Vzor šablony obchodního plánu finančního poradenství –

Chystáte se zahájit online finanční poradenství? Pokud ANO, zde je kompletní vzorová studie proveditelnosti šablony podnikatelského plánu finančního poradenství, kterou můžete ZDARMA použít .

Dobře, takže jsme pokryli všechny požadavky pro zahájení podnikání v oblasti finančního poradenství. Šli jsme také dále tím, že jsme analyzovali a navrhli vzorovou šablonu marketingového plánu finančního poradenství, která byla podpořena použitelnými nápady na guerillový marketing pro firmy poskytující finanční poradenství. Přejděme tedy do sekce obchodního plánování.

Ve skutečnosti existuje mnoho podnikatelských nápadů, kterých je mnoho. Je však na místě poznamenat, že tyto podnikatelské nápady nelze zahájit, aniž by se na ně především adekvátně připravily. Je důležité se na obchod připravit, abyste se nenechali zaskočit, až vás zasáhne realita obchodu.

Jeden obchod, který můžete snadno začít, je podnikání finančního poradce. Toto není sada dovedností, které je třeba získat. Je však nutné se v těchto znalostech dobře orientovat. Po tomto může následovat vše ostatní.

Co je potřeba k otevření služby finančního poradenství?

Jedna z věcí, která snadno následuje nadšení a nadšení pro vlastní podnikání jako finanční poradce, je vytvoření podnikatelského plánu. Toto je jeden z největších kroků, které můžete udělat, pokud chcete začít se správnou kartou.

Navíc sepsání podnikatelského plánu může být složité. Právě z tohoto důvodu existuje mnoho autorů podnikatelských plánů, kteří se na banky znovu a znovu usmívají. Pokud si myslíte, že by se vám nemusela líbit myšlenka, že vám někdo sepíše obchodní plán kvůli účtovaným poplatkům, možná budete chtít zvážit použití šablony obchodního plánu.

Níže je uveden příklad obchodního plánu finančního poradenství.

Příklad šablony obchodního plánu finančního poradenství

• Přehled odvětví finančního poradenství

Rozhovor o odvětví finančních služeb by nebyl úplný, aniž bychom nejprve hovořili o finančních poradcích. Primární odpovědností finančně poradenské firmy je nabízet svým klientům finanční produkty a služby, které podléhají licencím / odborným certifikacím a školením. Finanční poradce může vytvářet finanční plány pro klienty nebo prodávat finanční produkty nebo kombinaci obojího.

Kromě toho poskytuje finančně poradenská společnost svým klientům odborné rady, jak hospodařit s jejich financemi. Dělají svou práci průzkumem trhu a doporučováním nejvhodnějších finančních produktů a služeb. Před uzavřením obchodní transakce také zajistí, aby jejich zákazníci věděli o produktu a také rozuměli produktu, který nejlépe vyhovuje jejich potřebám.

Je známo, že finanční poradci prodávají některé finanční produkty, jako jsou; zaměstnanecké důchodové programy pro společnosti nebo poskytování hypotečního, důchodového nebo investičního poradenství jednotlivcům, kteří si to mohou dovolit.Některé finanční poradenské firmy jsou všeobecné; ve všech těchto oblastech klientům nabízejí finanční poradenství, spořicí a pojistné plány.

Očekává se, že odvětví finančního poradenství se v příštím desetiletí stane jedním z nejrychleji rostoucích odvětví s předpokládaným výhledem. míra růstu o 30 procent do roku 2024, na základě zprávy vydané ministerstvem práce. To je samozřejmě dalších 73 900 nových pozic nad 249 400 pracovních míst finančních poradců v roce 2014. Odchod silných ročníků, kteří hledají poradenství v oblasti finančního plánování, tedy povede k výraznému růstu v tomto odvětví.

Pokud se zajímáte o myšlenku stát se finančním poradcem nebo začít podnikat ve finančním poradenství, musíte získat finanční zkušenosti a také chuť pomáhat lidem. V podstatě potřebujete bakalářský titul ve finančním kurzu nebo obchodním kurzu. Kromě bakalářského titulu v příslušné finanční disciplíně budete potřebovat také profesní osvědčení.

V zásadě je zkouška Certified Financial Planner vyžadována, aby se stala CFP – rozdíl, který zaměstnavatelům sluší. Můžete si také zakoupit další související označení, pokud se chcete specializovat na konkrétní oblast finančního plánování. Můžete například také složit požadovanou certifikační zkoušku Certified Retirement Plan Specialist neboli CRPS.

Jako společnost poskytující finanční poradenství je vaší hlavní odpovědností zlepšit finance vašich klientů prováděním změn v reakci na vaši analýzu; Měli byste být schopni změnit stav jejich financí v dohodnutém časovém rámci. Jednotlivci a dokonce i organizace jsou ochotni platit drahé poplatky, pokud chtějí dosáhnout výsledků. Žádný obchodník vám nechce platit za služby finančního poradenství, pokud nemáte zkušenosti s tím, že víte, co děláte. Jedna věc je přesvědčit klienta, aby podpořil vaše služby finančního poradenství, a druhá věc je poskytnout vám dohodnutá řešení.

