Ingin tahu apa yang diperlukan untuk mendirikan bank dan mencetak uang Anda? Jika YA, berikut adalah panduan lengkap untuk berhasil memulai bank tanpa menggunakan uang Anda sendiri dan tanpa pengalaman .
Pernahkah Anda merasa sangat tidak puas dengan bank Anda sebelumnya? Jika Anda muak dengan cara bank Anda melakukannya, maka Anda mungkin termasuk dalam kategori beberapa orang yang ingin memiliki bank sendiri. Penting untuk dicatat sejak awal bahwa mendirikan bank bukanlah pilihan bagi Anda jika Anda tidak memiliki kesabaran untuk memenuhi semua persyaratan yang ditetapkan oleh bank sentral negara Anda.
Anda bertaruh bahwa rintangan yang akan Anda hadapi untuk penskalaan tidak jarang terjadi – memang demikian, karena industri perbankan perlu diatur dengan baik sehingga orang dapat merasa aman untuk menyimpan uang mereka sendiri. Sekarang mari kita bahas ini! Siapa pun yang memiliki uang, memenuhi persyaratan yang ditetapkan dan bebas dari penipuan keuangan, dapat membeli lisensi untuk membuka bank. Jangan lupa bahwa Anda tidak membutuhkan semua uang di dunia untuk membuka bank.
Apa yang Anda butuhkan untuk membuat bank?
Faktanya, ada kondisi yang berbeda untuk meluncurkan berbagai kategori bank. Sebagai contoh; syarat untuk mendirikan bank umum berbeda dengan syarat untuk mendirikan bank keuangan mikro. Dengan demikian, kondisi dan persyaratan untuk mendirikan bank komunitas berbeda dengan untuk mendirikan bank keuangan mikro.
Industri jasa keuangan di Amerika Serikat dan di sebagian besar dunia sangat diatur untuk mencegah kegiatan penipuan oleh para ahli keuangan. Faktanya, begitu seorang ahli keuangan bersertifikat dinyatakan bersalah atas kejahatan keuangan, karyawan tersebut berisiko kehilangan sertifikasi dan keanggotaan mereka dalam asosiasi terkait keuangan tempat dia berada.
Karena sifat industri perbankan yang rapuh, regulator dan pengawas perbankan selalu dalam kondisi terbaiknya. Oleh karena itu, Anda harus melakukan yang terbaik untuk menjaga catatan Anda tetap bersih dan bebas dari segala bentuk penyelewengan keuangan dan penipuan untuk menghindari pencabutan lisensi Anda.
Tidak diragukan lagi, mendirikan bank memiliki banyak persyaratan yang harus Anda penuhi sebelum mendapatkan izin untuk beroperasi. Oleh karena itu, Anda harus menghubungi bank sentral negara Anda untuk mendapatkan prosedur yang diperlukan sebelum Anda memenuhi syarat untuk membuka bank serta formulir pendaftaran.
Fakta bahwa prosedur ini berbeda dari satu negara ke negara lain tidak berarti bahwa mereka tidak seperti skema besar. Gagasan di balik syarat dan ketentuan ini adalah untuk mempersulit orang yang curang untuk memulai bank.
Mendirikan Bank Tanpa Uang Sendiri Panduan Lengkap
Statistik menunjukkan bahwa lebih dari 80 persen orang dewasa (18 tahun ke atas) yang tinggal di negara maju memiliki setidaknya rekening bank, dan persentase yang signifikan dari mereka melakukan bisnis dengan bank setidaknya sebulan sekali. Internet banking dan mobile banking telah meningkat akhir-akhir ini. Sekarang orang dapat dengan nyaman melakukan transaksi perbankan dari kenyamanan rumah, kantor atau mobil mereka, dll.
Meskipun industri perbankan sudah ada sejak dahulu kala, namun industri ini terus tumbuh dan berkembang, misalnya; sampai tanggal 20 th / 21 th abad tidak ada yang seperti Internet banking atau mobile money / banking et al. Hal ini menunjukkan bahwa industri perbankan masih tumbuh. Industri menggunakan teknologi untuk tumbuh. Ya, industri dapat dikatakan jenuh, tetapi satu hal yang pasti: orang tidak akan pernah berhenti membuka bank jika diizinkan oleh undang-undang negara mereka dan jika mereka memiliki produk yang dapat menarik target pasar mereka.
