Нуждаете се от съвети за приспадане на данъци за малкия бизнес, които да ви помогнат да спестите пари? Ако ДА, ето списък с 20 разходи, които можете да отпишете като собственик на бизнес.
Службата за вътрешни приходи предлага на собствениците на фирми справедлива сума данъчни облекчения за малкия бизнес, за да подпомогне бизнеса им. Факт е, че всеки бизнес, който продължава да източва капитал, няма да продължи много дълго, поради което дори правителството помага на предприемачите да поддържат бизнеса си. Данъците са едно нещо, което може да отнеме голяма част от приходите на вашия малък бизнес, така че искате да се справите разумно с тях, за да сведете до минимум сметките на IRS. Това означава, че трябва да се възползвате от всички данъчни облекчения за малкия бизнес, които са на разположение на вашия бизнес.
Какво представляват данъчните облекчения? Данъчните удръжки са елементи, по които бизнесът може да избегне плащането на данък или може да плати само определен процент от него. Това важи особено за малкия бизнес. Когато правите бизнес, трябва да се отбележи, че повечето от разходите, които правите, може да не се облагат с данъци. Приспаданията от бизнес данък работят, като намаляват вашия облагаем доход, като по този начин намаляват размера на данъка, който дължите на правителството. Но трябва да имате предвид, че правителството често прави промени в това, което ви позволява да приспадате от данъците върху бизнеса, така че трябва да сте наясно с данъчните закони, за да не изплатите или дори да платите достатъчно.
Друго нещо, за което трябва да внимавате, е, че данъчните ви задължения зависят от структурата на вашия бизнес. Ако сте регистрирани, данъчните ви приспадания ще идват от данъците върху бизнеса ви. Но дори и да не сте регистрирани (като еднолично дружество или партньорство), пак можете да вземете тези удръжки, вместо това те просто ще трябва да плащат вашите лични данъци.
Данъчни удръжки за малкия бизнес 7 неща, които трябва да знаете, преди да посочите разходите си за приспадане
- Това са правилата
Докато правителството позволява на предприятията да приспадат по -голямата част от месечните си разходи от начисления си данък, това са правилата, които трябва да спазват, преди всеки разход да може да бъде приспаднат. Трябва да знаете какво можете и какво не можете да правите, преди да започнете да приспадате данъчното си задължение.
За да придобиете тези знания, трябва да сте в крак с най -новите данъчни закони. Ако не можете да постигнете това, можете да наемете данъчен счетоводител, който да ви помогне с това.
2. Това са ограничения
Въпреки че можете да изчислите предварително сумата, която вашият бизнес може да спести от данъци, вие също трябва да сте наясно, че тези разходи имат ограничения или дори ограничения. Например приспаданията за храна често са ограничени до 50 процента от всеки разход. Много други разходи също имат ограничения, така че трябва да обърнете внимание на това.
3. Вашите записи трябва да се пазят внимателно
Ако искате да се възползвате изцяло от разрешените си данъчни приспадания, трябва да се уверите, че вашите записи са актуализирани. Всяка разписка, която получавате, трябва да бъде подадена и всяка дата трябва да бъде отбелязана. Също така трябва да създадете имейл пътека за всяко приспадане, което претендирате.
Трябва да запишете всяка дата, в която сте направили разход, точната сума и целта, използвана за вашия бизнес, в случай че трябва да обясните приспадане на IRS. Това може да бъде толкова просто, колкото съхраняването на разписки, банкови извлечения и извлечения на кредитни карти , както и знак върху тях, за да си припомните защо са направени разходите.
4. Бизнес и лични разходи трябва да се запазят отделно
Ако искате да се възползвате напълно от данъчните си приспадания, трябва да се опитате да разделите бизнес и личните си разходи. Не е нужно да плащате лични сметки от вашата бизнес сметка и със сигурност не включвате лични разходи като бизнес разходи в данъчната си декларация. Това може да доведе до объркване и да направи вашата данъчна декларация подозрителна.