Konečně jedna dobrá věc na odvětví finančního poradenství je, že pro jejich služby existuje snadno dostupný trh jednoduše proto, že jednotlivci a dokonce i organizace by přirozeně chtěli zlepšit a efektivně spravovat své finance. Pokud tedy máte dobrou pozici a umíte jako finanční poradce dosahovat výsledků, budete se na banku vždy usmívat.

Podnikatelský plán finančního poradenství

Darlington Williams Financial Consultants, LLP je standardní finanční poradenská firma, která se bude nacházet v srdci Madison Street, New York, NY. Firma bude působit jako standardní finančně poradenská firma nabízející našim váženým klientům finanční poradenství a finanční řízení, finanční plánování a správu aktiv.Naše služby budou pokrývat také oblasti jako je např. Audit, účetní a finanční poradenství, daňové poradenství, pojišťovací poradenství a veškeré další související finanční služby.

Dobře si uvědomujeme, že v dnešní době vyžadují finančně poradenské společnosti rozmanitý a komplexní přístup; Proto naši finančně poradenskou společnost postavíme tak, aby nabízela širokou škálu služeb finančního poradenství v souladu s požadavky našich klientů.

Darlington Williams Financial Advisors, LLP je klientsky orientovaná a na výsledky orientovaná obchodní poradenská firma, která poskytuje široké výsledky za dostupnou cenu, která našim klientům v žádném případě nezanechá díru v kapsách. Individuálním i firemním klientům nabídneme celou škálu služeb finančního poradenství a zajistíme, že budeme svědomitě pracovat na poskytování nezbytných služeb a finančních řešení, které naši klienti potřebují k dosažení svých důchodových nebo finančních cílů a cílů.

Zajistíme naši odpovědnost k nejvyšším standardům, přesně a úplně naplníme potřeby našich zákazníků. Vytvoříme pracovní prostředí, které našim partnerům, zaměstnancům a našim zákazníkům poskytuje lidský, udržitelný přístup k živobytí a životu v našem světě. .

Finanční poradci ve společnosti Darlington Williams, LLP, budou vždy prokazovat svůj závazek k udržitelnosti, a to jak jednotlivě, tak jako firma, aktivní účastí v našich komunitách a integrací udržitelných obchodních praktik, kdykoli je to možné.

Financial Advisors Darlington Williams, LLP je založena Darlingtonem Schneiderem (MBA, CFP®) a jeho obchodním partnerem Williamsem Sinclairem (MBA, CFP®). Organizaci budou řídit oba. Oba mají rozsáhlé zkušenosti v různých finančních konzultacích, vytváření bohatství a správě majetku. Kombinací jejich zkušeností je být burzovní makléř, finanční manažer, finanční poradce, finanční poradce, správce majetku, investiční bankéř, finanční plánovač, investiční poradce, investiční poradce, investiční zástupce, pobočkový manažer, makléř a certifikovaný finanční plánovač (CFP® ).

Společnost Darlington Williams Financial Advisors, LLP má v úmyslu nabízet v této oblasti různé služby finančního poradenství. odvětví finančního poradenství ve Spojených státech amerických Máme v úmyslu založit naši finanční poradenskou firmu, abychom profitovali z tohoto odvětví, a uděláme vše, co nám zákony USA umožňují, abychom dosáhli našich firemních cílů a záměrů.

Naše obchodní nabídky jsou uvedeny níže. ;

• Správa investic (obchodní portfolia)
• Finanční poradenství
• Tvorba a správa majetku
• Správa majetku
• Poradenství v oblasti hypoték, penzí, penzí a investic
• Příprava daně z příjmu
• Finanční audit
• Plánování nemovitostí
• Rozpočtování a finanční plánování
• Poradenství v oblasti účetnictví a finančních služeb
• Daňové poradenství
• Pojišťovací poradenství

Naše vize

Naší vizí je poskytovat našim klientům vysoce profesionální služby finančního poradenství; dává jim dobrou hodnotu za peníze. Snažíme se přistupovat ke každému klientovi zodpovědně a vstřícně, jako bychom spravovali své vlastní finance. Zaměřujeme se na poskytování funkčních finančních řešení pro naše klienty, aby se naši klienti mohli soustředit na jiný aspekt svého života. Naše vize odráží naše hodnoty: poctivost, služby, dokonalost a týmovou práci.

Naším posláním je poskytovat profesionální a spolehlivé finanční poradenství, které pomáhá jednotlivcům i firemním organizacím v jejich práci. stále. Poskytujeme funkční finanční poradenství ve spojení s naším vlastním podnikáním a poskytujeme hodnotné služby včas a nákladově efektivním způsobem.

• Naše obchodní struktura

Darlington Williams, finanční poradci LLP vybudují silnou obchodní strukturu na podporu růstu naší organizace. Postaráme se o najímání kompetentních a zkušených odborníků, kteří nám pomohou vybudovat podnikání našich snů.

