Pagsisimula ng isang Financial Coaching Business –

Naghahanap upang magsimula ng isang kumpanya ng pampinansyal na coaching? Kung oo, narito ang isang kumpletong gabay sa pagsisimula ng isang negosyo sa pinansiyal na coaching na walang pera at walang karanasan

Ok, kaya binigyan ka namin ng isang detalyadong halimbawa ng isang template ng plano sa negosyo sa pinansiyal na coaching. Nagpunta rin kami sa pamamagitan ng pag-aralan at pagbalangkas ng isang sample ng plano sa marketing ng coaching sa pananalapi na nai-back up ng mga naaaksyong ideya ng marketing ng gerilya para sa mga financial coaching company. Sa artikulong ito, sasakupin namin ang lahat ng mga kinakailangan para sa pagsisimula ng isang kumpanya ng pinansiyal na coaching. Kaya’t isusuot ang iyong pang-negosyante na sumbrero at makisabay tayo dito.

Kung nasa industriya ka na sa pananalapi o mayroong degree o karanasan sa trabaho sa pananalapi, maaari kang magpatuloy sa isang karera bilang isang sertipikadong tagapayo sa pananalapi o coach sa pamamagitan ng pagsisimula ng isang firm sa coaching ng pananalapi. Ang pagiging isang sertipikadong tagapayo sa pananalapi o tagapagsanay ay maaaring maging mahal, ngunit ito ay nagkakahalaga ng pera kung nais mo talagang gumawa ng malaking pera sa industriya ng pananalapi.

Ang totoo ay ang pagsisimula ng isang financial coaching firm ay isang kumikitang negosyo habang lumalaki ang pangangailangan para sa mga sertipikadong tagapayo sa pananalapi o coach. Ayon sa istatistika, mayroong tungkol sa 272 sertipikadong tagapayo / tagapagsanay sa pananalapi sa Estados Unidos.

Ang average na taunang suweldo para sa mga tagapayo sa pananalapi sa Estados Unidos ay $ 67. Ang pinakamababang sampung porsyento ng mga kita sa lugar na ito ay mas mababa sa $ 520, at ang nangungunang sampung porsyento ay higit sa $ 32.

Maaari mong matiyak na ang iyong mga serbisyo ay palaging magiging in demand ng mga maliliit na negosyo, mga organisasyong pang-korporasyon at mga indibidwal. na hindi kayang gamitin ang mga serbisyo ng mga kilalang tagapayo sa pananalapi. Alam nila na makatipid ito sa kanila ng gastos, at isang magandang bagay tungkol dito ay maaari mong hawakan ang hanggang sa 20 mga kliyente depende sa kung gaano kaayos at masipag.

Kung naisip mo ang tungkol sa pagsisimula ng iyong sariling firm sa coaching sa pananalapi, ngunit hindi mo alam kung paano ito gawin, pagkatapos ay dapat mong dumaan sa artikulong ito, bibigyan ka nito ng patnubay at direksyon na kailangan mo.

Pagsisimula sa Pinansyal na Pagtuturo Ang Kumpletong Gabay

• Pangkalahatang-ideya ng industriya

Ang isang kumpanya ng pinansiyal na coaching ay nagpapatakbo sa industriya ng pagkonsulta sa pagpaplano ng pananalapi at mga institusyon sa industriya na ito na higit sa lahat ay nagbibigay ng pagpaplano sa pananalapi, payo sa pananalapi at pamamahala ng pag-aari sa mga kliyente. Nagbibigay din ang mga tagapagsanay sa pananalapi ng payo kasabay ng iba pang mga aktibidad tulad ng pamamahala sa portfolio, pagpaplano sa pagtatanggol, at mga serbisyo sa brokerage.

Mangyaring tandaan na ang industriya ng pagkonsulta sa pagpaplano sa pananalapi ay hindi kasama ang mga kumpanya ng pondo sa isa’t isa, mga pondo ng hedge, mga broker ng diskwento, mga broker ng seguro, o iba pang mga kumpanya na nagbibigay ng mga serbisyong ito sa labas ng konteksto ng isang nakasulat na plano sa pananalapi.

Upang maging kwalipikado para sa pagsasama sa industriya na ito, ang mga produktong ito at serbisyo ay dapat ibigay sa konteksto ng isang nakasulat na plano sa pananalapi. Sa katunayan, ayon sa Association of Investment Advisers, tinatayang ang dalawang-katlo ng mga firm na nakarehistro sa Securities and Exchange Commission ay hindi nakikibahagi sa anumang negosyo maliban sa pagbibigay ng payo sa pananalapi. Ang pagpaplano sa pananalapi ay nagbibigay ng mga tool para sa pagtukoy sa kasalukuyang sitwasyon ng client at mga layunin sa hinaharap, at pagkatapos ay nag-aalok ng mga rekomendasyon para sa pagkamit ng mga layuning ito.

Ang industriya ng pagpaplano sa pananalapi, kung saan ang bahagi ng financial coaching firm ay bahagi, ay isang maunlad na sektor ng ekonomiya ng Estados Unidos, at ang industriya ay lumilikha ng higit sa $ 55 bilyon taun-taon mula sa higit sa 51,73 na nakarehistro at lisensyadong Mga Kumpanya ng Pagtuturo sa Pinansyal na nagkalat sa buong Estados Unidos ng Amerika .