Banyak faktor dan insentif yang mendorong investor dan pengusaha untuk mendirikan bank. Salah satu faktor kunci dan insentif yang memotivasi orang untuk memulai bank adalah keinginan untuk mendapatkan keuntungan. Tidak ada bank yang tidak termotivasi untuk mencari keuntungan. Insentif lainnya dapat berupa memiliki portofolio bisnis di industri perbankan dan keuangan dan membangun bisnis yang dapat hidup lebih lama dari Anda; yang dapat Anda wariskan kepada anak dan cucu Anda, dll.
Awal studi kelayakan pasar perbankan
Industri perbankan adalah salah satu industri yang kliennya meliputi bayi dan orang tua, remaja dan dewasa, pelajar dan kelas pekerja, organisasi perusahaan dan usaha kecil, pemerintah (sektor publik) dan sektor swasta, dll. Pada dasarnya, demografis dan psikografis susunan sektor perbankan mencakup segalanya; itu mencakup semua orang yang memiliki uang yang juga melakukan satu atau transaksi lainnya.
Daftar Ide Niche di Industri Perbankan yang Dapat Anda Spesialisasi
Industri perbankan adalah industri di mana ada ceruk di mana investor yang ingin mendirikan bank dapat berspesialisasi; ceruk-ceruk ini memberi bank kemampuan untuk secara jelas mendefinisikan pasar sasarannya dan membangun strategi pemasarannya di sekitarnya.
Berikut adalah beberapa ceruk dalam industri perbankan yang mungkin menjadi spesialisasi investor atau pengusaha;
- Bank komersil
- Bank Industri
- Bank Sentral (milik negara)
- Bank komersil
- Bank umum
- Bank Pengembangan Masyarakat
- Perbankan korporat
- Bank koperasi
- Perbankan hipotek
- Bank pedagang
- Perbankan keuangan mikro
- Bank Pembangunan Lahan
- Perbankan investasi
- bank syariah
- Perbankan swasta
- Perbankan ritel
- Bank hanya dapat diakses melalui Internet
Tingkat persaingan di sektor perbankan
Jika Anda sudah familiar dengan industri perbankan, Anda akan menyadari bahwa tingkat persaingan di industri ini cukup tinggi. Setiap bank berusaha untuk memenangkan sebanyak mungkin klien, dan, akibatnya, tingkat persaingan di sektor perbankan.
Rata-rata, jika Anda mulai membangun bisnis yang sukses, beberapa bank di daerah Anda selalu mengetuk pintu Anda untuk berbisnis dengan Anda. Semua bank ini menyadari persaingan yang ketat di industri perbankan, sehingga mereka akan selalu dihadapkan pada kesepakatan yang menggiurkan.
Yang benar adalah bahwa jika sebuah bank ingin bertahan dalam persaingan di industri perbankan, mereka harus selalu menghasilkan produk dan pendekatan pemasaran yang lebih kreatif dan inovatif.
Daftar merek terkenal di industri perbankan
Ada beberapa bank terkemuka di dunia, dan bank-bank terkemuka ini telah mengukir berbagai ceruk di sektor perbankan. Berikut beberapa bank terkemuka di industri perbankan:
- Bank Barclay
- JPMorgan Chase,
- HSBC Holdings, Inggris
- Deutsche Bank
- Bank Amerika
- Bank Cina
- TD Bank Group, Kanada
- Citigroup, AS
- Bank Nasional Australia
- UBS, Swiss
- Banco Santander, Hotel Spanyol
- First Bank of Nigeria (bank terbesar di Afrika)
- Grup Standar (Afrika Selatan)
- Zenith Bank
Analisa ekonomi
Mendirikan bank adalah bisnis yang sangat padat modal, oleh karena itu lebih sering daripada tidak investor besar / investor terakreditasi yang memutuskan bagian bisnis ini.Bahkan, uang yang dibutuhkan untuk mendapatkan lisensi perbankan biasanya tinggi sampingan (walaupun bervariasi untuk berbagai jenis bank. ), serta tolak ukur kapitalisasi bank bukanlah jenis uang yang dapat diperoleh dengan mudah.
Jadi, jika Anda ingin membuka bank, Anda harus berpedoman pada jenis bank yang ingin Anda buka, jumlah cabang yang ingin Anda buka, jumlah karyawan yang Anda cita-citakan. menggunakan jenis struktur perbankan yang ingin Anda buat dan banyak faktor lain yang perlu dianalisis secara kritis. Tentu saja, tidak ada investor yang ingin membuka bank tanpa melakukan analisis ekonomi yang terperinci; dengan analisis ekonomi terperinci, lebih mudah untuk membuat prakiraan laba dan prakiraan pertumbuhan, dll.
