Perlu Tips Pengurangan Pajak Usaha Kecil untuk Membantu Anda Menghemat Uang? Jika YA, berikut adalah daftar 20 pengeluaran yang dapat Anda hapus sebagai pemilik bisnis.
Internal Revenue Service menawarkan kepada pemilik bisnis potongan pajak usaha kecil untuk membantu bisnis mereka. Fakta bahwa bisnis apa pun yang terus menguras modal tidak akan bertahan lama, oleh karena itu pemerintah pun membantu para pengusaha agar usahanya tetap berjalan. Pajak adalah satu hal yang dapat mengambil sebagian besar pendapatan usaha kecil Anda, jadi Anda ingin menanganinya dengan bijak untuk meminimalkan tagihan IRS. Ini berarti Anda perlu memanfaatkan semua pengurangan pajak bisnis kecil yang tersedia untuk bisnis Anda.
Apa itu pengurangan pajak? Pengurangan pajak adalah item di mana bisnis dapat menghindari pembayaran pajak atau hanya dapat membayar persentase tertentu darinya. Hal ini terutama berlaku untuk usaha kecil. Saat melakukan bisnis, perlu dicatat bahwa sebagian besar pengeluaran yang Anda keluarkan mungkin tidak dikenakan pajak. Pengurangan pajak bisnis bekerja dengan mengurangi penghasilan kena pajak Anda, sehingga mengurangi jumlah pajak yang Anda harus bayar kepada pemerintah. Tetapi Anda harus ingat bahwa pemerintah sering membuat perubahan pada apa yang mereka izinkan untuk dipotong dari pajak bisnis, jadi Anda perlu mengetahui undang-undang pajak sehingga Anda tidak membayar lebih atau bahkan membayar cukup.
Hal lain yang harus diperhatikan adalah bahwa kewajiban pajak Anda bergantung pada struktur bisnis Anda. Jika Anda terdaftar, potongan pajak Anda akan berasal dari pajak bisnis Anda. Tetapi bahkan jika Anda tidak terdaftar (seperti kepemilikan tunggal atau kemitraan), Anda masih dapat mengambil potongan ini, sebagai gantinya mereka hanya harus membayar pajak pribadi Anda.
Pengurangan pajak usaha kecil 7 hal yang harus Anda ketahui sebelum mencantumkan pengeluaran yang dapat dikurangkan
- Ini adalah aturannya
Meskipun pemerintah mengizinkan bisnis untuk mengurangi sebagian besar pengeluaran bulanan mereka dari pajak yang masih harus dibayar, ini adalah aturan yang harus mereka ikuti sebelum setiap pengeluaran dapat dikurangkan. Anda perlu tahu apa yang bisa dan tidak bisa Anda lakukan sebelum Anda mulai mengurangi kewajiban pajak Anda.
Untuk mendapatkan pengetahuan ini, Anda harus mengetahui undang-undang perpajakan terbaru. Jika Anda tidak dapat melakukannya, Anda dapat menyewa akuntan pajak untuk membantu Anda dalam hal ini.
2. Ini adalah batasan
Meskipun Anda dapat menghitung terlebih dahulu jumlah yang dapat dihemat bisnis Anda dari pajak, Anda juga harus menyadari bahwa pengeluaran ini memiliki batasan atau bahkan batasan. Misalnya, potongan makanan sering kali dibatasi hingga 50 persen dari setiap pengeluaran. Banyak pengeluaran lain juga memiliki batasan, jadi Anda harus memperhatikan hal ini.
3. Catatan Anda harus disimpan dengan hati-hati
Jika Anda ingin memanfaatkan sepenuhnya pengurangan pajak yang diizinkan, Anda harus memastikan bahwa catatan Anda diperbarui. Setiap tanda terima yang Anda terima harus diajukan dan setiap tanggal harus dicatat. Sama halnya, Anda harus membuat jejak email untuk setiap potongan yang Anda klaim.
