Contoh Template Rencana Bisnis Penasihat Keuangan –

Apakah Anda akan memulai konsultasi keuangan online? Jika YA, berikut ini adalah contoh studi kelayakan lengkap dari template rencana bisnis penasihat keuangan yang dapat Anda gunakan secara GRATIS .

Oke, jadi kami telah membahas semua persyaratan untuk memulai bisnis penasihat keuangan. Kami juga melangkah lebih jauh dengan menganalisis dan menyusun contoh template rencana pemasaran penasihat keuangan yang didukung oleh ide pemasaran gerilya yang dapat ditindaklanjuti untuk perusahaan penasihat keuangan. Jadi mari kita beralih ke bagian perencanaan bisnis.

Memang, ada banyak ide bisnis yang berlimpah. Namun, penting untuk dicatat bahwa ide bisnis ini bukanlah jenis yang dapat dimulai tanpa, di atas segalanya, persiapan yang memadai untuk itu. Penting untuk mempersiapkan bisnis agar Anda tidak lengah ketika kenyataan kesepakatan mengenai Anda.

Satu kesepakatan yang dapat Anda mulai dengan mudah adalah bisnis penasihat keuangan. Ini bukan keahlian yang harus dimiliki. Namun, pengetahuan ini perlu dikuasai dengan baik. Setelah ini selesai, yang lainnya bisa mengikuti.

Apa yang diperlukan untuk membuka layanan penasihat keuangan?

Salah satu hal yang segera mengikuti semangat dan antusiasme untuk memiliki bisnis sebagai penasihat keuangan adalah membuat rencana bisnis. Ini adalah salah satu langkah terbaik yang dapat Anda ambil jika Anda ingin memulai dengan kartu yang tepat.

Plus, menulis rencana bisnis bisa jadi menantang. Karena alasan inilah banyak penulis rencana bisnis yang tersenyum di bank berulang kali. Jika Anda merasa mungkin tidak menyukai gagasan meminta seseorang menulis rencana bisnis untuk Anda karena biaya yang dikenakan, Anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk menggunakan templat rencana bisnis.

Di bawah ini adalah contoh rencana bisnis penasihat keuangan.

Contoh Template Rencana Bisnis Penasihat Keuangan

• Ikhtisar industri penasihat keuangan

Percakapan tentang industri jasa keuangan tidak akan lengkap tanpa terlebih dahulu berbicara tentang penasihat keuangan. Tanggung jawab utama firma penasihat keuangan adalah menawarkan produk dan layanan keuangan kepada kliennya, yang tunduk pada lisensi/sertifikasi dan pelatihan profesional. Penasihat keuangan dapat membuat rencana keuangan untuk klien atau menjual produk keuangan atau kombinasi keduanya.

Selain itu, perusahaan konsultan keuangan menyediakan klien dengan nasihat ahli tentang bagaimana mengelola keuangan mereka. Mereka melakukan pekerjaan mereka dengan meneliti pasar dan merekomendasikan produk dan layanan keuangan yang paling tepat. Mereka juga memastikan bahwa pelanggan mereka mengetahui produk dan juga memahami produk yang paling sesuai dengan kebutuhan mereka sebelum melakukan transaksi komersial.

Penasihat keuangan diketahui menjual beberapa produk keuangan seperti; program pensiun karyawan untuk perusahaan, atau memberikan saran hipotek, pensiun, atau investasi kepada individu yang mampu. Beberapa perusahaan konsultan keuangan bersifat generalis; mereka menawarkan nasihat keuangan kepada klien di semua bidang ini, serta rencana tabungan dan asuransi.

Industri konsultasi keuangan diharapkan menjadi salah satu industri dengan pertumbuhan tercepat selama dekade berikutnya dengan prospek yang diproyeksikan. tingkat pertumbuhan 30 persen pada tahun 2024, berdasarkan laporan yang dirilis oleh Departemen Tenaga Kerja. Ini jelas merupakan tambahan 73 posisi baru di atas 900 pekerjaan penasihat keuangan yang diadakan pada tahun 249. Dengan demikian, pensiunnya baby boomer yang membutuhkan nasihat perencanaan keuangan akan mendorong pertumbuhan industri yang signifikan.

Jika Anda prihatin dengan gagasan menjadi konsultan keuangan atau memulai bisnis konsultasi keuangan, Anda perlu memperoleh pengalaman keuangan serta dorongan untuk membantu orang. Pada dasarnya, Anda memerlukan gelar sarjana dalam kursus keuangan atau kursus bisnis. Selain gelar sarjana dalam disiplin keuangan yang relevan, Anda juga memerlukan sertifikasi profesional.

Pada dasarnya, ujian Certified Financial Planner diperlukan untuk menjadi CFP – perbedaan yang terlihat bagus bagi pemberi kerja. Anda juga dapat membeli sebutan terkait lainnya jika Anda ingin berspesialisasi dalam bidang perencanaan keuangan tertentu. Misalnya, Anda juga dapat mengikuti ujian sertifikasi Spesialis Rencana Pensiun Bersertifikat, atau CRPS.

Juga, sebagai perusahaan konsultan keuangan, tanggung jawab utama Anda adalah meningkatkan keuangan klien Anda dengan membuat perubahan sebagai tanggapan atas analisis Anda; Anda harus dapat mengubah keadaan keuangan mereka dalam kerangka waktu yang disepakati. Individu dan bahkan organisasi bersedia membayar biaya mahal jika mereka ingin mendapatkan hasil. Tidak ada pebisnis yang mau membayar Anda untuk layanan konsultasi keuangan kecuali Anda memiliki rekam jejak mengetahui apa yang Anda lakukan. Ini adalah satu hal untuk meyakinkan klien untuk menggurui layanan penasihat keuangan Anda, dan satu lagi untuk memberi Anda solusi yang disepakati.