Ang industriya ay gumagamit ng higit sa 141 katao. Hinulaan ng mga eksperto na ang industriya ay lalago ng 733% bawat taon mula 5,4 hanggang 2013. Mahalagang tandaan na ang Ameriprise Financial Inc., Bank of America at Morgan Stanley Wealth Management ay ang mga samahan na may bahagi ng leon sa magagamit na merkado sa industriya. …

Ang isang kamakailang ulat na inilathala ng IBISWorld ay nagpapakita na ang paglago sa pagpaplano sa pananalapi at pagkonsulta ay mabilis na lumago sa limang taon hanggang 2020. Gumagawa ang mga consultant ng kita sa iba’t ibang mga paraan, kabilang ang mga bayarin sa pagpaplano ng pananalapi, mga komisyon sa pamumuhunan, mga komisyon ng seguro, at iba pang mga bayarin.

Sa nakaraang limang taon, ang paglago ng ekonomiya at paglago ng trabaho ay nagtulak sa industriya pataas. Sa loob ng limang taon hanggang 2023, ang mga kita ay inaasahang magpapatuloy na tumaas habang gumaganda ang mga pamilihan sa pananalapi.

Hinuhulaan ng IBISWorld na ang lumalaking bilang ng mga mataas na net na halaga ng sambahayan at ang lumalaking merkado ng equity ay makakatulong na madagdagan ang kabuuang mga assets sa ilalim ng pamamahala ng industriya at itaas ang kita mula sa mga komisyon na sisingilin sa halaga ng mga assets sa ilalim ng pamamahala.

Ang ilan sa mga kadahilanan na nag-uudyok sa mga negosyante na magsimula ng kanilang sariling negosyo sa pinansiyal na coaching ay nagsasama na ang negosyo ay may mababang mga kinakailangan sa antas ng pagpasok at maaaring masimulan ng napakakaunting kapital sa pagsisimula, lalo na kung pipiliin mong magsimula mula sa iyong kaginhawaan. bahay

Sa wakas, sa isang negosyo sa pinansyal na coaching, makakaya mong makipagsosyo sa iba pang mas maliit na mga kumpanya sa pananalapi at pamumuhunan. Maaari kang makipagsosyo sa mga kumpanya ng mutual fund, mga hedge fund, mga diskwento sa broker, mga broker ng seguro, o iba pang mga kumpanya. Sa kahulihan ay kung mayroon kang isang solidong network at mahusay na nakaposisyon, maaari mong i-maximize ang iyong negosyo sa pinansyal na coaching.

Simulang pag-aralan ang pampinansyal na coaching market at pagiging posible ng mga pag-aaral

• Demography at psychography

Ang demograpiko at psychographic makeup ng mga naghahanap ng serbisyo ng mga financial coaching firm ay umaabot sa mga indibidwal, sambahayan, mga organisasyong korporasyon, namumuhunan at may-ari ng negosyo, kabilang ang mga negosyante, na nangangailangan ng payo at patnubay sa mga usapin sa pananalapi.

Kaya, kung nais mong tukuyin ang demograpiko ng iyong pampinansyal na coaching negosyo, dapat mong gawin ang lahat. Dapat itong isama ang mga samahan ng korporasyon, mga executive ng kumpanya, namumuhunan, retirado at retirado, mga startup at sambahayan sa loob at labas ng lungsod kung saan ka nagtatrabaho na kayang magbayad para sa iyong mga serbisyo.

Listahan ng mga ideya sa pinansyal na coaching sa pananalapi na maaari mong dalubhasa

Karamihan sa mga kumpanya ng pinansiyal na coaching ay may posibilidad na mag-alok ng mga pangkalahatang serbisyo na inaasahang mag-aalok ng isang pamantayan sa pinansyal na coaching firm. Kaya’t parang walang mga lugar ng angkop na lugar sa industriya. Ngunit sa kabilang banda, ang ilang mga financial coaching firm ay maaaring magpasya na magpakadalubhasa sa ilang mga pangunahing lugar o niches tulad ng:

• Pangkalahatang mga serbisyo sa financial coaching
• Pagpaplano at pamamahala sa pananalapi ng negosyo at pamahalaan
• Personal na pagpaplano at payo sa personal
• Pamamahala ng personal na pamumuhunan
• Bayad na mga serbisyo sa pagpapayo sa pamumuhunan sa pananalapi
• Mga serbisyo sa pagpaplano ng pananalapi
• Ang iba pang mga serbisyong pampinansyal tulad ng pamamahala sa portfolio, pagpaplano sa proteksyon, at brokerage

Antas ng kumpetisyon sa Pagkonsulta sa pagpaplano sa pananalapi

Ang antas ng kumpetisyon sa pagkonsulta sa pagpaplano sa pananalapi ay nakasalalay nang malaki sa iyong lugar ng kadalubhasaan at kung gaano kalaki at organisado ang iyong kumpanya.

Ang totoo ay hindi mahalaga ang antas ng kumpetisyon sa industriya, kung nagawa mo ang iyong nararapat na pagsusumikap at nilagyan ng label at nai-market nang tama ang iyong mga produkto o serbisyo, palagi kang magiging matagumpay sa industriya. Siguraduhin lamang na mayroon ka kung ano ang kinakailangan upang turuan at magbigay ng tamang solusyon para sa mga problemang pampinansyal ng mga tao at mga organisasyon.

Listahan ng mga sikat na tatak sa industriya

Sa bawat industriya, palaging may mga tatak na gumaganap ng mas mahusay o mas mahusay na pinaghihinalaang ng mga mamimili at ng pangkalahatang publiko kaysa sa iba.

