Zelo pomemben korak pri vlaganju na borzi je izbira pravega borznega svetovalca. Vaš svetovalec je zelo podoben vašemu zdravstvenemu zdravniku in vam omogoča dolgoročno ustvarjanje bogastva. Svetovalec ima edinstveno vlogo, saj mora biti nepristranski in hkrati partner, ki vam bo pomagal povečati vaše bogastvo. Kako izbrati pravega borznega svetovalca? Čeprav ni strogih in hitrih pravil, je tukaj nekaj osnovnih smernic, ki jih morate upoštevati:
Ko gre za svetovalce za sklade, je ugled vse
Kaj bi moralo biti vaše izhodišče za pridobitev dobrega finančnega svetovalca? Začnite s pravimi napotnicami. Pravzaprav je lahko pridobitev zanesljive napotitve prijatelja ali družinskega člana prvi korak pri iskanju pravega finančnega svetovalca. Kaj še morate iskati? Oglejte si zgodovino, kvalifikacije in ugled podjetja, za katerega svetovalec dela. Zgodba o uspehu je pomembna tudi zato, ker je dokaz za puding v hrani. Imajo veliko uspehov? V tej fazi morata biti jasni dve stvari: ne potrebujete fanta, ki je bil pravkar ujet, in ne potrebujete svetovalca, ki strelja iz boka.
Potrebujete svetovalca, ki je pred ovinkom
Z drugimi besedami, borzni svetovalec mora biti izjemno proaktiven. Ne potrebujete svetovalca, ki se umiri in se odzove na situacijo; vaš svetovalec bi vam moral biti sposoben svetovati daleč pred drugimi. To je ključna razlika. Dobri svetovalci ohranjajo komunikacijske linije odprte in vas obveščajo o trenutnih finančnih težavah in priložnostih. Pomagajo vam enostavno razumeti zapletene finančne koncepte. Kot bi rekel Lynch, razlagajo s kredo. Zanesite se na finančnega svetovalca, ki vam bo povedal prednosti in slabosti vsake zgodbe.
Res dobri svetovalci v krizi nikoli ne paničarijo
Poiščite svetovalca, ki je potrpežljiv in brez panike. To je zelo pomembno za uspeh vaše naložbe. Svetovalec mora nenehno ocenjevati možnosti in vam dati ideje, ki ustrezajo vašemu profilu. Iskreno povedano, zadnja stvar, ki jo potrebujete, je borzni svetovalec, ki nenehno črpa najnovejše vroče delnice. Pravi svetovalec, čigar srčni interesi tega nikoli ne bodo storili.
Ali vam svetovalec res vzbuja zaupanje?
Ali potrebujete finančnega svetovalca, ki mu lahko zaupate? njihova priporočila. Če sama govorica telesa ali ton vašega svetovalca ne vzbujata zaupanja, se samo umaknite. On ni oseba, ki si jo želite. Če se po pogovoru s svetovalcem počutite nervozni, prestrašeni ali pod stresom, čim prej prekinite razmerje.
Glej tudi: Najboljša obrtna podjetja, najbolj donosna
Prepričajte se, da ima vaš borzni svetovalec pomembne izkušnje s finančnimi storitvami ali s katerim koli industrijskim priznanim certifikatom. Vsak svetovalec sklada mora opraviti vrsto izpitov, ki jih priznava SEBI, da jih potrdi, in te certifikate je treba redno obnavljati. Če ima vaš borzni svetovalec dodatne kvalifikacije, kot sta CFA ali CA, je to dodatna prednost za poklic.
Dobri borzni svetovalci so običajno agenti za zmanjšanje tveganja
Zanesljivo finančno svetovanje, ki temelji na več kot le na ravni vašega dohodka ali vrstah sredstev, v katera vlagate. Dober finančni svetovalec si bo vzel čas, da se pozanima o vašem splošnem finančnem stanju in preuči vaše bančne, naložbene, zavarovalne in posojilne potrebe. Vaša matrika tveganj je ključna za gradnjo delniškega portfelja za vas. Samo z razumevanjem vaših potrošniških navad, dolžniških obveznosti, življenjskih ciljev in drugega lahko finančni svetovalec začne razvijati smiselno in natančno strategijo. Drugače pa ne!
Ali ima borzni svetovalec jasno strategijo?
Resnično potrebujete svetovalca, ki ni samo mislec, ampak tudi strateg. Raje borzni svetovalec, ki ima jasno strategijo za različne tržne razmere. Nočete, da bi svetovalec sprejel odločitev in nato krivil zunanje dejavnike, kot so obrestne mere, zalivska vojna itd., za premajhno uspešnost vašega portfelja. Poskrbite, da ko se vaše življenjske okoliščine spremenijo, kot se pogosto zgodi, svetovalec bo lahko ustrezno premislil o vaši strategiji.
Dobri borzni svetovalci delajo z vami, ne za vas
Dober finančni svetovalec bo vedno v stiku z vami. Osredotočeni niso samo na vas, temveč tudi na vaše družinske člane, kar jim omogoča, da ponudijo bolj celostno rešitev. Dober finančni svetovalec se bo redno srečeval z vami in vašo družino skozi vse leto. In ta raven pozornosti bi se morala nadaljevati vsako leto vašega razmerja. Svetovalci prepogosto pokažejo veliko zanimanja do trenutka, ko dvignete ček, potem pa se njihovo zanimanje občutno zmanjša. Takšnih borznih svetovalcev čez noč ne potrebujete.
Nenazadnje bi morali biti najprej v vašem najboljšem interesu.
Strokovni svetovalci bodo prilagodili vaš načrt, da bo dosegel vaše cilje. Izdelkov vam ne vsiljujejo samo zato, da bi izpolnili kvoto ali dobili največjo provizijo. Bodite previdni, če vaš svetovalec poskuša prebiti nekaj neznanih delnic penija, nov IPO ali vzajemni sklad NFO. To so komercialni predlogi in dobri svetovalci nikoli ne bodo poskušali dati zelo agresivnih predlogov. To je delo prodajalca. Preverite, ali vaš svetovalec ponuja široko paleto izdelkov in možnosti storitev ali je omejen le na lastniške rešitve, ki jih prodaja njihovo podjetje. V bistvu potrebujete svetovalca, ki vam lahko da čas, pozornost in osredotočenost.
