7 korakov do vlaganja v startupe Silicijeve doline z malo denarja –

Želite vlagati v zagonska podjetja v Silicijevi dolini, ne da bi bili pooblaščeni vlagatelj? Če je odgovor DA, tukaj je 7 preprostih korakov za vlaganje v spletna zagonska podjetja z malo denarja.

Vlaganje v zagonska podjetja je trend, ker je zdaj znano kot donosen vir pasivnega dohodka, vendar je vprašanje za milijon dolarjev zdaj “kako vlagati, da bi dosegli znaten donos na svojo naložbo?”

4 razlogi, zakaj ljudje vlagajo v startupe

Obstaja veliko stvari, ki motivirajo ljudi, da vlagajo v startupe, in nekatere od njih so:

1. Ustvarjanje velikega donosa na naložbo: finančni donos je največji motivator za poslovne naložbe. Ljudje, ki imajo nekje skrit denar, vedno iščejo načine, kako lahko njihov denar deluje in zasluži, namesto da miruje nekje v banki, še posebej, ko je dobiček prevelik.
2. Zgradite finančni portfelj za upokojitev in druge. delamo, da zagotovimo prihodnost, in več kot zberete, bolj udobna bo vaša prihodnost. Tako nekateri vlagajo v startupe, da bi zgradili svoje upokojensko gnezdo. Ideja je, da če vlagajo v startup, ki bo donosen čez približno 10 let, bi se do takrat morda upokojili in živeli od tega dobička.
3. Želja po sodelovanju pri spremembah : Ta ponos nastane, ko veš, da si bil del največjega trenda, ki ga trenutno opažamo na svetu. Nekateri ljudje samo hrepenijo po tem, da bi bili vključeni v spodbujanje pozitivnih sprememb, ki prinašajo nove rešitve v življenje.
4. Pravice hvalisanja: vsi potrebujemo razlog, da se občasno pohvalimo in da je tema hvalisanja boljša od tistega, v kar si vložil v to, kar trenutno prinaša srečo.

Ali je mogoče vlagati v startupe Silicijeve doline, ne da bi bil pooblaščen vlagatelj?

Do maja 2016 so lahko samo akreditirani vlagatelji, ki so zaslužili 200 USD ali več na leto ali z neto vrednostjo 000 milijon USD (brez njihovega primarnega prebivališča), lahko vlagali v zasebna podjetja, da bi pridobili kapital. S tem zakonom so naložbe v startupe postale izključno domena nekaterih bogatih ljudi.

To pa naj bi se spremenilo leta 2016, ko bo odpravljen naslov III zakona o delovnih mestih, zahteva, ki omogoča vsakomur z prostim denarjem vlaganje v startup. Zakon o delovnih mestih je dvignil deleže za povprečnega vlagatelja in spremenil pogoje za startupe in vlagatelje. V zameno za lastniški kapital lahko zdaj vsak vlaga, kolikor želi, in to bi lahko povzročilo velike izgube, če bo naložba šla po načrtih.

Danes, če ne zaslužite 200 dolarjev ali ne posedujete premoženja v vrednosti milijona dolarjev, vas bodo imenovali nepooblaščeni vlagatelj, vendar lahko še vedno postanete angelski vlagatelj in sodelujete pri zagonskih naložbah v Silicijevi dolini prek tako imenovanega lastniškega množičnega financiranja.

Vzemite na primer, če ste v Amazon, Dell, Apple ali Microsoft vložili le 10 $, ko so ti izšli na borzo, boste glede na IPO Playbook od te naložbe bogatejši za milijon dolarjev. To je tisto, kar dobite po IPO, vendar si predstavljajte, da bi vlaganje pred IPO za vas pomenilo mega dobiček. To je razlog, da je vlaganje v startup posel vreden razmišljanja na tej stopnji, torej če imate potrebna sredstva.

Kaj je lastniško množično financiranje?

Množično financiranje lastniškega kapitala je, ko več vlagateljev združi svoja finančna sredstva, da zagotovi začetni kapital za zagon v zameno za lastniški delež v podjetju.

