Robinhood срещу Webull 2023

Инвестиционните платформи Robinhood и Webull често се обсъждат на един дъх, но тези компании са фундаментално различни по много начини. Webull, основана през 2017 г., наскоро стартира Webull 8.0 с масивни допълнения към платформата. Webull 8.0 включва повече технически диаграми и индикатори, по-задълбочени пазарни новини, начини за сравняване на печалбите на компанията и допълнителни опции. Robinhood, от друга страна, клони към по-основна платформа, която е най-подходяща за нови и начинаещи инвеститори. Robinhood е по-стар от Webull, стартиран през 2013 г., и неговият вертикал Learn се откроява като силна характеристика в приложението, насочено към най-новите инвеститори. Въпреки че и двете платформи предлагат добро потребителско изживяване, Webull предоставя повече функции от Robinhood за опитни инвеститори. Ще проучим приликите и разликите между всяка платформа, за да ви помогнем да решите коя е най-подходящата за вашите инвестиционни нужди.

Използваемост

За щастие на инвеститорите, Robinhood и Webull предлагат добра използваемост за мобилни и настолни потребители. Robinhood обслужва нови инвеститори с лесно достъпни табла и менюта за мобилни и настолни потребители. Интуитивното главно меню и функциите за търсене позволяват на инвеститорите да преглеждат стойността и позициите на портфейла. Всички инвестиционни, изследователски и образователни функции могат да се използват лесно от началния екран. Търговията е ясна, въпреки че в Robinhood няма много възможности за персонализиране.

Както начинаещи, така и средно напреднали инвеститори ще оценят уебсайта на Webull, платформата за търговия на работния плот и опростеното мобилно приложение. Неотдавнашното стартиране на Webull 8.0 включва още повече функционалност към вече всеобхватната платформа Webull. Потребителите на мобилната платформа имат достъп до повечето функции, заедно с изглед, предназначен за по-малък екран. Потребителският интерфейс е достъпен в уеб-базирани, изтеглящи се и мобилни приложения. Избраните елементи от менюто на таблото за управление включват подробни борсови котировки, екран за търговия с възможност за персонализиране и раздел акаунт. За разлика от Robinhood, потребителите на Webull могат да персонализират табло с котировки, страница с акции, скрининг на активи, екран за търговия и да преглеждат задълбочена информация за сметката.

И Robinhood, и Webull предлагат добра използваемост, но целевият клиент е по-широк в Webull, отколкото в Robinhood. Добавеното персонализиране в Webull го прави нашия избор за потребителско изживяване.

Търговски опит

Десктоп опит

Robinhood и Webull предлагат различни платформи за настолна търговия, тъй като обхватът на инструментите и услугите е много по-силен при Webull в сравнение с Robinhood. Опитът за търговия на настолен компютър в уеб платформата на Robinhood е бърз, прост и рационализиран. Потребителите имат бърз достъп до списъци за наблюдение, котировки, диаграми, оценки на анализатори и новини. Опитните инвеститори може да пропуснат липсата на функции за персонализиране в уеб платформата на Robinhood

Уеб-базираният и достъпен за изтегляне търговски опит на Webull е по-всеобхватен от този на Robinhood. Търговският опит се възползва от по-обширната гама от инструменти и функции на Webull. Опитът за търговия на настолен компютър е много персонализиран в Webull с достъп до шаблони за търговия с акции, ETF, опции, дневна и криптовалутна търговия. Стартирането на Webull 8.0 тази година поставя платформите за търговия в конкуренция с по-утвърдени конкуренти. Извадка от новите функции включва 20 допълнителни технически индикатора, разширени пазарни новини, добавени инструменти както за технически, така и за фундаментален анализ и разширени диаграми. Инвеститорите, които извършват задълбочени проучвания и търгуват често, ще намерят набор от функции в Webull. Начинаещите ще се справят добре с Robinhood, но може бързо да надраснат по-ограничената платформа.

Мобилно изживяване

Robinhood е първо мобилно брокерство, специално насочено към нови инвеститори, които искат просто приложение за покупка и продажба на акции, ETF и криптовалута. Robinhood mobile е добър за основни сделки и обучение за инвестиране. Приложението препоръчва инвестиции и предоставя прости диаграми. За разлика от много други мобилни приложения за търговия с акции, мобилното приложение на Robinhood има минимално персонализиране и няма инструменти за рисуване на диаграми, нито възможност за търговия от диаграмата. Потребителите съобщават за случайни проблеми с приложението, но като цяло отзивите са относително положителни.

