Vil du vite kravet for å få en chartret finansiell planlegger? Hvis JA, her er en guide for hvordan du kan bli en finansiell planlegger uten erfaring.
En finansiell planlegger er en praktiserende lege som utarbeider økonomiske planer for mennesker som dekker ulike aspekter ved personlig økonomi, for eksempel kontantstrøm, utdanning, pensjon, forsikring, skattlegging og eiendomsplanlegging.
Finansplanleggere har som oppgave å bruke sine ferdigheter og kunnskapsrikdom til å hjelpe sine klienter med å formulere en spesifikk økonomisk plan på en måte som sikrer at de oppnår sine langsiktige økonomiske mål. Med andre ord, for å hjelpe kundene sine med å planlegge for fremtiden, må finansplanleggeren først analysere noen aspekter av klientens nåværende økonomiske tilstand, for eksempel hans tilstand, økonomiske ressurser, livsstil, preferanser og mål.
Detaljert guide for hvordan du blir en sertifisert finansiell planlegger uten arbeidserfaring
Ved å samle denne informasjonen kan de deretter komme med forslag og anbefalinger om hvordan en gitt klient best kan oppnå den økonomiske fremtiden han ser for seg. For å være en god økonomisk planlegger må du ha følgende egenskaper:
Kvaliteter til en god økonomisk planlegger
- Godt bevandret i økonomi: du må forstå økonomi, gjeld, forsikring, investeringer og andre komplekse økonomiske konsepter.
- Vær snill mot folk: Som finansplanlegger må du kommunisere godt med mennesker, fordi du vil hjelpe dem med å konsolidere deres økonomiske liv.
- Vellykket markedsføring: , uansett hvordan du liker det, er jobben til en finansiell planlegger lik en kommersiell virksomhet i den følelsen at du må lete etter kundene dine ved å bruke markedsføringskunnskapene dine.
- Evne til å forstå komplekse økonomiske dokumenter
- Kunnskap om finansielle produkter
- Utmerkede presentasjonsevner
For å bli en finansiell planlegger må du først ha en bachelorgrad innen felt som regnskap, finans, økonomi eller virksomhet. Selvfølgelig er det ikke et lovkrav å oppnå en grad i noen av disse områdene, men arbeidsgivere foretrekker å ansette noen som har en Certified Financial Planner (CFP) tittel samt en grad.
For å fungere effektivt som en økonomisk planlegger må du først finne ut om du har ferdigheter, interesser og personlighetstrekk som er passende for denne karrieren. Her er noen trekk du må ha hvis du skal bli en økonomisk planlegger.
- Du har et ønske om å hjelpe folk med å forberede seg på deres økonomiske fremtid
- Liker du å møte nye mennesker
- Du liker å bli kjent med kundenes behov og ønsker
- Er du interessert i å gi folk råd og veiledning
- Du vil gå inn på det profesjonelle feltet med ubegrenset inntjeningspotensial
- Du kan forstå komplekse økonomiske dokumenter som testamenter, forsikringer og regnskap
- Respekterer kundens personvern
- Kald samtale og banke på døren beredskap til å utvikle din kundebase
Utdanningskrav som trengs for å bli en finansiell planlegger
Utdanningskravene som kreves for å bli en finansiell planlegger (sertifisert og ellers) varierer fra region til region og til og med fra arbeidsgiver til arbeidsgiver. Teknisk er det mulig å bli en finansiell planlegger uten noen grad og uten sertifisering, selv om de som er seriøse med å forfølge en karriere innen økonomisk planlegging definitivt vil få en sertifisering på grunn av de mange ekstra fordelene.
For å bli en Certified Financial Planner i USA, trenger du en bachelorgrad eller høyere fra et akkreditert høyskole eller universitet (akkreditering må være anerkjent av det amerikanske utdanningsdepartementet på det tidspunktet graden tildeles).
