Perusahaan Anda memiliki anggaran terbatas, tetapi Anda ingin tetap bertahan dan tetap mengembangkan bisnis Anda? Jika YA, berikut adalah 21 tips, strategi, dan teknik pengelolaan modal kerja terbaik yang dapat Anda terapkan untuk menyelamatkan bisnis Anda.
Konsep modal kerja dapat ditelusuri kembali ke pedagang Yankee lama yang akan mengisi Van mereka dengan hal-hal yang berbeda dan mulai menjualnya. Ini mencakup tiga proses penting. Pertama, pedagang membeli barang secara kredit dari pemasok, kemudian menjualnya dan mengumpulkan uang tunai untuk mendapatkan keuntungan, dan akhirnya membayar pemasok untuk barangnya untuk menunjukkan bahwa ia layak mendapatkan pinjaman baru.
Apa itu Manajemen Modal Kerja?
Prinsip-prinsip dasarnya tetap sama akhir-akhir ini, tetapi definisinya telah berubah sejak saat itu. Manajemen modal kerja mengacu pada bagaimana manajer menggunakan pembiayaan jangka pendek untuk membiayai aset mereka saat ini, seperti kas dan setara kas lainnya, piutang, persediaan, biaya dibayar di muka, dll.
Aset lancar sangat penting untuk bisnis apa pun, tetapi eksekutif harus ingat bahwa ada biaya yang terkait dengan memegangnya. Jika sebuah perusahaan dapat mengurangi aset lancarnya tanpa mengganggu penjualan, margin keuntungan pasti akan meningkat.
Manajemen modal kerja, terkait erat dengan manajemen rantai pasokan keuangan, berlaku untuk semua perusahaan, terlepas dari posisi dan kinerjanya saat ini.
Perusahaan membeli barang dan jasa dari pemasok mereka dan menyimpan barang selama dan setelah proses manufaktur sebelum menjualnya kepada pelanggan mereka. Siklus ini mengambil persentase tinggi dari likuiditas perusahaan yang tersedia. Biasanya perusahaan mengembalikan likuiditas hanya setelah barang yang diproduksi telah dibayar.
Di sinilah manajemen modal kerja akan diterapkan. Dengan mengoptimalkan berbagai proses, jumlah modal terikat dapat dikurangi. Perusahaan kemudian dapat menggunakan likuiditas tambahan untuk berinvestasi atau merangsang pertumbuhan di pasar baru.
Tanpa ragu, kebutuhan akan manajemen modal yang efektif tidak dapat terlalu ditekankan karena membantu meningkatkan profitabilitas perusahaan serta memfasilitasi transaksi keuangan. Sayangnya, bagaimanapun, laporan PWC menemukan bahwa telah terjadi penurunan konsentrasi modal kerja setelah krisis keuangan.
Ini akan mengeja malapetaka bagi banyak perusahaan dalam jangka panjang. Berikut adalah tips, strategi, dan teknik manajemen modal kerja terbaik yang dapat Anda gunakan untuk melindungi modal kerja Anda.
21 Tips Terbaik untuk Manajemen Modal Kerja, Metode Strategi
1. Pembelian dan manajemen inventaris
Melacak secara efektif jumlah inventaris yang Anda miliki pada waktu tertentu adalah salah satu keunggulan manajemen modal kerja yang efektif. Ini karena memiliki persediaan lebih dari yang diperlukan dapat memberikan tekanan yang tidak semestinya pada jumlah uang tunai yang harus digunakan bisnis untuk kegiatan lainnya. Sekali lagi, ini dapat merusak produk karena penyimpanan jangka panjang jika stok sensitif terhadap waktu.
Namun di sisi lain, kurangnya persediaan dapat menyebabkan bisnis kehilangan penjualan dari pesaingnya dan akhirnya merusak citranya.Dengan kata lain, untuk menjaga persediaan yang efisien, Anda harus memperhatikan barang yang Anda beli dan jumlahnya. yang Anda jual. Dalam kasus lain, Anda perlu mempertahankan tingkat inventaris yang optimal untuk melakukan ini.
