Adakah anda berminat untuk memulakan syarikat insurans? Adakah anda memerlukan contoh templat rancangan perniagaan syarikat insurans? Adakah anda ingin tahu apa yang diperlukan untuk membuka agensi insurans? Kemudian saya nasihatkan anda membaca.
Insurans ialah mekanisme yang digunakan untuk mengagihkan kerugian kewangan yang mungkin dialami oleh seseorang atau keluarganya sekiranya berlaku sesuatu kejadian. Peristiwa itu boleh menjadi kematian ahli keluarga yang berpendapatan dalam insurans hayat, risiko maritim dalam insurans marin, kebakaran dalam insurans kebakaran dan peristiwa khusus lain dalam insurans lain, sebagai contoh. kecurian insurans pecah rumah, insurans kemalangan, dll.
Kerugian daripada peristiwa ini dibahagikan kepada semua yang diinsuranskan dalam bentuk premium. Oleh itu, risiko dipindahkan dari seorang kepada kumpulan. oleh itu, dalam artikel ini, saya akan menerangkan secara terperinci bagaimana untuk membuat syarikat insurans atau agensi anda sendiri.
Penciptaan Syarikat Insurans – Contoh Templat Rancangan Perniagaan
1. Dapatkan lesen
Untuk memulakan syarikat insurans, anda mesti mendapatkan lesen terlebih dahulu. Ini bermakna anda akan menjadi ejen insurans. Untuk memulakan syarikat insurans bebas anda sendiri, anda mesti dibenarkan secara sah untuk menjual perkhidmatan kewangan dan insurans kepada orang awam di bawah nama syarikat berdaftar anda.
Bergantung pada undang-undang negeri anda ( Amerika Syarikat ), anda mesti mempunyai sekurang-kurangnya modal minimum $ 1 hingga $ 000 untuk mula bermain. Wang di atas menjejaskan infrastruktur, pengiklanan, kakitangan, pemasaran dan kos lain yang diperlukan untuk memulakan syarikat insurans anda. Walau bagaimanapun, ini tidak termasuk deposit minimum atau asas modal yang anda perlukan untuk bermula.
Di Nigeria, anda memerlukan kelulusan daripada Bank Pusat Nigeria ( CBN ) dan seorang warga Nigeria. Suruhanjaya Insurans (NAICOM) sebelum anda boleh menubuhkan firma insurans. Anda juga mungkin memerlukan asas modal minimum yang diperlukan untuk membuka agensi insurans. Walau bagaimanapun, pastikan anda pergi ke agensi pelesenan yang betul dan dapatkan maklumat yang betul yang anda perlukan untuk memulakan perniagaan anda.
Anda juga memerlukan surat kredit daripada bank atau aset untuk jumlah yang anda perlukan untuk membeli lesen syarikat insurans daripada pejabat pelesenan negeri. Ini bagi memastikan sekiranya anda gagal membayar premium, pelanggan anda masih boleh diberi pampasan mengikut undang-undang negeri.
Memandangkan insurans adalah perkhidmatan, orang ramai sentiasa membeli-belah untuk pelbagai acara dalam hidup mereka, dengan sedikit risiko dan latihan, anda boleh mencipta perniagaan yang menguntungkan yang juga menyediakan pelanggan dengan perkhidmatan yang cemerlang.
2. Tentukan jenis perlindungan insurans yang anda ingin tawarkan
Selepas membuat keputusan untuk memulakan syarikat insurans, anda perlu tahu jenis perkhidmatan insurans yang ingin anda berikan kepada bakal pelanggan anda. Insurans boleh dibahagikan kepada tiga kategori utama:
- Aset dan pendapatan
- Tanggungjawab
- Pekerja.
Beberapa jenis insurans ini ialah:
- Insurans hayat
- Insurans kebakaran
- Insurans marin
- Insurans sosial
- Pelbagai insurans
- Insurans peribadi
- Insurans am
- Insurans harta
- Insurans liabiliti
- Insurans kesetiaan
3. Hubungi penaja jamin insurans
Selepas memilih jenis perkhidmatan insurans yang ingin anda tawarkan, anda perlu menghubungi penaja jamin insurans berlesen dan meminta mereka untuk mendapatkan maklumat tentang cara menjadi wakil mereka.
Anda perlu memastikan anda membeli-belah di sekitar beberapa penaja jamin dan mencari yang terbaik yang sesuai dengan idea perniagaan anda. Juga pertimbangkan lokasi dan persekitaran anda apabila memilih jenis insurans yang anda ingin tawarkan. Anda dinasihatkan untuk menyesuaikan produk anda dengan bakal pelanggan anda.