Kako deluje množično financiranje lastniškega kapitala

Množično financiranje lastniškega kapitala je podobno nakupu delnic podjetja, s katerimi se trguje na javnem trgu. Startupu daste del svojega denarja, v zameno pa prejmete del lastništva podjetja, skupaj s pravico do dividend od dobička, ki ga ustvari podjetje.
Svoje podjetje lahko tudi prodate. deli posel z drugim vlagateljem, če se odločite dvigniti denar.

Kako sodelovati pri množičnem financiranju na promocijah

Zdaj se podobnosti med množičnim financiranjem in vlaganjem v delnice končajo; za razliko od delnic, s katerimi se javno trguje, ni delniške borze za množično financiranje. Vendar pa obstaja več spletnih platform za zainteresirane vlagatelje, da se srečajo s podjetniki, ki iščejo osnovno financiranje za svoja zagonska podjetja.

7 korakov do vlaganja v startupe iz Silicijeve doline z malo denarja, ne da bi bili pooblaščeni vlagatelj

Mnogi ljudje želijo vlagati v startupe, vendar to odlagajo, ker mislijo, da je. skrivnostno in zapleteno podjetje, ki bi ga morali rezervirati za guruja. No, resnica je, da je vlaganje v startupe veliko lažje kot nekateri vlagatelji, in potovanje je lahko zelo koristno, saj vas bo potegnilo v povsem nov lonec rib.

Treba je opozoriti, da je osnovno načelo vlaganja v startupe, da startupom daš denar, oni pa tebi delnice. Poleg te tehnike obstajajo tudi drugi lažji načini za vlaganje v startupe in ustvarjanje dobička.

1. Investirajte prek platform tveganega kapitala

Nekatere platforme VC, s katerimi lahko začnete svojo začetno naložbeno pot, lahko vključujejo, vendar niso omejene na:

• Angelski kralji: ki ga je ustvaril Ross Blankenship in lansiral leta 2015, je občinstvo Kings naraslo na 75 naročnikov in zainteresiranih angelskih vlagateljev. Ta naložbena platforma vlaga v zagonska podjetja Cybersecurity, Biotech in SaaS Technology. Čeprav obstaja veliko platform za vlaganje v startupe, Angel Kings še naprej dobiva nagrade kot najbolj priljubljeno (in uspešno) naložbeno mesto, ki pomaga ustanoviteljem, vlagateljem in startupom pri zagonu.
• FundersClub: FundersClub je eden največjih angelov za množično financiranje naložb, ki se ponašajo s preučevanjem startupov, ki jih predstavljajo. Pravzaprav bo zmanjšanih le 2 % startupov. S povprečno naložbo od 3000 do 5000 $ lahko njihovi vlagatelji diverzificirajo svoje dejavnosti, da povečajo nagrade in zmanjšajo tveganja. Glede na platformo bo vlagatelj, ki je v zadnjem letu vložil denar v vsako podjetje na platformi, prejel 104,8-odstotni donos.
• SeedInvest: SeedInvest ponuja lastniško financiranje za desetine startupov, čeprav so nekateri omejeni na premožnejše vlagatelje (uradno znani kot akreditirani vlagatelji – vlagatelji z lastniškim kapitalom, ki presega 1 milijon USD ali z letnim dohodkom 200 USD). SeedInvest je popolnoma reguliran posrednik-trgovec, kar pomeni, da opravijo dodaten skrbni pregled podjetij, ki jih navedejo na svoji platformi.
• OneVest: OneVest uporablja bolj praktičen pristop kot druge platforme za množično financiranje angelov. Potencialni vlagatelj izpolni vlogo in poda podrobne informacije o tem, kakšno naložbo išče. Strokovnjak za naložbe nato po telefonu stopi v stik z vlagateljem, da se pogovori o naložbah, ki bi lahko bile primerne. Kljub visoki ravni praktične udeležbe vlagatelji ne zaračunavajo nobenih provizij za upravljanje ali provizij. Najmanjša naložba je 5000 $ na zagon in vlagateljem svetujejo, da lahko traja od 2 do 5 let, da naložba doseže likvidnost.
• WeFunder: WeFunder trdi, da je največji portal za financiranje z zbranimi dolarji, številom financiranih podjetij in številom vlagateljev: po podatkih podjetja več kot 100. V skladu z zakonodajo o zaposlitvi WeFunder načrtuje, da bo neakreditiranim vlagateljem omogočil, da v novoustanovljena podjetja vložijo le 000 $ naenkrat. Ta vmesnik bo znan množičnim sponzorjem, ki so uporabljali Kickstarter ali IndieGoGo. Trenutno imajo več kot 100 računov vlagateljev in financirajo 40 startupov.
• Indiegogo: Indiegogo je mednarodna spletna stran za množično financiranje, ki so jo leta 2008 ustanovili Daney Ringelmann, Slava Rubin in Eric. Schell za pomoč podjetjem zbrati denar za svoje projekte in izdelke. S tem, ko podjetnikom povsod nudijo platformo za lansiranje novih in revolucionarnih izdelkov, pomagajo pri inovacijah v tehnologiji, oblikovanju in še več, preden postanejo mainstream.
• Seznam angelov: AngelList je ameriško spletno mesto, ustvarjeno leta 2010 za startupe, angelske vlagatelje in iskalce zaposlitve, ki želijo delati v startupih, čeprav se je začelo kot spletna predstavitev tehnoloških startupov, ki so potrebovali osnovno financiranje. V bistvu je AngelList kot primerna platforma za startupe, ki jim pomaga pri povezovanju tako z vlagatelji kot zaposlenimi.

