Skal du indsamle start-up-midler fra engle og vil du øge dine chancer? Hvis JA, så er det præcis sådan engleinvestorer arbejder og træffer investeringsvalg.
Hvad er en engelinvestor?
Engle-investorer er velhavende individer, der leder efter en levedygtig og potentielt profitabel forretning. begyndere investerer i bytte for økonomiske eller ikke-finansielle belønninger.
Du kan tænke på en engelinvestor som en uformel långiver. Banker og andre finansielle institutioner er officielle långivere. De giver dig penge til at starte og vokse din virksomhed til gengæld for en forud aftalt interesse. Det vigtigste, et pengeinstitut er bekymret for, er, om du har råd til at betale renterne af, og hvis det viser sig, at du ikke kan det, vil banken tage nogle juridiske skridt for at få dine midler tilbage, eventuelt tage din sikkerhed i besiddelse og andre juridisk acceptable foranstaltninger.
Men engleinvestoren påtager sig en meget større risiko ved at investere i deres virksomhed på et personligt plan. En engelinvestor leder efter en virksomhed, der har potentialet til at blomstre i fremtiden og giver de nødvendige midler til at starte eller vokse virksomheden. Engelinvestoren vil forvente at eje aktier i denne virksomhed eller forvente at betale sin kapital ud i fremtiden med en vis rente.
Angelinvestoren modtager dog ingen garantier fra forretningen, og hvis det viser sig, at forretningen fejler, må angelinvestoren lide tab.
Forskel mellem engelinvestor og venturekapitalist
Det er ikke ualmindeligt, at folk forveksler en engelinvestor til at være venturekapitalist, fordi deres funktioner er næsten de samme. de sørger begge for finansiering af virksomheden.
En engelinvestor er dog forskellig fra en venturekapitalist i den forstand, at venturekapitalister er en gruppe af investorer, der samler deres ressourcer for at investere i en virksomhed. De giver ikke nødvendigvis startfinansiering; de kan investere i enhver form for virksomhed, hvad enten den er eksisterende eller nystartet, så længe de anser det for at være potentielt rentabelt.
Venturekapitalister investerer heller ikke privat eller privat, som engleinvestorer gør. Når venturekapitalister mødes, skaber de et selskab, som de investerer i virksomheder med høj potentiale. Venturekapitalister bliver begrænsede partnere i erhvervslivet, mens virksomhedsledere, der udfører daglige forretningsrelaterede opgaver, er kendt som generelle partnere.
Engelinvestorer kan også deltage i ledelsen af virksomheden. eller de kan fungere som konsulenter for de virksomheder, de hjælper med at finansiere. Som jeg nævnte tidligere, investerer engleinvestoren på et personligt plan og bidrager med, hvad de kan bidrage med, bortset fra kontanter, for at sikre virksomhedens succes.
Hvad skal der til for at blive en engelinvestor?
Engelinvestorer skal opfylde SEC-standarderne for akkrediterede investorer, som bestemmer, at for at blive betragtet som en engelinvestor skal du have en minimumsværdi på $ 1 million og en årlig indkomst på mindst $ 200.
Engle-investorer bruger deres egne penge i modsætning til venturekapitalister, og hvis virksomheden styrter i de tidlige stadier, vil investoren helt miste deres penge.
Hvor nemt er det at finde en engelinvestor?
Disse engleinvestorer kan dog være svære at finde, og selv efter at de er fundet, kan det være en udfordring at overbevise dem om at investere i en startup på grund af den iboende risiko ved startups.
For eksempel har nye satsninger intet salg, virksomhedsstifteren kan have meget lidt viden om, hvad ledelse indebærer, og en forretningsplan kan kun være baseret på en simpel prototype eller koncept. Alligevel, selv med stor usikkerhed, fortsætter engleinvestorer med at investere store penge i nye virksomheder, der ikke er undersøgt eller har tillid til, i håb om, at de i sidste ende vil være nyttige.
Investering i engle er normalt forbundet med Silicon Valley, men sandheden er, at engleinvestorer opererer i hele USA. Halo-rapporten siger, at omkring 20 procent af dem var i Californien. Faktisk investerede engleinvestorer alene i USA i alt 24,1 milliarder dollars i 2015.
Omkring 73 virksomheder var i stand til at drage fordel af disse investeringer, især i de tidlige stadier. Engelinvestorer er ikke kun begrænset til USA. De findes i andre lande som Irland, Columbia, Indien osv.
Sådan fungerer engleinvestorer
Hvis en engelinvestor indvilliger i at investere i din virksomhed, skal han skrive en check til dig på det beløb, du har aftalt med ham. Alt efter hvilken aftale du har med din investor, kan de give dig en engangsinvestering eller en konstant indsprøjtning af penge til at støtte og guide virksomheden gennem dens svære opstartsfase.
Det beløb, som en engel investerer, kan variere fra et par tusinde dollars til flere millioner. De penge, han investerer, kan komme i form af et lån eller delvist virksomhedsejerskab, f.eks. 10 %. Hvis han ejer en andel i virksomheden, betyder det, at han vil få en reduktion i det fremtidige overskud.
Det ultimative mål for investoren er at sælge sin andel på få år med en betydelig fortjeneste. I tilfælde af konkurs behøver iværksætteren ikke at returnere de penge, der blev investeret i virksomheden, som et almindeligt lån. På grund af det faktum, at engleinvestorer primært investerer i nye, uverificerede virksomheder, er forretningsforstyrrelser ikke ualmindeligt, hvilket resulterer i et fuldstændigt tab for investoren. Men når alt fungerer godt, kan udbyttet være imponerende.
Med allerede etablerede virksomheder kan det være ret simpelt at bestemme, om der skal investeres i dem eller ej. Etablerede virksomheder genererer salg, genererer overskud og bruger pengestrømme til at bestemme, hvor værdifuld en virksomhed er.