Níže je uvedena obchodní struktura, na které postavíme Darlington Williams Financial Advisors, LLP;

• Generální ředitel / hlavní finanční poradce
• Finanční poradci
• Analytik finančních rizik
• Právní tajemník
• Administrátor a HR manažer
• Obchodní vývojář
• Účetní
• Recepční

Role a odpovědnosti

Generální ředitel / hlavní finanční poradce:

• Zodpovědný za vedení společnosti
• Tvorba, komunikace a realizace koncepce, poslání a celkového směřování organizace, to znamená vedení při rozvoji a realizaci celkové strategie organizace.
• Provedení hloubkové analýzy finanční situace klientů, současné situace a budoucích cílů
• Zodpovědnost za řízení velkých klientů a transakcí
• Zodpovědnost za stanovování cen a podepisování obchodních dohod
• Zodpovědnost za podepisování šeků a dokumentů jménem společnosti
• Měří úspěšnost organizace
• Zprávy představenstvu

Právní tajemník

• Zodpovědnost za sepis smluv a dalších právních dokumentů pro společnost
• Vítá hosty a klienty osobním nebo telefonickým pozdravem; reagovat na dotazy nebo přímo.
• Vytváří informace dešifrováním, formátováním, zadáváním, úpravou, extrahováním, kopírováním a přenosem textu, dat a grafiky; koordinace přípravy případu.
• Poskytuje historické pozadí prostřednictvím vývoje a používání registračních a vyhledávacích systémů; nahrávání diskusí na schůzích; vedení přepisu; dokumentování a udržování důkazů.
• Podporuje kancelářské potřeby kontrolou zásob; zadávání a zrychlování objednávek; hodnocení nových produktů.
• Zajišťuje provoz zařízení plněním požadavků na preventivní údržbu; zavolat na opravu.
• Aktualizuje pracovní znalosti účastí na vzdělávacích příležitostech; četba odborných publikací; udržování osobních sítí; účast v profesních organizacích.
• Buduje reputaci oddělení a organizace převzetím vlastnictví nových a odlišných požadavků; Zkoumání příležitostí, jak přidat hodnotu vykonané práci.

Analytik finančních rizik

• Poskytuje doporučení pro zmírnění nebo kontrolu rizik, která mohou zahrnovat strategii pojištění
• Spolupracuje s obchodníky na výpočtu rizika spojeného s konkrétními transakcemi;
• Spolupracuje s upisovateli a pojistiteli
• Prognózy a sledování tržních trendů
• Zvažuje navrhovaná obchodní řešení
• Provádí výzkum k posouzení míry rizika
• Provádí statistické analýzy k posouzení rizik a používá statistický software, jako je SPSS a SAS
• Ověřování právních dokumentů
• Představuje nápady prostřednictvím zpráv a prezentací, shrnuje zjištění a dává doporučení ke zlepšení
• Nákup pojištění
• Analyzuje pozici bank na trhu a analyzuje čísla; sofistikované modelovací techniky pro stanovení hodnot rizika (VAR)
• Kvantitativní analýza
• Využití financí Všechny balíčky a software včetně softwaru pro správu portfolia
• Zkoumá vládní legislativu, která může mít vliv na společnost, a dává doporučení pro její dodržování
• Chrání majetek a veřejný obraz organizace
• Vypracovává krizové plány.

Finanční konzultant

• komunikuje s klienty a organizuje schůzky jak v kanceláři, tak u klientů doma nebo v kancelářských prostorách
• Analyzuje informace a připravuje plány, které nejlépe vyhovují potřebám jednotlivých klientů
• Dokončuje analýzu rizik
• Provádí průzkum trhu a poskytuje klientům informace o nových i stávajících produktech a službách
• Rozvíjí finanční strategie
• Pomáhá klientům činit informovaná rozhodnutí
• Zkoumá informace z různých zdrojů, včetně dodavatelů finančních produktů.
• Zákaznické recenze a reakce mění potřeby a finanční situaci
• Propaguje a prodává finanční produkty za účelem dosažení stanovených nebo dohodnutých prodejních cílů
• Vyjednává s dodavateli produktů za nejlepší možné ceny
• Komunikuje s centrálou a poskytovateli finančních služeb
• komunikovat s dalšími odborníky, jako jsou realitní makléři, právníci a odhadci
• Vědět o finančních produktech a legislativě
• Příprava účetní závěrky
• Kontaktování klientů s novinkami o nových finančních produktech nebo změnách v legislativě, které mohou ovlivnit jejich úspory a investice
• Odpovídá regulačním aspektům role, jako jsou požadavky na zveřejnění, náklady na poskytované služby a doporučené produkty.