Ang ilan sa mga tatak na ito ay nasa industriya nang mahabang panahon, habang ang iba ay kilala sa paraan ng pagpapatakbo ng kanilang negosyo at ng mga resulta na nakamit sa mga nakaraang taon. Ito ang ilan sa mga nangungunang kumpanya ng financial coaching sa Estados Unidos ng Amerika pati na rin sa buong mundo;

• Wiser Financial Coaching, LLC
• ProWise Pinansyal na Pagtuturo
• Ur Y Financial Coaching Services, LLC
• Pangkat ng Coach sa Pananalapi
• Waller Financial Coaching, Inc.
• Pangkat sa Pinansyal na Rigby
• Pagsasanay sa sandali | Paikot
• Wholistic Solusyon sa Pananalapi
• Don W. Anthis, CPA
• Dave Ramsey
• Сеть Kalayaan sa Pinansyal
• Abundance Financial Coaching LLC
• Financial Coaching Center

Pagsusuri sa ekonomiya

Pagdating sa pagsisimula ng isang financial coaching firm, kailangan mo lang kumuha ng isang feasibility study at market research bago ka magsimula sa iyong negosyo. Dapat pansinin na ang negosyo sa pinansyal na coaching ay hindi para sa mga bagong kasal; ito ay para sa mga propesyonal na mayroong kinakailangang karanasan at kaalaman upang imungkahi ang mga solusyon sa mga problemang pampinansyal.

Ang pagsisimula ng ganitong uri ng negosyo ay nagsasangkot sa pagkuha ng kinakailangang edukasyon at mga sertipikasyong propesyonal, pati na rin ang pagbuo ng mahusay na pakikipag-ugnayan sa pakikipagtulungan sa mga stakeholder sa industriya. Nakasalalay sa sukat na nais mong simulan, maaaring mangailangan ka ng libu-libong dolyar, at sa parehong oras, maaaring kailanganin mo ng mas mababa kaysa sa kung magpasya kang magsimula ng isang negosyo mula sa iyong bahay, virtual office, at ibinahagi. mga silid ng opisina.

Simula ang iyong financial coaching firm mula sa simula kumpara sa pagbili ng isang franchise

Pagdating sa pagsisimula ng ganitong uri ng negosyo, binabayaran ka nitong bumili ng isang franchise mula sa isang matagumpay na firm sa coaching sa pananalapi sa halip na magsimula mula sa simula. Habang ang pagbili ng isang franchise mula sa isang ipinalalagay na kumpanya ng financial coaching ay medyo mahal, tiyak na magbabayad ito sa pangmatagalan.

Ngunit kung talagang nais mong bumuo ng iyong sariling tatak pagkatapos mong napatunayan ang iyong halaga sa pagkonsulta sa pagpaplano sa pananalapi, maaari mo lamang simulan ang iyong sariling firm sa mga serbisyong pampinansyal sa coaching mula sa simula. Ang totoo ay kailangan mong magbayad upang masimulan ang iyong financial coaching firm mula sa simula.

Upang magsimula sa simula, magagawa mong magsagawa ng masusing pagsasaliksik sa merkado at pag-aaral ng pagiging posible bago pumili ng isang lugar upang simulan ang iyong negosyo. Mangyaring tandaan na ang karamihan sa matagumpay na mga kumpanya ng financial coaching ay nagsimula mula sa simula at pinamamahalaang bumuo ng isang matatag na tatak ng negosyo. Ang tagumpay sa negosyo ay nangangailangan ng dedikasyon, pagsusumikap, at pagpapasiya.

Mga potensyal na banta at hamon na kakaharapin mo Kapag Nagsisimula ng isang Negosyo sa Pinansyal na Pagtuturo

Dapat Mong Magpasya Lumikha ng Iyong Sariling Coaching na Serbisyo sa Pinansyal na Mga Serbisyo Ngayon. Ang isa sa mga pangunahing hamon na malamang na masagasaan mo ay ang pagkakaroon ng mahusay na matatag na mga kumpanya ng coaching sa pananalapi pati na rin ang iba pang nauugnay na pananalapi at mga kumpanya ng pagkonsulta na nag-aalok ng parehong mga serbisyo na nais mong mag-alok. Ang tanging paraan lamang upang maiwasan ang problemang ito ay ang paglikha ng iyong sariling merkado.

Ang ilan sa iba pang mga banta na malamang na harapin mo bilang isang financial coaching firm na tumatakbo sa Estados Unidos ay hindi kanais-nais na mga patakaran ng gobyerno, ang paglitaw ng isang kakumpitensya sa iyong rehiyon ng pagpapatakbo, at ang pandaigdigang pagbagsak ng ekonomiya na maaaring makaapekto sa mga kumpanya tulad ng isang service provider . financial coaching. Halos wala kang magagawa tungkol sa mga banta na ito bukod sa maging maasahin sa mabuti na gagana ang lahat para sa iyo.

Pagsisimula ng isang ligal na negosyo sa larangan ng coaching sa pananalapi

• Ang pinakamahusay na ligal na nilalang na ginamit para sa ganitong uri ng negosyo

Kapag isinasaalang-alang ang pagsisimula ng isang firm sa coaching ng pananalapi, ang iyong napiling entity ay malayo ang layo patungo sa pagtukoy kung gaano kalaki ang maaaring lumago ng negosyo.