Anda harus menuliskan setiap tanggal Anda melakukan pengeluaran, jumlah dan tujuan yang tepat digunakan untuk bisnis Anda, jika Anda perlu menjelaskan pengurangan ke IRS. Ini bisa sesederhana menyimpan kuitansi, laporan bank, dan laporan di kartu kredit. , serta tanda pada mereka untuk mengingatkan diri Anda sendiri mengapa biaya tersebut dikeluarkan.
4. Pengeluaran bisnis dan pribadi harus disimpan secara terpisah
Jika Anda ingin memanfaatkan sepenuhnya potongan pajak Anda, Anda harus mencoba memisahkan pengeluaran bisnis dan pribadi Anda. Anda tidak perlu membayar tagihan pribadi dari rekening bisnis Anda dan tentunya tidak memasukkan pengeluaran pribadi sebagai biaya bisnis pada SPT Anda. Ini dapat menyebabkan kebingungan dan membuat pengembalian pajak Anda mencurigakan.
5. Ya, ada pengeluaran yang memungkinkan potongan pajak 100
Ya, Anda harus tahu bahwa ada klausul yang memungkinkan pengurangan pajak 100 persen. Pengurangan pajak 100 persen adalah pengeluaran bisnis yang dapat Anda klaim untuk 100 persen pajak penghasilan. Untuk usaha kecil, beberapa biaya yang dapat dikurangkan 100 persen meliputi:
- Perabotan dibeli seluruhnya untuk penggunaan kantor. Item ini dipotong 100 persen pada tahun pembelian.
- Peralatan kantor seperti komputer, printer, dan scanner.
- Perjalanan bisnis dan biaya terkait seperti sewa mobil, hotel, dll.
- Hadiah untuk pelanggan dan karyawan dapat dikurangkan 100 persen, hingga $25 per orang per tahun.
- Jika Anda wiraswasta dan membayar premi Anda, Anda dapat mengurangi 100 persen itu.
- Tagihan telepon tahunan Anda 100% dibayar.
6. Anda Mungkin Membutuhkan Bantuan
Pasti ada sesuatu yang dapat Anda lakukan untuk memaksimalkan pengurangan pajak Anda. Disarankan agar Anda berkonsultasi dengan seorang profesional, seperti CPA, untuk mengetahui cara mendapatkan jumlah potongan setinggi mungkin. Tugas akuntan adalah mengetahui potongan pajak apa yang tersedia dan bagaimana penerapannya pada bisnis kecil Anda.
7. Anda dapat menghapus pajak untuk tahun sebelumnya
Sebagai usaha kecil, Anda akan dapat menghapus pajak negara bagian dan lokal pada tahun Anda membayarnya, meskipun pajak tersebut berasal dari tahun sebelumnya. Namun, Anda tidak dapat mengurangi pajak federal yang dibayarkan untuk tahun sebelumnya.
Apa itu Formulir 1099?
Ketika datang ke masalah Pajak sebagai Bisnis Baru, ada satu formulir khusus yang harus Anda perhatikan dan Formulir 1099 adalah formulir pajak IRS yang digunakan untuk melaporkan pendapatan yang diterima dari sumber selain pekerjaan. Oleh karena itu, kontraktor independen, pekerja lepas, dan pekerja mandiri umumnya menggunakan formulir 1099. Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang formulir pajak 1099 dan penggunaannya di situs web IRS lokal Anda.
Pengurangan Pajak Usaha Kecil 20 Pengeluaran Usaha yang Dapat Anda Hapus Sebagai Pemilik Usaha
- Biaya mobil
Salah satu pengeluaran yang boleh dikurangkan oleh bisnis dari pajak adalah pengeluaran mobil. Ingatlah bahwa hampir semua pengeluaran yang terkait dengan kendaraan perusahaan Anda dapat dikurangkan, termasuk sewa mobil atau pinjaman sewa, depresiasi, bahan bakar, dan asuransi. …
Jika Anda juga menggunakan kendaraan Anda untuk penggunaan pribadi, Anda perlu menentukan berapa lama Anda telah menggunakan kendaraan Anda untuk bisnis dan hanya menghapus persentase dari nilai kendaraan Anda. Harap jangan mencoba untuk menghapus waktu selama Anda menggunakan mobil untuk keperluan pribadi.
