Ingin menghasilkan uang secara online dari saham tanpa broker? Jika YA, berikut adalah panduan lengkap pemula untuk berinvestasi saham dengan sedikit uang. .
Pasar saham adalah pasar perdagangan internasional bernilai miliaran dolar. Pedagang membeli dan menjual saham dan dengan demikian membentuk dunia keuangan. Namun, berinvestasi dan menghasilkan keuntungan dari pasar saham bisa menjadi tugas yang sulit. Selain disiplin dan pemahaman yang jelas tentang pasar saham, ini juga membutuhkan penelitian dan ketekunan yang ekstensif, tetapi dengan pengetahuan yang diperlukan dan penelitian yang konstan, seorang investor sebenarnya dapat memperoleh keuntungan besar dari pasar saham.
Agar suatu usaha dapat tumbuh dan berkembang, diperlukan modal. Ketika sebuah perusahaan akan memulai bisnis, pendiri dapat menggunakan tabungan, pinjaman, atau sumber dana pribadinya dengan cara lain untuk memulai perusahaannya. Namun, ketika bisnis meningkat dan berkembang, ada kebutuhan untuk mencari dana dengan cara lain. Dana tambahan mungkin diperlukan untuk meningkatkan produksi, membuka kantor baru, atau mempekerjakan staf tambahan.Perusahaan kemudian dapat memutuskan untuk meminjam uang atau menjual saham perusahaan kepada investor.
Apa itu promosi atau promosi?
saham, juga dikenal sebagai saham, saham atau modal saham, oleh karena itu unit kepemilikan perusahaan. Bukan sembarang perusahaan, tapi perusahaan publik. Ini berarti bahwa persentase tertentu dari propertinya ada di tangan publik, dan siapa pun dapat membeli sebagian darinya dan menjadi pemegang saham, pemegang saham atau pemegang saham.
Ketika Anda menjadi pemegang saham di sebuah perusahaan, Anda sekarang memiliki sebagian dari aset dan pendapatan perusahaan, tidak peduli seberapa kecilnya. Sekitar setengah dari semua orang Amerika (52%) memiliki saham di satu perusahaan atau lainnya, menurut jajak pendapat 2016 oleh Gallup.
Berinvestasi dalam saham Jenis saham
Ada dua jenis utama saham yang dikeluarkan oleh perusahaan. Ini adalah saham biasa dan saham preferen.
A. Saham biasa
Lebih sering daripada tidak, ketika orang mengatakan “saham”, mereka sebenarnya mengacu pada saham biasa. Sebagian besar saham yang dikeluarkan adalah saham biasa.Saham biasa adalah sekuritas yang menjadi milik perusahaan. Orang-orang yang memiliki saham biasa perusahaan memiliki hak untuk menerima keuntungan dividen dan juga memiliki hak untuk memilih.
Sebagai aturan, ketika memilih anggota dewan direksi, investor berhak atas 1 suara untuk setiap saham yang mereka miliki. Dividen yang dibayarkan kepada pemegang saham biasa sebagian besar tergantung pada keuntungan atau kerugian yang telah diterima perusahaan. Dalam hal suatu perusahaan mengalami kebangkrutan dan harus dilikuidasi, pemegang saham biasa biasanya berada pada skala prioritas paling bawah dari mereka yang menerima investasinya.
B. Saham utama
Jenis saham ini dapat dibandingkan dengan obligasi. Di sini, investor menerima dividen tetap selama mereka memiliki saham, terlepas dari untung atau rugi yang dikeluarkan oleh perusahaan. Selain itu, orang yang memiliki saham jenis ini tidak memiliki hak suara. Dalam hal likuidasi perusahaan dan penjualan aset, pemegang saham preferen diberi peringkat lebih tinggi dalam skala prioritas ketika mereka harus dibayar.
Berinvestasi melalui pasar perdana versus pasar saham sekunder
Pasar keuangan, tidak seperti pasar lain di dunia, menyediakan platform di mana sekuritas baru dijual kepada anggota masyarakat umum secara teratur.Keamanan adalah instrumen keuangan yang memiliki nilai (dalam istilah moneter) dan dapat diperdagangkan.