5. Да, има разходи, които позволяват 100 данъчни приспадания
Да, трябва да знаете, че има клаузи, които позволяват 100 % данъчни приспадания. 100 % данъчно приспадане е бизнес разход, който можете да поискате за 100 % от данъка върху дохода. За малкия бизнес някои разходи, които могат да бъдат приспаднати на 100 процента, включват следното:
- Мебелите са закупени изцяло за офис употреба. Този артикул се приспада 100 % в годината на покупката.
- Офис оборудване като компютри, принтери и скенери.
- Служебни пътувания и свързани с тях разходи като автомобили под наем, хотели и др.
- Подаръците за клиенти и служители се приспадат 100 процента, до 25 долара на човек годишно.
- Ако сте самостоятелно заети лица и плащате премиите си, можете да приспаднете тези 100 процента.
- Годишните ви сметки за телефон са 100% платени.
6. Може да се нуждаете от помощ
Определено можете да направите нещо, за да се възползвате максимално от данъчните си приспадания. Препоръчително е да се консултирате с професионалист, например CPA, за да разберете как да получите възможно най -високата сума на приспадане. Работата на счетоводителя е да знае какви данъчни облекчения са налични и как те биха могли да се прилагат за вашия малък бизнес.
7. Можете да отпишете данък за предходната година
Като малък бизнес ще можете да отпишете държавни и местни данъци в годината, в която сте ги платили, дори ако тези данъци са от предходната година. Не можете обаче да приспаднете федералните данъци, платени за предходната година.
Какво представлява формуляр 1099?
Що се отнася до въпроса за данъците като нов бизнес, има една конкретна форма, която трябва да вземете под внимание и това е Формуляр 1099 е данъчната форма на IRS, която се използва за отчитане на всички приходи, получени от източници, различни от работа. Следователно независимите изпълнители, на свободна практика и самостоятелно заетите лица обикновено използват формуляра 1099. Можете да научите повече за данъчния формуляр 1099 и неговото използване на вашия местен уебсайт на IRS.
Данъчни удръжки за малък бизнес 20 Разходи за бизнес, които можете да отпишете като собственик на бизнес
- Разходи за кола
Един от разходите, които бизнесът има право да приспада от данъци, са разходите за автомобили. Имайте предвид, че практически всички разходи, свързани с вашето служебно превозно средство, могат да бъдат приспаднати, включително вашия наем на кола или заем за лизинг, амортизация, гориво и застраховка. …
Ако използвате автомобила си и за лична употреба, ще трябва да определите колко дълго сте използвали автомобила си за бизнес и да отпишете само този процент от стойността на вашия автомобил. Моля, не се опитвайте да отписвате времето, през което използвате колата за лични цели.
Когато проследяват разходите за автомобили, собствениците на бизнес обикновено използват стандартната ставка от 54 цента, за да приспаднат разходите за експлоатация на автомобила. за бизнес цели. Ако домашният ви офис е вашето „базово“ местоположение, тогава трябва да изчислите 54 цента на миля за пътуване от дома ви до срещи с клиенти, събития в мрежа, семинари или всяка друга бизнес дейност.
Друг начин да се възползвате от автоматичните удръжки е да проследите разписките или таксите за паркиране преди данъчния сезон. Всички такси за паркиране или такси, свързани с посещение на клиент или доставчик или пътуване до изложение или конференция, може да не се облагат с данък. Въпреки че тези индивидуални такси може да са малки, те могат да доведат до значителни икономии във вашата данъчна сметка през годината.
2. Удръжки от началната цена
Друг начин да използвате данъчните приспадания за бизнеса е да приспаднете началните разходи. Можете да приспаднете до 5 долара при стартиране и 000 долара за организационни разходи през първата година от вашия бизнес. Тези приспадания се отнасят за разходи, платени или направени след 5 октомври 000 г.
