Mitä tulee sijoittamisen maailmaan, useimmat ihmiset eivät tiedä mistä aloittaa. Onneksi menneisyyden ja nykyajan suuret sijoittajat voivat antaa meille ohjeita. Nämä sijoitustarjoukset juontavat juurensa Benjamin Franklinilta, ja jotkin ovat moderneilta asiantuntijoilta, kuten Dave Ramseylta ja Warren Buffettilta. Tässä olevat 25 lainausta on valittu niiden pysyvän arvon perusteella. Vaikka markkinat saattavat muuttua, tämä sijoitusneuvonta on ajaton.
Avaimet takeawayt
- Ajattomat rahoitustarjoukset antavat sijoittajille paremman näkökulman tulevaisuuteen välittämällä menneisyyden viisautta.
- Parhaat osakekurssit opettavat sijoittajille, kuinka menestys markkinoilla riippuu todennäköisyyksien pelaamisesta luonnollisten vaistojen seuraamisen sijaan.
- Sijoitus- ja varallisuustarjoukset osoittavat, kuinka rakentaa omaisuutta pitkällä aikavälillä ja käyttää sitä viisaasti.
- Parhaat sijoituslainaukset contrariansilta kertovat sijoittajille, kuinka he voivat hyötyä toimimalla yleistä mielipidettä vastaan.
Ajattomia taloudellisia lainauksia
1. ”Investointi tietoon maksaa parasta korkoa.” – Benjamin franklin
Mitä tulee sijoittamiseen, mikään ei maksa enemmän kuin itsesi kouluttaminen. Tee tarvittava tutkimus ja analyysi ennen sijoituspäätösten tekemistä.
2. «Investointimaailman pohjat eivät lopu neljän vuoden pohjaan; ne päättyvät 10 tai 15 vuoden alimmille tasoille. – Jim Rogers
Vaikka 10–15 vuoden pohjat eivät ole yleisiä, niitä tapahtuu. Näinä aikoina älä epäröi mennä trendiä vastaan ja sijoittaa; voit ansaita omaisuuksia tekemällä rohkean liikkeen tai menettää paitasi. Muista tämän artikkelin ensimmäinen lainaus ja sijoita alalle, jota olet tutkinut perusteellisesti. Ole sitten valmis näkemään, että sijoituksesi laskee, ennen kuin se kääntyy ja alkaa maksaa itsensä takaisin.
3. ”Kerron sinulle kuinka tulla rikkaaksi. Sulje ovet. Pelkää, kun muut ovat ahneita. Ole ahne, kun muut ovat peloissaan.» – Warren Buffett
Ole valmis investoimaan laskeville markkinoille ja ”pääsemään ulos” nousevilta markkinoilta Warren Buffetin filosofian mukaisesti.
4. ”Hyvällä näkökulmalla historiaan voimme ymmärtää paremmin menneisyyttä ja nykyisyyttä ja siten selkeän näkemyksen tulevaisuudesta.” – Carlos Slim Helu
Sijoittajien on aivan liian helppoa menettää näkökulmansa. Aina kun jotain suurta menee pieleen, monet ihmiset panikoivat ja myyvät sijoituksensa. Kun tarkastellaan historiaa, markkinat toipuivat vuoden 2008 finanssikriisistä, dotcom-romahtamisesta ja jopa suuresta lamasta, joten ne todennäköisesti selviävät myös siitä, mitä tulee seuraavaksi.
Parhaat pörssikurssit
5. ”Tärkeää ei ole se, oletko oikeassa vai väärässä, vaan se, kuinka paljon rahaa ansaitset, kun olet oikeassa ja kuinka paljon menetät, kun olet väärässä.” – George Soros
Liian monet sijoittajat ovat pakkomielle olla oikeassa, vaikka voitot ovat pieniä. Suuri voitto ja tappioiden leikkaaminen, kun olet väärässä, ovat tärkeämpiä kuin oikeassa.
6. ”Koska 10 % mahdollisuus saada 100-kertainen voitto, sinun tulee ottaa se veto joka kerta.” – Jeff Bezos
Useimmat ihmiset hylkäävät monet parhaista ja kannattavimmista sijoitusideoista yksinkertaisesti siksi, että ne eivät todennäköisesti toimi. Nämä sijoittajat eivät koskaan pysähdy pohtimaan, kuinka paljon he voisivat tienata, jos epätodennäköisiä tuloksia todella tapahtuu. Jeff Bezos otti vedot ja hänestä tuli maailman rikkain henkilö.
