Bagaimana menjadi perencana keuangan bersertifikat tanpa pengalaman –

Ingin tahu syarat mendapatkan Chartered Financial Planner? Jika YA, inilah panduan bagaimana menjadi perencana keuangan tanpa pengalaman.

Perencana keuangan adalah praktisi yang menyiapkan rencana keuangan untuk orang-orang yang mencakup berbagai aspek keuangan pribadi seperti arus kas, pendidikan, pensiun, asuransi, perpajakan, dan perencanaan perumahan.

Perencana keuangan ditugaskan untuk menggunakan keterampilan dan kekayaan pengetahuan mereka untuk membantu klien mereka merumuskan rencana keuangan tertentu dengan cara yang akan memastikan mereka mencapai tujuan keuangan jangka panjang mereka. Dengan kata lain, untuk membantu klien mereka merencanakan masa depan mereka, perencana keuangan harus terlebih dahulu menganalisis beberapa aspek dari kondisi keuangan klien saat ini, seperti kondisinya, sumber keuangan, gaya hidup, preferensi dan tujuan.

Panduan terperinci tentang cara menjadi perencana keuangan bersertifikat tanpa pengalaman kerja

Dengan mengumpulkan informasi ini, mereka kemudian dapat membuat saran dan rekomendasi tentang cara terbaik klien tertentu dapat mencapai masa depan keuangan yang dia impikan. Untuk menjadi perencana keuangan yang baik, Anda harus memiliki kualitas berikut:

Kualitas perencana keuangan yang baik

• Berpengalaman di bidang keuangan: Anda harus memahami keuangan, utang, asuransi, investasi, dan konsep keuangan kompleks lainnya.
• Bersikap baik kepada orang: Sebagai seorang perencana keuangan, Anda perlu berkomunikasi dengan baik dengan orang-orang, karena Anda akan membantu mereka untuk mengkonsolidasikan kehidupan keuangan mereka.
• Pemasaran yang sukses: Tidak peduli bagaimana Anda menyukainya, pekerjaan perencana keuangan mirip dengan bisnis komersial dalam perasaan bahwa Anda harus mencari klien Anda menggunakan keterampilan pemasaran Anda.
• Kemampuan untuk memahami dokumen keuangan yang kompleks
• Pengetahuan tentang produk keuangan
• Keterampilan presentasi yang luar biasa

Untuk menjadi perencana keuangan, Anda harus terlebih dahulu memiliki gelar sarjana di bidang-bidang seperti akuntansi, keuangan, ekonomi, atau bisnis. Tentu saja, mendapatkan gelar di salah satu bidang ini bukanlah persyaratan hukum, namun pengusaha lebih memilih untuk mempekerjakan seseorang yang memiliki gelar Certified Financial Planner (CFP) serta gelar.

Agar berfungsi secara efektif sebagai perencana keuangan, pertama-tama Anda perlu mengetahui apakah Anda memiliki keterampilan, minat, dan ciri kepribadian yang sesuai untuk karier ini. Berikut adalah beberapa sifat yang harus Anda miliki jika Anda akan menjadi seorang perencana keuangan.

1. Anda memiliki keinginan untuk membantu orang mempersiapkan masa depan keuangan mereka
2. Apakah Anda suka bertemu orang baru?
3. Anda senang mengetahui kebutuhan dan keinginan pelanggan Anda
4. Apakah Anda tertarik untuk memberikan saran dan bimbingan kepada orang-orang?
5. Anda ingin memasuki bidang profesional dengan potensi penghasilan tak terbatas
6. Anda dapat memahami dokumen keuangan yang kompleks seperti surat wasiat, polis asuransi, dan laporan keuangan
7. Menghormati privasi pelanggan
8. Panggilan dingin dan ketuk pintu kesiapan untuk mengembangkan basis pelanggan Anda

Persyaratan Pendidikan yang Dibutuhkan untuk Menjadi Perencana Keuangan

Persyaratan pendidikan yang diperlukan untuk menjadi perencana keuangan (bersertifikat dan lainnya) bervariasi dari satu wilayah ke wilayah lain dan bahkan dari satu pemberi kerja ke pemberi kerja lainnya. Secara teknis, menjadi financial planner tanpa gelar dan tanpa sertifikasi dimungkinkan, meskipun mereka yang serius berkarir di bidang perencanaan keuangan pasti akan mendapatkan sertifikasi karena banyak manfaat tambahan.

Untuk menjadi Perencana Keuangan Bersertifikat di Amerika Serikat, Anda memerlukan gelar sarjana atau lebih tinggi dari perguruan tinggi atau universitas terakreditasi (akreditasi harus diakui oleh Departemen Pendidikan AS pada saat gelar diberikan).

