Ingin membeli atau menjual bisnis tetapi tidak tahu bagaimana menentukan nilai sebenarnya? Jika YA, Berikut adalah 20 Tips untuk Membantu Anda Mengukur Bisnis Anda Berdasarkan Pendapatan .
Penilaian bisnis adalah salah satu aspek terpenting dari perjanjian jual beli bisnis. Anda ingin memastikan bahwa Anda tidak membayar lebih dari yang layak ditanggung oleh bisnis, dan pada saat yang sama, penjual ingin mereka mendapatkan harga yang wajar untuk bisnis mereka. Kedua belah pihak harus menemukan bahasa yang sama, dan ini tidak selalu berjalan-jalan di taman.
Tidak ada aturan keras dan cepat untuk menilai bisnis, tetapi ada beberapa metode yang umum digunakan untuk menilai bisnis. Sebuah bisnis dapat dinilai berdasarkan jumlah tercatatnya, aset yang dimiliki bisnis saat ini dan pendapatan yang dihasilkannya.
Pendekatan berbasis pendapatan sangat baik karena Anda dapat memiliki pemahaman yang jelas tentang manfaat ekonomi yang akan Anda terima dari investasi bisnis Anda. Karena alasan utama untuk membeli dalam bisnis adalah untuk mendapatkan keuntungan, ini adalah metode yang sangat baik untuk menentukan apakah Anda dapat mencapai tujuan ini.
Juga, jika seorang penjual mencoba menjual bisnis karena tidak lagi menguntungkan, metode penilaian ini dapat membantu mengidentifikasinya sehingga Anda dapat menghindari membeli bisnis yang gagal. Sebagai tenaga penjualan, metode penilaian bisnis ini sangat baik untuk Anda karena Anda dapat memberikan kompensasi yang adil untuk semua upaya yang Anda lakukan untuk memasarkan, mempromosikan, dan membangun hubungan baik dengan pelanggan Anda.
Berikut adalah 20 tips untuk membantu Anda mengevaluasi bisnis Anda dengan benar saat menggunakan metode berbasis pendapatan.
20 tips tentang cara menilai bisnis untuk dibeli atau dijual berdasarkan pendapatan
1. Pertimbangkan industri bisnis … Hal pertama yang harus Anda lakukan adalah memahami industri tempat bisnis beroperasi. Ini penting karena pendapatan dan laba tidak diukur secara sama di seluruh industri.
Misalnya, pendapatan $ 50 per tahun dari praktik medis diperkirakan lebih tinggi daripada pendapatan $ 000 dari bisnis restoran karena praktik medis memiliki stabilitas dan kesuksesan yang lebih berkelanjutan daripada bisnis restoran yang sangat kompetitif.
2. Pahami bahwa penghasilan tidak selalu untung … Sebuah bisnis dapat menghasilkan banyak pendapatan, tetapi ini tidak selalu menghasilkan keuntungan. Beberapa bisnis menghasilkan banyak pendapatan, tetapi mereka masih harus menginvestasikan kembali pendapatan itu agar bisnis tetap bertahan, dan membeli bisnis semacam itu tidak akan membuat Anda untung.
3. Gunakan sejarah masa lalu untuk memprediksi penghasilan masa depan … Anda dapat menggunakan pendapatan bisnis sebelumnya untuk menentukan apa yang mungkin diperoleh di masa depan. Anda dapat melihat pendapatan perusahaan selama lima tahun terakhir untuk mendapatkan gambaran tentang pendapatan rata-rata yang akan diterima perusahaan di masa depan.
4. Memahami bahwa pendapatan tidak selalu stabil … Ada sejumlah faktor yang dapat mempengaruhi pendapatan, termasuk pesaing, penurunan industri, dan perubahan harga pemasok. Ini penting untuk dipertimbangkan ketika membuat perkiraan pendapatan.
5. Gunakan metode analisis arus kas yang didiskon … Metode ini dipopulerkan oleh Warren Buffett. Dia memperhitungkan arus kas tahunan yang dihasilkan oleh bisnis, menggunakannya untuk membuat proyeksi untuk masa depan, dan kemudian menghitung nilai arus kas menggunakan suku bunga jangka panjang pada tagihan Treasury. Cara mudah untuk melakukannya adalah dengan membagi total keuntungan untuk setiap tahun dengan tingkat Treasury jangka panjang saat ini.
Jadi jika tingkat Treasury jangka panjang saat ini 2,5% dan bisnis menghasilkan $ 10 per tahun, ini berarti bisnis bernilai $ 000 dalam tagihan Treasury ($ 400 / 000%) karena jika Anda memasukkan $ 10 ke dalam tagihan treasury, itu akan membawa Anda $ 000 setahun. Oleh karena itu, aman untuk mengatakan bahwa nilai bisnis adalah $ 2,5 atau sedikit kurang ketika beberapa faktor non-keuangan lainnya diperhitungkan.
6. Cari tahu berapa biaya bisnis serupa … Metode lain yang berguna adalah untuk mengetahui berapa nilai bisnis serupa di industri dan di lokasi yang berbeda. Anda dapat melihat laporan keuangan, patronase, dan tingkat pendapatan mereka. Kecuali bahwa ada sesuatu yang unik tentang bisnis yang Anda coba nilai, ada kemungkinan besar nilainya akan sedikit berbeda dari perusahaan lain.
