Haluatko tietää, mitä tarvitaan pankin perustamiseen ja rahan tulostamiseen? Jos KYLLÄ, tässä on täydellinen opas pankin onnistuneeseen perustamiseen ilman omia rahojasi ja ilman kokemusta .
Oletko koskaan ollut niin tyytymätön pankkiisi? Jos olet vihainen pankkisi toiminnalle, saatat kuulua joidenkin ihmisten ryhmään, jotka haluavat oman pankin. On hyödyllistä huomata heti alussa, että pankin perustaminen ei ole vaihtoehto sinulle, jos sinulla ei ole kärsivällisyyttä täyttää kaikki maasi keskuspankin asettamat ehdot.
Panostat siihen, että skaalautumisen esteet eivät ole harvinaisia - ne ovat, koska pankkialaa on säänneltävä hyvin, jotta ihmiset voivat tuntea olonsa turvalliseksi pitää rahansa itsellään. Keskustellaan nyt tästä! Jokainen, jolla on rahaa, täyttää vakiintuneet ehdot ja on vapaa talouspetoksista, voi ostaa lisenssin pankin avaamiseen. Älä unohda, että et tarvitse kaikkia maailman rahoja pankin avaamiseen.
Mitä tarvitset pankin luomiseen?
Itse asiassa eri pankkiryhmien käynnistämiselle on erilaisia ehtoja. Esimerkiksi; liikepankin perustamisen ehdot ovat erilaiset kuin mikrorahoituspankin perustamisen ehdot. Yhteispankin perustamisen ehdot ja vaatimukset ovat siis erilaiset kuin mikrorahoituspankin perustamisen.
Rahoituspalveluala Yhdysvalloissa ja suuressa osassa maailmaa on erittäin säännelty estääkseen talousasiantuntijoiden petollisen toiminnan. Itse asiassa, kun sertifioitu talousasiantuntija todetaan syylliseksi talousrikoksiin, työntekijä voi menettää sertifikaatinsa ja jäsenyytensä missä tahansa rahoitukseen liittyvässä yhdistyksessä, johon hän kuuluu.
Pankkialan arkaluonteisuuden vuoksi pankkivalvojat ja valvontaviranomaiset ovat aina parhaimmillaan. Siksi sinun tulee tehdä parhaasi pitääksesi tiedot puhtaina ja ilman taloudellisia väärinkäytöksiä ja petoksia, jotta vältät lisenssin peruuttamisen.
Pankin perustamisella on epäilemättä monia vaatimuksia, jotka sinun on täytettävä ennen toimiluvan saamista. Siksi sinun on otettava yhteyttä maasi keskuspankkiin saadaksesi vaaditut menettelyt ennen kuin voit avata pankin ja rekisteröintilomakkeen.
Se, että nämä menettelyt vaihtelevat maasta toiseen, ei tarkoita, etteivät ne olisi kuin suuri asiakokonaisuus. Ehtojen ajatuksena on vaikeuttaa petollisten ihmisten pankin perustamista.
Pankin perustaminen ilman omaa rahaa Täydellinen opas
Tilastot osoittavat, että yli 80 prosentilla kehittyneissä maissa asuvista aikuisista (18 -vuotiaista ja sitä vanhemmista) on vähintään pankkitili, ja merkittävä osa heistä tekee liiketoimintaa pankin kanssa vähintään kerran kuukaudessa. Viime aikoina Internet- ja mobiilipankit ovat kasvaneet. Nyt ihmiset voivat hoitaa pankkitapahtumia mukavasti kotona, toimistossa tai autossa.
Huolimatta siitä, että pankkiala on ollut olemassa muinaisista ajoista lähtien, se kasvaa ja kehittyy edelleen. 20: een asti th / 21 th vuosisadalla ei ollut mitään kuten Internet -pankki tai mobiiliraha / pankkitoiminta ym. Tämä viittaa siihen, että pankkisektori kasvaa edelleen. Teollisuus käyttää teknologiaa kasvaakseen. Kyllä, teollisuuden voidaan sanoa olevan kylläinen, mutta yksi asia on varma: ihmiset eivät koskaan lopeta pankkien avaamista, jos maansa lait sallivat sen ja jos heillä on tuotteita, jotka voivat houkutella kohdemarkkinoitaan.
On monia tekijöitä ja kannustimia, jotka saavat sijoittajat ja liikemiehet luomaan pankin. Yksi tärkeimmistä tekijöistä ja kannustimista, jotka motivoivat ihmisiä perustamaan pankin, on halu tehdä voittoa. Ei ole pankkia, joka ei olisi motivoitunut tekemään voittoa. Muita kannustimia voivat olla yritysportfolion omistaminen pankki- ja rahoitusalalla sekä sellaisen yrityksen rakentaminen, joka voi elää pidempään; jonka voit siirtää lapsillesi ja lastenlapsillesi jne.
