Apakah Anda tertarik untuk memulai perusahaan asuransi dari awal? Jika YA, berikut adalah panduan lengkap untuk memulai perusahaan asuransi dari awal dengan sedikit uang dan tanpa pengalaman .
Oke, jadi kami telah memberi Anda contoh terperinci dari template rencana bisnis perusahaan asuransi. Kami juga melangkah lebih jauh dengan menganalisis dan menyusun contoh rencana pemasaran perusahaan asuransi yang didukung oleh ide-ide pemasaran gerilya yang dapat ditindaklanjuti untuk perusahaan asuransi. Pada artikel ini, kita akan membahas semua persyaratan untuk memulai perusahaan asuransi. Jadi kenakan topi kewirausahaan Anda dan mari kita bertindak.
Industri asuransi itu luas dan mendunia; Ada banyak aspek di mana siapa pun yang tertarik untuk memulai perusahaan asuransi dapat memilih untuk berspesialisasi. Sebagai contoh; di Amerika Serikat dan bahkan di Kanada, asuransi hewan peliharaan adalah salah satu aspek dari asuransi yang secara bertahap membuka, dan menarik untuk mengatakan bahwa ini adalah pasar yang sangat menjanjikan.
Siapapun yang ingin mendirikan perusahaan asuransi memiliki pilihan untuk memilih bidang asuransi untuk menjadi spesialis atau mereka dapat menemukan perusahaan asuransi umum; perusahaan asuransi yang menjual polis asuransi jiwa, polis asuransi kesehatan, polis asuransi mobil / mobil dan asuransi kewajiban, antara lain.
Seberapa mudah mendirikan perusahaan asuransi?
Jika Anda mempertimbangkan untuk memulai perusahaan asuransi, Anda perlu mendapatkan lisensi asuransi dari regulator asuransi di negara Anda sebelum Anda diizinkan untuk mendirikan perusahaan asuransi Anda sendiri. Di Amerika Serikat, industri ini diatur oleh Asosiasi Komisaris Asuransi Nasional.
Tidak diragukan lagi, proses mendapatkan lisensi asuransi bisa jadi sulit; itu tergantung pada bagian dunia mana Anda tinggal. Setiap pemohon izin asuransi harus memenuhi kriteria tertentu, dan terkadang hal ini menyulitkan birokrasi untuk terlibat dalam keseluruhan proses.
Seperti yang dinyatakan sebelumnya, Anda tidak akan diizinkan untuk mendirikan perusahaan asuransi Anda sendiri tanpa terlebih dahulu mendapatkan lisensi yang diperlukan. Agar memenuhi syarat untuk mengajukan lisensi asuransi, Anda harus terlebih dahulu menulis dan lulus beberapa ujian lisensi. Jika Anda serius dan bertekad, Anda dapat menulis dan lulus ujian dalam sekali duduk, tetapi jika tidak, maka Anda harus siap untuk mengikuti ujian berulang kali. Intinya adalah bahwa ujian ini tidak murah; oleh karena itu, Anda harus membuktikan nilai Anda sebelum lisensi diberikan kepada Anda.
Penting juga untuk menunjukkan bahwa jika Anda tertarik pada investor yang memiliki portofolio dengan perusahaan asuransi, Anda mungkin tidak perlu pergi jauh-jauh untuk menulis dan lulus ujian asuransi yang diperlukan dan mendapatkan sertifikasi asuransi yang diperlukan. Yang harus Anda lakukan adalah menyediakan keuangan dan koneksi yang diperlukan, dan kemudian melibatkan orang-orang yang memiliki dokumen / dokumen yang diperlukan untuk bekerja dengannya saat mendirikan perusahaan asuransi Anda.
Seperti kebanyakan perusahaan, industri asuransi cukup terbuka. untuk begitu banyak orang yang tertarik dengan industri ini jika Anda memiliki apa yang diperlukan untuk menjalankan perusahaan asuransi. Bahkan jika Anda tidak memiliki persyaratan keuangan dan persyaratan lain untuk memulai perusahaan asuransi, Anda dapat masuk ke industri ini dengan memulai dengan broker asuransi terakreditasi.
Penciptaan perusahaan asuransi dari awal. Panduan lengkap
- Statistik menarik tentang industri asuransi
Sebuah laporan yang dikeluarkan oleh McKinsey memperkirakan bahwa industri asuransi di Amerika Serikat menghabiskan sekitar $ 13 miliar per tahun untuk biaya regulasi yang tidak perlu di bawah sistem regulasi pemerintah.
Dalam industri asuransi, hanya perusahaan asuransi terkecil yang ada sebagai satu perusahaan. Dalam industri asuransi, ada praktik di mana sebagian besar perusahaan asuransi besar ada sebagai grup asuransi; mereka biasanya melakukan bisnis dengan perusahaan induk. Praktek ini memiliki banyak manfaat, dan faktanya, kelompok asuransi diketahui mengalami turbulensi dalam industri asuransi dari tahun ke tahun, dan tingkat kelangsungan hidup perusahaan asuransi individu cukup rendah.