Правилата се различават за разходите преди тази дата или ако разходите ви надвишават 50 000 долара. Разходите, които не подлежат на приспадане, могат да се амортизират за период от 180 месеца, започвайки, когато започнете бизнеса си. Можете да отпишете или амортизирате пазарни проучвания, реклама, обучение на служители, бизнес пътувания, правни консултации и много други разходи.
3. Удръжки за оборудване
Оборудването, което сте закупили за вашия бизнес, е друга област, в която можете да спестите от данъци. Малките предприятия могат да получат еднократно приспадане до 108 000 долара за оборудване, закупено през 2006 г. Приспадането е предмет на раздел 179 от Кодекса за вътрешните приходи и се намалява, ако закупуването на такова оборудване надвишава 430 000 долара. Удръжката през предходните години е била само около 25 000 щатски долара; през 2007 г. тя нараства до 112 000 долара.
Това оборудване не трябва да е ново, ако току -що е закупено и ще се използва поне половината от времето за вашия бизнес. Някои от оборудването, което попада в този раздел, включват; компютри, коли, мебели, коли и много други ежедневни нужди.
Обикновено се разглежда подвижно оборудване; без собственост. За да получите това приспадане, ще трябва да попълните формуляр 4562. Компаниите, които решат да не вземат незабавно приспадане, могат да отпишат част от покупките на оборудването си в продължение на няколко години чрез амортизация.
4. Благотворителни вноски
Друг необлагаем бизнес разход е благотворителността. Партньорствата, S корпорациите и дружествата с ограничена отговорност изискват от членовете си да подават данъци върху дружествата върху личните си формуляри, включително благотворителни дарения. Даренията се предават на членовете, също като приходите на организациите.
Хората могат да допринесат 30 до 50 процента от коригирания си брутен доход за квалифициращи благотворителни организации и фондации по 501 (c) (3). Корпорациите могат да приспаднат до 10 процента от облагаемия си доход в рамките на Алианса за по -добро даване на бизнес за бюра за по -добро бизнес. Ако искате да дарите $ 250 или повече и да получите приспадане, трябва да получите писмо от организацията, потвърждаващо вашето дарение.
Ако вашият бизнес прави безкасови дарения, като например даряване на кола или компютър, разберете колко можете да приспаднете. Приспадането ще намалее, ако вече сте получили данъчни кредити за дарения имот или ако той е загубил значителна стойност.
Ако вашият бизнес е основан като едноличен търговец, LLC или партньорство, можете да поискате тези благотворителни дарения във вашите лични данъчни формуляри. Ако вашата компания е корпорация, вие поискате благотворителни дарения във вашата корпоративна данъчна декларация.
5. Удръжки за заплащане на правни и професионални услуги
За да намалите данъчната си тежест, на вашия бизнес е разрешено да удържа такси, платени за правни и професионални съвети. Разбира се, таксите за счетоводител и адвокат се приспадат като бизнес разходи, но не можете да приспаднете професионални такси за придобиване на бизнес активи като оборудване.
Тези такси са включени в покупната цена. Едноличните собственици могат да приспадат такси от данъчни специалисти съгласно Приложение В или Приложение C-EZ. За едноличните търговци всички допълнителни разходи могат да бъдат приспаднати от списък А на вашия 1040.
6. Компютърен хардуер, софтуер и справочни материали
Друга цена, която можете да приспаднете от данъците си, е цената за закупуване на необходимите справочни материали, както и компютърен хардуер и софтуер. Вече няма нужда да се амортизира тези артикули, ако цената им е по -малка от 2500 долара.
Но трябва да знаете, че само бизнес ползването на вашия компютър или iPad се приспада. Към данъчната 2020 година компютрите, iPad и свързаният с тях хардуер и софтуер не се считат за регистрирана собственост, но все пак трябва да използвате тези устройства търговски повече от 50% от времето.
Друго компютърно приспадане е свързано със софтуер за архивиране или архивиране на твърд диск, за да защити файловете на вашия компютър.
7. Разходи за пътуване и храна
Трябва също така да имате предвид, че разходите за пътуване и храна се приспадат и в повечето случаи можете да получите 100 % приспадане. Но имайте предвид, че разходите за развлечения са елиминирани чрез данъчна промяна през 2017 г.
