Jak se stát certifikovaným finančním plánovačem bez zkušeností –

Chcete znát požadavky na získání autorizovaného finančního plánovače? Pokud ANO, zde je návod, jak se stát finančním plánovačem bez zkušeností.

Finanční plánovač je odborník, který připravuje finanční plány pro lidi, které pokrývají různé aspekty osobních financí, jako je peněžní tok, vzdělání, odchod do důchodu, pojištění, zdanění a plánování nemovitostí.

Finanční plánovači mají za úkol využít své dovednosti a bohaté znalosti k tomu, aby pomohli svým klientům sestavit konkrétní finanční plán tak, aby zajistili dosažení jejich dlouhodobých finančních cílů. Jinými slovy, aby pomohl svým klientům plánovat budoucnost, musí finanční plánovač nejprve analyzovat některé aspekty současné finanční situace klienta, jako je jeho stav, finanční zdroje, životní styl, preference a cíle.

Podrobný průvodce, jak se stát certifikovaným finančním plánovačem bez pracovních zkušeností

Sběrem těchto informací pak mohou dávat návrhy a doporučení, jak nejlépe může daný klient dosáhnout finanční budoucnosti, jakou si představuje. Chcete-li být dobrým finančním plánovačem, musíte mít následující vlastnosti:

Vlastnosti dobrého finančního plánovače

• Dobře zběhlý ve financích: musíte pochopit finance, dluh, pojištění, investice a další složité finanční pojmy.
• Buďte k lidem milí: Jako finanční plánovač musíte dobře komunikovat s lidmi, protože jim pomůžete konsolidovat jejich finanční život.
• Úspěšný marketing: , ať se vám to líbí, jak chcete, práce finančního plánovače je podobná komerčnímu podnikání v pocitu, že musíte své klienty hledat pomocí svých marketingových dovedností.
• Schopnost porozumět složitým finančním dokumentům
• Znalost finančních produktů
• Vynikající prezentační dovednosti

Chcete-li se stát finančním plánovačem, musíte mít nejprve bakalářský titul v oborech, jako je účetnictví, finance, ekonomika nebo obchod. Samozřejmě, že získání titulu v žádné z těchto oblastí není zákonným požadavkem, nicméně zaměstnavatelé dávají přednost najmutí někoho, kdo má titul Certified Financial Planner (CFP) a také titul.

Abyste mohli efektivně fungovat jako finanční plánovač, musíte nejprve zjistit, zda máte dovednosti, zájmy a osobnostní rysy, které jsou pro tuto kariéru vhodné. Zde je několik vlastností, které musíte mít, pokud se chcete stát finančním plánovačem.

1. Máte touhu pomáhat lidem připravit se na jejich finanční budoucnost.
2. Rád poznáváš nové lidi
3. Baví vás poznávat potřeby a přání vašich zákazníků
4. Máte zájem dávat lidem rady a vedení?
5. Chcete vstoupit do profesionální oblasti s neomezeným potenciálem výdělku
6. Dokážete porozumět složitým finančním dokumentům, jako jsou závěti, pojistné smlouvy a finanční výkazy
7. Respektuje soukromí zákazníků
8. Připravte se na zavolání a zaklepání na dveře k rozvoji vaší zákaznické základny

Požadavky na vzdělání potřebné k tomu, abyste se stali finančním plánovačem

Požadavky na vzdělání potřebné k tomu, abyste se stali finančním plánovačem (certifikovaným i jiným), se liší region od regionu a dokonce i zaměstnavatel od zaměstnavatele. Technicky je možné stát se finančním plánovačem bez jakéhokoli titulu a bez certifikace, i když ti, kteří se vážně zabývají kariérou ve finančním plánování, certifikaci určitě získají kvůli mnoha dalším výhodám.

Abyste se stali certifikovaným finančním plánovačem ve Spojených státech amerických, budete potřebovat bakalářský titul nebo vyšší z akreditované vysoké školy nebo univerzity (akreditaci musí uznat ministerstvo školství USA v době udělení titulu).

