10 Tips Sukses Berinvestasi Jangka Panjang

Apa 10 Tips Sukses Berinvestasi Jangka Panjang?

Meskipun pasar saham penuh dengan ketidakpastian, prinsip-prinsip tertentu yang terbukti benar dapat membantu investor meningkatkan peluang mereka untuk meraih kesuksesan jangka panjang.

Beberapa investor mengunci keuntungan dengan menjual investasi mereka yang dihargai sambil memegang saham-saham yang berkinerja buruk yang mereka harap akan pulih kembali. Tapi saham-saham bagus bisa naik lebih jauh, dan saham-saham buruk berisiko hilang sama sekali.

Memahami Investasi Jangka Panjang yang Sukses

Naik Pemenang

Peter Lynch terkenal berbicara tentang “tenbaggers”—investasi yang nilainya meningkat sepuluh kali lipat. Dia menghubungkan kesuksesannya dengan sejumlah kecil saham dalam portofolionya.

Namun hal ini memerlukan kedisiplinan dalam mempertahankan saham bahkan setelah saham tersebut meningkat berkali-kali lipat, jika menurutnya masih ada potensi kenaikan yang signifikan. Kesimpulannya: hindari berpegang teguh pada aturan yang sewenang-wenang, dan pertimbangkan suatu saham berdasarkan kemampuannya sendiri.

Jual Pecundang

Tidak ada jaminan bahwa suatu saham akan pulih kembali setelah penurunan yang berkepanjangan, dan penting untuk bersikap realistis terhadap prospek investasi yang berkinerja buruk. Meskipun mengakui kehilangan saham secara psikologis bisa menandakan kegagalan, tidak ada salahnya mengakui kesalahan dan menjual investasi untuk membendung kerugian lebih lanjut.

Dalam kedua skenario tersebut, penting untuk menilai perusahaan berdasarkan kemampuan mereka, untuk menentukan apakah suatu harga sesuai dengan potensi di masa depan.

Jangan Memusingkan Hal-Hal Kecil

Daripada panik atas pergerakan investasi jangka pendek, lebih baik ikuti gambaran besarnya. Percayalah pada cerita investasi yang lebih besar, dan jangan terpengaruh oleh volatilitas jangka pendek.

Jangan terlalu menekankan perbedaan beberapa sen yang mungkin Anda hemat dari penggunaan limit versus pesanan pasar. Tentu saja, pedagang aktif menggunakan fluktuasi menit ke menit untuk mengunci keuntungan. Namun investor jangka panjang berhasil berdasarkan periode yang berlangsung selama 20 tahun atau lebih.

Jangan Mengejar Tip Menarik

Terlepas dari sumbernya, jangan pernah menerima tip saham sebagai sesuatu yang valid. Selalu lakukan analisis Anda sendiri terhadap suatu perusahaan sebelum menginvestasikan uang hasil jerih payah Anda.

Tip terkadang berhasil, tergantung pada keandalan sumbernya, tetapi kesuksesan jangka panjang memerlukan penelitian mendalam.

Pilih Strategi dan Pertahankan

Ada banyak cara untuk memilih saham, dan penting untuk tetap berpegang pada satu filosofi. Terombang-ambing di antara pendekatan yang berbeda secara efektif menjadikan Anda pengatur waktu pasar, yang merupakan wilayah berbahaya.

Bayangkan bagaimana investor terkenal Warren Buffett tetap berpegang pada strategi berorientasi nilai dan menghindari booming dotcom di akhir tahun 90an—sehingga menghindari kerugian besar ketika startup teknologi mengalami kebangkrutan.

Jangan Terlalu Menekankan Rasio P/E

Investor sering kali sangat mementingkan rasio harga terhadap pendapatan, namun terlalu menekankan pada satu metrik adalah tindakan yang salah. Rasio P/E paling baik digunakan bersama dengan proses analitis lainnya.

Oleh karena itu, rasio P/E yang rendah tidak berarti suatu sekuritas dinilai terlalu rendah, dan rasio P/E yang tinggi juga tidak berarti suatu perusahaan dinilai terlalu tinggi.

Fokus pada Masa Depan dan Pertahankan Perspektif Jangka Panjang

Berinvestasi membutuhkan pengambilan keputusan berdasarkan informasi berdasarkan hal-hal yang belum terjadi. Data masa lalu dapat mengindikasikan hal-hal yang akan datang, namun hal tersebut tidak pernah menjadi jaminan.

Dalam bukunya yang terbit tahun 1989, “One up on Wall Street”, Peter Lynch menyatakan: “Jika saya mau bertanya pada diri sendiri, 'Bagaimana mungkin saham ini bisa naik lebih tinggi?' Saya tidak akan pernah membeli Subaru setelah harganya naik dua puluh kali lipat. Tapi saya memeriksa fundamentalnya, menyadari bahwa harga Subaru masih murah, membeli sahamnya, dan menghasilkan tujuh kali lipat setelah itu.” Penting untuk berinvestasi berdasarkan potensi masa depan versus kinerja masa lalu.

Meskipun keuntungan besar dalam jangka pendek sering kali dapat menarik para pemula di pasar, investasi jangka panjang sangat penting untuk mencapai kesuksesan yang lebih besar. Dan meskipun perdagangan aktif dalam jangka pendek dapat menghasilkan uang, hal ini melibatkan risiko yang lebih besar dibandingkan strategi beli dan tahan.

Bersikaplah Terbuka

Banyak perusahaan besar yang terkenal, namun banyak investasi bagus yang kurang memiliki kesadaran merek. Selain itu, ribuan perusahaan kecil mempunyai potensi untuk menjadi perusahaan blue-chip masa depan. Faktanya, saham-saham berkapitalisasi kecil secara historis menunjukkan keuntungan yang lebih besar dibandingkan saham-saham berkapitalisasi besar.

Dari tahun 1926 hingga 2017, saham-saham berkapitalisasi kecil di AS menghasilkan rata-rata keuntungan sebesar 12,1% sedangkan Indeks Standard & Poor's 500 (S&P 500) menghasilkan keuntungan sebesar 10,2%.

Ini bukan berarti Anda harus mencurahkan seluruh portofolio Anda pada saham-saham berkapitalisasi kecil. Namun ada banyak perusahaan hebat di luar Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Tolak Daya Tarik Saham Penny

Beberapa orang secara keliru percaya bahwa kerugian yang ditimbulkan akan lebih kecil jika membeli saham dengan harga rendah. Namun apakah saham seharga $5 turun menjadi $0, atau saham seharga $75 mengalami hal yang sama, Anda telah kehilangan 100% investasi awal Anda, sehingga kedua saham tersebut memiliki risiko penurunan yang serupa.

Faktanya, saham penny cenderung lebih berisiko dibandingkan saham dengan harga lebih tinggi, karena saham tersebut cenderung kurang diatur dan sering kali mengalami lebih banyak volatilitas.

Peduli Tentang Pajak tapi Jangan Khawatir

Mengutamakan pajak di atas segalanya dapat menyebabkan investor mengambil keputusan yang salah. Meskipun implikasi pajak penting, implikasi pajak tidak penting dibandingkan berinvestasi dan mengembangkan uang Anda dengan aman.

Meskipun Anda harus berusaha meminimalkan kewajiban pajak, mencapai keuntungan yang tinggi adalah tujuan utamanya.