4. Tulis rancangan perniagaan yang mematikan untuk syarikat insurans yang dicadangkan
Apabila menulis rancangan perniagaan untuk syarikat insurans, anda perlu mengupah seorang profesional untuk menulisnya, terutamanya kerana fakta bahawa anda perlu menyerahkan pelan itu kepada bank dan komisen kawal selia kerajaan, terutamanya jika anda sedang mencari perniagaan pinjaman permulaan.
Tentukan sama ada anda mahu perniagaan itu berfungsi sebagai perkongsian. atau perbadanan. Setiap jenis perniagaan mempunyai kebaikan dan keburukan tersendiri. Cari yang sesuai untuk anda. Ini juga mempengaruhi jenis lesen kerja yang anda akan dapat.
Lesen agensi diberikan kepada Perbadanan, Syarikat Liabiliti Terhad (LLC) dan Perkongsian. Usahawan individu selalunya diberikan lesen individu. Anda mesti memastikan bahawa apa-apa lesen yang anda miliki adalah sesuatu yang anda gunakan untuk menjalankan perniagaan; kegagalan untuk mematuhi keperluan ini akan diambil kira oleh undang-undang.
Berikut adalah beberapa istilah asas yang digunakan dalam perniagaan insurans yang anda harus tahu:
- Ejen: Seseorang yang mewakili satu syarikat insurans dan menjual produk insuransnya. Dalam sesetengah kes, ejen insurans hayat mungkin mewakili beberapa syarikat insurans yang berbeza. Ejen biasanya perlu dilesenkan di wilayah atau wilayah tempat mereka menjalankan perniagaan.
- Tuntutan: Notis undang-undang yang anda berikan kepada syarikat insurans anda yang meminta anda membayar pampasan untuk kerosakan atau peristiwa yang dilindungi oleh polisi insurans anda.
- Siasatan tuntutan: Proses yang digunakan oleh penanggung insurans untuk mendapatkan maklumat tentang tuntutan untuk memutuskan sama ada untuk membayar tuntutan.
- Liputan: jumlah perlindungan yang anda beli. Jumlah maksimum wang yang akan dibayar oleh syarikat insurans kepada anda jika anda membuat tuntutan untuk kerugian atau peristiwa yang dilindungi oleh polisi anda.
- Francais: Amaun penyata anda yang anda bersetuju untuk bayar sebelum penanggung insurans membayar baki. Memilih deduktibel yang lebih tinggi akan mengurangkan kos premium anda kerana anda sanggup membayar sebahagian besar kerugian anda. Istilah ini boleh digunakan dengan polisi insurans perubatan, pergigian, rumah dan kenderaan.
- Diinsuranskan: orang yang dilindungi oleh polisi insurans.
- Penanggung insurans: syarikat insurans yang mengeluarkan polisi insurans ( dalam kes ini ia akan menjadi syarikat anda ).
5. Sewa ruang pejabat.
Pejabat anda harus terletak di kawasan yang profesional dan terjaga dengan baik. Di dalam pejabat, perlu ada bilik yang kemas dengan pejabat peribadi, bilik persidangan dan meja penyambut tetamu.
Kebanyakan pejabat insurans selalunya terletak di daerah perniagaan yang mudah ditemui oleh pelanggan. Perniagaan insurans kadangkala adalah mengenai rupa dan kesan. Cara anda melihat memberi inspirasi kepada pelanggan untuk kekal dan menjalankan perniagaan. Tiada siapa yang mahu membeli insurans daripada lelaki gelap di pejabat yang tidak kemas.
6. Pengiklanan dan pemasaran
Insurans adalah perkhidmatan seperti perkhidmatan lain, jadi ia perlu dijual dengan betul untuk meningkatkan jualan dan keuntungan. Kebanyakan orang membeli insurans mereka daripada ejen insurans, broker insurans atau syarikat insurans itu sendiri. Kebanyakan syarikat insurans menjual perkhidmatan mereka melalui rangkaian, pemasaran e-mel, media cetak, mel terus dan panggilan telefon terus.
Adakah anda mempertimbangkan untuk memulakan syarikat insurans? Atau adakah anda sedang mencari cara untuk melabur dalam firma insurans? Kemudian, pertimbangkan petua ini dan ambil tindakan. Anda tidak akan tahu ia berkesan jika anda tidak mencubanya.
