Ga je startgeld ophalen bij angels en wil je je kansen vergroten? Zo JA, dan is dit precies hoe angel-investeerders werken en investeringskeuzes maken.
Wat is een angel-investeerder?
Angel-investeerders zijn vermogende individuen die op zoek zijn naar een levensvatbaar en potentieel winstgevend bedrijf. beginners investeren in ruil voor financiële of niet-financiële beloningen.
U kunt een angel-investeerder zien als een informele geldschieter. Banken en andere financiële instellingen zijn officiële kredietverstrekkers. Ze geven u geld om uw bedrijf te starten en te laten groeien in ruil voor een vooraf overeengekomen rente. Het belangrijkste waar een financiële instelling zich zorgen over maakt, is of u de rente kunt betalen, en als blijkt dat u dat niet kunt, zal de bank juridische stappen ondernemen om uw geld terug te krijgen, mogelijk in bezit nemen van uw onderpand en andere wettelijk aanvaardbare maatregelen.
Maar de angel-investeerder neemt een veel groter risico door op persoonlijk niveau in zijn bedrijf te investeren. Een engelinvesteerder is op zoek naar een bedrijf dat het potentieel heeft om in de toekomst te floreren en het geld biedt dat nodig is om het bedrijf te starten of te laten groeien. De engelinvesteerder verwacht aandelen in dit bedrijf te bezitten, of verwacht zijn kapitaal in de toekomst met enige rente af te betalen.
De angel investor krijgt echter geen garanties van het bedrijf, en als het bedrijf failliet blijkt te gaan, zal de angel investor verliezen moeten lijden.
Verschil tussen angel investor en venture capitalist
Het is niet ongebruikelijk dat mensen een engelinvesteerder verwarren met een durfkapitalist, omdat hun functies bijna hetzelfde zijn. ze bieden allebei financiering voor het bedrijf.
Een engelinvesteerder verschilt echter van een durfkapitalist in die zin dat durfkapitalisten een groep investeerders zijn die hun middelen bundelen om in een bedrijf te investeren. Ze verstrekken niet noodzakelijkerwijs startfinanciering; ze kunnen investeren in elk type bedrijf, bestaand of startend, zolang ze het potentieel winstgevend achten.
Durfkapitalisten investeren ook niet privé of privé zoals engelinvesteerders doen. Wanneer durfkapitalisten samenkomen, creëren ze een bedrijf waarmee ze investeren in bedrijven met een hoog potentieel. Durfkapitalisten worden commanditaire vennoten in het bedrijfsleven, terwijl bedrijfsleiders die dagelijkse bedrijfsgerelateerde taken uitvoeren, algemene partners worden genoemd.
Engelbeleggers kunnen ook deelnemen aan het beheer van het bedrijf. of ze kunnen optreden als adviseurs voor de bedrijven die ze helpen financieren. Zoals ik eerder al zei, investeert de angel-investeerder op persoonlijk niveau en draagt hij bij wat hij kan bijdragen, behalve contanten, om het succes van het bedrijf te verzekeren.
Wat is er nodig om een angel investor te worden?
Angel-investeerders moeten voldoen aan de SEC-normen voor geaccrediteerde beleggers, die bepalen dat om als angel-investeerder te worden beschouwd, u een minimumvermogen van $ 1 miljoen en een jaarlijks inkomen van ten minste $ 200 moet hebben.
Angel-investeerders gebruiken hun eigen geld in tegenstelling tot durfkapitalisten, en als het bedrijf in de vroege stadia crasht, zal de belegger zijn geld volledig verliezen.
Hoe gemakkelijk is het om een Angel Investor te vinden?
Deze angel-investeerders kunnen echter moeilijk te vinden zijn, en zelfs nadat ze zijn gevonden, kan het een uitdaging zijn om hen te overtuigen om in een startup te investeren vanwege het inherente risico van startups.
Nieuwe bedrijven hebben bijvoorbeeld geen omzet, de oprichter van het bedrijf heeft misschien heel weinig kennis van wat management inhoudt en een bedrijfsplan kan alleen gebaseerd zijn op een eenvoudig prototype of concept. Maar zelfs met enorme onzekerheid blijven engelinvesteerders veel geld investeren in nieuwe bedrijven die niet zijn geverifieerd en niet worden vertrouwd, in de hoop dat ze uiteindelijk nuttig zullen zijn.