Karaniwan kang may pagpipilian na pumili ng isang buong pakikipagsosyo o limitadong kumpanya ng pananagutan para sa iyong firm sa financial coaching. Karaniwan, ang isang buong pakikipagsosyo ay dapat na maging perpektong istraktura ng negosyo para sa isang maliit na kumpanya ng coaching sa pananalapi, lalo na kung nagsisimula ka lamang sa katamtamang start-up capital.

Ngunit kung balak mong mapalago ang iyong negosyo at magkaroon ng mga kliyente mula sa buong Estados Unidos ng Amerika at iba pang mga bansa sa mundo, ang pagpili ng isang buong pakikipagsosyo ay hindi isang pagpipilian para sa iyo. Ang Limited Liability Company, LLC ay magbawas para sa iyo.

Pinoprotektahan ka ng pagse-set up ng isang LLC mula sa personal na pananagutan. Kung may mali sa negosyo, ang pera lamang na inilagay mo sa limitadong kumpanya ng pananagutan ang nasa peligro. Hindi ito ang kaso para sa pangkalahatang pakikipagsosyo. Ang mga limitadong kumpanya ng pananagutan ay mas simple at mas nababaluktot upang pamahalaan, at hindi mo kailangan ng isang lupon ng mga direktor, mga pagpupulong ng shareholder o iba pang mga pormalidad sa pamamahala.

Narito ang ilan sa mga kadahilanan na dapat mong isaalang-alang bago pumili ng isang ligal na entity para sa iyong financial coaching firm; limitasyon ng personal na pananagutan, kadalian ng paglipat, pagtanggap ng mga bagong may-ari at pag-asa ng mga namumuhunan, at syempre buwis.

Kung maglalaan ka ng oras upang saliksikin ang iba’t ibang mga ligal na entity na gagamitin para sa iyong financial coaching firm, sasang-ayon ka sa limitadong kumpanya ng pananagutan na ito; Ang LLC ang pinakaangkop. Maaari mong simulan ang ganitong uri ng negosyo bilang isang limitadong kumpanya ng pananagutan (LLC) at ibahin ito sa isang korporasyong ‘C’ o isang korporasyong ‘S’ sa hinaharap, lalo na kung mayroon kang mga plano na maging publiko.

Ang pag-upgrade sa ‘C’ o ‘S’ Corporation ay magbibigay sa iyo ng pagkakataon na mapalago ang iyong financial coaching firm upang makipagkumpitensya sa mga pangunahing manlalaro sa industriya; Magagawa mong makabuo ng kapital mula sa mga venture capital firm, magkakaroon ka ng magkakahiwalay na istraktura ng buwis, at madali mong maililipat ang pagmamay-ari ng kumpanya.

Ang mga Nakaka-catch na Ideya ng Negosyo na Angkop para sa isang Firm ng Pagtuturo sa Pinansyal

Pagdating sa pagpili ng isang pangalan para sa isang negosyo, inaasahan kang maging malikhain sapagkat alinmang pangalan ang pipiliin mo para sa iyong negosyo ay makakatulong sa paglikha ng isang pang-unawa kung ano ang negosyo. Kung isinasaalang-alang mo ang pagsisimula ng iyong sariling financial coaching firm, narito ang ilang mga kaakit-akit na pangalan na maaari kang pumili mula sa:

• Johnson Johnson® Financial Coaching Services, LLC
• Sean Princeville Financial Coaching Services, LLC
• Douglas Williams Financial Coaching Firm, LLP
• Mike Sanders Co Mga Payo sa Pananalapi sa Pinansyal, LLP
• Andrew Morgan Financial Coaching Services, Inc.
• Ang Lance Maxwell Associates Co. Mga consultant sa pananalapi, LLP
• Pinnacle Financial Coaching Advisory Group
• Little Rock Financial Coaching Services, LLC
• Сара Джаэл Ко Mga Tagapayo sa Pananalapi, LLP
• Ang Blue Gates Financial Coaching Services, Inc.

Mga patakaran sa seguro

Sa Estados Unidos Sa Amerika at karamihan ng mundo, hindi ka maaaring magpatakbo ng isang negosyo nang wala ang ilan sa mga pangunahing patakaran sa seguro na hinihiling ng industriya na gusto mong pagtrabahoan. Samakatuwid, kinakailangan na gumuhit ng isang badyet para sa seguro at posibleng kumunsulta sa isang insurance broker upang matulungan kang pumili ng pinakaangkop na mga patakaran para sa iyong financial coaching firm.

Narito ang ilan sa mga pangunahing patakaran sa seguro na dapat mong isaalang-alang kapag bumibili kung nais mong simulan ang iyong sariling firm financial coaching firm sa Estados Unidos ng Amerika;

• Pangkalahatang seguro
• Seguro sa peligro
• Pinansyal na muling pagsiguro
• Seguro sa kalusugan
• Seguro sa pananagutan
• Bayad sa mga manggagawa
• Seguro laban sa hindi inaasahang gastos
• Seguro sa Patakaran ng May-ari ng Negosyo
• Seguro sa proteksyon sa pagbabayad

Proteksyon / Trademark ng Pag-aari ng Intelektwal

Kung nagpaplano kang magsimula ng iyong sariling financial coaching firm, karaniwang kakailanganin kang mag-aplay para sa proteksyon / trademark ng intelektwal na pag-aari, dahil pinapayagan ka ng likas na katangian ng negosyo na hamunin ang mga iligal na pagkilos ng mga samahan at indibidwal sa korte. paggamit ng intelektuwal na pagmamay-ari ng iyong kumpanya.