Di beberapa negara, kepercayaan adalah salah satu faktor utama yang menghambat pertumbuhan industri asuransi. Selain itu, perusahaan asuransi masih tumbuh dan ekonomi negara terus tumbuh; perusahaan asuransi biasanya memantaunya.
Fakta bahwa ada beberapa perusahaan asuransi dan perusahaan pialang asuransi sama sekali tidak menghentikan investor atau pengusaha yang ingin memasuki industri asuransi. Jika Anda tahu apa yang Anda inginkan dan memiliki strategi yang tepat, Anda pasti akan sukses di industri asuransi.
Orang-orang didorong dan termotivasi untuk mengambil risiko di industri asuransi karena profitabilitas industri dan karena, meskipun industri sudah jenuh, masih ada ruang untuk menciptakan produk asuransi unik mereka sendiri atau bahkan berkolaborasi dengan perusahaan asuransi yang lebih besar jika Anda bisa. berhasil membangun perusahaan asuransi sendiri ke tingkat keberhasilan tertentu.
Peluncuran studi kelayakan untuk pasar perusahaan asuransi
Satu hal tentang susunan demografis dan psikografis perusahaan asuransi adalah mencakup bayi dan orang tua, remaja dan dewasa, pelajar dan kelas pekerja, organisasi perusahaan dan usaha kecil, pemerintah (sektor publik) dan sektor swasta, dll.
Pada dasarnya, susunan demografis dan psikografis industri asuransi mencakup segalanya; itu mencakup begitu banyak orang yang mampu untuk mengasuransikan hidup mereka, properti, keluarga, hewan peliharaan dan barang berharga pribadi lainnya.
Daftar ide ceruk industri asuransi yang dapat menjadi spesialisasi Anda
Dalam hal ceruk dan bidang spesialisasi, industri asuransi memiliki beberapa pilihan. Faktanya, perusahaan asuransi dapat memunculkan ide-ide kreatif tentang bidang asuransi apa yang ingin mereka spesialisasi.
Misalnya, asuransi hewan peliharaan berkembang pesat di Amerika Serikat. dan Kanada Berikut adalah beberapa ceruk dalam industri asuransi yang mungkin menjadi spesialisasi investor atau pengusaha;
- Asuransi jiwa dan anuitas
- Asuransi kesehatan/kesehatan
- Asuransi Mobil / Kendaraan
- Asuransi hewan peliharaan
- Asuransi pertanian
- Asuransi penerbangan
- Reasuransi keuangan
- Asuransi aset terjamin
- Asuransi grup
- Asuransi Kelautan Domestik / Asuransi Kelautan / Asuransi Pengiriman
- Asuransi perjalanan
- Asuransi kewajiban / Asuransi kewajiban profesional
- Asuransi properti dan kecelakaan
- Asuransi bersama
Tingkat persaingan dalam industri asuransi
Jika Anda adalah pemain aktif di industri asuransi, atau bahkan jika Anda memiliki satu atau lebih bisnis asuransi, Anda akan setuju bahwa ada banyak persaingan di industri asuransi. Setiap perusahaan asuransi bersedia menjual polis asuransi sebanyak-banyaknya kepada pelanggan sebanyak mungkin, dan karenanya tingkat persaingan di industri perbankan.
Sebagian besar perusahaan asuransi memastikan bahwa mereka memposisikan bisnis mereka sedemikian rupa sehingga mereka dapat tetap kompetitif, jadi alih-alih hanya berpegang pada satu jenis asuransi, mereka berpartisipasi dalam asuransi umum. Seluruh idenya adalah melakukan apa yang Anda tahu akan memberi Anda pengaruh di pasar.
Jika Anda memahami dari riset pasar dan studi visibilitas Anda bahwa akan menjadi kepentingan terbaik Anda untuk berspesialisasi hanya dalam beberapa bidang / ceruk asuransi, maka tentu saja, jika tidak, maka Anda harus mencoba menjual. polis asuransi umum.
Daftar merek terkenal di industri asuransi
Ada beberapa perusahaan asuransi terkemuka di dunia, yang kegiatannya tidak terbatas pada satu negara, tetapi negara dan benua lain di dunia. Beberapa merek asuransi terkemuka di industri asuransi meliputi:
- Grup AXA
- Grup Internasional Amerika (AIG)
- Asuransi Jiwa China
- ING Group
- Ping grup asuransi
- Grup Umum
- Allianz
- MetLife
- Layanan Keuangan Zurich
- Grup Asuransi QBE
- Allstate
- ACE
- Munich Re
Analisa ekonomi
Tanpa ragu, ketika Anda memutuskan untuk memulai sebuah perusahaan asuransi, Anda harus tahu apa yang Anda klaim tentang bisnis padat modal. Selain uang yang Anda perlukan untuk menyewa kantor, mendaftarkan bisnis, mendapatkan izin dan lisensi bisnis yang diperlukan, dan kemudian membayangkan membayar staf Anda setidaknya selama 6 bulan atau lebih, Anda juga harus siap untuk memenuhi persyaratan keuangan / kapitalisasi sebagai dinyatakan oleh regulator asuransi di negara Anda.