7. Gunakan metode perkalian keuntungan … Anda juga dapat menggunakan metode industri mengalikan laba tahunan untuk menentukan nilai bisnis.Anda perlu mengetahui apa pengganda untuk industri tertentu dan mengalikan laba tahunan perusahaan dengan angka tersebut untuk menentukan nilai bisnis . Misalnya, pengganda untuk industri jasa makanan adalah 2 dan pengganda ritel antara 0,75 dan 1,5.
8. Pertimbangkan variabel yang mengalihkan perhatian dari nilai … Fakta bahwa sebuah perusahaan menghasilkan banyak keuntungan tidak serta merta membuatnya menjadi bisnis yang sangat berharga. Anda juga harus memperhatikan variabel yang mengalihkan makna. Misalnya, jika bisnis memperoleh banyak pendapatan dari lokasi tertentu, tetapi bisnis tersebut akan kehilangan sewanya, yang berarti bisnis tersebut mungkin harus pindah ke lokasi lain saat Anda memperoleh bisnis tersebut, pendapatan bisnis saat ini . Anda tidak bisa mengandalkannya, karena mungkin saja setelah pindah akan ada perubahan.
9. Akuntansi untuk biaya dan pengeluaran operasional … Bandingkan pendapatan bisnis dengan biaya operasi dan operasinya. Tidak peduli berapa banyak pendapatan bisnis, jika biaya operasi terlalu tinggi, dapat menyerap keuntungan bisnis.
10. Perkirakan arus kas bisnis : Memahami bagaimana uang mengalir melalui bisnis. Sebuah bisnis hanya dapat bertahan jika selalu memiliki cukup uang untuk menjalankannya. Anda dapat menggunakan teknik yang dikenal sebagai Model Arus Kas Vendor Discretionary untuk mengukur keuntungan dari bisnis.
11. Faktor pembiayaan kredit … Penjual yang bersedia menawarkan pembiayaan kepada pembeli kemungkinan akan menilai bisnis mereka lebih dari penjual yang menarik uang.
12. Gunakan kalkulator online … Untuk menghilangkan stres, Anda cukup menggunakan kalkulator online untuk menentukan nilai bisnis Anda. CalcMXL dan EquityNet adalah kalkulator yang sangat umum digunakan untuk penilaian bisnis.
13. Pertimbangkan manfaat pajak … Jika Anda, sebagai penjual, menikmati keuntungan pajak apa pun yang berpotensi meningkatkan laba Anda, Anda dapat mempertimbangkannya saat menentukan nilai bisnis Anda.
14. Pertimbangkan kontrak … Terkadang pendapatan suatu bisnis dapat dikaitkan dengan kontrak dan perjanjian tertentu yang dibuat oleh bisnis tersebut, seperti kontrak non-kompetitif, kontrak kerja, atau sewa. Jika kontrak ini tidak dapat ditransfer ke pemilik bisnis baru, maka hasil dari bisnis mungkin tidak tetap sama saat dibeli, oleh karena itu ada baiknya mempertimbangkan faktor-faktor ini saat Anda mencoba menentukan nilai bisnis berdasarkan pendapatan. itu menghasilkan.
15. Pekerjakan seorang ahli … Jika Anda mampu membelinya, akan membantu untuk mendapatkan layanan dari ahli penilaian bisnis. Mereka adalah profesional yang terlatih untuk menatap mata Anda saat menentukan nilai bisnis, dan menggunakan layanan mereka dapat membantu Anda menghindari banyak potensi masalah di masa depan.
16. Pertimbangkan leverage keuangan. Anda juga harus mempertimbangkan leverage keuangan pasca-akuisisi perusahaan. Jika sebuah bisnis memiliki leverage keuangan yang rendah karena basis asetnya yang rendah, umumnya akan dihargai dengan harga yang lebih rendah bahkan jika itu menghasilkan pengembalian yang lebih tinggi daripada bisnis dengan basis aset yang tinggi dan leverage keuangan yang lebih tinggi.
17, Kinerja standar industri … Sebuah bisnis dapat menghasilkan banyak pendapatan, tetapi pendapatan itu bisa rendah dibandingkan dengan standar industri. Ini membantu untuk melihat apa yang dibuat oleh perusahaan lain di industri sebelum sampai pada kesimpulan tentang kinerja keuangan bisnis.
18. Pertimbangkan peraturan pemerintah … Apakah ada peraturan atau kebijakan pemerintah, sekarang atau di masa depan, yang dapat mempengaruhi pendapatan usaha di masa depan? Cari tahu motif penjualnya … Karena tidak ada pengusaha yang mau melepaskan bisnis yang berkinerja baik dengan aliran pendapatan yang sehat, ada baiknya untuk mengetahui alasan pasti mengapa wiraniaga memutuskan untuk menjual bisnisnya. ; Anda mungkin menemukan beberapa faktor tersembunyi di balik penjualan.
20. Pertimbangkan basis pelanggan Anda … Terakhir, Anda juga harus mempertimbangkan klien bisnis.Jika bisnis berjalan dengan baik dan menghasilkan banyak uang tetapi hanya memiliki satu atau dua klien yang baik, itu berarti kehilangan salah satu klien tersebut dapat berdampak pada profitabilitas bisnis.