Tidak ada spesifikasi dari bidang apa yang harus diambil, tetapi gelar di bidang-bidang seperti akuntansi, keuangan, ekonomi, bisnis, atau matematika sangat berlaku untuk karir perencanaan keuangan.

Selanjutnya, Anda harus bekerja dalam perencanaan keuangan setidaknya selama tiga tahun dalam posisi penuh waktu yang akan menempatkan Anda dalam kontak langsung dengan perencanaan keuangan dengan membantu perencana keuangan yang sudah mapan atau instruktur perencanaan keuangan dalam lingkungan akademik.

Memperoleh sertifikat perencana keuangan

Ketika Anda mencapai ini, Anda harus mengikuti ujian CFP, yang terdiri dari tiga sesi yang berlangsung selama total 10 jam. Ujian ini dapat diambil tiga kali setahun, biasanya pada bulan Maret, Juli dan November, dan dapat direkam di lebih dari 50 pusat ujian di berbagai lokasi di seluruh Amerika Serikat.

Atau, ketika Anda memperoleh gelar PhD dalam bisnis, ekonomi, atau manajemen bisnis, menjadi pengacara berlisensi, atau menjadi akuntan pemerintah bersertifikat, penasihat keuangan sewaan, atau asuransi jiwa sewaan.

Anda kemudian dapat mendaftar untuk Ujian Sertifikasi Dewan CFP di bawah Status Panggilan. Ini berarti bahwa meskipun pelatihan tidak mencakup kursus biasa yang dibutuhkan papan tulis, isinya dapat dianggap setara. Jika perlu, Anda dapat meminta revisi transkrip pendidikan Anda sebelumnya.

Anda kemudian harus menyelesaikan kursus pelatihan “batu penjuru” tingkat perguruan tinggi yang disetujui oleh dewan CFP untuk memastikan bahwa semua profesional yang ingin melamar dari bidang lain memiliki pengetahuan yang diperlukan untuk bertindak secara kompeten sebagai CFP.

Pendapatan atau gaji rata-rata untuk seorang perencana keuangan

Menurut data yang dikumpulkan oleh Biro Tenaga Kerja Amerika Serikat, gaji rata-rata pekerja Amerika dalam kelompok kerja penasihat keuangan pribadi adalah sekitar $ 67 per tahun. Jadi bagaimana perencana keuangan membayar?

Bagaimana perencana keuangan menghasilkan uang?

• Komisi: itu adalah komisi yang dibebankan untuk melakukan transaksi tertentu. Ketika seorang perencana keuangan menjual saham, obligasi, reksa dana, rencana asuransi, mereka menerima persentase dari penjualan itu. Persentase ini bervariasi menurut produk.
• Biaya tetap: di sini Anda hanya membayar biaya tetap untuk saran yang Anda berikan kepada klien Anda.
• Biaya manajemen. Anda juga dapat membebankan biaya tertentu untuk jumlah yang Anda kelola untuk klien Anda. Biaya ini biasanya sekitar satu persen dari total uang yang Anda kelola.
• Gaji pokok: perencana juga dapat membayar gaji bulanan kepada majikan mereka (mungkin bersama dengan komisi atau struktur bonus selain upah dasar).

Banyak perencana keuangan bekerja secara penuh waktu atau kontrak di perusahaan dan organisasi besar seperti bank. Di sisi lain, perencana keuangan juga dapat dipekerjakan oleh perencana keuangan kecil atau bahkan wiraswasta. Berikut daftar organisasi yang membutuhkan jasa financial planner:

Organisasi yang membutuhkan jasa perencana keuangan

• Bank
• perusahaan kepercayaan
• agen asuransi
• rumah pialang
• firma hukum
• kantor akuntan
• Wirausaha
• Perusahaan reksa dana

Kesimpulannya, dengan mempertimbangkan semua tahapan menjadi perencana utama, beberapa orang mungkin kewalahan dengan keseluruhan proses. Berikut adalah langkah-langkah yang dapat Anda ambil hari ini untuk mewujudkan tujuan Anda.

• Ajaklah seorang perencana keuangan untuk makan siang dan ajukan beberapa pertanyaan kepadanya, seperti apakah mereka menikmati pekerjaan mereka, berapa lama waktu yang mereka butuhkan untuk menjadi seorang perencana keuangan, berapa hari rata-rata mereka, dll.
• Mendaftar untuk kursus di bidang keuangan, investasi, perbankan, atau ekonomi untuk mulai mempelajari dasar-dasarnya.
• Lakukan magang dengan perusahaan pialang bankir investasi. Ini akan mengajarkan Anda terminologi dan operasi keuangan dan memungkinkan Anda untuk mendapatkan pengalaman kerja.