Seperti industri perbankan, industri asuransi adalah industri lain di mana Anda harus memiliki modal dasar tertentu sebelum Anda berhasil memulai bisnis penuh waktu; biasanya uang yang dibutuhkan berkisar beberapa ribu rupiah. Hal ini karena salah satu masalah yang biasanya dihadapi oleh perusahaan asuransi adalah ketidakmampuan membayar klaim. Jadi, untuk mengatasi masalah ini, siapa pun yang ingin memulai perusahaan asuransi harus memenuhi persyaratan keuangan / permodalan yang ditetapkan.
Apakah layak memulai bisnis asuransi dari awal atau lebih baik membeli waralaba?
Cukup baik, setiap investor yang ingin memiliki perusahaan asuransi memiliki beberapa peluang untuk membeli waralaba dari perusahaan asuransi yang sukses, atau setidaknya bermitra dengan perusahaan asuransi yang sukses.
Jadi, jika Anda ingin memulai perusahaan asuransi, Anda memiliki dua opsi untuk dipilih; Salah satu opsi adalah membeli waralaba atau mitra dari perusahaan asuransi, dan opsi lainnya adalah memulai perusahaan asuransi Anda dari awal.
Anda dapat memilih apakah akan memulai perusahaan asuransi Anda dari awal atau membeli waralaba tergantung pada banyak faktor, dan ini bukan keputusan yang dapat dibuat secara terpisah; Rencana bisnis Anda dan, tentu saja, mitra bisnis Anda harus memiliki dampak yang signifikan pada keputusan akhir Anda.
Juga, jika Anda berniat untuk memulai perusahaan asuransi untuk menciptakan merek global dan mengambil kendali penuh atas perusahaan asuransi Anda, maka yang terbaik adalah memulai perusahaan asuransi Anda dari awal dan membangun merek Anda seperti yang Anda inginkan. Tetapi jika Anda berniat untuk memulai perusahaan asuransi untuk memiliki portofolio bisnis di industri asuransi dan tentu saja untuk menghasilkan uang, maka Anda mungkin mempertimbangkan untuk membeli waralaba atau bermitra dengan merek asuransi yang sukses.
Potensi Ancaman dan Tantangan yang Akan Anda Hadapi Saat Memulai Perusahaan Asuransi
Satu hal yang pasti: ekonomi yang lemah adalah salah satu faktor utama yang membatasi peluang pertumbuhan industri asuransi. Jika dipikir-pikir, hampir tidak ada peluang bisnis atau investasi yang tidak datang dengan ancaman dan tantangannya sendiri. Inilah sebabnya mengapa sebagian besar organisasi melakukan penilaian risiko secara teratur untuk memungkinkan mereka mengembangkan strategi yang akan membantu mereka tetap bertahan di industri.
Ancaman dan tantangan besar lainnya yang mungkin Anda hadapi ketika memulai bisnis asuransi Anda, tentu saja, kedatangan perusahaan asuransi lain di lokasi yang sama di mana Anda berada, dan mungkin menjual polis asuransi yang sama dengan Anda. Jika Anda memiliki strategi yang dapat diterapkan dan menang untuk membantu Anda mengakali pesaing Anda di mana perusahaan asuransi Anda berada, maka Anda mungkin akan berjuang untuk memperluas perusahaan asuransi Anda serta mempertahankan beberapa tangan terbaik dalam pekerjaan Anda.
Selain itu, seperti halnya bidang bisnis dan investasi lainnya, kemerosotan ekonomi, pasar keuangan yang bergejolak, bencana alam, dan kebijakan ekonomi pemerintah yang tidak menguntungkan dapat menghambat pertumbuhan dan profitabilitas perusahaan asuransi.
Pembuatan perusahaan asuransi untuk masalah hukum
- Badan hukum terbaik untuk digunakan dalam bisnis asuransi
Jika Anda melihat untuk memulai sebuah perusahaan asuransi, maka menjalin hubungan dengan badan hukum terbaik untuk bisnis akan menentukan seberapa sukses bisnis tersebut.
Tidak diragukan lagi, pilihan badan hukum untuk bisnis seperti perusahaan asuransi adalah tepat. Ketika memilih badan hukum untuk perusahaan asuransi Anda, Anda memiliki opsi untuk memilih dari kemitraan umum, kemitraan tanggung jawab terbatas, LLC, korporasi C, atau korporasi S. Penting untuk dinyatakan dengan jelas bahwa berbagai bentuk struktur hukum untuk bisnis ini memiliki kelebihan dan kekurangannya sendiri; Inilah sebabnya mengapa Anda harus mempertimbangkan pilihan Anda dengan benar sebelum memutuskan struktur hukum di mana perusahaan asuransi Anda akan dibangun.