Храната понякога попада под правилото за 50 процента и трябва да го докажете за търговски цели. Храненето на служителите на работното ви място (като кафене) вече не се приспада за вашия бизнес, но бизнес храненията и храненията по време на пътуване все още се приспадат.
Като малък бизнес можете да приспаднете 50 % от покупките на храни и напитки, които отговарят на изискванията. За да отговаряте на изискванията, храната трябва да е свързана с вашия бизнес и трябва да съхранявате следната документация, свързана с храната:
- Дата и местоположение на храната
- Лице за бизнес отношения или хора, с които сте вечеряли
- Общи разходи за храна
Най -лесният начин да проследите разходите си за бизнес хранене е да запазите разписката си и да запишете бележки на гърба на разписката с подробности за храненето.
8. Разходи за домашен офис
Съгласно новите, опростени указания на IRS за разходите за домашен офис, малките предприятия и домашни фрийлансъри могат да приспаднат пет долара за квадратен фут от вашия дом, който се използва с търговска цел до максимална сума. 300 квадратни метра.
За да се счита за данъчно приспадане, вашата работна зона трябва да се използва изключително за бизнес (т.е. не можете да отписвате квадратурата на вашата трапезария, ако работите на бюрото си през деня) и трябва редовно да използвате домашния си офис като основно място за правене на бизнес.
Можете да отпишете офис консумативи, включително принтери, хартия, химикалки, компютри и софтуер, свързан с работата, стига да ги използвате търговски през годината, през която са закупени. Можете също така да приспаднете пощенските и транспортните разходи, свързани с работата. Не забравяйте да представите всички разписки за закупуване на канцеларски материали, документация, в противен случай може да ги загубите.
9. Бизнес лихви и банкови такси
За да запазите финансовата тежест в светлината на вашия бизнес, можете да приспаднете друг бизнес разход от банковите си данъчни такси. Ако заемате пари, за да финансирате бизнеса си, банката ще ви начисли лихва по заема. В началото на данъчния сезон можете да приспаднете начислените лихви както по бизнес заеми, така и по бизнес кредитни карти.
Можете също така да начислявате всякакви комисионни и надбавки към банковата си сметка и кредитна карта, като например месечни такси за услуги и всякакви годишни такси за кредитни карти.
10. Амортизация
Въпреки че повечето малки предприятия може да не са наясно с това, амортизацията е друго нещо, което можете да приспаднете от данъка си. Когато приспадате амортизацията, приспадате цената на артикул с високи билети, като кола или кола, през полезния му живот. използване на този артикул, вместо да приспадате всичко наведнъж за една данъчна година.
- Амортизация = обща стойност на актива / полезен живот на актива
11. Заплати и обезщетения
Трябва също да се има предвид, че заплатите, които изплащате на служителите си, не се облагат с данък. Ако сте собственик на малък бизнес със служители, можете да отпишете техните данъчни декларации за техните заплати, обезщетения и дори отпуск. Има няколко изисквания за отписване на заплати и обезщетения и те включват:
- Служителят не е единственият собственик, партньор или член на LLC в бизнеса
- Заплатата е разумна и необходима
- Услугите, делегирани на служителя, бяха предоставени
12. Застрахователни премии за здравно осигуряване
Здравното осигуряване е много възнаграждаващ билет за повечето собственици на малък бизнес. За щастие, IRS ви позволява да отпишете всички медицински или стоматологични разходи, които са повече от 10% от вашия коригиран брутен доход (AGI) за дадена година. Ако вие или вашият съпруг сте на 65 или повече години, можете да приспаднете разходи над 7,5% от вашия AGI. Това е толкова просто.
13. Образование и обучение на служители
Друг бизнес разход, който можете да приспаднете от данъка си, са парите, изразходвани за обучение на вашите служители. Докато можете да покажете, че обучението е необходимо за подобряване или поддържане на уменията, необходими за вашия бизнес, можете да приспаднете разходите за обучение и образование за себе си или за вашите служители.