Apakah layak memulai bisnis perbankan dari awal atau lebih baik membeli waralaba perbankan?
Cukup baik, setiap investor yang ingin memiliki bank memiliki beberapa pilihan untuk membeli waralaba dari bank yang sukses; hanya karena ada beberapa bank di seluruh dunia yang terlibat dalam waralaba.
Jadi, jika Anda ingin membuat bank, Anda memiliki dua opsi untuk dipilih; satu opsi adalah membeli waralaba dan opsi lainnya adalah memulai dari awal.
Pilihan bagaimana memulai bank Anda dari awal atau membeli waralaba tergantung pada banyak faktor dan bukan merupakan keputusan yang dapat dibuat secara terpisah; rencana bisnis Anda dan, tentu saja, mitra bisnis Anda harus memiliki dampak yang signifikan pada keputusan akhir Anda.
Apalagi jika Anda berniat membuat bank untuk menciptakan merek global dan mengambil kendali penuh atas bisnis Anda. bank, maka taruhan terbaik Anda adalah memulai bank Anda dari awal dan membangun merek Anda seperti yang Anda inginkan. Tetapi jika Anda berniat untuk membuka bank untuk memiliki portofolio bisnis Anda sendiri di sektor perbankan dan tentu saja untuk menghasilkan uang, maka Anda dapat mempertimbangkan untuk membeli waralaba.
Kemungkinan Ancaman dan Tantangan yang Akan Anda Hadapi Saat Mendirikan Bank
Hampir tidak ada peluang bisnis atau investasi yang tidak datang dengan ancaman dan tantangannya sendiri. Inilah sebabnya mengapa sebagian besar organisasi melakukan penilaian risiko secara teratur untuk memungkinkan mereka mengembangkan strategi yang akan membantu mereka tetap bertahan di industri.
Salah satu ancaman dan tantangan utama yang mungkin Anda hadapi ketika Anda memulai bank Anda di hadapan bank lain yang menawarkan produk yang sama atau serupa dengan bank Anda.Tentu saja, jika Anda tidak memiliki strategi yang bisa diterapkan dan menang untuk membantu Jika Anda mengakali pesaing Anda di tempat bank Anda berada, maka Anda mungkin akan berjuang untuk menumbuhkan bank Anda dan juga mempertahankan beberapa tangan terbaik di bawah pekerjaan Anda.
Akhirnya, seperti halnya bidang bisnis dan investasi lainnya, kemerosotan ekonomi, pasar keuangan yang tidak stabil, dan kebijakan ekonomi pemerintah yang tidak menguntungkan dapat menghambat pertumbuhan dan profitabilitas bank.
Pertanyaan Pembuatan Bank
- Badan hukum terbaik untuk digunakan untuk jenis bisnis ini
Memulai sebuah bank adalah bisnis yang sangat serius, sehingga badan hukum yang Anda pilih akan sangat menentukan seberapa besar Anda ingin bisnis tersebut berkembang.Tidak diragukan lagi, memilih badan hukum untuk bisnis seperti bank itu mudah.
Ketika memilih badan hukum untuk bank Anda, Anda memiliki opsi untuk memilih dari kemitraan umum, kemitraan tanggung jawab terbatas, LLC, korporasi “C”, atau korporasi “S”. Penting untuk dinyatakan dengan jelas bahwa berbagai bentuk struktur hukum untuk bisnis ini memiliki kelebihan dan kekurangannya sendiri; Inilah sebabnya mengapa Anda harus mempertimbangkan pilihan Anda dengan benar sebelum memutuskan struktur hukum di mana bank Anda akan dibangun.
Berikut adalah beberapa faktor yang harus Anda pertimbangkan sebelum memilih badan hukum untuk bank Anda; pembatasan tanggung jawab pribadi, kemudahan transfer, penerimaan pemilik baru dan harapan investor dan masalah pajak. Jika Anda meluangkan waktu untuk meneliti secara kritis berbagai badan hukum untuk digunakan di bank Anda, maka Anda akan setuju dengan perseroan terbatas ini; LLC adalah yang paling cocok. Anda dapat memulai bank Anda sebagai perseroan terbatas (LLC) dan di masa depan mengubahnya menjadi perusahaan ‘C’ atau ‘S’, terutama jika Anda memiliki rencana untuk go public.