Pankkimarkkinoiden toteutettavuustutkimuksen alku
- Demografia ja psykografia
Pankkiala on ala, jonka asiakkaita ovat sekä vauvat että vanhukset, nuoret ja aikuiset, opiskelijat ja työväenluokka, yritysorganisaatiot ja pienyritykset, hallitus (julkinen sektori) ja yksityinen sektori jne., Pohjimmiltaan demografinen ja pankkisektorin rakenne kattaa kaiken; se kattaa kaikki rahanomistajat, jotka myös tekevät yhden tai toisen tapahtuman.
Luettelo pankkialan kapeista ideoista, joihin voit erikoistua
Pankkiala on ala, jolla on markkinarakoja, joihin pankin perustamista hakeva sijoittaja voi erikoistua. Nämä markkinaraot antavat pankille mahdollisuuden määritellä selvästi kohdemarkkinansa ja rakentaa markkinointistrategiansa sen ympärille.
Tässä on joitakin pankkialan markkinarakoja, joihin sijoittaja tai yrittäjä saattaa erikoistua;
- Kaupallinen pankki
- Bank of Industry
- Keskuspankki (valtion omistuksessa)
- Kaupallinen pankki
- Julkinen pankki
- Yhteisön kehityspankki
- Yrityspankkipalvelut
- Osuuspankit
- Asuntolainat
- Kauppiaspankit
- Mikrorahoituspankkitoiminta
- Maan kehityspankit
- Sijoituspankkitoiminta
- Islamilaiset pankit
- Yksityinen pankkitoiminta
- Vähittäispankkitoiminta
- Pankki on käytettävissä vain Internetin kautta
Kilpailun taso pankkisektorilla
Jos tunnet pankkialan, huomaat, että kilpailun taso alalla on melko korkea. Jokainen pankki pyrkii saamaan mahdollisimman paljon asiakkaita ja siten pankkisektorin kilpailun tason.
Keskimäärin, jos aloitat menestyvän yrityksen rakentamisen, useat alueesi pankit koputtavat aina ovellesi tehdäkseen liiketoimintaa kanssasi. Kaikki nämä pankit ovat tietoisia pankkialan kovasta kilpailusta, joten ne kohtaavat aina suussa sulavia sopimuksia.
Totuus on, että jos pankki haluaa selviytyä pankkialan kilpailusta, sen on aina keksittävä luovempia ja innovatiivisempia tuotteita ja markkinointitapoja.
Luettelo pankkialan tunnetuista tuotemerkeistä
Maailmassa on useita johtavia pankkeja, ja nämä johtavat pankit ovat veistäneet erilaisia markkinarakoja pankkisektorilla. Tässä muutamia pankkialan johtavia pankkeja:
- Barclay Pankki
- JPMorgan Chase, Yhdysvallat
- HSBC Holdings, Iso -Britannia
- Deutsche Bank
- Amerikan pankki
- Kiinan keskuspankki
- TD Bank Group, Kanada
- Citigroup, Yhdysvallat
- Australian kansallinen pankki
- UBS, Sveitsi
- Banco Santander, hotellisi Espanja
- First Bank of Nigeria (Afrikan suurin pankki)
- Standard -ryhmä (Etelä -Afrikka)
- Zenith Bank
Taloudellinen analyysi
Pankin perustaminen on todella pääomavaltaista liiketoimintaa, minkä vuoksi useimmat suuret sijoittajat / akkreditoidut sijoittajat päättävät tästä liiketoiminnan osasta. Itse asiassa pankkitoimiluvan saamiseen vaadittavat rahat ovat yleensä korkealla (vaikka se vaihtelee eri pankkityypeillä), samoin kuin pankkien pääomituksen vertailuarvo ei ole helposti saatavissa oleva raha.
Joten jos haluat avata pankin, sinun tulee ohjata avattavan pankin tyyppi, avattavien sivukonttoreiden lukumäärä ja tavoittelemiesi työntekijöiden määrä. käyttämällä luotavan pankkirakenteen tyyppiä ja monia muita tekijöitä, jotka on analysoitava kriittisesti. Tietenkään kukaan sijoittaja ei halua avata pankkia tekemättä yksityiskohtaista taloudellista analyysiä; yksityiskohtaisen taloudellisen analyysin avulla on helpompi tehdä voitto- ja kasvuennusteita jne.