Disse indekser er dog ikke tilgængelige for startups og nye ventures, og derfor skal engleinvestorer arbejde meget hårdere for at afgøre, om deres tid er værd at investere. Deres mål er at tjene nok overskud fra succesrige ventures til at opveje tab fra mindre succesfulde eller mislykkede.
Her er nogle vigtige overvejelser, som en engelinvestor kan bruge, når de forsøger at investere i en ny virksomhed.
Hvordan engleinvestorer træffer investeringsbeslutninger
- Teknologi eller service, der ændrer spil
Det kan være et produkt eller en service, der bringer noget nyt, nyt og innovativt til bordet. De fleste engleinvestorer leder ikke bare efter et mindre design-redesign, men leder efter noget meget smartere og billigere. Angel investorer er kendt for at være på udkig efter en konkurrencefordel på markedet. De ønsker, at deres investeringer skal kunne generere salg og overskud, før konkurrenterne kan komme ind på markedet med noget lignende.
2. Ledelsesteam
Dette er en af de vigtigste parametre, der afgør, hvordan en investor vælger enten at investere i en virksomhed eller overføre den. Teamet er de mennesker, der skal føre ideen ud i livet. Menneskene bag et produkt eller en service er lige så vigtige eller endnu vigtigere end selve produktet i forhold til succes.
Et inkompetent team kan ende med at ødelægge de bedste produkter, og et godt team kan gøre et middelmådigt produkt vellykket. Investorer leder efter et team, der blandt andet har kompetencer som god erfaring til at få arbejdet gjort, entusiastisk, energisk, villige til at lytte og lære.
3. Stort marked
Ingen investor ønsker at investere i et produkt, der vil tiltrække en meget lille demografi, hvoraf de fleste søger at erobre et land eller endda verden med deres investeringer. En virksomhed, der demonstrerer evnen til at målrette mod et stort marked, er afgørende for at få engleinvestorernes opmærksomhed. På den anden side, for at få et godt afkast af investeringen, vil engleinvestorer normalt sikre sig, at de virksomheder, de investerer i, har en chance for at øge salget med millioner af dollars.
Angel-investorer forventer, at forretningsplaner inkluderer markedsspecifik størrelsesanalyse. Denne analyse bør indsamles gennem omhyggelig undersøgelse, ikke kun rygter og spekulationer.
4. Høj skalerbarhed: det betyder, at virksomheden kan vokse hurtigt i omsætning, samtidig med at omkostningerne holdes på et minimum, hvilket sikrer ensartet rentabilitet. Nogle virksomheder skalerer nemt og andre gør det ikke.
Overvej en startup, der har til hensigt at lave kuglepenne. Penne kan fremstilles til en lav pris og er som sådan en skalerbar forretning sammenlignet med en virksomhed, der kræver meget tilpasning eller eksperttid til at installere eller konsultere.
5. Output og evaluering: hver potentiel exit efterfølges af et afkast, der vil være baseret på en kombination af flere faktorer, såsom hvor meget du har investeret, din værdiansættelse før penge, hvor mange aktier investoren ejer og købsprisen. På den måde skal engleinvestoren have en idé om, hvor meget virksomheden kan sælges, og om yderligere investeringsrunder kan reducere ejerskabsprocenten.
6. Vurdering og risiko: uanset hvordan man ser på det, står startups og virksomheder over for mange risici og usikkerheder. Når engleinvestorer mødes med virksomhedsejere og interagerer med dem eller læser deres forretningsplan, vil de gerne vide i detaljer, hvad virksomheden har opnået indtil videre, og hvad der ellers skal gøres med yderligere midler. De skal give svar på nogle spørgsmål, såsom:
- Kan der opstå regulatoriske eller juridiske problemer senere?
- Er dette produkt modent nok til markedet nu, eller vil det blive bedre implementeret i fremtiden?
- Er der en mulig vej ud af investeringen og en chance for at se et afkast?
Metoden, der bruges af forskellige engleinvestorer til at måle den risiko, der er forbundet med en virksomhed og derfor til at vælge en investering, varierer fra person til person. Nogle mennesker kan finde sig i en risikabel satsning, hvis der er store overskud involveret, mens nogle andre vil have noget mere sikkert. I sidste ende forsøger engleinvestorer dog at afbøde risikoen og samtidig sikre det maksimale afkast af den investering, de foretager.
Hvordan engleinvestorer tjener penge
Engelinvestorer leder efter en virksomhed med potentiale til at få succes til tiden. De tjener penge på en række forskellige måder, såsom:
- Sælg din startup : Engle-investorer kan investere i en startup, og når virksomheden så boomer og er profitabel, kan de sælge virksomheden til andre investorer og derefter modtage kontanter, aktier eller en kombination af de to til gengæld. Hver engelinvestor (hvis der er mere end én) vil modtage penge eller aktier afhængigt af, hvad de har investeret i virksomheden.
- Salg af aktier : En engelinvestor kan også vælge at udbetale ved at sælge deres egne aktier i virksomheden til en anden investor i bytte for kontanter. Sådanne private aktier kan handles gennem en privat mægler eller gennem online platforme såsom SecondMarket, Sharespost og Equityzen.
- Bliv offentlig … Investorer kan også beslutte at notere en virksomhed offentligt og sælge visse aktier i den pågældende virksomhed på aktiemarkedet, såsom New York Stock Exchange (NYSE), NASDAQ og andre globale aktiemarkeder.
- Modtag udbytte : En engelinvestor kan beslutte, at han ønsker at forblive en del af virksomheden i meget lang tid og derefter vælge at modtage udbytte fra virksomhedens overskud.