Upgrade ke perusahaan ‘C’ atau perusahaan ‘S’ akan memberi Anda kesempatan untuk memperluas bank Anda untuk bersaing dengan pemain utama di industri; Anda akan dapat menerima modal dari perusahaan modal ventura, pasar saham, Anda akan memiliki struktur pajak yang terpisah, dan Anda dapat dengan mudah mentransfer kepemilikan perusahaan; Anda akan memiliki fleksibilitas dalam kepemilikan dan dalam struktur manajemen Anda.
Ide Nama Bisnis Menarik Cocok Untuk Bank
Saat memilih nama untuk bank, tidak ada aturan yang keras dan cepat; umumnya, sebagian besar bank yang Anda temui selalu memiliki kata “bank” sebagai bagian dari namanya untuk menunjukkan jenis bisnis Anda, beberapa juga memiliki kata-kata yang secara jelas menunjukkan niche / jenis bisnis perbankan yang mereka jalankan. Misalnya, bank investasi entah bagaimana akan membawa kata “investasi”, serta bank hipotek dan bank, jika industri, dll.
Ini adalah beberapa nama menarik yang dapat Anda pilih jika Anda berniat untuk membuka bank Anda;
- Shannon & Chavonne Investbank (Bank Investasi SS)
- Assurance Trust Bank PLC
- Bank Komunitas Lakewood
- Bank Pembangunan Harry Porter
- Apex Bank PLC
- Grup Bank Metro
- Bank Investasi Savannah
- Bank Hipotek Portland
- Bank Keuangan Mikro Dakota
- Bank Perdagangan Oven
- Bank Komersial Malachi
Dapatkan polis asuransi terbaik untuk bank Anda
Di AS, dan tentu saja sebagian besar negara di dunia, Anda mungkin tidak menjalankan bisnis tanpa memiliki beberapa polis asuransi dasar yang diperlukan oleh industri tempat Anda ingin bekerja. Selain itu, sifat industri perbankan membutuhkan perlindungan asuransi yang tepat atau Anda akan terpaksa menutup diri jika investasinya salah. Oleh karena itu, penting untuk menyusun anggaran asuransi dan mungkin berkonsultasi dengan broker asuransi untuk membantu Anda memilih polis asuransi terbaik untuk bank Anda.
Berikut adalah beberapa polis asuransi dasar yang harus Anda pertimbangkan saat membeli jika Anda ingin membuka bank Anda sendiri di Amerika Serikat;
- Asuransi umum
- Asuransi kesehatan
- Asuransi risiko
- Asuransi kredit
- asuransi deposito
- Reasuransi keuangan
- Pemberi Pinjaman Asuransi Hipotek
- Asuransi perlindungan pembayaran
- Asuransi kewajiban
- Kompensasi pekerja
- Biaya overhead asuransi disabilitas
- Grup polis asuransi pemilik bisnis
Mendapatkan perlindungan kekayaan intelektual untuk bank Anda
Tidak ada keraguan bahwa mendirikan bank adalah bisnis yang sangat serius, jadi Anda harus melakukan yang terbaik untuk mendapatkan titik dan melewati T, dan salah satu hal yang harus Anda lakukan adalah mengajukan permohonan perlindungan kekayaan intelektual. Ini diperlukan karena Anda perlu memastikan bahwa logo bank Anda dan semua dokumen resmi bank Anda dilindungi dengan aman untuk mencegah orang mengambil keuntungan dari fakta bahwa mereka tidak dilindungi.
Anda kemungkinan besar ingin mengembangkan perangkat lunak kustom Anda sendiri; jika Anda kebetulan mengembangkan aplikasi perangkat lunak khusus Anda sendiri, maka Anda pasti perlu mengajukan permohonan perlindungan kekayaan intelektual.
Terakhir, Anda juga perlu mengembangkan produk perbankan yang unik untuk klien Anda Fakta bahwa ada kompetisi di industri perbankan mengharuskan Anda melindungi otak Anda, jika tidak, orang lain mungkin menggunakannya.
Apakah diperlukan sertifikasi profesi untuk mendirikan bank?
Biasanya, sebagai investor, Anda mungkin tidak memerlukan sertifikasi profesional sebelum mulai bekerja di bank Anda jika Anda memenuhi persyaratan yang ditetapkan oleh badan pengatur di negara Anda. Namun, tim manajemen inti Anda harus menjadi bagian dari beberapa badan utama industri perbankan dan keuangan di negara Anda.
Setidaknya beberapa tim manajemen inti Anda harus berkomunikasi di bidang akuntansi dan keuangan, investasi, risiko, dan bidang lain yang terkait dengan keuangan dan perbankan.
