdu ve vás poradce vzbuzuje důvěru a důvěru?
Potřebujete finančního poradce, kterému můžete důvěřovat? jejich doporučení. Pokud samotná řeč těla nebo tón vašeho poradce nevzbuzuje důvěru, prostě se stáhněte. Není to osoba, kterou chcete. Pokud se po diskuzi s poradcem cítíte nervózní, máte strach nebo stres, ukončete vztah co nejdříve.
Viz také: Nejlepší řemeslné podniky, nejziskovější
Ujistěte se, že váš burzovní poradce má značné zkušenosti s finančními službami nebo jakoukoli certifikací uznávanou v oboru. Každý poradce fondu musí projít řadou zkoušek uznávaných SEBI, aby je potvrdil, a tyto certifikace musí být pravidelně obnovovány. Pokud má váš poradce pro akciový trh další kvalifikaci, jako je CFA nebo CA, je to další výhoda pro tuto profesi.
Dobří burzovní konzultanti jsou obvykle agenty minimalizujícími riziko
Spolehlivé finanční poradenství založené nejen na výši vašeho příjmu nebo na typech aktiv, do kterých investujete. Dobrý finanční poradce si udělá čas, aby se zeptal na vaši celkovou finanční situaci a prozkoumal vaše bankovní, investiční, pojišťovací a úvěrové potřeby. Vaše riziková matice je klíčem k vytvoření akciového portfolia pro vás. Finanční poradce může začít vyvíjet smysluplnou a přesnou strategii pouze tehdy, když porozumí vašim zvyklostem utrácet, dluhovým závazkům, životním cílům a dalším. Ne jinak!
Má akciový poradce jasnou strategii?
Opravdu potřebujete poradce, který není jen myslitel, ale také stratég. Preferujte akciového poradce, který má jasnou strategii pro různé tržní podmínky. Nechcete, aby se poradce rozhodl a pak obviňoval externí faktory, jako jsou úrokové sazby, válka v Perském zálivu atd., z nedostatečné výkonnosti vašeho portfolia. Ujistěte se, že když se vaše životní okolnosti změní, jak tomu často bývá, konzultant bude schopen vhodně přehodnotit vaši strategii.
Dobří burzovní poradci pracují s vámi, ne pro vás
Dobrý finanční poradce s vámi bude vždy v kontaktu. Zaměřují se nejen na vás, ale také na vaše rodinné příslušníky, což jim umožňuje nabídnout holističtější řešení. Dobrý finanční poradce se s vámi a vaší rodinou bude pravidelně scházet po celý rok. A tato úroveň pozornosti by měla pokračovat každý rok vašeho vztahu. Až příliš často projevují poradci velký zájem až do okamžiku, kdy si vyberete šek, ale poté jejich zájem výrazně klesá. Nepotřebujete takové noční burzovní poradce.
V neposlední řadě by měly být především ve vašem nejlepším zájmu.
Profesionální konzultanti přizpůsobí váš plán tak, aby splnil vaše cíle. Nevnucují vám produkty jen proto, abyste splnili kvótu nebo získali největší provizi. Buďte opatrní, pokud se váš poradce snaží prosadit nějaké neznámé centové akcie, nové IPO nebo podílový fond NFO. Jedná se o komerční návrhy a dobří konzultanti se nikdy nebudou snažit podávat velmi agresivní návrhy. To je práce prodejce. Zkontrolujte, zda váš konzultant nabízí širokou škálu produktů a možností služeb, nebo zda se neomezuje pouze na proprietární řešení, která jejich společnost prodává. V zásadě potřebujete poradce, který vám dá čas, pozornost a soustředění.