Akhirnya, satu hal yang baik tentang industri konsultasi keuangan adalah bahwa ada pasar yang mudah diakses untuk layanan mereka hanya karena individu dan bahkan organisasi secara alami ingin meningkatkan dan mengelola keuangan mereka secara efektif. Oleh karena itu, jika Anda berada dalam posisi yang baik dan Anda tahu bagaimana mencapai hasil sebagai penasihat keuangan, Anda akan selalu tersenyum di bank.

Rencana rencana bisnis penasihat keuangan

Konsultan Keuangan Darlington Williams, LLP adalah perusahaan konsultan keuangan standar yang akan berlokasi di jantung Madison Street, New York, NY. Perusahaan akan bertindak sebagai perusahaan konsultan keuangan standar yang menawarkan nasihat keuangan dan manajemen keuangan, perencanaan keuangan dan manajemen aset kepada klien kami yang terhormat.Layanan kami juga akan mencakup bidang-bidang seperti; Audit, konsultasi akuntansi dan jasa keuangan, konsultasi pajak, konsultasi asuransi dan layanan keuangan terkait lainnya.

Kami sangat menyadari bahwa saat ini perusahaan konsultan keuangan membutuhkan pendekatan yang bervariasi dan kompleks; Itulah sebabnya kami akan memposisikan perusahaan konsultan keuangan kami untuk menawarkan berbagai layanan konsultasi keuangan sesuai dengan kebutuhan klien kami.

Darlington Williams Financial Advisors, LLP adalah perusahaan konsultan bisnis yang digerakkan oleh klien dan berorientasi pada hasil yang memberikan hasil luas dengan harga terjangkau yang tidak akan meninggalkan lubang di kantong klien kami. Kami akan menawarkan berbagai layanan konsultasi keuangan kepada klien individu dan perusahaan dan akan memastikan bahwa kami bekerja dengan tekun untuk memberikan layanan dan solusi keuangan yang diperlukan klien kami untuk mencapai tujuan dan sasaran pensiun atau keuangan mereka.

Kami akan memastikan tanggung jawab kami dengan standar tertinggi, memenuhi kebutuhan pelanggan kami secara tepat dan lengkap. Kami akan menciptakan lingkungan kerja yang menyediakan pendekatan manusiawi yang berkelanjutan untuk mencari nafkah dan kehidupan di dunia kami bagi mitra, karyawan, dan pelanggan kami .

Penasihat keuangan di Darlington Williams, LLP akan selalu menunjukkan komitmen mereka terhadap keberlanjutan, baik secara individu maupun sebagai perusahaan, dengan secara aktif berpartisipasi dalam komunitas kami dan mengintegrasikan praktik bisnis berkelanjutan jika memungkinkan.

Penasihat Keuangan Darlington Williams, LLP didirikan oleh Darlington Schneider (MBA, CFP®) dan mitra bisnisnya Williams Sinclair (MBA, CFP®). Organisasi akan dijalankan oleh keduanya. Mereka berdua memiliki pengalaman luas dalam berbagai konsultasi keuangan, penciptaan kekayaan, dan manajemen kekayaan. Kombinasi pengalaman mereka adalah menjadi pialang saham, manajer keuangan, penasihat keuangan, penasihat keuangan, manajer kekayaan, bankir investasi, perencana keuangan, penasihat investasi, penasihat investasi, perwakilan investasi, manajer cabang, pialang, dan perencana keuangan bersertifikat (CFP® ).

Penasihat Keuangan Darlington Williams, LLP bermaksud menawarkan berbagai layanan penasihat keuangan di bidang ini. industri konsultan keuangan di Amerika Serikat Kami bermaksud untuk mendirikan perusahaan konsultan keuangan kami untuk mendapatkan keuntungan dari industri dan kami akan melakukan segala sesuatu yang diizinkan oleh hukum AS untuk mencapai tujuan dan sasaran perusahaan kami.

Penawaran komersial kami tercantum di bawah ini. ;

• Manajemen investasi (portofolio bisnis)
• Layanan konsultasi keuangan
• Pembuatan dan pengelolaan aset
• Manajemen aset
• Layanan konsultasi tentang masalah hipotek, pensiun, pensiun dan investasi
• Persiapan pajak penghasilan
• Audit keuangan
• Perencanaan properti
• Penganggaran dan Perencanaan Keuangan
• Konsultasi di bidang akuntansi dan jasa keuangan
• konsultasi pajak
• Konsultasi asuransi

Visi kami

Visi kami adalah untuk menyediakan klien kami dengan layanan penasihat keuangan yang sangat profesional; memberi mereka nilai terbaik untuk uang. Kami berusaha untuk memperlakukan setiap klien secara bertanggung jawab dan responsif, seolah-olah kami mengelola keuangan kami sendiri. Kami fokus pada penyediaan solusi keuangan yang dapat diterapkan untuk klien kami sehingga klien kami dapat fokus pada aspek lain dari kehidupan mereka. Visi kami mencerminkan nilai-nilai kami: kejujuran, layanan, keunggulan, dan kerja tim.

Misi kami adalah menyediakan layanan penasihat keuangan yang profesional dan andal yang membantu individu dan organisasi perusahaan dalam pekerjaan mereka. stabil. Kami menyediakan layanan penasihat keuangan yang dapat diterapkan dalam hubungannya dengan bisnis kami sendiri dan memberikan layanan yang berharga secara tepat waktu dan hemat biaya.