Tukaj so koraki, ki jih morate izvesti, da začnete sodelovati v množičnem financiranju delnic:

a. Preverite, ali izpolnjujete pogoje: Komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC) ima več pravil, ki ščitijo naložbe v množično financiranje. Vlagatelji, ki zaslužijo manj kot 100 USD na leto ali katerih neto vrednost ne presega 000 USD, lahko vlagajo le 100 % svojega dohodka ali največ 000 USD na leto.

Če je vaše premoženje vredno več kot 100 $ ali zaslužite letni dohodek, ki presega 000 $, potem lahko vložite le 100 odstotkov manjšega letnega dohodka ali neto vrednosti. Vendar pa lahko vsak neakreditirani vlagatelj v množično financiranje vloži največ 000 $ na leto.

b. Izvedite skrbni pregled: Množično financiranje lastniškega kapitala je tvegana naložba, tako kot z vlaganjem v delnice, lahko zaslužite veliko denarja, lahko pa tudi izgubite ves svoj denar, zato se prepričajte, da opravite temeljit skrbni pregled in natančno preučite vsak zagon, preden se ločite od denarja.

2. Investirajte prek IRA ali samostojnega 401k

IRA je opredeljen kot račun, ustvarjen pri finančni instituciji, ki posamezniku omogoča varčevanje za neobdavčeno rast ali davčno odloženo upokojitev.

Začetni kapital je lahko dobra naložba v skladu z vašimi dolgoročnimi cilji, če ne nameravate zapustiti IRA v nekaj letih. Znano je, da zagonska naložba traja povprečno 7 let, zato je dolgoročna zavezanost k varovanju vaših financ. V bistvu je to razlog, zakaj je ljudem dovoljeno vlagati v startupe s svojo IRA.

Vlaganje v zagon prek IRA lahko omeji vaš nadzor nad podjetjem, vendar vas ne omejuje, da ste v upravnem odboru ali delujete kot svetovalec. Če niste glavni zaposleni ali imate v lasti več kot 50 % podjetja, lahko v zagonu sodelujete v največji možni meri. Samostojna IRA lahko zakonito poseduje različne stvari, kot so nepremičnine, menice, zlato in plin.