Kannattaako pankkitoiminta aloittaa alusta tai onko parempi ostaa pankkitoiminta?
Jokaisella sijoittajalla, joka haluaa omistaa pankin, on useita vaihtoehtoja ostaa franchising onnistuneelta pankilta. yksinkertaisesti siksi, että franchising -toimintaan osallistuu useita pankkeja ympäri maailmaa.
Joten jos haluat luoda pankin, sinulla on kaksi vaihtoehtoa; yksi vaihtoehto on ostaa franchising ja toinen on aloittaa alusta.
Valinta siitä, miten aloittaa pankkisi alusta tai ostaa franchising, riippuu monista tekijöistä, eikä se ole päätös, joka voidaan tehdä erikseen. liiketoimintasuunnitelmasi ja tietysti liikekumppaneidesi pitäisi vaikuttaa merkittävästi lopulliseen päätökseesi.
Lisäksi, jos aiot perustaa pankin maailmanlaajuisen brändin luomiseksi ja liiketoiminnan täydelliseksi hallitsemiseksi. pankki, paras vaihtoehto on aloittaa pankkisi tyhjästä ja rakentaa brändisi haluamallasi tavalla. Mutta jos aiot avata pankin saadaksesi oman liiketoimintasalkun pankkisektorilla ja tietysti ansaita rahaa, voit harkita franchising -ostamista.
Mahdolliset uhat ja haasteet, joita kohtaat pankkia perustettaessa
Tuskin on olemassa liiketoimintaa tai sijoitusmahdollisuuksia, joihin ei liity omaa osuuttaan uhista ja haasteista. Siksi useimmat organisaatiot suorittavat riskinarviointeja säännöllisesti, jotta ne voivat kehittää strategioita, jotka auttavat heitä pysymään pinnalla alalla.
Yksi suurimmista uhista ja haasteista, joita kohtaat todennäköisesti, kun aloitat pankkisi muiden pankkien läsnä ollessa, jotka tarjoavat samoja tai samankaltaisia tuotteita kuin pankkisi. Tietenkin, jos sinulla ei ole toimivia ja voittavia strategioita, jotka auttavat Jos ohitat kilpailijasi pankkisi sijainnissa, luultavasti kamppailet pankkisi kasvattamiseksi ja pidät joitakin parhaista käsistäsi myös työsi alla.
Lopuksi, kuten muillakin liiketoiminta- ja investointialoilla, talouden taantumat, epävakaat rahoitusmarkkinat ja epäsuotuisa valtion talouspolitiikka voivat estää pankin kasvua ja kannattavuutta.
Kysymyksiä pankin perustamisesta
- Paras oikeushenkilö tämän tyyppiseen liiketoimintaan
Pankin perustaminen on todella vakavaa liiketoimintaa, joten valitsemasi oikeushenkilö määrittää pitkälle, kuinka paljon haluat yrityksen kasvavan. Epäilemättä oikeushenkilön valitseminen pankin kaltaiselle yritykselle on helppoa.
Kun valitset oikeushenkilön pankkiisi, sinulla on mahdollisuus valita täysi-, osakeyhtiö-, LLC-, C- tai S -yhtiö. On tärkeää todeta selvästi, että näillä erilaisilla yritysten oikeudellisilla rakenteilla on omat etunsa ja haittansa. Siksi sinun on punnittava vaihtoehtosi asianmukaisesti, ennen kuin päätät pankkiisi perustuvasta oikeudellisesta rakenteesta.
Tässä on muutamia tekijöitä, jotka sinun on otettava huomioon ennen kuin valitset oikeushenkilön pankkiisi. henkilökohtaisen vastuun rajoittaminen, helppo siirto, uusien omistajien hyväksyminen ja sijoittajien odotukset sekä veroasiat. Jos käytät aikaa tutkiaksesi kriittisesti eri oikeushenkilöitä pankkisi käyttöön, olet samaa mieltä tämän osakeyhtiön kanssa; LLC on sopivin. Voit aloittaa pankkisi osakeyhtiönä (LLC) ja muuttaa sen tulevaisuudessa C- tai S -yhtiöksi, varsinkin jos sinulla on suunnitelmia tulla julkiseksi.
Päivitys C -yhtiöksi tai S -yhtiöksi antaa sinulle mahdollisuuden laajentaa pankkiasi kilpailemaan alan suurimpien toimijoiden kanssa; voit saada pääomaa riskipääomayhtiöiltä, osakemarkkinoilta, sinulla on erillinen verorakenne ja voit helposti siirtää yrityksen omistuksen; sinulla on joustavuutta omistajuudessa ja johtamisrakenteissasi.
