Ko gre za svet naložb, večina ljudi ne ve, kje začeti. Na srečo nam lahko pri tem pomagajo veliki vlagatelji preteklosti in sedanjosti. Ti naložbeni citati segajo v čas Benjamina Franklina, nekateri pa so od sodobnih strokovnjakov, kot sta Dave Ramsey in Warren Buffett. 25 citatov je bilo izbranih zaradi njihove trajne vrednosti. Čeprav se trgi lahko spreminjajo, je ta naložbeni nasvet brezčasen.
Ključni zaključki
- Brezčasne finančne ponudbe dajejo vlagateljem boljši pogled na prihodnost s posredovanjem modrosti iz preteklosti.
- Najboljše borzne kotacije učijo vlagatelje, kako je uspeh na trgu odvisen od igranja kvot namesto sledenja naravnim instinktom.
- Citati o naložbah in premoženju kažejo, kako dolgoročno pridobiti bogastvo in ga pametno porabiti.
- Najboljši naložbeni citati nasprotnikov povedo vlagateljem, kako lahko zaslužijo, če nasprotujejo splošnemu mnenju.
Brezčasni finančni citati
1. “Naložba v znanje se najbolj obrestuje.” — Benjamin Franklin
Ko gre za vlaganje, se nič ne bo bolj izplačalo kot izobraževanje. Izvedite potrebne raziskave in analize, preden se odločite za naložbo.
2. «Dna v svetu naložb se ne končajo s štiriletnimi najnižjimi vrednostmi; končajo se z 10- ali 15-letnimi najnižjimi vrednostmi.» — Jim Rogers
Čeprav padci v 10 do 15 letih niso pogosti, se zgodijo. V teh časih se ne sramujte iti proti trendu in investirati; lahko obogateli, če naredite drzno potezo ali izgubite majico. Zapomnite si prvi citat v tem članku in investirajte v panogo, ki ste jo temeljito raziskali. Nato bodite pripravljeni na to, da bo vaša naložba padla, preden se bo obrnila in se začela izplačevati.
3. »Povedal ti bom, kako postati bogat. Zaprite vrata. Bodite prestrašeni, ko so drugi pohlepni. Bodi pohlepen, ko te je drugih strah.» — Warren Buffett
Po filozofiji Warrena Buffetta bodite pripravljeni vlagati v padajoči trg in »izstopiti« iz hitro rastočega trga.
4. “Z dobrim pogledom na zgodovino lahko bolje razumemo preteklost in sedanjost ter s tem jasno vizijo prihodnosti.” — Carlos Slim Helu
Za vlagatelje je veliko prelahko izgubiti perspektivo. Kadarkoli gre kaj velikega narobe, veliko ljudi zagrabi panika in prodajo svoje naložbe. Če pogledamo zgodovino, so si trgi opomogli od finančne krize leta 2008, zloma dotcomov in celo velike depresije, tako da bodo verjetno prestali tudi vse, kar sledi.
Najboljše borzne ponudbe
5. “Ni pomembno, ali imaš prav ali ne, ampak koliko denarja zaslužiš, ko imaš prav, in koliko izgubiš, ko se motiš.” — George Soros
Preveč vlagateljev postane obsedenih s tem, da imajo prav, tudi če so dobički majhni. Velika zmaga in zmanjšanje izgub, ko se motite, sta pomembnejša od tega, da imate prav.
6. “Glede na 10-odstotno možnost 100-kratnega izplačila bi morali to stavo sprejeti vsakič.” — Jeff Bezos
Večina ljudi zavrne številne najboljše in najbolj donosne naložbene ideje preprosto zato, ker verjetno ne bodo delovale. Ti vlagatelji se nikoli ne ustavijo in razmislijo, koliko bi lahko zaslužili, če bi dejansko prišlo do malo verjetnih rezultatov. Jeff Bezos je sprejel te stave in postal najbogatejša oseba na svetu.
7. »Ne išči šivanke v kupu sena. Le kupi kozolec!« — John Bogle
Če se zdi pretežko najti naslednjega Amazona, se je John Bogle domislil edinega zanesljivega načina, kako se vključiti v akcijo. Z nakupom indeksnega sklada lahko vlagatelji vložijo nekaj denarja v vsako delnico. Tako nikoli ne zamudijo največjih zmagovalcev na borzi.