Investiční manažer

• Dohlíží na místní správce nemovitostí třetích stran a leasingové agenty.
• Uveďte cíle a cíle pro každý objekt.
• Pomáhá při přípravě a schvalování provozních rozpočtů zařízení.
• Měsíční, čtvrtletní a roční reporting portfolia.
• Měsíční revize provozních zpráv.
• Pomáhá s due diligence a upisováním potenciálních akvizic.
• Finanční analýza, průzkum trhu a standardní výkaznictví (tj. výkaznictví odchylek, diskontované peněžní toky, IRR atd.)

Administrátor a HR manažer

• Zodpovědný za dohled nad hladkým plněním personálních a administrativních úkolů v organizaci
• Definuje pracovní místa pro nábor a řízení procesu pohovoru
• Provádí personální vstupy pro nové členy týmu
• Zodpovědnost za školení, hodnocení a hodnocení zaměstnanců
• Resp Schopnost organizovat výlety, schůzky a schůzky
• Hlídá plynulý chod kanceláře.

Obchodní vývojář

• Identifikuje, upřednostňuje a oslovuje nové partnery a obchodní příležitosti atd.
• Identifikuje příležitosti rozvoje; sleduje vývoj a kontakty; podílí se na strukturování a financování projektů; zajišťuje dokončení developerských projektů.
• Zodpovědný za dohled nad implementací, obhajování potřeb zákazníků a komunikaci se zákazníky
• Vyvíjí, implementuje a vyhodnocuje nové plány na rozšíření růstu prodeje
• Dokumentování všech kontaktních údajů a informací zákazníků
• Zastupuje společnost na strategických jednáních
• Pomáhá zvýšit prodej a růst společnosti

Účetní

• Zodpovědnost za sestavení účetní závěrky, rozpočtů a finančních výkazů organizace
• Poskytuje managementu finanční analýzu, rozvojové rozpočty a účetní zprávy; analyzuje finanční proveditelnost nejsložitějších navrhovaných projektů; provádí marketingový výzkum s cílem předpovídat trendy a obchodní podmínky.
• Zodpovědnost za finanční prognózy a analýzu rizik.
• Poskytuje správu hotovosti, správu hlavní knihy a finanční výkaznictví pro jeden nebo více objektů.
• Zodpovědný za návrh a správu finančních systémů a politik
• Zodpovědnost za vedení mzdové agendy
• Zajišťuje dodržování daňových zákonů
• Za společnost zpracovává veškeré finanční transakce
• Působí jako interní auditor společnosti

Manažer zákaznického servisu

• Zajišťuje, že všechny kontakty se zákazníky (e-mail, integrovaný rozbočovač, SMS nebo telefon) poskytují zákazníkovi personalizovaný zákaznický servis na nejvyšší úrovni.
• Prostřednictvím interakce se zákazníky po telefonu využívá všech možností k vybudování zájmu zákazníků o produkty a služby společnosti
• Efektivně a včas rozděluje administrativní povinnosti přidělené manažerem
• Neustále aktualizovaný o všech nových informacích o produktech společnosti, reklamních kampaních atd., aby bylo zajištěno, že zákazníkům budou při dotazech poskytovány přesné a užitečné informace

registrační a servisní důstojník

• přijímá návštěvníky/klienty jménem organizace
• Přijímá balíky / dokumenty pro firmu
• Vyřizuje emailové a telefonické dotazy pro organizaci
• Distribuuje poštu organizaci
• Plní jakékoli další povinnosti přidělené mému přímému nadřízenému

Finanční poradenství Podnikatelský plán SWOT analýza

Finanční konzultanti Darlington Williams, LLP, využili služeb předního specialisty na obchodní poradenství a strukturování, aby pomohli firmě vytvořit dobře strukturovanou finanční poradenskou firmu schopnou ziskově konkurovat ve vysoce konkurenčním odvětví finančního poradenství.

Součástí toho, co náš tým obchodních konzultantů udělal, byla spolupráce s vedením firmy na provedení SWOT analýzy pro finančního poradce Darlington Williams ors, lLP. Zde je shrnutí výsledků analýzy SWOT provedené jménem společnosti Darlington Williams Financial Advisors, LLP;

Naše hlavní síla spočívá v síle našeho týmu; naši pracovní sílu. Máme tým, který dokáže udělat maximum pro to, aby si naši klienti vážili svých peněz. Jsme dobře umístěni a víme, že od prvního dne, kdy otevřeme dveře obchodu, přilákáme mnoho klientů.

Může chvíli trvat, než naše nová finančně poradenská firma vstoupí na trh naší organizace; to je možná naše největší slabina.

Možnosti finančního poradenství jsou obrovské (individuální i firemní klienti) a jsme připraveni využít každou příležitost, která se nám naskytne.

Některá z hrozeb, kterým pravděpodobně budeme jako finanční poradenská firma působící ve Spojených státech čelit, jsou složité finanční prostředí rozšiřující dodržování předpisů v odvětví, regulace, obavy z poklesu hodnoty aktiv, nepříznivá vládní politika a příchod konkurenta do naší lokality. . transakcí a globálního hospodářského poklesu, který obvykle ovlivňuje kupní sílu. S těmito hrozbami můžeme dělat jen málo jiného než doufat, že vše bude fungovat v náš prospěch.