Houkuttelevat yritysnimiideat sopivat pankkiin
Pankin nimen valinnassa ei ole tiukkoja sääntöjä; yleensä useimmissa tapaamissasi pankeissa on aina sana ”pankki” osana nimeäsi, mikä osoittaa yrityksesi tyypin, ja joillakin on myös sanoja, jotka osoittavat selkeästi niiden harjoittaman pankkitoiminnan kapean / tyypin. Esimerkiksi investointipankki kantaa jotenkin sanaa ”investointi”, samoin kuin kiinnityspankki ja pankki, jos teollisuus jne.
Nämä ovat joitain tarttuvia nimiä, joista voit valita, jos aiot avata pankkisi;
- Shannon & Chavonne Investbank (SS -investointipankki)
- Assurance Trust Bank PLC
- Lakewood Community Bank
- Harry Porterin kehityspankki
- Apex Bank OYJ
- Metro Bank -konserni
- Savannahin investointipankki
- Portlandin kiinnityspankki
- Dakota -mikrorahoituspankki
- Uunin kauppapankki
- Malachin liikepankki
Saat parhaan vakuutuksen pankillesi
Yhdysvalloissa ja tietysti useimmissa maailman maissa et ehkä harjoita liiketoimintaa ilman joitakin perusvakuutuksia, joita toimiala vaatii. Lisäksi pankkialan luonne edellyttää asianmukaista vakuutusturvaa tai joudut sulkemaan, jos investointi menee pieleen. Siksi on tärkeää laatia vakuutusbudjetti ja ehkä neuvotella vakuutusmeklarin kanssa, jotta voimme valita pankkiisi parhaimmat vakuutukset.
Tässä on joitain perusvakuutuksia, jotka sinun tulee ottaa huomioon ostaessasi, jos haluat avata oman pankkisi Yhdysvalloissa;
- Yleinen vakuutus
- Terveysvakuutus
- Riskivakuutus
- Luottovakuutus
- Talletusvakuutus
- Rahoitusvakuutus
- Asuntolainavakuuttajat
- Maksuvakuutus
- Vastuuvakuutus
- Työntekijän korvaus
- Työkyvyttömyysvakuutuksen yleiskustannukset
- Yrittäjän vakuutusryhmä
Teollis- ja tekijänoikeuksien suojaaminen pankille
Ei ole epäilystäkään siitä, että pankin perustaminen on todella vakavaa liiketoimintaa, joten sinun pitäisi tehdä kaikki voitavasi saadaksesi piste ja ylittää T, ja yksi sinun on haettava immateriaalioikeuksia. Tämä on tarpeen, koska sinun on varmistettava, että pankkisi logo ja kaikki muut pankkisi viralliset asiakirjat on suojattu turvallisesti, jotta ihmiset eivät voi hyötyä siitä, että he eivät ole suojattuja.
Haluat todennäköisesti kehittää oman mukautetun ohjelmistosi; Jos satut kehittämään oman erikoistuneen ohjelmistosovelluksesi, sinun on ehdottomasti haettava immateriaalioikeuksien suojaa.
Lopuksi sinun on myös kehitettävä ainutlaatuisia pankkituotteita asiakkaillesi. Se, että pankkialalla on kilpailuja, edellyttää, että suojaat aivosi, muuten joku muu voi käyttää niitä.
Tarvitaanko pankin perustamiseen ammattitodistus?
Tyypillisesti sijoittajana et ehkä tarvitse ammatillista sertifiointia ennen kuin aloitat työskentelyn pankissasi, jos täytät maasi sääntelyelimen asettamat vaatimukset. Johtoryhmän tulisi kuitenkin olla osa maasi pankki- ja rahoitusalan keskeisiä elimiä.
Ainakin joidenkin ydinjohtoryhmän tulisi kommunikoida kirjanpidon ja rahoituksen, investointien, riskien ja muiden rahoitukseen ja pankkitoimintaan liittyvillä aloilla.
Luettelo pankin perustamiseen tarvittavista oikeudellisista asiakirjoista
Yhdysvalloissa Amerikassa ja tietysti ympäri maailmaa pankkisektori on erittäin säännelty ala. Jos harkitset pankin perustamista, sinun odotetaan noudattavan maasi perustuslaissa määrättyjä lakisääteisiä vaatimuksia.
Nämä ovat joitakin oikeudellisia perusasiakirjoja, jotka sinulla on oltava mukanasi, jos haluat avata pankin Yhdysvalloissa.