Gayundin, kung nais mong protektahan ang logo ng iyong kumpanya at iba pang mga dokumento, Mga item o software na natatangi sa iyo, o kahit na mga konsepto ng jingle at paggawa ng media, maaari kang mag-aplay para sa proteksyon ng intelektwal na pag-aari. Kung nais mong irehistro ang iyong trademark, inaasahan mong simulan ang prosesong ito sa pamamagitan ng pag-file ng isang application sa USPTO.

Kailangan mo ba ng isang propesyonal na sertipikasyon upang makagawa ng financial coaching?

Higit pa sa payo sa pinansyal na nakatuon sa pagganap na ibinibigay mo sa iyong mga kliyente, ang sertipikadong propesyonal ay isa sa mga pangunahing kadahilanan na nakikilala ang karamihan sa mga serbisyong pampinansyal. Kung nais mong gumawa ng isang epekto sa industriya, dapat mong sikaping makuha ang lahat ng kinakailangang mga sertipikasyon sa iyong larangan.

Pinatunayan ng sertipikasyon ang iyong kakayahan at ipinapakita na ikaw ay lubos na kwalipikado, nakatuon sa iyong karera at napapanahon sa mapagkumpitensyang merkado. Narito ang ilan sa mga sertipikasyon na maaari mong hangarin kung nais mong magpatakbo ng iyong sariling kumpanya ng pinansiyal na coaching;

• FFC Financial Fitness Coach – AFCPE
• Certified na Financial Coach ™
• Certified Financial Trainer (CMC) ®
• Certified Financial Planner® (CFP®)
• Certified Financial Analyst (CFA®)
• Certified Foundation Specialist (CFS)
• Chartered Financial Consultant (ChFC)
• Chartered Investment Advisor (CIC)
• Certified Investment Management Analyst (CIMA)
• Certified Markets Specialist (CMT)
• Certified Public Accountant at Personal na Pananalapi sa Espesyalista (CPA at PFS)
• Ang Certified Plan ng Pagreretiro sa Espesyalista o CRPS
• Degree sa Mga Kurso sa Pananalapi

Mangyaring tandaan na hindi ka maaaring matagumpay na magpatakbo ng isang financial coaching firm sa Estados Unidos nang hindi nangangailangan ng mga propesyonal na sertipikasyon at isang lisensya sa negosyo, kahit na mayroon kang sapat na karanasan sa industriya ng mga serbisyong pampinansyal.

Listahan ng Mga Ligal na Dokumento na Kinakailangan upang Patakbuhin ang isang Negosyo sa Pananalapi na Pagtuturo

Ang kakanyahan ng pagkakaroon ng kinakailangang dokumentasyon bago simulan ang isang negosyo sa Estados Unidos ng Amerika ay hindi masasabi, lalo na ang isang financial coaching firm. Ito ay isang katotohanan na hindi ka maaaring matagumpay na magsagawa ng negosyo sa Estados Unidos nang walang tamang dokumentasyon.

Kung gagawin mo ito, hindi magtatagal bago maabutan ka ng mahabang braso ng batas. Ito ang ilan sa mga pangunahing ligal na dokumento na inaasahan mong magkaroon sa lugar kung nais mong ligal na patakbuhin ang iyong sariling financial coaching firm sa Estados Unidos ng Amerika;

• Sertipiko ng pagpaparehistro
• Federal Taxpayer ID
• Pahintulot ng estado
• Lisensya sa negosyo at sertipikasyon
• Plano ng negosyo
• Kasunduan ng hindi pagpapahayag
• Kasunduan sa trabaho (mga sulat na may mga panukala)
• Kasunduan sa Pagpapatakbo para sa LLC
• Patakaran sa seguro
• Mga dokumento ng pagkonsulta sa kontrata
• Mga Tuntunin sa Paggamit ng Online
• Dokumento sa Patakaran sa Privacy ng Online
• Apostille (para sa mga may balak na magtrabaho sa labas ng Estados Unidos ng Amerika)
• Tsart ng kumpanya
• Patakaran sa seguro
• Memorandum of Understanding (MoU)

Ang pagtustos sa iyong negosyo sa pinansyal na coaching

Higit pa sa kinakailangang mga sertipikasyon at karanasan sa hands-on, ang pagse-set up ng isang kumpanya ng financial coaching ay maaaring maging epektibo sa gastos. Ang pagseguro sa isang pamantayang tanggapan sa isang mahusay na distrito ng negosyo, pagbibigay ng kagamitan sa tanggapan, at pagbabayad sa iyong mga empleyado ay bahagi ng kumonsumo ng isang makabuluhang tipak ng iyong start-up capital.

Pagdating sa negosyong pinansyal, ang isa sa mga unang bagay na dapat mong isaalang-alang ay ang pagsulat ng isang mahusay na plano sa negosyo. Kung mayroon kang isang mahusay at maisasagawa na dokumento ng plano sa negosyo, maaaring hindi mo na kailangang gumana nang mag-isa bago kumbinsihin ang iyong bangko. at ang iyong mga kaibigan upang mamuhunan sa iyong negosyo o pumasok sa pakikipagsosyo sa iyo.