Hal ini dapat dicapai dengan memelihara hubungan erat antara informasi dan komunikasi antara departemen yang berbeda dan memprediksi kemungkinan pertumbuhan dan penurunan permintaan sehingga bisnis Anda tidak memiliki terlalu banyak atau terlalu sedikit saham pada waktu tertentu.
Jika suatu bisnis tidak mengetahui tingkat persediaan yang dimilikinya pada waktu tertentu, maka hampir tidak mungkin bagi perusahaan untuk menentukan tingkat optimalnya, dan ini dapat menyebabkan banyak kerugian bagi bisnis tersebut. Anda dapat mengatasi ini dengan menjumlahkan jumlah produk yang Anda miliki untuk melacak apa yang ada di ujung jari Anda dan membenarkan apakah akan membeli lebih banyak stok atau tidak.
2. Bayar pemasok tepat waktu
Tak perlu dikatakan bahwa disiplin dalam proses pembayaran Anda adalah bagian yang sangat penting dari proses pembayaran. Penelitian dan studi yang dilakukan pada tingkat modal kerja telah menunjukkan bahwa peningkatan terbesar dikaitkan dengan peningkatan rasio solvabilitas dan penurunan jumlah hutang (DPO).
Bisnis yang membayar tepat waktu untuk barang dan jasa yang dibeli memiliki hubungan kerja yang lebih baik dengan pemasok mereka dan memiliki keuntungan ketika mencoba untuk mendapatkan kesepakatan yang lebih baik, seperti diskon dan syarat pembayaran, dengan pemasok mereka jika diperlukan.
Jika Anda dapat menyenangkan pemasok Anda dan tetap pada pembukuan yang baik, maka Anda dapat menghemat uang dalam jangka panjang ketika Anda mendapatkan diskon besar untuk pembelian massal, pesanan berulang, dan memaksimalkan periode kredit Anda.
3. Memperbaiki proses piutang
Untuk mempersingkat proses piutang, yang terbaik adalah memiliki sistem penagihan yang baik. Anda harus mencoba mengirim faktur sesegera mungkin. Terkadang bisa terjadi kesalahan, proses birokrasi yang berbelit-belit atau inefisiensi yang dapat menyebabkan keterlambatan dalam proses pengiriman faktur.
Jika ini terjadi, maka proses pembuatan faktur perlu dipelajari dan dievaluasi ulang agar sangat efisien dan seefisien mungkin. Teknologi dapat dengan mudah digunakan untuk meningkatkan pengiriman faktur secara elektronik dan dengan demikian mempercepat proses penagihan dan penagihan dan pada akhirnya mempercepat proses dan siklus konversi uang tunai.
Selain itu, faktur harus diperiksa dengan cermat untuk kesalahan sebelum dikirim ke debitur untuk menghindari keterlambatan pembayaran, dan Anda dapat mengingatkan debitur Anda dari waktu ke waktu bahwa mereka berutang kepada Anda dan harus melunasinya sesegera mungkin.
4. Manajemen debitur yang efektif
Untuk memastikan bahwa modal kerja tersedia setiap saat, Anda perlu memastikan uang masuk ke bisnis dan tepat waktu. Jika perlu, Anda mungkin harus menegosiasikan kembali pinjaman dan kontrak yang Anda miliki dengan debitur Anda untuk memastikan bahwa Anda tidak memberi mereka jendela yang sangat besar untuk membayar barang dan jasa yang telah mereka beli, karena ini dapat berdampak negatif pada keuangan. arus perusahaan Anda sendiri.
Persyaratan pinjaman yang telah Anda tandatangani dengan debitur Anda harus sedemikian rupa sehingga menguntungkan perusahaan Anda dan kebutuhan arus kas Anda. Anda harus berusaha untuk mengurangi kredit macet seminimal mungkin dengan memperkenalkan pemeriksaan kredit yang lebih ketat, dan memastikan bahwa prosedur pengendalian kredit yang efektif diterapkan untuk mengejar klien yang menunggak.
5. Membuat keputusan pendanaan yang tepat
Modal kerja tidak dikenakan bunga dan tidak memerlukan syarat apapun, sehingga merupakan sumber dana termurah dan tercepat bagi sebuah perusahaan. Sebuah studi baru-baru ini menemukan bahwa sekitar enam puluh lima persen organisasi tidak membutuhkan dukungan keuangan yang mendesak.