Daftar dokumen hukum yang diperlukan untuk mendirikan bank
di Amerika Serikat Di Amerika dan tentu saja di seluruh dunia, industri perbankan adalah industri yang sangat diatur. Jika Anda mempertimbangkan untuk memulai sebuah bank, Anda diharapkan untuk mematuhi persyaratan hukum sebagaimana diatur dalam konstitusi negara Anda.
Ini adalah beberapa dokumen hukum dasar yang harus Anda bawa jika Anda ingin membuka bank di Amerika Serikat;
- Sertifikat pendaftaran
- Izin usaha dan perbankan
- Rencana bisnis
- Perjanjian Larangan pengungkapan informasi rahasia
- Memorandum of Understanding (MoU)
- Persyaratan Layanan Online
- Kebijakan privasi online
- apostille
- Perjanjian kerja (surat dengan proposal)
- Perjanjian operasi
- Piagam perusahaan
- Perjanjian Operasi untuk LLC
- Polis asuransi
Menyusun rencana bisnis untuk bank Anda
Jika Anda ingin membuka bank, maka salah satu langkah pertama yang harus Anda ambil adalah berkonsultasi dengan para ahli untuk membantu Anda menyusun rencana bisnis yang baik dan bisa diterapkan. Sebenarnya, Anda memerlukan rencana bisnis yang baik untuk menjalankan bank dengan sukses.
Rencana bisnis adalah garis besar awal yang diperlukan untuk bisnis yang sukses; Memiliki rencana bisnis yang dapat diterapkan akan membantu Anda mengurangi pendekatan coba-coba dalam menjalankan bisnis. Anda akan dapat menjalankan bisnis Anda dengan tujuan dan kemungkinan presisi; Anda akan tahu apa yang harus dilakukan setiap saat dan bagaimana menghadapi tantangan dan pertumbuhan.
Jadi, jika Anda ingin mendirikan bank Anda sendiri, Anda perlu menulis rencana bisnis terperinci yang dapat melewati pemeriksaan kenyataan saat itu terjadi; Anda harus bekerja dengan fakta, angka, dan metrik lainnya di industri karena ini berlaku untuk lokasi yang ingin Anda buka di bank Anda.
Ide di balik penulisan rencana bisnis bukan hanya tentang memiliki bisnis. dokumen sudah ada; tetapi panduan terperinci tentang cara menjalankan bisnis Anda secara efektif dari awal. Rencana bisnis Anda harus menguraikan dan menjelaskan strategi tentang bagaimana Anda ingin mengelola dan mengembangkan bank Anda.
Aturan dasar dalam menulis rencana bisnis adalah berusaha untuk serealistis mungkin dan tidak pernah berlebihan ketika data pendapatan dan keuntungan, dll. Sebenarnya, saat menulis rencana bisnis, lebih aman untuk meremehkan sehingga Anda tidak begitu frustrasi ketika kenyataan menghantam.
Ini adalah area utama yang harus dicakup dalam rencana bisnis Anda;
- Resume dan deskripsi perusahaan : Anda diharapkan untuk menulis tentang konsep bisnis Anda, deskripsi perusahaan Anda, pernyataan tentang perusahaan Anda, misi dan lokasi perusahaan Anda, serta jika Anda berniat untuk menjual waralaba atau membuka gerai di berbagai kota di Amerika Serikat. Amerika Serikat dan di belahan dunia lainnya.
- Komponen penting lainnya yang tidak boleh dilewatkan dari rencana bisnis perbankan Anda adalah penawaran produk, analisis SWOT, analisis persaingan, analisis/strategi pemasaran dan penjualan, target pasar, tujuan pasar, penetapan harga, perkiraan biaya dan keuangan, strategi periklanan dan promosi, ekspansi dan strategi pertumbuhan, penganggaran dan modal awal, dll.
Berapa biaya untuk mendirikan bank?
Biaya mendirikan bank menjadi dua kali lipat; biaya mendirikan struktur kantor Anda (termasuk cabang) dan tentu saja modal dasar Anda. Misalnya, jika Anda memiliki modal dasar (Modal Tier 1) sebesar 10 juta, Anda dapat menerima deposit hingga $ 100 juta. Dengan demikian, sifat dan ukuran bank yang Anda tuju akan menentukan jumlah yang Anda harapkan untuk diterima.
Dalam hal biaya mendirikan struktur kantor, tantangan Anda seharusnya adalah menyediakan ruang kantor yang baik di kawasan bisnis yang sibuk; Meskipun bisa mahal, ini adalah salah satu faktor yang akan membantu Anda memposisikan bank Anda untuk menarik klien yang ingin Anda ajak berbisnis.
