Een zeer belangrijke stap bij het beleggen op de aandelenmarkt is het kiezen van de juiste beursadviseur. Uw adviseur lijkt veel op uw welzijnsarts en stelt u in staat om op lange termijn welvaart te creëren. De hulpverlener heeft een unieke rol te spelen omdat hij onpartijdig moet zijn en tegelijkertijd de partner moet zijn die u zal helpen uw vermogen te vergroten. Hoe kiest u de juiste beursadviseur? Hoewel er geen vaste regels zijn, zijn hier enkele basisrichtlijnen die u moet volgen:
Als het gaat om fondsadviseurs, is reputatie alles
Wat moet uw uitgangspunt zijn om een goede financieel adviseur te krijgen? Begin met de juiste verwijzingen. Het krijgen van een betrouwbare verwijzing van een vriend of familielid kan zelfs de eerste stap zijn bij het vinden van de juiste financieel adviseur. Waar moet je nog meer naar zoeken? Kijk naar de geschiedenis, kwalificaties en reputatie van het bedrijf waarvoor de consultant werkt. Het succesverhaal is ook van belang, want de proof of the pudding ligt in het eten. Hebben ze een geweldige track record van succes? Er zijn in dit stadium twee dingen die duidelijk moeten zijn: je hebt geen man nodig die net is gepakt, en je hebt geen adviseur nodig die vanuit de heup schiet.
Je hebt een adviseur nodig die voorop loopt in de bocht
Met andere woorden, een beursadviseur moet uiterst proactief zijn. Je hebt geen hulpverlener nodig die achterover leunt en inspeelt op de situatie; je hulpverlener moet je ver vooruit op anderen kunnen adviseren. Dit is het belangrijkste verschil. Goede adviseurs houden de communicatielijnen open en houden u op de hoogte van actuele financiële problemen en kansen. Ze helpen u om complexe financiële concepten gemakkelijk te begrijpen. Zoals Lynch zou zeggen, leggen ze uit in krijt. Vertrouw op een financieel adviseur om u de voor- en nadelen van elk verhaal te vertellen.
Echt goede adviseurs raken nooit in paniek in een crisis
Zoek een adviseur die geduldig is en niet in paniek raakt. Dit is erg belangrijk voor uw beleggingssucces. De adviseur moet voortdurend de mogelijkheden evalueren en u ideeën aandragen die bij uw profiel passen. Eerlijk gezegd, het laatste dat u nodig hebt, is een beursconsulent die constant de nieuwste hot-aandelen met spoed pompt. Een echte adviseur wiens belangen het nooit zullen doen.
Wekt de adviseur echt vertrouwen en vertrouwen in jou?
Heeft u een financieel adviseur nodig die u kunt vertrouwen om hem te vertrouwen? hun aanbevelingen. Als de lichaamstaal zelf of de toon van je adviseur geen vertrouwen wekt, trek je gewoon terug. Hij is niet de persoon die je wilt. Als u zich nerveus, angstig of gestrest voelt na overleg met uw hulpverlener, beëindig dan de relatie zo snel mogelijk.
Zie ook: De beste ambachtelijke bedrijven, de meest winstgevende
Zorg ervoor dat uw beursconsulent aanzienlijke ervaring heeft in financiële dienstverlening of een door de branche erkende certificering. Elke fondsconsulent moet slagen voor een reeks door SEBI erkende examens om ze te valideren, en deze certificeringen moeten regelmatig worden vernieuwd. Als uw beursconsulent aanvullende kwalificaties heeft, zoals CFA of CA, is dit een extra voordeel voor het beroep.
Goede beursadviseurs zijn meestal risicobeperkende agenten
Betrouwbaar financieel advies op basis van meer dan alleen uw inkomensniveau of het soort vermogen waarin u belegt. Een goede financieel adviseur zal de tijd nemen om te informeren naar uw algehele financiële situatie en uw bank-, investerings-, verzekerings- en kredietbehoeften te onderzoeken. Uw risicomatrix is de sleutel om een aandelenportefeuille voor u op te bouwen. Alleen door inzicht te krijgen in uw bestedingspatroon, schuldverplichtingen, levensdoelen en meer, kan een financieel adviseur beginnen met het ontwikkelen van een zinvolle en nauwkeurige strategie. Niet anders!
Heeft de voorraadadviseur een duidelijke strategie?
Je hebt echt een adviseur nodig die niet alleen een denker maar ook een strateeg is. Geef de voorkeur aan een aandelenconsulent die een duidelijke strategie heeft voor verschillende marktomstandigheden. U wilt niet dat de adviseur een beslissing neemt en vervolgens externe factoren zoals rentetarieven, de Golfoorlog, enz. de schuld geeft van de underperformance van uw portefeuille. Zorg ervoor dat wanneer uw levensomstandigheden veranderen, zoals vaak het geval is, uw consultant in staat zal zijn om uw strategie op de juiste manier te heroverwegen.
Goede beursadviseurs werken met u samen, niet voor u
Een goede financieel adviseur houdt altijd contact met u. Ze zijn niet alleen op u gericht, maar ook op uw gezinsleden, waardoor ze een meer holistische oplossing kunnen bieden. Een goede financieel adviseur zal u en uw gezin het hele jaar door regelmatig ontmoeten. En dat aandachtsniveau zou elk jaar van je relatie moeten blijven bestaan. Te vaak tonen adviseurs veel interesse tot het moment dat je een cheque intrekt, maar daarna neemt hun interesse aanzienlijk af. Zulke beursadviseurs heb je van de ene op de andere dag niet nodig.
Last but not least, ze moeten eerst in uw belang zijn.
Professionele adviseurs stemmen uw plan af op uw doelen. Ze dwingen je geen producten op om een quotum te halen of de hoogste commissie te krijgen. Wees voorzichtig als uw adviseur probeert een onbekende pennystock, nieuwe IPO of NFO-beleggingsfonds door te drukken. Dit zijn commerciële voorstellen, en goede adviseurs zullen nooit proberen om zeer agressieve voorstellen te doen. Dit is de taak van de verkoper. Controleer of uw consultant een breed scala aan producten en service-opties biedt, of dat deze beperkt zijn tot de eigen oplossingen die hun bedrijf verkoopt. Kortom, je hebt een adviseur nodig die je tijd, aandacht en focus kan geven.
