BAB DELAPAN: Bagian B – Apakah Anda mengumpulkan dana untuk startup Anda, tetapi bingung antara bagaimana menjangkau investor malaikat atau pemodal ventura? Jika YA, berikut adalah perbandingan sumber pendanaan terbaik untuk startup.
Sebagian besar startup bisnis memang membutuhkan pendanaan eksternal. Tentu saja, bisnis dapat dengan nyaman dimulai dengan modal yang dikumpulkan oleh pendiri mereka atau dengan dana dari keluarga dan teman, tetapi jika pendiri bisnis berharap untuk tumbuh dan berkembang, mereka pasti harus mencari pendanaan dari luar.
Dua bentuk keuangan bisnis yang sangat populer adalah investor malaikat dan pemodal ventura. Karena peran yang mereka mainkan dalam pembiayaan bisnis, banyak orang yang salah menyamakan investasi malaikat dengan pembiayaan modal ventura, tetapi kenyataannya mereka tidak sama dan memainkan peran yang berbeda dalam pembiayaan bisnis.
Apa itu investor malaikat?
Angel investor adalah individu kaya yang menyediakan modal untuk memulai bisnis, biasanya dengan imbalan hutang atau ekuitas yang dapat dikonversi. Angel investor diketahui berinvestasi di perusahaan rintisan, yang biasanya mengubah bisnis mereka dari ide menjadi usaha permanen.
Angel Investors fokus untuk membantu startup mengambil langkah pertama mereka, dan terkadang mereka adalah hubungan yang memiliki kantong uang besar, mari kita hadapi itu, hubungan adalah orang pertama yang mengetahui potensi Anda dan dapat dengan mudah meyakinkan diri mereka sendiri bahwa Anda percaya pada ide-ide Anda.
Investor malaikat, juga disebut sebagai investor informal, sponsor malaikat, investor swasta, investor investor atau malaikat bisnis, memberikan persyaratan yang lebih baik daripada pemberi pinjaman lain karena mereka biasanya berinvestasi pada wirausahawan yang memulai bisnis, daripada kelayakannya. …
Apa yang perlu Anda ketahui tentang investor malaikat
- Malaikat adalah individu (atau kelompok individu yang berkumpul untuk menginvestasikan uang mereka sendiri dalam bisnis.
- Malaikat biasanya menginvestasikan lebih sedikit uang daripada pemodal ventura, biasanya kurang atau lebih dari satu juta.
- Malaikat sering kali adalah pengusaha atau mantan pengusaha yang telah mengalami perkembangan bisnis.Lebih dari beberapa jutawan tetangga, bukan orang yang memamerkan kekayaannya. Malaikat juga bisa menjadi profesional seperti dokter atau pengacara.
- Sejauh mana malaikat terlibat dalam bisnis Anda dapat bervariasi. Beberapa mungkin ingin terlibat secara aktif, sementara yang lain lebih memilih pendekatan lepas tangan.
- Malaikat ingin menghasilkan uang dari investasi mereka dan mengharapkan tingkat pengembalian yang tinggi.
Apa itu Kapitalis Ventura?
Investor ventura adalah perusahaan atau perusahaan yang mengumpulkan uang dari kelompok investor dalam dana gabungan untuk berinvestasi dalam bisnis yang sedang berkembang. Tujuan bisnis utama mereka adalah untuk menghasilkan pengembalian finansial setinggi mungkin dengan menjual perusahaan tempat mereka berinvestasi, mungkin melalui merger dan akuisisi atau melalui penawaran umum perdana (IPO).
Apa yang perlu Anda ketahui tentang pemodal ventura
- Kapitalis ventura adalah investor institusional. Mereka mengelola uang orang lain dan menggunakannya untuk berinvestasi dalam usaha bisnis. Kapitalis ventura bertanggung jawab kepada klien yang uangnya mereka kelola.
- Karena mereka berurusan dengan uang banyak investor, pemodal ventura cenderung berinvestasi lebih dari malaikat.Jika Anda mencari $ 3 juta atau lebih, mendapatkan jumlah itu bahkan dari sekelompok malaikat akan lebih sulit daripada mendapatkannya dari modal ventura.