Saat melacak biaya mobil, pemilik bisnis biasanya menggunakan tarif standar 54 sen untuk mengurangi biaya pengoperasian kendaraan. untuk tujuan bisnis. Jika kantor pusat Anda adalah lokasi “dasar” Anda, maka Anda perlu menghitung 54 sen per mil untuk perjalanan dari rumah Anda ke pertemuan klien, acara networking, seminar, atau aktivitas bisnis lainnya.
Cara lain untuk memanfaatkan potongan otomatis adalah dengan melacak tanda terima atau tol parkir Anda sebelum musim pajak. Biaya parkir atau biaya apa pun yang terkait dengan kunjungan atau perjalanan pelanggan atau pemasok ke pameran atau konferensi mungkin tidak dikenakan pajak. Meskipun biaya individu ini mungkin kecil, mereka dapat menghasilkan penghematan yang signifikan dalam tagihan pajak Anda sepanjang tahun.
2. Pengurangan dari biaya awal
Cara lain untuk menggunakan pengurangan pajak bisnis adalah dengan mengurangi biaya awal Anda dapat mengurangi hingga $ 5 saat memulai dan $ 000 dalam biaya organisasi selama tahun pertama bisnis Anda. Pengurangan ini berlaku untuk biaya yang dibayarkan atau dikeluarkan setelah 5 Oktober 000.
Aturan berbeda untuk pengeluaran sebelum tanggal tersebut atau jika pengeluaran Anda melebihi $50. Biaya yang tidak dapat dikurangkan dapat diamortisasi selama periode 000 bulan yang dimulai saat Anda memulai bisnis Anda. Anda dapat menghapus atau mengamortisasi riset pasar, periklanan, pelatihan karyawan, perjalanan bisnis, nasihat hukum, dan banyak pengeluaran lainnya.
3. Pengurangan peralatan
Peralatan yang Anda beli untuk bisnis Anda adalah area lain di mana Anda dapat menghemat pajak. Usaha kecil dapat menerima potongan satu kali hingga $ 108 untuk peralatan yang dibeli pada tahun 000. Pengurangan tunduk pada bagian 2006 dari Kode Pendapatan Internal dan dikurangi jika pembelian peralatan tersebut melebihi $ 179. Pengurangan pada tahun-tahun sebelumnya hanya sekitar US$430; pada tahun 000 tumbuh menjadi $ 25.
Peralatan ini tidak boleh baru jika baru dibeli dan akan digunakan setidaknya separuh waktu untuk bisnis Anda. Beberapa perlengkapan yang termasuk dalam bagian ini antara lain; komputer, mobil, furnitur, mobil dan banyak kebutuhan sehari-hari lainnya.
Peralatan bergerak biasanya dipertimbangkan; tidak ada properti. Anda harus melengkapi Formulir 4562 untuk menerima potongan ini.Perusahaan yang memilih untuk tidak langsung mengambil potongan dapat menghapus sebagian pembelian peralatan mereka selama beberapa tahun melalui amortisasi.
4. Sumbangan amal
Pengeluaran bisnis bebas pajak lainnya adalah pemberian amal. Kemitraan, perusahaan S, dan perseroan terbatas mengharuskan anggotanya untuk mengajukan pajak perusahaan atas formulir pribadi mereka, termasuk sumbangan amal. Sumbangan diteruskan kepada anggota, sama seperti pendapatan organisasi.
Individu dapat menyumbangkan 30 hingga 50 persen dari pendapatan kotor yang disesuaikan untuk memenuhi syarat 501 (c) (3) amal dan yayasan. Korporasi dapat mengurangi hingga 10 persen dari penghasilan kena pajak mereka di bawah Aliansi Pemberian Bijaksana Biro Bisnis yang Lebih Baik. Jika Anda ingin menyumbangkan $250 atau lebih dan menerima potongan, Anda harus menerima surat dari organisasi yang mengonfirmasikan donasi Anda.
Jika bisnis Anda memberikan donasi non-tunai, seperti menyumbangkan mobil atau komputer, cari tahu berapa banyak yang dapat Anda kurangi. Pengurangan akan berkurang jika Anda telah menerima kredit pajak untuk properti yang disumbangkan atau jika telah kehilangan nilai yang signifikan.