Investeren in engelen wordt meestal geassocieerd met Silicon Valley, maar de waarheid blijft dat engelinvesteerders in de Verenigde Staten actief zijn. Volgens het Halo-rapport bevond ongeveer 20 procent van hen zich in Californië. Alleen al in de Verenigde Staten hebben angel-investeerders in 24,1 in totaal $ 2015 miljard geïnvesteerd.
Vooral in de beginfase konden 73 bedrijven profiteren van deze investeringen. Angel-investeerders zijn niet alleen beperkt tot de Verenigde Staten. Ze bestaan in andere landen zoals Ierland, Colombia, India, enz.
Hoe engelinvesteerders werken
Als een engelinvesteerder ermee instemt om in uw bedrijf te investeren, moet hij u een cheque uitschrijven voor het bedrag dat u met hem bent overeengekomen. Afhankelijk van de overeenkomst die u met uw investeerder heeft, kunnen zij u een eenmalige investering of een constante injectie van geld geven om het bedrijf te ondersteunen en te begeleiden door de moeilijke opstartfase.
Het bedrag dat een engel investeert kan variëren van enkele duizenden dollars tot enkele miljoenen. Het geld dat hij investeert kan komen in de vorm van een lening of gedeeltelijk eigendom van een bedrijf, zeg maar 10%. Als hij een belang in het bedrijf bezit, betekent dit dat hij een vermindering van toekomstige winsten zal ontvangen.
Het uiteindelijke doel van de belegger is om zijn belang binnen een paar jaar met een aanzienlijke winst te verkopen. In geval van faillissement hoeft de ondernemer het geld dat in de onderneming is geïnvesteerd niet zoals bij een reguliere lening terug te geven. Vanwege het feit dat angel-investeerders voornamelijk in nieuwe, niet-geverifieerde bedrijven investeren, zijn bedrijfsstoringen niet ongewoon, wat resulteert in een volledig verlies voor de belegger. Als alles echter goed werkt, kan de uitbetaling indrukwekkend zijn.
Bij reeds gevestigde bedrijven kan het vrij eenvoudig zijn om te bepalen of u erin wilt investeren of niet. Gevestigde bedrijven genereren omzet, genereren winst en gebruiken kasstromen om te bepalen hoe waardevol een onderneming is.
Deze indices zijn echter niet beschikbaar voor startups en nieuwe ondernemingen, en daarom moeten angel-investeerders veel harder werken om te bepalen of hun tijd het waard is om te investeren. Hun doel is om voldoende winst te maken uit succesvolle ondernemingen om verliezen van minder succesvolle of niet-succesvolle ondernemingen te compenseren.
Hier zijn enkele belangrijke overwegingen die een engelinvesteerder kan gebruiken wanneer hij probeert te investeren in een nieuw bedrijf.
Hoe Angel Investors investeringsbeslissingen nemen
- Game-veranderende technologie of service
Het kan een product of dienst zijn die iets nieuws, nieuws en innovatiefs op tafel brengt. De meeste angel-investeerders zijn niet alleen op zoek naar een klein herontwerp van het ontwerp, maar zijn op zoek naar iets dat veel slimmer en goedkoper is. Van angel-investeerders is bekend dat ze op zoek zijn naar een concurrentievoordeel in de markt. Ze willen dat hun investeringen omzet en winst kunnen genereren voordat concurrenten met iets soortgelijks de markt kunnen betreden.
2. Managementteam
Dit is een van de belangrijkste parameters die bepalend zijn voor de keuze van een belegger om te investeren in een bedrijf of het over te dragen. Het team zijn de mensen die het idee tot leven brengen. De mensen achter een product of dienst zijn net zo belangrijk of zelfs belangrijker dan het product zelf in termen van succes.
Een incompetent team kan uiteindelijk de beste producten verpesten, en een geweldig team kan een middelmatig product succesvol maken. Investeerders zijn op zoek naar een team met vaardigheden zoals goede ervaring om de klus te klaren, enthousiast, energiek, bereid om te luisteren en te leren, onder andere.