Darlington Williams, penasihat keuangan LLP akan membangun struktur bisnis yang kuat untuk mendukung pertumbuhan organisasi kami. Kami akan menangani perekrutan profesional yang kompeten dan berpengalaman untuk membantu kami membangun bisnis impian kami.

Di bawah ini adalah struktur bisnis yang akan kami bangun Darlington Williams Financial Advisors, LLP;

• Chief Executive Officer / Penasihat Keuangan Utama
• Penasihat keuangan
• Analis Risiko Keuangan
• Sekretaris legal
• Administrator dan Manajer SDM
• Pengembang Bisnis
• Akuntan
• Petugas meja depan

Peran dan tanggung jawab

Chief Executive Officer / Chief Financial Advisor:

• Bertanggung jawab atas manajemen perusahaan
• Penciptaan, komunikasi dan implementasi konsep organisasi, misi dan arah keseluruhan, yaitu kepemimpinan dalam pengembangan dan implementasi strategi organisasi secara keseluruhan.
• Melakukan analisis mendalam tentang kondisi keuangan klien, situasi saat ini dan tujuan masa depan
• Bertanggung jawab untuk mengelola klien besar dan transaksi
• Bertanggung jawab untuk menetapkan harga dan menandatangani kesepakatan bisnis
• Bertanggung jawab untuk menandatangani cek dan dokumen atas nama perusahaan
• Mengukur keberhasilan organisasi
• Melaporkan kepada dewan direksi

Sekretaris legal

• Bertanggung jawab untuk menyusun kontrak dan dokumen hukum lainnya untuk perusahaan
• Menyapa tamu dan pelanggan dengan menyapa mereka secara langsung atau melalui telepon; menjawab atau menanyakan langsung.
• Menghasilkan informasi dengan mendekripsi, memformat, memasukkan, mengedit, mengekstrak, menyalin dan mengirimkan teks, data dan grafik; koordinasi persiapan kasus.
• Memberikan latar belakang sejarah melalui pengembangan dan penggunaan sistem pendaftaran dan pencarian; rekaman diskusi rapat; menyimpan transkrip; mendokumentasikan dan memelihara bukti.
• Mendukung perlengkapan kantor dengan memeriksa inventaris; menempatkan dan mempercepat pesanan; evaluasi produk baru.
• Memastikan pengoperasian peralatan dengan memenuhi persyaratan pemeliharaan preventif; panggilan untuk perbaikan.
• Memperbarui pengetahuan pekerjaan dengan berpartisipasi dalam kesempatan pendidikan; membaca publikasi profesional; memelihara jaringan pribadi; partisipasi dalam organisasi profesi.
• Membangun reputasi departemen dan organisasi dengan mengambil kepemilikan atas permintaan baru dan berbeda; Menjelajahi peluang untuk menambah nilai pada pekerjaan yang dilakukan.

Analis risiko keuangan

• Memberikan rekomendasi untuk mengurangi atau mengendalikan risiko, yang mungkin termasuk strategi asuransi
• Bekerja dengan pedagang untuk menghitung risiko yang terkait dengan transaksi tertentu;
• Berhubungan dengan penjamin emisi dan perusahaan asuransi
• Prakiraan dan pemantauan tren pasar
• Mempertimbangkan solusi bisnis yang diusulkan
• Melakukan penelitian untuk menilai tingkat risiko
• Melakukan analisis statistik untuk menilai risiko dan menggunakan perangkat lunak statistik seperti SPSS dan SAS
• Verifikasi dokumen hukum
• Memperkenalkan ide melalui laporan dan presentasi, merangkum temuan dan membuat rekomendasi untuk perbaikan
• Beli asuransi
• Menganalisis posisi bank di pasar dan menganalisis angka teknik pemodelan yang canggih untuk menentukan nilai risiko (VAR)
• Analisis kuantitatif
• Penggunaan keuangan Semua paket dan perangkat lunak termasuk perangkat lunak manajemen portofolio
• Memeriksa undang-undang pemerintah yang dapat mempengaruhi perusahaan dan membuat rekomendasi untuk kepatuhan
• Melindungi aset organisasi dan citra publik
• Mengembangkan rencana darurat.

Konsultan keuangan

• berkomunikasi dengan klien dan mengatur pertemuan baik di kantor maupun di rumah atau kantor klien
• Menganalisis informasi dan menyiapkan rencana yang paling sesuai dengan kebutuhan klien individu
• Menyelesaikan analisis risiko
• Meneliti pasar dan memberi klien informasi tentang produk dan layanan baru dan yang sudah ada
• Mengembangkan strategi keuangan
• Membantu klien membuat keputusan yang tepat
• Meneliti informasi dari berbagai sumber, termasuk pemasok produk keuangan.
• Ulasan dan tanggapan pelanggan mengubah kebutuhan dan keadaan keuangan
• Mempromosikan dan menjual produk keuangan untuk mencapai target penjualan yang ditetapkan atau disepakati
• Bernegosiasi dengan pemasok produk dengan harga terbaik
• Bekerja sama dengan kantor pusat dan penyedia layanan keuangan
• berkomunikasi dengan profesional lain seperti agen real estat, pengacara, dan penilai
• Mengetahui tentang produk dan undang-undang keuangan
• Penyusunan laporan keuangan
• Menghubungi klien dengan berita tentang produk keuangan baru atau perubahan undang-undang yang dapat mempengaruhi tabungan dan investasi mereka
• Sesuai dengan aspek regulasi peran, seperti persyaratan pengungkapan, biaya layanan yang diberikan, dan produk yang direkomendasikan.

