Apakah Anda akan mengumpulkan dana awal dari para malaikat dan ingin meningkatkan peluang Anda? Jika YA, maka inilah cara kerja angel investor dan membuat pilihan investasi.
Apa itu investor malaikat?
Angel investor adalah individu kaya yang mencari bisnis yang layak dan berpotensi menguntungkan. pemula berinvestasi dengan imbalan imbalan finansial atau non-finansial.
Anda dapat menganggap investor malaikat sebagai pemberi pinjaman informal. Bank dan lembaga keuangan lainnya adalah pemberi pinjaman resmi. Mereka memberi Anda uang untuk memulai dan mengembangkan bisnis Anda dengan imbalan bunga yang telah disepakati sebelumnya. Hal terpenting yang menjadi perhatian lembaga keuangan adalah apakah Anda mampu membayar bunga, dan jika ternyata Anda tidak bisa, bank akan mengambil beberapa langkah hukum untuk mendapatkan kembali dana Anda, kemungkinan mengambil agunan Anda dan tindakan lain yang dapat diterima secara hukum.
Tetapi investor malaikat mengambil risiko yang jauh lebih besar dengan berinvestasi dalam bisnis mereka pada tingkat pribadi. Seorang angel investor mencari bisnis yang memiliki potensi untuk berkembang di masa depan dan menyediakan dana yang dibutuhkan untuk memulai atau mengembangkan bisnis. Investor malaikat akan berharap untuk memiliki saham dalam bisnis ini, atau berharap untuk melunasi modalnya di masa depan dengan beberapa bunga.
Namun, angel investor tidak menerima jaminan dari bisnis, dan jika ternyata bisnis gagal, angel investor harus menanggung kerugian.
Perbedaan antara investor malaikat dan pemodal ventura
Tidak jarang orang salah mengartikan angel investor sebagai pemodal ventura karena fungsinya yang hampir sama. mereka berdua menyediakan pembiayaan untuk bisnis.
Namun, investor malaikat berbeda dari pemodal ventura dalam arti bahwa pemodal ventura adalah sekelompok investor yang mengumpulkan sumber daya mereka untuk berinvestasi dalam bisnis. Mereka tidak harus menyediakan dana awal; mereka dapat berinvestasi dalam jenis bisnis apa pun, baik yang sudah ada maupun yang baru dimulai, selama mereka menganggapnya berpotensi menguntungkan.
Kapitalis ventura juga tidak berinvestasi secara pribadi atau pribadi seperti yang dilakukan investor malaikat. Ketika pemodal ventura berkumpul, mereka menciptakan perusahaan yang dengannya mereka berinvestasi di perusahaan berpotensi tinggi. Kapitalis ventura menjadi mitra terbatas dalam bisnis, sementara para pemimpin bisnis yang melakukan tugas-tugas terkait bisnis sehari-hari dikenal sebagai mitra umum.
Investor malaikat juga dapat berpartisipasi dalam pengelolaan bisnis. atau mereka dapat bertindak sebagai konsultan untuk perusahaan yang mereka bantu keuangannya. Seperti yang saya sebutkan sebelumnya, investor malaikat berinvestasi pada tingkat pribadi dan menyumbangkan apa pun yang dapat dia sumbangkan, selain uang tunai, untuk memastikan keberhasilan bisnis.
Apa yang diperlukan untuk menjadi investor malaikat?
Investor malaikat harus memenuhi standar SEC untuk investor terakreditasi, yang menetapkan bahwa untuk dianggap sebagai investor malaikat, Anda harus memiliki kekayaan bersih minimal $ 1 juta dan pendapatan tahunan minimal $ 200.
Investor malaikat menggunakan uang mereka sendiri tidak seperti pemodal ventura, dan jika bisnis ambruk pada tahap awal, investor akan benar-benar kehilangan uang mereka.
Seberapa mudah mencari Angel Investor?
Namun, investor malaikat ini mungkin sulit ditemukan, dan bahkan setelah mereka ditemukan, meyakinkan mereka untuk berinvestasi di startup dapat menjadi tantangan karena risiko yang melekat pada startup.
Misalnya, bisnis baru tidak memiliki penjualan, pendiri bisnis mungkin hanya memiliki sedikit pengetahuan tentang apa yang dibutuhkan manajemen, dan rencana bisnis mungkin hanya didasarkan pada prototipe atau konsep sederhana. Namun, bahkan dengan ketidakpastian yang sangat besar, investor malaikat terus menginvestasikan banyak uang di perusahaan baru yang tidak terverifikasi dan tidak tepercaya, berharap bahwa mereka pada akhirnya akan berguna.