Berikut beberapa faktor yang harus Anda pertimbangkan sebelum memilih badan hukum untuk perusahaan asuransi Anda; pembatasan tanggung jawab pribadi, kemudahan transfer, penerimaan pemilik baru dan harapan investor dan masalah pajak. Jika Anda meluangkan waktu untuk meneliti secara kritis berbagai badan hukum untuk digunakan oleh perusahaan asuransi Anda, maka Anda akan setuju dengan perseroan terbatas itu; LLC adalah yang paling cocok. Anda dapat membuat perusahaan asuransi Anda sebagai perseroan terbatas (LLC) dan di masa depan mengubahnya menjadi perusahaan “C” atau “S”, terutama jika Anda memiliki rencana untuk go public.
Upgrade ke ”C’corporation atau’S’corporation akan memberi Anda kesempatan untuk memperluas perusahaan asuransi Anda untuk bersaing dengan pemain utama di industri asuransi; Anda akan dapat menerima modal dari perusahaan modal ventura, pasar saham, Anda akan memiliki struktur pajak yang terpisah, dan Anda dapat dengan mudah mentransfer kepemilikan perusahaan; Anda akan memiliki fleksibilitas dalam kepemilikan dan dalam struktur manajemen Anda.
Ide Nama Bisnis Menarik yang Cocok Untuk Bisnis Asuransi
Jika Anda meluangkan waktu untuk menelusuri nama-nama sebagian besar perusahaan asuransi atau perusahaan asuransi top dunia yang dapat Anda temukan di sekitar Anda, Anda akan menyadari bahwa tidak ada aturan yang keras dan cepat dalam memilih nama untuk perusahaan asuransi.
Jadi, jika Anda ingin memilih nama untuk perusahaan asuransi Anda, Anda memiliki pilihan untuk memberi nama apa pun yang Anda inginkan; bahkan bisa berupa nama desa Anda atau kombinasi dari semua inisial keluarga Anda. Berikut adalah beberapa nama menarik yang dapat Anda pilih jika Anda ingin memulai perusahaan asuransi Anda sendiri;
- Akses Jaminan PLC
- Grup EPL
- Asuransi Saling Percaya
- PLC Asuransi Puncak
- Grup Kelautan
- Asuransi jiwa
- PLC Asuransi Batu Nisan
- PLC Asuransi Penerbangan Berlian
- Hedge Group PLC
- Asuransi Jiwa Chicago
Apakah Anda memerlukan perlindungan asuransi untuk menjalankan perusahaan asuransi?
Fakta bahwa Anda memulai perusahaan asuransi berarti Anda tidak perlu menunggu untuk membeli semua polis asuransi yang diperlukan untuk bisnis Anda. Selain itu, dapat dikatakan bahwa tidak mungkin mendirikan perusahaan asuransi di Amerika Serikat tanpa memastikan Anda memiliki polis asuransi dasar yang ditetapkan oleh badan pengawas.
Berikut adalah beberapa cakupan asuransi utama yang harus Anda pertimbangkan saat membeli jika Anda ingin memulai perusahaan asuransi Anda sendiri di Amerika Serikat;
- Asuransi umum
- Asuransi kesehatan
- Asuransi risiko
- Asuransi kredit
- asuransi deposito
- Reasuransi keuangan
- Asuransi hipotek pemberi pinjaman
- asuransi perlindungan pembayaran
- asuransi
- kompensasi pekerja
- asuransi terhadap biaya tak terduga
- asuransi grup polis pemilik bisnis
Mendapatkan perlindungan kekayaan intelektual untuk perusahaan asuransi Anda
Di luar keraguan yang masuk akal, memulai perusahaan asuransi adalah bisnis yang sangat serius, jadi Anda harus melakukan yang terbaik untuk memenuhi saya dan melewati saya, dan salah satu hal yang perlu Anda lakukan adalah mencari perlindungan kekayaan intelektual. … Hal ini diperlukan karena Anda perlu memastikan bahwa logo perusahaan Anda dan semua dokumen resmi lainnya seperti polis asuransi dan dokumen terkait klaim dilindungi dengan aman untuk mencegah orang mengambil keuntungan dari fakta bahwa mereka tidak dilindungi.
Anda juga dapat mengembangkan aplikasi asuransi individu Anda sendiri; jika Anda kebetulan mengembangkan aplikasi perangkat lunak kustom Anda sendiri, Anda pasti perlu mengajukan permohonan perlindungan kekayaan intelektual.
Terakhir, mungkin perlu untuk mengembangkan produk asuransi yang unik untuk basis pelanggan Anda. Fakta bahwa ada persaingan yang lebih ketat di industri asuransi mengharuskan Anda melindungi otak Anda dan orang lain dapat menggunakannya.
Apakah Anda memerlukan sertifikasi profesional untuk memulai perusahaan asuransi?
Jika Anda seorang investor yang tertarik untuk memiliki portofolio dengan perusahaan asuransi, Anda mungkin tidak harus pergi jauh-jauh untuk menulis dan lulus ujian asuransi yang dipersyaratkan dan memperoleh sertifikasi asuransi yang dipersyaratkan. Yang harus Anda lakukan adalah menyediakan keuangan dan koneksi yang diperlukan, dan kemudian melibatkan orang-orang yang memiliki dokumen / dokumen yang diperlukan untuk bekerja dengannya saat mendirikan perusahaan asuransi Anda.