Selain itu, ini mewakili hak atas posisi kepemilikan di perusahaan publik melalui saham, obligasi, dan opsi. Produk keuangan diperjualbelikan di pasar modal, dan produk keuangan ini secara luas diklasifikasikan di pasar saham primer dan sekunder.
Pengetahuan yang baik tentang apa itu pasar primer dan sekunder dan bagaimana fungsinya sangat penting bagi investor di negara lain untuk memahami perdagangan saham. Tanpa pengetahuan di atas, pasar saham akan lebih bermasalah untuk dipahami dan bahkan tidak menguntungkan. Dengan pemikiran ini, sudah sepantasnya sebelum seseorang menginvestasikan tabungannya di pasar keuangan, ia harus mengetahui perbedaan antara pasar primer dan pasar sekunder.
Apa itu pasar primer?
Main Market atau New Issues Market (NIM) pada dasarnya adalah tempat terciptanya saham. Ketika korporasi dari suatu perusahaan pertama kali memutuskan untuk melakukan transaksi publik melalui Penawaran Umum Perdana (IPO), hal itu dilakukan di pasar perdana.
Di sini perusahaan menjual sahamnya kepada investor melalui bank investasi. atau sindikat keuangan pedagang efek yang dikenal sebagai penjamin emisi. Penggalangan dana juga dapat dilakukan oleh pemerintah dan lembaga sektor publik lainnya melalui penerbitan obligasi.
Masalah untuk korporasi juga dapat berbentuk bonus, rights issue, penawaran untuk menjual, masalah publik, dll. Di pasar perdana, modal dan modal dapat dihasilkan dengan salah satu cara berikut:
Seperti namanya, alokasi preferensial mencakup alokasi sekuritas atau saham berdasarkan preferensi. Ketika sebuah perusahaan perlu mengumpulkan dana untuk melunasi hutangnya atau memperluas bisnis yang ada, menerbitkan sekuritas kepada masyarakat umum mungkin tidak selalu layak karena menghabiskan banyak waktu dan uang. Perusahaan kemudian dapat memutuskan untuk menjual kepada sekelompok kecil individu atau perusahaan yang tertarik, sehingga mengurangi dokumen dan tenaga kerja yang terlibat dalam penjualan ke publik.
Ketika sebuah perusahaan perlu mengumpulkan uang, mereka dapat melakukannya di pasar swasta daripada di pasar terbuka. Pasar swasta memberi mereka keunggulan dalam mendapatkan dana yang mereka butuhkan lebih cepat dan juga membantu mereka menghindari biaya tertentu. Jika mereka mengumpulkan uang secara pribadi, mereka dapat menghindari keharusan untuk mendaftarkan penjamin, serta menghindari pengajuan prospektus.
Dengan menghindari hal-hal di atas, mereka dapat menerima modal dari investor di pundi-pundi perusahaan jauh lebih cepat daripada yang mungkin jika dibangkitkan secara publik. Ini adalah ide dari private placement. Jadi private placement adalah sarana untuk meningkatkan modal, yang melibatkan penjualan penjamin yang tidak terdaftar kepada sejumlah investor tertentu. Waran, atau dikenal sebagai obligasi dan saham perusahaan, ditukar dengan uang tunai.
Di Amerika Serikat, meskipun semua penempatan harus mematuhi Securities Act of 2093, sekuritas yang ditawarkan untuk private placement tidak boleh didaftarkan ke Securities and Exchange Commission. Namun, penerbitan sekuritas harus mematuhi pengecualian pendaftaran sebagaimana ditentukan dalam Securities Act of 2093.
Ini terutama melibatkan penjualan sekuritas kepada masyarakat umum. Penawaran umum saham memungkinkan anggota masyarakat memiliki bagian dari perusahaan; namun, mereka tidak akan dapat memiliki faktor pengendali. Saham publik dapat berupa penawaran umum perdana (IPO) atau penawaran umum tambahan (FPO).
