Un pas foarte important în modul de a investi în piața de valori este alegerea consilierului potrivit pentru piața de valori. Consilierul dvs. seamănă foarte mult cu medicul dumneavoastră social și vă permite să creați bogăție pe termen lung. Consilierul are un rol unic de jucat, deoarece trebuie să fie pasionant și în același timp să fie partenerul care vă va ajuta să vă măriți averea. Cum să alegeți consilierul potrivit pentru bursă? Deși nu există reguli dure și rapide, iată câteva linii directoare de bază pe care ar trebui să le urmați:
Când vine vorba de consilieri de fonduri, reputația este totul
Care ar trebui să fie punctul dvs. de plecare pentru a obține un bun consilier financiar? Începeți cu recomandările corecte. De fapt, obținerea unei recomandări de încredere de la un prieten sau membru al familiei poate fi primul pas în găsirea unui consilier financiar potrivit. Ce altceva mai trebuie să cauți? Uită-te la istoria, calificările și reputația companiei pentru care lucrează consultantul. Povestea de succes contează și pentru că dovada budincii stă în mâncare. Au o mare experiență de succes? Există două lucruri care trebuie clarificate în această etapă: nu aveți nevoie de un tip care tocmai a fost prins și nu aveți nevoie de un consilier care să tragă din șold.
Aveți nevoie de un consilier care este în față la viraj
Cu alte cuvinte, un consilier de bursă trebuie să fie extrem de proactiv. Nu aveți nevoie de un consilier care să se așeze și să răspundă la situație; consilierul dvs. ar trebui să vă poată sfătui cu mult înaintea celorlalți. Aceasta este diferența cheie. Buni consultanți păstrează liniile de comunicare deschise, ținându-vă la curent cu problemele și oportunitățile financiare actuale. Vă ajută să înțelegeți cu ușurință concepte financiare complexe. După cum ar spune Lynch, ei explică cu cretă. Mizați-vă pe un consilier financiar care să vă spună avantajele și dezavantajele fiecărei povești.
Consilierii cu adevărat buni nu intră niciodată în panică într-o criză
Găsiți un consultant care are răbdare și care nu intră în panică. Acest lucru este foarte important pentru succesul dvs. în investiții. Consultantul trebuie să evalueze continuu opțiunile și să vă ofere idei care se potrivesc profilului dvs. Sincer, ultimul lucru de care aveți nevoie este un consultant pe piața de valori care pompează în mod constant cele mai noi stocuri la cald. Un consultant adevărat ale cărui interese la bază nu o vor face niciodată.
Consilierul îți inspiră într-adevăr încredere?
Aveți nevoie de un consilier financiar în care să aveți încredere pentru a avea încredere în el? recomandările lor. Dacă limbajul corpului însuși sau tonul consilierului dvs. nu inspiră încredere, trageți înapoi. El nu este persoana pe care o vrei. Dacă vă simțiți nervos, fricos sau stresat după ce ați discutat cu consilierul dvs., puneți capăt relației cât mai curând posibil.
A se vedea, de asemenea: Cele mai bune afaceri meșteșugărești, cele mai profitabile
Asigurați-vă că consultantul dvs. în bursă are o experiență semnificativă în servicii financiare sau în orice certificare recunoscută din industrie. Fiecare consultant de fond trebuie să promoveze o serie de examene recunoscute SEBI pentru a le valida, iar aceste certificări trebuie să fie reînnoite în mod regulat. Dacă consultantul dvs. în bursă are calificări suplimentare, cum ar fi CFA sau CA, acesta este un avantaj suplimentar pentru profesie.
Consultanții buni pe piața bursieră sunt de obicei agenți de reducere a riscurilor
Sfaturi financiare de încredere bazate pe mai mult decât nivelul venitului sau tipurile de active în care investiți. Un bun consilier financiar va lua timp să se întrebe despre situația dvs. financiară generală și să vă examineze nevoile bancare, de investiții, asigurări și împrumuturi. Matricea dvs. de risc este cheia construirii unui portofoliu de acțiuni pentru dvs. Numai înțelegând obiceiurile dvs. de cheltuieli, obligațiile datoriei, obiectivele vieții și multe altele, un consilier financiar poate începe să dezvolte o strategie semnificativă și precisă. Nu în caz contrar!
Are consilierul pe acțiuni o strategie clară?
Chiar ai nevoie de un consilier care nu este doar un gânditor, ci și un strateg. Preferă un consultant de acțiuni care are o strategie clară pentru o varietate de condiții de piață. Nu doriți ca consilierul să ia o decizie și apoi să dați vina pe factori externi, cum ar fi ratele dobânzii, războiul din Golf etc., pentru performanța insuficientă a portofoliului dvs. consultantul va putea să vă regândească strategia în mod corespunzător.
Buni consilieri bursieri lucrează cu tine, nu pentru tine
Un bun consilier financiar va ține întotdeauna legătura cu dvs. Acestea sunt orientate nu numai către tine, ci și către membrii familiei tale, ceea ce le permite să ofere o soluție mai holistică. Un bun consilier financiar se va întâlni cu dvs. și familia dvs. în mod regulat pe tot parcursul anului. Și acest nivel de atenție ar trebui să continue în fiecare an al relației tale. Prea des, consilierii manifestă mult interes până în momentul retragerii cecului, dar după aceea interesul lor scade semnificativ. Nu aveți nevoie de astfel de consilieri peste noapte.
Nu în ultimul rând, acestea ar trebui să fie mai întâi în interesul dumneavoastră.
Consultanții profesioniști vă vor adapta planul pentru a vă îndeplini obiectivele. Nu vă impun produse doar pentru a îndeplini o cotă sau pentru a primi cel mai mare comision. Aveți grijă dacă consilierul dvs. încearcă să treacă printr-un stoc de bani necunoscut, o nouă IPO sau un fond mutual NFO. Acestea sunt propuneri comerciale, iar consultanții buni nu vor încerca niciodată să facă propuneri foarte agresive. Aceasta este treaba vânzătorului. Verificați dacă consultantul dvs. oferă o gamă largă de produse și opțiuni de servicii sau dacă acestea sunt limitate doar la soluțiile proprietare pe care le vinde compania lor. Practic, aveți nevoie de un consilier care să vă ofere timp, atenție și concentrare.