Dengan menempatkan modal kerja dalam urutan preferensi, perusahaan akan dapat membuat keputusan investasi strategis yang mempengaruhi produktivitas dan efisiensi operasional. Di sisi lain, kurangnya likuiditas operasional karena fakta bahwa produk Anda terkait dengan inventaris, inventaris, dan faktur yang belum dibayar dapat berdampak besar pada arus kas.
6. Mendefinisikan kebutuhan bisnis
Menentukan kebutuhan bisnis yang tepat adalah langkah pertama dalam memilih cara terbaik untuk membiayai modal kerja Anda. Apakah Anda memulai bisnis Anda dalam beberapa tahun pertama atau ingin memperluas bisnis Anda, ini akan memerlukan pendekatan yang berbeda dan pada akhirnya solusi keuangan yang berbeda.
Karena kenyataan bahwa ada berbagai metode yang cocok untuk setiap tahap. Untuk gaya hidup perusahaan, sangat perlu untuk secara teratur mendiskusikan rencana dan persyaratan secara internal dengan manajemen senior dan dengan penyedia keuangan eksternal sehingga Anda dapat dengan cermat merencanakan dan mengakses kebutuhan modal Anda sesuai dengan tujuan strategis perusahaan.
7. Peramalan
Untuk memastikan pengelolaan modal kerja yang efektif di perusahaan, sangat penting untuk memastikan peramalan arus kas yang benar. Saat membuat ramalan, Anda harus mempertimbangkan dampak dari faktor-faktor penting seperti tindakan pesaing Anda, hilangnya pembeli utama, peristiwa tak terduga, dan siklus pasar.Peramalan arus kas juga merupakan keuntungan dalam arti membantu memperkuat neraca perusahaan dan juga menstabilkan keuangan yang tersedia untuk bisnis.
8. Manajemen modal yang efektif
Dengan menggabungkan keterampilan operasional dan keuangan perusahaan Anda dengan terampil, Anda akan dapat mengenali dan menerapkan strategi baru yang akan membantunya mengumpulkan uang dalam jangka pendek. Dengan bantuan pemimpin perusahaan yang kompeten, tujuan yang bertanggung jawab untuk organisasi dapat ditetapkan, dan pertimbangan yang tepat dapat dibuat tentang tingkat kinerja yang dapat menjadi katalis dan agen perubahan.
9. Alternatif pembiayaan
Kadang-kadang memperoleh pinjaman bisa sangat bermasalah bagi pemilik usaha kecil dan karena itu mereka mungkin harus mencari alternatif lain untuk memenuhi kebutuhan uang mereka. Anjak piutang dan uang muka modal kerja membantu Anda mendapatkan uang tunai lebih cepat. Dengan menggunakan metode alternatif, Anda dapat meningkatkan arus kas perusahaan secara keseluruhan.
10. Mempersingkat siklus operasi
Sebagai aturan, siklus kerja hampir semua perusahaan dimulai ketika pembelian bahan baku dilakukan dengan konversi hutang menjadi uang tunai. Tak perlu dikatakan bahwa jika siklus bisnis membutuhkan waktu yang lama, itu akan menjebak banyak modal kerja.Dengan memperpendek siklus operasi, bisnis dapat membantu membebaskan kasnya lebih cepat dan dengan demikian meningkatkan likuiditas jangka pendek perusahaan. .
11. Meningkatkan penjualan dan mengurangi biaya
Cara termudah untuk meningkatkan posisi modal kerja perusahaan mana pun adalah dengan menurunkan biaya produksi. Anda perlu memeriksa pengeluaran Anda, seperti jumlah uang yang dihabiskan untuk perjalanan, sewa, kantor, alat tulis, dll., sehingga Anda dapat mengatasi pengeluaran yang tidak penting dan memotongnya tanpa memengaruhi produktivitas, sehingga menghemat biaya.
Meningkatkan pendapatan penjualan juga dapat menjadi cara lain untuk meningkatkan modal kerja jika pertumbuhan pendapatan lebih besar daripada peningkatan biaya yang diperlukan untuk menghasilkannya.
