Как да станете сертифициран финансов плановик без опит –

Искате ли да знаете изискването за получаване на дипломиран финансов плановик? Ако ДА, ето ръководство как да станете финансов плановик без опит.

Финансовият планиращ е практикуващ, който изготвя финансови планове за хора, които обхващат различни аспекти на личните финанси, като паричен поток, образование, пенсиониране, застраховане, данъчно облагане и планиране на имоти.

Финансовите планиращи имат задачата да използват своите умения и богатство от знания, за да помогнат на клиентите си да формулират конкретен финансов план по начин, който да гарантира постигането на техните дългосрочни финансови цели. С други думи, за да помогне на клиентите си да планират бъдещето си, финансовият планиращ трябва първо да анализира някои аспекти от текущото финансово състояние на клиента, като неговото състояние, финансови ресурси, начин на живот, предпочитания и цели.

Подробно ръководство за това как да станете сертифициран финансов плановик без трудов опит

Събирайки тази информация, те могат да направят предложения и препоръки за това как най -добре даден клиент може да постигне финансовото бъдеще, което си представя. За да бъдете добър финансов планиращ, трябва да притежавате следните качества:

Качества на добър финансов планиращ

• Добре запознат с финансите: трябва да разбирате финанси, дългове, застраховане, инвестиции и други сложни финансови концепции.
• Бъди добър с хората: Като финансов плановик трябва да общувате добре с хората, защото ще им помогнете да консолидират финансовия си живот.
• Успешен маркетинг: , колкото и да ви харесва, работата на финансов планиращ е подобна на търговския бизнес в усещането, че трябва да търсите клиентите си, използвайки вашите маркетингови умения.
• Способност за разбиране на сложни финансови документи
• Познаване на финансовите продукти
• Отлични презентационни умения

За да станете финансов плановик, първо трябва да имате бакалавърска степен в области като счетоводство, финанси, икономика или бизнес. Разбира се, спечелването на диплома в която и да е от тези области не е законово изискване, но работодателите предпочитат да наемат някой, който има титла сертифициран финансов планиращ (CFP), както и степен.

За да функционирате ефективно като финансов планиращ, първо трябва да разберете дали имате уменията, интересите и личностните черти, които са подходящи за тази кариера. Ето няколко черти, които трябва да притежавате, ако ще станете финансов плановик.

1. Имате желание да помогнете на хората да се подготвят за финансовото си бъдеще
2. Обичате ли да се срещате с нови хора
3. Обичате да опознавате нуждите и желанията на вашите клиенти
4. Интересувате ли се да давате съвети и насоки на хората
5. Искате да влезете в професионалното поле с неограничен потенциал за печалба
6. Можете да разбирате сложни финансови документи като завещания, застрахователни полици и финансови отчети
7. Уважава поверителността на клиентите
8. Студено повикване и готовност да почукате на вратата, за да разширите клиентската си база

Изисквания за образование, необходими, за да станете финансов планиращ

Изискванията за образование, необходими, за да станете финансов планиращ (сертифициран и по друг начин) варират в различните региони и дори от работодателя до работодателя. Технически е възможно да станете финансов плановик без никаква степен и без сертифициране, въпреки че тези, които сериозно се занимават с кариера във финансовото планиране, определено ще получат сертификат поради многото допълнителни предимства.

За да станете сертифициран финансов планиращ в Съединените американски щати, ще ви е необходима бакалавърска степен или по -висока от акредитиран колеж или университет (акредитацията трябва да бъде призната от Министерството на образованието на САЩ към момента на присъждане на степента).

Няма спецификации от коя област трябва да бъде степента, но степента в области като счетоводство, финанси, икономика, бизнес или математика е много приложима за кариерата на финансовото планиране.

След това ще трябва да работите във финансовото планиране най-малко три години на щатна позиция, което ще ви постави в пряк контакт с финансовото планиране, като подпомагате вече установен финансов планиращ или инструктор по финансово планиране в академична обстановка.

Получаване на сертификат за финансово планиране

Когато постигнете това, ще трябва да положите изпита CFP, който се състои от три сесии, които продължават общо 10 часа. Този изпит може да се полага три пъти годишно, обикновено през март, юли и ноември и може да бъде записан в над 50 изпитвателни центъра на различни места в Съединените американски щати.

Като алтернатива, когато сте получили докторска степен по бизнес, икономика или управление на бизнеса, станете лицензиран адвокат или станете дипломиран правителствен счетоводител, дипломиран финансов съветник или застрахован застрахователен живот.

След това можете да кандидатствате за изпита за сертифициране на борда на CFP под Статус на повикването. Това означава, че макар обучението да не включва типичните курсови работи, които изисква една дъска, съдържанието му може да се счита за еквивалентно. Ако е необходимо, можете да поискате преразглеждане на стенограмата от предишното ви образование.

След това трябва да завършите обучителен курс на ниво колеж, одобрен от борда на ОПОР, за да сте сигурни, че всички специалисти, които възнамеряват да кандидатстват от други области, имат необходимите знания, за да действат компетентно като ОПОР.

Среден доход или заплата за финансов плановик

Според данните, събрани от Бюрото по труда на Съединените щати, средната заплата на американските работници в група за заетост на лични финансови съветници е около 67 520 долара годишно. И така, как плащат финансовите планиращи?

Как финансовите планиращи печелят пари?

• Комисия: това е комисионна, начислявана за извършване на определени транзакции. Когато финансовият планиращ продава акции, облигации, взаимен фонд, застрахователен план, той получава процент от тази продажба. Този процент варира в зависимост от продукта.
• Фиксирана такса: тук просто плащате фиксирана такса за съветите, които давате на клиентите си.
• Такса за управление. Можете също така да начислявате определена такса за сумата, която управлявате за вашия клиент. Тази такса обикновено е около един процент от общите пари, които управлявате.
• Основна заплата: планиращите също могат да изплащат месечни заплати на своите работодатели (евентуално заедно с комисионна или бонус структура в допълнение към основните заплати).

Много финансови планиращи работят на пълен работен ден или на трудов договор в големи фирми и организации като банки. Ето списък на организациите, които се нуждаят от услугите на финансов плановик:

Организации, които се нуждаят от услугите на финансов плановик

• Банки
• доверителни компании
• застрахователни агенции
• брокерски къщи
• адвокатски кантори
• счетоводни фирми
• Самостоятелна заетост
• Дружества за взаимни фондове

В заключение, като се имат предвид всички етапи на превръщането в краен плановик, някои хора може да са претоварени от целия процес. Ето стъпките, които можете да предприемете днес, за да превърнете целите си в реалност.

• Заведете финансов плановик на обяд и му задайте няколко въпроса, като например дали се радват на работата си, колко време им е отнело да станат финансов плановик, какъв е средният им ден и т.н.
• Запишете се за курс по финанси, инвестиции, банкиране или икономика, за да започнете да изучавате основите.
• Направете стаж с посредническа фирма за инвестиционен банкер. Той ще ви научи на финансова терминология и операции и ще ви позволи да придобиете трудов опит.