Добавените функции на Webull 8.0 подобряват и мобилното изживяване. Приложението предоставя графики с възможност за персонализиране, сигнали, търговия с опции и финансови отчети. Мобилното приложение е подобно на десктоп версията, но е внимателно проектирано да работи по-добре на по-малък екран. Това внимание към функционалността на малкия екран може да липсва в някои от по-големите платформи за търговия. Активните търговци се възползват от интелигентните инструменти за търговия, включително 50+ технически индикатора, 12 инструмента за графики и възможността да правят поръчки директно от графиката.

Подобно на цялостната платформа, мобилното изживяване на Webull е по-всеобхватно от това на Robinhood. Начинаещите инвеститори ще се справят добре с мобилното приложение Robinhood, докато тези, които се задълбочават в усъвършенствана техническа търговия с акции и ETF, фундаментален анализ и търговия с опции, ще предпочетат Webull.

Гама от предложения

Както Webull, така и Robinhood предлагат търговия с акции, ETF, криптовалута и опции. Robinhood предлага приблизително 5000 американски акции и ETF за търговия, докато потребителите на Webull имат достъп до почти всичките 7000 търгувани в САЩ акции и ETF. Нито предлагат облигации, взаимни фондове или други класове активи.

В съответствие с по-голямата гама от функции, потребителите, които търсят извънборсови или по-малко популярни акции и ETF, ще предпочетат Webull. Тези, които търсят основите, трябва да са добре в Robinhood.

Видове поръчки

Robinhood има само основните пазарни и лимитирани поръчки и няма условни поръчки. Webull надхвърля основните типове поръчки и включва специални условни поръчки като едно отменяне на другото (OCO), едно задействане на OCO (OTOCO) и едно задействане на друго (OTO).

Webull отново печели категорията за активни средно напреднали и напреднали търговци, които се нуждаят от гъвкавостта на условните поръчки, за да контролират влизането и излизането от позиция.

Търговска технология

В този момент е важно да намалим малко мащаба и да признаем, че макар и двете платформи да са иновативни в смисъл да правят търговията по-лесна и по-достъпна чрез мобилно приложение, Webull и Robinhood не са на същото ниво като по-големите, по-утвърдени брокери. Най-добрите брокери за напреднали търговци, като Interactive Brokers, предлагат много по-голям контрол върху технологията за търговия, отколкото всяка от тези платформи. За средния инвеститор, който търси платформа с ниска цена, обаче, сложната технология за търговия обикновено не е най-важният приоритет. Robinhood твърди, че неговите системи за търговия са проектирани автоматично, за да получават най-добрата цена за търговията. Robinhood съобщава, че 84,67% от поръчките се изпълняват при Национална най-добра оферта и оферта (NBBO) или по-добра. Нетното подобрение на цената на 100 акции е $1,74.

Технологията за търговия на Webull е достатъчна за повечето инвеститори и включва подобрение на нетната цена от 0,0067 на акция при размер на поръчката 100-499. Няма интелигентно маршрутизиране на поръчки, автоматизация на търговията, бектестове или начин за маршрутизиране на вашите собствени поръчки в Webull или Robinhood. За повечето инвеститори, търсещи евтина търговия, това не би трябвало да е проблем. Както Robinhood, Webull, така и много други инвестиционни посредници получават плащане за поток от поръчки (PFOF). Ключов момент, който трябва да се отбележи тук обаче е, че Webull и Robinhood бяха първите два брокера по отношение на PFOF. Webull имаше най-високия PFOF $0,01088 на акция през периода, който анализирахме до $0,00499 на акция в Robinhood.

Като цяло Robinhood има предимство в тази категория с по-добро подобрение на цената и по-нисък PFOF на акция.

Разходи

Почти всички финансови фирми предлагат търговия с акции и ETF без комисионна сега. Robinhood надхвърля нормата, като добавя опции без комисионни и търговия с криптовалута. Въпреки това, когато търгувате с крипто в Robinhood, може да има вградени такси за спред, което означава, че може да платите по-висока такса при покупка и да получите по-ниска цена при продажба в сравнение с пазарната котировка. Лимитираните поръчки ще поддържат ценообразуването под контрол. Robinhood Gold струва $5,00 на месец за по-ниски проценти на маржин (5,75% срещу 9,75% за стандартен от септември 2022 г.), по-висока лихва върху неинвестираните пари (3,75% срещу 1,5% за стандартен от ноември 2022 г.) и пазар на Nasdaq ниво II данни. На 16 декември 2022 г. Robinhood повишава лихвените проценти за членовете на Gold до 4,15%.