- Rekisteröintitodistus
- Yritys- ja pankkitoimilupa
- Liiketoimintasuunnitelma
- Salassapitosopimus
- Yhteisymmärryspöytäkirja
- Online -palveluehdot
- Online -tietosuojakäytäntö
- Apostille
- Työsopimus (kirjeet ehdotuksineen)
- Toimintasopimus
- Yrityksen peruskirja
- LLC: n toimintasopimus
- Vakuutus
Pankkisi liiketoimintasuunnitelman laatiminen
Jos aiot avata pankin, yksi ensimmäisistä vaiheista, jotka sinun pitäisi ottaa, on kuulla asiantuntijoita, jotka auttavat sinua laatimaan hyvän ja toimivan liiketoimintasuunnitelman. Totuus on, että tarvitset hyvän liiketoimintasuunnitelman pankin onnistuneelle johtamiselle.
Liiketoimintasuunnitelma on alustava luonnos menestyksekkäälle liiketoiminnalle; Toimivan liiketoimintasuunnitelman avulla voit vähentää yritys- ja erehdyskäytäntöä liiketoiminnassa. Pystyt johtamaan yritystäsi tarkoituksella ja mahdollisesti tarkasti; Tiedät mitä tehdä milloin tahansa ja miten käsitellä haasteita ja kasvua.
Joten jos haluat perustaa oman pankkisi, sinun on kirjoitettava yksityiskohtainen liiketoimintasuunnitelma, joka voi läpäistä todellisuuden tarkistamisen, kun se onnistuu; Sinun on käsiteltävä tosiasioita, lukuja ja muita alan mittareita, koska tämä koskee niitä paikkoja, jotka haluat avata pankissasi.
Liiketoimintasuunnitelman kirjoittamisen idea ei ole vain yrityksen perustaminen. asiakirja on paikallaan; mutta yksityiskohtainen opas liiketoiminnan tehokkaaseen hallintaan tyhjästä. Liiketoimintasuunnitelmasi tulisi hahmotella ja kuvata strategioita siitä, miten aiot hallita ja kasvattaa pankkiasi.
Perussääntö, kun kirjoitat liiketoimintasuunnitelmaa, on yrittää olla mahdollisimman realistinen eikä koskaan liioitella tuloja ja voittoja koskevia tietoja jne. Itse asiassa, kun kirjoitat liiketoimintasuunnitelmaa, on turvallisempaa aliarvioida niin, että ei niin turhautunut, kun todellisuus iskee.
Nämä ovat tärkeimmät alueet liiketoimintasuunnitelmassasi;
- Ansioluettelo ja yrityksen kuvaukset : Sinun odotetaan kirjoittavan liiketoimintakonseptistasi, yrityksesi kuvauksista, lausunnosta yrityksestäsi, tehtävästäsi ja yrityksesi sijainnista sekä jos aiot myydä franchising -yrityksen tai avata myyntipisteitä Yhdysvaltojen eri kaupungeissa Yhdysvalloissa ja muualla maailmassa.
- Muita keskeisiä osia, joita ei saisi puuttua pankkitoimintasi liiketoimintasuunnitelmasta, ovat tuotetarjonta, SWOT -analyysi, kilpailuanalyysi, markkinointi- ja myyntianalyysi / -strategia, kohdemarkkinat, markkinatavoitteet, hinnoittelu, kustannus- ja rahoitusennuste, mainonta- ja myynninedistämisstrategia, laajentuminen ja kasvustrategiat, budjetointi ja aloituspääoma jne.
Paljonko pankin perustaminen maksaa?
Pankin perustamisen kustannukset kaksinkertaistuvat; toimistorakenteen (mukaan lukien sivukonttorit) perustamisen kustannukset ja tietysti pääomapohjasi. Jos sinulla on esimerkiksi 1 miljoonan pääoman perusta (Tier 10 Capital), voit hyväksyä jopa 100 miljoonan dollarin talletuksen. Siten pankin luonne ja koko, jolla aiot aloittaa, määrää sen summan, jonka odotat saavan.
Mitä tulee toimistorakenteen perustamiseen, haasteena pitäisi olla hyvän toimistotilan tarjoaminen vilkkaalla liikealueella; Vaikka se voi olla kallista, se on yksi tekijöistä, jotka auttavat sinua sijoittamaan pankkisi houkuttelemaan asiakkaita, joiden kanssa haluat tehdä liiketoimintaa.
Kun on kyse pienen pankin, ehkä mikrorahoitus- tai julkisen pankin, perustamisesta, seuraavien kulujen pitäisi auttaa sinua:
- Yrityksen rekisteröintimaksu on yhteensä 750 dollaria.