Manajer aset

• Mengawasi manajer properti pihak ketiga lokal dan agen leasing.
• Memberikan tujuan dan sasaran untuk setiap objek.
• Membantu dalam persiapan dan persetujuan anggaran operasional untuk fasilitas.
• Pelaporan portofolio bulanan, triwulanan dan tahunan.
• Review bulanan atas laporan operasional.
• Membantu dengan uji tuntas dan penjaminan akuisisi potensial.
• Analisis keuangan, riset pasar, dan pelaporan standar (yaitu pelaporan varians, arus kas yang didiskontokan, IRR, dll.)

Administrator dan Manajer SDM

• Bertanggung jawab untuk mengawasi kelancaran pelaksanaan tugas kepegawaian dan administrasi dalam organisasi
• Mendefinisikan pekerjaan untuk merekrut dan mengelola proses wawancara
• Melakukan input staf untuk anggota tim baru
• Bertanggung jawab untuk melatih, mengevaluasi dan mengevaluasi karyawan
• Resp Kemampuan untuk mengatur perjalanan, pertemuan dan janji
• Memantau kelancaran operasional kantor.

Pengembang Bisnis

• Mengidentifikasi, memprioritaskan dan menangani mitra baru dan peluang bisnis, dll.
• Mengidentifikasi peluang pengembangan; melacak perkembangan dan kontak; berpartisipasi dalam penataan dan pembiayaan proyek; memastikan penyelesaian proyek-proyek pembangunan.
• Bertanggung jawab untuk mengawasi implementasi, mengadvokasi kebutuhan pelanggan dan berkomunikasi dengan pelanggan
• Mengembangkan, mengimplementasikan, dan mengevaluasi rencana baru untuk memperluas pertumbuhan penjualan
• Mendokumentasikan semua detail dan informasi kontak pelanggan
• Mewakili perusahaan pada pertemuan strategis
• Membantu meningkatkan penjualan dan pertumbuhan perusahaan

Akuntan

• Bertanggung jawab untuk menyiapkan laporan keuangan, anggaran dan laporan keuangan untuk organisasi
• Menyediakan manajemen dengan analisis keuangan, anggaran pembangunan dan laporan akuntansi; menganalisis kelayakan finansial dari proyek yang diusulkan paling kompleks; melakukan riset pemasaran untuk memprediksi tren dan kondisi bisnis.
• Bertanggung jawab untuk peramalan keuangan dan analisis risiko.
• Menyediakan manajemen kas, manajemen buku besar, dan pelaporan keuangan untuk satu atau lebih objek.
• Bertanggung jawab atas pengembangan dan pengelolaan sistem dan kebijakan keuangan
• Bertanggung jawab untuk mengelola penggajian
• Memastikan kepatuhan terhadap undang-undang perpajakan
• Menangani semua transaksi keuangan untuk perusahaan
• Bertindak sebagai auditor internal perusahaan

Manajer pelayanan pelanggan

• Memastikan bahwa semua kontak pelanggan (email, hub tertanam, SMS atau telepon) memberikan pelanggan pengalaman layanan pelanggan yang dipersonalisasi dengan tingkat tertinggi.
• Melalui interaksi dengan pelanggan di telepon, menggunakan semua kemungkinan untuk membangun minat pelanggan terhadap produk dan layanan perusahaan
• Secara efektif dan tepat waktu mendistribusikan tanggung jawab administratif yang diberikan oleh manajer
• Selalu up to date dengan informasi baru tentang produk perusahaan, kampanye iklan, dll., untuk memastikan bahwa informasi yang akurat dan berguna diberikan kepada pelanggan ketika mereka mengajukan pertanyaan

petugas pendaftaran dan pelayanan

• menerima pengunjung / klien atas nama organisasi
• Menerima parsel/dokumen untuk perusahaan
• Menangani email dan pertanyaan telepon untuk organisasi
• Mendistribusikan surat ke organisasi
• Melakukan tugas lain yang diberikan kepada manajer lini saya

Analisis SWOT Rencana Bisnis Penasihat Keuangan

Konsultan keuangan Darlington Williams, LLP, menggunakan jasa konsultan bisnis terkemuka dan spesialis penataan untuk membantu firma tersebut menciptakan firma konsultan keuangan yang terstruktur dengan baik yang mampu bersaing dengan baik dalam industri konsultasi keuangan yang sangat kompetitif.

Bagian dari apa yang tim konsultan bisnis kami lakukan adalah bekerja dengan manajemen perusahaan untuk melakukan analisis SWOT untuk penasihat keuangan Darlington Williams ors, lLP. Berikut adalah ringkasan hasil analisis SWOT yang dilakukan atas nama Darlington Williams Financial Advisors, LLP;

Kekuatan utama kami terletak pada kekuatan tim kami; tenaga kerja kami. Kami memiliki tim yang dapat melakukan yang terbaik untuk membuat klien kami menghargai uang mereka. Kami berada di posisi yang baik dan kami tahu bahwa sejak hari pertama kami akan membuka pintu untuk bisnis, kami akan menarik banyak klien.

Mungkin perlu beberapa saat bagi firma penasihat keuangan baru kami untuk memasuki pasar bagi organisasi kami; ini mungkin kelemahan terbesar kita.

Peluang dalam konsultasi keuangan sangat besar (baik klien individu maupun klien korporat) dan kami siap memanfaatkan setiap peluang yang menghadang.

Beberapa Ancaman yang kemungkinan besar akan kita hadapi sebagai perusahaan konsultan keuangan yang beroperasi di Amerika Serikat adalah lingkungan keuangan yang kompleks, kepatuhan industri yang berkembang, peraturan, ketakutan akan penurunan nilai aset, kebijakan pemerintah yang tidak menguntungkan, dan kedatangan pesaing dalam lingkungan kita. lokasi. transaksi dan krisis ekonomi global, yang biasanya mempengaruhi daya beli. Tidak banyak yang bisa kita lakukan tentang ancaman ini selain berharap bahwa semuanya akan bekerja untuk keuntungan kita.