Webull също така позволява търговия с акции, ETF и опции без комисионна. Въпреки че не се начисляват комисиони за сделки с криптовалута в Webull, има 1% спред, когато купувате или продавате крипто. Към декември 2022 г. Webull има по-ниски проценти на маржин от стандартната оферта на Robinhood, като таксува 6,99% за салда до $1 милион и намалява в нивата до 5,49% за салда над $3 милиона.

С извинения към потребителите с голям марж, това е равенство на практика между Robinhood и Webull, когато става въпрос за разходи.

Изследователски удобства

Когато сравняваме платформите с големи играчи като Fidelity и Interactive Brokers, нито Webull, нито Robinhood биха спечелили награди за своите изследователски предложения. Robinhood и Webull предоставят основна пазарна информация и подробни котировки. Проучването и на двата сайта е добро за повечето начинаещи до междинни инвеститори. Членовете на Robinhood Gold имат достъп до премиум доклади за проучвания на Morningstar и пазарни данни от ниво II на Nasdaq за $5 на месец. Инвеститорите на Webull също могат да получат достъп до котировките на Nasdaq ниво II срещу $2,99 на месец абонамент. Webull не предоставя изследвания на трети страни, но предоставя по-усъвършенствани и адаптивни диаграми от Robinhood.

ВМЪКНЕТЕ ГРАФИКА

За технически и дневни търговци, които търсят напреднали и адаптивни графики, Webull е най-добрият. За всички останали и двете платформи са подходящи за основни изследвания. За щастие, инвеститорите имат достъп до други онлайн източници за допълнителни изследвания.

Анализ на портфейла

Функциите за анализ на портфейла на Robinhood са тънки и им липсва разпределение на активи, вътрешна норма на възвръщаемост или данъчни въздействия на планирана търговия. Webull предлага повече аналитични функции за измерване, като ефективност на акаунта с реализирани и нереализирани печалби и загуби, приходи от дивиденти и лихви и вътрешна норма на възвръщаемост. Потребителите на Robinhood и Webull получават информация за марж и покупателна способност.

За цялостен анализ на портфейла ще трябва да посетите други платформи, които също позволяват външно свързване на акаунти. В директното състезание Webull е една степен пред Robinhood в основните функции за анализ на портфейла.

образование

Robinhood постига стабилен напредък в своето инвестиционно образователно съдържание. Вертикалът Robinhood Learn е добре организиран с основополагащи статии в Investing 101 и търговия с опции, заедно със стотици статии, обхващащи инвестиционни и бизнес теми. Харесваме простотата и изчерпателността на образователното съдържание на Robinhood. „Първите търговски препоръки“ е полезно ръководство за нови инвеститори при изграждането на диверсифицирано портфолио от ETF. Robinhood също така предлага закуски, ежедневен бюлетин, подкаст и видео съдържание за подобряване на знанията на потребителите.

Обучението на инвеститорите на Webull е адекватно и включва кратки курсове и статии. Образователните теми обхващат акции, ETF, търговия, опции и криптовалута. Порталът Webull Learn включва няколко видеоклипа с обяснения и информация за това как да навигирате в платформата.

Като цяло образователното съдържание на Robinhood превъзхожда това на Webull. И тук обаче образователните ресурси и на двата брокера все още бледнеят в сравнение с по-големите конкуренти.

Обслужване на клиенти

Нито една платформа не може да се конкурира с по-големите финансови платформи като Fidelity, Wells Fargo или Schwab, когато става въпрос за цялостно обслужване на клиенти. Robinhood няма чатбот и директен телефон за обаждане за помощ, въпреки че потребителите могат да поискат обратно обаждане. Webull предлага телефонен достъп по време на търговското време, но времето за изчакване може да бъде дълго. Онлайн чатът с агент на живо в Webull през работното време дава на Webull победата над Robinhood по отношение на обслужването на клиентите.

Сигурност

Днес по-голямата част от финансовите платформи разполагат с отлични протоколи за сигурност. Както Robinhood, така и Webull предоставят двуфакторно удостоверяване и биометрично влизане с допълнителни мерки за сигурност при влизане от неразпознато устройство. Robinhood предоставя основна SIPC застраховка до $500 000, включително $250 000 парична защита.

Webull предлага най-добрите в индустрията протоколи за сигурност…