Başarılı Uzun Vadeli Yatırım İçin 10 İpucu

Başarılı Uzun Vadeli Yatırım İçin 10 İpucu Nedir?

Hisse senedi piyasası belirsizlikle doluyken, denenmiş ve doğrulanmış bazı ilkeler, yatırımcıların uzun vadeli başarı şanslarını artırmasına yardımcı olabilir.

Bazı yatırımcılar, toparlanacağını umdukları düşük performans gösteren hisse senetlerini ellerinde tutarken, takdir edilen yatırımlarını satarak kar elde etmeye çalışıyorlar. Ancak iyi hisse senetleri daha da yükselebilir, kötü hisse senetleri ise tamamen sıfırlanma riskiyle karşı karşıyadır.

Başarılı Uzun Vadeli Yatırımı Anlamak

Kazananla Yarışın

Peter Lynch, değeri on kat artan yatırımlar olan “on torbacılardan” meşhur bir şekilde bahsetmişti. Başarısını portföyündeki bu hisse senetlerinin az sayıda olmasına bağladı.

Ancak bu, eğer hâlâ kayda değer bir yükseliş potansiyeli olduğunu düşünüyorsa, hisse senetleri kat kat arttıktan sonra bile hisse senetlerini elinde tutma disiplinini gerektiriyordu. Çıkarılan sonuç: Keyfi kurallara bağlı kalmaktan kaçının ve bir hisse senedini kendi değerlerine göre değerlendirin.

Kaybedeni Sat

Bir hisse senedinin uzun süren bir düşüşün ardından toparlanacağının garantisi yoktur ve kötü performans gösteren yatırımlar konusunda gerçekçi olmak önemlidir. Hisse senetlerini kaybettiğinizi kabul etmek psikolojik olarak başarısızlığa işaret etse de, hataları kabul etmek ve daha fazla kaybı önlemek için yatırımları satmak utanılacak bir şey değildir.

Her iki senaryoda da, bir fiyatın gelecekteki potansiyeli haklı gösterip göstermediğini belirlemek için şirketleri kendi değerlerine göre yargılamak kritik önem taşıyor.

Küçük Şeyleri Dert Etmeyin

Bir yatırımın kısa vadeli hareketleri konusunda paniğe kapılmak yerine, büyük resmin gidişatını takip etmek daha iyidir. Bir yatırımın daha büyük hikayesine güvenin ve kısa vadeli dalgalanmalara kapılmayın.

Limit ve piyasa emri kullanmaktan tasarruf edebileceğiniz birkaç kuruş farkı fazla vurgulamayın. Elbette aktif yatırımcılar kazançları sabitlemek için dakikadan dakikaya dalgalanmaları kullanır. Ancak uzun vadeli yatırımcılar 20 yıl veya daha uzun süren dönemlere dayanarak başarılı olurlar.

Sıcak Bir İpucunun Peşine Düşmeyin

Kaynağı ne olursa olsun, bir hisse senedi ipucunu asla geçerli olarak kabul etmeyin. Zorlukla kazandığınız parayı yatırmadan önce daima bir şirket hakkında kendi analizinizi yapın.

Kaynağın güvenilirliğine bağlı olarak bazen ipuçları sonuç verir, ancak uzun vadeli başarı, derinlemesine araştırma gerektirir.

Bir Strateji Seçin ve Ona Bağlı Kalın

Hisse senedi seçmenin birçok yolu vardır ve tek bir felsefeye bağlı kalmak önemlidir. Farklı yaklaşımlar arasında kararsız kalmak sizi etkili bir şekilde piyasanın zamanlayıcısı haline getirir ki bu da tehlikeli bir bölgedir.

Tanınmış yatırımcı Warren Buffett'ın değer odaklı stratejisine nasıl sadık kaldığını ve 90'ların sonundaki dotcom patlamasından nasıl uzak durduğunu ve bunun sonucunda teknoloji startup'ları çöktüğünde büyük kayıplardan kaçındığını düşünün.