ANALISIS PASAR Rencana Bisnis Penasihat Keuangan

Baru-baru ini, penasihat keuangan / perusahaan konsultan keuangan telah menjadi pusat perubahan industri besar. Dengan kemajuan teknologi yang stabil, perubahan peraturan bisnis, pensiunan profesional keuangan, dan jenis layanan keuangan yang inovatif benar-benar mendorong tren industri ini. Dengan demikian, penasihat keuangan tahu bahwa untuk bertahan dari tren industri yang berubah, mereka perlu mengawasi. perkembangan terbaru dalam industri, dan untuk memastikan bahwa organisasi mereka berubah dan sejalan dengan tren.

Tanpa ragu, sebagian besar tren saat ini yang mempengaruhi penasihat keuangan saat ini bertanggung jawab atas penurunan struktur remunerasi industri. Tentu saja, industri konsultan keuangan sedang mengalami transisi dari struktur hadiah transaksional ke struktur berbasis hadiah. Misalnya, rata-rata pialang saham yang menerima hadiah untuk setiap perdagangan dengan klien menghilang ke latar belakang. Perubahan nyata dalam industri ini memberikan tekanan ke bawah pada margin keuntungan para penasihat keuangan.

Dalam hal kemajuan teknologi, para ahli dapat dengan yakin mengatakan bahwa itu telah memberikan pengaruh yang luar biasa kepada penasihat keuangan di berbagai bidang seperti manajemen data, peramalan, alat manajemen portofolio, dan alat analitik, bersama dengan aplikasi komunikasi yang efektif dan bijaksana.

Sementara industri penasihat keuangan telah memperoleh pengaruh atas kemajuan teknologi, mereka juga menghadapi beberapa tantangan. Berkat kemajuan teknologi, menjadi lebih mudah bagi klien untuk menerima nasihat keuangan dengan biaya yang cukup rendah dari konsultan keuangan online (robo-konsultan) tanpa meninggalkan rumah, hotel, atau kantor mereka.

Faktanya, pengenalan layanan penasihat keuangan berbasis Internet yang ketat membuat industri penasihat keuangan lebih kompetitif. Terlepas dari kenyataan bahwa sebagian besar firma penasihat keuangan online berukuran relatif kecil dibandingkan dengan firma penasihat keuangan konvensional (mapan), pertumbuhan mereka sangat eksplosif jika dibandingkan.

Selain kekhawatiran pemerintah, pekerjaan dapat sangat dipengaruhi oleh meningkatnya jumlah alat konsultasi online, yang kemungkinan dapat mencegah klien mencari nasihat keuangan secara langsung.

Tidak diragukan lagi, karena biaya konsultasi keuangan terus meningkat dan biaya individu dan perusahaan turun, metode baru dalam memberikan nasihat keuangan akan terus muncul dan mendapatkan momentum di masa depan. Selain itu, pasar jasa konsultasi keuangan telah bergeser dari ‘pasar penjual ke pasar pembeli’. Pasar di mana firma penasihat keuangan menyediakan solusi perangkat lunak yang memudahkan klien mereka untuk memantau aset mereka dan kemajuan investasi mereka dari ponsel cerdas atau komputer mereka, dll.

Penasihat keuangan Darlington Williams LLP awalnya akan melayani klien swasta dan usaha kecil dan menengah untuk bersaing dengan firma penasihat keuangan terkemuka di Amerika Serikat Kami berharap suatu hari nanti dapat menggabungkan atau mengakuisisi firma penasihat terkait yang lebih kecil dan memperluas layanan penasihat keuangan kami di luar Amerika Serikat Amerika Serikat.

Sebagai firma penasihat keuangan standar Darlington Williams Financial Advisors, LLP memiliki berbagai bidang praktik untuk membantu klien individu dan korporat secara efektif mengelola keuangan, aset, dan menumbuhkan kekayaan mereka. Darlington Williams Financial Advisors, LLP juga berspesialisasi dalam bekerja dengan perusahaan rintisan, investor dan kontraktor real estat, produsen dan distributor, bank, lembaga kredit dan keuangan. Kami bekerja dengan organisasi yang berbeda dan kelas individu yang berbeda. Target pasar kami mencakup orang-orang dari kelas yang berbeda dan orang-orang dari semua lapisan masyarakat, serta organisasi lokal dan internasional. Kami memasuki industri dengan konsep bisnis yang memungkinkan kami untuk bekerja dengan orang-orang dan perusahaan terkemuka di negara ini, serta orang-orang bergaji rendah dan usaha kecil. Dengan kata lain, target pasar kami adalah seluruh Amerika Serikat dan kemudian bagian dunia lainnya.

Di bawah ini adalah daftar orang dan organisasi yang secara khusus kami rancang untuk produk dan layanan kami;

• Pensiunan dan pensiunan
• Investor Terakreditasi
• Perusahaan komersial
• Perusahaan dan pengusaha
• Perusahaan Blue Chips
• Organisasi perusahaan
• Produsen dan distributor
• Pemilik properti, pengembang dan kontraktor
• Pemerintah (sektor publik)

Keunggulan kompetitif kami

Jika Anda melihat lebih dekat pada industri jasa konsultasi dan konsultasi keuangan, Anda akan menyadari bahwa pasar telah menjadi jauh lebih kompetitif selama dekade terakhir. Bahkan, pasokan jasa penasihat dan penasihat keuangan jauh melebihi permintaan.

