Onko sinulla uraa tai yritystä? Oletko koskaan miettinyt, millaista elämää haluaisit elää, jos sinulla ei enää ole voimaa työskennellä?
Jos et ole kiinnittänyt vakavasti huomiota mihinkään yllä olevista kysymyksistä, saatat puuttua jostakin. On erittäin tärkeää tietää, että on välttämätöntä, että sinulla on asianmukainen eläkkeelle valmistautuminen, joka tuo sinulle mielenrauhan ja nautinnon, kun on todella aika siirtyä eläkkeelle. Itse asiassa sinun ei tarvitse odottaa, kunnes olet melkein eläkkeellä, ennen kuin aloitat taloudellisen neuvonantajan etsimisen. Paras aika aloittaa valmistautuminen eläkkeelle on tänään.
Kaupungissa on monia taloudellisia neuvonantajia, ja sinun on tiedettävä, että et voi vain mennä sinne siirtämään eläkesuunnitelmiasi jollekin toiselle. Ota aikaa etsiäksesi kaikki eläkkeelle siirtymisen taloudelliset neuvonantajat, jotka voit löytää ja tarkastella niitä yksitellen mieltymystesi perusteella ennen valintasi tekemistä. Nämä 7 erehtymätöntä vinkkiä auttavat sinua valitsemaan oikean taloudellisen neuvonantajan eläkesuunnitelmiesi mukaan.
Kuinka valita paras taloudellinen neuvonantaja eläkkeelle
1. Valitse Certified Financial Planner (CFP® Professional) )
Ensimmäinen asia, joka on otettava huomioon, kun ostat taloudellisen neuvonantajan eläkkeelle, on henkilön pätevyys. Ammattitaitoisen ja pätevän taloudellisen neuvonantajan on sitouduttava hankkimaan tarvittava sertifikaatti toimiakseen toimialalla. Varmista, että valitset sertifioidun taloussuunnittelijan. Vaikka jotkut taloudelliset neuvonantajat työskentelevät ilman tätä sertifikaattia, ihanteellisin asia on saada joku, joka on käynyt läpi kaksivuotisen prosessin tullakseen sertifioiduksi talousneuvojaksi. Tämän lisäksi saatat haluta harkita myös niitä, jotka ovat rekisteröity sijoitusneuvoja (RIA), akkreditoitu sijoitusvaltuutettu (AIF) ja valtuutettu eläkesuunnittelukonsultti (CRPC).
2. Valitse kokenut taloudellinen neuvonantaja
Jos et halua ulkoistaa autosi korjausta ja huoltoa kokemattomalle mekaanikolle, miksi haluat tehdä saman? taloudellisen eläkesuunnitelmasi kanssa? Sinun on varmistettava, että valitset talouskonsultin, jolla on hyvä kokemus alalta. Valitse taloudellinen neuvonantaja, joka on osoittanut arvonsa alalla pitkään. Voit tehdä tämän pyytämällä ihmisiä, jotka ovat tulleet tällä tavalla, varmistamaan, että saat parhaan mahdollisen.
3. Tarkista hyvät sijoitustietueet
Koska taloudellinen osuutesi eläkerahastoihin sijoitetaan puolestasi, sinun on ehdottomasti otettava huomioon taloudellinen neuvonantaja, jolla on hyvät sijoitustulokset. Kun menet jollekin talousneuvojalle, pyydä häntä tutustumaan hänen sijoitustietueisiinsa, jos et voi tulkita häntä, etsi joku, joka osaa. Kun validoit tulevien taloudellisen neuvonantajasi sijoitustietueet, se varmistaa, että eläkesäästöt säilytetään luotetuissa, turvallisissa käsissä, joiden avulla voit löytää mielenrauhan ja haaveilla eläkkeelle jäämisestä.
4) tarkistaa palkkarakenteensa
Paljon enemmän kuin vain varainhoitajan valitseminen, jolla sinulla on varaa, varmista, että maksusuunnitelma on hyvä. Sinun pitäisi myös haastaa itsesi valitsemaan sellainen, jolla on sinulle sopiva palkkarakenne. Ennen kuin allekirjoitat sopimuksen taloudellisen neuvonantajan kanssa, varmista, että pyydät maksurakennetta. Älä tee valintaa ennen kuin olet tyytyväinen siihen, miten saat sijoitetun pääoman tuoton eläkkeelle siirtymisen jälkeen.
5. Valitse taloudellinen neuvonantaja, jolla on hyvä asiakaspalvelueettisyys
Kun ostat taloudellisen neuvonantajan eläkkeelle, valitse sellainen, jolla on hyvä asiakaspalvelueettisyys. Totuus on, että kuka tahansa, jonka valitset taloudelliseksi neuvonantajaksesi, pääsee käsiksi joihinkin terveyteen, perheeseen ja henkilökohtaiseen elämään liittyvistä asioista. Et halua valita neuvonantajaa, joka voi antaa julkisesti tietoa terveydestäsi, perheestäsi tai henkilökohtaisista asioistasi. Se vaatii ydinosaa ja kurinalaista ammattilaista tietämään, kuinka pitää ihmisten ongelmat, joihin he liittyvät, vain itselleen ilman, että kolmas osapuoli saa tietää niistä.
6. Valitse taloudellinen neuvonantaja, johon voit luottaa
Sinun on vain valittava taloudellinen neuvonantaja, johon voit luottaa, koska luotat paljon enemmän kuin talouden hoitamiseen, mutta luotat myös elämänlaatuun, jonka sinun pitäisi elää eläkkeelle jäämisen jälkeen, he eivät välitä. esiintyä taloudellisena neuvonantajana, jos hänellä on rahaa saadakseen tarvittava lisenssi harjoitteluun. Jopa rikollinen, jota ei ole koskaan syytetty talousrikoksista, voi myös väittää olevansa taloudellinen neuvonantaja. Muista tarkistaa heidän aiemmat merkinnänsä, jotta et joutuisi huijareiden uhreiksi, jotka etsivät ihmisiä huijaamaan.
7. Valitse sellainen, johon sinulla on varaa
Epäilemättä on olemassa erilaisia rahoitussuunnittelijoita, joilla on erilaiset palvelumaksut ja erilaiset maksu- ja maksujärjestelmät. Koska et kilpaile kenenkään muun kuin itsesi kanssa, sinun on hyvä valita taloudellinen neuvonantaja, jolla sinulla on varaa. Ei ole mitään järkeä venyttää talousarviota vastaamaan eläkesuunnitelmiasi. Siksi on hyvä aloittaa suunnittelu, kun saat ensimmäisen työpaikan.
Helpoin tapa tehdä suuria valintoja, kun sinulla on paljon vaihtoehtoja, on tietää tarkalleen, mitä etsit, ennen kuin aloitat. sieltä alkaa ostaa sitä. Jos et tiedä etukäteen, mitä talousneuvojaa tarvitset eläkesuunnitelmiin, joudut todennäköisesti vääriin käsiin. Jos kuitenkin käytät aikaa seurataksesi edellä mainittuja 7 vinkkiä yhdistettynä muihin tietoihin, joita saatat saada henkilökohtaisesta tutkimuksestasi, saat varmasti taloudellisen neuvonantajan, joka sopii täydellisesti eläkesuunnitelmiin.