Neexistují žádné specifikace, z jaké oblasti by měl titul pocházet, ale titul v oblastech, jako je účetnictví, finance, ekonomie, obchod nebo matematika, je velmi použitelný pro kariéru finančního plánování.

Dále budete muset pracovat ve finančním plánování po dobu nejméně tří let na plný úvazek, což vám umožní přímý kontakt s finančním plánováním tím, že budete pomáhat již zavedenému finančnímu plánovači nebo instruktorovi finančního plánování v akademickém prostředí.

Získání certifikátu finančního plánovače

Když toho dosáhnete, budete muset složit zkoušku CFP, která se skládá ze tří lekcí, které trvají celkem 10 hodin. Tuto zkoušku lze skládat třikrát ročně, obvykle v březnu, červenci a listopadu, a lze ji zaznamenat ve více než 50 testovacích centrech na různých místech po celých Spojených státech amerických.

Případně, když jste získali doktorát v oboru obchodu, ekonomie nebo obchodního managementu, stali se licencovaným právníkem nebo certifikovaným vládním účetním, autorizovaným finančním poradcem nebo autorizovanou životní pojišťovnou.

Poté můžete požádat o certifikační zkoušku CFP Board v části Stav hovoru. To znamená, že i když školení nezahrnuje typickou práci v kurzu, kterou tabule vyžaduje, jeho obsah lze považovat za rovnocenný. V případě potřeby můžete požádat o revizi přepisu předchozího vzdělání.

Poté musíte absolvovat vysokoškolský „vrcholný“ školicí kurz schválený radou CFP, abyste zajistili, že všichni odborníci, kteří se hodlají přihlásit z jiných oblastí, budou mít potřebné znalosti, aby mohli kompetentně jednat jako CFP.

Průměrný příjem nebo plat pro finančního plánovače

Podle údajů shromážděných Úřadem práce Spojených států je průměrný plat amerických pracovníků v zaměstnanecké skupině osobních finančních poradců asi 67 520 USD ročně. Jak tedy finanční plánovači platí?

Jak finanční plánovači vydělávají peníze?

• Komise: je to provize účtovaná za provedení určitých transakcí. Když finanční plánovač prodá akcie, dluhopisy, podílový fond, pojistný plán, obdrží procento z tohoto prodeje. Toto procento se liší podle produktu.
• Pevný poplatek: zde pouze zaplatíte paušální poplatek za rady, které poskytujete svým klientům.
• Poplatek za správu. Můžete si také účtovat konkrétní poplatek za částku, kterou spravujete pro svého klienta. Tento poplatek je obvykle asi jedno procento z celkových peněz, které spravujete.
• Základní mzda: plánovači mohou také vyplácet měsíční mzdy svým zaměstnavatelům (možná spolu s provizí nebo bonusovou strukturou navíc k základní mzdě).

Mnoho finančních plánovačů pracuje na plný úvazek nebo na základě smlouvy ve velkých firmách a organizacích, jako jsou banky. Na druhé straně mohou být finanční plánovači najímáni malými finančními plánovači nebo mohou být dokonce samostatně výdělečně činní. Zde je seznam organizací, které potřebují služby finančního plánovače:

Organizace, které potřebují služby finančního plánovače

• Banky
• důvěryhodným společnostem
• pojišťovací agentury
• makléřské domy
• advokátní kanceláře
• účetní firmy
• Samostatná výdělečná činnost
• Společnosti podílových fondů

Na závěr, vezmeme-li v úvahu všechny fáze, jak se stát konečným plánovačem, někteří lidé mohou být celým procesem ohromeni. Zde jsou kroky, které můžete dnes podniknout, aby se vaše cíle staly skutečností.

• Vezměte finančního plánovače na oběd a zeptejte se ho na pár otázek, například jestli je jejich práce baví, jak dlouho jim trvalo, než se stali finančními plánovači, jaký je jejich průměrný den atd.
• Přihlaste se do kurzu financí, investic, bankovnictví nebo ekonomie a začněte se učit základy.
• Absolvujte stáž u makléřské firmy investičního bankéře. Naučí vás finanční terminologii a operace a umožní vám získat pracovní zkušenosti.