Ini karena ada beberapa perusahaan konsultan dan konsultan online yang bersedia menawarkan layanan mereka dengan biaya yang jauh lebih rendah daripada yang ditawarkan oleh penasihat keuangan biasa. Sebagai penasihat keuangan, untuk memposisikan diri Anda di pasar, Anda harus lebih kreatif dan mendiversifikasi layanan Anda daripada hanya terbatas pada ceruk di industri.

Darlington Williams Financial Advisors, LLP mungkin merupakan pendatang baru dalam industri jasa konsultasi dan konsultasi keuangan di Amerika Serikat, tetapi staf manajemen dan anggota dewan dianggap ahli dalam hak mereka sendiri. Ini adalah orang-orang yang merupakan profesional utama dan penasihat keuangan berlisensi dan berkualifikasi tinggi di Amerika Serikat. Ini adalah bagian dari apa yang dianggap sebagai keunggulan kompetitif bagi kami.

Akhirnya, karyawan kami akan dirawat dengan baik dan paket kesejahteraan mereka akan menjadi salah satu yang terbaik di kategori kami (perusahaan konsultan startup) di industri ini berarti mereka akan lebih dari bersedia untuk membangun bisnis dengan kami dan membantu kami mencapai tujuan dan mencapai semua tujuan dan tugas kita.

Rencana Bisnis Penasihat Keuangan STRATEGI PENJUALAN & PEMASARAN

Kami ingat bahwa ada lebih banyak persaingan di antara perusahaan konsultan keuangan di Amerika Serikat; sehingga kami dapat mempekerjakan salah satu pengembang bisnis terbaik untuk menangani penjualan dan pemasaran kami.

Tim penjualan dan pemasaran kami akan direkrut berdasarkan pengalaman industri mereka yang luas dan mereka akan menjalani pelatihan reguler untuk memastikan mereka diperlengkapi dengan baik untuk memenuhi tujuan mereka dan tujuan organisasi secara keseluruhan. pasar; kami ingin membangun bisnis konsultasi keuangan standar yang akan menggunakan iklan dari mulut ke mulut dari klien yang puas (baik individu maupun organisasi).

Tujuan kami adalah untuk mengembangkan perusahaan konsultan keuangan kami menjadi salah satu dari 10 perusahaan keuangan teratas. perusahaan konsultan di Amerika Serikat, jadi kami telah memetakan strategi yang akan membantu kami memanfaatkan pasar saat ini dan tumbuh menjadi kekuatan utama yang harus diperhitungkan, tidak hanya di Amerika Serikat, tetapi juga di panggung global . hal97>

Penasihat Keuangan Darlington Williams, LLP bermaksud menggunakan strategi pemasaran dan penjualan berikut untuk menarik pelanggan:

• memperkenalkan bisnis kami dengan mengirimkan surat pengantar bersama dengan brosur kami kepada organisasi dan pemangku kepentingan utama di New York dan bagian lain AS
• Pengajuan aplikasi yang cepat untuk kontrak konsultasi dengan pemerintah dan organisasi lain yang bekerja sama
• Iklankan bisnis kami di majalah bisnis yang relevan, surat kabar, saluran TV, dan stasiun radio yang relevan.
• Cantumkan perusahaan kami di halaman kuning (di direktori lokal)
• Menghadiri pameran internasional dan lokal yang relevan, seminar dan pameran bisnis, dll.
• Buat paket berbeda untuk berbagai kategori klien agar sesuai dengan anggaran mereka dan tetap berikan layanan konsultasi berkualitas kepada mereka
• Manfaatkan Internet untuk Mempromosikan Bisnis Kami
• Gunakan metode pemasaran langsung
• Mendorong pemasaran dari mulut ke mulut dari pelanggan setia dan puas

Sumber pemasukan

Darlington Williams, penasihat keuangan LLP didirikan dengan tujuan memaksimalkan keuntungan dalam industri konsultasi, dan kami akan melakukan yang terbaik untuk melakukan yang terbaik untuk menarik klien secara teratur dan menandatangani perjanjian dengan sebagian besar klien kami.

Darlington Williams Financial Advisors, LLP akan menghasilkan pendapatan dengan menawarkan layanan penasihat keuangan berikut kepada individu dan organisasi;

• Manajemen investasi (portofolio bisnis)
• Layanan konsultasi keuangan
• Penciptaan kekayaan dan manajemen properti
• Manajemen aset
• Layanan Hipotek, Pensiun, Pensiun, dan Penasihat Investasi
• Persiapan pajak penghasilan
• Audit keuangan
• Perencanaan properti
• Penganggaran dan perencanaan keuangan
• Konsultasi di bidang akuntansi dan jasa keuangan
• konsultasi pajak
• Konsultasi Asuransi

Perkiraan penjualan

Selama ada orang-orang yang tinggal di Amerika Serikat dan pebisnis laki-laki dan perempuan memperluas portofolio investasi mereka, dan orang-orang pensiun, dll., jasa penasihat keuangan dan perusahaan konsultan keuangan akan selalu dibutuhkan.

Kami berada di posisi yang baik untuk Pasar Terjangkau AS dan kami sangat optimis bahwa kami akan memenuhi tujuan kami untuk menghasilkan pendapatan / laba yang cukup dalam enam bulan pertama operasi dan memperluas bisnis kami dan basis klien kami di luar New York, NY, ke negara lain negara bagian di AS dan bahkan pasar dunia.