Finanční poradenství Podnikatelský plán ANALÝZA TRHU

V poslední době jsou finanční poradci / finančně poradenské společnosti středem velkých změn v oboru. Se stálým pokrokem v technologii, měnícími se obchodními předpisy, odcházejícími finančními profesionály a inovativními typy finančních služeb jsou skutečným motorem tohoto trendu v tomto odvětví. Finanční poradci proto vědí, že aby přežili měnící se trendy v odvětví, musí dávat pozor. nejnovější vývoj v oboru a zajistit, aby se jejich organizace měnila a byla v souladu s trendy.

Za pokles struktury odměňování v tomto odvětví je bezpochyby zodpovědná většina současných trendů, které dnes ovlivňují finanční poradce. Odvětví finančního poradenství samozřejmě prochází přechodem od transakční struktury odměn ke struktuře založené na odměně. Například průměrný obchodník s cennými papíry, který dostává odměnu za každý obchod s klientem, ustupuje do pozadí. Tato zjevná změna v odvětví vytváří tlak na snižování ziskových marží finančních poradců.

Pokud jde o technologický pokrok, odborníci mohou s jistotou říci, že poskytla obrovský vliv finančním poradcům v oblastech, jako je správa dat, prognózování, nástroje pro správu portfolia a analytické nástroje, spolu s účelnými a efektivními komunikačními aplikacemi.

Zatímco odvětví finančního poradenství získalo vliv na technologický pokrok, čelí také některým výzvám. Díky technologickému pokroku je pro klienty snazší získat finanční poradenství za poměrně nízký poplatek od online finančních poradců (robokonzultantů), aniž by museli opustit svůj domov, hotel nebo kancelář.

Zavedení čistě internetových služeb finančního poradenství ve skutečnosti zvyšuje konkurenceschopnost odvětví finančního poradenství. Navzdory skutečnosti, že většina online finančně poradenských firem je relativně malá ve srovnání s konvenčními (zavedenými) finančními poradci, jejich růst je ve srovnání s nimi explozivní.

Kromě vládních obav může být zaměstnanost vážně ovlivněna rostoucím počtem online poradenských nástrojů, které by mohly klientům pravděpodobně bránit v osobním hledání finančního poradenství.

Vzhledem k tomu, že náklady na služby finančního poradenství stále rostou a jak individuální, tak firemní náklady klesají, se nepochybně budou stále objevovat nové způsoby poskytování finančního poradenství, které budou v budoucnu nabírat na síle. Kromě toho se trh se službami finančního poradenství přesunul z „trhu prodávajících“ na trh kupujících. Trh, na kterém finančně poradenské firmy poskytují softwarová řešení, která svým klientům usnadňují sledování majetku a průběhu jejich investic z chytrých telefonů nebo počítačů atd.

Finanční poradci Darlington Williams LLP budou zpočátku sloužit soukromým klientům a malým a středním podnikům, aby mohli konkurovat předním finančním poradenským firmám ve Spojených státech. Doufáme, že jednoho dne sloučíme nebo získáme další menší související poradenské firmy a rozšíříme naše finanční poradenské služby mimo Spojené státy států amerických.

Jako standardní finanční poradenská firma Darlington Williams Financial Advisors má LLP řadu praktických oblastí, které pomáhají individuálním i korporátním klientům efektivně spravovat své finance, aktiva a růst jejich bohatství. Darlington Williams Financial Advisors, LLP se také specializuje na spolupráci se startupy, realitními investory a dodavateli, výrobci a distributory, bankami, úvěrovými a finančními institucemi. Spolupracujeme s různými organizacemi a různými skupinami jednotlivců. Náš cílový trh zahrnuje lidi různých tříd a lidi ze všech společenských vrstev, stejně jako místní a mezinárodní organizace. Do odvětví vstupujeme s obchodním konceptem, který nám umožní pracovat s lidmi a firmami na vysoké úrovni v zemi, stejně jako s lidmi s nízkými příjmy a malými podniky. Jinými slovy, naším cílovým trhem jsou celé Spojené státy americké a poté další části světa.

Níže je uveden seznam lidí a organizací, pro které konkrétně navrhujeme naše produkty a služby;

• Důchodci a důchodci
• Akreditovaní investoři
• Obchodní společnosti
• Podniky a podnikatelé
• Společnosti Blue Chips
• Firemní organizace
• Výrobci a distributoři
• Majitelé nemovitostí, developeři a dodavatelé
• Vláda (veřejný sektor)

Naše konkurenční výhoda

Pokud se blíže podíváte na odvětví finančního poradenství a poradenství, uvědomíte si, že trh se za poslední desetiletí stal mnohem konkurenceschopnějším. Nabídka finančního poradenství a poradenských služeb totiž vysoce převyšuje poptávku.