3. Grote markt
Geen enkele belegger wil investeren in een product dat een zeer kleine doelgroep zal aantrekken, van wie de meesten met hun investeringen een land of zelfs de wereld willen veroveren. Een bedrijf dat aantoont dat het zich op een grote markt kan richten, is essentieel om de aandacht van angel-investeerders te trekken. Aan de andere kant willen angel-investeerders er meestal voor zorgen dat de bedrijven waarin ze investeren een kans hebben om de verkoop met miljoenen dollars te verhogen, om een geweldig rendement op de investering te behalen.
Angel-investeerders verwachten dat bedrijfsplannen marktspecifieke maatanalyses bevatten. Deze analyse moet worden verzameld door middel van zorgvuldige studie, niet alleen geruchten en speculatie.
4. Hoge schaalbaarheid: dit betekent dat het bedrijf snel kan groeien in inkomsten terwijl de kosten tot een minimum worden beperkt, wat zorgt voor een consistente winstgevendheid. Sommige bedrijven schalen gemakkelijk en andere niet.
Overweeg een startup die balpennen wil maken.Pennen kunnen tegen lage kosten worden vervaardigd en zijn als zodanig een schaalbare onderneming in vergelijking met een bedrijf dat veel maatwerk of deskundige tijd nodig heeft om te installeren of te raadplegen.
5. Output en evaluatie: elke mogelijke exit wordt gevolgd door een rendement dat gebaseerd is op een combinatie van verschillende factoren, zoals hoeveel u heeft geïnvesteerd, uw pre-money waardering, hoeveel aandelen de belegger bezit en de aankoopprijs. In deze geest moet de angel-investeerder een idee hebben van hoeveel het bedrijf kan worden verkocht en of extra investeringsrondes het eigendomspercentage kunnen verminderen.
6. Beoordeling en risico: hoe je het ook bekijkt, startups en bedrijven lopen veel risico’s en onzekerheden. Wanneer angel-investeerders ondernemers ontmoeten en met hen communiceren, of hun bedrijfsplan lezen, willen ze in detail weten wat het bedrijf tot nu toe heeft bereikt en wat er nog meer moet worden gedaan met extra geld. Ze moeten een aantal vragen beantwoorden, zoals:
- Kunnen er zich later regelgevende of juridische problemen voordoen?
- Is dit product nu volwassen genoeg voor de markt, of wordt het in de toekomst beter geïmplementeerd?
- Is er een mogelijke uitweg uit de investering en een kans op rendement?
De methode die door verschillende engelinvesteerders wordt gebruikt om het risico dat inherent is aan een bedrijf te meten en dus om een investering te kiezen, verschilt van persoon tot persoon. Sommige mensen kunnen een riskante onderneming aan als er grote winsten mee gemoeid zijn, terwijl anderen iets veiliger willen. Uiteindelijk proberen angel-investeerders echter het risico te beperken en tegelijkertijd het maximale rendement op de investering die ze doen te garanderen.
Hoe engelinvesteerders geld verdienen
Angel-investeerders zijn op zoek naar een bedrijf met het potentieel om op tijd te slagen. Ze verdienen op verschillende manieren geld, zoals:
- Verkoop je startup : Angel-investeerders kunnen investeren in een startup, en wanneer het bedrijf booming en winstgevend is, kunnen ze het bedrijf verkopen aan andere investeerders en in ruil daarvoor geld, aandelen of een combinatie van beide ontvangen. Elke engelinvesteerder (als er meer dan één is) ontvangt geld of aandelen, afhankelijk van wat ze in het bedrijf hebben geïnvesteerd.
- Verkoop van aandelen : Een angel-investeerder kan er ook voor kiezen om uit te betalen door zijn eigen belang in het bedrijf aan een andere investeerder te verkopen in ruil voor contant geld. Dergelijke privéaandelen kunnen worden verhandeld via een privémakelaar of via online platforms zoals SecondMarket, Sharespost en Equityzen.
- Openbaar worden … Beleggers kunnen ook besluiten om een bedrijf openbaar te noteren en bepaalde aandelen van dat bedrijf op de aandelenmarkt te verkopen, zoals de New York Stock Exchange (NYSE), NASDAQ en andere wereldwijde aandelenmarkten.
- dividend ontvangen : Een engelinvesteerder kan besluiten dat hij heel lang deel wil blijven uitmaken van het bedrijf en er vervolgens voor kiezen om dividenden te ontvangen uit de winst van het bedrijf.