12. Berinvestasi dalam operasi
Jangan hanya berinvestasi dalam operasi, tetapi juga berinvestasi dalam operasi. Saat ini, Anda mungkin menginvestasikan modal kerja Anda di area bisnis yang salah. Misalnya, jika Anda menghabiskan hampir semua yang Anda lakukan untuk proses manufaktur dan sangat sedikit untuk pemasaran dan penjualan, akan sangat sulit bagi Anda untuk menemukan klien baru yang sangat dibutuhkan untuk meningkatkan arus kas Anda. Luangkan waktu Anda untuk mengakses bisnis Anda dan cari tahu di area mana Anda dapat menggunakan dana tersebut untuk mendapatkan keuntungan maksimal.
13. Hindari Kerugian di Semua Biaya
Sepintas, tampaknya perbaikan peralatan selalu merupakan solusi yang paling hemat biaya untuk membeli atau menyewa yang baru, tetapi tidak selalu demikian. Yang benar adalah, dalam beberapa kasus, Anda mungkin menghabiskan terlalu banyak untuk perbaikan, hanya untuk meninggalkan peralatan yang rusak yang dapat menghambat produktivitas Anda.
Di sinilah Anda harus melihat masalah keuangan. nomor bisnis Anda. Anda mungkin menemukan bahwa harga pembelian awal peralatan dan pengembalian investasi jangka panjang lebih hemat biaya daripada renovasi permanen yang lama.
14. Pengalihdayaan operasi tertentu
Mengalihdayakan tugas tertentu dapat menjadi manfaat ganda dalam arti dapat menghemat biaya dan juga memungkinkan karyawan untuk memfokuskan upaya mereka pada bidang lain yang lebih penting dari pekerjaan mereka. Outsourcing juga dapat digunakan jika Anda menjalankan bisnis kecil dengan staf terbatas yang tidak memiliki pengetahuan atau keterampilan operasional yang memadai untuk bekerja secara efektif di departemen bisnis tertentu. Operasi seperti penjualan, layanan pelanggan, akuntansi, atau dukungan teknis dapat dialihdayakan ke orang atau organisasi lain.
15. Rapi Dengan Laporan Akuntansi Anda
Salah satu masalah yang dihadapi bisnis ketika mencoba melacak modal kerja mereka adalah bahwa mereka tidak memiliki data yang mereka butuhkan untuk menyusun laporan yang akurat; mereka tidak tahu untuk apa uang itu dibelanjakan.
Dengan mengatur departemen akuntansi Anda dan memiliki seorang akuntan yang dapat melihat buku besar Anda, Anda dapat mengurangi ketidakakuratan dan dengan demikian membuat keputusan bisnis yang lebih baik. Memiliki perangkat lunak akun di cloud juga dapat berguna, karena Anda dapat berbicara dengan akuntan Anda di telepon saat Anda berdua melihat kumpulan akun yang sama.
16. Kembangkan prosedur pengumpulan yang efektif
Anda tidak boleh hanya mengasumsikan pola pikir idealis bahwa klien dan klien Anda akan melunasi hutang mereka tepat waktu. Anda seharusnya tidak melipat tangan dan menunggunya. Kirim pengingat pembayaran dan bekerja untuk memastikan bahwa pelanggan yang membayar nanti bisa mendapatkan jadwal pembayaran yang lebih baik. Meskipun memberikan diskon kepada pelanggan yang membayar cepat adalah pilihan lain, pastikan Anda tidak memberikan terlalu banyak diskon yang dapat berdampak negatif pada arus kas Anda.
17. Pastikan debitur Anda dapat membayar Anda: Beberapa bisnis tidak menawarkan kartu kredit karena terlalu mahal dan akhirnya orang merasa sulit untuk menggunakan kartu kredit karena pilihan pembayaran yang rumit. Anda harus berusaha memudahkan klien Anda untuk membayar hutang mereka, dan juga tidak disarankan untuk menghapus metode pembayaran yang banyak dianggap remeh.