3. Vlaganje prek osebnih povezav s podjetniki in ustanovitelji

Drug način za vlaganje v startup je, da izkoristite svoje osebne povezave s podjetniki in ustanovitelji. Če imate kakršno koli povezavo ali odnos z ustanoviteljem startupa, za katerega menite, da ima velik potencial za prihodnji dobiček, lahko zaobidete naložbene platforme in prosite ustanovitelja, da vlaga v njegovo startup podjetje. Ta način vlaganja dejansko poenostavi postopek.

4. Udeležba na Pitch dogodkih

Obisk omrežij in prijava Dogodki igrajo veliko vlogo v življenju skoraj vseh podjetnikov. Med obiskovanjem pitching dogodkov boste srečali številne ustanovitelje startupov, ki iščejo sredstva, nekateri lahko govorijo javno, drugi pa osebno. To je odličen način za iskanje startupov, saj lahko ocenite ustanovitelje in njihove poslovne ideje, ne da bi jih silili v obveznosti.

5. Pridružite se sindikatu AngelList, če bi raje sledili drugim vlagateljem

To je še ena možnost, ki bi jo lahko razmislil vlagatelj začetnik, vendar morate upoštevati, da morate imeti finančna sredstva, da jo podprete, preden ste povabljeni, da se pridružite sindikatu.

6. zadolževati in ne vlagati

Če že dolgo čakate, da vas donosnost naložbe (ali pa vas morda sploh nikoli ne prestraši) prestraši, lahko namesto tega vzamete poslovno posojilo za obetaven zagon. To posojilo je lahko v obliki pogodbe o delitvi dohodka, s katero vsako leto prejmete del dohodka iz poslovanja. Potencial za nagrado je tukaj manjši, vendar je tudi tveganje, poleg tega vam ne bo treba dolgo čakati, da se vrnete. Pričakujete lahko, da boste prejeli takojšnje plačilo v višini 8 % vašega denarja.

7 nasvetov, ki jih morate upoštevati pri vlaganju v startup

Vlaganje v startup je lahko zelo donosno, če vlagate pravilno, lahko pa tudi izgubite svoje vire, če vložite napačno naložbo. Tukaj je nekaj nasvetov, ki jih morate upoštevati, ko želite vlagati v startup.

• Investirajte v startupe, ki jim boste morda lahko dodali vrednost: res nima smisla vlagati v startup, ki te preplavi, če preprosto nočeš vreči svojega denarja in gledati v drugo smer, dokler ne dozori. Kot nadobudni vlagatelj bi bili srečnejši, če bi lahko vlagali ideje, ki bi vodile k rasti podjetja.
• Raznolika diverzifikacija: pri vlaganju v startupe spodbujamo diverzifikacijo, vendar je priporočljivo, da to storite zelo preudarno. Slepo razprševanje vaše naložbe na vsakem koraku, ki ga predstavlja kateri koli podjetnik, bo zagotovo povzročilo velike izgube, tudi če bi to nadomestila ena sama zmaga.

Namesto tega razmislite o tem, da greste trdo v izbrano skupino, v katero resnično verjamete. Razpršite svoje dejavnosti v različnih panogah, kot so zagonska podjetja v zdravstvu, nepremičninska podjetja in drugo, da ostanete varni pred morebitnimi nihanji v industriji. Toda osredotočite se na financiranje posameznih podjetij z obljubo. Z vlaganjem svojega kapitala in energije v manj izbranih podjetij boste imeli veliko bolj pozitiven vpliv na uspeh tega podviga.

