De meest succesvolle investeerders zijn niet in één dag gemaakt. Het leren kennen van de ins en outs van de financiële wereld en uw persoonlijkheid als belegger kost tijd en geduld, om nog maar te zwijgen van vallen en opstaan. In dit artikel leiden we u door de eerste zeven stappen van uw expeditie naar beleggen en laten we u zien waar u onderweg op moet letten.
Belangrijkste leerpunten
- Uw investeringsreis begint met een plan en een tijdsbestek; als u weet voor hoe lang u belegt en wat u hoopt te winnen, kunt u de structuur opzetten om dit te bereiken.
- Leer vervolgens hoe de markt werkt, zoek uit welke beleggingsstrategie het beste bij u past en bepaal wat voor soort belegger u bent.
- Wees voorzichtig van wie u advies inwint en houd rekening met uw eigen vooroordelen en aannames, terwijl u de juiste weg voor u vindt.
- Zorg ervoor dat u begrijpt dat dit een reis van lange adem is, zodat u niet struikelt over tegenslagen op de korte termijn; blijf altijd open en leer van je fouten.
1. Aan de slag met beleggen
Succesvol beleggen is een reis, geen eenmalige gebeurtenis, en u moet zich voorbereiden alsof u op een lange reis gaat. Begin met het definiëren van uw bestemming en plan vervolgens uw investeringstraject dienovereenkomstig. Wilt u bijvoorbeeld over 20 jaar op 55-jarige leeftijd met pensioen gaan? Hoeveel geld heb je nodig om dit te doen? Deze vragen moet u eerst stellen. Het plan dat u bedenkt, hangt af van uw beleggingsdoelen.
2. Weet wat werkt op de markt
Lees boeken of volg een beleggingscursus over moderne financiële ideeën. De mensen die theorieën als portefeuilleoptimalisatie, diversificatie en marktefficiëntie bedachten, ontvingen niet voor niets hun Nobelprijs. Beleggen is een combinatie van wetenschap (financiële fundamenten) en kunst (kwalitatieve factoren). Het wetenschappelijke aspect van financiën is een solide startpunt en mag niet worden genegeerd. Als wetenschap niet jouw sterkste punt is, wees dan niet getreurd. Er zijn veel teksten, zoals Aandelen voor de lange termijn door Jeremy Siegel, waarin financiële ideeën van hoog niveau op een gemakkelijk te begrijpen manier worden uitgelegd.
Als u eenmaal weet wat op de markt werkt, kunt u eenvoudige regels bedenken die voor u werken. Warren Buffett is bijvoorbeeld een van de meest succesvolle beleggers ooit. Zijn eenvoudige beleggingsstijl wordt samengevat in dit bekende citaat: “Investeer nooit in een bedrijf dat je niet kunt begrijpen.” Het heeft hem goed gediend. Hoewel hij de technologische opleving miste, vermeed hij de daaropvolgende verwoestende neergang van de hightechzeepbel van 2000.
Wat voor soort investeerder bent u: een individualist, een avonturier, een voogd of een beroemdheid?
3. Ken uw beleggingsstrategie
Niemand kent u en uw situatie beter dan u. Daarom bent u misschien wel de meest gekwalificeerde persoon om zelf te beleggen. Het enige dat u nodig heeft, is een beetje hulp. Identificeer de persoonlijkheidskenmerken die u zullen helpen of verhinderen succesvol te beleggen, en beheer deze dienovereenkomstig.
Een zeer nuttig gedragsmodel dat beleggers helpt zichzelf te begrijpen, werd ontwikkeld door fondsbeheerders Tom Bailard, Larry Biehl en Ron Kaiser.