Setidaknya beberapa tim manajemen inti Anda perlu berkomunikasi. di bidang asuransi dan keuangan, investasi, risiko dan bidang lain yang terkait dengan keuangan dan asuransi.
Daftar dokumen hukum yang diperlukan untuk menjalankan perusahaan asuransi
Industri asuransi merupakan salah satu industri yang sangat teregulasi di Amerika Serikat dan tentunya di seluruh dunia. Jika Anda mempertimbangkan untuk memulai sebuah perusahaan asuransi, Anda harus mematuhi persyaratan hukum seperti yang disyaratkan oleh konstitusi negara Anda.
Ini adalah beberapa dokumen hukum dasar yang harus Anda miliki jika Anda ingin mendirikan perusahaan asuransi di Amerika Serikat;
- Sertifikat pendaftaran
- Izin usaha asuransi
- Rencana bisnis
- Perjanjian Larangan pengungkapan informasi rahasia
- Memorandum of Understanding (MoU)
- Persyaratan Layanan Online
- Kebijakan privasi online
- Apostille (bagi mereka yang berencana bekerja di luar Amerika Serikat)
- Perjanjian kerja (surat dengan proposal)
- Perjanjian operasi
- Piagam perusahaan
- Perjanjian Operasi untuk LLC
- Polis asuransi
Menyusun rencana bisnis untuk perusahaan asuransi Anda
Salah satu langkah pertama yang harus Anda ambil jika ingin memulai perusahaan asuransi adalah berkonsultasi dengan para ahli untuk membantu Anda menyusun rencana bisnis yang baik dan bisa diterapkan. Yang benar adalah bahwa untuk berhasil menjalankan perusahaan asuransi, Anda harus memiliki rencana bisnis yang baik.
Rencana bisnis adalah peta jalan yang penting untuk bisnis yang sukses; Memiliki rencana bisnis yang dapat diterapkan akan membantu Anda mengurangi pendekatan coba-coba dalam menjalankan bisnis. Anda akan dapat menjalankan bisnis Anda dengan tujuan dan kemungkinan presisi; Anda akan tahu apa yang harus dilakukan setiap saat dan bagaimana menghadapi tantangan bisnis dan pertumbuhan/ekspansi bisnis.
Pada dasarnya, jika Anda ingin memulai perusahaan asuransi Anda sendiri, Anda perlu menulis rencana bisnis terperinci yang dapat melewati pemeriksaan kenyataan saat itu terjadi; Anda harus bekerja dengan fakta, angka, dan metrik lainnya dalam industri asuransi karena ini terkait dengan lokasi / negara di mana Anda ingin mendirikan perusahaan asuransi Anda.
Gagasan menyusun rencana bisnis tidak hanya demi memiliki dokumen bisnis; tetapi panduan terperinci tentang cara menjalankan bisnis Anda secara efektif dari awal. Rencana bisnis Anda harus menguraikan dan menjelaskan strategi bagaimana Anda berniat untuk mengelola dan mengembangkan perusahaan asuransi Anda. Aturan dasar dalam menulis rencana bisnis adalah berusaha serealistis mungkin dan tidak pernah melebih-lebihkan proyek, mengandalkan pendapatan dan keuntungan, dll. Faktanya, saat menulis rencana bisnis, lebih aman untuk meremehkan agar Anda tidak begitu frustrasi ketika kenyataan menghantam.
Ini adalah area utama yang harus dicakup dalam rencana bisnis Anda;
- CV dan deskripsi perusahaan: Anda diharapkan untuk menulis tentang konsep bisnis Anda, deskripsi perusahaan Anda, pernyataan tentang perusahaan Anda, misi dan di mana perusahaan Anda akan berada, serta jika Anda berniat untuk melakukan bisnis dengan perusahaan lain atau membuka cabang di berbagai kota di Amerika Serikat dan di bagian lain dunia.
- Komponen kunci lain yang harus diperhatikan dari rencana bisnis asuransi Anda adalah penawaran produk, analisis SWOT, analisis persaingan, strategi pemasaran/analisis/penjualan, target pasar, tujuan pasar, penetapan harga, penetapan biaya, dan perkiraan keuangan. , strategi periklanan dan periklanan, strategi ekspansi dan pertumbuhan, penganggaran dan modal awal, dll.
Berapa biaya untuk mendirikan perusahaan asuransi?
Ketika datang untuk mendirikan perusahaan asuransi, Anda harus tahu bahwa biayanya dua kali lipat; biaya mendirikan struktur kantor (termasuk cabang) dan, tentu saja, modal dasar / kapitalisasi Anda. Pada dasarnya, sifat dan ukuran perusahaan asuransi yang Anda harapkan untuk memulai akan menentukan jumlah yang diharapkan untuk Anda kumpulkan.