7. ”Älä etsi neulaa heinäsuovasta. Osta vain heinäsuovasta!» – John Bogle
Jos seuraavan Amazonin löytäminen tuntuu liian vaikealta, John Bogle keksi ainoan varman tavan päästä mukaan toimintaan. Ostamalla indeksirahaston sijoittajat voivat sijoittaa vähän rahaa jokaiseen osakkeeseen. Näin he eivät koskaan jää paitsi osakemarkkinoiden suurimmista voittajista.
8. ”En halua hypätä seitsemän jalan tankojen yli; Katselen ympäriltäni yhden jalan tankoja, joiden yli voin astua.» – Warren Buffett
Sijoittajat tekevät asioista usein liian vaikeita itselleen. Buffettin suosimat arvoosakkeet tuottavat usein markkinoita paremmin, mikä helpottaa menestystä. Oletettavasti kehittyneitä strategioita, kuten lyhyeksi myyntiä, menettää rahaa pitkällä aikavälillä, joten voiton saaminen on paljon vaikeampaa.
9. ”Pörssit ovat täynnä ihmisiä, jotka tietävät kaiken hinnan, mutta eivät minkään arvon.” – Phillip Fisher
Tämä on toinen osoitus siitä, että sijoittaminen ilman koulutusta ja tutkimusta johtaa lopulta valitettaviin sijoituspäätöksiin. Tutkimus on paljon muutakin kuin vain yleisen mielipiteen kuuntelemista.
10. ”Sijoittamisessa se mikä on mukavaa, on harvoin kannattavaa.” – Robert Arnott
Toisinaan sinun on astuttava mukavuusalueeltasi saavuttaaksesi merkittäviä voittoja. Tunne mukavuusalueesi rajat ja harjoittele astumaan sieltä pois pieninä annoksina. Niin paljon kuin sinun on tunnettava markkinat, sinun on tunnettava myös itsesi. Pystytkö pysymään sisällä, kun kaikki muut hyppäävät laivalla? Tai päästä ulos vuosisadan suurimman mielenosoituksen aikana? Tällaisessa itseanalyysissä ei ole varaa ylpeydelle. Paras sijoitusstrategia voi muuttua pahimmaksi, jos sinulla ei ole vatsaa nähdä sitä läpi.
11. ”Kuinka monta miljonääriä tunnet, jotka ovat rikastuneet sijoittamalla säästötileille? Jätän asiani.» – Robert G. Allen
Vaikka säästötilille sijoittaminen on varma veto, voittosi ovat minimaaliset erittäin alhaisten korkojen vuoksi. Mutta älä luovu yhtäkään kokonaan. Säästötili on luotettava paikka hätärahastolle, kun taas markkinasijoitus ei ole.
12. ”Jos on yksi yhteinen teema monille maailman finanssikriiseille, se on se, että liiallinen velkaantuminen, joko valtion, pankkien, yritysten tai kuluttajien taholta, aiheuttaa usein suurempia järjestelmäriskejä kuin miltä näyttää nousukauden aikana.” – Carmen Reinhart
Varo velkoja, jotka vaikuttavat järkeviltä vaurauden aikana. Kriisin tullessa ihmiset, yritykset ja jopa hallitukset, jotka ovat velkaantuneet nousukauden aikana, kärsivät yleensä eniten.
13. ”Emme ennusta makrotaloudellisia tekijöitä, vaan katsomme yrityksiämme alhaalta ylöspäin suuntautuvasta näkökulmasta niiden pitkän aikavälin toipumisnäkymiin.” – Mellody Hobson
On erittäin vaikea ennustaa, milloin seuraava taantuma tai osakemarkkinoiden romahdus tulee, joten monet parhaista sijoittajista eivät edes yritä. Sen sijaan etsi hyviä yrityksiä, joilla on voimaa selviytyä satunnaisesta haastavasta talousympäristöstä.
14. ”Rohkeus opetti minulle riippumatta siitä, kuinka pahaksi kriisi tulee… mikä tahansa järkevä investointi maksaa lopulta itsensä takaisin.” – Carlos Slim Helu
Älä vaivu väistämättömien takaiskujen keskellä, joita kaikki sijoittajat kohtaavat, varsinkin markkinoiden kriisin aikana. Jos sijoituksen perustelu oli järkevä, pysy siinä, ja sen pitäisi lopulta kääntyä.
15. ”Yksittäisen sijoittajan tulee toimia johdonmukaisesti sijoittajana eikä keinottelijana.” – Ben Graham
Olet sijoittaja, et joku, joka voi ennustaa tulevaisuutta. Perusta päätöksesi todellisiin tosiasioihin ja analyyseihin riskialttiiden spekulatiivisten ennusteiden sijaan.
Sijoitus- ja varallisuustarjoukset
16. ”Kaikista suurin riski on olla ottamatta yhtä.” – Mellody Hobson
Riskin ja tuoton välillä on suora kompromissi. Jos sijoittajat pitävät kiinni alhaisen riskin omaisuuseristä, kuten rahamarkkinoista ja joukkovelkakirjoista, heillä on suuri riski alhaisesta pitkän aikavälin tuotosta.