Ini adalah undangan untuk hadir pemegang saham untuk mengakuisisi lebih banyak saham perusahaan dengan harga di bawah pasar, tetapi di masa depan. Di sini sekuritas dikenal sebagai hak. Sambil menunggu tanggal berakhirnya hak, pemegang saham dapat memutuskan untuk menjual haknya dengan cara yang sama seperti seseorang menjual saham biasa.
Apa itu aftermarket?
Pasar sekunder, juga dikenal sebagai pasar sekunder, pada dasarnya adalah tempat perdagangan saham. Ini adalah pasar keuangan di mana instrumen keuangan seperti obligasi, saham, opsi dan futures yang diterbitkan di pasar perdana diperdagangkan kepada investor. Di sini, seorang investor membeli sekuritas dari investor lain sebagai lawan membeli langsung dari penerbit.
Pasar sekunder dibagi menjadi 2 jenis pasar.
Ini adalah pertukaran terpusat dan terorganisir di mana pembeli dan penjual (atau perwakilan mereka) bertemu di lokasi tertentu dan mengumumkan tingkat di mana mereka bersedia untuk menjual atau membeli sekuritas. Pembeli dan penjual “menawar” atau “meminta” harga. Setiap harga diumumkan secara publik dan investor yang ingin membeli saham dapat dengan mudah menentukan pilihan mereka. Contoh pasar lelang termasuk New York Stock Exchange (NYSE), American Stock Exchange (AMEX), dll.
Di pasar ini, tidak ada tempat terpusat di mana pihak-pihak yang berkepentingan dapat bertemu satu sama lain, melainkan pembelian dan penjualan sekuritas dilakukan melalui telepon, mobil kustom, komputer, dll., yang bertentangan dengan pasar nyata. Penjual membuat penawaran mereka menggunakan metode elektronik yang disebutkan di atas, sementara dealer mengirimkan informasi kepada pembeli.
Dealer mendapatkan keuntungan dengan menjual sekuritas dalam kepemilikan mereka.Sistem Kutipan Otomatis National Association of Securities Dealers (NASDAQ) adalah contoh yang baik dari pasar dealer. Pasar OTC adalah jenis pasar dealer.
Perbedaan antara pasar saham primer dan sekunder
Dari apa yang kita bahas di atas, cukup jelas bahwa pasar primer dan sekunder tidak sama. Perbedaan di antara mereka adalah sebagai berikut:
- Di pasar perdana, penjual sekuritas juga merupakan penerbit sekuritas, sedangkan di pasar sekunder, penjual sekuritas adalah orang yang memiliki sekuritas dan bersedia menawarkannya untuk dijual.
- Di pasar perdana, perusahaan diberikan dana yang mereka butuhkan untuk melunasi hutang dan menjalankan atau meningkatkan usahanya, sedangkan di pasar sekunder, perusahaan tidak diberikan dana.
- Penerbitan surat berharga primer bukanlah proses yang permanen dan, dengan demikian, tidak terjadi secara teratur di pasar perdana, sedangkan penerbitan surat berharga sekunder terjadi secara berkala.
- Di pasar perdana, surat berharga dapat dijual oleh suatu perusahaan hanya sekali, tetapi di pasar sekunder, surat berharga dapat dijual dan dijual kembali beberapa kali.
- Sekuritas primer tidak selalu ada di pasar sebelum penawaran umum perdana. Sekuritas sekunder, di sisi lain, sedang beredar.
- Jual beli saham di pasar perdana terjadi antara perusahaan dan investor, dan di pasar sekunder – antara investor.
- Dalam hal terjadi perubahan harga, penerbit awal (perusahaan) tidak akan terpengaruh di pasar perdana, tetapi di pasar sekunder; investor akan menderita baik atau buruk jika harga berubah.
- Perantara yang ada di pasar perdana adalah penjamin emisi, yang kemudian menjual kepada masyarakat umum. Di pasar sekunder, perantara bertindak sebagai perantara.
- Di pasar perdana, harga saham tetap dan konstan, tetapi di pasar sekunder, harga saham diatur oleh hukum penawaran dan permintaan. dan karena itu mereka cenderung berfluktuasi dalam harga.
- Pasar primer bukanlah suatu tempat, menurut kami. Artinya, tidak memiliki lokasi tertentu, sedangkan pasar sekunder secara fisik ada.