Existuje totiž poměrně dost online poradenských a konzultačních firem, které jsou ochotny nabízet své služby za mnohem nižší cenu, než jakou nabízí běžný finanční poradce. Jako finanční poradce, abyste se umístili na trhu, musíte být kreativnější a diverzifikovat své služby, než omezovat své služby pouze na mezeru v oboru.

Darlington Williams Financial Advisors, LLP může být novým účastníkem v odvětví finančních konzultačních a poradenských služeb ve Spojených státech amerických, ale management a členové představenstva jsou považováni za guruy samy o sobě. Jsou to lidé, kteří jsou hlavními profesionály a licencovanými a vysoce kvalifikovanými finančními poradci ve Spojených státech. To je součástí toho, co je pro nás považováno za konkurenční výhodu.

Konečně bude o naše zaměstnance dobře postaráno a jejich sociální balíček bude jedním z nejlepších v naší kategorii (startup poradenská firma) v oboru, což znamená, že budou více než ochotni s námi budovat podnikání a pomáhat nám dosahovat našich cílů a dosáhnout všech našich cílů a úkolů.

Finanční poradenství Podnikatelský plán PRODEJ A MARKETINGOVÁ STRATEGIE

Jsme si vědomi tvrdší konkurence mezi finančně poradenskými firmami ve Spojených státech amerických; takže jsme byli schopni najmout jednoho z nejlepších obchodních vývojářů, aby se postaral o náš prodej a marketing.

Náš obchodní a marketingový tým bude přijímán na základě svých rozsáhlých zkušeností v oboru a bude pravidelně procházet školením, aby bylo zajištěno, že bude dobře vybaven pro splnění svých cílů a celkového účelu organizace. Zajistíme také, aby za nás hovořila naše vynikající pracoviště trh; chceme vybudovat standardní finanční poradenství, které bude využívat ústní reklamu od spokojených klientů (jednotlivců i organizací).

Naším cílem je růst naší finančně poradenské společnosti tak, aby se stala jednou z 10 nejlepších finančních společností. poradenské firmy ve Spojených státech amerických, proto jsme zmapovali strategii, která nám pomůže využít výhod současného trhu a stát se významnou silou, se kterou je třeba počítat nejen ve Spojených státech, ale i na celosvětové scéně. . p97>

Darlington Williams Financial Advisors, LLP hodlá k přilákání zákazníků využít následující marketingové a prodejní strategie:

• představit naši firmu zasláním úvodních dopisů spolu s naší brožurou organizacím a klíčovým zainteresovaným stranám v New Yorku a dalších částech USA
• Rychlé podávání žádostí o konzultace s vládními a dalšími spolupracujícími organizacemi
• Inzerujte naše podnikání v relevantních obchodních časopisech, novinách, televizních kanálech a rozhlasových stanicích.
• Uveďte naši společnost na zlatých stránkách (v místních adresářích)
• Navštěvujte příslušné mezinárodní a místní výstavy, semináře a obchodní veletrhy atd.
• Vytvářejte různé balíčky pro různé kategorie klientů, abyste pracovali s jejich rozpočty a přesto jim poskytovali kvalitní poradenské služby
• Internetová páka k propagaci našeho podnikání
• Použijte metodu přímého marketingu
• Podporujte ústní marketing od věrných a spokojených zákazníků

Zdroje příjmu

Darlington Williams, finanční poradci LLP jsou založeni s cílem maximalizovat zisky v poradenském průmyslu a my se budeme snažit pravidelně přitahovat klienty a podepisovat smlouvy s většinou našich klientů.

Darlington Williams Financial Advisors, LLP bude generovat příjem nabízením následujících služeb finančního poradenství jednotlivcům a organizacím;

• Správa investic (obchodní portfolio)
• Finanční poradenství
• Tvorba bohatství a správa majetku
• Správa majetku
• Poradenství v oblasti hypoték, penzí, penzí a investic
• Příprava daně z příjmu
• Finanční audit
• Plánování nemovitostí
• Rozpočtování a finanční plánování
• Poradenství v oblasti účetnictví a finančních služeb
• Daňové poradenství
• Pojišťovací poradenství

Prognóza prodeje

Dokud budou ve Spojených státech amerických žít lidé a podnikatelé rozšiřující svá investiční portfolia, lidé odcházející do důchodu atd., budou služby finančních poradců a finančně poradenských společností vždy žádané.

Máme dobrou pozici pro cenově dostupný trh v USA a jsme velmi optimističtí, že splníme náš cíl dosáhnout dostatečného příjmu / zisku v prvních šesti měsících a rozšířit naše podnikání a naši zákaznickou základnu mimo New York, NY, do dalších států v americký a dokonce i světový trh.

Podařilo se nám kriticky analyzovat trh finančního poradenství a služeb, analyzovali jsme naše šance v oboru a dokázali formulovat následující prognózu prodeje. Prognóza prodeje je založena na informacích shromážděných v terénu a některých předpokladech specifických pro newyorské startupy.