Det er ingen spesifikasjoner for hvilket område graden skal være fra, men en grad innen områder som regnskap, økonomi, økonomi, virksomhet eller matematikk er veldig aktuelt for karriere innen finansiell planlegging.
Deretter må du jobbe med finansiell planlegging i minst tre år i en heltidsstilling som vil sette deg i direkte kontakt med økonomisk planlegging ved å hjelpe en allerede etablert finansplanlegger eller finansiell planlegger i en akademisk setting.
Innhente et sertifikat for finansiell planlegger
Når du oppnår dette, må du ta CFP -eksamen, som består av tre økter som varer i totalt 10 timer. Denne eksamen kan tas tre ganger i året, vanligvis i mars, juli og november, og kan registreres på over 50 testsentre på forskjellige steder i USA.
Alternativt, når du tok en doktorgrad i virksomhet, økonomi eller forretningsledelse, ble en lisensiert advokat, eller ble en sertifisert statsrådgiver, godkjent finansiell rådgiver eller chartret livsforsikring.
Du kan deretter søke om CFP Board Certification Exam under Call Status. Dette betyr at selv om opplæringen ikke inkluderer de typiske kursene som en tavle krever, kan innholdet betraktes som ekvivalent. Om nødvendig kan du be om en revisjon av utskriften av din tidligere utdannelse.
Du må deretter fullføre et “capstone” opplæringskurs på høyskolenivå som er godkjent av CFP-styret for å sikre at alle fagpersoner som har tenkt å søke fra andre felt har den nødvendige kunnskapen for å opptre kompetent som en CFP.
Gjennomsnittlig inntekt eller lønn for en finansiell planlegger
Ifølge data samlet av United State Bureau of Labor, er gjennomsnittslønnen for amerikanske arbeidere i en personlig finansiell rådgiver sysselsettingsgruppe om $ 67 per år. Så hvordan betaler økonomiske planleggere?
Hvordan tjener finansplanleggere penger?
- Kommisjon: det er en provisjon belastet for å utføre visse transaksjoner. Når en finansiell planlegger selger en aksje, obligasjon, aksjefond, forsikringsplan, mottar de en prosentandel av salget. Denne prosentandelen varierer etter produkt.
- Fast avgift: her betaler du bare et fast gebyr for rådene du gir kundene dine.
- Forvaltningshonorar. Du kan også kreve et spesifikt gebyr for beløpet du administrerer for klienten din. Denne avgiften er vanligvis rundt en prosent av de totale pengene du administrerer.
- Grunnlønn: planleggere kan også betale månedslønn til sine arbeidsgivere (muligens sammen med en provisjon eller bonusstruktur i tillegg til grunnlønn).
Mange finansplanleggere jobber på heltid eller på kontraktsbasis i store selskaper og organisasjoner som banker. På den annen side kan finansplanleggere også bli ansatt av små finansplanleggere eller til og med være selvstendig næringsdrivende. Her er en liste over organisasjoner som trenger tjenestene til en finansiell planlegger:
Organisasjoner som trenger tjenestene til en finansiell planlegger
- Banker
- stoler på selskaper
- forsikringsbyråer
- meglerhus
- advokatfirmaer
- regnskapsfirmaer
- Selvstendig næringsdrivende
- Verdipapirfondsselskaper
Til slutt, med tanke på alle stadier av å bli den ultimate planleggeren, kan noen mennesker bli overveldet av hele prosessen. Her er trinnene du kan ta i dag for å gjøre målene dine til virkelighet.
- Ta en finansplanlegger til lunsj og still ham noen spørsmål, for eksempel om de liker jobben sin, hvor lang tid det tok dem å bli finansiell planlegger, hva er gjennomsnittlig dag osv.
- Registrer deg på et kurs i finans, investering, bank eller økonomi for å begynne å lære det grunnleggende.
- Ta en praksisplass hos et meglerfirma for investeringsbanker. Det vil lære deg finansiell terminologi og drift og tillate deg å få arbeidserfaring.