18. Ciptakan efisiensi yang membantu Anda menyelesaikan tugas dan tugas lebih cepat
Hal ini dapat dicapai dengan meningkatkan tempat kerja sehingga tugas diselesaikan lebih cepat dan dengan demikian meningkatkan arus kas. Mereka mungkin profesional yang bekerja dengan layar ganda, memutakhirkan mesin, atau menggunakan sistem yang hebat. Misalnya, jika Anda dapat menerapkan apa pun yang mengurangi tugas yang memakan waktu empat jam menjadi dua jam, maka Anda dapat memperoleh penghasilan dua kali lipat dengan biaya yang berpotensi sama.
20. Gunakan anggaran arus kas.
Anggaran arus kas adalah alat yang sangat penting yang harus dimiliki bisnis, dalam arti membantu memahami kapan harus membayar sesuatu dan kapan Anda akan mengalami puncak dan palung dalam pendapatan. Dengan informasi ini sebelumnya, Anda dapat mengatur cerukan untuk periode lean atau menyisihkan uang untuk dibelanjakan.
Program optimalisasi modal kerja tidak boleh terbatas pada pendanaan saja. Ini harus melibatkan seluruh tim manajemen perusahaan. Adalah suatu kesalahan untuk percaya bahwa semua masalah pengelolaan uang hanya dapat diselesaikan oleh Departemen Keuangan. Menunjuk pemimpin strategi modal lokal atau kerja di seluruh organisasi.
Tingkat modal kerja tidak boleh disesuaikan secara artifisial dengan pembayaran yang ditangguhkan kepada pemasok atau peningkatan aktivitas penagihan tanpa pandang bulu untuk meningkatkan kinerja pada akhir kuartal atau tahun Pendekatan terselubung untuk meningkatkan modal kerja ini dapat memiliki implikasi bisnis dari reaksi yang mungkin timbul dari tindakan tersebut .
Dengan menahan modal kerja dari pemasok, Anda dapat mengurangi kelebihan modal kerja dalam jangka pendek, tetapi peningkatan ini kemungkinan akan memudar seiring waktu karena pemasok menyesuaikan harga mereka. Diskon dinamis adalah hal biasa.
Dorong orang-orang untuk mencapai tujuan pengoptimalan modal kerja mereka dengan mengenali dan memberi penghargaan secara tepat kepada tenaga kerja Anda, terutama di tingkat manajemen.
20. Lakukan upaya bersama untuk selalu mengoptimalkan modal kerja Anda
T … Anda mungkin tergoda untuk berhenti sejenak dari modal kerja, terutama jika bisnis masih dalam tahap awal karena itu mungkin bukan masalah yang paling mendesak. Juga, pada saat bisnis berada dalam krisis, mungkin ada pengalihan perhatian dari modal kerja ke bidang lain yang lebih “mendesak”.
Namun, perlu dicatat bahwa bisnis akan selalu membayar untuk mengabaikan fokus pada modal kerja mereka. Mengabaikan modal kerja Anda dapat sangat membatasi kemampuan perusahaan untuk tumbuh dan memenuhi permintaan setelah bisnis pulih.
21. Memberikan nilai tambah kepada pemasok Anda
Banyak organisasi besar sekarang menggunakan portal web untuk menyediakan transparansi akuntansi yang transparan dan tidak merepotkan bagi semua pemasok mereka dan bahkan untuk transaksi keuangan mereka, di mana pun lokasi mereka. Anda juga dapat menemukan metode, prosedur, dan teknik yang secara signifikan dapat menambah nilai bagi pemasok Anda.
22. Selalu menantikan
Perencanaan strategis sangat penting dalam hal mempertahankan modal kerja Anda. Anda perlu hati-hati merencanakan dan memperkirakan kebutuhan modal Anda untuk minggu, bulan, kuartal, tahun, dan seterusnya Anda perlu menilai kebutuhan yang mungkin muncul, misalnya apakah Anda perlu memperbarui perangkat lunak Anda? Memberikan pelatihan karyawan? Pindah ke kantor yang lebih besar? dan sebagainya.
Banyak pertimbangan, belum lagi biaya yang bisa tiba-tiba muncul. Rencanakan dengan tepat dan bersiaplah untuk apa pun. Perlu dicatat bahwa manajemen modal kerja yang tepat tidak hanya membutuhkan waktu, tetapi juga usaha. Namun, penting bahwa bisnis Anda tumbuh dan menangkap peluang baru.