Jika bisnis Anda didirikan sebagai pemilik tunggal, LLC, atau kemitraan, Anda dapat mengklaim sumbangan amal ini pada formulir pajak pribadi Anda. Jika perusahaan Anda adalah perusahaan, Anda meminta sumbangan amal untuk pengembalian pajak perusahaan Anda.
5. Potongan untuk pembayaran jasa hukum dan profesional
Untuk mengurangi beban pajak Anda, bisnis Anda diperbolehkan untuk menahan biaya yang dibayarkan untuk nasihat hukum dan profesional. Tentu saja, biaya akuntan dan pengacara dipotong sebagai biaya bisnis, tetapi Anda tidak dapat mengurangi biaya profesional untuk memperoleh aset bisnis seperti peralatan.
Biaya ini sudah termasuk dalam harga pembelian. Pemilik tunggal dapat memotong biaya dari spesialis pajak berdasarkan Lampiran C atau Lampiran C-EZ. Untuk pedagang tunggal, biaya tambahan apa pun dapat dipotong dari Daftar A 1040 Anda.
6. Perangkat keras komputer, perangkat lunak dan bahan referensi
Harga lain yang dapat Anda potong dari pajak Anda adalah biaya pembelian bahan referensi yang diperlukan, serta perangkat keras dan lunak komputer. Tidak ada lagi kebutuhan untuk mengamortisasi barang-barang ini jika harganya kurang dari $2500.
Tetapi Anda harus tahu bahwa hanya penggunaan bisnis komputer atau iPad Anda yang dapat dikurangkan. Mulai tahun pajak 2020, komputer, iPad, serta perangkat keras dan perangkat lunak terkait tidak dianggap sebagai properti terdaftar, tetapi Anda tetap harus menggunakan perangkat ini secara komersial lebih dari 50% setiap saat.
Pengurangan komputer lain dikaitkan dengan perangkat lunak cadangan atau cadangan hard drive untuk melindungi file komputer Anda.
7. Biaya perjalanan dan makan
Anda juga harus mempertimbangkan bahwa biaya perjalanan dan makanan dapat dikurangkan dan dalam banyak kasus Anda bisa mendapatkan potongan 100 persen. Namun perlu diingat bahwa pengeluaran untuk hiburan telah dihapuskan oleh perubahan pajak tahun 2017.
Makanan terkadang berada di bawah aturan 50 persen dan Anda harus membuktikannya untuk tujuan komersial. Makanan untuk karyawan di tempat kerja Anda (seperti kafetaria) tidak lagi menjadi biaya yang dapat dikurangkan untuk bisnis Anda, tetapi makanan dan makanan bisnis saat bepergian masih dapat dikurangkan.
Sebagai usaha kecil, Anda dapat mengurangi 50 persen dari pembelian makanan dan minuman yang memenuhi syarat. Agar memenuhi syarat, makanan harus terkait dengan bisnis Anda dan Anda harus menyimpan dokumentasi terkait makanan berikut:
- Tanggal dan lokasi makanan
- Orang hubungan bisnis atau orang yang Anda makan bersama
- Total biaya makanan
Cara termudah untuk melacak pengeluaran makan bisnis Anda adalah dengan menyimpan tanda terima dan mencatat di bagian belakang tanda terima rincian makanan Anda.
8. Biaya kantor rumah
Di bawah pedoman IRS baru yang disederhanakan untuk pengeluaran kantor rumah, usaha kecil dan pekerja lepas rumah dapat mengurangi lima dolar per kaki persegi rumah Anda yang digunakan secara komersial hingga jumlah maksimum. 300 kaki persegi.
Untuk dianggap sebagai pengurangan pajak, area kerja Anda harus digunakan secara eksklusif untuk bisnis (yaitu Anda tidak dapat menghapus luas ruang makan Anda jika Anda melakukan pekerjaan Anda di meja pada siang hari) dan Anda perlu menggunakan kantor rumah secara teratur sebagai tempat utama untuk melakukan bisnis.