F/K Oranını Fazla Önemsemeyin

Yatırımcılar genellikle fiyat-kazanç oranlarına büyük önem verirler ancak tek bir ölçüme çok fazla önem vermek yanlıştır. F/K oranları en iyi şekilde diğer analitik süreçlerle birlikte kullanılır.

Bu nedenle, düşük bir F/K oranı, bir menkul kıymetin değerinin mutlaka düşük olduğu anlamına gelmediği gibi, yüksek bir F/K oranı da bir şirketin aşırı değerli olduğu anlamına gelmez.

Geleceğe Odaklanın ve Uzun Vadeli Bir Perspektif Tutun

Yatırım, henüz gerçekleşmemiş şeylere dayanarak bilinçli kararlar almayı gerektirir. Geçmiş veriler gelecek şeylere işaret edebilir, ancak asla garanti edilmez.

Peter Lynch, 1989 tarihli “One Up on Wall Street” adlı kitabında şunları ifade etti: “Kendime şunu sorma zahmetine girseydim, 'Bu hisse senedi nasıl daha da yükselebilir?' Zaten yirmi kat arttıktan sonra Subaru'yu asla satın almazdım. Ama temelleri kontrol ettim, Subaru'nun hâlâ ucuz olduğunu fark ettim, hisse senedini satın aldım ve bundan sonra yedi kat kazandım.” Geçmiş performansa karşı gelecekteki potansiyele göre yatırım yapmak önemlidir.

Büyük kısa vadeli kârlar genellikle piyasa acemilerini cezbedebilirken, uzun vadeli yatırım daha büyük başarı için şarttır. Kısa vadeli aktif ticaret para kazandırabilirken, bu, al ve tut stratejilerinden daha büyük risk içerir.

Açık Fikirli Olun

Pek çok büyük şirket bilinen isimlerdir, ancak birçok iyi yatırım marka bilinirliğinden yoksundur. Üstelik binlerce küçük şirket yarının en önemli isimleri olma potansiyeline sahip. Aslında, küçük ölçekli hisse senetleri tarihsel olarak büyük ölçekli emsallerine göre daha fazla getiri göstermiştir.

1926'dan 2017'ye kadar ABD'deki küçük ölçekli hisseler ortalama %12,1 oranında getiri sağlarken, Standard & Poor's 500 Endeksi (S&P 500) %10,2 oranında getiri sağladı.

Bu, portföyünüzün tamamını küçük ölçekli hisse senetlerine ayırmanız gerektiği anlamına gelmez. Ancak Dow Jones Industrial Average'ın (DJIA) ötesinde pek çok harika şirket var.

Penny Hisse Senetlerinin Cazibesine Diren

Bazıları yanlışlıkla düşük fiyatlı hisse senetlerinin kaybedeceği daha az şey olduğuna inanıyor. Ancak ister 5 $'lık bir hisse senedi 0 $'a düşsün, ister 75 $'lık bir hisse senedi aynısını yapsın, ilk yatırımınızın %100'ünü kaybetmiş olursunuz, dolayısıyla her iki hisse senedi de benzer aşağı yönlü risk taşır.

Aslına bakılırsa, kuruşluk hisse senetleri muhtemelen daha yüksek fiyatlı hisse senetlerinden daha risklidir çünkü daha az düzenlemeye tabidirler ve genellikle çok daha fazla dalgalanma görürler.

Vergiler Konusunda Endişeli Olun Ama Endişelenmeyin

Vergileri her şeyin üstünde tutmak yatırımcıların yanlış kararlar almasına neden olabilir. Vergi sonuçları önemli olsa da, yatırım yapmak ve paranızı güvenli bir şekilde büyütmek açısından bunlar ikinci plandadır.

Vergi yükümlülüğünü en aza indirmeye çalışmanız gerekirken, yüksek getiri elde etmek öncelikli hedeftir.