Níže je uvedena předpověď prodeje pro Darlington Williams Financial Advisors, LLP, na základě umístění naší obchodní poradenské firmy a široké škály poradenských služeb, které budeme nabízet;

• První rok-: $ 100 000
• druhý rok- : 450 000 USD
• Třetí rok -: 750 000 USD

Poznámka: … o tom, co můžete v oboru získat.

Obvykle je finanční poradce placen buď prostřednictvím poplatků, provizí nebo kombinací obou. Finanční poradce může být například placen některým z následujících způsobů; hodinová mzda za poradenské služby. Pevný poplatek, například 600 USD ročně za roční kontrolu portfolia nebo 2500 10 USD za finanční plán. Mohou být také vypláceny na základě provize, zejména za cenné papíry, které koupili nebo prodali pro své klienty, jako je XNUMX USD za obchod atd.

Finančnímu poradci je rovněž vyplácena provize na základě částky, kterou klient investoval do podílového fondu nebo variabilní anuity. To lze také nazvat „přirážkou“, zejména když klient kupuje „majetek“ produktů (např. dluhopisy, které makléř drží na skladě), nebo „markdown“ při jejich prodeji. Poplatek za spravovaný majetek, např. 1 % ročně ze spravovaného majetku

Hodinové placení účtů za finanční poradenství a poradenské služby má v oboru dlouhou tradici. U některých typů poradenských služeb má však paušální poplatek větší smysl, protože umožňuje klientům lépe předvídat náklady na poradenské služby. V důsledku toho bude Darlington Williams Financial Advisors, LLP našim klientům účtovat paušální poplatek za mnoho základních služeb, jako jsou služby finančního poradenství a daňové poradenství a další.

Ve společnosti Darlington Williams Financial Advisors, LLP, budeme udržovat naše poplatky pod průměrem trhu pro všechny naše klienty, udržovat naše režijní náklady nízké a účtovat si poplatky předem. Kromě toho nabídneme také speciální zvýhodněné sazby pro startupy, neziskovky, družstva a malé sociální podniky.

Víme, že někteří klienti potřebují pravidelný přístup k finančnímu poradenství a poradenským službám a asistenci. Za takové služby nabídneme paušální cenu, která bude přizpůsobena potřebám těchto zákazníků.

Ve společnosti Darlington Williams Financial Advisors, LLP, bude naše platební politika komplexní, protože plně chápeme, že různí klienti preferují různé platební možnosti, jak se jim líbí. Zde jsou platební metody, které zpřístupníme našim klientům;

• Platba bankovním převodem
• Platba bankovním převodem přes internet
• Platba šekem
• Platba bankovním šekem
• Platba v hotovosti

S ohledem na výše uvedené jsme vybrali bankovní platformy, které nám pomohou dosáhnout našich plánů s malým nebo žádným svěděním.

Finanční poradenství Podnikatelský plán Reklama a reklamní strategie

Byli jsme schopni spolupracovat s našimi interními konzultanty a dalšími odborníky na značky a reklamu, aby nám pomohli zmapovat reklamní a propagační strategie, které nám pomohou dostat se do srdce našeho cílového trhu. Máme v úmyslu vzít odvětví finančního poradenství útokem, a proto jsme podnikli kroky k efektivní propagaci a propagaci naší poradenské firmy.

Níže jsou uvedeny platformy, které hodláme používat k propagaci a propagaci našeho podnikání v oblasti finančního poradenství;

• Představte naši firmu zasláním úvodních dopisů spolu s naší brožurou domácnostem a zúčastněným stranám ve Spojených státech amerických
• Inzerujte naši finančně poradenskou společnost v obchodních časopisech, novinách, televizních a rozhlasových stanicích atd.
• Inzerujte naši finanční poradenskou společnost prostřednictvím našich oficiálních webových stránek a vše je k dispozici. platformy sociálních médií
• Přijměte metodu přímého marketingu s kupony poštou
• Odešlete naši firmu na zlaté stránky / místní adresáře (offline i online)
• Umístěte naše billboardy, značení / flexi bannery na strategická místa
• Povzbuďte naše věrné klienty, aby nám pomohli propagovat naši finančně poradenskou firmu ústně
• Sponzorujte relevantní televizní, rozhlasové a komunitní programy.
• Značka všech našich oficiálních vozidel

Finanční projekce a kalkulace

Není pochyb o tom, že založení finančně poradenské firmy může být nákladově efektivní; je to proto, že se od vás v průměru neočekává, že budete kupovat drahé stroje a vybavení. V zásadě byste se měli zajímat o částku potřebnou k poskytnutí standardních kancelářských prostor v dobré a rušné obchodní oblasti, o částku potřebnou k vybavení a vybavení kancelář, částka, částka požadovaná k zaplacení zaměstnancům za prvních několik měsíců, částka požadovaná požadovanými softwarovými aplikacemi – částka požadovaná k zaplacení účtů, propagaci podnikání a získání příslušných obchodních licencí a certifikátů.