Ketika datang ke biaya mendirikan struktur kantor, pekerjaan Anda harus tentang keamanan. kantor yang bagus di kawasan bisnis yang sibuk; meskipun bisa mahal, ini adalah salah satu faktor yang akan membantu Anda memposisikan perusahaan asuransi Anda untuk menarik klien yang ingin Anda ajak berbisnis.
Ketika datang untuk memulai asuransi skala kecil Jika perusahaan mungkin adalah perusahaan pialang asuransi, maka Anda harus dipandu oleh biaya berikut:
- Total biaya pendaftaran bisnis adalah $ 750.
- Anggaran untuk polis asuransi, izin, dan lisensi adalah $ 10
- Jumlah yang diperlukan untuk membeli ruang kantor yang sesuai di kawasan bisnis dengan sewa 6 bulan di muka (Pembangunan ulang fasilitas termasuk) $ 50.
- Biaya peralatan kantor (komputer, printer, fax, furniture, telepon, lemari arsip, gadget dan elektronik, dll) $ 5000
- Biaya Launching Website Resmi Anda $600
- Anggaran untuk membayar setidaknya 10 karyawan selama 3 bulan dan tagihan utilitas $ 200
- Biaya tambahan (kartu nama, tanda, iklan dan promosi, dll.) $2500
- Modal Dasar – $ 1 Juta (Anda dapat mengkonfirmasi negara Anda memiliki persyaratan karena bervariasi dari satu negara ke negara dan bahkan dari satu negara bagian ke negara bagian di Amerika Serikat)
- Lain-lain $ 10000
Berdasarkan laporan studi dan studi kelayakan, Anda akan membutuhkan sekitar 1,2. Juta USD untuk membuat perusahaan asuransi kecil tapi standar di Amerika Serikat.
Anda akan membutuhkan lebih dari US$5 juta untuk berhasil mendirikan perusahaan asuransi menengah di Amerika Serikat. …
Jika Anda berencana untuk memulai perusahaan asuransi besar dengan beberapa cabang di kota-kota utama di Amerika Serikat dan negara-negara lain, Anda harus mengharapkan anggaran melebihi $ 50 juta.
- Membiayai bisnis asuransi Anda
Mungkin lebih mudah untuk meningkatkan modal awal jika Anda memutuskan untuk memulai perusahaan pialang asuransi, tetapi kenyataannya adalah bahwa mendirikan perusahaan asuransi standar biasanya bukan masalah yang dapat dilakukan sendiri oleh individu, Anda harus selalu mengundang bisnis mitra / investor yang hanya mengumpulkan uang karena jumlah yang dibutuhkan untuk bermodalkan.
Berikut adalah beberapa opsi yang dapat Anda jelajahi ketika mencari modal awal untuk perusahaan asuransi Anda;
- Mengumpulkan uang dari tabungan pribadi dan menjual saham dan properti pribadi
- Mengumpulkan uang dari investor dan mitra bisnis
- Penjualan saham kepada investor yang tertarik
- Mengajukan pinjaman di bank / bank Anda
- Kirimkan ide bisnis Anda dan ajukan hibah bisnis dan pendanaan awal dari organisasi donor dan investor malaikat
- Sumber pinjaman lunak dari anggota keluarga dan teman Anda.
Memilih lokasi untuk perusahaan asuransi Anda
Tidak diragukan lagi, lokasi adalah faktor kunci yang berkontribusi pada keberhasilan bisnis apa pun. Jika Anda salah memilih lokasi yang salah untuk bisnis Anda, kemungkinan besar Anda akan kesulitan untuk mengembangkan bisnis, dan jika tidak ada tindakan yang diambil, Anda mungkin akan menutup toko karena kurangnya dukungan.
Oleh karena itu, jika Anda mencari tempat untuk memulai, perusahaan asuransi Anda, maka Anda harus bersedia membayar ahli untuk membantu Anda melakukan studi kelayakan dan riset pasar yang menyeluruh; mereka harus pergi ke sana untuk melakukan penelitian dan kemudian membuat rekomendasi.
Salah satu tempat yang cocok untuk perusahaan asuransi adalah tempat dengan bisnis yang sehat dan berkembang; tempat di mana ada arus kas yang stabil. Tempat-tempat seperti pasar, pusat komersial, kawasan bisnis, dll. Cocok untuk perusahaan asuransi.
Ini adalah beberapa faktor yang perlu dipertimbangkan sebelum memilih lokasi untuk perusahaan asuransi Anda;
- Demografi lokasi
- Sifat bisnis di tempat ini
- Daya beli tempat tinggal di lokasi ini
- Ketersediaan kursi
- Jumlah perusahaan asuransi di lokasi ini
- Hukum dan peraturan lokal di masyarakat / negara bagian
- Jalan, parkir dan layanan keamanan, dll.