Ketika datang untuk memulai sebuah bank kecil, mungkin Keuangan Mikro / Bank Umum, pengeluaran berikut akan membantu Anda:
- Total biaya pendaftaran bisnis adalah $ 750.
- Anggaran untuk polis asuransi, izin, dan lisensi adalah $ 10
- Jumlah yang diperlukan untuk membeli ruang kantor yang sesuai di kawasan bisnis dengan sewa 6 bulan di muka (Pembangunan ulang fasilitas termasuk) $ 50.
- Biaya peralatan kantor (komputer, printer, fax, furniture, telepon, lemari arsip, gadget dan elektronik, dll) $ 5000
- Biaya Launching Website Resmi Anda $600
- Anggaran untuk membayar setidaknya 10 karyawan selama 3 bulan dan tagihan utilitas $ 200
- Biaya tambahan (kartu nama, tanda, iklan dan promosi, dll.) $2500
- Modal dasar – $ 10 juta
- Lain-lain $ 10
Berdasarkan penelitian dan studi kelayakan, Anda akan membutuhkan sekitar US$ 1,5 juta. Dolar untuk mendirikan bank kecil (masyarakat atau keuangan mikro) di Amerika Serikat. Anda akan membutuhkan lebih dari $ 50 juta untuk berhasil mendirikan bank berukuran sedang.
Jika Anda berencana untuk mendirikan bank besar (bank investasi, bank hipotek dan bank pedagang, dll.) dengan banyak cabang di kota-kota utama di Amerika Serikat, maka Anda harus mengharapkan anggaran lebih dari $ 100 juta.
Membiayai bank Anda
Sebagai aturan, pendirian bank bukanlah bisnis di mana seseorang dapat pergi sendiri, selalu ada kebutuhan untuk mengundang mitra bisnis / investor yang akan mengumpulkan uang tunai hanya karena jumlah yang diperlukan untuk membuat bank adalah lelucon.
Berikut adalah beberapa opsi yang dapat Anda jelajahi saat mencari modal awal untuk bank Anda;
- Mengumpulkan uang dari tabungan pribadi dan menjual saham dan properti pribadi
- Mengumpulkan uang dari investor dan mitra bisnis
- Penjualan saham kepada investor yang tertarik
- Mengajukan pinjaman di bank / bank Anda
- Kirimkan ide bisnis Anda dan ajukan hibah bisnis dan pendanaan awal dari organisasi donor dan investor malaikat
- Sumber pinjaman perangkat lunak dari anggota keluarga dan teman Anda.
Memilih lokasi yang tepat untuk bank Anda
Lokasi adalah faktor kunci yang terus berlanjut Tetapi untuk keberhasilan bisnis apa pun. Jika Anda salah memilih lokasi yang salah untuk bisnis Anda, Anda mungkin akan kesulitan untuk mengembangkan bisnis, dan jika tidak ada tindakan yang diambil, Anda mungkin akan menutup toko karena kurangnya dukungan.
Jadi, jika Anda mencari tempat untuk memulai, bank Anda, maka Anda harus bersedia membayar para ahli untuk membantu Anda melakukan studi kelayakan dan riset pasar yang menyeluruh; mereka harus pergi ke sana untuk melakukan penelitian.
Tidak diragukan lagi, salah satu tempat yang cocok untuk bank adalah tempat kegiatan bisnis yang sehat dan berkembang; tempat di mana ada arus kas yang stabil. Tempat-tempat seperti pasar, pusat komersial, kawasan bisnis, dll. Cocok untuk bank.
Ini adalah beberapa faktor yang perlu dipertimbangkan sebelum memilih lokasi untuk bank Anda;
- Demografi lokasi
- Sifat bisnis di lokasi ini
- Daya beli tempat tinggal di lokasi ini
- Ketersediaan kursi
- Jumlah bank di lokasi ini
- Hukum dan peraturan lokal di masyarakat / negara bagian
- Lalu lintas, parkir dan keamanan, dll.
Peluncuran informasi tentang tenaga teknis bank
Jika Anda berencana untuk membuka bank, Anda harus menghubungi spesialis TIK yang akan membantu Anda mengembangkan aplikasi perangkat lunak Anda sendiri, platform Internet yang aman, dan sistem pembayaran online (perbankan online, dll.), sistem perbankan seluler yang baik, dan kartu ATM yang aman. , Mesin ATM dan POS, dll. Ini adalah beberapa hal teknis yang perlu Anda persiapkan sebelum berhasil meluncurkan bank Anda. Anda juga harus mempertimbangkan untuk memasang perangkat keamanan (pintu keamanan dan kamera CCTV, dll.) di seluruh institusi perbankan Anda.