Berinvestasi dalam saham Bagaimana memilih perusahaan yang akan dibeli
Sebelum Anda Saat membeli saham di perusahaan mana pun, sudah sepatutnya melakukan riset menyeluruh terhadap perusahaan tersebut. Anda perlu mempelajari laporan laba rugi dan neraca perusahaan, dengan memperhatikan parameter berikut:
- Ekuitas: T jumlah saham perusahaan harus jauh lebih tinggi dari nilainya di tahun sebelumnya.
- Penjualan: Penjualan tahun ini harus lebih tinggi dari tahun lalu.
- Utang … Jumlah yang dimiliki perusahaan sebagai utang harus lebih kecil atau sama nilainya dengan tahun-tahun sebelumnya. Selain itu, utang perusahaan harus di bawah asetnya.
- Pendapatan: jumlah yang diperoleh perusahaan harus paling sedikit 10 persen lebih banyak dari tahun sebelumnya. …
Selain itu, rasio keuangan berikut harus dipertimbangkan karena akan menunjukkan apakah perusahaan kuat secara finansial, apakah layak untuk diinvestasikan dan apakah akan menguntungkan bagi investor:
- Rasio harga-pendapatan (P / E): rasio ini mewakili harga saham perusahaan terhadap laba per sahamnya. Angka tersebut menunjukkan berapa tahun keuntungan yang Anda bayarkan per saham. Semakin rendah rasio harga terhadap pendapatan, semakin baik. Misalnya, rasio P/E 20 berarti investor bersedia membayar $20 untuk setiap dolar keuntungan perusahaan. Untuk saham perusahaan besar, rasio ini tidak boleh melebihi 20. Namun, untuk semua jenis saham, nilai P/E-nya tidak boleh melebihi 30.
- Return on Equity (ROE): Rasio ini mengukur efisiensi perusahaan dalam memperoleh keuntungan dari dana yang telah diinvestasikan di dalamnya. Untuk perusahaan yang layak untuk diinvestasikan, ROE harus meningkat setidaknya 10 persen per tahun.
- Rasio harga terhadap penjualan (PSR): rasio ini mewakili nilai yang dibayarkan per dolar saat menjual selama setahun; semakin rendah PSR, semakin baik untuk investasi. Rasio ini harus sedekat mungkin dengan 1.
- Pertumbuhan keuntungan: ini mewakili tingkat pertumbuhan pengembalian investasi setiap tahun. Seharusnya 10 persen lebih tinggi dari nilainya di tahun sebelumnya, dan tren ini akan berlanjut selama beberapa tahun.
Apakah mungkin untuk membeli saham melalui Internet tanpa broker?
Di Amerika Serikat, membeli saham di sebuah perusahaan adalah proses yang cukup mudah. Anda dapat membelinya dari pialang saham yang memiliki lisensi untuk membeli saham atas nama Anda, atau Anda dapat membeli saham dari pialang online.
Baru-baru ini, broker online menjadi sangat populer karena biayanya yang rendah dan kemudahan dalam membuka dan memelihara akun. Untuk membeli saham dari broker online, yang harus Anda lakukan adalah pergi ke situs web mereka, mendaftar dan mentransfer dana ke akun mereka.
Setelah Anda mentransfer dana telah dikonfirmasi oleh broker online, Anda kemudian dapat melakukan pemesanan. Jika Anda sudah memiliki satu dalam stok, Anda dapat pergi ke situs dan melakukan pembelian. Juga, jika Anda tidak memikirkan saham apa pun, tetapi memiliki gambaran umum tentang saham ideal yang ingin Anda beli, Anda dapat menggunakan opsi filter. Contoh broker online adalah E*trade, Optionshouse, dll.
Broker penuh di sisi lain adalah broker dengan siapa Anda dapat bertemu muka Mereka menawarkan analisis kondisi pribadi dan keuangan klien dan berdasarkan hasil yang diperoleh, mereka dapat mengusulkan rencana keuangan individu yang paling cocok untuk klien tertentu. Pialang layanan penuh lebih mahal karena layanan tambahan yang mereka tawarkan.