8. «Ne želim skočiti čez sedemmetrske palice; Okoli sebe iščem palice za eno nogo, čez katere bi lahko stopil.» — Warren Buffett
Vlagatelji si pogosto pretežko delajo stvari. Vrednostne delnice, ki jih ima Buffett najraje, so pogosto boljše od trga, kar olajša uspeh. Domnevno prefinjene strategije, kot je prodaja na kratko, dolgoročno izgubljajo denar, zato je ustvarjanje dobička veliko težje.
9. “Borza je polna posameznikov, ki poznajo ceno vsemu, a vrednosti ničesar.” — Phillip Fisher
To je še en dokaz dejstva, da bo vlaganje brez izobrazbe in raziskav na koncu vodilo do obžalovanja vrednih naložbenih odločitev. Raziskovanje je veliko več kot le poslušanje splošnega mnenja.
10. “Pri vlaganju je tisto, kar je udobno, le redko donosno.” — Robert Arnott
Včasih boste morali stopiti iz svoje cone udobja, da bi dosegli pomembne dobičke. Spoznajte meje svojega območja udobja in vadite izstopanje iz njega v majhnih odmerkih. Toliko, kot morate poznati trg, morate poznati tudi sebe. Lahko ostaneš noter, ko vsi drugi skačejo z ladje? Ali izstop med največjim shodom stoletja? V taki vrsti samoanalize ni prostora za ponos. Najboljša naložbena strategija se lahko spremeni v najslabšo, če nimate želodca, da bi je prestali.
11. «Koliko milijonarjev poznate, ki so obogateli z vlaganjem v varčevalne račune? Počivam svoj primer.» — Robert G. Allen
Čeprav je naložba v varčevalni račun zanesljiva stava, bodo vaši dobički minimalni zaradi izjemno nizkih obrestnih mer. Toda ne pozabite enega popolnoma. Varčevalni račun je zanesljivo mesto za nujni sklad, medtem ko tržna naložba ni.
12. “Če obstaja ena skupna tema širokemu spektru svetovnih finančnih kriz, je to, da čezmerno kopičenje dolga, bodisi s strani vlade, bank, korporacij ali potrošnikov, pogosto predstavlja večja sistemska tveganja, kot se zdi med konjunkturo.” — Carmen Reinhart
Pazite se dolgov, ki se v obdobjih blaginje zdijo smiselni. Ko nastopi kriza, ponavadi najbolj trpijo posamezniki, podjetja in celo vlade, ki so se med konjunkturo zadolžile.
13. “Ne napovedujemo makroekonomskih dejavnikov, na naša podjetja gledamo z vidika od spodaj navzgor glede njihovih dolgoročnih možnosti za vrnitev.” — Mellody Hobson
Zelo težko je napovedati, kdaj bo prišla naslednja recesija ali zlom borznega trga, zato mnogi najboljši vlagatelji tega niti ne poskusijo. Namesto tega poiščite dobra podjetja z močjo, da se prebijejo skozi občasno zahtevno gospodarsko okolje.
14. “Pogum me je naučil, ne glede na to, kako huda postane kriza … vsaka dobra naložba se bo sčasoma izplačala.” — Carlos Slim Helu
Ne obupajte ob neizogibnih neuspehih, s katerimi se srečujejo vsi vlagatelji, zlasti med krizo na trgu. Če je bil razlog za naložbo dober, ga vztrajajte in sčasoma bi se moralo obrniti.
15. “Posamezni vlagatelj bi moral dosledno delovati kot vlagatelj in ne kot špekulant.” — Ben Graham
Ste investitor in ne nekdo, ki lahko napoveduje prihodnost. Svoje odločitve temeljite na resničnih dejstvih in analizah, ne pa na tveganih, špekulativnih napovedih.
Citati o naložbah in bogastvu
16. “Največje tveganje od vseh je, da ga ne vzamete.” — Mellody Hobson
Obstaja neposreden kompromis med tveganjem in donosi. Če se vlagatelji držijo sredstev z nizkim tveganjem, kot so denarni trg in obveznice, potem tvegajo nizke dolgoročne donose.
