Hvad er 10 tips til en vellykket langsigtet investering?
Mens aktiemarkedet er fyldt med usikkerhed, kan visse gennemprøvede principper hjælpe investorer med at øge deres chancer for langsigtet succes.
Nogle investorer låser ind overskud ved at sælge deres værdsatte investeringer, mens de holder fast i underperformerende aktier, som de håber vil vende tilbage. Men gode aktier kan stige yderligere, og dårlige aktier risikerer at nulstille fuldstændigt.
Nøgle takeaways
- Aktiemarkedet er fyldt med usikkerhed, men visse gennemprøvede principper kan hjælpe investorer med at øge deres chancer for langsigtet succes.
- Nogle af de mere vigtige grundlæggende investeringsråd omfatter ridning vindere og sælge tabere; undgå trangen til at jage «varme tips»; modstå tillokkelsen af penny stocks; og vælge en strategi og derefter holde fast i den.
- Hvis din tidshorisont tillader det, kan et fokus på fremtiden med et øje mod langsigtede investeringer maksimere profitten for næsten enhver investor.
Forståelse af vellykket langsigtet investering
Rid en vinder
Peter Lynch talte berømt om “tenbaggers” – investeringer, der steg ti gange i værdi. Han tilskrev sin succes et lille antal af disse aktier i sin portefølje.
Men dette krævede disciplinen med at holde fast i aktier, selv efter at de er steget med mange gange, hvis han mente, at der stadig var et betydeligt opsidepotentiale. Takeaway: undgå at klamre dig til vilkårlige regler, og overvej en aktie på dens egne fordele.
Sælg en taber
Der er ingen garanti for, at en aktie vil stige efter et langvarigt fald, og det er vigtigt at være realistisk med hensyn til udsigten til dårligt præsterende investeringer. Og selvom at erkende tab af aktier psykologisk kan signalere fiasko, er der ingen skam at erkende fejl og sælge investeringer for at dæmme op for yderligere tab.
I begge scenarier er det afgørende at bedømme virksomheder ud fra deres fordele for at afgøre, om en pris retfærdiggør fremtidigt potentiale.
Sved ikke de små ting
I stedet for at gå i panik over en investerings kortsigtede bevægelser, er det bedre at følge dens store bane. Hav tillid til en investerings større historie, og lad dig ikke påvirke af kortsigtet volatilitet.
Overbeton ikke de få cents forskel, du kan spare ved at bruge en grænse i forhold til markedsordre. Sikker på, aktive handlende bruger minut-til-minut-udsving til at låse gevinster. Men langsigtede investorer lykkes baseret på perioder, der varer 20 år eller mere.
Jagt ikke et varmt tip
Uanset kilden, accepter aldrig et aktietip som gyldigt. Lav altid din egen analyse af en virksomhed, før du investerer dine hårdt tjente penge.
Tips kan nogle gange slå ud, afhængigt af kildens pålidelighed, men langsigtet succes kræver dybtgående forskning.
Vælg en strategi og hold dig til den
Der er mange måder at vælge aktier på, og det er vigtigt at holde fast i en enkelt filosofi. At vakle mellem forskellige tilgange gør dig effektivt til en markedstimer, hvilket er farligt område.
Overvej, hvordan den kendte investor Warren Buffett holdt fast i sin værdiorienterede strategi og styrede uden om dotcom-boomet i slutningen af 90'erne – og dermed undgik store tab, da tech-startups styrtede ned.
Overbeton ikke P/E-forholdet
Investorer lægger ofte stor vægt på pris-indtjening-forhold, men det er dårligt at lægge for meget vægt på en enkelt metrik. P/E-forhold anvendes bedst i forbindelse med andre analytiske processer.
Derfor betyder et lavt P/E-forhold ikke nødvendigvis, at et værdipapir er undervurderet, og et højt P/E-forhold betyder heller ikke nødvendigvis, at en virksomhed er overvurderet.
Fokuser på fremtiden og bevar et langsigtet perspektiv
Investering kræver at træffe informerede beslutninger baseret på ting, der endnu ikke skal ske. Tidligere data kan indikere ting, der kommer, men det er aldrig garanteret.
I sin bog fra 1989 “One up on Wall Street” udtalte Peter Lynch: “Hvis jeg havde gidet at spørge mig selv, 'Hvordan kan denne aktie overhovedet gå højere?” Jeg ville aldrig have købt Subaru, efter at den allerede var gået tyve gange op. Men jeg tjekkede det grundlæggende, indså, at Subaru stadig var billig, købte aktien og lavede syvdobbelt efter det. Det er vigtigt at investere baseret på fremtidigt potentiale i forhold til tidligere resultater.
Mens store kortsigtede overskud ofte kan lokke markedsnyophytter, er langsigtede investeringer afgørende for større succes. Og mens aktiv handel med kortsigtet handel kan tjene penge, indebærer dette større risiko end køb-og-hold-strategier.
Vær åbensindet
Mange gode virksomheder er kendte navne, men mange gode investeringer mangler brandbevidsthed. Desuden har tusindvis af mindre virksomheder potentialet til at blive morgendagens blue-chip navne. Faktisk har small-cap aktier historisk set vist større afkast end deres large-cap modparter.
Fra 1926 til 2017 gav small-cap aktier i USA et gennemsnit på 12,1 %, mens Standard & Poor's 500 Index (S&P 500) gav et afkast på 10,2 %.
Dette er ikke for at antyde, at du skal afsætte hele din portefølje til small-cap aktier. Men der er mange fantastiske virksomheder ud over dem i Dow Jones Industrial Average (DJIA).
Modstå lokket fra Penny Stocks
Nogle tror fejlagtigt, at der er mindre at tabe med lavprisaktier. Men uanset om en aktie på $ 5 falder til $ 0, eller en aktie på $ 75 gør det samme, har du mistet 100 % af din oprindelige investering, så begge aktier har lignende nedadgående risiko.
Faktisk er penny-aktier sandsynligvis mere risikable end dyrere aktier, fordi de har tendens til at være mindre regulerede og ofte oplever meget mere volatilitet.
Vær bekymret over skatter, men bare rolig
At sætte skatter over alt andet kan få investorer til at træffe forkerte beslutninger. Selvom skattemæssige implikationer er vigtige, er de sekundære i forhold til investering og sikker vækst af dine penge.
Selvom du bør stræbe efter at minimere skattepligten, er det primære mål at opnå høje afkast.