• Preglejte njihove pravne dokumente: startupi morda nameravajo ustvariti velike ideje za svoje podjetje, da ne bodo imeli vedno urejene korporativne evidence. Resnično morate ugotoviti, ali je podjetje zakonito ustanovljeno, ali so bile delnice pravilno izdane in ali so najemi in pogodbe so vzpostavljeni, kot trdi družba, po možnosti z izkušenim odvetnikom za vrednostne papirje. Če naredite vse to, vam lahko v prihodnosti prihrani nekaj preglavic.
• Spoznajte tveganja: startupi potrebujejo drzne, potrpežljive vlagatelje, ker takšne naložbe potrebujejo čas, da dozorijo in morda ne bodo vedno potekale po pričakovanjih. Vedno ne pozabite, da ta naložba nosi visoko stopnjo tveganja in da svojega denarja ne smete pričakovati nazaj v 10 letih. Pravzaprav se vaša naložba morda sploh ne izplača, zato morate biti pripravljeni tudi izgubiti nekaj denarja.
• Previdno preučite pretekle in sedanje usposobljenosti vodstva podjetja in nikomur ne zaupajte njihovih besed. Tudi če so lastniki podjetij prijatelji prijateljev, vedno preverite, kaj vam povedo.
• Investirajte v ustanovitelje: Proslavljati odlično, inovativno novo idejo je enostavno. Toda kdo so ljudje, ki vodijo ladjo? Če je na čelu dobre ideje močno vodstvo, vedite, da bodo najverjetneje izpolnili svoje poslanstvo. Zato je bolje vlagati v startupe z močnimi ustanovitelji.
• Investirajte samo tisto, kar lahko izgubite: vlaganje v startupe je tvegano; Lahko zmagate več ali izgubite več. Odvisno od zneska naložbe, ki jo imate v svojem portfelju, boste verjetno naredili več obeh. Prepričajte se, da ste dovolj finančno varni, da izgubite znesek, ki ste ga pripravljeni vložiti.
• Investirajte v vnaprej preverjena zagonska podjetja: Da bi zmanjšali svoja tveganja, je priporočljivo vlagati samo v vnaprej preverjena zagonska podjetja.

Kako unovčiti svojo začetno naložbo

Vlaganje v startup je ena stvar, pridobivanje denarja za svojo naložbo pa je nekaj drugega. Nekatere prednosti vlaganja v startupe je mogoče uresničiti na več načinov.

1. Ko novo podjetje pridobi novo podjetje

Dejstvo je, da 99 % uspešnih podjetij običajno pridobijo večja podjetja, ki nakup plačajo bodisi z gotovino bodisi z zalogo v prevzemni družbi. Ko bo to plačilo izvedeno, bodo vlagatelji pobrali različne odstotke svojih naložb.

Recimo, na primer, če vlagatelj začetnik izda ček za 100 $ startup podjetju kot del njihove naložbe, bo podjetje preneslo delnice izdaje na vlagatelja, ki predstavlja 000 % vseh uveljavljajočih se delnic. To pomeni, da se tako investitor kot podjetje strinjata, da je celotno podjetje po investiciji vredno 10 milijon dolarjev.

Ko se podjetje razširi in se na koncu pojavi veliko podjetje, ki kupi startup za recimo 10 milijonov dolarjev, se denar razdeli in 10 % tega (v tem primeru 1 milijon dolarjev) gre vlagatelju, ki je zdaj dobil 10-kratni donos od začetne naložbe. To je eden od načinov, kako vlagatelji zagonskih podjetij dobijo od svojih naložb.

2. Ko gre zagon v javnost

Javna ponudba (IPO) je postopek, s katerim podjetje prvič proda svoje delnice javnosti in postane javno podjetje. Glavna prednost javnega nastopa na IPO je zmožnost hitrega zbiranja kapitala s privabljanjem velikega števila vlagateljev. Podjetje lahko ta denar nato uporabi za nadaljnji razvoj poslovanja in povračilo svojim vlagateljem. Poleg tega lahko vlagatelj začetnik namesto izplačila kupi delnice in postane solastnik podjetja.

3. Ko podjetje začne izplačevati dividende

Izplačilo dividend je tudi način, na katerega lahko nadobudni vlagatelj požene nagrade svoje naložbe v podjetje.

4. Ko vlagatelji prodajo svoje delnice drugim vlagateljem

Vlagatelji lahko svojo začetno naložbo izkoristijo tudi s prodajo svojih delnic drugim vlagateljem. To se običajno naredi, ko želi investitor zapustiti naložbo prej, kot je načrtovano.