V zásadě jde o oblast, kde očekáváme, že utratíme náš počáteční kapitál;

• Celkový poplatek za registraci firmy v New Yorku je 750 $.
• Rozpočet na pojištění odpovědnosti, povolení a licence 2500 $
• Částka potřebná k nákupu Vhodné kancelářské prostory v obchodní čtvrti 6 měsíců (Re Výstavba zařízení včetně) 40 000 $.
• Náklady na kancelářské vybavení (počítače, tiskárny, faxy, nábytek, telefony, kartotéky, bezpečnostní pomůcky). a elektronika atd.) 2000 XNUMX $
• Náklady na spuštění vašeho oficiálního webu 600 $
• Rozpočet na zaplacení alespoň dvou zaměstnanců na 3 měsíce a účty za energie 30 000 $
• Dodatečné náklady (vizitky, nápisy, reklamy a propagace atd.) 2 500 USD
• Různé 1 000 USD

Na základě výzkumu a studií proveditelnosti bychom potřebovali asi 150 000 USD na založení malé, ale standardní finanční poradenské firmy ve Spojených státech amerických.

Financování / Tvorba počátečního kapitálu pro Darlington Williams Financial Advisors, LLP

Darlington Williams Financial Advisors, LLP se chystá začít jako soukromá společnost, kterou bude výhradně vlastnit Darlington Schneider (MBA, CFP®) a jeho obchodní partner Williams Sinclair (MBA, CFP®). Budou finančníkem firmy, ale pravděpodobně mohou později přivítat partnery; proto se rozhodli zdroje jeho počátečního kapitálu v tuto chvíli omezit na tři hlavní zdroje.

Toto jsou oblasti, ve kterých hodláme generovat náš počáteční kapitál;

• Tvorba části počátečního kapitálu z osobních úspor
• Zdroj výhodných půjček od rodinných příslušníků a přátel
• Požádejte o půjčku u mé banky

Poznámka: … Podařilo se nám získat asi 50 000 $ (osobní úspory 40 000 $ a zvýhodněná půjčka od rodinných příslušníků 10 000 $) a jsme v závěrečné fázi získávání úvěru ve výši 100 000 $ od naší banky. Všechny dokumenty a dokumenty byly řádně podepsány a předloženy, půjčka byla schválena a kdykoli od této chvíle bude připsána na náš účet.

OBCHODNÍ RŮST: Strategie pro udržitelný rozvoj a expanzi

Pravdou je, že pro podniky je snazší přežít, když mají stálý přísun obchodních nabídek / zákazníků sponzorujících jejich produkty a služby. Víme to, a proto jsme se rozhodli nabídnout širokou škálu finančního poradenství a poradenských služeb velkým i malým klienti (individuální i firemní klienti).

Víme, že pokud budeme našim klientům i nadále poskytovat vynikající finanční konzultační a poradenské služby, bude mít organizace stálý přísun příjmů. Naší klíčovou strategií udržitelnosti a expanze je tedy zajistit, abychom najímali pouze kompetentní zaměstnance, vytvořili podpůrné pracovní prostředí a zaměstnanecké výhody pro naše zaměstnance. V blízké budoucnosti zvážíme možnosti sloučení s jinými poradenskými firmami nebo akvizici jedné či více poradenských firem, abychom mohli zvýšit svůj podíl na trhu a nabízet služby

Víme, že pokud se nám podaří implementovat naše obchodní strategie, rozšíříme naši finančně poradenskou a poradenskou firmu mimo New York, New York, do dalších států USA v rekordním čase.

Kontrolní seznam / Kontrolní seznam

• Kontrola dostupnosti názvu společnosti: Dokončeno
• Registrace firem: Dokončeno
• Otevření firemních bankovních účtů u různých amerických bank: Dokončeno
• Zajištění standardních kancelářských prostor v Madison Street, New York: Dokončeno
• Otevření online platebních platforem: Dokončeno
• Žádost a obdržení IČ plátce daně: V provedení
• Žádost o živnostenskou licenci a povolení: Dokončeno
• Pořízení celé formy pojištění pro podnikání: Dokončeno
• Studie proveditelnosti: Dokončeno
• Získání části počátečního kapitálu od zakladatele: Dokončeno
• Žádosti o půjčku od našich bankéřů: V průběhu
• Sestavení podnikatelského plánu: Dokončeno
• Sestavení příručky pro zaměstnance: Dokončeno
• Vypracování smluvních dokumentů: Ve fázi vývoje
• Návrh loga společnosti: Dokončeno
• Grafický design a tisk obalů Marketing / Propagační materiály: Dokončeno
• Nábor zaměstnanců: V průběhu
• Nákup potřebného nábytku, kancelářského vybavení, elektronických přístrojů a vybavení Facelift: V průběhu
• Vytvoření oficiálních webových stránek společnosti: V průběhu
• Budování povědomí o podnikání (Business PR): V průběhu
• Podmínky BOZP a PO: V průběhu
• Navazování obchodních vztahů s klíčovými hráči v oboru V průběhu