Pembuatan detail tentang staf teknis perusahaan asuransi
Jika Anda berencana untuk memulai perusahaan asuransi, Anda harus beralih ke spesialis TIK yang dapat membantu Anda mengembangkan perangkat lunak unik terkait asuransi Anda sendiri, platform internet yang aman, dan sistem pembayaran online (yang akan membantu Anda menyederhanakan pembayaran premi). adalah beberapa poin teknis yang harus Anda pahami sebelum berhasil meluncurkan perusahaan asuransi Anda.
Ketika harus memilih antara menyewa dan menyewakan ruang kantor, ukuran organisasi yang ingin Anda bangun dan seluruh anggaran bisnis Anda harus memengaruhi keputusan Anda. Jika Anda ingin mendirikan perusahaan asuransi standar, Anda harus mempertimbangkan untuk menyewa atau membeli barang secara langsung; Ketika Anda menyewa atau membeli properti, Anda akan dapat bekerja dengan perencanaan jangka panjang. Tetapi jika Anda hanya ingin memulai perusahaan pialang asuransi dan kekurangan uang, taruhan terbaik Anda adalah menyewa kantor.
Ketika datang untuk mempekerjakan karyawan untuk peran kunci di perusahaan asuransi Anda, Anda hanya harus mempekerjakan mereka yang tidak hanya memenuhi syarat dan berpengalaman, tetapi juga mereka yang bersedia membangun bisnis dengan Anda. Untuk menarik orang-orang ini, Anda dapat mempertimbangkan insentif seperti memiliki persentase saham perusahaan. Ini akan memudahkan Anda untuk mendapatkan dukungan dari individu-individu tepercaya di industri ini.
Anda mungkin memerlukan setidaknya 10 karyawan penuh waktu untuk memulai perusahaan pialang asuransi, tetapi jika Anda ingin memulai dari yang kecil – jika Anda meningkatkan perusahaan asuransi standar, maka Anda perlu mengalokasikan lebih dari 10 karyawan penuh waktu untuk membantu Anda bermain peran kunci dalam organisasi Anda.
Pembuatan perusahaan asuransi Rencana pemasaran
- Ide dan strategi pemasaran untuk perusahaan asuransi Anda
Memulai dan menjalankan perusahaan asuransi memerlukan pemasaran yang agresif, sehingga Anda pria dan wanita yang menjual asuransi selalu perlu membeli satu pertanggungan atau yang lain, terutama jika Anda tinggal di Amerika Serikat. Amerika Serikat.
Jadi, untuk tetap bertahan di industri asuransi, Anda harus bersedia mengeluarkan banyak uang untuk memasarkan, mengiklankan, dan mempromosikan produk asuransi Anda. Departemen pemasaran dan periklanan Anda harus secara teratur merilis inovasi dan produk baru yang dapat menarik perhatian pelanggan potensial Anda.
Karena alasan inilah ketika Anda mengembangkan ide dan strategi pemasaran untuk perusahaan asuransi Anda, pastikan Anda membuat profil pribadi dan perusahaan yang menarik, yang harus mencakup profil dewan direksi dan tim manajemen Anda.
Yang benar adalah, jika Anda memiliki profesional yang jujur, dapat dipercaya, dan sukses atas saran mereka, klien dapat dengan mudah memercayai Anda dengan uang hasil jerih payah mereka. Di beberapa negara, kepercayaan adalah salah satu faktor utama yang menghambat pertumbuhan industri asuransi.
Berikut adalah beberapa platform yang dapat Anda gunakan untuk mempromosikan polis asuransi Anda;
- Perkenalkan bisnis Anda dengan mengirimkan surat pengantar beserta brosur Anda kepada investor dan organisasi perusahaan
- Iklankan bisnis Anda di majalah bisnis yang relevan (majalah asuransi dan majalah terkait bisnis) dan sediakan diri Anda untuk acara bincang-bincang terkait asuransi serta sesi TV dan radio interaktif)
- Daftarkan bisnis Anda di direktori lokal / halaman kuning (baik online maupun offline)
- Menghadiri pameran, seminar dan pameran bisnis, dll.
- Gunakan sumber daya online untuk mempromosikan bisnis asuransi Anda
- Bergabunglah dengan kamar dagang lokal di sekitar Anda dengan tujuan utama membangun jaringan dan memasarkan produk asuransi Anda.
- Menggunakan jasa eksekutif pemasaran dan pengembang bisnis untuk pemasaran langsung
Kemungkinan strategi kompetitif untuk mengalahkan pesaing Anda di industri asuransi percobaan
Tanpa diragukan lagi, persaingan dalam industri asuransi tinggi di Amerika Serikat dan, tentu saja, di sebagian besar negara dengan sejumlah besar perusahaan asuransi. Oleh karena itu, jika Anda berniat membangun bisnis asuransi yang kuat dan sehat, Anda perlu memiliki produk asuransi yang unik dan strategi kreatif untuk mengakali pesaing Anda di industri ini.