Berapa jumlah minimum yang dapat diinvestasikan dalam saham?
Banyak orang cenderung berpikir bahwa pasar saham adalah untuk orang-orang yang memiliki banyak uang untuk diinvestasikan. Namun, ini jauh dari kebenaran. Anda bisa mulai dengan jumlah kecil dan kemudian menggunakannya untuk mendapatkan lebih banyak imbalan daripada yang Anda bayangkan jika Anda meninggalkannya di bank Anda (mengingat bahwa suku bunga untuk bank mendekati nol). Jumlah yang dapat Anda investasikan dalam saham sangat bergantung pada jenis broker yang Anda pilih.
Biasanya, broker layanan penuh membutuhkan KAMI $ 5000 untuk 12 dolar AS sebagai modal awal seseorang. Mereka juga membebankan biaya transaksi yang lebih tinggi. Di sisi lain, beberapa broker online hanya mengenakan biaya $ 500 atau bahkan kurang. Tentu saja investasi awal 500 dolar akan memakan waktu lebih lama untuk menghasilkan beberapa ribu versus $ 5000, tetapi dengan penelitian khusus dan investasi yang tepat, keuntungan dapat diperoleh dari jumlah yang kecil.
Strategi investasi saham untuk pemula
Ada berbagai cara untuk berinvestasi di saham, tetapi dua Metode yang paling populer adalah strategi beli dan tahan dan spekulasi jangka pendek.
- Strategi beli dan tahan
Ini adalah pendekatan jangka panjang untuk investasi saham. Sebagian besar investor dan pedagang menggunakan strategi beli dan tahan, sebagian karena kurang teknis dan membutuhkan lebih sedikit waktu untuk mempelajari keanehan pasar saham. Setelah investor melakukan penelitian ekstensifnya, yang membuatnya percaya bahwa saham tertentu akan membayar banyak dividen dalam jangka panjang, dia dapat membeli saham dan menahannya untuk jangka waktu yang lama, terlepas dari hari di mana fluktuasi pasar harian. …
Saham yang dibeli dan dimiliki untuk jangka waktu yang lama memiliki keuntungan dikenakan pajak yang lebih rendah daripada investasi jangka pendek. Strategi ini paling baik digunakan untuk berinvestasi di perusahaan yang memiliki dasar yang kuat, dibandingkan dengan perusahaan baru, yang menimbulkan risiko lebih tinggi.
Meskipun strategi ini mungkin tampak seperti metode investasi yang aman, pada kenyataannya tidak ada strategi yang benar-benar aman. Terkadang perusahaan besar menghasilkan keuntungan yang sangat kecil. Juga, jika terjadi kejatuhan pasar, seperti yang terjadi pada tahun 2087, 2002, dan 2008, investor ” beli dan tahan ” harus menunggu waktu yang sangat lama untuk yang lain untuk menutup investasi awal Anda. Selain itu, investor beli dan tahan tidak akan dapat mengambil keuntungan dari perubahan harga yang diuntungkan oleh spekulan jangka pendek dari pihak lain untuk mendapatkan keuntungan.
2. Spekulasi jangka pendek
Ini bisa berupa perdagangan hari atau perdagangan ayunan. Ini termasuk membeli saham saat harganya murah dan menjualnya saat harga memuncak. Perdagangan ayunan biasanya berlangsung 2 hingga beberapa hari, sementara perdagangan harian hanya berlangsung satu hari.
Masalah utama di sini adalah fluktuasi harian saham, bukan nilai jangka panjangnya. Agar spekulasi jangka pendek menjadi menguntungkan, perlu mempelajari statistik grafik, laporan keuangan, dan perkiraan industri saham untuk membentuk perkiraan analitis pergerakan mereka.
Mengetahui Kapan Harus Membeli dan Kapan Harus Menjual Memaksimalkan keuntungan Anda merupakan tantangan utama dalam spekulasi jangka pendek, tetapi hal itu tidak memerlukan waktu yang tepat. Pendapatan yang konsisten dari spekulasi jangka pendek, tidak peduli seberapa kecil pengembaliannya, dapat menjadi kompleks selama periode waktu tertentu untuk meningkat seiring waktu.