Ketika harus memilih antara menyewa dan menyewakan ruang kantor, ukuran organisasi yang ingin Anda bangun dan seluruh anggaran bisnis Anda harus memengaruhi pilihan Anda. Jika Anda ingin memulai bank standar, Anda harus mempertimbangkan untuk menyewa atau langsung membeli pinjaman untuk bank Anda; ketika Anda menyewa atau membeli properti, Anda akan dapat bekerja dengan perencanaan jangka panjang.
Jika Anda ingin memulai bank Anda sendiri, Anda harus siap untuk mempekerjakan hanya tangan-tangan terbaik yang dapat Anda temukan di industri untuk mengisi posisi kepemimpinan kunci. Anda dapat menyewa pekerja magang untuk mengisi beberapa posisi yang lebih rendah, asalkan Anda memiliki tempat untuk berlatih dengan tepat.
Rata-rata, Anda diharapkan diisi oleh para profesional berpengalaman dalam beberapa peran kunci. Peran kunci seperti Managing Director, Pengawas Keuangan, Manajemen Cabang / Bank, Pegawai Bank, Eksekutif Pemasaran, Manajer ICT dan Manajer Hubungan Pelanggan, dll.
Proses manufaktur yang terlibat dalam industri perbankan
Ada perbedaan dalam proses manufaktur yang terkait dengan industri perbankan dan itu tergantung pada jenis bank yang Anda pilih.
Misalnya, jika Anda memutuskan untuk memulai bank komersial, maka setiap kali Anda membuka bank untuk bisnis, Anda harus meminta pelanggan datang untuk menyetor uang tunai, menarik uang atau mentransfer uang tunai, dll. Ini adalah kegiatan yang biasa terjadi di aula perbankan komersial.
Rencana Pemasaran Peluncuran Bank
- Ide dan strategi pemasaran untuk bank Anda
Pertumbuhan industri perbankan adalah tentang inovasi dan produk yang mereka tawarkan. Memulai dan menjalankan bank membutuhkan pemasaran yang agresif. Tak heran, mereka yang bekerja di bagian pemasaran di industri perbankan adalah tipe karyawan yang mudah dipromosikan ketika mencapai dan melampaui tujuannya. Jadi, untuk tetap bertahan di industri perbankan, Anda harus bersedia mengeluarkan banyak uang untuk mengiklankan dan mempromosikan bank Anda. Departemen pemasaran dan periklanan Anda harus menghasilkan inovasi dan produk baru yang dapat menarik perhatian pelanggan potensial Anda.
Jadi, ketika Anda mengembangkan ide dan strategi pemasaran untuk bank Anda, pastikan Anda membuat profil pribadi dan perusahaan yang menarik yang harus menyertakan profil dewan dan tim manajemen Anda. Yang benar adalah, jika Anda memiliki profesional yang jujur, dapat dipercaya, dan sukses di dewan Anda, klien dapat dengan mudah memercayai Anda dengan uang hasil jerih payah mereka.
Berikut adalah beberapa platform yang dapat Anda gunakan untuk mempromosikan bisnis perbankan Anda;
- Perkenalkan bisnis Anda dengan mengirimkan surat pengantar beserta brosur Anda untuk investor dan organisasi perusahaan
- Iklankan bisnis Anda di majalah bisnis yang relevan dan hadiri acara bincang-bincang bank serta sesi TV dan radio interaktif.
- Daftarkan bisnis Anda dengan direktori lokal / halaman kuning (baik online maupun offline)
- Menghadiri pameran, seminar dan pameran bisnis, dll.
- Manfaatkan Internet untuk Mempromosikan Bisnis Anda
- Bergabunglah dengan kamar dagang lokal di sekitar Anda dengan tujuan utama membangun jaringan dan memasarkan bank Anda.
- Menggunakan jasa eksekutif pemasaran dan pengembang bisnis untuk pemasaran langsung
Kemungkinan Strategi Kompetitif Untuk Memenangkan Pesaing Anda Di Industri Perbankan
Tanpa ragu, persaingan di sektor perbankan pergi ke sisi lain, di Amerika Serikat dan mungkin di sebagian besar negara dengan sejumlah besar bank. Oleh karena itu, jika Anda berniat membangun bank yang kuat dan sehat, Anda harus mengembangkan strategi kreatif untuk mengakali pesaing Anda di industri.