- Vakuutusten, lupien ja lisenssien budjetti on 10 000 dollaria
- Sopivan toimistotilan ostaminen liikealueelta 6 kuukauden ennakkomaksulla (rakennuksen uudelleenrakentaminen mukaan lukien) 50 000 dollaria.
- Toimistolaitteiden (tietokoneet, tulostimet, faksit, huonekalut, puhelimet, arkistokaapit, gadgetit ja elektroniikka jne.) Kustannukset 5000 dollaria
- Kustannukset virallisen verkkosivuston käynnistämisestä 600 dollaria
- Budjetti maksaa vähintään 10 työntekijää 3 kuukaudeksi ja sähkölaskut 200 000 dollaria
- Lisäkulut (käyntikortit, kyltit, mainokset ja tarjoukset jne.) 2500 dollaria
- Pääomapohja – 10 miljoonaa dollaria
- Muut 10 000 dollaria
Tutkimusten ja toteutettavuustutkimusten perusteella tarvitset noin 1,5 miljoonaa dollaria. Dollaria pienen (yhteisö- tai mikrorahoitus) pankin perustamiseen Yhdysvaltoihin. Keskikokoisen pankin perustamiseen tarvitaan yli 50 miljoonaa dollaria.
Jos aiot perustaa suuren pankin (investointipankki, kiinnityspankki ja kauppiaspankki jne.), Jolla on useita sivukonttoreita Yhdysvaltojen tärkeimmissä kaupungeissa, sinun on odotettava yli 100 miljoonan dollarin budjettia.
Rahoittaa pankkiasi
Yleensä pankin perustaminen ei ole liiketoimintaa, jossa henkilö voi mennä yksin, vaan aina on kutsuttava liikekumppaneita / sijoittajia, jotka keräävät rahaa vain siksi, että pankin perustamiseen tarvittava summa on vitsi.
Tässä on joitain vaihtoehtoja, joita voit tutkia, kun etsit pankkiisi alkupääomaa.
- Rahan kerääminen henkilökohtaisista säästöistä ja henkilökohtaisten osakkeiden ja omaisuuden myynti
- Rahan kerääminen sijoittajilta ja liikekumppaneilta
- Osakkeiden myynti kiinnostuneille sijoittajille
- Lainan hakeminen pankistasi / pankeistasi
- Liikeideasi lähettäminen ja liiketoiminta -apurahojen ja siemenrahoituksen hakeminen lahjoittajajärjestöiltä ja enkelisijoittajilta
- Lähde ohjelmistolainoille perheenjäseniltäsi ja ystäviltäsi.
Pankkisi oikean paikan valitseminen
Sijainti on keskeinen tekijä, joka jatkuu, mutta minkä tahansa yrityksen menestykseen. Jos olet väärässä valitessasi väärän sijainnin yrityksellesi, sinulla on todennäköisesti vaikeuksia laajentaa liiketoimintaa, ja jos toimenpiteisiin ei ryhdytä, saatat joutua lopettamaan myymälän suojelun puutteen vuoksi.
Joten jos etsit pankkisi alkua, sinun pitäisi olla valmis maksamaan asiantuntijoille, jotka auttavat sinua suorittamaan perusteellisen toteutettavuustutkimuksen ja markkinatutkimuksen. heidän on mentävä sinne tutkimaan.
Epäilemättä yksi sopiva paikka pankille on paikka terveelle ja kukoistavalle liiketoiminnalle; paikka, jossa kassavirta on tasaista. Paikat, kuten kauppapaikat, kauppakeskukset, liikealueet jne. Sopivat pankkiin.
Nämä ovat muutamia tekijöitä, jotka on otettava huomioon ennen kuin valitset pankkisi sijainnin.
- Sijainnin väestötiedot
- Yrityksen luonne tässä paikassa
- Asunnon ostovoima tässä paikassa
- Istumapaikkojen saatavuus
- Pankkien määrä tässä paikassa
- Paikalliset lait ja määräykset yhteisössä / osavaltiossa
- Liikenne, pysäköinti ja turvallisuus jne.
Tietojen julkaiseminen pankin teknisestä henkilöstöstä
Jos suunnittelet pankin avaamista, ota yhteyttä ICT -asiantuntijoihin, jotka auttavat sinua kehittämään oman ohjelmistosovelluksesi, suojatun Internet -alustan ja verkkomaksujärjestelmän (verkkopankit jne.), Hyvän mobiilipankkijärjestelmän ja suojatut pankkikortit , Pankkiautomaatit ja pankkiautomaatit jne. Nämä ovat joitain teknisiä asioita, jotka sinun on oltava valmis selvittämään ennen pankin onnistunutta käynnistämistä. Sinun tulisi myös harkita turvalaitteiden (turvaovet ja valvontakamerat jne.) Asentamista koko pankkiisi.