Spekulasi jangka pendek memiliki keuntungan dari pengembalian yang diharapkan lebih tinggi dalam jumlah yang singkat. waktu sebagai lawan dari strategi buy-and-hold Selain itu, spekulan jangka pendek mungkin hanya meninggalkan pasar sebelum atau setelah turun.
Terlepas dari strategi investasi saham yang Anda pilih, sangat penting untuk mengawasi saham Anda untuk mengetahui kapan harus menjualnya, apakah nilainya tidak akan naik atau jika ekonomi telah berubah secara signifikan.
Selain itu, Anda juga harus menjual saham yang ingin Anda pegang jika Anda tahu perusahaan akan bangkrut, jika itu melakukan sesuatu yang bertentangan dengan sistem kepercayaan pribadi Anda, atau jika chief financial officer (CFO) dituduh melakukan masalah akuntansi atau pencurian. .
7 tips investasi saham yang menguntungkan
Meskipun tidak ada formula pasti yang menjamin kesuksesan saat berinvestasi di saham, berikut adalah beberapa tips yang secara dramatis dapat meningkatkan peluang Anda untuk memilih saham yang tepat.
- Tentukan toleransi risiko Anda
sebelum membeli Jika ada stok, Anda harus bertanya pada diri sendiri: “Bisakah saya kehilangan uang?” Artinya, apakah Anda merasa nyaman kehilangan uang? Ini tidak berarti bahwa Anda menikmati kehilangan uang, melainkan mencoba untuk mengungkapkan apakah Anda adalah tipe orang yang tidak dapat menahan kehilangan, atau jika Anda menerimanya.
Pasar saham bisa menjadi tempat yang menakutkan dan beberapa orang diketahui bunuh diri karena saham yang jatuh.Oleh karena itu, sebelum berpikir untuk membeli saham, Anda harus menyadari risikonya; Anda dapat kehilangan semua yang telah Anda investasikan (bahkan jika kemungkinannya kecil).
2. Miliki harapan yang tepat … Sebelum membeli saham, perlu diingat bahwa ini tidak cepat kaya. Berinvestasi dalam saham membutuhkan waktu untuk menjadi menguntungkan, terutama jika Anda membeli dan menahan.
3. Bersedia untuk berusaha : Saham tidak boleh dilihat sebagai investasi, ketika Anda menginvestasikan uang dan kemudian tumbuh secara ajaib. Anda harus mau meneliti perusahaan, mencari ide investasi baru, melihat catatan keuangan dan akuntansi, dll.
4. Jangan hanya berinvestasi di saham, tetapi belajar berinvestasi di bisnis yang Anda pahami. Jika Anda tidak mengerti apa yang dilakukan perusahaan dan bagaimana bisnisnya bekerja, maka kemungkinan besar sahamnya bukan untuk Anda.
5. Jangan ikuti kawanan … Jangan berasumsi bahwa satu-satunya kriteria Anda untuk membeli saham adalah teman atau anggota keluarga yang membelinya, atau mereka sebelumnya telah mendapat untung dari saham tersebut. Strategi ini ditakdirkan untuk menjadi bumerang dalam jangka panjang. Juga, waspadalah terhadap promosi gratis dan tidak diminta yang menjanjikan keuntungan luar biasa dalam waktu singkat.
6. Meskipun populer untuk mengatakan bahwa kinerja masa lalu bukanlah jaminan kinerja masa depan, itu harus diambil dengan sebutir garam.Kinerja masa lalu dapat menunjukkan kepada Anda bagaimana kinerja perusahaan di masa depan, terutama jika dijalankan oleh sekelompok orang yang sama. Jika, di masa lalu, para pemimpin perusahaan telah menunjukkan konsistensi dalam memulai bisnis baru dan menghasilkan keuntungan darinya, maka Anda harus mengingat hal ini saat mengevaluasi perusahaan.
7. Setelah Anda membeli saham, Anda harus bersabar. Saham mungkin tidak naik terlalu cepat, jadi Anda harus sabar dan toleran.