Имайте това предвид следващия път, когато вземете предвид разходите за индустриална конференция или друго събитие в мрежа; може да бъде по -лесно да оправдаете тези разходи, ако знаете, че те ще помогнат за намаляване на данъците върху вашия бизнес.
14. „Само“ 401 (k)
Трябва също да знаете, че вашата пенсия се приспада от данъци. Ако сте работили за голям работодател, тази компания вероятно е приспадала вноските от вашия 401 (к) служител. Със соло или номер 401 (k) можете да приложите същия принцип към домашния си бизнес. Създавайки самостоятелна сметка 401 (k), можете да отделите 25% от нетния си доход до годишен лимит от 53 000 долара.
15. Лош дълг
Лошият дълг се отразява негативно на бизнеса и правителството се ангажира да помогне на бизнеса да го смекчи, като гарантира, че той го приспада от данъците. Лошият дълг е почти неизбежен риск от правене на бизнес – факт, признат от Службата за вътрешни приходи Ако сумата, дължима на клиента, е била включена във вашия отчетен брутен доход за годината, в която е поискана приспадането, или за предходната година, можете да отпишете това лош дълг във вашата федерална данъчна декларация.
16. Амортизация на бизнес заеми
Започването на бизнес може да струва скъпо и вместо да приспадате големи бизнес заеми само за една година, разходите могат да се амортизират за период от 180 месеца. Ако някога сте теглили бизнес заем, разгледайте уеб страницата на амортизацията на IRS за по-подробно обяснение на политиката и се консултирайте с вашия дипломиран данъчен счетоводител, за да определите дали това отписване може да се отнася за вас, тъй като това се отнася за не се прилага за всички предприятия.
17. Такси за кредитни карти
Ако вашият бизнес начислява на клиентите такса за обработка на кредитна карта, трябва да знаете, че тези такси за транзакции могат драстично да намалят приходите ви от продажби. Но от друга страна, можете да приспаднете тези такси от данъчната си декларация, като намалите тежестта върху тези необходими бизнес разходи.
В допълнение към таксите за транзакции, можете също да дебитирате такси, свързани с вашата кредитна карта. използване за бизнес, включително годишни такси за кредитни карти или всякакви забавени такси.
18. Лихви по заема
Всяка лихва, която плащате или натрупвате през данъчната година, е друго налично приспадане. Лихвата трябва да е свързана с бизнес разходи – ако това е нещо като кола, която използвате както за вашия бизнес, така и за личен живот, можете да извадите само процента от тази пропорция, която корелира с времето, през което колата се използва за бизнес. цели. Този факт трябва да бъде надлежно отбелязан и подробностите да бъдат запазени.
20. Пощенски разходи
Въпреки че това звучи незначително, правителството ще ви позволи да приспаднете от разходите, които сте натрупали за пощенските разходи на вашия бизнес. Разбира се, тези малки марки от 49 цента могат да струват много долари за 12 месеца. Можете да отпишете всички разходи, свързани с пощенските разходи, като например марки и пощенски разходи, генерирани от пощенските гишета.
Разходите, свързани с корабни компании като FedEx и UPS, също се отчитат и ако наемете пощенска кутия за вашия бизнес, можете да включите и тази такса. Но транспортните разходи за инвентар на купувачите могат да бъдат таксувани само ако на клиента не бъдат начислени никакви такси за доставка и обработка.
20. Ипотечна застраховка
Вашата бизнес ипотека е един голям разход, който можете да приспаднете от данъка си. Ипотечното застраховане е нещо, което много кредитополучатели изискват от своите кредитори. Когато домашният ви офис е основното ви работно пространство, можете да отпишете част от премиите си като ипотека.
Като собственик на жилище можете да приспадате ипотечни лихви, когато подавате данъчната си декларация. Освен това, ако използвате част от дома си като офис, вместо това можете да приспаднете тази част от ипотечните си лихви в своите бизнес записи.