- Kapitalis ventura berada dalam posisi yang lebih baik untuk mengamankan beberapa putaran pendanaan seiring pertumbuhan perusahaan Anda. Jika Anda tahu Anda akan membutuhkan lebih dari satu putaran, membangun hubungan dengan pemodal ventura bisa sangat membantu.
- Kapitalis ventura hampir selalu ingin membangun tim manajemen mereka sendiri dan Anda harus membuang lebih banyak gelar. kontrol lebih dari yang bisa Anda miliki dengan investor malaikat.
- Secara umum, pemodal ventura berpikir lebih dari malaikat dan lebih suka bekerja dengan bisnis yang berpotensi besar.
- Kapitalis ventura suka melihat fakta. Jika Anda memiliki pengalaman dengan perusahaan serupa, jika Anda memiliki tim manajemen yang berpengalaman, jika jumlah Anda bertambah, kemungkinan besar Anda akan mendapatkan pendanaan VC.
Meskipun keduanya serupa dalam arti bahwa mereka akan memiliki modal pribadi dengan berinvestasi langsung di perusahaan swasta, ada beberapa perbedaan antara investor malaikat dan pemodal ventura. Anda perlu memahami perbedaan ini untuk mengetahui opsi mana yang terbaik untuk bisnis Anda. Berikut adalah perbedaan utama antara investor malaikat dan pemodal ventura:
Angel Investors vs. Venture Capitalists – Apa Bedanya?
- Investor malaikat berinvestasi terutama sebagai individu, sedangkan pemodal ventura adalah perusahaan terstruktur yang terdiri dari beberapa investor individu.
- Investor malaikat memasukkan uang mereka sendiri ke dalam bisnis, tetapi pemodal ventura memasukkan uang yang disumbangkan oleh banyak investor.
- Karena mereka adalah individu, angel investor biasanya tidak mampu atau tidak mau membiayai bisnis yang membutuhkan dana lebih dari $250. Kapitalis ventura, di sisi lain, dapat membiayai bisnis yang membutuhkan jutaan dolar karena mereka memegang dana dari banyak individu.
- Selain dana yang diinvestasikan, investor malaikat biasanya berbagi pengalaman pribadi dan kontak yang relevan dengan pertumbuhan bisnis tempat mereka berinvestasi. Beberapa pemodal ventura tidak melangkah sejauh itu.
- Angel Investor Mungkin Siap” menunda »Bisnis Anda jika mereka tidak memiliki apa-apa selain modal untuk berkontribusi. Tetapi pemodal ventura selalu membutuhkan kursi dewan dan persyaratan kesepakatan yang rumit, termasuk kemampuan untuk mengendalikan pendanaan berikutnya.
- Investor malaikat umumnya membutuhkan ROI yang sangat tinggi karena mereka mengambil risiko yang sangat tinggi ketika berinvestasi dalam usaha baru yang mungkin bangkrut. Kapitalis ventura biasanya mengembangkan bisnis yang sudah berkembang dengan risiko kegagalan yang lebih rendah, sehingga mereka tidak memerlukan ROI yang sangat tinggi.
- Angel investor cenderung percaya dan berinvestasi pada wirausahawan sebagai pribadi. Kapitalis ventura, menjadi kurang emosional dan lebih terlibat dalam proses, terutama mengevaluasi kesepakatan dan membuat proposal.
- Angel Investors memberikan fleksibilitas dalam menyusun kesepakatan dan keputusan keuangan; Kapitalis ventura itu tangguh.
- Seorang investor malaikat membiayai bisnis untuk alasan yang melampaui keuntungan finansial (seperti tanggung jawab sosial dan partisipasi masyarakat ). Pemodal ventura dituntut untuk memaksimalkan keuntungan investor dan mengungguli pemodal ventura lainnya; untuk menarik lebih banyak investor.
- Malaikat cenderung menghindari investasi lanjutan karena takut kehilangan lebih banyak uang jika bisnisnya bangkrut. Kapitalis ventura, di sisi lain, biasanya menginvestasikan dana tambahan pada tahap selanjutnya untuk membantu pertumbuhan.
- Investor malaikat ditemukan di hampir setiap industri dan memiliki portofolio yang terdiversifikasi. Kapitalis ventura terlibat dalam industri terbatas ( terutama teknologi ) dan mereka memiliki portofolio terbatas.