Kun on kyse toimistotilojen vuokraamisesta tai vuokraamisesta, rakennettavan organisaation koon ja koko liiketoimintabudjetin pitäisi vaikuttaa valintaasi. Jos haluat perustaa vakiopankin, harkitse leasingin hankkimista tai lainan ostamista suoraan pankillesi. kun vuokraat tai ostat kiinteistön, voit työskennellä pitkän aikavälin suunnittelulla.
Jos haluat perustaa oman pankkisi, sinun on oltava valmis palkkaamaan vain alan parhaat kätesi täyttämään tärkeimmät johtotehtävät. Voit palkata harjoittelijoita joidenkin alempien tehtävien täyttämiseen, jos sinulla on paikka kouluttaa asianmukaisesti.
Keskimäärin sinun odotetaan olevan kokeneita ammattilaisia joissakin avainrooleissa. Keskeiset roolit, kuten toimitusjohtaja, tarkastaja, sivuliikkeen / pankin johto, pankin virkailijat, markkinointijohtajat, tieto- ja viestintätekniikan johtaja ja asiakassuhdepäällikkö jne.
Pankkitoimintaan liittyvä valmistusprosessi
Pankkitoimintaan liittyvässä valmistusprosessissa on eroja, ja se riippuu valitsemastasi pankkityypistä.
Jos esimerkiksi päätät perustaa liikepankin, sinun on aina avattava pankkisi liiketoimintaa varten asiakkaiden tulee tallettaa käteistä, nostaa rahaa tai siirtää rahaa jne. Nämä ovat tavallisia toimia, jotka kaupallinen pankkisali.
Pankin markkinointisuunnitelma
- Markkinointiideoita ja strategioita pankkiisi
Pankkialan kasvu perustuu innovaatioihin ja niiden tarjoamiin tuotteisiin. Pankin perustaminen ja johtaminen vaatii aggressiivista markkinointia. Ei ole yllättävää, että pankkialan markkinointiosastolla työskentelevät ovat sellaisia työntekijöitä, joita on helppo ylentää, kun he saavuttavat ja ylittävät tavoitteensa. Näin ollen pankkialalla pysyäkseen pystyssä sinun on oltava valmis käyttämään rahaa pankkisi mainostamiseen ja mainostamiseen. Markkinointi- ja mainontaosastojen on kehitettävä uusia innovaatioita ja tuotteita, jotka voivat kiinnittää potentiaalisten asiakkaiden huomion.
Joten kun kehität pankkisi markkinointiideoita ja -strategioita, varmista, että luot houkuttelevan henkilökohtaisen ja yritysprofiilin, joka sisältää hallituksen ja johtoryhmän profiilin. Totuus on, että jos hallituksessasi on rehellinen, luotettava ja menestyvä ammattilainen, asiakkaat voivat helposti luottaa sinuun kovalla työllä ansaitut rahansa.
Tässä on joitain alustoja, joilla voit edistää pankkitoimintaa.
- Esittele yrityksesi lähettämällä esittelykirjeet esitteesi mukana sijoittajille ja yritysorganisaatioille
- Mainosta yritystäsi asiaankuuluvissa liikelehdissä ja ole pankkikeskusteluissa sekä interaktiivisissa TV- ja radioistunnoissa.
- Rekisteröi yrityksesi paikallisilla hakemistoilla / keltaisilla sivuilla (sekä verkossa että offline -tilassa)
- Osallistuminen näyttelyihin, seminaareihin ja yritysmessuille jne.
- Internet -vaikutus yrityksesi edistämiseen
- Liity paikallisiin kauppakamariin, joiden ensisijaisena tavoitteena on verkostoitua ja markkinoida pankkiasi.
- Markkinointijohtajien ja yrityskehittäjien palveluiden käyttäminen suoramarkkinointiin
Mahdolliset kilpailustrategiat kilpailijoiden voittamiseksi pankkialalla
Kilpailu pankkisektorilla menee epäilemättä toiselle puolelle, Yhdysvalloissa ja mahdollisesti useimmissa maissa, joissa on paljon pankkeja. Siksi, jos aiot rakentaa vahvan ja terveen pankin, sinun on kehitettävä luovia strategioita alan kilpailijoiden ohittamiseksi.