Anda dapat menghapus perlengkapan kantor, termasuk printer, kertas, pena, komputer, dan perangkat lunak yang berhubungan dengan pekerjaan, selama Anda menggunakannya secara komersial selama tahun pembeliannya. Anda juga dapat mengurangi ongkos kirim dan biaya pengiriman terkait pekerjaan. Jangan lupa untuk menyerahkan semua tanda terima untuk pembelian alat tulis, dokumentasi, jika tidak, Anda dapat kehilangannya.
9. Bunga bisnis dan biaya bank
Untuk menjaga beban keuangan mengingat bisnis Anda, Anda dapat mengurangi biaya bisnis lain dari biaya pajak bank Anda. Jika Anda meminjam uang untuk membiayai bisnis Anda, bank akan membebankan bunga pinjaman kepada Anda. Pada awal musim pajak, Anda dapat mengurangi bunga yang timbul pada pinjaman bisnis dan kartu kredit bisnis.
Anda juga dapat membebankan komisi dan biaya tambahan ke rekening bank dan kartu kredit Anda, seperti biaya layanan bulanan dan biaya kartu kredit tahunan.
10. Depresiasi
Sementara sebagian besar usaha kecil mungkin tidak menyadari hal ini, depresiasi adalah hal lain yang dapat Anda kurangi dari pajak Anda.Ketika Anda mengurangi depresiasi, Anda mengurangi biaya barang mahal, seperti mobil atau mobil, selama masa manfaatnya. penggunaan item ini, daripada mengurangi semuanya sekaligus selama satu tahun pajak.
- Penyusutan = total nilai aset / masa manfaat aset
11. Upah dan tunjangan
Juga harus diingat bahwa upah yang Anda bayarkan kepada karyawan Anda tidak dikenakan pajak. Jika Anda adalah pemilik usaha kecil dengan karyawan, Anda dapat menghapus gaji, tunjangan, dan bahkan pembayaran liburan mereka pada pengembalian pajak Anda. Ada beberapa persyaratan untuk menghapus gaji dan tunjangan, dan ini termasuk:
- Karyawan bukan satu-satunya pemilik, mitra, atau anggota LLC dalam bisnis
- Gaji masuk akal dan perlu
- Layanan yang didelegasikan kepada karyawan telah diberikan
12. Premi asuransi untuk asuransi kesehatan
Asuransi kesehatan adalah tiket yang sangat bermanfaat bagi sebagian besar pemilik usaha kecil. Untungnya, IRS memungkinkan Anda untuk menghapus semua biaya medis atau gigi yang lebih dari 10% dari Pendapatan Bruto Disesuaikan (AGI) Anda untuk tahun tertentu. Jika Anda atau pasangan Anda berusia 65 tahun atau lebih, Anda dapat mengurangi pengeluaran lebih dari 7,5% dari AGI Anda.
13. Pendidikan dan pelatihan karyawan
Pengeluaran bisnis lain yang dapat Anda potong dari pajak Anda adalah uang yang dihabiskan untuk melatih karyawan Anda. Selama Anda dapat menunjukkan bahwa pelatihan diperlukan untuk meningkatkan atau mempertahankan keterampilan yang dibutuhkan untuk bisnis Anda, Anda dapat mengurangi biaya pelatihan dan pelatihan untuk diri sendiri atau karyawan Anda.
Ingatlah hal ini pada saat Anda memperhitungkan biaya konferensi industri atau acara jejaring lainnya; mungkin lebih mudah untuk membenarkan biaya ini jika Anda tahu bahwa biaya tersebut akan membantu menurunkan pajak pada bisnis Anda.
14. “Hanya” 401 (k)
Anda juga harus tahu bahwa pensiun Anda dapat dikurangkan dari pajak. Jika Anda pernah bekerja untuk perusahaan besar, perusahaan ini mungkin memotong kontribusi dari karyawan 401 (k) Anda. Dengan nomor solo atau 401 (k), Anda dapat menerapkan prinsip yang sama untuk bisnis rumahan Anda. Dengan membuat akun 401 (k) solo, Anda dapat menyisihkan 25% dari pendapatan bersih Anda hingga batas tahunan $ 53.