Narito ang ilan sa mga pagpipilian na maaari mong tuklasin kapag naghahanap ng panimulang kapital para sa iyong pampinansyal na coaching company;

• Pagkolekta ng pera mula sa personal na pagtipid at pagbebenta ng mga personal na pagbabahagi at pag-aari
• Pagkalap ng pera mula sa mga namumuhunan at kasosyo sa negosyo
• Pagbebenta ng pagbabahagi sa mga interesadong mamumuhunan
• Ang pag-apply para sa isang pautang sa iyong bangko / bangko
• Ang pagsusumite ng iyong ideya sa negosyo at pag-apply para sa mga gawad sa negosyo at pagpopondo ng binhi mula sa mga samahan ng donor. at angel namumuhunan
• Pinagmulan para sa malambot na pautang mula sa iyong mga miyembro ng pamilya at iyong mga kaibigan.

Pagpili ng Tamang Lokasyon para sa Iyong Negosyo sa Pagtuturo sa Pinansyal

Ang mga firm sa financial coaching at karamihan sa mga negosyo na batay sa coaching ay hinihiling sa iyo na pisikal na makita Ito ang iyong mga customer, samakatuwid dapat itong matatagpuan sa isang magandang lokasyon; isang lugar na madaling kapitan ng trapiko ng tao at kotse, at isang lugar na nasa sentro ng distrito ng negosyo kung nais mo talagang maglingkod sa maraming mga kliyente at i-maximize ang iyong kita sa negosyo.

Ang katotohanang na Kung maaari mong patakbuhin ang iyong firm sa mga serbisyong pampinansyal mula sa anumang bahagi ng mundo ay hindi nangangahulugang ang lokasyon ay may maliit na epekto sa tagumpay ng iyong negosyo. Kung nagsagawa ka ng oras upang magsaliksik ng mga financial coaching firm, mahahanap mo ang mga ito ang mga kumpanya ay handang magbayad ng mamahaling renta upang manatili sa isang abalang distrito ng negosyo.

Kung nakagawa ka ng pagkakamali sa pag-upa o pag-upa ng pagkakataon ng isang financial coaching firm sa isang hindi nakakaabala o nakatagong lokasyon dahil lamang sa mura ito, kung gayon dapat kang maging handa na gumastos ng higit pa sa pagtataguyod ng iyong negosyo at posibleng pagtukoy sa mga potensyal na kliyente.

Mahalagang tandaan na ang isang sentro ng negosyo sa isang mabuting lokasyon ay hindi mura, kaya dapat na magtabi ka ng sapat na mga pondo sa pag-arkila / pag-upa sa iyong badyet. Kung bago ka sa dynamics ng paghahanap ng iyong negosyo sa financial coaching, dapat kang makipag-usap sa isang consultant ng negosyo o rieltor na lubos na nauunawaan ang lungsod at posibleng ang bansa kung saan mo balak simulan ang iyong firm.

Kaya, kung naghahanap ka para sa isang lokasyon para sa iyong financial coaching firm, tiyaking ang lokasyon ay nasa distrito ng negosyo ng iyong lungsod, isang lokasyon na nakikita at madaling ma-access. Siyempre, hindi mo nais na makahanap ng ganitong uri ng negosyo sa labas ng lungsod. Ang iyong mga kliyente ay dapat na makapagmaneho at hanapin ang iyong opisina na may kaunti o walang abala.

Narito ang ilan sa mga pangunahing kadahilanan na dapat mong isaalang-alang bago pumili ng isang lokasyon para sa iyong financial coaching firm;

• Mga demograpiko ng lugar
• Ang pangangailangan para sa mga serbisyong pampinansyal na coaching firm na nauugnay sa mga negosyo sa lokasyon
• pagkakaroon ng lokasyon
• Bilang ng mga firm financial coaching firm at mga nauugnay na negosyo sa lokasyon
• Mga batas at regulasyon ng lokal na komunidad / estado
• Trapiko, paradahan at kaligtasan.

Pagsisimula sa isang pampansyal na magtuturo sa mga isyu sa teknikal at HR

Sa karaniwan, ang ganitong uri ng negosyo ay hindi nangangailangan ng espesyal na teknolohiya o kagamitan maliban sa dalubhasang software sa pagpaplano ng pananalapi at iba pang mga application ng software na nauugnay sa pananalapi at mga aplikasyon ng software ng pamamahala sa social media. Kakailanganin mo rin ang mga computer / laptop, internet, telepono, fax at kagamitan sa opisina (upuan, mesa at istante).

Pagdating sa pagpili sa pagitan ng pag-upa at pag-upa ng puwang ng tanggapan, ang laki ng Financial Coaching Firm na nais mong simulan at ang iyong buong badyet para sa negosyo ay dapat na maka-impluwensya sa iyong pinili. Kung mayroon kang sapat na kapital upang makapagsimula ng isang pamantayang firm sa financial coaching, dapat mong isaalang-alang ang pag-upa ng puwang para sa iyong tanggapan; Kapag nagrenta ka, magagawa mong gumana sa pangmatagalang pagpaplano, pagbubuo at pagpapalawak.

Hanggang sa bilang ng mga empleyado na inaasahan mong magsimula sa isang negosyo, kakailanganin mong isaalang-alang ang iyong pananalapi bago magpasya. Sa average, kakailanganin mo ang isang CEO / lead financial advisor, financial advisor, financial risk analyst, legal secretary, administrator at HR manager, developer ng negosyo, accountant, customer support manager / front desk employee.