Di atas segalanya, Anda harus memberikan layanan pelanggan terbaik; kebenarannya adalah pelanggan akan selalu pergi ke mana pun mereka yakin akan menerima layanan pelanggan terbaik. Selain layanan pelanggan kelas satu, Anda juga perlu memastikan bahwa sistem dan proses Anda berjalan lancar dan efisien, terutama jika Anda terlibat dalam perbankan online, dan mobile banking.
Kemungkinan cara untuk meningkatkan retensi nasabah bagi Bank
Jika Anda ingin tetap kompetitif dan terus meningkatkan retensi pelanggan, Anda harus kreatif dan selalu mencari cara untuk mengakali pesaing Anda di industri. Faktanya, jika Anda berhasil menutup pintu belakang dan memastikan bahwa setidaknya 60 persen pelanggan Anda dipertahankan, maka bisnis Anda sehat dan sejahtera.
Beberapa cara Anda dapat meningkatkan retensi pelanggan Anda adalah: Anda harus bekerja untuk memberi penghargaan kepada pelanggan Anda dengan promosi dan layanan gratis, dll.
Layanan pelanggan Anda harus menjadi yang terbaik dan aplikasi perangkat lunak CRM Anda perlu digunakan sebanyak mungkin sehingga Anda akan berhubungan dengan semua pelanggan Anda.
Strategi untuk meningkatkan brand awareness bank dan menciptakan identitas perusahaan
Bisnis perbankan, seperti bisnis lainnya, membutuhkan media hype untuk membuat orang membeli sebuah brand.
Merek Anda terkait dengan bagaimana orang memandang Anda, jadi Anda harus berhati-hati dalam mengkomunikasikan dan mempromosikan merek Anda.Saat mempromosikan merek dan identitas perusahaan Anda, Anda harus menggunakan media cetak dan elektronik. Faktanya, menggunakan media sosial untuk mempromosikan merek Anda hemat biaya dan juga cukup efektif.
Berikut adalah platform yang dapat Anda gunakan untuk membangun kesadaran merek bank Anda dan memasarkan identitas perusahaan Anda;
- Beriklan di saluran TV nasional, stasiun radio dan surat kabar/majalah
- luncurkan program televisi khusus Anda sendiri
- mensponsori program komunitas yang relevan
- gunakan di Internet dan di platform media sosial seperti; Instagram, Facebook, Badoo, YouTube, Twitter, dll.
- Pasang papan buletin di titik-titik strategis
- Terlibat dalam roadshow dari waktu ke waktu
- Bagikan selebaran dan selebaran ke area target dari waktu ke waktu
- Kirim surat pengantar ke perusahaan multinasional, kedutaan, dan organisasi dan jaringan diaspora di dalam dan di sekitar wilayah Anda
- Mendorong penggunaan dari mulut ke mulut, terutama dari pelanggan tetap
- Pastikan semua kendaraan Anda memiliki logo perusahaan Anda
- Pastikan semua karyawan Anda memakai kaos bermerek Anda seminggu sekali selama jam kerja
Kiat untuk menjalankan bank Anda dengan sukses
Yang benar adalah bahwa apa pun yang Anda lakukan, kemampuan Anda untuk membawa semua anggota tim Anda ke halaman yang sama selalu menjadi salah satu kunci yang diperlukan untuk berhasil menjalankan sebuah organisasi.
Sebagai chief executive officer atau presiden bank, Anda bertanggung jawab. Anda harus memberikan arahan pada bisnis. Bagian dari apa yang perlu Anda lakukan adalah memastikan bahwa Anda memiliki waktu untuk rapat kantor; waktu ketika masalah, umpan balik, perkiraan dan isu-isu topikal dibahas. Rapat dapat diadakan setiap hari, seminggu sekali, dua kali seminggu, atau sebulan sekali. Intinya adalah bahwa organisasi Anda harus mengadakan pertemuan rutin.
Evaluasi dan pelatihan berkala terhadap karyawan Anda akan membantu Anda menjalankan organisasi secara efektif. Dorong karyawan Anda untuk mendapatkan sertifikasi di berbagai bidang spesialisasi mereka; ini akan membantu profil organisasi Anda dan tentu saja membantu individu. Anda dapat mensponsori beberapa sertifikasi secara keseluruhan atau sebagian.
Terakhir, Anda harus tetap membuka pintu untuk saran dari anggota tim dan klien Anda. Sangat penting untuk menghargai kinerja yang sangat baik dalam organisasi Anda; ini akan sangat membantu dalam mendorong persaingan yang sehat dalam organisasi Anda.