Ennen kaikkea sinun on tarjottava huippuluokan asiakaspalvelua; Totuus on, että asiakkaat menevät aina sinne, minne he ovat varmoja, että he saavat parasta asiakaspalvelua. Ensiluokkaisen asiakaspalvelun lisäksi sinun on myös varmistettava, että järjestelmät ja prosessit toimivat sujuvasti ja tehokkaasti, varsinkin jos olet mukana verkkopankissa ja mobiilipankissa.
Mahdollisia tapoja lisätä asiakkaiden sitoutumista pankkiin
Jos haluat pysyä kilpailukykyisenä ja lisätä asiakkaiden säilyttämistä, sinun on oltava luova ja aina löydettävä tapoja ohittaa alan kilpailijat. Itse asiassa, jos voit sulkea takaovesi ja varmistaa, että vähintään 60 prosenttia asiakkaistasi säilytetään, yrityksesi on terve ja vauras.
Jotkut tavoista, joilla voit lisätä asiakkaiden säilyttämistä, ovat: sinun on työskenneltävä palkitaksesi asiakkaasi tarjouksilla ja ilmaisilla palveluilla jne.
Asiakaspalvelusi on oltava huippuluokkaa ja CRM -ohjelmistosovelluksesi on otettava käyttöön mahdollisimman paljon, jotta olet yhteydessä kaikkiin asiakkaisiin.
Strategiat pankkibränditietoisuuden lisäämiseksi ja yritysidentiteetin luomiseksi
Pankkitoiminta, kuten mikä tahansa muu liiketoiminta, vaatii mediahypeä saadakseen ihmiset ostamaan brändin.
Brändisi liittyy siihen, miten ihmiset suhtautuvat sinuun, joten sinun on oltava varovainen kommunikoidessasi ja mainostessasi brändiäsi. Kun mainostat brändiäsi ja yritysidentiteettiäsi, sinun on käytettävä sekä painettua että sähköistä mediaa. Itse asiassa sosiaalisen median käyttäminen brändiesi mainostamiseen on kustannustehokasta ja myös varsin tehokasta.
Tässä on alustoja, joiden avulla voit rakentaa pankkisi bränditietoisuutta ja markkinoida yritysidentiteettiäsi;
- Mainosta kansallisilla TV -kanavilla, radioasemilla ja sanomalehdissä / aikakauslehdissä
- käynnistää oman erikoisohjelman
- sponsoroi asiaankuuluvia yhteisön ohjelmia
- käyttö Internetissä ja sosiaalisen median alustoilla, kuten; Instagram, Facebook, Badoo, YouTube, Twitter jne.
- Asenna ilmoitustaulut strategisiin pisteisiin
- Osallistu tienäytöksiin aika ajoin
- Jaa esitteitä ja käsikirjoja aika ajoin kohdealueille
- Lähetä johdantokirjeitä monikansallisille yrityksille, suurlähetystöille ja diaspora -organisaatioille ja -verkostoille alueellasi ja sen ympäristössä
- Kannusta etenkin toistuvien asiakkaiden suusanallista käyttöä
- Varmista, että kaikissa ajoneuvoissasi on yrityksesi logo
- Varmista, että kaikki työntekijät käyttävät merkkipaitoja kerran viikossa työaikana
Vinkkejä pankkisi onnistumiseen
Totuus on, että riippumatta siitä, mitä teet, kykysi tuoda kaikki tiimin jäsenet samalle sivulle on aina yksi avaimista, joita tarvitaan organisaation menestyksekkääseen johtamiseen.
Toimitusjohtajana tai pankin presidenttinä olet vastuussa, sinun on annettava liiketoiminnalle suunta. aika, jolloin ongelmista, palautteesta, ennusteista ja ajankohtaisista asioista keskustellaan. Kokouksia voidaan pitää päivittäin, kerran viikossa, kahdesti viikossa tai kerran kuukaudessa. Tärkeintä on, että organisaatiollasi on säännöllisiä kokouksia.
Säännölliset arvioinnit ja henkilöstön koulutus auttavat sinua tehokkaasti johtamaan organisaatiotasi. Kannusta työntekijöitäsi hankkimaan sertifikaatteja eri erikoisalaltaan; tämä auttaa organisaatiosi profiilia ja tietysti yksilöitä. Voit sponsoroida joitakin sertifikaatteja kokonaan tai osittain.
Lopuksi sinun on pidettävä ovet auki tiimisi jäsenten ja asiakkaiden ehdotuksille. On erittäin tärkeää palkita organisaatiosi erinomaisesta suorituksesta; tämä edistää pitkälle tervettä kilpailua organisaatiossasi.