Bilang karagdagan, kakailanganin mo ang isang minimum na 5 hanggang 10 pangunahing mga empleyado upang mabisang magpatakbo ng isang average ngunit karaniwang pampinansyal na coaching firm. Tandaan na may mga oras na inaasahan mong kumuha ng mga dalubhasa upang matulungan kang makitungo sa ilang mga kilalang kliyente, lalo na ang mula sa malalaking mga korporasyon.

Negosyo sa Proseso ng Paghahatid ng Serbisyong Pinansyal sa Serbisyo ng Negosyo

Ang gawain ng mga financial coaching firm ay magkakaiba-iba mula sa isang ahensya patungo sa iba pa, ngunit perpekto ang isang kumpanya ng financial coaching na dapat una sa lahat lumikha ng isang maaasahang profile ng kumpanya bago kumuha ng mga kliyente.

Nakasalalay sa napagkasunduang kasunduan ng parehong partido, inaasahan na makakatanggap ka ng masusukat na mga indeks na nagpapakita na ang payo sa pananalapi na iyong ibinibigay o ang mga produktong pampinansyal na naibenta ay talagang naghahatid ng mga resulta. Sa ilang mga kaso ang napagkasunduang bayad sa coaching ay babayaran sa bahagi, sa ilang mga kaso ito ay babayaran nang buo at nang maaga.

Mahalagang ipahayag na ang isang financial coaching firm ay maaaring pumili upang mag-improb o mag-ampon ng anumang proseso at istraktura ng negosyo na magagarantiyahan sa kanila ng magandang return on investment (ROI), kahusayan at kakayahang umangkop; ang proseso ng pagbibigay ng mga serbisyo sa negosyo na inilarawan sa itaas ay hindi gawa sa bato.

Simula ng negosyo sa financial coaching. Plano sa marketing

• Mga Ideya at Estratehiya sa Marketing

Bilang isang firm sa financial coaching, kakailanganin mong patunayan ang iyong halaga ng maraming beses bago magrekrut ng mga kliyente upang kunin ang iyong mga serbisyo. Samakatuwid, kung isasaalang-alang mo ang pagsisimula ng iyong sariling kompanya ng mga serbisyong pampinansyal, babayaran ka muna nito para sa isang matagumpay na karera sa kahalili na industriya ng mga serbisyong pampinansyal.

Ang mga tao at mga organisasyon ay kukuha lamang ng iyong mga serbisyo o bibili ng iyong produkto. kung alam nila makakakuha sila ng isang mahusay na pagbabalik sa kanilang pamumuhunan o malulutas ang kanilang mga problemang pampinansyal.

Kaya, kapag nabuo mo ang iyong mga plano sa marketing at diskarte para sa iyong financial coaching firm, tiyaking lumikha ka ng isang nakakahimok na personal at corporate profile. Bilang karagdagan sa iyong mga kwalipikasyon at karanasan, mahalagang malinaw na sabihin kung ano ang nagawa mong makamit sa pagitan na oras, dahil nalalapat ito sa industriya ng pagkonsulta sa pananalapi at mga samahan kung saan ka nagtrabaho sa nakaraan.

Makakatulong ito na madagdagan ang iyong mga pagkakataon sa merkado kapag naghahanap ng mga kliyente / mamumuhunan. Tandaan na sa karamihan ng mga kaso kapag naghahanap ng mga kliyente para sa mga samahan ng korporasyon at iba pang mga institusyon, hihilingin sa iyo na ipagtanggol ang iyong panukala at samakatuwid dapat na maging mahusay ka sa mga presentasyon.

Narito ang ilan sa mga platform na maaari mong gamitin para sa pagmemerkado ng iyong financial coaching firm;

• Ipakilala ang iyong negosyo sa pamamagitan ng pagpapadala ng mga panimulang sulat kasama ang iyong brochure sa lahat ng mga corporate body, corporate executive, namumuhunan, retirees at retirees, startup, negosyante at sambahayan sa loob at labas ng lungsod kung saan ka nagtatrabaho na kayang magbayad para sa iyong mga serbisyo
• I-advertise ang iyong negosyo sa mga nauugnay na magazine sa pananalapi, mga istasyon ng radyo at mga channel sa TV (bigyan ang iyong sarili ng pag-access sa mga palabas sa pakikipag-usap na nauugnay sa mga serbisyong pangkonsulta sa pananalapi) at mga interactive na sesyon ng TV at radyo)
• Ilista ang iyong negosyo sa mga lokal na direktoryo / dilaw na pahina
• Dumalo sa mga pang-internasyonal na eksibisyon sa pananalapi, seminar at fair sa negosyo, atbp. Al
• Lumikha ng iba’t ibang mga pakete para sa iba’t ibang mga kategorya ng mga kliyente upang gumana sa kanilang mga pangangailangan sa pananalapi.
• Leverage sa Internet upang Itaguyod ang Iyong Negosyo
• Sumali sa mga lokal na kamara ng commerce at industriya sa paligid mo na may pangunahing layunin ng networking at marketing ng iyong mga serbisyo; Malamang, makakatanggap ka ng mga referral mula sa mga naturang network.
• Paggamit ng mga serbisyo ng mga marketer at developer ng negosyo para sa direktang marketing

Mga kadahilanan upang matulungan kang makuha ang tamang presyo ng produkto

Ang isa sa mga pangunahing kadahilanan na makakatulong sa iyong mag-alok ng iyong mga serbisyo sa isang kaakit-akit na presyo ay upang matiyak na ginagamit mo ang iyong gumaganang kapital mula sa mga mapagkukunan na hindi pipilitin sa iyo o magbigay ng isang mataas na rate ng interes.