- Bantuan penggalangan dana di masa mendatang: Sebagai investor profesional yang bekerja penuh waktu dengan Sumber Daya dan seluruh jaringan perusahaan di belakang mereka, pemodal ventura luar biasa untuk penggalangan dana di masa depan. Bisnis modal ventura adalah tentang koneksi, sehingga memiliki pandangan sekilas ke masa depan, baik dalam bentuk moneter maupun lainnya.
- Tahap investasi: Investor malaikat cenderung berinvestasi dalam kesepakatan lebih awal daripada pemodal ventura. Investor malaikat biasanya mendanai pengembangan teknologi tahap akhir dan masuk pasar awal, dan pemodal ventura akan menginvestasikan investasi besar mereka untuk memastikan pertumbuhan perusahaan yang cepat. Pemodal ventura akan membantu perusahaan tumbuh sampai mereka siap untuk go public atau mengakuisisi, sehingga investasi mereka akan semakin besar seiring berjalannya putaran.
Angel Investors Vs Venture Capitalists – Mana yang Terbaik Untuk Startup?
Setelah mencatat secara spesifik antara investor malaikat dan pemodal ventura, inilah saatnya untuk memutuskan mana yang merupakan metode pendanaan yang ideal untuk bisnis startup. Perusahaan rintisan adalah bisnis baru yang berkembang pesat yang berusaha memenuhi kebutuhan pasar dengan mengembangkan model bisnis yang layak berdasarkan produk, layanan, proses, atau platform yang inovatif.
Sebelum sebuah perusahaan rintisan dapat tumbuh lebih jauh, ia akan membutuhkan keuangan untuk mengatasi beberapa masalah pertumbuhannya, dan investor malaikat adalah mitra investasi yang tepat pada tahap ini, seperti yang ditunjukkan oleh penelitian kami. bisnis. Ini karena para malaikat sangat ingin berinvestasi di startup dan bisnis tahap awal yang baru saja dimulai.
Selain itu, hubungan angel investor bukan hanya hubungan bisnis untuk keuntungan finansial, karena angel investor meminjamkan bisnis mereka. pengalaman, pendampingan, dan keterampilan manajemen bagi perusahaan untuk mempertahankan posisi ekuitas mereka. Fakta bahwa banyak perusahaan baru yang baru memulai dan tidak dapat sepenuhnya memikirkan semua aspek dalam membangun bisnis, ini akan menjadi peluang besar bagi seorang profesional. untuk memberi mereka nasihat dan bimbingan yang sangat dibutuhkan.
Sekali lagi, sementara investor malaikat tidak dapat mengeluarkan jutaan dolar untuk perusahaan, mereka menawarkan pemilik bisnis lebih banyak dana daripada yang tersedia melalui teman atau keluarga. Angels juga bagus untuk startup karena mereka menyediakan akses pendanaan cepat, terutama untuk startup yang membutuhkan akses modal mendesak.
Perlu juga disebutkan di sini bahwa pemodal ventura jarang mendukung startup kecuali keadaannya unik, seperti para pendirinya sudah sukses dan terkenal. Sebaliknya, mereka cenderung berinvestasi dalam bisnis baru yang lebih berkembang, melihat mereka di semua tahap pertumbuhan dan selama IPO atau merger. Oleh karena itu, startup disarankan untuk menghindari pendanaan modal ventura karena biasanya hanya tersedia untuk perusahaan dalam tahap pengembangan selanjutnya.
Kesimpulan
Sebelum Anda Mencari Untuk membiayai bisnis baru Anda, Anda harus berkonsultasi dengan konsultan yang berpengalaman dalam kompleksitas investasi malaikat dan pembiayaan modal ventura untuk menentukan tindakan mana yang terbaik untuk bisnis Anda.
Namun perlu Anda ketahui bahwa investor, baik angel maupun venture capitalist, tidak akan berinvestasi pada bisnis apapun yang hanya sekedar ide, oleh karena itu sebagai seorang wirausahawan sebaiknya memulai bisnis Anda dengan dana dari tabungan Anda atau dari keluarga dan teman-teman Anda. Anda harus memastikan bahwa Anda memiliki sesuatu sebelum mencari dana tambahan.
Lewati ke Bab Delapan, Bagian C: Keuntungan dan Kerugian Meningkatkan Modal Ventura
Kembali ke Bab Tujuh: Meningkatkan Modal dari Angel Investors
kembali ke pendahuluan dan konten