Het model classificeert beleggers op basis van twee persoonlijkheidskenmerken: de wijze van handelen (voorzichtig of onstuimig) en het niveau van vertrouwen (zelfverzekerd of angstig). Op basis van deze persoonlijkheidskenmerken verdeelt het BB&K-model beleggers in vijf groepen:
- Individualist – voorzichtig en zelfverzekerd, kiest vaak voor een doe-het-zelf-aanpak
- Avonturier – vluchtig, ondernemend en wilskrachtig
- Beroemdheid – een volger van de nieuwste investeringsrages
- Guardian – zeer risicomijdend, vermogensbeschermer
- Straight Arrow – deelt de kenmerken van al het bovenstaande in gelijke mate
Het is niet verrassend dat de beste beleggingsresultaten doorgaans worden gerealiseerd door een individualist, of iemand die analytisch gedrag en zelfvertrouwen vertoont en een goed oog voor waarde heeft. Als u echter vaststelt dat uw persoonlijkheidskenmerken lijken op die van een avonturier, kunt u nog steeds beleggingssucces behalen als u uw strategie dienovereenkomstig aanpast. Met andere woorden: ongeacht tot welke groep u behoort, moet u uw kernactiva op een systematische en gedisciplineerde manier beheren.
4. Ken je vrienden en vijanden
Pas op voor valse vrienden die alleen maar doen alsof ze aan uw kant staan, zoals bepaalde gewetenloze beleggingsprofessionals wier belangen mogelijk in strijd zijn met die van u. U moet ook niet vergeten dat u als belegger concurreert met grote financiële instellingen die over meer middelen beschikken, waaronder een grotere en snellere toegang tot informatie.
Houd er rekening mee dat u mogelijk uw eigen ergste vijand bent. Afhankelijk van uw persoonlijkheid, strategie en specifieke omstandigheden, saboteert u mogelijk uw eigen succes. Een voogd zou ingaan tegen hun persoonlijkheidstype als ze de laatste marktgekte zouden volgen en op korte termijn winst zouden nastreven. Omdat u risicomijdend bent en uw vermogen in stand houdt, zult u veel meer getroffen worden door grote verliezen die kunnen voortvloeien uit beleggingen met een hoog risico en een hoog rendement. Wees eerlijk tegen uzelf en identificeer en wijzig de factoren die u ervan weerhouden succesvol te beleggen of die u uit uw comfortzone halen.
5. Vind het juiste investeringspad
Uw kennisniveau, persoonlijkheid en middelen moeten het pad bepalen dat u kiest. Over het algemeen hanteren beleggers een van de volgende strategieën:
- Leg niet al uw eieren in één mandje. Met andere woorden: diversifieer.
- Leg al uw eieren in één mandje, maar let goed op uw mandje.
- Combineer beide strategieën door tactisch in te zetten op een passieve kernportefeuille.
De meeste succesvolle beleggers beginnen met gediversifieerde portefeuilles met een laag risico en leren geleidelijk door te doen. Naarmate beleggers in de loop van de tijd meer kennis verwerven, worden ze beter geschikt om een actievere houding in hun portefeuilles in te nemen.
Online makelaars beschikken over een overvloed aan tools die beleggers van alle niveaus kunnen helpen; we hebben een uitgebreide beoordeling en ranglijst van meer dan 70 online makelaars gedaan om de beste voor u te vinden.
6. Wees erbij voor de lange termijn
Vasthouden aan de optimale langetermijnstrategie is misschien niet de meest opwindende beleggingskeuze. Uw kansen op succes zouden echter moeten toenemen als u op koers blijft en uw emoties, of ‘valse vrienden’, niet de overhand laat krijgen.
7. Wees bereid om te leren
De markt is moeilijk te voorspellen, maar één ding is zeker: hij zal volatiel zijn. Leren een succesvolle belegger te worden is een geleidelijk proces en het beleggingstraject is doorgaans lang. Soms zal de markt bewijzen dat je ongelijk hebt. Erken dat en leer van je fouten.
Of u nu net begint of uw vaardigheden wilt verbeteren, bekijk de Investopedia Academy, waar we tientallen online cursussen hebben voor elk soort investeerder.