Berinvestasi pada malaikat biasanya dikaitkan dengan Lembah Silikon, tetapi kebenarannya tetap bahwa investor malaikat beroperasi di seluruh Amerika Serikat. Laporan Halo mengatakan sekitar 20 persen dari mereka berada di California. Bahkan, di Amerika Serikat saja, angel investor menginvestasikan total $24,1 miliar pada tahun 2015.
Sekitar 73 bisnis dapat memperoleh manfaat dari investasi ini, terutama pada tahap awal. Angel investor tidak hanya terbatas di Amerika Serikat. Mereka ada di negara lain seperti Irlandia, Kolombia, India, dll.
Cara kerja angel investor
Jika seorang investor malaikat setuju untuk berinvestasi dalam bisnis Anda, dia harus menulis cek kepada Anda sejumlah yang Anda setujui dengannya. Bergantung pada kesepakatan yang Anda miliki dengan investor Anda, mereka dapat memberi Anda investasi satu kali atau suntikan uang terus-menerus untuk mendukung dan membimbing perusahaan melalui fase awal yang sulit.
Jumlah yang diinvestasikan malaikat dapat berkisar dari beberapa ribu dolar hingga beberapa juta. Uang yang dia investasikan bisa datang dalam bentuk pinjaman atau kepemilikan bisnis sebagian, katakanlah 10%. Jika dia memiliki saham dalam bisnis, ini berarti dia akan menerima pengurangan keuntungan di masa depan.
Tujuan akhir dari investor adalah untuk menjual sahamnya dalam beberapa tahun untuk keuntungan yang signifikan. Jika terjadi kebangkrutan, pengusaha tidak perlu mengembalikan uang yang diinvestasikan dalam bisnis seperti pinjaman biasa. Karena fakta bahwa investor malaikat berinvestasi terutama di perusahaan baru yang belum diverifikasi, gangguan bisnis tidak jarang terjadi, yang mengakibatkan kerugian total di pihak investor. Namun, ketika semuanya berjalan dengan baik, hasilnya bisa sangat mengesankan.
Dengan perusahaan yang sudah mapan, menentukan apakah akan berinvestasi di dalamnya atau tidak bisa sangat sederhana. Perusahaan mapan menghasilkan penjualan, menghasilkan keuntungan, dan menggunakan arus kas untuk menentukan seberapa berharga bisnis tersebut.
Namun, indeks ini tidak tersedia untuk perusahaan rintisan dan usaha baru, sehingga investor malaikat harus bekerja lebih keras untuk menentukan apakah waktu mereka layak untuk diinvestasikan. Tujuan mereka adalah untuk membuat keuntungan yang cukup dari usaha yang sukses untuk mengimbangi kerugian dari yang kurang berhasil atau tidak berhasil.
Berikut adalah beberapa pertimbangan utama yang dapat digunakan investor malaikat ketika mencoba berinvestasi dalam bisnis baru.
Bagaimana Angel Investor Membuat Keputusan Investasi
- Teknologi atau layanan yang mengubah permainan
Ini bisa berupa produk atau layanan yang menghadirkan sesuatu yang baru, baru, dan inovatif. Sebagian besar investor malaikat tidak hanya mencari desain ulang desain kecil, tetapi juga mencari sesuatu yang jauh lebih pintar dan lebih murah. Angel investor dikenal mencari keunggulan kompetitif di pasar. Mereka ingin investasi mereka dapat menghasilkan penjualan dan keuntungan sebelum pesaing dapat memasuki pasar dengan sesuatu yang serupa.
2. Tim manajemen
Ini adalah salah satu parameter terpenting yang menentukan pilihan investor untuk berinvestasi dalam bisnis atau mentransfernya. Tim adalah orang-orang yang akan mewujudkan ide tersebut. Orang-orang di balik produk atau layanan sama pentingnya atau bahkan lebih penting daripada produk itu sendiri dalam hal kesuksesan.
Tim yang tidak kompeten pada akhirnya dapat merusak produk terbaik, dan tim yang hebat dapat membuat produk yang biasa-biasa saja menjadi sukses. Investor mencari tim yang memiliki keterampilan seperti pengalaman yang baik untuk menyelesaikan pekerjaan, antusias, energik, mau mendengarkan dan belajar, antara lain.