Pertama-tama, Anda harus memastikan bahwa Anda membayar klaim Anda tepat waktu, dan itu adalah kepentingan terbaik Anda untuk menurunkan premi Anda dan menawarkan cakupan dan kebijakan yang lebih baik, dll. Layanan pelanggan Anda harus menjadi yang terbaik; kenyataannya adalah bahwa pelanggan akan selalu pergi ke lokasi mana pun di mana mereka yakin akan menerima layanan pelanggan terbaik. Selain layanan pelanggan terbaik, Anda juga harus memastikan bahwa sistem dan proses Anda berjalan dengan lancar dan efisien, terutama jika Anda melakukan pembayaran online premium.
Kemungkinan Cara Untuk Meningkatkan Retensi Pelanggan Untuk Bisnis Asuransi Anda
Kalau dipikir-pikir, jika Anda ingin tetap kompetitif dan terus menumbuhkan pelanggan dalam bisnis apa pun, Anda harus kreatif dan selalu mencari cara untuk mengakali pesaing Anda di industri. Bahkan, jika Anda berhasil menutup pintu belakang Anda dan memastikan bahwa setidaknya 60 persen pelanggan Anda dipertahankan, maka bisnis Anda sehat dan sejahtera.
Beberapa hal yang dapat Anda lakukan adalah meningkatkan retensi pelanggan Anda sehingga Anda bekerja untuk membayar klaim Anda tepat waktu, merampingkan proses pengumpulan premi, dan secara teratur memberikan insentif kepada pelanggan Anda melalui promosi dan layanan gratis, dan banyak lagi.
Layanan pelanggan Anda harus menjadi yang terbaik dan aplikasi perangkat lunak CRM Anda perlu digunakan sebanyak mungkin sehingga Anda dapat tetap berhubungan dengan semua pelanggan Anda. Ketika Anda mengingat dan merayakan pelanggan Anda selama acara-acara khusus mereka, Anda cenderung mendapatkan loyalitas dari pelanggan tersebut.
Strategi untuk meningkatkan brand awareness perusahaan asuransi dan menciptakan identitas perusahaan
Bisnis asuransi, seperti bisnis lainnya, membutuhkan media hype untuk membuat orang membeli sebuah merek. Merek Anda berkaitan dengan bagaimana orang memandang Anda, jadi Anda harus berhati-hati dalam berkomunikasi dan mempromosikan merek Anda.
Saat mempromosikan merek dan identitas perusahaan Anda, Anda harus menggunakan informasi cetak dan media elektronik. Faktanya, menggunakan media sosial untuk mempromosikan merek Anda hemat biaya dan juga cukup efektif.Berikut adalah platform yang dapat Anda gunakan untuk meningkatkan kesadaran merek perusahaan asuransi Anda dan mempromosikan identitas perusahaan Anda di pasar;
- Beriklan di saluran TV nasional, stasiun radio dan surat kabar/majalah
- luncurkan program televisi khusus Anda sendiri
- mensponsori program komunitas yang relevan
- gunakan di Internet dan di platform media sosial seperti; Instagram, Facebook, Badoo, YouTube, Twitter, dll.
- Pasang papan buletin di titik-titik strategis
- Terlibat dalam roadshow dari waktu ke waktu
- Bagikan selebaran dan selebaran ke area target dari waktu ke waktu
- Kirim surat pengantar ke perusahaan multinasional, kedutaan, dan organisasi dan jaringan diaspora di dalam dan di sekitar wilayah Anda
- Mendorong penggunaan dari mulut ke mulut, terutama dari pelanggan tetap
- Pastikan semua kendaraan Anda memiliki logo perusahaan Anda
- Pastikan semua karyawan Anda mengenakan kaos bermerek Anda setidaknya seminggu sekali selama jam kerja
Tips sukses mengelola perusahaan asuransi
- Apa pun yang Anda lakukan, kemampuan Anda untuk membuat semua orang di tim Anda berada di halaman yang sama di Times adalah salah satu kunci yang Anda butuhkan untuk berhasil menjalankan sebuah organisasi.
- Sebagai CEO atau presiden dari sebuah perusahaan asuransi, Anda bertanggung jawab untuk memberikan arahan pada bisnis.Sebagian dari apa yang perlu Anda lakukan adalah memastikan Anda memiliki waktu untuk rapat kantor; waktu ketika masalah, umpan balik, perkiraan dan isu-isu topikal dibahas. Rapat dapat diadakan setiap hari, seminggu sekali, dua kali seminggu, atau sebulan sekali. Intinya adalah bahwa organisasi Anda harus mengadakan pertemuan rutin.
- Melakukan penilaian dan pelatihan rutin kepada karyawan Anda akan membantu Anda menjalankan organisasi secara efektif. Dorong karyawan Anda untuk mendapatkan sertifikasi di berbagai bidang spesialisasi mereka; ini akan membantu profil organisasi Anda dan tentu saja membantu individu. Anda dapat mensponsori beberapa ujian sertifikasi secara keseluruhan atau sebagian.
- Terakhir, Anda harus tetap membuka pintu untuk saran dari anggota tim dan klien Anda. Sangat penting untuk menghargai kinerja yang sangat baik dalam organisasi Anda; ini akan sangat membantu dalam mendorong persaingan yang sehat dalam organisasi Anda.