Ang isa pang diskarte upang matulungan kang mag-alok ng iyong mga serbisyo sa tamang presyo ay upang mapanatili ang iyong mga gastos sa pagpapatakbo sa isang minimum at ituon ang iyong mga pagsisikap sa marketing at pagtataguyod ng iyong tatak. Bilang karagdagan sa pagtulong sa iyong makatipid sa mga gastos, makakatulong din ang diskarteng ito na makuha mo ang tamang presyo para sa iyong mga produkto at serbisyo.

Maaari mo ring subukan hangga’t maaari upang gumana sa mga independiyenteng kontratista at marketer; makakatulong ito sa iyo na makatipid sa suweldo ng iyong mga sales at marketing manager.

Posibleng Mga Paraan Upang Taasan ang Pagpapanatili ng Client Para sa Iyong Negosyo sa Pinansyal na Pagtuturo

Pagdating sa negosyo, hindi alintana kung anong industriya ang napagpasyahan mong itayo ang iyong tent, ang isa sa pinakamadaling paraan upang madagdagan ang pagpapanatili ng customer at posibleng makaakit ng mga bagong customer ay upang makapaghatid ng mga resulta at laging masiyahan ang iyong mga customer. Kung nasiyahan ang iyong mga customer sa iyong serbisyo, malamang na hindi makahanap ng isang kahaliling tagapagbigay ng serbisyo o produkto.

Ipinapakita ng istatistika na ang isa sa mga pangunahing kadahilanang pumili ang mga customer ng isang kahaliling service provider o produkto ay isang pagtanggi sa kalidad. Ang isa pang kadahilanan ay hindi magandang serbisyo sa customer.

Kung maipagpapatuloy mong pagbutihin ang iyong return on investment (ROI) para sa mga taong kumukuha ng iyong serbisyo at sa iyong serbisyo sa customer, hindi ka magpupumilit na mapanatili ang mga tapat na customer.

Bahagi ng kung ano ang kailangan mong gawin upang makamit ang layuning ito ay upang subaybayan ang pag-usad, mga resulta, o mga resulta na may pagtingin na mapabuti ang mga ito nang mabilis depende sa sitwasyon. Pagdating sa pamamahala ng iyong mga customer at pagbuo ng isang tapat na base ng customer, dapat kang bumili ng na-customize na CRM software.

Sa pamamagitan ng isang pasadyang sistema ng CRM, madali kang makipag-ugnay sa iyong mga customer (maaari kang gumawa ng mabilis na mga survey, maaari kang magsumite ng mga bagong produkto at kanilang mga presyo nang walang anumang paghihirap, maaari mong batiin sila sa kanilang mga kaarawan at iba pang mga anibersaryo, masusubaybayan mo ang kanilang mga tagumpay , maaari kang magpadala ng mga sms at na-customize na email, at higit sa lahat, madali kang makakatanggap ng impormasyon at puna mula sa kanila).

Mga diskarte upang madagdagan ang iyong kamalayan sa tatak at lumikha ng isang pagkakakilanlan sa kumpanya

Kung ikaw ay nasa negosyo at walang balak na buuin ang kamalayan ng tatak at iparating ang iyong pagkakakilanlan sa korporasyon, dapat kang maging handa na yakapin kung ano ang kinakatawan ng lipunan para sa iyong negosyo. At upang ipagpatuloy na maiparating ang kanilang pagkakakilanlan sa kumpanya sa paraang nais nilang makilala ng mga tao ang mga ito.

Kung balak mong magsimula ng isang financial coaching firm ay kailangang bumuo ng isang negosyo sa labas ng lungsod kung saan balak mong magtrabaho upang maging isang pambansa at pang-internasyonal na tatak, kung gayon dapat kang maging handa na gumastos ng pera sa pagtataguyod at pag-a-advertise ng iyong tatak.

Kapag nagtataguyod ng iyong tatak at pagkakakilanlan sa korporasyon, dapat mong gamitin ang parehong print at electronic media, pati na rin ang social media (ang Internet). Sa katunayan, kapaki-pakinabang ang paggamit ng mga platform ng internet at social media upang itaguyod ang iyong mga tatak, at ito ay medyo epektibo at laganap din.

Nasa ibaba ang mga platform na maaari mong gamitin upang mapagbuti ang iyong pagganap. itaguyod at i-advertise at i-advertise ang iyong financial coaching firm;

• maglagay ng mga ad sa mga pampinansyal na magasin at pahayagan, sa mga istasyon ng radyo at mga channel sa TV.
• hikayatin ang iyong regular na mga customer na gumamit ng advertising sa bibig
• Gumamit ng online at social media tulad ng; YouTube, Instagram, Facebook, Twitter, LinkedIn, Google+ at iba pang mga platform upang itaguyod ang iyong negosyo.
• Tiyaking inilagay mo ang iyong mga banner at billboard sa mga madiskarteng posisyon sa buong lungsod
• Ipamahagi ang mga flier at handbill sa mga naka-target na lugar sa at paligid ng aming lugar
• I-advertise ang iyong negosyo sa iyong opisyal na website at gumamit ng mga diskarte na makakatulong sa iyong maghimok ng trapiko sa iyong site
• Tatak ang lahat ng mga opisyal na sasakyan at tiyaking lahat ng iyong mga empleyado at kawani ng pamamahala ay regular na nagsusuot ng iyong branded shirt o cap.