Kami berhasil menganalisis pasar secara kritis untuk konsultasi dan layanan keuangan, kami menganalisis peluang kami di industri dan mampu merumuskan perkiraan penjualan berikut. Perkiraan penjualan didasarkan pada informasi yang dikumpulkan di lapangan dan beberapa asumsi khusus untuk startup New York.

Di bawah ini adalah perkiraan penjualan untuk Darlington Williams Financial Advisors, LLP, berdasarkan lokasi perusahaan konsultan bisnis kami dan berbagai layanan konsultasi yang akan kami tawarkan;

• Tahun pertama-: $ 100 000
• tahun kedua- : Rp 450
• Tahun ketiga -: Rp 750

Catatan: … tentang apa yang bisa Anda dapatkan di industri.

Biasanya, penasihat keuangan dibayar baik melalui biaya, komisi, atau kombinasi keduanya. Misalnya, penasihat keuangan dapat dibayar dengan salah satu cara berikut; pembayaran per jam untuk layanan konsultasi. Biaya tetap, seperti $600 per tahun untuk tinjauan portofolio tahunan atau $2500 untuk rencana keuangan. Mereka juga dapat dibayar berdasarkan komisi, terutama untuk sekuritas yang telah mereka beli atau jual untuk klien mereka, seperti $10 per perdagangan, dll.

Penasihat keuangan juga dibayar komisi berdasarkan jumlah yang diinvestasikan klien dalam reksa dana atau anuitas variabel. Ini juga bisa disebut “markup”, terutama ketika klien membeli “properti” produk (seperti obligasi yang broker memegang saham), atau “penurunan harga” ketika mereka dijual. Biaya untuk aset yang dikelola, misalnya 1% per tahun dari aset yang dikelola

Pembayaran tagihan per jam untuk nasihat keuangan dan layanan konsultasi adalah tradisi panjang di industri ini. Namun, untuk beberapa jenis layanan konsultasi, biaya tetap lebih masuk akal karena memungkinkan klien untuk memprediksi biaya layanan konsultasi dengan lebih baik. Akibatnya, Penasihat Keuangan Darlington Williams, LLP akan membebankan biaya tetap kepada klien kami untuk banyak layanan dasar seperti layanan penasihat keuangan dan layanan konsultasi pajak dan lain-lain.

Di Darlington Williams Financial Advisors, LLP, kami akan menjaga biaya kami di bawah rata-rata pasar untuk semua klien kami, menjaga biaya tetap rendah dan membebankan biaya di muka. Selain itu, kami juga akan menawarkan tarif diskon khusus untuk perusahaan rintisan, nirlaba, koperasi, dan usaha sosial kecil.

Kami tahu bahwa beberapa klien memerlukan akses reguler ke nasihat keuangan dan layanan konsultasi dan bantuan. Kami akan menawarkan tarif tetap untuk layanan tersebut, yang akan disesuaikan untuk memenuhi kebutuhan klien tersebut.

• Способы оплаты

Di Darlington Williams Financial Advisors, LLP, kebijakan pembayaran kami akan komprehensif karena kami sepenuhnya memahami bahwa klien yang berbeda lebih memilih opsi pembayaran yang berbeda sesuka mereka. Berikut adalah metode pembayaran yang akan kami sediakan untuk klien kami;

• Pembayaran melalui transfer bank
• Pembayaran melalui transfer bank melalui Internet
• Pembayaran dengan cek
• Pembayaran dengan cek bank
• Pembayaran tunai

Dengan pemikiran di atas, kami telah memilih platform perbankan yang akan membantu kami mencapai rencana kami dengan sedikit atau tanpa rasa gatal.

Rencana Bisnis Penasihat Keuangan Periklanan dan Strategi Periklanan

Kami telah dapat bekerja dengan konsultan internal kami dan profesional merek dan periklanan lainnya untuk membantu kami memetakan strategi periklanan dan promosi yang akan membantu kami masuk ke jantung target pasar kami. Kami bermaksud untuk mengambil alih industri konsultan keuangan, jadi kami telah mengambil langkah-langkah untuk mengiklankan dan mengiklankan perusahaan konsultan kami secara efektif.

Di bawah ini adalah platform yang ingin kami gunakan untuk mempromosikan dan mengiklankan bisnis konsultasi keuangan kami;

• Perkenalkan bisnis kami dengan mengirimkan surat pengantar beserta brosur kami kepada rumah tangga dan pemangku kepentingan di Amerika Serikat
• Iklankan perusahaan konsultan keuangan kami di majalah bisnis, surat kabar, stasiun TV dan radio, dll.
• Iklankan perusahaan konsultan keuangan kami melalui situs web resmi kami dan semuanya tersedia. platform media sosial
• Mengadopsi metode pemasaran kupon surat langsung
• Kirimkan bisnis kami di halaman kuning / direktori lokal (baik offline maupun online)
• Tempatkan billboard, signage / flexi banner kami di lokasi yang strategis
• Dorong klien setia kami untuk membantu kami mengiklankan perusahaan konsultan keuangan kami dari mulut ke mulut
• Mensponsori program televisi, radio, dan tingkat komunitas yang relevan.
• Merek semua kendaraan resmi kami

Proyeksi keuangan dan penetapan biaya

Tidak diragukan lagi bahwa mendirikan firma penasihat keuangan dapat menghemat biaya; ini karena, rata-rata, Anda tidak diharapkan untuk membeli mesin dan peralatan yang mahal. Pada dasarnya, Anda harus memperhatikan jumlah yang dibutuhkan untuk menyediakan ruang kantor standar di area bisnis yang baik dan sibuk, jumlah yang dibutuhkan untuk melengkapi dan melengkapi kantor, jumlah, jumlah yang diperlukan untuk membayar karyawan untuk beberapa bulan pertama, jumlah yang diperlukan oleh aplikasi perangkat lunak yang diperlukan – jumlah yang diperlukan untuk membayar tagihan, mempromosikan bisnis, dan memperoleh izin dan sertifikat bisnis yang sesuai.