15. Hutang buruk
Hutang buruk berdampak negatif pada bisnis, dan pemerintah berkomitmen untuk membantu bisnis menguranginya dengan memastikan bahwa ia memotongnya dari pajaknya. Piutang macet adalah risiko yang hampir tak terelakkan dalam berbisnis – fakta yang diakui oleh Internal Revenue Service Jika jumlah terutang kepada pelanggan termasuk dalam pendapatan kotor Anda yang dilaporkan untuk tahun pemotongan diminta atau tahun sebelumnya, Anda dapat menghapusnya utang buruk di pengembalian pajak federal Anda.
16. Amortisasi pinjaman usaha
Memulai bisnis bisa mahal, dan alih-alih mengurangi pinjaman bisnis besar hanya dalam satu tahun, biaya dapat diamortisasi selama periode 180 bulan. Jika Anda pernah mengambil pinjaman bisnis, lihat halaman web amortisasi IRS untuk penjelasan lebih rinci tentang kebijakan tersebut, dan konsultasikan dengan akuntan pajak bersertifikat Anda untuk menentukan apakah penghapusan ini mungkin berlaku untuk Anda, karena hal ini tidak berlaku untuk semua orang.perusahaan.
17. Biaya kartu kredit
Jika bisnis Anda membebankan biaya pemrosesan kartu kredit kepada pelanggan, Anda harus menyadari bahwa biaya transaksi ini dapat secara drastis mengurangi pendapatan penjualan Anda. Tetapi di sisi lain, Anda dapat mengurangi biaya ini dari pengembalian pajak Anda, mengurangi beban pengeluaran bisnis yang diperlukan tersebut.
Selain biaya transaksi, Anda juga dapat mendebit biaya yang terkait dengan kartu kredit Anda. digunakan untuk bisnis, termasuk biaya kartu kredit tahunan atau biaya keterlambatan.
18. Bunga pinjaman
Bunga apa pun yang Anda bayarkan atau kumpulkan selama tahun pajak adalah potongan lain yang tersedia. Bunga harus terkait dengan pengeluaran bisnis – jika itu adalah sesuatu seperti mobil yang Anda gunakan untuk bisnis dan kehidupan pribadi Anda, Anda hanya dapat mengurangi persentase ini proporsi, yang berkorelasi dengan jumlah waktu mobil digunakan untuk bisnis. sasaran. Fakta ini harus dicatat dan detailnya dipertahankan.
20. Ongkos Kirim
Meskipun ini terdengar tidak penting, pemerintah akan mengizinkan Anda untuk memotong dari pengeluaran yang telah Anda kumpulkan untuk ongkos kirim bisnis Anda. Tentu saja, perangko kecil 49 sen ini bisa bernilai banyak dolar dalam 12 bulan. Anda dapat menghapus semua biaya yang berhubungan dengan perangko seperti perangko dan perangko yang dihasilkan oleh loket perangko.
Biaya yang terkait dengan perusahaan pengiriman seperti FedEx dan UPS juga diperhitungkan, dan jika Anda menyewa PO Box untuk bisnis Anda, Anda juga dapat menyertakan biaya ini. Tetapi biaya pengiriman untuk persediaan ke pembeli hanya dapat dibebankan jika pelanggan tidak dikenakan biaya pengiriman dan penanganan.
20. Asuransi hipotek
Hipotek bisnis Anda adalah salah satu pengeluaran besar yang dapat Anda kurangi dari pajak Anda. Asuransi hipotek adalah sesuatu yang dibutuhkan banyak peminjam dari pemberi pinjaman mereka. Ketika kantor rumah Anda adalah ruang kerja utama Anda, Anda dapat menghapus sebagian dari premi Anda sebagai hipotek.
Sebagai pemilik rumah, Anda dapat mengurangi bunga hipotek saat mengajukan pengembalian pajak. Selain itu, jika Anda menggunakan sebagian dari rumah Anda sebagai kantor, Anda dapat mengurangi bagian bunga hipotek tersebut ke dalam catatan bisnis Anda.