17. »Vračila so zelo pomembna. To je naša prestolnica.» — Abigail Johnson
Dolgoročna stopnja donosnosti naložb na koncu določa, koliko bogastva si ljudje sčasoma naberejo. Vedno si oglejte donose, ko razmišljate o vzajemnih skladih ali skladih, s katerimi se trguje na borzi (ETF).
18. “Ni pomembno, koliko denarja zaslužiš, ampak koliko denarja obdržiš, kako trdo dela zate in koliko generacij ga hraniš.” — Robert Kiyosaki
Če ste milijonar do svojega 30. leta, vendar vse raznesete do 40. leta, niste nič pridobili. Povečajte in zaščitite svoj naložbeni portfelj tako, da ga previdno razpršite, in morda boste financirali številne prihodnje generacije.
19. “Vedite, kaj imate, in vedite, zakaj imate to.” — Peter Lynch
Naredite domačo nalogo, preden se odločite. Ko se odločite, poskrbite, da boste svoj portfelj pravočasno ponovno ocenili. Modro držanje danes morda ne bo pametno držanje v prihodnosti.
20. »Finančni mir ni pridobivanje stvari. Učiti se živeti z manj, kot zaslužiš, da lahko vrneš denar in imaš denar za vlaganje. Ne moreš zmagati, dokler tega ne storiš.» — Dave Ramsey
Če ste skromni pri izdatkih, lahko zagotovite, da boste imeli dovolj za upokojitev in lahko vrnete tudi skupnosti.
21. »Naložba bi morala biti bolj podobna opazovanju sušenja barve ali opazovanju rasti trave. Če želite razburjenje, vzemite 800 dolarjev in pojdite v Las Vegas.» — Paul Samuelson
Če mislite, da je vlaganje igre na srečo, se motite. Vključeno delo zahteva načrtovanje in potrpežljivost. Vendar pa so dobički, ki jih opazite skozi čas, res razburljivi.
Številni najboljši citati o vlaganju spodbujajo premišljenost pred impulzivnostjo, drznost namesto previdnosti in pametno raziskovanje pred odločanjem o okusu meseca.
Najboljši citati Contrariancev o naložbah
22. “Štiri najnevarnejše besede pri vlaganju so, tokrat je drugače.” — Sir John Templeton
Sledite tržnim trendom in zgodovini. Ne ugibajte, da bo ta čas drugačen. Na primer, glavni ključ do vlaganja v določen delniški ali obvezniški sklad je njegova uspešnost v petih letih.
23. “Široka diverzifikacija je potrebna le, če vlagatelji ne razumejo, kaj počnejo.” — Warren Buffett
Na začetku je pomembna diverzifikacija. Vendar pa obstajajo nevarnosti prevelike diverzifikacije vašega portfelja. Ko si enkrat zmočite noge in začnete zaupati svojim naložbam, lahko ustrezno prilagodite svoj portfelj in stavite višje.
24. »Doživite recesijo, imate padce delniškega trga. Če ne razumeš, da se bo to zgodilo, potem nisi pripravljen, na trgih ti ne bo šlo dobro.« — Peter Lynch
Ko vas zadenejo recesije ali padci, morate ostati na poti. Gospodarstva so ciklična in trgi so pokazali, da si bodo opomogli. Prepričajte se, da ste del teh okrevanj.
25. “Najbolj nasprotujoča stvar od vsega je, da se ne zoperstaviš množici, ampak da misliš z lastno glavo.” — Peter Thiel
Spodnja črta
Svet naložb je lahko hladen in trd. Ponovno se obrnite na te citate, ko se počutite negotovi ali zmedeni glede vlaganja. Kako so pomembni za vaše izkušnje? Ali želite dodati kakšne najljubše citate? Je kaj, kar spregledate in bi lahko naredili drugače? Kadarkoli se vse zdi pretežko, se spomnite besed Colina Powella: »Sanje ne postanejo resničnost s pomočjo čarovnije; zahteva znoj, odločnost in trdo delo.»