3. Pasar besar
Tidak ada investor yang ingin berinvestasi dalam produk yang akan menarik demografis yang sangat kecil, yang sebagian besar ingin menaklukkan suatu negara atau bahkan dunia dengan investasi mereka. Sebuah bisnis yang menunjukkan kemampuan untuk menargetkan pasar yang besar sangat penting untuk mendapatkan perhatian investor malaikat. Di sisi lain, untuk mendapatkan laba atas investasi yang besar, investor malaikat biasanya ingin memastikan bahwa perusahaan tempat mereka berinvestasi memiliki peluang untuk meningkatkan penjualan hingga jutaan dolar.
Investor malaikat mengharapkan rencana bisnis untuk memasukkan analisis ukuran pasar khusus. Analisis ini harus dikumpulkan melalui studi yang cermat, bukan hanya rumor dan spekulasi.
4. Skalabilitas tinggi: ini berarti perusahaan dapat tumbuh pesat dalam pendapatan sambil menjaga biaya seminimal mungkin, yang memastikan profitabilitas yang konsisten. Beberapa bisnis skala dengan mudah dan beberapa tidak.
Pertimbangkan startup yang berniat membuat pulpen. Pulpen dapat diproduksi dengan biaya rendah dan, dengan demikian, adalah bisnis yang terukur dibandingkan dengan perusahaan yang membutuhkan banyak penyesuaian atau waktu ahli untuk menginstal atau berkonsultasi.
5. Keluaran dan evaluasi: setiap kemungkinan keluar diikuti oleh pengembalian yang akan didasarkan pada kombinasi beberapa faktor seperti berapa banyak Anda berinvestasi, penilaian pra-uang Anda, berapa banyak saham yang dimiliki investor, dan harga pembelian pembelian. Dalam nada ini, investor malaikat perlu memiliki gagasan tentang berapa banyak perusahaan dapat dijual, dan apakah putaran investasi tambahan dapat mengurangi persentase kepemilikan.
6. Penilaian dan risiko: tidak peduli bagaimana Anda melihatnya, startup dan perusahaan menghadapi banyak risiko dan ketidakpastian. Ketika angel investor bertemu dengan pemilik bisnis dan berinteraksi dengan mereka, atau membaca rencana bisnis mereka, mereka ingin mengetahui secara detail apa yang telah dicapai bisnis sejauh ini dan apa lagi yang perlu dilakukan dengan dana tambahan. Mereka harus memberikan jawaban atas beberapa pertanyaan, seperti:
- Mungkinkah masalah regulasi atau hukum muncul di kemudian hari?
- Apakah produk ini cukup matang untuk pasar sekarang, atau akan lebih baik diterapkan di masa depan?
- Apakah ada jalan keluar yang mungkin dari investasi dan peluang untuk melihat pengembalian?
Metodologi yang digunakan oleh berbagai investor malaikat untuk mengukur risiko yang melekat dalam bisnis dan oleh karena itu untuk memilih investasi bervariasi dari orang ke orang. Beberapa orang mungkin bertahan dengan usaha yang berisiko jika ada keuntungan besar yang terlibat, sementara yang lain menginginkan sesuatu yang lebih aman. Namun, pada akhirnya, investor malaikat mencoba mengurangi risiko sambil memastikan pengembalian maksimum atas investasi yang mereka lakukan.
Bagaimana investor malaikat menghasilkan uang
Angel investor mencari bisnis dengan potensi untuk berhasil tepat waktu. Mereka menghasilkan uang dengan berbagai cara, seperti:
- Jual startup Anda : Angel investor dapat berinvestasi dalam startup, dan kemudian ketika bisnis sedang booming dan menguntungkan, mereka dapat menjual bisnis tersebut kepada investor lain, dan kemudian menerima uang tunai, saham, atau kombinasi keduanya sebagai imbalan. Setiap investor malaikat (jika ada lebih dari satu) akan menerima uang atau saham tergantung pada apa yang mereka investasikan dalam bisnis.
- Penjualan saham : Seorang investor malaikat juga dapat memilih untuk menguangkan dengan menjual saham mereka sendiri dalam bisnis tersebut kepada investor lain dengan imbalan uang tunai. Saham pribadi tersebut dapat diperdagangkan melalui broker pribadi atau melalui platform online seperti SecondMarket, Sharespost, dan Equityzen.
- Menjadi publik … Investor juga dapat memutuskan untuk mendaftarkan bisnis secara publik dan menjual saham tertentu dari bisnis tersebut di pasar saham, seperti New York Stock Exchange (NYSE), NASDAQ, dan pasar saham global lainnya.
- Terima dividen : Seorang investor malaikat dapat memutuskan bahwa dia ingin tetap menjadi bagian dari bisnis untuk waktu yang sangat lama dan kemudian memilih untuk menerima dividen dari keuntungan bisnis.