Pada dasarnya, ini adalah area di mana kami berharap untuk menghabiskan modal awal kami;

• Total biaya untuk mendaftarkan Bisnis di New York adalah $750.
• Anggaran untuk asuransi kewajiban, izin, dan lisensi $ 2500
• Jumlah yang dibutuhkan untuk membeli Ruang kantor yang sesuai di kawasan bisnis 6 bulan (Pembangunan kembali fasilitas termasuk) $ 40.
• Biaya peralatan kantor (komputer, printer, faks, furnitur, telepon, lemari arsip, gadget keamanan). dan elektronik, dll.) $2000
• Biaya untuk meluncurkan situs web resmi Anda $ 600
• Anggaran untuk membayar setidaknya dua karyawan selama 3 bulan dan tagihan utilitas $ 30
• Biaya tambahan (kartu nama, tanda, iklan dan promosi, dll.) USD 2
• Lain-lain USD 1

Berdasarkan penelitian dan studi kelayakan, kami akan membutuhkan sekitar US$150 untuk mendirikan sebuah firma penasihat keuangan yang kecil namun standar di Amerika Serikat.

Pendanaan / Pembentukan Modal Benih untuk Penasihat Keuangan Darlington Williams, LLP

Darlington Williams Financial Advisors, LLP akan dimulai sebagai bisnis swasta, yang akan dimiliki secara eksklusif oleh Darlington Schneider (MBA, CFP®) dan mitra bisnisnya Williams Sinclair (MBA, CFP®). Mereka akan menjadi pemodal perusahaan, tetapi mungkin bisa menyambut mitra nanti; itu sebabnya mereka memutuskan untuk membatasi sumber modal awal nya saat ini ke tiga sumber utama.

Ini adalah area di mana kami bermaksud untuk menghasilkan modal awal kami;

• Penciptaan sebagian modal awal dari tabungan pribadi
• Sumber pinjaman lunak dari anggota keluarga dan teman
• Ajukan pinjaman dari bank saya

Catatan: … Kami berhasil mendapatkan sekitar $ 50 (tabungan pribadi sebesar $ 000 dan pinjaman lunak dari anggota keluarga $ 40), dan kami berada di tahap akhir untuk mendapatkan jalur kredit $ 000 dari bank kami. Semua dokumen dan dokumen telah ditandatangani dan diserahkan, pinjaman telah disetujui dan setiap saat mulai sekarang akun kami akan dikreditkan.

PERTUMBUHAN BISNIS: Strategi untuk Pembangunan dan Ekspansi Berkelanjutan

Yang benar adalah bahwa lebih mudah bagi bisnis untuk bertahan hidup ketika mereka memiliki aliran transaksi bisnis / pelanggan yang stabil yang mendukung produk dan layanan mereka. Kami mengetahui hal ini, jadi kami memutuskan untuk menawarkan berbagai saran keuangan dan layanan konsultasi baik besar maupun kecil klien (klien individu dan perusahaan).

Kami tahu bahwa jika kami terus memberikan layanan konsultasi dan konsultasi keuangan yang sangat baik kepada klien kami, akan ada aliran pendapatan yang stabil bagi organisasi. Oleh karena itu, strategi utama kami untuk keberlanjutan dan ekspansi adalah memastikan bahwa kami hanya mempekerjakan karyawan yang kompeten, menciptakan lingkungan kerja yang mendukung, dan manfaat karyawan bagi karyawan kami. Dalam waktu dekat, kami akan mempertimbangkan opsi untuk bergabung dengan perusahaan konsultan lain atau mengakuisisi satu atau lebih perusahaan konsultan sehingga kami dapat meningkatkan pangsa pasar dan menawarkan layanan.

Kami tahu bahwa jika kami berhasil menerapkan strategi bisnis kami, kami akan memperluas firma konsultan dan penasihat keuangan kami di luar New York, New York ke negara bagian AS lainnya dalam waktu singkat.

Daftar Periksa / Daftar Periksa

• Memeriksa ketersediaan nama perusahaan: авершено
• Pendaftaran perusahaan: авершено
• Membuka rekening bank perusahaan dengan berbagai bank AS: авершено
• Mengamankan Ruang Kantor Standar di Madison Street, New York: авершено
• Pembukaan platform pembayaran online: авершено
• Permohonan dan tanda terima NPWP: Dalam Eksekusi
• Izin usaha dan permohonan izin: авершено
• Akuisisi seluruh bentuk asuransi untuk bisnis: авершено
• Studi kelayakan: авершено
• Menerima sebagian modal awal dari pendiri: авершено
• Aplikasi pinjaman dari bankir kami: Selama
• Menyusun rencana bisnis: авершено
• Menyusun buku pegangan karyawan: авершено
• Penyusunan dokumen kontrak: Pada tahap pengembangan
• Desain logo perusahaan: авершено
• Desain Grafis dan Percetakan Kemasan Materi Pemasaran / Promosi: авершено
• Rekrutmen karyawan: Selama
• Pembelian furnitur, peralatan kantor, perangkat elektronik dan peralatan yang diperlukan Facelift: Selama
• Pembuatan situs web resmi perusahaan: Selama
• Membangun kesadaran untuk bisnis (Humas Bisnis): Selama
• Kondisi kesehatan dan keselamatan dan keselamatan kebakaran: Selama
• Membangun hubungan bisnis dengan pemain kunci di industri Selama