17. ”Palauteilla on paljon merkitystä. Se on pääkaupunkimme.» – Abigail Johnson
Sijoitusten pitkän aikavälin tuottoprosentti määrää viime kädessä, kuinka paljon varallisuutta ihmiset keräävät ajan myötä. Katso aina tuottoa, kun harkitset sijoitusrahastoja tai pörssirahastoja (ETF).
18. ”Kyse ei ole siitä, kuinka paljon rahaa ansaitset, vaan kuinka paljon rahaa pidät, kuinka kovaa se toimii sinulle ja kuinka monelle sukupolvelle pidät sen.” – Robert Kiyosaki
Jos olet miljonääri 30-vuotiaana, mutta räjäyttää kaiken 40-vuotiaana, et ole saanut mitään. Kasvata ja suojaa sijoitussalkkuasi monipuolistamalla sitä huolellisesti, niin saatat joutua rahoittamaan useita sukupolvia.
19. ”Tiedä mitä omistat ja tiedä miksi omistat sen.” – Peter Lynch
Tee läksyjäsi ennen kuin teet päätöksen. Kun olet tehnyt päätöksen, muista arvioida portfoliosi uudelleen ajoissa. Viisas hallinta tänään ei välttämättä ole viisas tulevaisuudessa.
20. ”Taloudellinen rauha ei ole tavaroiden hankintaa. Se oppii elämään vähemmällä kuin tienaat, joten voit antaa rahaa takaisin ja sinulla on rahaa investoitavaksi. Et voi voittaa ennen kuin teet tämän.» – Dave Ramsey
Olemalla vaatimaton kulutuksessasi voit varmistaa, että sinulla on tarpeeksi eläkkeelle ja voit myös antaa takaisin yhteisölle.
21. ”Sijoittamisen pitäisi olla enemmän kuin maalin kuivumisen tai ruohon kasvun katsomista. Jos haluat jännitystä, ota 800 dollaria ja mene Las Vegasiin.» – Paul Samuelson
Jos luulet sijoittamisen olevan uhkapelaamista, teet sen väärin. Työ vaatii suunnittelua ja kärsivällisyyttä. Ajan mittaan näkemäsi hyödyt ovat kuitenkin todella jännittäviä.
Monet parhaista lainauksista sijoittamisesta vaativat harkitsevaisuutta impulsiivisuuden sijaan, rohkeutta varovaisuuden sijasta ja älykästä tutkimusta kuukauden makua koskevien päätösten tekemisessä.
Parhaat sijoitustarjoukset Contrariansilta
22. ”Neljä vaarallisinta sanaa sijoittamisessa ovat, tällä kertaa se on erilaista.” – Sir John Templeton
Seuraa markkinoiden kehitystä ja historiaa. Älä spekuloi, että tämä tietty aika on erilainen. Esimerkiksi tiettyyn osakkeeseen tai korkorahastoon sijoittamisessa tärkeä avain on sen tuotto viiden vuoden ajalta.
23. ”Laajaa hajauttamista tarvitaan vain silloin, kun sijoittajat eivät ymmärrä mitä ovat tekemässä.” – Warren Buffett
Alussa monipuolistaminen on tärkeää. On kuitenkin olemassa vaara, että salkkusi hajautetaan liikaa. Kun olet kastunut ja luottanut sijoituksiisi, voit muokata salkkuasi vastaavasti ja tehdä suurempia panoksia.
24. ”Saat taantumia, sinulla on osakemarkkinoiden laskua. Jos et ymmärrä sen tapahtuvan, et ole valmis, et pärjää hyvin markkinoilla.» – Peter Lynch
Kun kohtaat taantuman tai laskun, sinun on pysyttävä kurssilla. Taloudet ovat syklisiä, ja markkinat ovat osoittaneet elpyvänsä. Varmista, että olet osa näitä toipumista.
25. ”Kaikista ristiriitaisin asia ei ole vastustaa joukkoa, vaan ajatella itse.” – Peter Thiel
Bottom Line
Sijoittamisen maailma voi olla kylmä ja vaikea. Palaa näihin lainauksiin, kun tunnet olosi epävarmaksi tai hämmentyneeksi sijoittamisen suhteen. Miten ne liittyvät kokemukseesi? Onko sinulla suosikkilainauksia lisättäväksi? Onko sinulla jotain, minkä voisit tehdä toisin? Aina kun kaikki näyttää liian vaikealta, muista Colin Powellin sanat: ”Unelma ei muutu todeksi taikuuden avulla; se vaatii hikeä, päättäväisyyttä ja kovaa työtä.»
